"GUIA BSICA PARA LA PREPARACIN DE PERFILES DE PROYECTOS"
Un proyecto es un conjunto ordenado de recursos y acciones para obtener un propsito definido. Dicho propsito se alcanzar en un tiempo y bajo un costo determinado. Un proyecto surge como respuesta a una necesidad, acorde con la visin de la organizacin y, finaliza cuando se obtiene el resultado deseado, desaparece la necesidad inicial o se agotan los recursos disponibles. Tipos de Proyectos 1. Proyecto productivo: Son proyectos que buscan generar rentabilidad econmica y obtener ganancias en dinero. 2. Proyecto pblico o social: Son los proyectos que buscan alcanzar un impacto sobre la calidad de vida de la poblacin, los cuales no necesariamente se expresan en dinero. Criterios para seleccionar un proyecto Beneficiar a la mayora de la poblacin o a la mayor parte del rea de las empresas. Brindar el mayor nmero de oportunidades de trabajo. Requerir bajos montos de dinero para facilitar el financiamiento. Contribuir a las exportaciones del pas o la reduccin de problemas prioritarios. Etapas de un proyecto
Elementos que conforman un perfil de proyecto
1. Nombres y antecedentes del proyecto Nombre del proyecto. Necesidad o necesidades que se pretenden resolver. Beneficiarios del proyecto. Opinin de los beneficiarios frente al proyecto. Entidad responsable de los estudios.
2. Estudios anteriores o en proceso. Objetivos del proyecto Objetivo general. Objetivos especficos.
3. Mercadeo del proyecto mbito y alcalces del proyecto: productos o servicios del proyecto, rea de influencia y vida til del proyecto. Estudio de la oferta: comportamiento de la oferta histrica y estimacin de la oferta futura. Estudio de la demanda: comportamiento de la demanda histrica y estimacin de la demanda futura. Balance entre la oferta y la demanda. Aspectos relativos a la comercializacin y el abstecimiento de insumos.
4. Aspectos tcnicos del proyecto Tamao del proyecto. Localizacin del proyecto. Estudios bsicos. Procesos tecnicos necesarios. Instalaciones y equipos requeridos
5. Programacin y organizacin del proyecto Programacin de actividades. Organizacin para la operacin del proyecto. Entidad responsable de la ejecucin.
6. Aspectos financieros del proyecto Costos del proyecto: inversin fija, otros costos y cronologa de los costos. Ingresos o beneficios del proyecto. Situacin con y sin proyecto: resumen de costos e ingresos y cronologa de costos e ingresos incrementales. Posibles fuentes de financiamiento: identificacin de posibles fuentes financieras y principales condiciones de financiamiento.
7. Evaluacin financiera y riesgos Principales ndices de evaluacin. Riesgos ms importantes.
8 Conclusiones y recomendaciones
Recomendaciones para redactar cada elemento del perfil de proyecto
1. NOMBRE Y ANTECEDENTES DEL PROYECTO El nombre del proyecto debe: Ser breve. Contener las siguientes partes: Funcin del proyecto +Referencia del producto o servicio a que estar destinado el resultado + Localizacin del proyecto. Mantenerse a lo largo de la vida del proyecto. En el apartado de antecedentes y origen del proyecto debe: Especificarse las necesidades que motivaron la proposicin del proyecto. Describir a los futuros beneficiarios como grupo y su importancia en relacin con el resto de las organizaciones sociales de la zona y registrando la opinin que ellos tienen sobre el alcance del proyecto.
En cuanto a la descripcin de quienes van a elaborar los estudios: oDescribir (el nombre, recursos, experiencia y formalidad) a la empresa o entidad que identific el estudio y est encargada de elaborar el perfil del proyecto. oDescribir (el nombre, recursos, experiencia y formalidad) a las empresas o entidades responsables de los estudios de pre-factibilidad y factibilidad.
En relacin a los estudios previos o en procesos, es necesario describir, en forma resumida, tanto, los que se relacionan directamente con el proyecto como los temas afines.
2. OBJETIVOS DEL PROYECTO Los objetivos generales corresponden a la contribucin o contribuciones ms significativa del proyecto al desarrollo de la comunidad beneficiaria, la regin o el pas; es decir, tiene que ver con aspectos como. Aumentar las oportunidades de empleo en la comunidad, incrementar los ingresos de grupos asociativos, entre otros. Los objetivos especficos estn relacionados con las funciones propias del proyecto y con las necesidades concretas que le dieron origen.
3. MERCADO DEL PROYECTO. Para definir el mbito y alcances del proyecto debe: Describir cules son los productos o servicios (primarios y secundarios)del proyecto. Describir el rea de influencia del proyecto en cuanto a los espacios que ocupan los beneficiarios y usuarios del mismo. Establecer la vigencia temporal del proyecto. Para establecer el estudio de la oferta debe: Describir y graficar la oferta histrica de productos y servicios de otras empresas u organizaciones de similar alcance del proyecto. Establecer la tendencia futura de la oferta de productos y servicios. Para establecer el estudio de la demanda debe: Estimar la demanda del producto o servicio que se lograr con el proyecto a partir de la identificacin de usuarios y beneficiarios, as como de informacin disponible sobre consumo o empleabilidad. Obtn estimaciones de consumo o empleabilidad para definir la tendencia de la demanda futura. Para definir el balance entre la oferta y la demanda debe: Establecer la diferencia entre la oferta y la demanda. Si la diferencia es muy pequea, el proyecto no tendra sentido ya que su espacio de accin sera limitado. Para definir los aspectos relativos a la comercializacin y,el abastecimiento de insumos debe. Realizar un estudio sobre los agentes, canales y precios. Estudiar la disponibilidad de los insumos.
4. ASPECTOS TCNICOS DEL PROYECTO Para definir este componente es necesario contar con un profesional especializado en la ocupacin o rea del proyecto a fin de que al establecer las instalaciones, equipos, tecnologas, requerimientos de localizacin, etc., sean pertinentes. Para definir el tamao del proyecto debe considerarse: La brecha entre la oferta y la demanda. Las condiciones reales de las cuales ha partido el proyecto. Para definir la localizacin del proyecto debe; Considerarse la disponibilidad de terrenos o instalaciones fsicas. oContar con la disponibilidad de servicios bsicos (agua, energa elctrica, alcantarillados). oAccesibilidad peatonal y vehicular. En relacin a los estudios bsicos debe: oDelimitar los recursos en infraestructura o caractersticas del terreno que requiere el proyecto, contrastndolos con estudios tcnicos existentes sobre los recursos naturales del lugar donde se realizar el proyecto. Es necesario prever dificultades para obras civiles, inundaciones peridicas, entre otros. Para delimitar los procesos tcnicos debe. oEstablecer las actividades o procesos necesarios para obtener los resultados del proyecto, apoyando dicha descripcin con un diagrama de flujo. Es esencial contar con el apoyo de especialistas. Para delimitar instalaciones y equipos necesarios debe: oCrear una tabla que contenga columnas para escribir el nombre, tamaos o capacidades y caractersticas de las instalaciones y equipos principales necesarios para la realizacin del proyecto.
5. PROGRAMACIN Y ORGANIZACIN DEL PROYECTO Para programar las actividades del proyecto en su fase de estudio y ejecucin debe: oRealizar una lista de actividades. oDeterminar cules actividades requieren desarrollarse secuencialmente y cuales en forma simultnea. oEstimar los tiempos de ejecucin de cada actividad. oDefinir responsables de cada actividad. oElaborar un diagrama de barras segn los tiempos estimados, respetando la secuencia, simultaneidad y dependencia de las actividades.
Para establecer cmo ser la entidad que operar el proyecto debe: oProponer el tipo de empresa que se har cargo del proyecto una vez este se ejecute, esto implica delimitar el tipo de propiedad de la entidad (pblica, privada, mixta, privada con algn control estatal) y definir un organigrama de los elementos directivos y de operacin (instancias de decisin, organismos de apoyo, gerencias, etc.).
6. ASPECTOS FINANCIEROS DEL PROYECTO. Para establecer los costos e ingresos econmicos del proyecto debe: oEstimar la inversin fija del proyecto (costos en que se incurren una sola vez), tales como: estudios, en obras, equipos e instalaciones. oEstimar los costos de operacin o funcionamiento, contabilizados en forma anual para el periodo de vida til del proyecto. Utilizar montos referidos a una fecha determinada. oEstimar el costo de reposicin que debe ser igual al monto en obras, equipos e instalaciones entre la vida til del proyecto. oEl costo de salvamentos es ms bien un ingreso que se percibe al finalizar el proyecto dado que algunos los equipos e instalaciones tienen una vida til mayor a la duracin del proyecto. Para estimar los ingresos o beneficios del proyecto debe tomar en cuenta el volumen de la produccin y el precio al productor o la incorporacin del servicio en el mercado. Para establecer la situacin de con y sin proyecto debe establecer una comparacin de costos y beneficios de un producto o servicio antes (sin proyecto) y durante el proyecto. Para establecer el financiamiento del proyecto debe: oElaborar una lista de las posibles fuentes de financiamiento segn la naturaleza del proyecto. oDescribir en forma puntual. Las condiciones de prstamo: mximo porcentaje de la inversin, tasa de inters, periodo de gracia, plazo de amortizacin de la deuda y requisitos. oEstablecer el costo econmico que aportar la entidad que propone el proyecto.
7. EVALUACIN FINANCIERA Y RIESGOS. Utiliza la tasa de inters de la posible fuente de financiamiento como tasa de descuento y calcula el valor actual de los costos e ingresos de cada uno de los aos de la vida til del proyecto para determinar si el proyecto es financieramente rentable; es decir, si a lo largo de la duracin del proyecto, los beneficios superan los costos. Compara la rentabilidad del proyecto con la de otros proyectos para determinar su prioridad. Lista los posibles riesgos que pudieran afectar el xito del proyecto y las medidas de contingencia para prevenirlos.
8. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES. Las conclusiones se pueden redactar haciendo referencia: oA la proporcin de beneficiarios frente a la regin, para resaltar la importancia del proyecto. Tambin oA la fraccin de brecha entre oferta y demanda que atender el proyecto, se puede destacar tambin las posibilidades de expansin del proyecto, si es el caso. oA la solidez tcnica del proyecto (idoneidad de la localizacin, tecnologas, experiencia exitosas, importancia de introducir la tecnologa propuesta en el proyecto, etc.). oA la solidez financiera del proyecto. Las recomendaciones pueden emitirse en torno a: oLa opinin de los posibles beneficiarios, destacando su nivel de participacin y aportacin en el proyecto. oLa comercializacin de los insumos requeridos; as como, de los productos resultantes del proyecto. oAlternativas de localizacin y tecnologa.
ESTUDIO DE PREFACTIBILIDAD La Preparacin de Proyectos es el proceso que permite establecer los estudios de viabilidad tcnica, econmica, financiera, social, ambiental y legal con el objetivo de reunir informacin para la elaboracin del flujo de caja del proyecto para tal efecto las entidades ejecutoras de proyectos deben realizar el estudio de prefactibilidadpara sus proyectos de inversin, para la realizacin de este se deben aplicar metodologas de Preparacin y Evaluacin de Proyectos.
El Estudio de Prefactibilidad comprende el anlisis Tcnico Econmico de las alternativas de inversin que dan solucin al problema planteado. Los objetivos de la prefactibilidad se cumplirn a travs de la Preparacin y Evaluacin de Proyectos que permitan reducir los mrgenes de incertidumbre a travs de la estimacin de los indicadores de rentabilidad socioeconmica y privada que apoyan la toma de decisiones de inversin. La fuente de informacin debe provenir de fuente secundaria.
El estudio de prefactibilidad debe concentrarse en la identificacin de alternativas y en el anlisis tcnico de las mismas, el cual debe ser incremental. Es decir, debe realizarse comparando la situacin "con proyecto" con la situacin "sin proyecto". El estudio de prefactibilidad debe tener como mnimo los siguientes aspectos: El Diagnstico de la situacin actual, que identifique el problema a solucionar con el proyecto. Para este efecto, debe incluir el anlisis de la oferta y demanda del bien o servicio que el proyecto generar. La identificacin de la situacin Sin proyecto que consiste en establecer lo que pasara en caso de no ejecutar el proyecto, considerando la mejor utilizacin de los recursos disponibles. El anlisis tcnico de la ingeniera del proyecto de las alternativas tcnicas que permitan determinar los costos de inversin y los costos de operacin del proyecto. El tamao del proyecto que permita determinar su capacidad instalada. La localizacin del proyecto, que incluye el anlisis del aprovisionamiento y consumo de los insumos, as como la distribucin de los productos. El anlisis de la legislacin vigente aplicable al proyecto en temas especficos como contaminacin ambiental y eliminacin de desechos. Ficha ambiental. La evaluacin socioeconmica del proyecto que permita determinar la conveniencia de su ejecucin y que incorpora los costos ambientales generados por las externalidades consistentes con la ficha ambiental. La evaluacin financiera privada del proyecto sin financiamiento que permita determinar su sostenibilidad operativa. El anlisis de sensibilidad y/o riesgo, cuando corresponda, de las variables que inciden directamente en la rentabilidad de las alternativas consideradas ms convenientes. Las conclusiones del estudio que permitan recomendar alguna de las siguientes decisiones: Postergar el proyecto. Reformular el proyecto. Abandonar el proyecto. Continuar su estudio a nivel de factibilidad ESTUDIO DE FACTIBILIDAD Un estudio de factibilidad permite determinar si se cuenta con el mercado suficiente para cumplir las proyecciones financieras de un negocio. La complejidad de las decisiones de los negocios modernos exige un conocimiento confiable de los diversos mercados. La experiencia administrativa y los juicios son, por supuesto, ingredientes importantes para la toma de decisiones, pero deben reforzarse y expandirse con datos objetivos de investigaciones de campo sistemticas. La investigacin de mercados tiene una funcin especfica: auxiliar en la planeacin efectiva y la toma de decisiones en los mercados. stos pueden ser de muchos tipos e implican actividades de consumo, industriales, comerciales e institucionales. Los estudios de factibilidad tienen como objetivo determinar el potencial de mercado de productos o servicios, tomando como criterio base que las proyecciones financieras desarrolladas por la Direccin de la Empresa Franquiciante para el negocio, sean factibles de cumplirse. Para su ejecucin se desarrollan proyecciones financieras que toman en cuenta el rea de alcance de comercializacin, y se consideran los siguientes parmetros: a) Tamao de la poblacin que corresponde al mercado meta de la empresa b) Anlisis socioeconmico del pblico objetivo c) Medicin de hogares vs. centros de trabajo (zona) d) Aforos vehiculares y peatonales e) Anlisis de distancias y vas de acceso f) Competencia presente en el rea g) Centros de atraccin Tamao estimado de mercado definido como (poblacin del pblico objetivo), por (gasto promedio de los consumidores), por (frecuencia de consumo), todo esto proyectado sobre una base anual para eliminar el factor de posible estacionalidad. Estos estudios incorporan mapas, cuadros y grficas que facilitan la adecuada toma de decisiones. Asimismo, plantean las reas y puntos ms recomendables para llevar a cabo acciones publicitarias. ESTUDIOS DE FACTIBILIDAD EN UN PROYECTO Factibilidad se refiere a la disponibilidad de los recursos necesarios para llevar a cabo los objetivos o metas sealados, la factibilidad se apoya en 3 aspectos bsicos: a) Operativo. b) Tcnico. c) Econmico. El xito de un proyecto est determinado por el grado de factibilidad que se presente en cada una de los tres aspectos anteriores. Un estudio de factibilidad sirve para recopilar datos relevantes sobre el desarrollo de un proyecto y en base a ello tomar la mejor decisin, si procede su estudio, desarrollo o implementacin. Objetivo de un Estudio de Factibilidad: 1.- Auxiliar a una organizacin a lograr sus objetivos. 2.- Cubrir las metas con los recursos actuales en las siguientes reas a). Factibilidad Tcnica. - Mejora del sistema actual. - Disponibilidad de tecnologa que satisfaga las necesidades. b).- Factibilidad Econmica. - Tiempo del analista. - Costo de estudio. - Costo del tiempo del personal. - Costo del tiempo. - Costo del desarrollo / adquisicin. c).- Factibilidad Operativa. - Operacin garantizada. - Uso garantizado. DEFINICIN DE OBJETIVOS. La investigacin de factibilidad en un proyecto que consiste en descubrir cules son los objetivos de la organizacin, luego determinar si el proyecto es til para que la empresa logre sus objetivos. La bsqueda de estos objetivos debe contemplar los recursos disponibles o aquellos que la empresa puede proporcionar, nunca deben definirse con recursos que la empresa no es capaz de dar. En las empresas se cuenta con una serie de objetivos que determinan la posibilidad de factibilidad de un proyecto sin ser limitativos. Estos objetivos son los siguientes: Reduccin de errores y mayor precisin en los procesos. Reduccin de costos mediante la optimizacion o eliminacin de recursos no necesarios. Integracin de todas la areas y subsistemas de la empresa. Actualizacin y mejoramiento de los servicios a clientes o usuarios. Aceleracin en la recopilacin de datos. Reduccin en el tiempo de procesamiento y ejecucin de tareas. Automatizacin optima de procedimientos manuales. RECURSOS DE LOS ESTUDIOS DE FACTIBILIDAD La determinacin de los recursos para un estudio de factibilidad sigue el mismo patrn considerado por los objetivos vistos anteriormente, el cual deber revisarse y evaluarse si se llega a realizar un proyecto. Estos recursos se analizan en funcin de tres aspectos: a) Factibilidad Operativa. Se refiere a todos aquellos recursos donde interviene algn tipo de actividad (Procesos), depende de los recursos humanos que participen durante la operacin del proyecto. Durante esta etapa se identifican todas aquellas actividades que son necesarias para lograr el objetivo y se evala y determina todo lo necesario para llevarla a cabo. b) Factibilidad Tcnica. Se refiere a los recursos necesarios como herramientas, conocimientos, habilidades, experiencia, etc., que son necesarios para efectuar las actividades o procesos que requiere el proyecto. Generalmente nos referimos a elementos tangibles ( medibles ). El proyecto debe considerar si los recursos tcnicos actuales son suficientes o deben complementarse. c) Factibilidad Econmica. Se refiere a los recursos econmicos y financieros necesarios para desarrollar o llevar a cabo las actividades o procesos y/o para obtener los recursos bsicos que deben considerarse son el costo del tiempo, el costo de la realizacin y el costo de adquirir nuevos recursos. Generalmente la factibilidad econmica es el elemento mas importante ya que a travs de el se solventan las dems carencias de otros recursos, es lo ms difcil de conseguir y requiere de actividades adicionales cuando no se posee. PRESENTACIN DE UN ESTUDIO DE FACTIBILIDAD Un estudio de factibilidad requiere ser presentado con todas la posibles ventajas para la empresa u organizacin, pero sin descuidar ninguno de los elementos necesarios para que el proyecto funcione. Para esto dentro de los estudios de factibilidad se complementan dos pasos en la presentacin del estudio: a) Requisitos ptimos. estos elementos debern ser los necesarios para que las actividades y resultados del proyecto sean obtenidos con la mxima eficacia b) Requisitos Mnimos para obtener las metas y objetivos. Trata de hacer uso de los recursos disponibles de la empresa para minimizar cualquier gasto o adquisicin adicional. Un estudio de factibilidad debe representar grficamente los gastos y los beneficios que acarrear la puesta en marcha del sistema, para tal efecto se hace uso de la curva costo-beneficio.