Julgado - Nulidade de Duplicatas

Superior Tribunal de Justia
RECURSO ESPECIAL N 1.105.012 - RS (2008/0258634-1)

RELATOR : MINISTRO MARCO BUZZI
RECORRENTE : GUILHERME LISKA AUGUSTIN
ADVOGADO : BENTO CAUBI MARTINS E OUTRO(S)
RECORRIDO : CAIXA ECONMICA FEDERAL - CEF
ADVOGADO : ROCHELLE REVEILLEAU RODRIGUES E OUTRO(S)
RECORRIDO : IMPLEMASTER INDSTRIA DE EQUIPAMENTOS AGRCOLAS
LTDA
ADVOGADO : SEM REPRESENTAO NOS AUTOS
EMENTA
RECURSO ESPECIAL - AO DECLARATRIA DE
INEXISTNCIA DE DBITO E NULIDADE DE DUPLICATAS COM
CANCELAMENTO DE PROTESTOS, CUMULADA COM
INDENIZAO POR DANO MORAL - EMISSO DE
DUPLICATAS SEM A CORRELATA CAUSA DEBENDI -
TRANSMISSO POR ENDOSSO TRANSLATIVO CASA
BANCRIA - PROTESTO E INSCRIO EM CADASTROS DE
INADIMPLENTES - INSTNCIAS ORDINRIAS QUE JULGARAM
A DEMANDA PARCIALMENTE PROCEDENTE, PARA
DECLARAR A INEXISTNCIA DE RELAO NEGOCIAL HAVIDA
ENTRE O AUTOR (SACADO) E A EMITENTE,
CONDENANDO-A AO PAGAMENTO DE DANOS MORAIS, E
MANTENDO-SE HGIDO O ENDOSSO TRANSLATIVO E O
PROTESTO DAS DUPLICATAS - RECURSO ESPECIAL
PROVIDO PARA RECONHECER A RESPONSABILIDADE CIVIL
DA CASA BANCRIA PELO PROTESTO DE DUPLICATA SEM
CAUSA DEBENDI E DESPROVIDA DE ACEITE.
INSURGNCIA DO DEMANDANTE.
Hiptese em que se pretende a declarao de inexistncia de
dbito, a nulidade de duplicatas emitidas sem causa, bem como a
condenao da emitente/endossante e da instituio financeira
endossatria, pelos danos morais suportados, decorrentes do
protesto dos ttulos e a inscrio do nome do sacado nos rgos
de proteo ao crdito.
Ao julgada parcialmente procedente pelas instncias
ordinrias, para declarar a inexistncia de relao negocial entre
sacado e emitente, condenando-a ao pagamento de danos
morais, e, em relao casa bancria, manteve-se hgido o
endosso e o protesto das duplicatas levadas a efeito.
1. Violao aos artigos 165 e 535 do CPC no configurada.
Corte regional que de modo claro e fundamentado analisou todos
os aspectos essenciais ao correto julgamento da demanda.
2. Impossibilidade de desvinculao dos ttulos de crdito
causais da relao jurdica subjacente, ante a mitigao da teoria
da abstrao. Reconhecimento da responsabilizao civil da
endossatria, que apresenta a protesto duplicatas mercantis
desprovidas de aceite e de causa debendi.
3. A duplicata ttulo de crdito causal, vinculado a operaes
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de compra e venda de mercadorias ou de prestao de servios,
no possuindo a circulao da crtula, via endosso translativo, o
condo de desvincula-la da relao jurdica subjacente. Tribunal a
quo que expressamente consignou a inexistncia de causa
debendi a corroborar a emisso dos ttulos de crdito.
4. Aplicao do direito espcie, porquanto entendimento
desta Corte Superior, assentado em julgamento de recurso
repetitivo, ser devida a indenizao por danos morais pelo
endossatrio na hiptese em que, recebida a duplicata mercantil
por endosso translativo, efetua o seu protesto mesmo inexistindo
contrato de venda mercantil ou de prestao de servios
subjacente ao ttulo de crdito, tampouco aceite. A ausncia de
lastro emisso da duplicata torna o protesto indevido.
Precedentes.
5. Recurso especial provido.
ACRDO
Vistos, relatados e discutidos os autos em que so partes as acima
indicadas, acordam os Ministros da QUARTA TURMA do Superior Tribunal de Justia,
por unanimidade, dar provimento ao recurso especial, nos termos do voto do Sr.
Ministro Relator.
Os Srs. Ministros Luis Felipe Salomo, Raul Arajo (Presidente) e Maria
Isabel Gallotti votaram com o Sr. Ministro Relator.
Impedido o Sr. Ministro Antonio Carlos Ferreira.
Braslia (DF), 22 de outubro de 2013 (Data do Julgamento)
MINISTRO RAUL ARAJO
Presidente
MINISTRO MARCO BUZZI
Relator



RECORRIDO : IMPLEMASTER INDSTRIA DE EQUIPAMENTOS AGRCOLAS
LTDA
RELATRIO
O SR. MINISTRO MARCO BUZZI (Relator):
Cuida-se de recurso especial interposto por Guilherme Liska Augustin, com
fundamento no artigo 105, inciso III, alneas "a" e "c" da Constituio Federal, contra
acrdo proferido em apelao cvel pelo Tribunal Regional Federal da 4 Regio.
Na origem, Guilherme Liska Augustin ajuizou ao declaratria de
inexistncia de dbito e nulidade de duplicatas com cancelamento de protestos,
cumulada com compensao por dano moral, com pedido de tutela antecipada, em
face da Caixa Econmica Federal e Implemaster Indstria de Equipamentos Agrcolas
Ltda.
Narrou o demandante que, em junho de 2004, foi surpreendido com
protestos de ttulos de crdito (fls. 21-24), lavrados pelo Tabelionato de Protesto de
Ttulos do Municpio de Passo Fundo - RS, por conta e ordem da Caixa Econmica
Federal, relativos a duas duplicatas mercantis nos valores de R$ 12.500,00 (doze mil e
quinhentos reais) e R$ 8.300,00 (oito mil e trezentos reais), cedidas instituio
financeira, por meio de endosso translativo, pela empresa Implemaster Indstria de
Equipamentos Agrcolas Ltda.
Ressaltou que os ttulos de crdito foram sacados pela empresa agrcola
fraudulentamente, sem que houvesse causa debendi justificadora (compra e venda
mercantil ou real prestao de servios).
Argumentou, ainda, que a casa bancria recebeu os ttulos por meio de
endosso translativo e os levou a protesto sem tomar as cautelas necessrias
quanto verificao da efetiva entrega de mercadoria ou prestao de servios,
e mesmo o prprio aceite, tendo, inclusive, lanado o nome do autor em
cadastros de inadimplentes.

Ao final, requereu a declarao de inexistncia do dbito, a nulidade das
duplicatas emitidas, bem como a condenao solidria das demandadas pelos danos
morais suportados decorrentes da indevida incluso de seu nome nos rgos de
proteo ao crdito.
A instituio financeira ofereceu contestao (fls. 59-87), aduzindo, em
sntese, que celebrou com a co-r Implemaster, contrato de desconto de duplicatas (fls.
91-103), no qual o sacador endossa o ttulo financeira que, em contrapartida antecipa
quele, com pequeno desgio, o numerrio representado pelo ttulo; e que compete
emitente-endossatria responder pela causa legal de emisso das duplicatas.
A co-r Implemaster no apresentou contestao, sendo-lhe decretada a
revelia, conforme deciso de fls. 109.
Sentenciado o feito (fls. 152-169), o magistrado de origem julgou
parcialmente procedente a demanda para, em relao empresa Implemaster
(emissora das duplicatas), por fora da revelia, reconhecer a inexistncia de relao
jurdica negocial com o autor ante a emisso das duplicatas sem a causa ftica,
condenando-a ao pagamento de indenizao por danos morais equivalente a R$
20.800,00 (vinte mil e oitocentos reais); no que concerne a casa bancria, "declarar a
validade formal e eficcia das duplicatas emitidas, bem como a higidez dos
protestos protocolados sob os n 16117096-6 (fl. 20) e n 1621159-8 (fl. 21),
levados a efeito pela CEF, nas datas de 28/06/2006 e 12/07/2006,
respectivamente", julgando improcedente o pedido de condenao ao
pagamento de danos morais.
O togado determinou, ainda, a expedio de ofcio ao Ministrio Pblico
Federal, com cpia integral dos autos, a fim de que averiguasse a ocorrncia de
eventual crime do art. 172 do Cdigo Penal por parte do emissor das duplicatas.
Irresignado, o autor apresentou apelao (fls. 178-193), qual o Tribunal
Regional Federal da 4 Regio, mantendo ipsis litteris a sentena, negou provimento,
nos termos da seguinte ementa:
CIVIL. RESPONSABILIDADE CIVIL. PROTESTO DE DUPLICATAS
MERCANTS. DANO MORAL. Embora inexistente relao jurdica entre o
autor e a emitente dos ttulos, alis destitudos de causa justa, so eles
formalmente vlidos e com eficcia suficiente para configurar a higidez
dos protestos. Responsabilidade da emitente, no da endossatria e
apresentante, pelo dano moral.
Opostos embargos de declarao, restaram rejeitados pelo acrdo de fls.
217-226.

Nas razes do recurso especial (fls. 229-242), alega o insurgente, alm de
dissdio jurisprudencial, violao aos artigos 130, 131, 165, 332 e 535, II, todos do
Cdigo de Processo Civil; 1, 2, 1, VIII, 6, 2 da Lei n 5.474/68. Sustenta:
a) negativa de prestao jurisdicional em razo da omisso da Corte de
origem na anlise de questes essenciais compreenso da controvrsia;
b) a nulidade das duplicatas em razo da inexistncia do negcio jurdico
subjacente;
c) a inexistncia de obrigao representada nas duplicatas, notadamente
porque no conferiu, na qualidade de sacado, o imprescindvel aceite;
d) a ausncia de prova prova de remessa da crtula ao sacado;
e) a responsabilidade da instituio financeira endossatria, que levou a
protesto os ttulos, a despeito da inexistncia de aceite, bem como da demonstrao da
efetiva ocorrncia de compra e venda mercantil;
Por fim, aponta entendimento do STJ no sentido de responder civilmente o
banco endossatrio que recebe duplicata mercantil sem o devido aceite do sacado e o
encaminha a protesto causando dano a terceiro.
Sem contrarrazes, conforme certido de fls. 268.
o relatrio.




EMENTA
RECURSO ESPECIAL - AO DECLARATRIA DE
INEXISTNCIA DE DBITO E NULIDADE DE DUPLICATAS COM
CANCELAMENTO DE PROTESTOS, CUMULADA COM
INDENIZAO POR DANO MORAL - EMISSO DE
DUPLICATAS SEM A CORRELATA CAUSA DEBENDI -
TRANSMISSO POR ENDOSSO TRANSLATIVO CASA
BANCRIA - PROTESTO E INSCRIO EM CADASTROS DE
INADIMPLENTES - INSTNCIAS ORDINRIAS QUE JULGARAM
A DEMANDA PARCIALMENTE PROCEDENTE, PARA
DECLARAR A INEXISTNCIA DE RELAO NEGOCIAL HAVIDA
ENTRE O AUTOR (SACADO) E A EMITENTE,
CONDENANDO-A AO PAGAMENTO DE DANOS MORAIS, E
MANTENDO-SE HGIDO O ENDOSSO TRANSLATIVO E O
PROTESTO DAS DUPLICATAS - RECURSO ESPECIAL
PROVIDO PARA RECONHECER A RESPONSABILIDADE CIVIL
DA CASA BANCRIA PELO PROTESTO DE DUPLICATA SEM
CAUSA DEBENDI E DESPROVIDA DE ACEITE.
INSURGNCIA DO DEMANDANTE.
Hiptese em que se pretende a declarao de inexistncia de
dbito, a nulidade de duplicatas emitidas sem causa, bem como a
condenao da emitente/endossante e da instituio financeira
endossatria, pelos danos morais suportados, decorrentes do
protesto dos ttulos e a inscrio do nome do sacado nos rgos
de proteo ao crdito.
Ao julgada parcialmente procedente pelas instncias
ordinrias, para declarar a inexistncia de relao negocial entre
sacado e emitente, condenando-a ao pagamento de danos
morais, e, em relao casa bancria, manteve-se hgido o
endosso e o protesto das duplicatas levadas a efeito.
1. Violao aos artigos 165 e 535 do CPC no configurada.
Corte regional que de modo claro e fundamentado analisou todos
os aspectos essenciais ao correto julgamento da demanda.
2. Impossibilidade de desvinculao dos ttulos de crdito
causais da relao jurdica subjacente, ante a mitigao da teoria
da abstrao. Reconhecimento da responsabilizao civil da
endossatria, que apresenta a protesto duplicatas mercantis
desprovidas de aceite e de causa debendi.
3. A duplicata ttulo de crdito causal, vinculado a operaes
de compra e venda de mercadorias ou de prestao de servios,
no possuindo a circulao da crtula, via endosso translativo, o
condo de desvincula-la da relao jurdica subjacente. Tribunal a
quo que expressamente consignou a inexistncia de causa
debendi a corroborar a emisso dos ttulos de crdito.
4. Aplicao do direito espcie, porquanto entendimento

desta Corte Superior, assentado em julgamento de recurso
repetitivo, ser devida a indenizao por danos morais pelo
endossatrio na hiptese em que, recebida a duplicata mercantil
por endosso translativo, efetua o seu protesto mesmo inexistindo
contrato de venda mercantil ou de prestao de servios
subjacente ao ttulo de crdito, tampouco aceite. A ausncia de
lastro emisso da duplicata torna o protesto indevido.
Precedentes.
5. Recurso especial provido.

VOTO
O SR. MINISTRO MARCO BUZZI (Relator):
O recurso merece provimento.
1. Primeiramente, quanto apontada violao dos artigos 165 e 535 do CPC,
no assiste razo ao insurgente, porquanto clara e suficiente a fundamentao adotada
pelo Tribunal de origem para o deslinde da controvrsia, revelando-se desnecessrio ao
magistrado rebater cada um dos argumentos declinados pela parte.
Nesse sentido: AgRg no Ag 1.402.701/RS, Rel. Ministro Luis Felipe Salomo,
Quarta Turma, julgado em 01.09.2011, DJe 06.09.2011; REsp 1.264.044/RS, Rel.
Ministro Mauro Campbell Marques, Segunda Turma, julgado em 01.09.2011, DJe
08.09.2011.
2. Passada a preliminar, as principais questes a serem analisadas por esta
Corte Superior, dizem respeito: a) impossibilidade de desvinculao dos ttulos de
crdito causais da relao jurdica subjacente, ante a adequada mitigao da teoria da
abstrao; e, b) responsabilizao civil da endossatria, que apresenta a protesto
duplicatas mercantis desprovidas de causa debendi.
A duplicata mercantil, espcie de ttulo de crdito de criao genuinamente
brasileira, est regulada pela Lei n 5.474 de 18/07/1968 e se constitui a partir de uma
negociao mercantil de compra e venda (art. 1) ou de prestao de servio (art. 20),
que somente pode ser sacada aps a emisso de uma fatura de venda ou de servio
prestado, com vistas a representar a consolidao do crdito.
Tomando como base os artigos 1 e 2 da referida legislao, verifica-se que
o legislador somente autorizou o saque da duplicata aps a emisso da fatura, ou seja,
aps o estabelecimento da relao jurdica base de efetiva compra e venda ou de real
prestao de servios.
Assim, irrefutvel que a duplicata um ttulo de crdito causal vinculado
a operaes de compra e venda de mercadorias ou de prestao de servios -

inexistindo uma dessas causas, sua emisso proibida, porquanto tem por finalidade
primordial assegurar a eficaz satisfao do direito de crdito detido pelo emitente contra
o devedor nestas operaes.
Nessa linha de princpio, a vinculao da duplicata relao jurdica
subjacente no viola o conceito clssico de ttulo de crdito estipulado por Cesare
Vivante, que asseverava tratar-se de documento necessrio para o exerccio do direito,
literal e autnomo, nele mencionado, porquanto tal conceito praticamente reproduzido
pelo artigo 887, do Cdigo Civil, que, no entanto, eleva a produo de efeitos somente
quando preencher os requisitos previstos em lei.
Art. 887 do Cdigo Civil: O ttulo de crdito, documento necessrio ao
exerccio do direito literal e autnomo nele contido, somente produz efeito
quando preencha os requisitos da lei.
A subordinao da duplicata relao jurdica base tampouco infringe os
princpios dos ttulos de crdito (cartularidade, literalidade, autonomia, abstrao e
independncia), haja vista que estes consubstanciam normas gerais com alto grau de
abstrao que podem, em virtude disso, ser cumpridas em diferentes patamares.
Assim, quando houver um conflito destes princpios com outros, como por exemplo o da
boa-f, a soluo do conflito no afastar a validade do princpio no aplicado.
Especificamente no que alude ao princpio da autonomia das obrigaes, em
regra, os vcios em relaes existentes entre as partes anteriores no afetariam o direito
do possuidor atual, porquanto cada obrigao que deriva do ttulo autnoma, ou seja,
no poderia uma das partes do ttulo invocar em seu favor fatos ligados aos obrigados
anteriores.
Entretanto, tal princpio no possui aplicao absoluta no tocante duplicata,
uma vez que, por ser ttulo causal, est indissociavelmente ligada relao que lhe deu
origem - causa debendi - vinculada compra e venda ou prestao de servios
subjacente.
Pontes de Miranda afirma que a duplicata mercantil o ttulo cambiariforme,
em que o criador do ttulo assume por promessa indireta (isto , de ato-fato alheio, que
pagar), vinculao indireta . Destaca, tambm, a natureza cambiariforme do ttulo pela
ausncia de abstrao na criao do mesmo, isto , a duplicata no propriamente um
ttulo cambirio em sua essncia, mas assume a forma de tais ttulos, sofrendo a
incidncia dos princpios de direito cambirio. (MIRANDA, Pontes de. Tratado de direito
cambirio. Campinas: Bookseller, 2000, v. 3, p. 33)

Nessa ordem de ideias, na presente hiptese, o Tribunal de origem, com
amparo nos elementos de convico dos autos, expressamente consignou a
inexistncia de causa debendi a corroborar a emisso dos ttulos de crdito.
Confira-se trecho elucidativo do acrdo objurgado:
"(...) Com efeito, conforme se verifica nas cpias das crtulas
encartadas s fls. 92 e 95, os ttulos no contm assinatura do
autor que pudesse caracterizar o reconhecimento da exatido e
obrigao de pagar a duplicata, como preceitua o art. 2, 1, VIII,
da Lei n 5.474/68. (...)
No entanto, em que pese o autor seja agricultor e a empresa r sacadora
do ttulo realize a venda de produtos e implementos agrcolas, no h
nos autos qualquer elemento que demonstre efetivamente a
existncia de causa para a emisso das duplicatas, o que deveria
ter sido feito atravs de apresentao do contrato subjacente, de
nota fiscal de venda de mercadorias ou prestao de servios, ou
de documento comprobatrio da entrega e recebimento de
mercadorias, nus que cabia empresa r Implemaster, sacadora
do ttulo. (...)
Como visto, tal empresa emitiu duas duplicatas contra o autor sem
relao jurdica negocial, ou seja, sem causa originria, e,
aproveitando-se do contrato de descontos firmado com a CEF,
realizou a transferncia das mesmas mediante endosso e permitiu
que a instituio financeira as levasse a protesto por falta de
pagamento e inclusse o registro no SERASA. (...)". (grifos nossos)
Importante frisar que a afirmao segundo a qual os ttulos foram sacados
indevidamente no decorreu da singela aplicao da presuno de veracidade dos fatos
alegados pelo autor, em razo do decreto de revelia da co-r Implemaster. Ao contrrio,
as instncias ordinrias analisaram detidamente as provas constantes nos autos e as
crtulas apresentadas, para declarar a ausncia de relao jurdica base a corroborar a
emisso das duplicatas.
Entretanto, inadvertidamente, tal constatao foi aplicada apenas empresa
agrcola, tendo a Corte de origem asseverado que o autor haveria de ser
considerado devedor e nico responsvel pelo pagamento dos valores
constantes das duplicatas - emitidas, ressalte-se, sem qualquer lastro ou
vinculao jurdica base -, uma vez que, por serem estas ttulos de crdito
passveis de circulao, desatrelam-se da causa originria em face do efeito da
abstrao cambial, ainda que desprovidas de aceite.
Sobre o ponto, depreende-se do acrdo recorrido o seguinte:
"Nada obstante, a concluso da ausncia de prova do negcio
subjacente no significa necessariamente que no exista a dvida
representada nas duplicatas, haja vista o endosso que nelas se

lanou, de modo que os pedidos de nulidade e cancelamento dos
protestos dependem da aferio dos efeitos jurdicos dessa
transmisso.
Conforme j referido anteriormente, as duplicatas foram
formalmente emitidas pela empresa r acima referida, n de fatura
e ordem 1004199, nos valores de R$ 8.300,00 (fl. 92) e R$ 12.500,00
(fl. 95) e endossadas CEF, mediante contrato de operao de
desconto (fls.83-95).
Conquanto causal, a duplicata um ttulo ordem, uma vez que
transmissvel mediante endosso (...)
Atravs dele, o credor pode, unilateralmente, negociar o crdito
representado pela duplicata mediante a transferncia do ttulo e
dos direitos dela emergentes (art. 14 do Decreto n 57.663/66), de
modo que o endossante (no caso, a empresa r Implemaster)
deixa de ser credor da obrigao, posio jurdica que passa a
ser ocupada pelo endossatrio (no caso, a CEF).
Alm disso, o endosso traz em si o efeito da abstrao, ou seja, o
endossatrio recebe o ttulo desvinculado do negcio subjacente
(tenha este existido ou no), s perdendo essa condio se
desvestido de boa-f, dada a regra da inoponibilidade das
excees estatuda no art. 17 do Decreto n 57.663/66 (aplicvel
por fora do art. 25 da Lei n 5. 474/68).
Com isso, uma vez posta em circulao comercial (finalidade para
a qual a duplicata emitida - art. 20 da Lei n 5.474/68), a causa
originria - compra e venda ou prestao de servios -
desatrela-se do ttulo em face do efeito da abstrao dos ttulos
de crdito advindo do endosso.
Assim, mesmo inexistindo o pressuposto de fato da emisso das
duplicatas, tal discusso no pode ser realizada contra o
endossatrio que recebeu o ttulo de boa-f, em favor do qual
vlida e eficaz, podendo gozar da plenitude dos direitos que do
ttulo emergem, do mesmo modo que teria se o ttulo
apresentasse a causa ftica. (...)
Desse modo, a ausncia de comprovao da relao jurdica
mercantil entre o autor (sacado) e a empresa r Implemaster
(sacadora) no prejudica a CEF - endossatria que recebeu as
duplicatas formalmente vlidas mediante contrato de desconto de
duplicatas - , instituio financeira contra a qual as excees
causais existentes no so oponveis.
Sendo o endosso ato jurdico vlido e suficiente, descabe exigir
do endossatrio o controle da legitimidade da causa debendi das
duplicatas, pois, conforme j salientado, com a circulao a causa
desvincula-se dos ttulos.
Portanto, no h lastro para a anulao das duplicatas, bem como
declarao de inexistncia das dvidas cambirias nelas
representadas.
Conseqentemente, uma vez que no foram pagas pelo sacado
nos respectivos vencimentos, abriu-se ensejo para que fossem
levadas a protesto por falta de pagamento, como previsto no art.
13 da Lei n 5.474/68, sob pena de perder o direito de regresso
contra o endossante ( 4) e no satisfazer o requisito especfico
da alnea "a" do inciso Ido art. 15 para a cobrana judicial." (grifos

nossos)
Efetivamente, o singelo fundamento de que, em razo do endosso
translativo, os requisitos essenciais perfectibilizao do ttulo estariam superados,
dando azo ao protesto e inoponibilidade das excees, inaplicvel espcie.
No ponto, ressalte-se que o aceite da duplicata constitui regra, haja vista
ser ordem de pagamento emitida contra o devedor, razo pela qual, sobre este ato,
determina o artigo 6 da Lei das Duplicatas que a remessa da crtula pode ser feita
diretamente pelo vendedor ou por seus representantes incumbidos no dever de
apresent-la ao comprador na praa ou no lugar de seu estabelecimento.
Assim, nos termos da jurisprudncia do STJ, a duplicata sem aceite,
desde que devidamente protestada e acompanhada dos comprovantes de
entrega das mercadorias ou da prestao dos servios, constitui documento hbil a
embasar eventual execuo. Nesse sentido: AgRg no Ag 703.848/MG, Rel. Ministra
MARIA ISABEL GALLOTTI, QUARTA TURMA, julgado em 09/10/2012, DJe 25/10/2012;
REsp 844.191/DF, Rel. Ministro LUIS FELIPE SALOMO, QUARTA TURMA, julgado em
02/06/2011, DJe 14/06/2011; AgRg no Ag 1286545/RS, Rel. Ministro LUIS FELIPE
SALOMO, QUARTA TURMA, julgado em 17/05/2011, DJe 20/05/2011; e, AgRg no Ag
1289251/MG, Rel. Ministra NANCY ANDRIGHI, TERCEIRA TURMA, julgado em
03/05/2011, DJe 09/05/2011.
Entretanto, de se ressaltar que a duplicata sem aceite constitui exceo
regra. Com vistas a obstar eventuais abusividades por parte do devedor, a legislao
permite (art. 13, 1, da Lei 5.474/68) o protesto por indicao nas hipteses em que
retida, injustificadamente, a duplicata enviada para aceite (REsp 953.192/SC, Rel.
Ministro SIDNEI BENETI, TERCEIRA TURMA, julgado em 07/12/2010, DJe 17/12/2010),
tendo sido o alcance da norma ampliado, tambm, para se harmonizar com o instituto
da duplicata virtual, nos termos dos arts. 8 e 22 da Lei 9.492/97 (EREsp 1024691/PR,
Rel. Ministro RAUL ARAJO, SEGUNDA SEO, julgado em 22/08/2012, DJe
29/10/2012).
Ora, consignou a Corte regional inexistir aceite nas cambiais, tampouco
remessa para esse fim, apesar de a instituio financeira estar na posse direta das
crtulas, tanto que os protestos foram realizados com a microfilmagem dos ttulos (fls.
21-24), tendo a financeira enviado o nome do devedor aos cadastros de inadimplentes.
Desta sorte, irrefutvel a aplicao, ao caso, do entendimento pacfico no
mbito desta Corte Superior de Justia, em julgamento realizado nos moldes do artigo

543-C do CPC, segundo o qual o endossatrio que recebe, por endosso translativo,
ttulo de crdito contendo vcio formal, sendo inexistente a causa para conferir lastro
emisso de duplicata, responde pelos danos causados diante de protesto indevido.
(REsp 1.213.256 RS, Rel. MIN. LUIS FELIPE SALOMO, SEGUNDA SEO, julgado
em 28/09/2011, DJe 14/11/2011)
Assim, devida indenizao por danos morais pelo endossatrio na hiptese
em que, recebida a duplicata mercantil por endosso translativo, efetua o seu protesto,
mesmo inexistindo contrato de venda mercantil ou de prestao de servios subjacente
ao ttulo de crdito. A inexistncia de lastro emisso da duplicata torna o protesto
indevido, pois constitui vcio de natureza formal para a emisso do ttulo, o qual no se
convola com os endossos sucessivos.
3. Na hiptese, imprescindvel a aplicao do direito espcie, nos termos
do art. 257 do RISTJ, para declarar a invalidade e ineficcia das duplicatas emitidas,
bem como dos protestos levados a efeito pela Caixa Econmica Federal, e julgar
procedente o pedido de condenao da instituio financeira ao pagamento de danos
morais.
No tocante aos danos morais, imprescindvel ressaltar ser desnecessria a
cabal demonstrao do dano como requisito para o deferimento do pedido indenizatrio,
porquanto a jurisprudncia desta Corte firmou o entendimento de que, nos casos de
protesto indevido de ttulo e inscrio irregular em cadastros de inadimplentes, o dano
moral configura-se in re ipsa, ou seja, decorre do prprio fato, prescindindo de
demonstrao nesse sentido. Precedentes: AgRg no AREsp 116.379/SP, Rel. Ministro
SIDNEI BENETI, Terceira Turma, DJe 19/4/2012 e AgRg no REsp 1.220.686/MA, Rel.
Ministro RAUL ARAJO, Quarta Turma, DJe 6/9/2011.
Desse modo, reconhecido o ato ilcito ensejador do dano moral (protesto
indevido de duplicata sem causa debendi ), independe de prova o dano experimentado
pela parte autora, uma vez que este ocorreu pelo simples apontamento indevido do
nome do insurgente aos cadastros de inadimplentes.
Assim, tomando como base o pedido formulado na inicial, no qual pleiteia o
autor a condenao solidria dos rus, e a limitao efetuada no pedido do recurso
especial (arbitramento dos danos morais com base nos valores das duas duplicatas),
mantm-se o quantum da verba indenizatria fixada na origem em R$ 20.800,00 (vinte
mil e oitocentos reais), somatrio das quantias estipuladas nas crtulas protestadas,

montante adequado para o presente caso, uma vez que este Tribunal Superior tem
prelecionado ser razovel a condenao em at 50 (cinquenta) salrios mnimos por
indenizao decorrente de inscrio indevida em rgos de proteo ao crdito e
protesto indevido de ttulos.
Nesse sentido: EDcl no Ag 811523/PR, Rel. Ministro MASSAMI UYEDA,
QUARTA TURMA, julgado em 25/03/2008, DJe 22/04/2008 e AgRg no AREsp
157460/SP, Rel. Ministro RAUL ARAJO, QUARTA TURMA, julgado em 12/06/2012,
DJe 28/06/2012.
4. Do exposto, dou provimento ao recurso especial para:
i) decretar a inexistncia dos ttulos;
ii) determinar casa bancria que proceda imediata baixa dos protestos e
inscries do nome do devedor em cadastros de inadimplentes; e,
iii) condenar a instituio financeira, solidariamente, ao pagamento dos
danos morais arbitrados na origem em R$ 20.800,00 (vinte mil e oitocentos reais),
acrescido de correo monetria a contar de sua fixao (Smula 362/STJ).
Custas e honorrios pelos rus, solidariamente, estes ltimos fixados em
10% sobre o valor da condenao, nos termos do artigo 20, 3 do CPC.
como voto.


CERTIDO DE JULGAMENTO
QUARTA TURMA

Nmero Registro: 2008/0258634-1
PROCESSO ELETRNICO
REsp 1.105.012 / RS
Nmero Origem: 200671040054543
PAUTA: 22/10/2013 JULGADO: 22/10/2013
Relator
Exmo. Sr. Ministro MARCO BUZZI
Ministro Impedido
Exmo. Sr. Ministro : ANTONIO CARLOS FERREIRA
Presidente da Sesso
Exmo. Sr. Ministro RAUL ARAJO
Subprocurador-Geral da Repblica
Exmo. Sr. Dr. FRANCISCO DE ASSIS VIEIRA SANSEVERINO
Secretria
Bela. TERESA HELENA DA ROCHA BASEVI
AUTUAO
RECORRIDO : IMPLEMASTER INDSTRIA DE EQUIPAMENTOS AGRCOLAS LTDA
ASSUNTO: DIREITO CIVIL - Obrigaes - Espcies de Ttulos de Crdito - Duplicata
CERTIDO
Certifico que a egrgia QUARTA TURMA, ao apreciar o processo em epgrafe na sesso
realizada nesta data, proferiu a seguinte deciso:
A Quarta Turma, por unanimidade, deu provimento ao recurso especial, nos termos do
voto do Sr. Ministro Relator.
Os Srs. Ministros Luis Felipe Salomo, Raul Arajo (Presidente) e Maria Isabel Gallotti
votaram com o Sr. Ministro Relator.
Impedido o Sr. Ministro Antonio Carlos Ferreira.

Julgado - Nulidade de Duplicatas

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Superior Tribunal de Justia

RECURSO ESPECIAL N 1.105.012 - RS (2008/0258634-1)

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