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COBRANA BANCRIA

Intercmbio Eletrnico de Arquivos


Layout de Arquivos - CNAB400

ndice
1. Noes Bsicas ...................................................................................................................................3 1.1 Apresentao ........................................................................................................................3 1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................3 2. Informaes Tcnicas .........................................................................................................................4 2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................4 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo .......................................................................................4
2.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5 2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5

3. Layout do Arquivo ...............................................................................................................................6 3.1 Arquivo Remessa ..................................................................................................................6 3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................12 4. Notas .................................................................................................................................................17 5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................36 6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................41 7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral.........................................................................42 7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................42 7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................43 8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...................................................................................................47 8.1 Introduo ............................................................................................................................47 8.2 Caractersticas do boleto .....................................................................................................47 8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................48 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................49 Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto ...........51 Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................53 Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................54 Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em boletos emitidos pelo prprio BENEFICIRIO. ......55 Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....56 Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................58

IMPORTANTE Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil, a partir de 02/04/2013 os boletos passam a vigorar com as seguintes alteraes: CEDENTE passa a ser denominado BENEFICIRIO SACADO passa a ser denominado PAGADOR ATENO Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A. Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno. TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de arquivos > Validao. Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes. Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte: Ita Empresas no Telefone: 0300 100 7575
Abril 2013 Cobrana CNAB 400

1. Noes Bsicas

1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.

1.2 Cobrana Ita


O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so: os ttulos podem ou no ser registrados no Banco Ita; os boletos podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados para o PAGADOR; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa poder emitir integralmente o boleto de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;

Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos pelo Ita 30 Horas na Internet e Ita Empresas na Internet. Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequado.

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2. Informaes Tcnicas
2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o Ita 30 Horas na Internet e o Ita Empresas na Internet como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana. Para sua implantao, basta sua empresa possuir um computador com acesso a internet. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo


O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registros de Detalhes; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 } { Reg. = 1 } { Reg. = 1 } { Reg. = 4 } { Reg. = 5 } { Reg. = 9 }

Arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio) => | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => | Registro de Detalhe (Opcional) => | Registro de Detalhe (Opcional) => Registro Trailer do Arquivo =>

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos: Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utiliza dos devero ser preenchidos com brancos. Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.

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2.2.1 Arquivo remessa


um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para: Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1). Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

2.2.2 Arquivo retorno 2.2.2.1 Dirio


um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para: Informar as liquidaes ocorridas; Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente; Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); Informar alegaes dos PAGADORES; Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado. O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno.

2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno


Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.

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3. Layout do Arquivo
3.1 Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAO LITERAL DE REMESSA CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAO - REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341 BANCO ITAU SA DDMMAA 00 0 1 REMESSA 01 COBRANCA CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

(OBRIGATRIO)
NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS INSTRUO/ALEGAO USO DA EMPRESA NOSSO NMERO QTDE DE MOEDA N DA CARTEIRA USO DO BANCO CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA N DO DOCUMENTO VENCIMENTO VALOR DO TTULO CDIGO DO BANCO AGNCIA COBRADORA ESPCIE ACEITE DATA DE EMISSO INSTRUO 1 INSTRUO 2 JUROS DE 1 DIA DESCONTO AT VALOR DO DESCONTO VALOR DO I.O.F. ABATIMENTO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO SACADOR/AVALISTA BRANCOS DATA DE MORA PRAZO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL NMERO DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) DATA DE VENCIMENTO DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO ESPCIE DO TTULO IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO DATA DA EMISSO DO TTULO 1 INSTRUO DE COBRANA 2 INSTRUO DE COBRANA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ) NOME DO PAGADOR COMPLEMENTO DE REGISTRO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR BAIRRO DO PAGADOR CEP DO PAGADOR CIDADE DO PAGADOR UF DO PAGADOR NOME DO SACADOR OU AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE MORA QUANTIDADE DE DIAS COMPLEMENTO DO REGISTRO N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 033 034 037 038 062 063 070 071 083 084 086 087 107 108 108 109 110 111 120 121 126 127 139 140 142 143 147 148 149 150 150 151 156 157 158 159 160 161 173 174 179 180 192 193 205 206 218 219 220 221 234 235 264 265 274 275 314 315 326 327 334 335 349 350 351 352 381 382 385 386 391 392 393 394 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(04) 9(04) X(25) 9(08) 9(08)V9(5) 9(03) X(21) X(01) 9(02) X(10) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(05) X(02) X(01) 9(06) X(02) X(02) 9(11)V9(2) 9(06) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(02) 9(14) X(30) X(10) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) 9(06) 9(02) X(01) 9(06) DDMMAA NOTA 11 (A) NOTA 16 NOTA 15 NOTA 15 NOTA 5 NOTA 6 NOTA 18 NOTA 7 NOTA 8 341 NOTA 9 NOTA 10 A=ACEITE N=NO ACEITE NOTA 31 NOTA 11 NOTA 11 NOTA 12 DDMMAA NOTA 13 NOTA 14 NOTA 13 01=CPF 02=CNPJ NOTA 27 NOTA 2 NOTA 3 NOTA 4 NOTA 5 00 1 NOTA 1 NOTA 1 CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

(OPCIONAL COMPLEMENTO DETALHE - MULTA)


NOME DO CAMPO
TIPO DE REGISTRO COD. MULTA DATA DA MULTA MULTA BRANCOS NUMERO SEQUENCIAL

SIGNIFICADO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO CODIGO DA MULTA DATA DA MULTA VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO COMPLEMENTO DE REGISTRO NUMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

POSIO
001 001 002 002 003 010 011 023 024 394 395 400

PICTURE
9(001) X(001) 9(008) 9(013) X(370) 9(006) 2

CONTEDO

NOTA 35 NOTA 36 NOTA 37

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Importante Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar registrar ou alterar valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de cobrana (Ex. Cdigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante ); O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2 ser gerado no retorno do registro tipo 1. No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo. Se isso ocorrer o cliente receber o registro tipo 1 com erro - Registro Invlido Qualquer erro encontrado no registro tipo 2 ser retornado para o cliente com erro no registro tipo 1. Registro invlido.

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

(OPCIONAL RATEIO DE CRDITO)


NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC N DA CARTEIRA NOSSO NMERO DAC NOSSO NMERO SEQNCIA AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC (01) (01) (01) (01) (02) (02) (02) (02) (03) (03) (03) (03) (04) (04) (04) (04) (05) (05) (05) (05) (06) (06) (06) (06) (07) (07) (07) (07) (08) (08) (08) (08) (09) (09) (09) (09) (10) (10) (10) SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 032 033 040 041 041 042 043 044 047 048 054 055 055 056 068 069 072 073 079 080 080 081 093 094 097 098 104 105 105 106 118 119 122 123 129 130 130 131 143 144 147 148 154 155 155 156 168 169 172 173 179 180 180 181 193 194 197 198 204 205 205 206 218 219 222 223 229 230 230 231 243 244 247 248 254 255 255 256 268 269 272 273 279 280 280 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) 9(03) 9(08) 9(01) 9(02) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 00 4 NOTA 1 NOTA 1 CONTEDO

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VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR AGNCIA CONTA DAC VALOR

(10) (11) (11) (11) (11) (12) (12) (12) (12) (13) (13) (13) (13) (14) (14) (14) (14)

VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA PARA CRDITO DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO VALOR DE CRDITO TIPO DE VALOR INFORMADO NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

281 293 294 297 298 304 305 305 306 318 319 322 323 329 330 330 331 343 344 347 348 354 355 355 356 368 369 372 373 379 380 380 381 393 394 394 395 400

9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(01) 9(06)

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32

NOTA 32 NOTA 32

TIPO DE VALOR NMERO SEQUENCIAL X = ALFANUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE: O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito; Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem rateio; O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32); Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao do s detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do BENEFICIRIO e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados); A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1; Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio; A agncia/conta do BENEFICIRIO e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito; Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores nominal e de crdito; No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do BENEFICIRIO for igual a da conta de crdito do rateio.

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

(OPCIONAL COBRANA E-MAIL E/OU DADOS DOSACADOR AVALISTA)


NOME DO CAMPO
TIPO DE REGISTRO ENDEREO DE E-MAIL CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS NMERO SEQUENCIAL

SIGNIFICADO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO ENDEREO DE E-MAIL DO PAGADOR IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA BAIRRO DO SACADOR AVALISTA CEP DO SACADOR AVALISTA CIDADE DO SACADOR AVALISTA UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

POSIO
001 001 002 121 122 123 124 137 138 177 178 189 190 197 198 212 213 214 215 394 395 400

PICTURE
9(001) X(120) 9(002) 9(014) X(040) X(012) 9(008) X(015) X(002) X(180) 9(006) 5

CONTEDO

NOTA 29 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 BRANCOS

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE: Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar que o boleto de cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao PAGADOR por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e Sempre que for informado, dever ser na sequncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1) a que seus dados se referem; As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno; Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5, prevalecer sempre a do registro 5"; Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido fisicamente.

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO


TIPO DE REGISTRO BRANCOS NMERO SEQENCIAL

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO SIGNIFICADO


IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO


001 001 002 394 395 400

PICTURE
9(01) X(393) 9(06)

CONTEDO
9

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

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3.2 Arquivo Retorno


ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE RETORNO LITERAL DE RETORNO CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO DENSIDADE UNIDADE DE DENSID. N SEQ. ARQUIVO RET. DATA DE CRDITO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO UNIDADE DA DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 105 106 108 109 113 114 119 120 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) 9(05) X(03) 9(05) 9(06) X(275) 9(06) 000001 DDMMAA BPI 341 BANCO ITAU SA DDMMAA 00 0 2 RETORNO 01 COBRANCA CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS USO DA EMPRESA NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA NOSSO NMERO DAC NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA N DO DOCUMENTO NOSSO NMERO BRANCOS VENCIMENTO VALOR DO TTULO CDIGO DO BANCO AGNCIA COBRADORA DAC AG. COBRADORA ESPCIE TARIFA DE COBRANA BRANCOS VALOR DO IOF VALOR ABATIMENTO DESCONTOS VALOR PRINCIPAL JUROS DE MORA/MULTA OUTROS CRDITOS BOLETO DDA BRANCOS DATA CRDITO INSTR.CANCELADA BRANCOS ZEROS NOME DO PAGADOR BRANCOS ERROS / MENSAGEM INFORMATIVA

REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO NUMERO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO COMPLEMENTO DO REGISTRO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA DAC DA AGNCIA COBRADORA ESPCIE DO TTULO VALOR DA DESPESA DE COBRANA COMPLEMENTO DO REGISTRO VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE VALOR DE MORA E MULTA VALOR DE OUTROS CRDITOS INDICADOR DE BOLETO DDA COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO CDIGO DA INSTRUO CANCELADA COMPLEMENTO DE REGISTRO COMPLEMENTO DE REGISTRO NOME DO PAGADOR COMPLEMENTO DO REGISTRO REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO PAGADOR OU REGISTRO DE MENSAGEM INFORMATIVA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 037 038 062 063 070 071 082 083 085 086 093 094 094 095 107 108 108 109 110 111 116 117 126 127 134 135 146 147 152 153 165 166 168 169 172 173 173 174 175 176 188 189 214 215 227 228 240 241 253 254 266 267 279 280 292 293 293 294 295 296 301 302 305 306 311 312 324 325 354 355 377 378 385 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(25) 9(08) X(12) 9(03) 9(08) 9(01) X(13) X(01) 9(02) 9(06) X(10) 9(08) X(12) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(04) 9(01) 9(02) 9(11)V9(2) X(26) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) X(01) X(02) X(06) 9(04) X(06) 9(13) X(30) X(23) X(08) NOTA 20 DDMMAA NOTA 20 NOTA 34 NOTA 19 NOTA 19 NOTA 10 NOTA 9 DDMMAA NOTA 5 NOTA 17 DDMMAA NOTA 18 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 NOTA 2 00 1 01=CPF 02=CNPJ CONTEDO

BRANCOS CD. DE LIQUIDAO NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

COMPLEMENTO DO REGISTRO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

386 392 393 394 395 400

X(07) X(02) 9(06) NOTA 28

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS USO DA EMPRESA NOSSO NMERO AGNCIA CONTA DO CHEQUE CARTEIRA NOSSO NMERO DAC NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA N DO DOCUMENTO NOSSO NMERO BRANCOS ZEROS VALOR DO TTULO CDIGO DO BANCO AGNCIA COBRADORA DAC AG. COBRADORA BRANCOS ZEROS VALOR DO CHEQUE ZEROS BRANCOS ZEROS BANDA MAGNTICA BRANCOS MOTIVO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

REGISTRO TRANSAO OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO) SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE NUMERO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO COMPLEMENTO DO REGISTRO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO COMPLEMENTO DO REGISTRO VALOR NOMINAL DO TTULO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA DAC DA AGNCIA COBRADORA COMPLEMENTO DO REGISTRO COMPLEMENTO DO REGISTRO VALOR DO CHEQUE COMPLEMENTO DO REGISTRO COMPLEMENTO DO REGISTRO COMPLEMENTO DO REGISTRO BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) COMPLEMENTO DO REGISTRO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 037 038 062 063 070 071 082 083 085 086 093 094 094 095 107 108 108 109 110 111 116 117 126 127 134 135 146 147 152 153 165 166 168 169 172 173 173 174 175 176 253 254 266 267 292 293 301 302 324 325 354 355 377 378 379 380 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(25) 9(08) X(12) 9(03) 9(08) 9(01) X(13) X(01) 9(02) 9(06) X(10) 9(08) X(12) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(04) 9(01) X(02) 9(78) 9(11)V9(2) 9(26) X(09) 9(23) X(30) X(23) X(02) X(15) 9(06) NOTA 20 NOTA 9 NOTA 5 NOTA 17 DDMMAA NOTA 18 NOTA 33 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 NOTA 2 00 1 01=CPF 02=CNPJ CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

Observaes: Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento do ttulo. Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque compensado (Cdigo de Ocorrncia 76 Nota 17).
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ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS USO DA EMPRESA NOSSO NMERO BRANCOS N DA CARTEIRA NOSSO NMERO DAC NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA SEQNCIA VALOR DO TITULO AGENCIA CONTA DAC VALOR (01) (01) (01) (01)

REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO COMPLEMENTO DO REGISTRO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 037 038 062 063 070 071 082 083 085 086 093 094 094 095 107 108 108 109 110 111 112 113 125 126 129 130 136 137 137 138 150 151 160 161 164 165 171 172 172 173 185 186 195 196 199 200 206 207 207 208 220 221 230 231 234 235 241 242 242 243 255 256 265 266 269 270 276 277 277 278 290 291 300 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(25) 9(08) X(12) 9(03) 9(08) 9(01) X(13) X(01) 9(02) 9(02) 9(11)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32 NOTA 5 NOTA 17 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 NOTA 2 00 4 NOTA 1 NOTA 1 CONTEDO

VALOR ENCARGOS (01) AGENCIA CONTA DAC VALOR (02) (02) (02) (02)

VALOR ENCARGOS (02) AGENCIA CONTA DAC VALOR (03) (03) (03) (03)

VALOR ENCARGOS (03) AGENCIA CONTA DAC VALOR (04) (04) (04) (04)

VALOR ENCARGOS (04) AGENCIA CONTA DAC VALOR (05) (05) (05) (05)

VALOR ENCARGOS (05)

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AGENCIA CONTA DAC VALOR

(06) (06) (06) (06)

NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO NMERO DA CONTA DE CRDITO DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO VALOR DE CRDITO VALOR ENCARGOS DO RATEADO COMPLEMENTO DE REGISTRO TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

301 304 305 311 312 312 313 325 326 335 336 339 340 346 347 347 348 360 361 370 371 393 394 394 395 400

9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) 9(04) 9(07) 9(01) 9(11)V9(2) 9(08)V9(2) X(23) X(01) 9(06) NOTA 32 NOTA 32 NOTA 32

VALOR ENCARGOS (06) AGENCIA CONTA DAC VALOR (07) (07) (07) (07)

VALOR ENCARGOS (07) BRANCOS TIPO DE VALOR NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE RETORNO CDIGO DE SERVIO CDIGO DO BANCO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO CONTROLE DO ARQUIVO QTDE DE DETALHES VLR TOTAL INFORMADO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO COMPLEMENTO DE REGISTRO QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES REFERNCIA DO AVISO BANCRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA REFERNCIA DO AVISO BANCRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. REFERNCIA DO AVISO BANCRIO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 002 003 004 005 007 008 017 018 025 026 039 040 047 048 057 058 065 066 079 080 087 088 177 178 185 186 199 200 207 208 212 213 220 221 234 235 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) 9(02) 9(03) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(90) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) 9(05) 9(08) 9(12)V9(2) X(160) 9(06) NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 9 2 01 341 CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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4. Notas
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO 01 02 03 04 NMERO DE INSCRIO N DO CPF DO BENEFICIRIO N DO CNPJ DO BENEFICIRIO CPF DO SACADOR CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do BENEFICIRIO. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (BENEFICIRIO original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5. (2) USO DA EMPRESA Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao BENEFICIRIO no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do boleto. (3) NOSSO NMERO Para carteiras com registro: * Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo BENEFICIRIO; * Diretas: de livre utilizao pelo BENEFICIRIO, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco. * Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado. Para carteiras sem registro: * Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).

(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real. (5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS G G G D,E E CD. I I I I I I E U I 1 D,G D,G D,G G G G D I I I I I I I E E E E E E E TIPO(*) D D D D D D D D CARTEIRAS 148 149 153 108 180 121 150 109 191 116 117 119 134 135 136 104 DIRETA COM IOF 0,38% DIRETA COM IOF 2,38% DIRETA COM IOF 7,38% DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES DUPLICATAS - TRANSFERNCIA DE DESCONTO ESCRITURAL CARNE COM IOF 0,38% ESCRITURAL CARNE COM IOF 2,38% ESCRITURAL CARNE COM IOF 7,38% ESCRITURAL COM IOF 0,38% ESCRITURAL COM IOF 2,38% ESCRITURAL COM IOF 7,38% ESCRITURAL ELETRNICA CARN DESCRIO

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I E I I

E E E E S S S S S S S S S S S S S S S S

188 147 112 115 177 172 107 204 205 206 173 196 103 102 174 198 167 202 203 175

ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B) ESCRITURAL ELETRNICA DLAR ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 0,38% SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 2,38% SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 7,38% SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 0,38% SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 2,38% SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 7,38% SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO

A A, B B,C,D A,B,G A,B,G A,B,G A, B B, C A,B,D A,B,D A C A,G A,G A,G A

I I I I I I I I I I I I I I I I

(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro. (A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do boleto pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado por PAGADOR e vencimento. A cada alterao no nome do PAGADOR ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn. (E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita. (F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente cadastrada pelo BENEFICIRIO no Ita Empresas na Internet. No permite protesto de ttulos que tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da empresa (B2B). (G) Carteiras com reteno de IOF e uso exclusivo de seguradoras.

(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)


OBS CD. 01 A A,D A,D A,D A,D A,D A,C A,D A,C A,F B,D B,D A B,G A A,E 02 04 05 06 07 08 09 10 11 18 30 31 34 35 37 38 REMESSA PEDIDO DE BAIXA CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) CANCELAMENTO DE ABATIMENTO ALTERAO DO VENCIMENTO ALTERAO DO USO DA EMPRESA ALTERAO DO SEU NMERO PROTESTAR NO PROTESTAR PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES SUSTAR O PROTESTO EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA ALTERAO DE OUTROS DADOS BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO CANCELAMENTO DE INSTRUO ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO BENEFICIRIO NO CONCORDA COM ALEGAO DO PAGADOR CDIGO DA INSTRUO VENCIMENTO CDIGO DA ALEGAO CAMPOS A ALTERAR VALOR DO ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO VENCIMENTO USO DA EMPRESA SEU NMERO OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS TODOS OS CAMPOS

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A,D

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BENEFICIRIO SOLICITA DISPENSA DE JUROS

(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Valor do Ttulo Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. (B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro. Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o venc imento. No caso da ocorrncia 11, o BENEFICIRIO passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia decretada. Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo). A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado. O cdigo da alegao do PAGADOR dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD. Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.

(C)

(D)

(E) (F)

(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao. (7) VENCIMENTO Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve possuir vencimento, no sendo permitido vencimento vista ou na apresentao. No mais permitido vencimento 9999999, onde era at ento impresso VISTA. (8) VALOR DO TTULO O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel. ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado. (9) AGNCIA COBRADORA No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do PAGADOR. No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA 7744 7788 SIGNIFICADO PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO BENEFICIRIO BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO) BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO

7777 9999 OUTROS

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(10) ESPCIE
COD. 01 02 03 04 05 06 07 ESPCIE DUPLICATA MERCANTIL NOTA PROMISSRIA NOTA DE SEGURO MENSALIDADE ESCOLAR RECIBO CONTRATO COSSEGUROS COD. 08 09 13 15 16 17 99 ESPCIE DUPLICATA DE SERVIO LETRA DE CMBIO NOTA DE DBITOS DOCUMENTO DE DVIDA ENCARGOS CONDOMINIAIS CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS DIVERSOS

(11) INSTRUES DE COBRANA


OBS IMPRESSO NO BOLETO
SIM SIM SIM SIM SIM SIM A G NO NO SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM E SIM SIM SIM I A, H A, H SIM SIM SIM SIM SIM A SIM SIM A NO SIM F SIM

CD.
02 03 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 37 38 39 40 42 43 44

INSTRUO
DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO PROTESTAR NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente) DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO NO RECEBER APS O VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA

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SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM SIM A A B C SIM SIM SIM SIM SIM D LER OBS D

45 46 47 51 52 53 54 56 57 58 59 61 62 70 A 75 78 79 80 83 84 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 A 97 98

TEM DIA DA GRAA USO DO BANCO DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA USO DO BANCO APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA USO DO BANCO SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO BENEFICIRIO ACIMA TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO BENEFICIRIO USO DO BANCO VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista) PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO PAGADOR OPERAO REF A VENDOR APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA BENEFICIRIO ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE USO DO BANCO NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO USO DO BANCO NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES USO DO BANCO DUPLICATA / FATURA N

(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o BENEFICIRIO passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia decretada. No caso da instruo 39, se informar 00 ser impresso no boleto a literal NO RECEBER APS O VENCIMENTO. (B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve -se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5. (C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizandose deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve -se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5. (D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa. (E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192. (F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391. (G) Pode ser cancelada pela agncia, Ita 30 horas na Internet, Ita Empresas na Internet ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente. (H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto. (I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal: ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
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(12) JUROS DE 1 DIA Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais. (13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16). (14) VALOR DO IOF Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais. (15) NOME DO PAGADOR/BRANCOS Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do PAGADOR. Se agrupados, o sistema do Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante. (16) SACADOR/AVALISTA Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo poder ter dois outros usos: a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio: Posio 352 a 353 : Brancos Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA) Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA) Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto Posio 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao PAGADOR: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem desejada. (17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD.
02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

OCORRNCIAS
ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10) ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1) ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA OU ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS ACATADA ALTERAO DE DADOS BAIXA LIQUIDAO NORMAL LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B) LIQUIDAO EM CARTRIO BAIXA SIMPLES BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO EM SER (S NO RETORNO MENSAL) ABATIMENTO CONCEDIDO ABATIMENTO CANCELADO VENCIMENTO ALTERADO BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4) INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3) ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2) COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA 5) CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO

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20 21 23 24 25 26 27 28 29 30 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 51 52 53 54 55 56 57 59 60 61 62 63 64 69 71 72 73 76

CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7) ALEGAES DO PAGADOR (NOTA 20 - TABELA 6) TARIFA DE AVISO DE COBRANA TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X) TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS) BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO CUSTAS DE PROTESTO CUSTAS DE SUSTAO CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR CUSTAS DE EDITAL TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA TARIFA DE INSTRUO TARIFA DE OCORRNCIAS TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX) DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA CUSTAS DE IRREGULARIDADE INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8) BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1) TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 - TABELA 9) ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL CHEQUE COMPENSADO

(18) N DO DOCUMENTO No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.). No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
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Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na liquidao, atravs do cdigo de barras. Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo. composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo). Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.

Exemplo: considerando-se os seguintes dados n da agncia : 0057 n da conta corrente sem o DAC : 72192 n da subcarteira : 198 nosso nmero : 98712345 seu nmero : 1108954

1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1. 2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao: 1 1 0 8 9 5 4 x 2 1 2 1 2 1 2 ---------------------------= 2 1 0 8 18 5 8

3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue: 2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33 4 - Dividir o resultado da conta por 10: 33 3 10 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

Resto da diviso Portanto: a impresso do campo nosso nmero no boleto deve ser "198/98712345-1" a impresso do campo seu nmero no boleto deve ser "1108954-7" (19) DESCONTO/ABATIMENTO Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas. (20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO PAGADOR / MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE Para as confirmaes de entrada (cdigo de ocorrncia 02), em determinadas situaes, pode-se ler nas posies 378 a 385, mensagem informativa referente ao ttulo em questo, conforme tabela 10.
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Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita. Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo cancelada, conforme tabela 8. Para as alegaes do PAGADOR (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do PAGADOR Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do PAGADOR TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD.
03 04 05 07 08 09 10 11 12 13 14 15 18 19 21

CAMPO COM ERRO


AG. COBRADORA ESTADO DATA VENCIMENTO VALOR DO TTULO NOME DO PAGADOR AGENCIA/CONTA LOGRADOURO CEP SACADOR / AVALISTA ESTADO/CEP NOSSO NMERO NOSSO NMERO DATA DE ENTRADA OCORRNCIA AG. COBRADORA

DESCRIO DO ERRO
CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO SIGLA DO ESTADO INVLIDA PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00 NO INFORMADO OU DESLOCADO AGNCIA ENCERRADA NO INFORMADO OU DESLOCADO CEP NO NUMRICO OU CEP INVLIDO NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES) CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA OCORRNCIA INVLIDA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO PAGADOR AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE) AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA CNPJ DO BENEFICIRIO INAPTO DEVOLUO DE TTULO EM GARANTIA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE) IOF MAIOR QUE 5% QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS NOSSO NMERO FORA DE FAIXA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE VALOR DO TTULO VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA

22 26 27

CARTEIRA AGNCIA/CONTA CNPJ INAPTO

29 30 31 35 36 37 42 52 53 54 55 56 57 60 61 62 63 64

CDIGO EMPRESA ENTRADA BLOQUEADA AGNCIA/CONTA VALOR DO IOF QTDADE DE MOEDA CNPJ/CPF DO PAGADOR NOSSO NMERO AG. COBRADORA AG. COBRADORA DATA DE VENCTO DEP/BCO CORRESP DT VENCTO/BCO CORRESP DATA DE VENCTO ABATIMENTO JUROS DE MORA DESCONTO DESCONTO DE ANTECIPAO DATA DE EMISSO

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65 66 67 68 69 70 78 80 81 82 83 84 85 86 87 90 97 98 99

TAXA FINANCTO DATA DE VENCTO VALOR/QTIDADE CARTEIRA CARTEIRA AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DESCONTO/ABATI-MENTO VALOR DO TTULO AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA TIPO DE VALOR AGNCIA/CONTA NRO DA LINHA SEM MENSAGEM FLASH INVLIDO FLASH INVLIDO

TAXA INVLIDA (VENDOR) INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO) VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO CARTEIRA INVLIDA OU NO CADASTRADA NO INTERCMBIO DA COBRANA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO BENEFICIRIO NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO) CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO BENEFICIRIO AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS EXCEDIDAS COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO 7 OU 8 REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196

91 92 93 94 95 96

DAC DAC ESTADO ESTADO CEP ENDEREO

DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO SIGLA ESTADO INVLIDA SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO PAGADOR CEP DO PAGADOR NO NUMRICO OU INVLIDO ENDEREO / NOME / CIDADE PAGADOR INVLIDO

TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)


CD.
02 04 05 06 08 09 11 12 13 16 20 21 23 41 42 43 53

CAMPO COM ERRO


AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO SIGLA DO ESTADO INVLIDA DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA NOME DO PAGADOR COM O MESMO CONTEDO AGNCIA/CONTA INCORRETA CEP INVLIDO NMERO INSCRIO INVLIDO DO SACADOR AVALISTA SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA ESPCIE INVLIDA AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO INSTRUO COM O MESMO CONTEDO

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54 55 56 57 60 61 66 67 72 73 74 75 76 81 87

DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL NOME INVLIDO DO SACADOR AVALISTA ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)


CD.
01 03 06 09 10 11 14 15 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE) NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE REGISTRO EM DUPLICIDADE CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO INSTRUO NO ACEITA INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO EXISTE UMA OCORRNCIA DO PAGADOR QUE BLOQUEIA A INSTRUO DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

CAMPO COM ERRO

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

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TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)


CD.
01 04 05 06 07 08 10 11 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO

CAMPO COM ERRO

TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)
OBS CD.
16 A A A 40 41 42

CAMPO COM ERRO


ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS AUTOMATICAMENTE REJEITADA CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE

(A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco. TABELA 6 - Alegaes do PAGADOR (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO CD.
1313 1321 1339 1347 1354 1362 1370 1388 1396 1404 1412 1420 1438 1446 1453 1461 1479 1487 1495 1503 1719 1727 1735

DATA
DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DATA DATA DATA DATA 0 0 0 0

VALOR
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0

CAMPO COM ERRO


SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA: SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA NO RECEBEU A MERCADORIA A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO A MERCADORIA EST DISPOSIO DEVOLVEU A MERCADORIA NO RECEBEU A FATURA A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO A DUPLICATA FOI CANCELADA QUE NADA DEVE OU COMPROU QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR QUE PAGAR O TTULO EM: QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM: QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM: QUE O VENCIMENTO CORRETO : QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE: PAGADOR NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO PAGADOR EST EM REGIME DE CONCORDATA PAGADOR EST EM REGIME DE FALNCIA

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

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1750 1768 1776 1784 1792 1800 1818

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

PAGADOR SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS PAGADOR SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO PAGADOR BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO BANCO ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO PAGADOR BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO PAGADOR

1826 1834 1842

0 0 0

0 0 0

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO CD.
1610 3103 3111 3129 3137 3145 3152 3160 3178 3186 3194 3202 3210 3228 3236 3244 3251 3269 3277 3285 3293 3301 3319 3327 3335 3343 3350 3368 3376 3384 3392

DATA
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

VALOR
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SIGNIFICADO
DOCUMENTAO SOLICITADA AO BENEFICIRIO INSUFICIENCIA DE DADOS NO MODELO 4006

SUSTAO SOLICITADA AG. BENEFICIRIO TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR) NOME DO PAGADOR INCOMPLETO/INCORRETO NOME DO BENEFICIRIO INCOMPLETO/INCORRETO NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR) ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO PROTESTO SUSTADO / BENEFICIRIO NO ENTREGOU A DOCUMENTAO DOCUMENTACAO IRREGULAR DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO CNPJ/CPF DO PAGADOR INVLIDO / INCORRETO SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA CEP DO PAGADOR INCORRETO DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO ENDEREO DO PAGADOR INSUFICIENTE PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR TTULO ACEITO S/ ENDOSSO BENEFICIRIO OU IRREGULAR

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

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3400 3418 3426 3434 3442 3459 3467 3475 3483 3491 3509 3517 3525 3533 3541 3558 3566 3574 3582 3590 3608 3616 3624 3632 3640 3657 3665 3673 3681 3699 3707 3715 3723 3731 3749 3756 3764 3772 3780 3798 3806 3814 3822 3830 3848 3855 3863 3871

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO) CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO CNPJ/CPF PAGADOR INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO PAGADOR FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO TIPO DE ENDOSSO INVALIDO DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE PAGADOR E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES ENDERECO DO PAGADOR IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR ENDERECO DO BENEFICIRIO INCOMPLETO OU NAO INFORMADO ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO PAGADOR FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE LC EMITIDA MANUALMENTE(TITULO DO BANCO/CA) NAO PROTESTAR LC(TITULO DO BANCO/CA) ELIMINAR O PROTESTO DA LC(TITULO DO BANCO/CA) TITULO JA PROTESTADO TITULO - FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO CONTRATO DE CAMBIO - FALTA CONTA GRAFICA PAGADOR FALECIDO ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO PAGADOR APRESENTOU QUITAO DO TTULO PAGADOR IR NEGOCIAR COM BENEFICIRIO CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO PAGADOR PAGADOR CONSTA NA LISTA DE FALNCIA APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL

Abril 2013

Cobrana CNAB 400

30

3889 3897 3905 3913 3921 3939 3947 3954 3962 3970 3988

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO BENEFICIRIO COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA CEP DO PAGADOR E UMA CAIXA POSTAL ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)


CD.
1156 2261 NO PROTESTAR DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

OCORRNCIAS

TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT
11 12 13 14 20 21

DESCRIO
CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO. CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO. CONTA ENCERRADA. PRTICA ESPRIA. FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR. DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967. BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO PAGADOR. CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO. CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO CORRENTISTA. FURTO OU ROUBO DE MALOTES. ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO). AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO. DIVERGNCIA DE ENDOSSO. CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO. CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA. CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. MOEDA INVLIDA. CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O PAGADOR.

PASSVEL DE REAPRESENTAO
SIM NO NO NO NO SIM

22 23

SIM SIM

24 25 28

SIM NO NO

29

SIM

30 31

NO SIM

32 33 34

SIM SIM SIM

35

NO

36 40 41

SIM NO SIM

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Cobrana CNAB 400

31

42 43

CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO. CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO. CHEQUE PRESCRITO. CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA. CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO. REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.

SIM NO

44 45

NO NO

48

SIM

49

NO

OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.

TABELA 10 Mensagem Informativa (cdigo de ocorrncia = 02 na Posio 109 a 110)


CD.
01

MENSAGEM INFORMATIVA
CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO

(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas diversas modalidades de cobrana. (22) AVISO BANCRIO Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados. (23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A) Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D). O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos. Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10. Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos campos : Agncia, Conta do BENEFICIRIO (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir. Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o resto da diviso: 10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero. Exemplo, considerando-se os seguintes dados:
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n da agncia: 0057

Cobrana CNAB 400

n da conta corrente, sem o DAC: 72192

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n da subcarteira: 198

nosso nmero: 98712345

1 - Montagem do campo e multiplicao: Agncia C/C Cart. Nosso Nmero

0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5 x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

------------------------------------------------------------------------------= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10

2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue: 0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89 3 - Diviso e resultado: 89 | 10 9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC)

Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no boleto deve ser "198/98712345-1" (24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A) Literal da moeda a ser impressa no boleto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no boleto. (25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A) O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta agncia mediante o CEP do PAGADOR. Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar: Local de pagamento 1: ATE O VENCIMENTO, PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU

(26) INSTRUES (ANEXO A) rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3". Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos padres a seguir:
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"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO." "AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
Cobrana CNAB 400

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(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 BENEFICIRIO no concorda com alegao do PAGADOR. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros. Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento de alegao de PAGADOR no h retorno da informao. (28) CDIGO DE LIQUIDAO Indica o canal utilizado pelo PAGADOR para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
CD AA AC AO BC BF BL B0 B1 B2 B3 B4 B5 B6 B7 CC CI CK CP DG LC EA Q0 CAIXA ELETRNICO BANCO ITA PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO ACERTO ONLINE BANCOS CORRESPONDENTES ITA BANKFONE ITA BANKLINE OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE OUTROS BANCOS TELEFONE OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos) AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO ou (CHEQUE ITA)* CORRESPONDENTE ITA SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE TERMINAL DE CAIXA AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA DIGITAO REALIMENTAO AUTOMTICA PAGAMENTO VIA SELTEC** DESCRIO RECURSO DISPONVEL A COMPENSAR DISPONVEL DISPONVEL DISPONVEL DISPONVEL A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR DISPONVEL DISPONVEL DISPONVEL DISPONVEL A COMPENSAR DISPONVEL DISPONVEL

RA ST

DISPONVEL DISPONVEL

* Se utiliza BLOQUEIO DE CHEQUE o retorno de CHEQUE ITA ser devolvido como CC. ** Sistema Eletrnico de Liquidao de Ttulos em Cartrio

(29) ENDEREO DE E-MAIL Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se encarrega de imprimir e postar os BOLETOS (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado previamente entre o BENEFICIRIO e o PAGADOR, o BOLETO poder ser remetido ao PAGADOR por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota 20 e tabela 6).
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Se o PAGADOR no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso, o BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818 (conforme nota 20 e tabela 6). 30) SACADOR/AVALISTA Existindo a figura do Sacador/Avalista, imprescindvel informar corretamente todos os dados a ele relacionados, conforme lei federal 12.039, que exige os dados completos para facilitar o contato entre PAGADOR e o emissor e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigirem tais dados com exatido.
CD DE INSCRIO
00 01 02

NMERO DE INSCRIO
PREENCHER COM ZEROS NMERO DO CPF NMERO DO CNPJ

OBSERVAO
NO H SACADOR/AVALISTA. INFORMAR O CPF DO SACADOR/AVALISTA. INFORMAR O CNPJ DO SACADOR/AVALISTA.

Obs.: Verificar o preenchimento do registro detalhe 02 nas posies 002-003 o preenchimento correspondente ao tipo de inscrio do Sacador Avalista. (31) DATA DE EMISSO (DDMMAA) A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio. (32) TIPO DE VALOR ARQUIVO REMESSA: O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por percentual (%) ou em valor (R$):
CONTEDO
1 2 3 4

DESCRIO
RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR NOMINAL DO TTULO (*) RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR NOMINAL DO TTULO (*) RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR LQUIDO RECEBIDO (**) RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR LQUIDO RECEBIDO, RATEADO PROPORCIONALMENTE AOS VALORES DE RATEIO INFORMADOS NA REMESSA (**)

(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do BENEFICIRIO. (**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros. Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer aos seguintes formatos: - Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3); - Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).

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ARQUIVO RETORNO: Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual ou valor) definido no arquivo remessa; Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta de crdito.

(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE Este campo ser preenchido da seguinte forma: AAAA00CCCCCD Onde: AAAA 00 CCCCC D - Nmero da agncia de dbito do cheque; - Dois zeros; - Nmero da conta de dbito do cheque; - Dac da agncia/conta de dbito do cheque.

(34) BOLETO DDA Este servio requer cadastramento prvio junto ao Banco. Para as ocorrncia de confirmao de entrada (cdigo de ocorrncia 02, nas posies 109 e 110 do registro de transao) o arquivo retorno de Cobrana passar a apresentar neste campo a indicao de Boleto DDA, conforme segue:
CDIGO
0 1

DESCRIO
NO BOLETO DDA (PAGADOR NO ADERIU AO DDA AT O MOMENTO) BOLETO DDA (PAGADOR ADERIU AO DDA EM AO MENOS UM BANCO DE RELACIONAMENTO)

(35) - CDIGO DA MULTA O cdigo da Multa ir determinar como o sistema ir atribuir o valor da multa.
CDIGO
0 1 2

DESCRIO
NO REGISTRA A MULTA VALOR FIXO PERCENTUAL

Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber erro de registro invlido no tipo 1. Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra funo que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro. (36) - DATA DA MULTA Data da Multa, data que passa incidir a cobrana da Multa. Campo deve ser formatado como DDMMAAAA. A data informada deve ser Maior ou igual a data de vencimento do ttulo.

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(37) - MULTA O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual * O campo valor deve obedecer ao seguinte formato: - Percentual: Formato 9(11)V9(2) - Valor: Formato 9(11)V9(2) * O percentual ser aplicado sobre o Valor Nominal do ttulo No poder ser enviado valor da multa igual ou maior que o valor do prprio ttulo , considerado o valor Nominal registrado No poder ser enviado percentual da multa igual ou maior que 100% Caso o cliente comande uma instruo de Alterao do valor nominal do ttulo, se houver registro / instruo de Multa o sistema ir: - Recalcular o valor da multa se no registro o cliente informou % de Multa - Manter o valor da Multa se no registro o cliente informou a Multa em Valor

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5. Condies Personalizadas
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente. A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default (assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento. 04.2 - HEADER/TRAILER (*) 0 - Por Arquivo 1 - Por Conta 12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas seja emitido um aviso ao PAGADOR. 0 - Altera valor (*) 1 - Emite aviso

13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos. (*) 0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta. 1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta 3 - No aceita para nenhuma modalidade 4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta 16.6 - MOEDA VARIVEL Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo (*) 0 - No envia 2 - Envia 19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo "Sacador/Avalista"). 0 - Somente um desconto 1 - Mais de um desconto 22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO (*) 0 - No tem 1 - Tem

(*)

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23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno. (*) 0 - No crdito (2154) 1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP) 2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos: I - Informativo (Processamento) C - Contbil (No crdito) 25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO (*) 0 - Todos os registros 1 - S os registros de liquidaes 2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada. 36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento. (*) 0 - No separa 1 - Separa Descontos/Abatimento 2 - Separa Juros/Correo Monetria 3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria 37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos. 0 - No retorna 1 - Retorna s instruo do BENEFICIRIO 2 - Retorna s ocorrncias do PAGADOR (*) 3 - Retorna instrues do BENEFICIRIO e ocorrncias do PAGADOR

38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco. 0 - No retorna 1 - Retorna somente as rejeies de entrada (*) 2 - Retorna todas as rejeies

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40.6 - DATA DE CRDITO Indica se o cliente deseja receber a data do crdito. 0 - Data do crdito no registro Header 1 - Data do crdito no registro de Transao (*) 2 - Data do crdito no registro Header e Transao 3 - No recebe informao da Data do Crdito 41.4 - BOLETO ELETRNICO DDA Indica se o cliente deseja receber a informao de Boleto DDA. (*) 0 - No retorna 1 - Retorna 42.2 - ALEGAO DO PAGADOR - BOLETO ELETRNICO DDA Indica se o cliente deseja receber a informao de alegao do PAGADOR de Boletos DDA. (*) 0 - No retorna 1 - Retorna 47.1 - RETORNO DE TARIFAS 0 - No retorna (*) 1 Retorna

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6. Testes e Operaes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de teste com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout descrito neste manual e contendo no mximo 30 registros. Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do boleto de cobrana pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados a agncia do cliente limitados a 30 Boletos por agncia / conta. Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo. possvel fazer teste mesmo estando em produo.

Validador de Layout de Arquivos

O Validador de Arquivos de layout possibilita voc agilizar os processos de validao de layout de cobrana no momento que sua empresa envia o arquivo, por meio do Ita Empresas na Internet. Ao enviar o arquivo, voc conseguir visualizar imediatamente o relatrio de erros de estrutura no layout, antecipando sua correo antes da validao em ambiente de Teste. Principais Benefcios: Agilidade no envio de arquivos de cobrana; Reduo de tempo e custo de desenvolvimento de seus sistemas; Convenincia, com a disponibilizao do relatrio de erros de forma on-line; Disponibilidade, sem limites de utilizao. a sua empresa.

Mais uma inovao a servio da convenincia, que o Ita oferece Acesse agora o menu Transmisso de Arquivo > Validao > Layout de Arquivo.

7. Anexo A
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Cobrana sem Registro-Emisso Integral


As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco (identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.

7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo


Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Quatro Registros de Detalhe, sendo trs destes opcionais; Um registro Trailer de Arquivo.

Para cada boleto a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2 onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser utilizado quando o BENEFICIRIO desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens ao PAGADOR. O registro com cdigo de layout=4 opcional, devendo ser utilizado quando o ttulo possuir a figura de um sacador avalista.

Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:

Registro Header do Arquivo | Registro de Detalhe

=> => => => => =>

{ Reg. = 0 } { Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio} { Reg. = 6 / layout = 2 opcional } { Reg. = 6 / layout = 3 opcional } { Reg. = 6 / layout = 4 opcional } { Reg. = 9 }

Arquivo

Registro Trailer do Arquivo

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7.2 Layout do Arquivo

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAO LITERAL DE REMESSA CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAO - REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341 BANCO ITAU SA DDMMAA 00 0 1 REMESSA 01 COBRANCA CONTEDO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE LAYOUT AGNCIA ZEROS CONTA DAC N DA CARTEIRA NOSSO NMERO DAC CDIGO DA MOEDA

REGISTRO EMISSO DE BOLETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA N DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA MOEDA VARIVEL) VALOR DO TTULO NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA DATA DE VENCIMENTO DO TTULO ESPCIE DO TTULO IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO DATA DE EMISSO DO TTULO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR NMERO DE INSCRIO DO PAGADOR NOME DO PAGADOR COMPLEMENTO DO REGISTRO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR BAIRRO DO PAGADOR CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO PAGADOR CIDADE DO PAGADOR ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO PAGADOR NOME DO SACADOR/AVALISTA COMPLEMENTO DE REGISTRO LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2 IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 006 007 008 009 013 014 014 015 017 018 025 026 026 027 027 PICTURE 9(01) 9(01) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) 9(03) 9(08) 9(01) 9(01) NOTA 23 0 = R$ 1 = VARIVEL NOTA 24 00 CONTEDO 6 1

LITERAL DE MOEDA VALOR DO TTULO SEU NMERO VENCIMENTO ESPCIE ACEITE DATA DE EMISSO CD. DE INSCRIO N DE INSCRIO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO SACADOR/AVALISTA BRANCOS LOCAL DE PGTO 1 LOCAL DE PGTO 2 CD. DE INSCRIO. N DE INSCRIO BRANCOS NM. SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

028 031 032 044 045 054 055 060 061 062 063 063 064 069 070 071 072 086 087 116 117 125 126 165 166 177 178 185 186 200 201 202 203 232 233 236 237 291 292 346 347 348 349 363 364 394 395 400

X(04) 9(11)V9(2) X(10) 9(06) X(02) X(01) 9(06) 9(02) 9(15) X(30) X(09) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) X(55) X(55) 9(02) 9(15) X(31) 9(06)

(*) NOTA 18 DDMMAA NOTA 10 A=SIM N=NO DDMMAA 01=CPF 02=CNPJ CPF OU CNPJ

NOTA 25 NOTA 25 01=CPF 02=CNPJ

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).

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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CDIGO DO LAYOUT LINHA 1 LINHA 2 LINHA 3 LINHA 4 LINHA 5 BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES DO BOLETO CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 347 348 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(69) X(47) 9(06) CONTEDO 6 2 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CDIGO DO LAYOUT LINHA 6 LINHA 7 LINHA 8 LINHA 9 BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BOLETO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(116) 9(06) V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA 6 3 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 CONTEDO

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CDIGO DO LAYOUT CDIGO DE INSCRIO

REGISTRO EMISSO DE BOLETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO 001 001 002 002 003 004 PICTURE 9(01) 9(01) 9(002) 6 4 01 CPF 02 - CNPJ CONTEDO

NMERO DE INSCRIO LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO

NMERO DE INSCRIO DO SACADOR / AVALISTA RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADOR / AVALISTA BAIRRO DO SACADOR/AVALISTA CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADOR/AVALISTA CIDADE DO SACADOR/AVALISTA ESTADO (UF-UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADOR/AVALISTA COMPLEMENTAO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO

005 018 019 058 059 070 071 078 079 093 094 095 096 394 395 400

9(014) X(040) X(012) 9(008) X(015) X(002) X(299) 9(006) V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO PICTURE CONTEDO 9

TIPO DE REGISTRO BRANCOS NMERO SEQENCIAL


X = ALFANUMRICO

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO


9 = NUMRICO

001 001 002 394 395 400

9(01) X(393) 9(06)

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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8. Anexo B
Boleto/Cdigo de Barras 8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e 24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico. Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos boletos de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras. Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos boletos em seu prprio ambiente, descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco do boleto de cobrana e do cdigo de barras. Caractersticas Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras; Sistemas prprios - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de cdigo de barras e boleto. Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso. Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada uma amostragem dos boletos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.

8.2 Caractersticas do boleto 8.2.1 Especificaes Gerais


Vias e dimenses Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento; Recibo do PAGADOR - a critrio do Banco/BENEFICIRIO. Disposio das vias: Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao, ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias; Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento. Gramatura do papel e cor da impresso 2 2 Gramatura Ideal 75 g/m , mnima: 50 g/m ; Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.

8.2.2 Especificaes das Vias 8.2.2.1 Ficha de Compensao:


Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e, direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco destinatrio, em negrito; Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm e traos ou fios de 1,2 mm; Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo de Barras, conforme especificao adiante;
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Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme modelo constante do anexo 1 deste manual; O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio; Os campos no utilizados podero ficar sem indicao; Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A deste manual; Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica, identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e traos com fios de 0.3mm.

8.2.2.2 Recibo de PAGADOR:


Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a identificao Recibo do PAGADOR; Alteraes na via Recibo do PAGADOR podem ser admitidas, mas somente com prvia aprovao do Banco Ita S/A Deve conter informaes do BENEFICIRIO e/ou do Sacador Avalista: nome, endereo e nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF ou no Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ do fornecedor do produto ou servio.

Sacador Avalista nos casos que se aplica

8.3 Layout do Cdigo de Barras 8.3.1 Tipo


Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas: Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas; Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira anloga s barras; Definem apenas caracteres numricos. Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop. Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par de caracteres.

8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
POSIO 01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 31 32 a 35 36 a 40 41 a 41 42 a 44 TAMANHO 03 01 01 04 10 03 08 01 04 05 01 03 PICTURE 9(03) 9(01) 9(01) 9(04) 9(08)V(2) 9(03) 9(08) 9(01) 9(04) 9(05) 9(01) 9(03) CONTEDO Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341' Cdigo da Moeda = '9' DAC cdigo de Barras (Anexo 2) Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Nmero DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4) N. da Agncia BENEFICIRIO N. da Conta Corrente DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3) Zeros

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8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:


Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.

8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:


Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda, respeitando-se: Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o incio da impresso do cdigo; Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de barras. OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.

8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras (IPTE) 8.4.1 Contedo


A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo de Barras:
AAABC.CCDDX Campo 1 DDDDD.DEFFFY Campo 2 FGGGG.GGHHHZ Campo 3 K 4 UUUUVVVVVVVVVV Campo 5

Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA = B= CCC = DD = X= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao (Ita=341) Cdigo da moeda = "9" (*) Cdigo da carteira de cobrana Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda (R$). Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD= E= FFF = Y= Restante do Nosso Nmero DAC do campo [Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero] Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ) F= GGGGGG = HHH = Z= Restante do nmero que identifica a agncia Nmero da conta corrente + DAC Zeros ( No utilizado ) DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

Campo 4 (K)
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K=

DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de vencimento Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros. Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo de barras). Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3. Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do ttulo. Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de barras.

8.4.2 Dimenses e Localizao


A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.

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Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do BOLETO

Ficha de compensao: seguir obrigatoriamente o modelo acima com dimenses de 95 a 108 mm de altura por 170 a 216 mm de comprimento; Recibo do pagador: observar preferencialmente o modelo acima, devendo conter no mnimo as informaes deste modelo.

1 NOME DO BANCO DESTINATRIO Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco Ita SA), devendo conter tambm o logotipo do banco. 2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO Deve ser impresso na margem superior esquerda do boleto (341-7), direita do nome do banco, com o seu respectivo DV (Dgito Verificador) 3 LOCAL DE PAGAMENTO Dever apresentar as literais: ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU; APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU 4 DATA DO DOCUMENTO Deve ser indicada a data em que o documento (Nota fiscal, recibo, etc) foi gerado.

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5 NMERO DO DOCUMENTO Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco. 6 CARTEIRA Campo no utilizado pelo Ita. 7 - ESPCIE Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada. R$ se em Real. 8 VENCIMENTO Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO. 9 AGNCIA / CDIGO BENEFICIRIO / NOSSO NMERO Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco, ou seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente. 10 VALOR DO DOCUMENTO Deve ser obrigatoriamente informado o valor no boleto, no podendo ser apresentado o campo com valor em branco ou zerado. 11 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o BENEFICIRIO queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do boleto. 12 INSTRUES Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma mais objetiva possvel. Dever apresentar na frente da sua identificao a literal INSTRUES DE RESPONSABILIDADE DO BENEFICIRIO. QUALQUER DVIDA SOBRE ESTE BOLETO, CONTATE O BENEFICIRIO.. Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca em quantidade de dias.

No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o Banco e o BENEFICIRIO e no entre o Banco e o PAGADOR); Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso; Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao; Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA 13 SACADOR AVALISTA Deve ser informado o Nome do Sacador Avalista, se for o caso. Caso o ttulo possua a figura do sacador avalista dever ser preenchido com Razo Social/Nome e CNPJ/CPF. 14 ENDEREO DO BENEFICIRIO / SACADOR AVALISTA

Deve ser obrigatoriamente informado o endereo completo do BENEFICIRIO. Se o ttulo possuir a figura de Sacador Avalista o endereo informado dever ser do Sacador Avalista, conforme Lei Federal 12.039 de 01/10/2009.
15 PAGADOR Deve ser obrigatoriamente informado o Razo Social/Nome, CNPJ/CPF e endereo completo do PAGADOR.
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Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras


Mtodo (Mdulo 11) Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme demonstramos a seguir: a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... e assim por diante); b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N); c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N); d) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso: DAC = 11 - Mod 11(N) OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1. Exemplo: Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras: 3419?166700000123451101234567880057123457000 onde:
341 = 9= ?= 1667 0000012345 = 110123456788 = 0057123457 = 000 = Cdigo do Banco Cdigo da Moeda DAC do Cdigo de Barras Fator de Vencimento Valor do Ttulo Carteira / Nosso Nmero/DAC Agncia / Conta Corrente/DAC Posies Livres (zeros) (01/05/2002) (123,45) (110/12345678-8) (0057/12345-7)

Temos: a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11: 3419166700000123451101234567880057123457000 X 4329876543298765432987654329876543298765432

b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:


12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742

c) Determina-se o resto da Diviso: 742 11 = 67, resto 5 d) Calcula-se o DAC: DAC = 11 5 DAC = 6 Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser: 34196166700000123451101234567880057123457000 (DAC)

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Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica


Mtodo (Mdulo 10) Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras composta, por cinco campos: 1, 2, 3, 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo mdulo 10, conforme mostramos abaixo: a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados da direita para a esquerda; b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N); c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N); d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso: DAC = 10 Mod 10 (N) OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0. Exemplo: Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras: 34191.1012? Campo 1 34567.88005? Campo 2 71234.57000? Campo 3 6 Campo 4 16670000012345 Campo 5

Temos: a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10: Campo 1 X 341911012 212121212 Campo 2 X 3456788005 1212121212 Campo 3 X 7123457000 1212121212

Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos: Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29 Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42 Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29 c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso: Campo 1 29 10 = 2, resto 9 Campo 2 42 10 = 4, resto 2 Campo 3 29 10 = 2, resto 9 d) Calculando o DAC: Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8 Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser: 34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345

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Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOS emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA / CONTA (sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3). exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao. 1 Exemplo:

AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?

Seqncia para Clculo Mdulo 10

00571234511012345678 -12121212121212121212 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |

Total Dividir o resultado da soma por 10 => 72 | 02 10 7 resto da diviso

8 x 2 = 16 (1+6) 7x1= 7 6 x 2 = 12 (1+2) 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 0x2= 0 1x1= 1 1x2= 2 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 7 x 2 = 14 (1+4) 5x1= 5 0x2= 0 0x1= 0 = 72

DAC = 10 - 2 = 8

Portanto DAC =8

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Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as carteiras 107, 122, 142, 143 e 196. Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes, conforme especificado adiante. 1 - Cdigo de Barras
POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO

01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 37 38 a 42 43 a 43

03 01 01 04 10 03 08 07 05 01

9(3) 9(1) 9(1) 9(04) 9(08) V(2) 9(3) 9(8) 9(7) 9(5) 9(1)

Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341 Cdigo da Moeda = '9' DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) mdulo 11 (posio 01 a 44 exceto a 5 posio, que o DAC a
ser encontrado)

Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Nmero Seu Nmero (Nmero do Documento) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) mdulo 10 (encontrar primeiro o DAC antes de submeter ao mdulo 11, anexo 2) Zero

44 a 44

01

9(1)

2 - Representao Numrica Campo 1 (AAABC.CCDDX):


AAA= B= CCC= DD= X= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341 Cdigo da moeda "9" (*) Cdigo da carteira de cobrana Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3)

(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$). Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD = EEEE = Y= O restante do Nosso Nmero (sem o DAC) Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.) DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)

Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE = FFFFF = G= H= 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente) Zero

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Z=

DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

Campo 4 (K)
K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU = VVVVVVVVVV = Fator de Vencimento Valor do Ttulo (*)

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros.

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Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento


Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento. Formas para obteno do Fator de Vencimento: Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento desejado:
VENCIMENTO DATA BASE FATOR DE VENCIMENTO 04/07/2000 - 07/10/1997 1001

Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR 1000 1001 1002 1003 1004 : : 1667 4789 9999 VENCIMENTO 03/07/2000 04/07/2000 05/07/2000 06/07/2000 07/07/2000 : : 01/05/2002 17/11/2010 21/02/2025

Importante: 1) BOLETOs com vencimento contra-apresentao ou vista obrigatrio o preenchimento da informao de vencimento, sendo proibido o campo vencimento em branco ou com as informaes VISTA ou CONTRA APRESENTAO. 2) Valor superior a 10 posies BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de vencimento eliminando-o do cdigo de barras. Ateno: Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o recebimento se dar da seguinte forma: Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.), prevalecer representada no cdigo de barras; Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo vencimento do boleto.

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