Solicitante: Grupo Especies y Hortalizas Rancho La Sombra
Ubicacin: Can de San Francisquito
Comunidad: Delegacin Municipal de Maneadero
Municipio: Ensenada, B. C.
Ensenada B. C. a 20 de Enero del 2012.
Elaboro Proyecto:
Diseo y Gestin De Proyectos de Inversin 1.- RESUMEN DEL PROYECTO.
El grupo de trabajo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra fue formado como grupo informal de trabajo con fecha 15 de diciembre del 2011, lo componen 3 Socios que son Sergio Martnez Morales, Sergio Artemio Martnez Santos y Luis Miguel Cruz Flores, todos ellos pobladores de la Colonia Can Buena Vista de origen indgena y que su grupo forma parte de los solicitantes de crdito al Fondo Regional Indgena llamado Sociedad de Produccin de Hortalizas Produccin de Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L, por medio del cual se solicitara un crdito para la adquisicin de un tractor agrcola, con el cual se preparara la tierra y se producir hortalizas, adems con el tractor se prestara el servicio de maquila para otros grupos de agricultores del mismo fondo, cobrando por preparar la tierra tanto a los socios del fondo, como a otros pequeos agricultores que siembran en la zona del proyecto que se localiza en el Can San Francisquito.
Este grupo, as como otros que componen el fondo regional indgena, producen el cultivo de pepino, con la diferencia que este grupo lo produce a cielo abierto, pero su producto tambin ser comercializado mediante un convenio con la empresa comercializadora llamada (Especialidades Agrcolas Dos Fresnos S.P.R. de R.L.). que tiene ubicada sus instalaciones en Jos Mara Morelos s/n parcela 81 Ejido Nacionalista de Snchez Taboada, la cual ser quien comercialice la produccin de pepino producido, a esta empresa le toca realizar el empaque y la comercializacin, la cosecha ser pagada a consignacin, segn los precios de mercado al momento de la venta y de la calidad entregada por el grupo, el comercializador les brindar asesora en cuanto a la calidad del producto que requiere, tambin el realizara el empaque del producto para ser exportado.
Este proyecto es presentado para el Fondo Regional Indgena Produccin de Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L., con la finalidad de solicitar un crdito para la adquisicin de un Tractor Agrcola Nuevo Marca New Holland Modelo TT 75 de 4 Cilindros y 75 H.P. El tractor ser utilizado para la produccin de Hortalizas (Pepino) y para la maquila a otros productores sobre todo a los de origen indgena que son parte del fondo regional indgena, las inversiones se realizarn en el Lote # 13 de la Colonia Gral. Abelardo L. Rodrguez que se encuentra en la zona llamada Can de San Francisquito de la Delegacin de Maneadero, Municipio de Ensenada, B.C.
El concepto y monto de la inversin se presenta en la siguiente tabla Concepto 2012 Adquisicin de Tractor Marca New Holland Modelo TT 75 de 75 H.P. 396,000 Total: $396,000
Asimismo, se presenta el Programa para la Adquisicin del Tractor Agrcola AO DEL 2012 CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 SOLICITUD FINANCIERA RURAL X ENTREGA DE CREDITO 125,000 APORTACION DE SOCIOS 121,000 APOYO DE SFA-SAGARPA 150,000 INICIO DE OPERACIONES X X
Para la implementacin del proyecto, se tiene rentada una parcela que comparte tanto la superficie como el pozo de riego, el terreno rentado para el proyecto es de 01-00-00 has. De superficie, del Lote # 13 de la Colonia Gral. Abelardo L. Rodrguez que se encuentra en la zona llamada Can de San Francisquito, cuya superficie total es de 04-30-51 has., el tractor ser compartido entre los otros 4 grupos (Familia Cruz Sosa, Hortalizas Vivar, Familia Vzquez Lpez y Hortalizas Lpez), se compartir adems los implementos que sern rentados por el dueo de la parcela.
La superficie susceptible para utilizarse es:
Superficie total 01-00-00 has.
El proyecto se desarrollar en el Lote # 13 de la Colonia Gral. Abelardo L. Rodrguez que se encuentra en la zona llamada Can de San Francisquito, esta zona cuenta con todas las condiciones necesarias para la ejecucin del proyecto ya que pertenece a una localidad tradicionalmente agrcola, otro aspecto positivo es que para el cumplimiento del proyecto se requiere de una cantidad considerable de mano de obra, por lo que tambin promueve la creacin de nuevos empleos necesarios para la poblacin indgena en la regin.
La meta es incrementar la superficie de siembra, tomando en cuenta el mercado actual y la posibilidad de ingresar a otros grupos interesados en trabajar de manera grupal, el dueo del terreno est en disposicin de rentar ms superficie al grupo.
Las utilidades que se reflejan en el Anlisis Econmico y Financiero, demuestran la viabilidad del proyecto. El proyecto beneficiar de manera directa a 3 familias, generando 3 empleos permanentes y 6 temporales.
La Estructura del financiamiento del Proyecto se resume en el cuadro siguiente:
CONCEPTO Monto Fuentes de Inversion (importe en pesos) Fondo Indgena SAGARPA SFA Productores Adquisicin de Tractor Marca New Holland Modelo TT 75 de 75 H.P. 396,000 125,000 150,000 121,000 TOTAL 396,000 125,000 150,000 121,000
La Evaluacin financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las siguientes medidas de valor: Relacin Beneficio Costo 1.76 Valor Presente Neto $ 690,806 Tasa Interna de Retorno 60.04% Periodo de Recuperacin 1.83 Aos
Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:
Recurso Tipo de Impacto Positivo Nulo Negativo Moderado Negativo Significativo Suelo X Corrientes de Agua X Vegetacin o Fauna X Aire X Paisaje X Nivel de ruido X Seguridad y Convivencia X
En cuanto a la Evaluacin de los Riesgos que pueden afectar en el proyecto se presenta la siguiente tabla:
Sntesis de los Riesgos del Proyecto (a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)
Tipo de Riesgos Calificacin Estrategia para Minimizar el Impacto A M B Na Organizativos X Capacitacin aspectos administrativos Comerciales X Contratos de compra Tcnicos X Aplicar normas de inocuidad en empaque Abasto de Insumos X Estrategia de bsqueda y asociacin con proveedores Financieros X Solicitar apoyos para las inversiones Administrativos X Climticos X Un plan de accin en caso de fenmenos meteorolgicos
2.- J USTIFICACIN DEL PROYECTO.
El grupo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra, es una familia de origen indgena que tiene experiencia trabajando en el campo como jornaleros, tiene experiencia en la produccin de hortalizas, por ese motivo se inscribieron en el fondo para formar parte de este proyecto integral, que contempla a 4 grupos de la misma colonia Buena Vista y que requieren de contar con una empleo que les brinde mayores beneficios, que el estar trabajando 12 horas diarias ganando el salario mnimo, tambin tomando en cuenta que vienen trabajando de manera grupal con los dems pobladores en otro tipo de acciones, los anima a participar con los otros grupos para buscar una actividad productiva que les generara ms beneficios.
Al no contar con maquinaria agrcola propia, les genera un costo extra por la maquila de la preparacin de la tierra y algunas labores culturales realizadas con el tractor, por lo que ser un servicio que impacta fuertemente en las utilidades y en los costos de produccin, la maquila a otros grupos que lo requieren les ayuda a mejorar sus ingresos y al mismo tiempo ayudan a las personas de su etnia que se dedican a la agricultura y que estn en la misma situacin que ellos, les redituara lo suficiente para justificar y pagar el tractor nuevo.
As como los dems grupos de trabajo sus integrantes tienen origen indgena, cuyos estados son el estado de guerrero y Oaxaca, Con esto se crearan 3 empleos y podrn obtener ms ingresos en beneficio de 6 familias de origen indgena, parte importante es que con el proyecto se podr emplear a otras familias indgenas en las labores de cultivo y cosecha, generando empleos temporales entre sus mismos paisanos que no cuentan con un trabajo fijo.
3.- OBJ ETIVOS Y METAS DEL PROYECTO.
El objetivo principal es analizar la Viabilidad Econmica Financiera del proyecto, para realizar inversiones para la Adquisicin de un Tractor Agrcola, con el cual se pretende producir hortalizas y prestar un servicio de preparacin de la tierra y labores culturales a manera de maquila a otros grupos de trabajo, de esta manera se podr obtener ingresos suficientes que soporte la actividad productiva del grupo solicitante y la rentabilidad del mismo.
El proyecto tiene adems los siguientes objetivos especficos:
- Incorporacin a la cadena productiva de pepino. - Buscar contratos de suministro con los proveedores de los insumos locales. - Lograr una mayor rentabilidad de sus tierras agrcolas y un mayor nivel de ingresos. - Prestar el servicio de maquila para preparar la tierra a los grupos indgenas del fondo regional indgena.
Metas - Generar un impacto de 3 empleos fijos y 6 a 8 temporales. - Lograr cambiar la produccin de cielo abierto a invernadero a mediano plazo. - Que el pepino que se produzca se pueda exportar al 100%.
4.- LOCALIZACIN DEL PROYECTO.
El acceso al Lote # 13 de la Colonia Gral. Abelardo L. Rodrguez que se encuentra en la zona llamada Can de San Francisquito, aproximadamente a 34 km. Al Sur de la Ciudad de Ensenada. La Principal va de acceso es la Carretera Transpeninsular, la cual atraviesa hacia el sur de la Ciudad de Ensenada hacia el Valle de Maneadero. Al llegar al km 35 se da vuelta a la izquierda y se avanza 1.5 kms. Por terracera, hasta llegar a la zona llamada Can de San Francisquito.
La Colonia est situada dentro de un lugar llamado Can de San Francisquito, el cual pertenece a la Delegacin de Maneadero del Municipio de Ensenada, B. C. Y queda comprendida entre las siguientes coordenadas geogrficas. Latitud Norte: 31 41 16, Longitud Oeste: 11634 29 y Altitud promedio: 54 m.s.n.m.
Colindancias del rea del proyecto: Norte: Ej. Jos Lpez Portillo Sur: Pequeas propiedades, Este: Pequeas propiedades y al Oeste: Ej. Nacionalista de Snchez Taboada
Clima: En la zona costera el tipo de clima es Bwks, sub-tipo muy seco templado con lluvias en invierno de 240 mm, precipitacin invernal mayor de 36% y verano clido; los vientos predominantes son de Noroeste a Sureste, con una velocidad promedio de 12 metros por segundo, la temperatura media anual oscila en 18.6 c.
Suelos: Los suelos en general son jvenes, su ubicacin se realiza segn la Carta Edafolgica de INEGI, de escala 1:250,000 (1982). La descripcin de los suelos se hizo de acuerdo a la metodologa de la FAO/UNESCO (Dudal, 1968).
5.- ASPECTOS DE MERCADO.
Producto
Presentacin y Empaque del producto:
Pepino: cajas de cartn con un peso de Producto de (48 libras)
PEPINO: Cucumis sativus L. Familia: Cucurbitaceae ing. cucumber; fra. concombre; ale. gurke; ita. cetriolo.
Introduccin: El pepino es considerado como una hortaliza de fruto, en Mxico se consume como fruta fresca y en ensaladas. En algunos sitios se prefiere preparado en vinagre, principalmente el pepinillo, llamado en ingls pickles. Con respecto a las cucurbitceas, esta hortaliza ocupa el cuarto lugar en importancia debido a la superficie sembrada.
Caractersticas: La raz principal puede crecer y profundizar hasta 1.2 m, lateralmente tiene una extensin de 50-60 cm. El tallo tiene una longitud de 0.3 a 2.5 m que tiende a ramificarse de manera secundaria y terciaria, la ramificacin ocurre en las axilas de las hojas del tallo central.
El pepino es una planta principalmente monica, las flores son de tamao pequeo de 2-3 de dimetro y de color amarillo insertadas en las axilas de las hojas, las masculinas crecen separadas en racimos o grupos que se componen de 3-5-6 flores que aparecen con 7 a 14 das de anticipacin a las femeninas. El fruto es una baya modificada o pepnide de forma alargada, cilndrica, elipsoidal o prismtica; la superficie es lisa o parece recubierta con pequeas espinas cerosas en su estado juvenil que con el tiempo se caen. Las semillas son planas de color blanco y miden de 8-10 mm de longitud con un grosor de 3-5 mm.
Plaza
El Pepino (Cucumis Sativus L.) se ha consolidado como una de las hortalizas que nuestro pas exporta a los Estados Unidos durante el periodo invernal. De entre los volmenes exportados, destaca sobre todo el papel que juega Sinaloa, la que se constituido como la principal entidad productora y exportadora de esta hortaliza. Entre los factores que han influido para esta situacin estn: el tipo de suelo, los microclimas de las diversas regiones, los eficientes sistemas de riego, el desarrollo tecnolgico, la cercana con la frontera, y sobre todo la organizacin de los productores que han sabido explotar este nicho de mercado.
La produccin de pepino obtenida por el grupo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra en el Lote # 13 de la Colonia Gral. Abelardo L. Rodrguez, lo comercializara mediante un Distribuidor Mayorista (Especialidades Agrcolas Dos Fresnos S.P.R. de R.L.). Con domicilio en Jos Mara Morelos s/n parcela 81 Ejido Nacionalista de Snchez Taboada). El grupo entregara su producto al Distribuidor dentro del rea de cultivo mediante cajas con el producto ya seleccionado, el Distribuidor se encargara de lavar y empacar en una caja de cartn para exportacin y tambin del flete hasta el destino final, este comercializador tiene su almacn en el poblado del Ejido Nacionalista de Snchez Taboada de la Delegacin de Maneadero, Municipio de Ensenada Baja California.
Posteriormente se traslada el pepino hacia el mercado de exportacin, a su vez el canal de comercializacin del Mayorista es a travs de la empresa distribuidora (brker) Ubicada en la Ciudad de Los ngeles Ca. USA, de donde se distribuye a los principales centros de consumo de la Unin Americana a terminales de abasto y cadenas de supermercado, dicha compaa vende por cuenta y orden del productor mediante el pago de una comisin que va desde un 8% hasta un 12%.
El grupo de Produccin de Especias y Hortalizas Rancho La Sombra y otros 4 grupos de indgenas, tienen una relacin comercial con el distribuidor, ya que llegaron a unos acuerdos de producir el mismo cultivo para comercializarlo con esta empresa, ya que los grupos se encuentran dispersos en el municipio de ensenada, pero las compras y las ventas se haran de forma consolidada para obtener los mejores precios para todos.
Oferta y Demanda
Como ya se estableci anteriormente, Estados Unidos a pesar de realizar exportaciones de la hortaliza, su actividad principal es de importador. Las compras externas promedio de los ltimos aos se han ubicado en 250.4 miles de toneladas, 22.7% del total mundial. Contrario a la tendencia de sus exportaciones, las importaciones han ido al alza, creciendo 12.4% entre 1993 y 1997. Sin duda que la estabilidad en su produccin y los mayores niveles de consumo son los elementos que han impactado al alza en las importaciones. Es importante recordar que slo algunos estados de la Unin Americana cuentan con el clima propicio para el cultivo del producto y slo en ciertas pocas del ao, de all que su produccin no ha podido crecer en los ltimos aos. (Fuente infoaserca 2005)
Finalmente, es importante sealar que adems del pepino estadounidense que se comercializa en los principales mercados de ese pas (Chicago, Dallas, Los ngeles y Nueva York, entre otros), el producto que complementa parte de la demanda americana es el mexicano. Con exportaciones promedio anual cercanas a 250 miles de toneladas, Mxico ocupa el segundo lugar en este rengln, representando sus ventas externas aproximadamente 20.3% del total mundial. La tendencia en los ltimos aos ha sido al alza, registrndose un crecimiento de 12.4% entre 1993 y 1997, siendo su principal mercado los Estados Unidos. (Fuente infoaserca 2005)
Balance Oferta-Demanda
Cuando hablamos de la exportacin de pepino es importante sealar que este se realiza en dos variedades, la del pepino para mesa y la del pepinillo. En el caso del primero, es el de mayor importancia, ya que cerca del 80 por ciento del total de los volmenes exportados (de pepino y pepinillo) pertenecen a este tipo. En el caso del pepinillo, participa con alrededor del 20 por ciento, y aunque si bien la exportacin se realiza en fresco, su principal destino es la agroindustria.
A pesar de que el nivel de produccin de Mxico es bajo con respecto a los principales productores mundiales, sus exportaciones dentro de este rubro lideran el mercado internacional. (Fuente infoaserca 2005)
Precios y Oferta de Pepino en Mxico
En Mxico se tienen registradas reas de cultivo de esta especie para los estados de Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Campeche, Chiapas, Colima, Guerrero, Hidalgo, Jalisco, Mxico, Michoacn, Morelos, Nayarit, Oaxaca, Puebla, Quertaro, Quintana Roo, Sinaloa, Sonora, Tabasco, Tamaulipas, Veracruz, Yucatn y Zacatecas (Detalle agrcola SAGARPA).
Produccin Nacional de Pepino de Invernadero (Fuente: SIAP 2008) Ciclo: Cclicos Y Perennes Modalidad: Riego + Temporal, Estado: Resumen Nacional AO VARIEDAD SEMBRADA (HA) COSECHADA (HA) PRODUCCIN (TON) RENDIMIENTO (TON/HA) PRECIO MEDIO RURAL ($/TON) VALOR PRODUCCIN (MILES DE $) 2002 Invernadero 3.00 3.00 335.60 111.87 $7,656.19 $2,569,417 2003 Invernadero 18.50 18.50 2,905.25 157.04 $7,187.23 $20,880,699 2004 Invernadero 63.25 63.25 6,747.26 106.68 $11,592.42 $78,217,071 2005 Invernadero 101.00 101.00 7,275.75 72.04 $9,402.35 $68,409,148 2006 Invernadero 371.30 365.30 29,517.70 80.8 $9,864.68 $291,182,664 TOTAL Invernadero 557.05 551.05 46,781.56 105.69 $9,140.57 $461,259,001
Produccin en Baja California de Pepino (Fuente: SIAP 2008) Ciclo: Cclicos y Perennes Modalidad: Riego + Temporal, Estado: Baja California AO VARIEDAD SEMBRADA (HA) COSECHADA (HA) PRODUCCIN (TON) RENDIMIENTO (TON/HA) PRECIO MEDIO RURAL ($/TON) VALOR PRODUCCIN (MILES DE $) 2006 Invernadero 63.3 63.3 6,063.7 95.8 $8,548.0 $51,832,554 2005 Invernadero 80.0 80.0 6,535.7 81.7 $9,600.9 $62,749,212 2004 Invernadero 55.7 55.7 6,522.3 116.9 $11,854.3 $77,317,087 2003 Invernadero 6.5 6.5 833.0 128.2 $11,342.3 $9,448,711 2002 Invernadero 3.0 3.0 335.6 111.9 $7,656.2 $2,569,417 TOTAL Invernadero 208.5 208.5 20,290.3 106.9 $9,800.4 $203,916,983
Produccin respecto al Nacional 43.37 % Superficie respecto al Nacional 37.44 % Valor de Produccin respecto al Nacional 44.21 %
Datos Productivos del Solicitante
Produccin 18,000 Kg/Ha. Produccin por ciclo de venta Cajas de 21 Kg. 1,800 Cajas Precio por Caja 9.00 Dlares $116.00 Pesos M.N. Ingresos Totales $208,800 Pesos M.N.
Precios
El grupo para fines del clculo del proyecto, se tom como referencia el precio de 9 dlares por caja de 21 kg. De pepino. El precio promedio de los ltimos 3 aos ha sido de 9 dlares como mnimo y hasta 20 dlares por caja de 21 kg. La temporada de produccin de pepino abarca el ciclo primavera-verano, y su zona productora se encuentra localizada en el Distrito de Desarrollo 001, Ensenada, en el Valle de San Quintn, Santo Tomas y en el Valle de Maneadero. Su mercado es el estadounidense, ya que su temporada de cosecha abarca los meses de julio a octubre.
El pepino tiene una Estacionalidad muy marcada, como otros cultivos de alto valor agregado como la cebolla o el tomate. La produccin de pepino es ms elevada durante los meses de Primavera-Verano que durante Otoo-Invierno. El caso del pepino el precio al consumidor muestra estacionalidad en los meses de Invierno (noviembre-enero) de precios altos atribuible a la mayor demanda del mercado Estadounidense por este producto y a una cada del nivel de precios entre marzo y mayo Porque la oferta se vuelca hacia el mercado interno.
Estrategia de Comercializacin
La negociacin igual que los dems grupos de trabajo que hicieron trato con el distribuidor, se da directamente mediante va telefnica, El grupo enva una muestra del producto 7 das antes de la cosecha mayor y espera la cantidad que le sugiere el distribuidor le envi, las cotizaciones son en precio de origen y los pagos se realizan una vez que el producto est en la bodega del comprador. Comnmente la compra venta se realiza con pago efectivo a los 15-30- 45 das despus de cerrar operaciones.
La recepcin del pepino se realiza a consignacin. El grupo le enva la mercanca al distribuidor bajo el acuerdo de que el pago recibido depender del monto vendido y del precio de mercado en el momento de su venta. Todos los agricultores de la zona del Municipio de Ensenada venden a consignacin a las distribuidoras.
Dentro de la comercializacin al mercado externo, los productores no tienen una injerencia directa, el cumplimiento de normas a los que estn sujetos, empaque, calidad, tamao, peso, madurez, presentacin y origen, los obliga a la utilizacin de empresas distribuidoras o brker, donde las cadenas de supermercados y principales compradores de los mercados terminales tienen personal propio o mediante convenios que verifican dichas especificaciones an en zona de produccin, y les permite planear sus compras en perodos determinados, para llevarlos a la distribucin interna o inclusive a la exportacin.
Cadena de Distribucin
El grupo estar apropiado solamente del primer eslabn, el eslabn # 2 es realizado por el distribuidor en cuanto al empaque del pepino, el eslabn # 3 lo realiza el distribuidor con camiones con ambiente controlado de su propiedad hasta las instalaciones de los compradores el eslabn # 4 lo tiene apropiado el comprador de la ciudad de Los ngeles, el eslabn # 5 son los mercados detallistas en Estados Unidos como la Vons, Wal-Mart, Costco y otros.
(1) Produccin Primaria (2) Proceso y Empaque (3) Transporte a Mercado Mayorista (4) Acopio y Distribucin (5) Mercados Detallistas (6) Consumidor Final.
El proceso de comercializacin de hortalizas en Estados Unidos est integrada por diversos agentes y/o eslabones los cuales se relacionan unos con otros como una cadena formada por: productores, compradores de producto en el campo, intermediarios de frontera o embarcadores, comerciantes mayoristas de los mercados terminales y los que venden al consumidor final. Cada uno estos agentes van agregando valor al intervenir en alguna parte del proceso de transportacin, re-empaque y comercializacin. Se identifican cuatro eslabones: los productores en Mxico, los puntos de embarque, el mercado de mayoristas y minoristas.
6.- INGENIERA DEL PROYECTO.
El grupo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra producir a cielo abierto, cobertura plstica para el suelo, mangueras de riegos por goteo, plstico y malla. En la zona existen cultivos a cielo abierto. La unidad de produccin se ubica en terrenos planos preparados para tal fin. Para la implementacin del proyecto, se propone la nivelacin del terreno, colocacin de plsticos y malla antifidos e instalacin de sistemas de riego.
Componentes Requeridos por el Proyecto
Para la ejecucin del proyecto se requiere una fuente de agua para riego, la cual ser proporcionada mediante un pozo profundo de 2 Y 4 litros por segundo propiedad del arrendador del terreno, adems bajo el mismo contrato viene la renta por una superficie de 1- 00-00 has para la siembra, la mano de obra est compuesta por las 3 personas del grupo y en tiempos de cosecha, el equipo agrcola tambin ser proporcionada por el dueo del terreno, el grupo cuenta con 2 pick up y 1 automvil para realizar los movimientos en la parcelas.
CONCEPTO Monto Fuentes de Inversion (importe en pesos) Fondo Indgena SAGARPA SFA Productores Adquisicin de Tractor Marca New Holland Modelo TT 75 de 75 H.P. 396,000 125,000 150,000 121,000 TOTAL 396,000 125,000 150,000 121,000
Programa de Trabajo para su Ejecucin
AO DEL 2012 CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 SOLICITUD FINANCIERA RURAL X ENTREGA DE CREDITO 125,000 APORTACION DE SOCIOS 121,000 APOYO DE SFA-SAGARPA 150,000 INICIO DE OPERACIONES X X
Descripcin del Proceso Productivo
Descripcin de tecnologas utilizadas: La preparacin de la siembra consiste en la preparacin de camas, las cuales se desinfecta y posteriormente se siembra en ellas. En lo que respecta al manejo de plagas, se utilizarn los productos necesarios bajo un sistema de muestreo previo y sern los autorizados para productos de exportacin.
- Cultivo en camas bio intensivas - Aplicacin de riego por goteo - Fertilizantes Lquidos - Control agroecolgico de plagas y enfermedades - Proteccin de cultivos con plsticos y mallas
El uso de riego por goteo es bsico en la produccin agrcola y se implementa en el 100 % de los sistemas productivos, a travs del riego por goteo se inyectan los fertilizantes y productos fitosanitarios para el cultivo.
En cuanto a labores culturales, se requiere de significativa mano de obra para las labores de cosecha del cultivo. La cosecha se realiza manualmente con estrictas medidas de inocuidad y se maneja el producto en cajas de madera limpias en donde se enva al centro de acopio, para su empaque y distribucin.
Estacionalidad de la produccin: El sistema productivo que se utiliza, est considerado para producir 1 ciclos en el ao y aprovechar la ventana del mercado de Verano para exportacin hacia los Estados Unidos a la cual va de Junio a Agosto, por lo cual la produccin es estacionaria. Para trminos del presente estudio se estima los ingresos a la zona y el pas con base en la cosecha de un ao.
Cosechas por Ciclo Produccin por Ciclo Precio Promedio por Caja Ingreso Anual 1 1800 Cajas $ 113 m.n. $ 208,800
PAQUETE TECNOLOGICO PARA El CULTIVO DE PEPINO
Preparacin del Terreno.
Barbecho: a 30 cm de profundidad. Rastreo: dar dos pasos de rastra cruzados. Empareje: es importante para Una distribucin uniforme del agua de riego, una poblacin ptima de plantas y un desarrollo uniforme de la planta. Surcado: para la formacin de camas.
Periodo de Siembra: Para Valles Costeros siembras tempranas del 10 de Marzo al 30 de abril, siembras intermedias del 10 de mayo al 30 de junio y siembras tardas del 10 de julio al 15 de agosto. Para Valles Altos, siembras intermedias del 10 de mayo al 15 de junio y siembras tardas del 15 de junio al 30 de julio. A medida que las siembras son ms tardas se incrementan los daos por plagas y enfermedades.
Forma de Sembrar: Se hace en forma manual en camas de 1.5 m de ancho, y dejando una planta cada 30 cm.
Cantidad de Semilla: Usar semilla certificada, de 2 a 2.5 kg/ha. Si se utiliza planta de invernadero se requieren de 22,000 a 24,000 plantas para trasplantar una hectrea.
Fertilizacin: Se recomienda una dosis de 1806060 kg/ha de NPK aplicar todo el Fsforo, todo el Potasio y la mitad de Nitrgeno a la siembra, el resto del Nitrgeno se debe aplicar durante la fructificacin.
Riegos: Adems del riego de pre siembra o germinacin (de 12 cm de lmina) se requieren 6 riegos de auxilio de 8.5 cm de lmina cada uno para una lmina total de 63 cm. Bajo riego por goteo son necesarios de 25 a 30 riegos ligeros.
Cosecha: Esta es manual y generalmente ocurre 70 a 90 das despus de la siembra. El rendimiento medio regional es de 22 ton/ha sin embargo es posible obtener 35 ton/ha.
Necesidades de Capacitacin para Trabajadores del Campo de Cultivo
En cuanto a la mano de obra, se debe capacitar a los trabajadores sobre los aspectos generales del manejo del producto, y una capacitacin ms especializada a los que desempean tareas como calificacin.
La capacitacin en general se refiere al entrenamiento que se imparte para todos los trabajadores dedicados a la recoleccin, con la finalidad de evitar lesiones fsicas y obtener buenos resultados en esta actividad la cual abarca los siguientes aspectos:
- No utilizar cajas de madera con irregularidades, astillas, clavos o grapas salientes. - Evitar colocar demasiadas unidades del producto en cajas que han de apilarse - No apretar el producto con uas largas o anillos en los dedos.
El seguimiento y operacin del proyecto estar conformado de la siguiente manera:
Tcnica: El apoyo tcnico del proyecto estar a cargo de un tcnico contratado por el grupo, adems el proveedor de agroqumicos brindara asesora tcnica y personal tcnico del comercializador supervisara los cultivos de manera continua, ya que esta empresa cuenta con conocimientos profesionales sobre la produccin para exportacin y agricultura en general. As mismo el productor con la experiencia acumulada ser el que se encargue de la supervisin de actividades tcnicas.
Administrativa y operacional: En su parte administrativa se contratara a un profesional independiente para que preste este servicio, en la parte operacional el responsable ser el mismo productor.
- Programa Voluntario de Buenas Prcticas Agrcolas y de Manejo del SENASICA - NMX-FF-023-1982. PRODUCTOS ALIMENTICIOS NO INDUSTRIALIZADOS PARA USO HUMANO FRUTA FRESCA. PEPINO (CUCUMIS SATIVUS) ESPECIFICACIONES. NON INDUSTRIALIZED FOOD PRODUCTS FOR HUMAN USE FRESH FRUIT. CUCUMBER (CUCUMIS SATIVUS). SPECIFICATIONS. NORMAS MEXICANAS. DIRECCIN GENERAL DE NORMAS.
Acciones para su cumplimiento:
- Los envases de los qumicos permitidos que han sido utilizados, deben ser retornables. - Reutilizar y reciclar los residuos que lo permiten para disminuir el volumen de desechos. - Despus de la aplicacin de agroqumicos permitidos se deben respetar los tiempos de re entrada: 6 horas despus de aplicaciones de herbicidas, 72 horas despus de aplicaciones de nematicidas. - Disponer de informacin detallada referente al uso y manejo de los productos qumicos. Los agroqumicos a utilizarse solamente sern los permitidos oficialmente y los trabajadores debern recibir entrenamiento y equipo adecuados para su manejo. - Tomar medidas que garanticen que los lugares de trabajo, la maquinaria y los equipos, no presenten riesgos para la salud y la seguridad de los trabajadores.
Impactos Ambientales
1.- La Actividad Productiva que practica este grupo es de las que afecta moderadamente al ambiente y que tiene algunos impactos negativos que pueden ser solucionados.
2.- La contaminacin por el uso de insecticidas, herbicidas, fungicidas y fertilizantes para la produccin de Hortalizas, son solucionados mediante aplicaciones con las dosis recomendadas para cada producto preocupndose por no exceder la cantidad exacta que se requiere para los tratamientos, adems que son aplicadas mediante equipo especial para dosificar los productos y no causar contaminacin de suelo y agua (mantos acuferos).
3.- Se cuenta con un rea para acopiar los desechos que genere los envases que se desocupan de los agroqumicos.
4.- Los terrenos donde se producir pepino, anteriormente tenia uso como terreno agrcola, por lo que no se altera ninguna especie de flora o fauna en el terreno.
5.- En cuanto al agua que se utiliza esta ser suministrada por pozo profundo registrado, por lo que no s ver afectado ningn afluente de este recurso.
6- No se altera o perturba el paisaje de terceras personas.
7.- Tampoco afectara a los vecinos con la produccin agrcola.
Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto
Recurso Tipo de impacto positivo nulo negativo moderado negativo significativo Suelo x corrientes de agua x vegetacin o fauna x Aire x Paisaje x nivel de ruido x seguridad y convivencia x
7.- ASPECTOS ECONMICO-FINANCIEROS.
La Evaluacin Financiera bajo condiciones de certidumbre dio las siguientes medidas de valor:
El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 690,806 cifra que interpretada de manera prctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en cuestin. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, adems de conservar el monto de la inversin inicial por 396,000 (trescientos noventa y seis mil pesos 00/100 m.n.). En otras palabras el negocio tendr bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a 690806 pesos, lo que es considerado como rentable en virtud de haber obtenido un VPN positivo.
Por lo anterior el periodo de recuperacin de la inversin (PRI) ser de 1.83 aos, por lo que el proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperacin es menor al horizonte de planeacin proyectado que fue de 5 aos. Esta relacin beneficio costo de 1.76 nos indica que es una inversin atractiva, se recupera $1.76 por cada $1.00 invertido, el margen de utilidad es adecuado y soportara imprevistos que se le presenten al grupo.
FLUJO NETO DE EFECTIVO Aos Ingresos /Venta Costos Y Gastos Totales Inversion Fija Y Diferida Capital de Trabajo Impuestos Y PTU Rec. Cap. Trab. Valor Residual Flujo de Efectivo 0 -$396,000 $0 -$ 396,000 1 $ 640,800 $ 363,554 29,468 $ 247,778 2 $ 640,800 $ 363,554 29,468 $ 247,778 3 $ 640,800 $ 363,554 29,468 $ 247,778 4 $ 640,800 $ 363,554 29,468 $ 247,778 5 $ 640,800 $ 363,554 29,468 0 237,600 $ 485,378
$ 2,429,136 $ 1,378,154 RBC 1.76 VAN $ 690,806 TIR 60.04%
Tasa Act. 12% 0 1 2 3 4 5 Flujo sin Actualizar -$ 396,000 $ 247,778 $ 247,778 $ 247,778 $ 247,778 $ 485,378 Factor de Actualizacin 1.000 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621 Flujo Actualizado del Proyecto -396,000 225,253 204,776 186,160 169,236 301,382 Flujo Acumulado -396,000 -170,747 34,029 220,188 389,424 690,806 Retorno sobre la Inversion 2.74 Periodo de Recuperacin 1.83 Aos
El grupo de trabajo Especies y Hortalizas Rancho La Sombra. Realizara las siguientes inversiones: Adquisicin de Tractor Agrcola para la produccin de hortalizas y prestar el servicio de maquila a otros pequeos productores indgenas, con una inversin total de $ 396,000 pesos M.N., bajo el siguiente esquema de participacin entre el grupo y el fondo regional indgena:
CONCEPTO Monto Fuentes de Inversion (importe en pesos) Fondo Indgena SAGARPA SFA Productores Adquisicin de Tractor Marca New Holland Modelo TT 75 de 75 H.P. 396,000 125,000 150,000 121,000 TOTAL 396,000 125,000 150,000 121,000
Proyeccin de ventas (ingresos).
Durante el horizonte del proyecto a 5 aos, se esperan ingresos por la venta de 1,800 cajas de pepino a cielo abierto por $ 208,800 de ventas anuales en pesos.
CONCEPTOS Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Total Produccin cajas (48 Lbs.) 600 600 600 1,800 Precio Medio $/Caja 116.00 116.00 116.00 116.00 Ingreso Pepino 69,600 69,600 69,600 208,800 Has. Maquiladas con Tractor 80 80 80 240 Precio Medio $/Ha. 1,800 1,800 1,800 1,800 Ingreso por Maquila de Tractor 144,000 144,000 144,000 432,000 Total de ingresos: 144,000 144,000 144,000 69,600 69,600 69,600 0 640,800
Descripcin de costos (fijos y variables).
PEPINO Feb Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Total Costos F. Costos V. COSTOS DE PRODUCCION Preparacin del Terreno 3,806 3,806 3,806 3,806 PREPARACION DE TIERRA 3,806 3,806 3,806 Labores de Siembra 11,880 11,880 23,760 23,760 SEMILLA
Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la inversin y pueda amortizar los pagos del crdito ante el fondo, dentro de los plazos establecidos en el convenio de crdito y los cuales sern aportados al finalizar el ciclo agrcola en el mes de noviembre.
PROYECCION FINANCIERA 2012 2013 2014 2015 2016 Ao----> 1 2 3 4 5 Ingresos Ventas 640,800 640,800 640,800 640,800 640,800 Recursos Propios/Proveedores 121,000 - - - - Fondo Indgena 275,000 Total Ingresos 1,036,800 640,800 640,800 640,800 640,800 Egresos Costos de Operacin Fijos 91,193 91,193 91,193 91,193 91,193 Variables 272,361 272,361 272,361 272,361 272,361 Inversion Fija 396,000 Total Egresos 759,554 363,554 363,554 363,554 363,554 UAFIR 277,246 277,246 277,246 277,246 277,246 Impuestos I.S.R.- P.T.U. 29,468 29,468 29,468 29,468 29,468 Utilidad de Operacin 247,778 247,778 247,778 247,778 247,778 Amortizacin de prestamos FONDO INDIGENA 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500 Capital 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 Intereses 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500 Otras obligaciones - - - - - Total Amortizaciones 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500 Saldo Neto 210,278 212,778 215,278 217,778 220,278 Capacidad de pago 7.39 7.92 8.53 9.24 10.08 Punto de Equilibrio (% de Ventas) 16.83% 34.25% 33.57% 32.89% 32.22% Punto de Equilibrio (Pesos) 174,544 219,478 215,130 210,782 206,434
8.- EVALUACIN ECONMICA Y SOCIAL.
Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin.
En trminos absolutos y en base a referencias al comportamiento que tienen estos cultivos al utilizar la tecnologa propuesta para su manejo y conservacin , se incrementara la cantidad actual de 1,600 cajas comercializables producidas a cielo abierto, para el ao inmediato de la inversin la cantidad comercializable de 1,800 cajas de producto al ao y que en ese mismo tiempo se logra la estabilizacin, esto como efecto de una mejor preparacin de la tierra con el tractor nuevo, por lo que el incremento esperado es de 200 cajas con respecto a la produccin.
Empleos permanentes y temporales a generar.
El proyecto genera nuevos empleos en las actividades de campo, el impacto ser en el personal que se requiere para el manejo del producto en el campo y en las labores culturales, por lo tanto garantiza los empleos de 3 personas directamente y de otras 6 que son contratadas en forma eventual para los trabajos de cosecha en campo (todos indgenas que habitan en la zona del proyecto y que son de la misma etnia de los integrantes del grupo).
Incremento en los rendimientos (en su caso).
Los rendimientos de los cultivos tienen un impacto mayor, debido a que con el tractor nuevo, los cultivos se desarrollaran mejor al estar bien preparada la tierra, segn datos tcnicos la cosecha se incrementa en un 10 % al 20%.
Impacto socioeconmico.
Los principales impactos positivos en general, son el aporte al dinamismo de la economa local, adems de la generacin de empleo. Un impacto positivo se percibe tambin sobre las condiciones y calidad de vida. Si bien se apreciara un cambio positivo, ello no significa que se ha logrado superar el insuficiente nivel de capacitacin de los trabajadores y las bajas condiciones de vida.
Por si sola la produccin y utilidades del grupo de trabajo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra no actan en gran tamao en la mejora sobre los componentes de la calidad de vida de la regin en su totalidad, pero el efecto positivo de sus acciones se consideran de significancia sobre los impactos socioeconmicos de la localidad hacia los pobladores de origen indgenas adonde estar Establecidos los cultivos.
Fuerza de trabajo: El Proyecto tendr como efecto el incremento en la contratacin de mano de obra en las actividades de cosecha y labores culturales. La actividad agrcola genera mucha demanda de fuerza de trabajo en la regin, sobre todo en la poca de cosecha de las hortalizas y corresponde a una de las principales fuentes de empleo en la zona del Can San Francisquito.
En la actualidad existen aspectos negativos que influyen para reducir las inversiones del grupo, como la recesin econmica que estn viviendo y la falta de inversiones en la zona rural. Sin embargo, el grupo prefiere buscar gran parte de la mano de obra en la gente que pertenece a su misma etnia y que habita cercas del lugar del proyecto.
Capacitacin: El Grupo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra tiene plena conciencia de que necesita contar con los mismos trabajadores la temporada siguiente, realiza esfuerzos por capacitar a su gente. Por consiguiente se observara un mejor nivel de capacitacin y mayor empleo de fuerza de trabajo local en los procesos productivos agrcolas, traducindose tambin en mejores niveles de productividad.
Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del trabajador del campo asociado al trabajo del grupo son buenas. Se percibe un impacto positivo en lo que respecta a las condiciones laborales, lo que gradualmente se tendr que observar en las mejoras que estos hacen a sus casas y los bienes que estos adquieren. Persisten sin embargo marcadas diferencias con los niveles de sueldo ofrecidos por otras fuentes de empleo, como los ofrecidos en el comercio del poblado y en la ciudad ms cercana.
Sectores productivos: La actividad agrcola que desarrolla el grupo contribuye a reactivar los negocios con los proveedores de insumos de la localidad de Maneadero y genera un efecto positivo en el rea de servicios. En este sentido su impacto se considera positivo y sus efectos sobre la productividad y la mejora de los sistemas de gestin. En primer lugar, las cosechas demandan una serie de insumos, varios de los cuales se deben adquirir localmente (semillas, fertilizantes, etc.) En segundo lugar, el comercio se incrementa por la mayor capacidad adquisitiva de la poblacin. La actividad agrcola aporta salarios entre obreros temporales, permanentes y administrativos. Los servicios privados de fletes, consultora financiera, servicios financieros y otros tienen un incentivo para su establecimiento. De hecho el proyecto necesita de variados servicios, tanto directamente productivos como indirectamente. As, el impacto es mayoritariamente positivo, a excepcin de la mayor presin y sobre la infraestructura pblica de caminos y servicios.
Migracin: La implementacin de este proyecto afianzara la disminucin que presentan los flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitir no slo incorporar mayor mano de obra local de poblacin indgena flotante, sino tambin dinamizar el mercado laboral de la zona.
Proyeccin de los Riesgos y Acciones para Solventarlos
Comercializacin de los productos.- al encontrarse el grupo en un mercado de exportacin, est sujeto a las reglas que dicte el pas a donde se coloca los productos, as como a los cambios econmicos desfavorables de los compradores y consumidores finales, ya que el comportamiento que presentan los consumidores al encontrarse con una crisis econmica, es el de ahorrar.
Reduccin de los precios de Mercado: El riesgo principal del proyecto que tenemos es una cada abrupta del precio del pepino, lo cual tomando en cuenta la historia de precios es medianamente factible, adems porque los clculos del proyecto se realizaron con los precios ms conservadores de la temporada de los ltimos 5 aos y por debajo del precio promedio, pero en el caso de que se esta circunstancia se d creemos que podramos soportar una baja de la cada de los ingresos de hasta el 11.77% de los niveles proyectados y un 17.33% de incremento de los costos proyectados, asimismo se har un anlisis para determinar la mejor fecha para cosechar es decir cuando el valor de producto sea mejor , para esto nos basamos en estadsticas de los ltimos cinco aos publicados por SAGARPA y la estacionalidad de los mercados en la central de Los ngeles por medio de estadstica de U.S.D.A. y el SNIIM de Mxico.
Mitigantes
La produccin de hortalizas en invernadero otorga al producto una mejor calidad y mayor uniformidad en el mismo lo cual permite acceso a un mercado diferenciado donde normalmente se paga un sobreprecio con relacin a la produccin de hortalizas a campo abierto. Uno de los principales riesgos que pudieran afectar los rendimientos del cultivo lo representan las plagas y enfermedades, mediante la produccin en malla antivirus se tiene la posibilidad de un mayor control de las mismas y con un significativo ahorro en costos. El programa anual de cultivos se realiza en cuando menos 2 etapas lo cual reduce bastante la probabilidad de que algn siniestro por causa de plagas, enfermedades o un fenmeno meteorolgico adverso perjudique la capacidad de pago del grupo de trabajo al tener disperso en el tiempo el riesgo, en dado caso el dao podra ser parcial sin llegar a afectar en gran medida dicha capacidad de pago.
9.- FIGURA ORGANIZATIVA PARA LA EJ ECUCIN DEL PROYECTO.
El Grupo de Trabajo Especias y Hortalizas Rancho La Sombra no cuenta con una Figura Jurdica Legal, trabajan mediante un grupo informal de trabajo constituido el 15 de Diciembre del 2011, este grupo pertenece al Fondo Regional Indgena Llamado Sociedad de Produccin de Hortalizas Produccin de Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L, se organizan para trabajar bajo la siguiente formacin:
Mesa Directiva del Grupo de Trabajo
Sergio Martnez Morales Presidente Sergio Artemio Martnez Santos Secretario Luis Miguel Cruz Flores Tesorero