EXAMEN PARCIAL DE DERECHO DE LA BANCA Y GOBIERNO ELECTRONICO

GRUPO: Der11-1
1. Coloque el nombre correcto: (2 pts.)
El estafador te enva un correo electrnico hacindose pasar
por un banco, pidindote bajo alguna excusa, con carcter de
urgencia, que ingreses el nmero de tu tarjeta y clave secreta,
normalmente enviando un enlace para acceder a la web falsa
del banco.
Un estafador copia la informacin de la banda magntica de tu
tarjeta de crdito o dbito a un dispositivo.
Recibes una llamada en nombre del banco con la excusa de
solucionar algunos problemas con tu cuenta. Se te pide que te
comuniques con un nmero determinado donde te solicitan
informacin confidencial.
En un cajero automtico, el estafador te ofrece ayuda y
confunde logrando cambiar rpidamente tu tarjeta por otra falsa.
As, cuando intentes continuar con tu operacin, alguien en
complicidad observa tu clave secreta. Con tu tarjeta y tus datos,
retiran el dinero de tu cuenta.
2. Defina las siguientes operaciones bancarias: (4 pts.)
a) Avance en Cuenta Corriente:
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________
b) Leasing:
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________
c)

Certificado Bancario de Moneda Extranjera:

____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________

d) Depsitos a plazo fijo:

____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________________________________________
____________________________

3. Complete con los actores que participan en el pago de servicios a travs

de Homebanking (4 puntos):
a) El usuario, desde su sede, ordena telemticamente en el web site de su
.. pago de servicios.
b) El . inicia una sesin con el sitio web del
. y el usuario pasa a realizar el pago en ese sitio
debitando el pago desde su cuenta.
c) Mediante su red, el ... realiza una TEF al Banco del
.., para que acredite los fondos del pago del usuario en la
cuenta del ...
d) El Banco del Beneficiario acredita los fondos enviados por el ..
. en la cuenta del . y enva
confirmacin a ste.
4. Seale las partes que intervienen en un contrato de Crdito Sindicado:
(2.5 pt.s)
a)
b)
c)
d)
e)

__________________________
__________________________
__________________________
__________________________
__________________________

5. Complete con el nombre correcto: (2.5 pts.)

a) ___________________: persona natural o jurdica beneficiaria del
fideicomiso y, por ende, objeto del contrato, contando con las siguientes
atribuciones.
b) ____________________: persona jurdica autorizada por ley (COFIDE,
bancos de operaciones mltiples, empresas de servicios fiduciarios),
que recibe los activos en calidad de propiedad fiduciaria, con la
obligacin de cumplir con las obligaciones incluidas en el contrato.
c) ____________________: constituyente del fideicomiso a travs de la
transferencia de propiedad de los activos que lo constituyen, asumiendo
el pago por dicho servicio.
d) ___________________: persona nombrada por la entidad financiera
por cada fideicomiso recibido, con el objeto de asumir la conduccin del
contrato y la responsabilidad por los actos y operaciones realizados.
e) __________________ : designadas cuando el objeto y nmero de
operaciones del fideicomiso lo justifican; conformadas por no menos de
tres ni ms de siete personas.
6. Seale Verdadero o Falso (1 punto)
____1.- La informacin sobre Operaciones Sospechosas, al igual que sobre el registro
de operaciones, no tienen carcter de Confidencial.
____2.- Las operaciones pasivas son todas aquellas formas mediante las cuales los
bancos captan fondos, obtienen capitales o recursos ajenos, resultando deudores y,
por tal motivo, quedan expresadas en las diferentes cuentas del pasivo de sus
balances.
____3.- El Secreto Bancario no rige cuando es solicitada por el Fiscal Provincial.

____4.- Por el LBTR se canaliza transferencias de alto valor y los fondos estn
disponibles el mismo da en que se ordenan. (S/. 10,000.00/US $ 3,500.00 Sin lmite)

7.

Seale la definicin de gobierno electrnico. (1 punto)

8.

Seale en qu consiste el ERP (Enterprise Resource Planning):(1

punto)
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
__________________________________

9. Seale cul es la estrategia del gobierno electrnico en el Per: (1 punto)

a)_______________________________________________
b) _______________________________________________
c) _______________________________________________
10. En su calidad de abogado de las Instituciones Financieras, lea los
siguientes casos y seale si proceden o no los siguientes pedidos y
porqu: (1 punto)
Juan Prez, solicita al Banco Buen Porvenir se le suministre informacin
documentada respecto de la Cuenta de Ahorros N. 06-01-11-116675, el nombre de su
titular y su domicilio, en caso de ser persona natural y, de ser persona jurdica, copia
del testimonio de constitucin y nombramiento del gerente. Solicita, adems, un
extracto pormenorizado de la referida cuenta, de los documentos proporcionados por
su titular, y los documentos que determinen quin o quines son, en la actualidad, sus
titulares.