ndice Ttulo: Plano de Negcio (PN)..Pag.

1. Sumrio Executi o.Pag. 2 1.1 Ta!ela 1. Partici"a#$o do% Scio%...Pag. &

2. ' Pro(ectoPag. )*+ &. ,e%en ol imento Econmico-.inanceiro....Pag. + ). /nli%e 0nterna....Pag. +*1 +. /nli%e da En ol ente..Pag. 1*2*3*4 1. /nli%e S5'T...Pag. 4 2. Elemento% E%trat6gico%Pag. 4*17*11*12*1& 3. Plano de "agamento da d ida...Pag. 1& 4. 8odelo Econmico-.inanceiro......Pag. 1& 17.9enta!ilidade Pro(ectada......Pag. 1) 11./nli%e da Sen%i!ilidade........Pag. 1) 12./nexo%........Pag. 1+*11

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P;/N' ,E NE<=:0' (PN)

1. S>8?90' E@E:>T0A' Este plano de Negcio destina-se a criao de uma empresa de limpeza. Numa primeira fase o financiamento ser de Mt 2.000.000,00 ( ois mil!"es de Meticais# para um per$odo de % anos& como o pro'ecto ( am)icioso e com uma estrat(gia de mar*eting agressi+a, pre+,-se -ue o retorno se'a restituido findos . anos de implementao. / financiamento ser usado para a-uisio de e-uipamento e material necessrio para o funcionamento em pleno da no+a empresa, para al(m destes, algum +alor ser alocado para as promo"es mensais -ue so a aposta de mar*eting -ue ser usada estrategicamente de modo a aumentar em 0%1 a receita anual. / Total :lean B /%%ociado%* ;dC (8 B /) ( uma no+a empresa de prestao de ser+ios de limpeza, criada em 2)ril de 200., constitu$da por uma sociedade de -uotas, com um N3mero 4nico de 5dentificao 6ri)utaria (N756# 80000020, matriculada com o n 0099. no :egisto ;i+il de Maputo, 0 <airro =iscal. 6ratando-se de uma no+a empresa, para e>ecuo das suas acti+idades / Total :lean B /%%ociado%* ;dC no possui instala"es prprias e para funcionarem os seus ser+ios arrendou instalacoes num edif$cio na zona central da ;idade de Maputo. / mesmo pertence ? empresa ;amin!os de =erro de Moam)i-ue, (;=M# cita na 2+. @arl Mar>, 89., :A;. ;om um capital inicial de Mt 0.2%0.000,00 (7m mil!o duzentos e cin-uenta mil Meticais#, correspondente a participao por -uota no +alor de 2%0.000,00 M6 ( uzentos e cin-uenta mil Meticais# por cada um dos seus mem)ros associados nomeadamenteB Cresidente do ;onsel!o de 2dministrao (C;2#, irector E>ecuti+o ( E#, irectora de 2dministrao e =inanas ( 2=#, irector de Mar*eting ( M:@# e o -uadro a)ai>oB irectora de :ecursos Dumanos ( :D#, todos de nacionalidade

moam)icana, com formao superior e cola)orando em outras organiza"es filantrpicas, +ide

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Tabela 1: Participao dos Scios Nome lto! Mo!"a!e Mussa Naciro #lla! *a!a )a!a ,oa-uim So!ga!e /driss *acar Total PC# ) )M+T )#. )01 Categoria Quota (Mt) $%&'&&&(&& $%&'&&&(&& $%&'&&&(&& $%&'&&&(&& $%&'&&&(&& 1'$%&'&&&(&& % $& $& $& $& $& 1&&

/ Total :lean B /%%ociado%* ;dC ( uma empresa +ocacionada para a limpeza de escritrios, de institui"es p3)licas (!ospitais# e pri+adas, atende tam)(m ? solicitao de pessoas singulares. / surgimento cada +ez mais acentuado de escritrios, lares de idosos, crec!es, orfanatos e a necessidade de garantir um am)iente saud+el aos utentes das institui"es p3)licas 'ustifica a razo do surgimento desta empresa, -ue se pretende afirmar na mat(ria de )oas prticas satisfazendo as necessidades dos seus clientes. Cor estes moti+os +iu-se a necessidade de aumentar o capital social, recorrendo a financiamento. Estando o pro'ecto a+aliado em Mt &.2+7.777*77 (6r,s Mil!"es, duzentos e cin-uenta mil Meticais#. a anlise en+ol+ente feita, concluimos -ue os factores pol$tico, econmico, legal, social e tecnolgico so os condicionantes preponderantes para o sucesso ou insucesso do in+estimento, neste caso, o am)iente pol$tico nacional ( est+el e fa+or+el para o in+estimento assim como o factor legal uma +ez -ue as leis actuais (a lei de procurement Eei nF 0%A2000# so con+idati+as para -ue uma empresa desse g(nero possa surgir. No -ue diz respeito ? componente tecnolgica, +erificamos -ue o mercado ( muito e>igente e re-uer um in+estimento forte nesta mat(ria para fazer face ? concorr,ncia por-ue ela se predisp"e de )oa tecnologia. / factor econmico no dei>a de ser uma incerteza por-ue a ta>a de cGm)io oscila diariamente assim como a inflao e as ta>as de 'uro. Cor(m ( um factor

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est+el. =inalmente, o factor social ( fa+or+el tam)(m ao in+estimento uma +ez a cultura dos nossos clientes ( de aposta ? !igiene. 2 nossa estrat(gia consiste no esta)elecimento de parcerias com +rias institui"es p3)licas e pri+adas de modo a con-uistar uma -uota no mercado. 2. P9'DE:T' / Total :lean B /%%ociado%* ;dC ( uma empresa no+a -ue surgiu no m,s de 2)ril do corrente ano, +ocacionada para os ser+ios de limpeza. Est localizada na cidade de Maputo e pretende atacar prioritariamente nesta fase inicial, o mercado local. Ela surge num conte>to em -ue os ser+ios de limpeza t,m sido procurados de+ido, por um lado, ao surgimento de muitas institui"es comunitrios tais comoB lares, orfanatos e escritrios, mas por outro lado de+ido ao apelo do e>ecuti+o de manter as institui"es p3)licas )em cuidadas. 2 empresa oferece os ser+ios prioritariamente de limpeza de edif$cios, sua arrumao e imagem. ;omo uma das ac"es estrat(gicas a empresa forma os cola)oradores -ue tra)al!am na rea de opera"es, como forma de responder a demanda do mercado nesta mat(ria. Num conte>to em -ue as pol$ticas go+ernamentais con+ergem na reforma do sector p3)lico, urge a necessidade de garantir aos cidados eAou aos utentes dos ser+ios p3)licos com maior e mel!or atendimento e uma das componentes deste )om atendimento se prendem com a )oa conser+ao das infraestruturas p3)licas (limpeza e are'amento da instalao#. Neste Gm)ito o Minist(rio de Ha3de tem se destacado (pela negati+a# no -ue diz respeito ? limpeza e conser+ao dos !ospitais p3)licos. 2 falta de !igiene tem sido fre-uentemente reclamada pelos doentes e seus acompan!antes. Neste Gm)ito, o go+erno tomando consci,ncia e magnitude da situao tem le+ado aca)o ac"es com +ista a in+erso do cenrio, e estas ac"es en-uadram-se no programa go+ernamental denominado :eforma do Hector C3)lico -ue englo)a todas institui"es p3)licas.

&.

,ESENA';A08ENT' E:'N=80:'-.0N/N:E09'

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/ Total :lean B /%%ociado%* ;dC ( uma empresa recente -ue tem apenas um m,s da sua e>ist,ncia oficial. Neste Gm)ito espera-se um crescimento rpido e sua afirmao tam)(m rpida no mercado atra+(s das suas estrat(gias de parcerias com +rias institui"es p3)licas e pri+adas. 2 sua pro'eo econmica est detal!ada e fi>ada nos ane>os (Ier ane>o 5#.

). /N?;0SE 0NTE9N/ 2 6otal ;lean J 2ssociados, EdK tem uma relao amistosa e de cooperao com seus clientes& isto eB os nossos clientes procuram a prestao de ser+ios de limpeza& para as -uais respondemos prontamente ?s suas e>ig,ncias, temos tam)(m uma e-uipe de super+iso -ue +isita os clientes para a+eriguao do seu n$+el de satisfao. Nesta fase inicial estamos apenas operando na cidade de Maputo. 2ssim, os nossos clientes so pessoas de am)os os se>os, de todas as idades, de todos os escal"es sociais, das mais +ariadas personalidades, com e sem rendimentos, com e sem formao, e das mais +ariadas religi"es& +isto -ue o nosso tra)al!o ( com sectores p3)licos e pri+ados, assim como pessoas singulares. / sector -ue mais contri)ui para o rendimento da nossa empresa, ( o sector p3)lico, em)ora ten!amos muita clientela do sector pri+ado, toda+ia, este 3ltimo no tem muita adeso tanto -uanto o sector p3)lico. ;omo forma de di+ulgao dos nossos ser+ios, usamos os meios de comunicao, a tecnologias de informao, Lout doorsM promo"es mensais, patroc$nio de e+entos. Cara al(m dos cinco (%# scios, a empresa tem uma e-uipe de cola)oradores de escritrio di+idida em igual n3mero de departamentos aos -uais, os scios lideram, e uma rea operacional, os -uais totalizam 8% cola)oradores. Esta estrutura orgGnica tende a aumentar mediante ao crescimento do +olume de e>ig,ncias do mercado. 2 perspecti+a ( de num futuro pr>imo, aps a li-uidao da di+ida com o )anco, construir instala"es prprias, aumentar o le-ue de parceiros e alargar a actual estrutura orgGnica.

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;om relao aos processos internos, a empresa est distri)u$da em (%# sectores c!a+e, suportados por uma rea de opera"es, -ue se encontra no terreno. Esta ( uma estrutura inicial -ue posteriormente poder crescer e mudar sempre -ue se 'ulgue necessrio, nessa altura, far-se- uma reestruturao da empresa. 6odos cola)oradores da empresa )eneficiam da assist,ncia m(dica e medicamentosa, f(rias anuais, entre outros )enef$cios. 2o fim de cada semestre e anualmente os tra)al!adores so su)metidos a uma a+aliao de desempen!o. / Total :lean B/* ;dC tem um sistema de informao electrnica em -ue cada cola)orador tem acesso ? correspond,ncia geral da compan!ia, as informa"es so disseminadas electronicamente, )astando dispender alguns minutos por dia para aceder aos mecanismos dispon$+eis. ;aso !a'a algum funcionrio -ue por -ual-uer razo no possa ter acesso as tecnologias, a informao ( afi>ada numa +itrine. 5sto permite a interaco entre todos os cola)oradores sem e>cepo. 2 o)ser+Gncia das normas e regulamentosB o pagamento atempado de salrios, o cumprimento da prestao de contas, de+em ser rigorosamente seguidos, de modo a se e+itarem situa"es desagrad+eis com os cola)oradores, Estado, =inanciadores, =ornecedores e clientes, -ue so a razo da nossa e>ist,ncia.

+. /N?;0SE ,/ ENA';AENTE ;ondiciona a longo prazo as nossas acti+idades, uma +ez -ue a nossa empresa est +ocacionada para a prestao de ser+ios de limpeza, ela ( afectada pelo aumento do n3mero de empresas no mercado, institui"es p3)licas, entre outras, mas tam)(m ! factores -ue condicionam a +ida e o futuro da nossa empresa no mercado tais comoB

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Factor poltico Num conte>to em -ue as pol$ticas go+ernamentais con+ergem na reforma do sector p3)lico, urge a necessidade de garantir aos cidados eAou aos utentes dos ser+ios p3)licos com maior e mel!or atendimento e uma das componentes deste )om atendimento se prendem na )oa conser+ao das infra-estruturas p3)licas (limpeza e conser+ao da instala"es#. Em suma o am)iente pol$tico -ue se +i+e actualmente no pa$s ( est+el e fa+or+el para in+estimentos.

Factor Tecnolgico 2 tecnologia ( um dos maiores dramas para as empresas do mercado, por um lado de+ido ao ele+ado custo, por outro lado de+ido a incerteza do mercado. Cor(m, / Total :lean B /%%ociado%* ;dC est neste momento usando o Histema 5ntegrando de Nesto (H5N2#, mas tam)(m, passar a usar no+as tecnologias de acordo com as no+as tend,ncias e a+anos tecnolgicos como forma de facilitar as transac"es -ue realiza com os seus clientes e seus fornecedores.

Factor Social Na realidade, Moam)i-ue ainda se encontra na lista dos pa$ses po)res do mundo, mas de um modo geral, e>istem indicadores de desen+ol+imento -ue se registam nos dias de !o'e, o -ue significa -ue apesar da tal realidade acima referida e>iste poder de compra dos nossos ser+ios, +isto -ue ! uma clara tend,ncia na adeso dos nossos ser+ios por um lado, e por outro lado e>iste tam)(m o !)ito de consumo ou procura deste tipo de ser+io de limpeza.

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Factor econmico / mercado e>ige -ue !a'a poder de compra das pessoas, e este poder ( fortemente influenciado pela economia do pa$s, por isso a nossa empresa ( / Total :lean B /%%ociado%* ;dC)* est atenta ? factores como a Inflao, taxa de cmbio concorrentes e o financiamento.

Inflao 2 ta>a de inflao no nosso pa$s +aria periodicamente, da$ -ue, a economia poder con!ecer uma no+a dinGmica ? -ual-uer altura. 2 su)ida acentuada do preo a n$+el do mercado internacional e conse-uentemente nacional, os nossos ser+ios podero ser significati+amente afectados por este fenmeno econmico.

Taxa de cGm)io 2 +ariao cam)ial influenciou nos custos de compra e +enda a n$+el internacional, e neste conte>to tal +ariao cam)ial afectar os nossos custos de compra, uma +ez -ue, a maior parte dos nossos fornecedores ( e>terna. Mas apesar deste fenmeno pre+emos ter resultados significati+amente positi+os

Financiamento 2s acti+idades empresariais en+ol+em recursos financeiros e se orientam para a o)teno do lucro, para fazer face ?s acti+idades correntes de+ido ? incapacidade de financi-la com fundos prprios, a empresa recorreu a um capital al!eio atra+(s de um empr(stimo )ancrio. Cois as institui"es )ancrias t,m o papel de operacionalizar as pol$ticas p3)licas de apoio ao desen+ol+imento empresarial.

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Concorrentes 2 acti+idade de prestao de ser+io de limpeza ( muito competiti+a pela e>ist,ncia de empresas com o mesmo negcio a n$+el da cidade. Entretanto, para colmatar esta situao a nossa empresa opta pela actualizao dos seus ser+ios procurando ad-uirir produtos e material de alta -ualidade com +ista a proporcionar aos seus clientes ser+ios de alta -ualidade. No mercado nacional e>istem +rias empresas -ue prestam ser+ios de limpeza, a n$+el da cidade de Maputo temos o caso do colosso L;lean 2fricaM, entre outras.

1. /N?;0SE S5'T =oras :ecursos !umanos altamente e>perientes e competentes em mat(ria de promoo de +endas& isponi)ilidade de re-uisio on line& =orte disciplina de tra)al!o em e-uipa& Cagamento de salrio atempado e +ia )anco& =ra-uezas 7m salrio relati+amente )ai>o do seu pessoal -ue pode contri)uir para a fuga do mesmo para as empresas concorrentes& <ai>o capital tecnolgico& 2ltos custos de produo& 7ma empresa recente sem uma identidade firmada no mercado. 2meaas /portunidades

7m mercado :ecente lei de concorrencial em Lprocurement! rpida e>panso p"blico (0%A2000 de -ualitati+a e 28 de Maio# -ue -uantitati+a& preconiza concursos 5nflao imo)iliria e especificamente para conse-uente aumento pe-uenas e m(dias dos custos de empresas& arrendamento de =lu>o crescente de instala"es& in+estimentos no pa$s epreciao do e conse-uente metical face ao :and aumento da demanda& sul-africano e ao 2)olio das )arreiras lar americano e alfandegrias na aumento dos custos de H2 ; e com a Ofrica importao de do sul em particular. mercadorias&

/s factores de moti+ao dos cola)oradores da empresa representam um dos factores cr$ticos para o sucesso da / Total :lean J/, EdK da$ recomenda-se uma estrat(gia -ue dentre +rias ac"es uma +alorizao e recon!ecimento dos cola)oradores.

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2. E;E8ENT'S EST9/TE<0:'S 2iso 2 +iso da Total :lean B /%%ociado%* ;dC., ( de ser uma empresa ino+adora, e ser recon!ecida a n$+el local e nacional por oferecer os mel!ores ser+ios, e>cedendo a e>pectati+as dos seus clientes. Misso / Total :lean B /%%ociado%* ;dC tem como misso a prestao de ser+ios de limpeza, de modo a garantir um am)iente saud+el e sustent+el e ainda, prestar ser+ios de -ualidade aos seus clientes utilizando para isto uma pol$tica de orientao, super+iso t(cnica e capacitao do pessoal para a mel!oria cont$nua dos seus ser+ios.

3b"ecti4os estrat5gicos / Total :lean J/ pretende con-uistar P%1 da -uota do mercado at( 200Q e para isso so necessrios os seguintes o)'ecti+os estrat(gicosB - Esta)elecimento de parcerias com +rias institui"es pr3)lico-pri+adas& - 2umento do n3mero de cola)oradores para 020 at( 200Q& - 2posta na formao dos seus cola)oradores de modo a aumentar os con!ecimentos, efici,ncia, maior in+estimento na tecnologia e di+ulgao dos ser+ios atra+(s de campan!as pu)licitrias.

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.'98>;/FG' E '9</N0H/FG' ,/ EST9/TE<0/ strat5gia de Mar6eti!g 2 empresa implementou um plano de mar*eting -ue foi apro+ado pelos respons+eis ( os scios#, as estrat(gias o)ser+adas no planeamento de mar*eting de+ero ser seguidas mediante a ordem -ue se segueB #i$ulgao dos nossos ser$ios atra$%s de campan&as publicit'rias (re$istas, panfletos, )outdoors!, *ornais, r'dios, T$, redes sociais, internet. etc.+, Campan&as porta a porta.

Ser4ios 2 empresa para desen+ol+er as suas acti+idades com +ista a satisfazer as necessidades dos clientes, importa material de alta -ualidade e de 3ltima gerao. ;ontudo, a Total :lean B /%%ociado%* ;dC presta os seguintes ser+iosB - Her+ios de limpeza nos !ospitais& - Her+ios de limpeza de escritrios& - Her+ios de limpeza a pessoas singulares& - Her+ios de limpeza de !ot(is entre outros. EST9/TE<0/ ,E <ESTG' E ,ESENA';A08ENT' ,E 9E:>9S'S I>8/N'S Pla!eame!to de 0ecursos 1uma!os / Clano de esen+ol+imento de :ecursos Dumanos proposto pela Total :lean B /%%ociado%*

;dC, o)ser+ar os seguintes princ$piosB a# Natureza do processo de )# esen+ol+imento, funo social e o)'ecti+os primordiais da

Empresa no mercado -ue opera& inGmica dos processos de administrao e as compet,ncias espec$ficas decorrentes& c# Rualidade do processo de tra)al!o& d# :econ!ecimento do sa)er no institu$do resultante da actuao profissional& e# Iinculao ao Claneamento Estrat(gico e ao esen+ol+imento /rganizacional& Total :lean
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f#

esen+ol+imento +inculado aos o)'ecti+os Empresariais&

g# Narantia de programas de capacitao -ue contemplem a formao espec$fica e geral& !# 2+aliao do desempen!o funcional como processo pedaggico, realizada mediante crit(rios decorrentes das metas institucionais, referenciada no carcter colecti+o do tra)al!o e nas e>pectati+as dos usurios& i# /portunidade de acesso ?s acti+idades de direco, acessria, c!efia, coordenao e assist,ncia, respeitadas as normas espec$ficas& '# 2 co-responsa)ilidade pela gesto da carreira e entre os dirigentes de rgos e as reas de Nesto de Cessoas& *# 2de-uao do -uadro de pessoal ?s demandas institucionais. 2 ela)orao e e>ecuo dos Crogramas -ue comp"em o Clano de forma a manter o mesmo n$+el de desempen!o. 08P;E8NT/:/' ,E EST9/TE<0/ / plano de implementao ( de % anos (2)ril de 200. ? 2)ril de 2009#. Neste per$odo sero realizadas as seguintes acti+idadesB 271& - 5nicio de opera"es inicia"es da empresa (espera-se um crescimento de 0%1#& 271) - 2umento do numero de mo-de-o)ra para Q0 cola)oradores e o numero de instala"es, isto (, de uma em 2002 para % at( final de ezem)ro de 200.& 271+ S <alano geral dos primeiros 2 anos da e>ist,ncia da empresa e alin!amento principais ac"es estrat(gicas da empresa& 2711- 2umento de cola)oradores para T% e construo de mais % instala"es prprias e espera um crescimento de T%1 e 2712- ;ontratao de 0% cola)oradores e espera-se um crescimento da empresa, uma -uota do mercado de P%1 e o )alano geral do cumprimento do plano -uin-uenal da empresa. esen+ol+imento de :ecurso

Dumano da Empresa esto acompan!adas por algumas directrizes consideradas prioritrias de

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2 empresa tem oramento geral de Mt &.2+7.777*77 (6r,s Mil!"es, duzentos e cin-uenta mil Meticais# e no -ue diz respeito ? assist,ncia t(cnica a empresa utiliza o L outsourcing!, isto (, a terciarizao da assist,ncia t(cnica (contratao dos t(cnicos e>ternos para a prestao dos ser+ios de assist,ncia ? nossa empresa#.

3. Plano de "agamento de d ida / pagamento de d$+ida0 ( de 8 anos e di+idido da seguinte maneira -ue representa 2%1 de amortizao anualB 2)ril de 2008 S %00.000.00 M6 2)ril de 200% S %00.000.00 M6 2)ril de 200Q S %00.000.00 M6 2)ril de 2009 S %00.000.00 M6

4. 8',E;' E:'N=80:'-.0N/N:E09' Pre i%$o do de%em"enJo econmico-Kinanceiro Pre i%$o de enda%

2N/ 200. 2008 200% 200Q 2009

1 de crescimento 0% 8% Q% T0 P% T'T/;

Iolume de negcio em M6 200.000,00 %00.000,00 900.000,00 T%0.000,00 0.000.000,00 &.2+7.777*77

A divida que se refere o valor emprestado ao ban o !2"000"000# 00 $%&

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4.

9enta!ilidade "ro(ectada

Pro(ec#$o de !alan#o :a"ital /cti o ;ai>a <anco ;liente Total .00 000 9%0 000 200 000 1.2+7.777.77 8T :a"ital Pa%%i o L :a"ital Pr"rio =ornecedores /utros credores ;apital prprio Total 200 000 .00 000 9%0 000 1.2+7.777.77 8T

Hendo -ue os scios su)scre+eram e realizaram as ac"es na sua totalidade, e -ue o )alano mostra um capital prprio -ue ( suficiente para fazer as face as o)riga"es com terceiros. 17. /nli%e de Sen%i!ilidade

Hendo uma empresa recente sem uma identidade firmada no mercado, isso pode constituir um dos factores -ue pode contri)uir para poss$+el insucesso da nossa empresa uma +ez -ue o mundo de negcio ( um mundo de incerteza, pois o mercado est agressi+o, +isto -ue ( um mercado e>tremamente concorrencial e em rpida e>panso -ualitati+a e -uantitati+a. E por outro lado temos a -uesto da depreciao do metical face ao :and (moeda sul-africana# e ao lar americano pode ele+ar significati+amente os custos de produo de+ido as transac"es feitas com os fornecedores e>ternos nomeadamente a )Cit- Clean! sul-africana e a LNolden CroductsM respecti+amente.

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/NE@'S (0# Cro'eco de desempen!o econmico e financeiro

2N/ 200. 2008 200% 200Q 2009

1 de crescimento 0% 8% Q% T0 P% T'T/;

Iolume de negcio em M6 200.000,00 %00.000,00 900.000,00 T%0.000,00 0.000.000,00 ..2%0.000,00

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(2# Estrutura actual da empresa

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