The Next Direction

Business Idea in BOP Healthcare Industry, 
India

IGNITE, Ashwamedh
IIM Indore

Submitted by
Ankita Chaturvedi
B08009@astra.xlri.ac.in
XLRI Jamshedpur
2009
Statement of  Identifying the  Environment Business 
Purpose Target Segment Analysis Proposition

Implementation Strategy Conclusion

Objectives
¾ To provide quality and accessible healthcare at affordable cost

¾To integrate health insurance services with curative care support

¾To increase the awareness level of the community on health issues and services
VISION
To deploy measures that expand availability of sustainable,
affordable,
ff d bl timely
i l accessible
ibl and
d profitable
fi bl health
h l h services
i and
d
products to support the poor.

MISSION
To upgrade, develop and expand alternative medical care set
p serving
ups g the p
poor to support
pp p
public system
y by
ypproviding
g
financial and technological solutions.

Financial Solutions : 
Sustainability
Target Segment
NGOs
SHG
Social Set ups/ Social entrepreneurs in healthcare
Mobile Services – e.g. Healthcare vans etc
G
Government hospitals/
h i l / programmes 
Technological Solutions 
Private healthcare set ups
: Timely care through 
timely Information
 CREATING VALUE : Sustainability
Two crucial issues:
India has a lot of  a. Sustain – Profitable : 
independent set  for the set ups
ups working 
towards providing 
d idi People have a stake 
People have a stake
through SHGs, mutual 
healthcare 
responsibility, Scale and 
services to the  risk sharing
poor in forms of 
p
local NGOs, govt.  b. Tried & Trusted path
sponsored  SHG & microfinancing
community  :  for the poor
programs or
programs or 
otherwise, social  Programmes & 
ventures, private  Initiatives on line of 
set ups. Most of  Micro health insurance/ 
them are  micro finance. Harness 
essentially  SHG benefit.
dependent on 
Fund raising
Fund raising.  DEPLOY  FINANCIAL
DEPLOY FINANCIAL
SOLUTIONS
 CREATING VALUE : Fill the Gap

Government Free/ Subsidized/ Other 
Government Free/ Subsidized/ Other
Two crucial issues:
medical Care ‐ Gaps in the value chain
RIGHT 
Service Gap
‐ Poor Quality , under staffed, high  INFORMATION 
workloads leading to burnout that expresses 
a. Faster Healthcare
it lf i
itself in rude behavior, Long queues for 
d b h i L f
At Reduce the time to
Reduce the time to 
patients as everyone travels down to center
medical response to 
Resource Gap
‐ human resource crunch, lack of information  THE RIGHT  patients
, Shortage of supplies at medical care center, 
timely delivery does not happen,
l d l d h Drug and 
d TIME
medicine expense high for poor, 
b. Information Therapy
Operational Gap To/for  Design and create 
‐For the poor patients, taking day off  effective healthcare 
travelling to medical centers results in huge 
lost income leading to postponing of this  THE RIGHT  information avenues
information avenues 
need to visit by the poor
PERSON to promote health 
‐ Human resource crunch at these centers 
results in poor quality service and improper 
awareness and for 
care training purposes
‐ Also burnout of the medical staff
Also burnout of the medical staff
Inadequate, delayed medical attention  2.5
Sales
results in simple medical problems 
becoming minor illnesses and then major  38.8
diseases
58.7
DEPLOY TECHNICAL
DEPLOY TECHNICAL
SOLUTIONS
Primary Care Secondary & Tertiary Care Others
 Health Care for the  Bottom of the pyramid
Addressing Value Capabilities 

Linking Strategy to value in the Healthcare value Chain
NEED OF High Quality Patient Care at
THE HOUR Optimal Economic Cost

Venture in
Healthcare that Bi –
Bi Busines
Enablin
makes medical Directi s 
g  Collabo Alignm
care onal  Process 
Techno ration ent
Visibilit Innovat
logies
ACCESSIBLE y i
ion

AFFORDABLE
Demand Driven Value Network Strategy
Supporting the Need with demand driven capabilities, consciously 
Supporting the Need with demand driven capabilities consciously
& executing value – based tradeoffs

PROFITABLE Outside in Focus coupled with Inside‐Out Excellence

To the Poor
 Health Care for the  Bottom of the pyramid
THE NETWORK : Develop a formal alliance

Business Proposition
Develop a network of  SHGs and local NGOs, pvt. hospitals in a district and create People owned health intervention to serve the 
objectives listed earlier.
objectives listed earlier.

will be a registered legal entity comprising of a representative from each of the member
entities.

Will constitute three operational units:

Central level multi specialty hospital ( well equipped, established in a major 
town)
g / g
Technological/Mobile solutions to cover remotest village in the district Feeder Units : Screen Patients provide primary care
Feeder Units :  Screen Patients, provide primary care 
services, refer for further diagnosis, treatment to central 
Permanent outreach setup in each block with qualified and well trained staff hospital unit, after‐care and counseling services to  treated 
patients
Formal Alliance :  To refer patients to pvt. Hospitals in case of tertiary and speciallity care needs

Affordability : 30‐35% less charges than missionary hospitals , sustainable due to Pool sharing and economies of scale
Cashless and reimbursement services under Micro health  insurance/financing programs

Profitability &   Sustainability are met by going the tried and tested route of Microfinance, Pool Sharing, and Economies of Scale 
Business 
Demand Driven  Enabling 
Bi‐Directional Collaboration Process  Alignment
value network Technologies
Innovation
 Health Care for the  Bottom of the pyramid
Right Information at the Right Time… 
Technical Solution
Technical Solution

Faster Healthcare : HEALTH CARE via SMS

Central  Set up a PC/Laptop running  a special software, a 
free open source software program that enables  Rural Sector, spread over larger 
Clinic two way text messaging using a computer, GSM 
modem and cell phones
areas. Travelling is difficult. 
Some patients remain 
untreated for long  
t t df l :
:   
Workers are trained in sending text messages to 
hospital staff to request drug dosing information or 
treatment instruction or provide status updates on  9Setting up of this 
particular patients. Modified camera phones can  communication system 
be used to analyze blood samples or critical
be used to analyze blood samples or critical 
Medical 
d l diagnostics for  HIV obviates the time crunch 
Workers and provides timely 
information reinforcing 
timely and correct
timely and correct 
Community Health Workers travel among clinics 
and villages. They record patient interactions and 
medical care.
bring these to central clinic for further instruction
9Emergencies are 
Villages/Rural Poor segments better handled.

Business 
Demand Driven  Enabling 
Bi‐Directional Collaboration Process  Alignment
value network Technologies
Innovation
 Health Care for the  Bottom of the pyramid
Right Information at the Right Time… 
Technical Solution
Technical Solution

INFORMATION THERAPY

BARRIERS HIDDEN RESOURCES

The fact that literacy skills are limited The numbers are huge, and women , children and the elders who 
stay at home will have plenty of time
Time is at a premium for most of the men Even though they may be illiterate, they are street‐smart

There are very few educational materials  Labour can be extremely inexpensive, which allows us to implement 

designed for their wants solutions which can never be cost effective anywhere else !
They have a very limited ability to pay Economies at scale : The potential ROI ( return on investment) is 
huge, because we can affect such a large number of people.

Right Information at the right time to the right person can be powerful medicine. 
The key is to develop materials that are right for them and right information is the 
information they will want to watch and learn from

e.g.  GRAPHIC INTENSIVE MATERIALS

Business 
Demand Driven  Enabling 
Bi‐Directional Collaboration Process  Alignment
value network Technologies
Innovation
 Health Care for the  Bottom of the pyramid
CONCLUSION

¾ The intervention envisages diversification of SHG based microfinance services 
The intervention envisages diversification of SHG based microfinance services
through integrating health intermediation and social security.

¾ In addition to enhancing the effectiveness of health intervention, this design 
will ensure sustainability of microfinance operations.

¾ It will be a way forward initiative through exhibiting a sustainable community 
healthcare initiative to the development sector
healthcare initiative to the development sector

¾ Providing a package of preventive, promotive, and curative healthcare services 
along with proper monitoring system will enhance the viability of health 
insurance

The initiative will demonstrate that people owned, controlled and managed health 
p p , g
and social security interventions can be run effectively and scaled up.