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Bancos vo fechar cerco lavagem de dinheiro

Instituies vo criar reas de preveno e identificar pessoas politicamente expostas


12 de agosto de 2013 | 21h 14

O sistema financeiro brasileiro vai fechar ainda mais o cerco lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo com base em um normativo aprovado no incio deste ms pelos associados da Federao Brasileira de Bancos (Febraban). O documento estabelece para todas as instituies que aderiram s normas de autorregulao bancria, entre outras regras, a criao de uma rea de Preveno Lavagem de Dinheiro (PLD) e a identificao dos clientes considerados "Pessoas Expostas Politicamente (PEP)", o que engloba quase todos os ocupantes de cargos pblicos do Pas. Segundo o presidente da Febraban, Murilo Portugal, apesar de o sistema de autorregulao contar com 18 bancos, as regras do normativo passam a ser obrigatrias para um total de 40 instituies, ou "mais de 90% do mercado", que aceitaram cumprir o que estabelecem as novas normas de procedimento para combate lavagem de dinheiro. A Febraban tem 127 instituies associadas. "A nossa expectativa que, alm dos 40 bancos que aprovaram o normativo, todos os outros tambm sigam as regras do normativo. No que havia alguma instituio que descumpria a legislao, mas com o normativo todos vo seguir os procedimentos de quem fazia isso melhor", disse Portugal ao Broadcast, servio em tempo real da Agncia Estado. O normativo ser lanado oficialmente nesta quarta-feira durante o 3. Congresso de Combate e Preveno Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, que ser realizado pela Febraban em So Paulo. Com base na Lei 12.683, de julho de 2012, alm de vrias circulares do Banco Central, instrues da Comisso de Valores Mobilirios e resolues do Conselho Monetrio Nacional e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), entre outras resolues, o documento teve tambm, na sua elaborao, a contribuio de juristas consultados pela Febraban. "O objetivo melhorar a nossa atuao de combate e preveno lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, criando um padro comum e mnimo para todos os bancos em termos de prticas operacionais", disse Portugal. Segundo o presidente da Febraban, os maiores bancos j adotam todas as recomendaes e regras exigidas pela legislao brasileira, mas o normativo vai "harmonizar" os procedimentos para todo o sistema, pois interpretaes e entendimentos diferentes da legislao em vigor podem levar a procedimentos tambm distintas entre os bancos. Entre as prticas que j eram adotadas apenas pelos maiores bancos brasileiros est a que o normativo estabelece como "estruturao institucional" de uma rea de PLD

coordenada por um diretor da instituio ou por uma pessoa com acesso direto ao conselho de administrao, presidncia ou ao comit especificamente designado para conhecer e apurar situaes relacionadas lavagem de dinheiro. Essa rea de PLD poder ter autonomia institucional ou ser integrada ao departamento de "compliance", o qual tem outras tarefas e atribuies para garantir que todas as normas de boa governana de um banco esto sendo cumpridas. Tambm passar a ser um procedimento comum a todas as instituies que cumprirem o normativo a adoo e atualizao de um cadastro mais detalhado de clientes permanentes e eventuais. O objetivo identificar as pessoas expostas politicamente (PEP). Agentes pblicos. Conforme o texto do normativo ao qual o Broadcast teve acesso, as PEPs so "os agentes pblicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos ltimos cinco anos, no Brasil ou em pases, territrios e dependncias estrangeiros, cargos, empregos ou funes pblicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento prximo, nas condies indicadas pelo Banco Central, Coaf ou pelas autoridades normativas responsveis pela regulao do setor". Tambm so PEPs, aqueles que exercem ou exerceram funes pblicas proeminentes em um pas estrangeiro ou funo de alta administrao em uma organizao internacional. As instituies devem iniciar relao de negcio ou dar prosseguimento relao j existente com o cliente PEP somente mediante aprovao mnima de pessoa detentora de cargo ou funo de nvel hierrquico superior ao daquele responsvel pela autorizao do relacionamento com o cliente, ou seja, o gerente de conta. Tambm caber aos bancos signatrios do normativo identificar o chamado beneficirio final, ou "a pessoa natural que possui ou controla um cliente e/ou a pessoa em nome de quem feita uma transao, bem como a pessoa natural que exerce o controle efetivo sobre uma pessoa jurdica".