Fondos CONCURSABLES de AGRICULTURA

CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS AGRCOLAS, PECUARIOS Y

AGROINDUSTRIALES
Contenido de Plan de Negocio
Nombre de proyecto:
Monto solicitado al fondo: (S/.)
IV: FLUJO DE CAJA
"Mejoramiento en la Produccin de Cafs Especiales y Fortalecimiento de la Comercializacin a
Mercados Internacionales de los Productores de la Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua
255,800.00
I. FICHA RESUMEN
II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO
III: PLAN DE NEGOCIOS
I. FICHA RESUMEN
Ttulo del plan de negocios :
Nombre de la organizacin:
Nombre representante legal de la organizacin:
Nmero de beneficiarios del plan de negocios:
Nuevos soles (S/.)
Proyecto Total
Considerando solo valores
monetarios
Monto solicitado al fondo(s/.) 255,800.00 25.6 26.9
Aporte propio 744,785.74 74.4 78.4
Aporte propio monetario (s/.) 693,785.74 69.3 73.1
Aporte propio no monetario (S/.) 51,000.00 5.1 -
Monto total del proyecto (s/.) 1,000,585.74 100.0 105.4
Departamento:
Provincia:
Distrito:
"Mejoramiento en la Produccin de Cafs Especiales y Fortalecimiento de la Comercializacin a Mercados
Internacionales de los Productores de la Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua Grande"
AMAZONAS
Cooperativa Agraria CafetaleraBagua Grande Ltda.
UTCUBAMBA
BAGUA GRANDE
Localizacin del plan de negocio (dnde se ejecutar)
PARTICIPACION %
Alberto Pardo Porras
100
II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO
Nombre de la organizacin SOLICITANTE:
Nombre de la organizacin COLABORADORA:
Miembro Directivo de la Organizacin SOLICITANTE:
Miembro Directivo de la Organizacin COLABORADORA:
Cantidad de productores participantes del plan: 100 (Adjuntar copia padrn)
2.- Datos generales de la organizacin SOLICITANTE.
Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
Persona de Contacto
Representante (s) Legal (es)
Datos generales de la organizacin COLABORADORA.
Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
Persona de Contacto
Representante (s) Legal (es)
1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est presentando en una Alianza
Estratgica.
Alberto Pardo Porras
Alberto Pardo Porras
Cooperativa Agraria CafetaleraBagua Grande Ltda.
Tefilo Vasquez Cabrera
Miguel Reyes Custodio
Jr. Abraham Valdelomar N 232
Asociacin Macroregional de Productores para la Exportacin - AMPEX
investigacion@ampex.com.pe /capacitaciones@ampex.com.pe
Roosevelt Quiroz Tantalen
Miguel Reyes Custodio
0051 041 474319
Institucional@cacbaguagrande.pe / alberto@cacbaguagrande.pe
Av. Elvira Garca y Garca 418 - Chiclayo
074-235418
II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO
4.- Presentacin resumida del negocio propuesto al concurso
5.- Oportunidad de mercado
El mercado mundial de productos orgnicos durante la ltima dcada ha registrado tasas de crecimiento por arriba del 20% anual, generando nichos de mercado potenciales en
pases industrializados como EE.UU., Unin Europea y Japn. Este crecimiento en el consumo mundial es atribuible en gran parte al aumento del consumo interno en los pases
exportadores y a la creciente demanda en los mercados emergentes. En trminos generales el consumo mundial en estos ltimos aos ha sido sistemticamente optimista, se calcula
que el volumen total consumido en el ao 2008 fue de 130 millones de sacos. Nuestro producto (caf) se destinar a los clientes extranjeros con quienes ya se ha trabajado en la
campaa 2009 y que muestran gran inters y compromiso para continuar con pedidos en la prxima campaa 2010; algunos de ellos: Sustainable Harvest, Bernhard Benecke Coffee,
Zephyr Coffee Green y Twin Trading de Inglaterra.
Describir los consumidores de los productos o servicios implementados en el Plan de Negocio.
La C.A.C. Bagua Grande busca en sus asociados el crecimiento econmico y bienestar social, este proceso se realizar mediante la transferencia de tecnologa basada en la aplicacin
por parte de las familias, de tcnicas agro ecolgicas, y el uso de equipos, herramientas e infraestructura de beneficio para una obtencin de caf pergamino de calidad; para ello la
investigacin es un elemento clave ya que permite generar, validar y transferir tecnologas apropiadas para incrementar la productividad de los cafetales, mejorar la calidad del
producto, asegurar una buena rentabilidad para los asociados y contribuir a la generacin de divisas para el pas.
Las principales caractersticas de este Plan de Negocio se centran en:
- Disear alternativas de uso y conservacin de los recursos naturales y biodiversidad, aprovechando el conocimiento del productor y los avances tecnolgicos.
- Identificar alternativas apropiadas para el manejo sostenible y responsable de las fincas cafetaleras.
- Mejorar la productividad, calidad y comercializacin del caf de la C.A.C. Bagua Grande.
- Contribuir al mejoramiento del nivel de vida de la poblacin involucrada en el proyecto.
Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociacin realizadas en los ltimos 5 aos
Explicar de manera breve cules son las principales razones que justifican la propuesta del negocio.
Sealar las ventajas y oportunidades del Plan de Negocio (mencionar los factores claves de su viabilidad y sostenibilidad econmica, social y ambiental).
Describir las caractersticas innovadoras del Plan de Negocio
3.- Antecedentes y actividades por organizacin sealada en el Punto 1.
Los 351 miembros de la C.A.C. Bagua Grande, trabajan en forma integrada bajo un enfoque de asociatividad; los socios son pequeos productores cuyas fincas tienen entre una a
cinco hectreas, las mismas que se encuentran certificadas en produccin orgnica y comercio justo (FAIR TRADE). En el 100% de las fincas produce caf Arbica, de las cuales el 80%
son de la variedad typica.
El precio promedio pagado en el 2009 por la C.A.C. Bagua Grande al asociado por el acopio del caf es de S/ 360.00 el quintal de 55 Kg pudiendo llegar a aumentar en promedio a S/
40.00 en la liquidacin del producto por los premios de certificacin (Org-FLO). Se espera para el prximo ao no disminuir estos precios, lo cual depender en gran medida del
comportamiento del mercado de cafs especiales.
La C.A.C. Bagua Grande fue fundada el 16 de Diciembre de 1978, habindose formado por iniciativa de los productores de la provincia de Utcubamba ante la necesidad de
organizarse, tener poder de negociacin ante los intermediarios y exportar directamente en un futuro. La Cooperativa est reconocida en los registros pblicos, as mismo la
asociacin se encuentra registrada en la SUNARP donde su junta directiva esta reconocida actualmente (se adjunta la copia notarial), los asociados trabajan de manera organizada.
Los productores inicialmente comercializaban a intermediarios en mercado local; sin embargo, a raz del incremento de la demanda del producto en mercados internacionales, se
propuso desarrollar la articulacin directa con el mercado fortaleciendo la institucionalidad de la organizacin. En este sentido, los productores organizados han mejorado el manejo
agronmico del producto, fortalecimiento institucional y comercializacin en mercados local y nacional, sin embargo, estos logros an no son los esperados por sus asociados; lo
anterior ha redundado en beneficios derivados de economas de escala. El 2008 la C.A.C. Bagua Grande logr comercializar 13 300 qq, al cierre del 2009 se estima llegar a 14 600 qq
quintales y la proyeccin para el 2010 es de 18 500 qq. Es importante indicar que la proyeccin estimada de exportaciones indicadas en el presente Plan, solo comprende los
incrementos en produccin de los 100 socios (segn padrn de asociados involucrados en el Plan) directamente beneficiados con el Plan de Negocio que se prevee aportaran 5995 qq
del total estimado (32.41%).
El mercado demanda un producto de calidad, desarrollado bajo sistemas de produccin libre de qumicos y contaminantes (manejo orgnico), debido a lo cual la organizacin ha
venido trabajando bajo este enfoque de comercio sostenible, lo cual ahora hace necesario asegurar la continuidad de este trabajo con la capacitacin e inversin estratgica para
mejorar y contar con adecuados procesos de produccin.
La mejora de los procesos impactara en reducir los rechazos y prdidas del producto generados por sus bajos estndares de calidad en tazeo o por su alto porcentaje de merma en
cscaras e impurezas. Contar con el sistema de abonamiento para cultivos orgnicos es primordial, puesto que asegurara un mejor los rendimientos por unidad de rea cultivada,
siendo beneficioso no solamente desde el punto de vista econmico, sino tambin desde el punto de vista ambiental, ecolgico y social.
Cabe destacar que el precio promedio de venta en lo que va del ao asciende a $ 165.39.00 el quintal (46 Kg) y existe una demanda creciente en el consumo mundial, atribuible en
gran parte al aumento del consumo interno en los pases exportadores y a la creciente demanda en los mercados emergentes que debe de ser atendida con un producto de calidad
de acuerdo a las exigencias del comprador, pudindose incrementar el ingreso en cerca de 120% al quinto ao solo a travs de la mejora en calidad del abonamiento.
Nuestro plan de negocio pretende aprovechar la demanda de caf, no solo a travs de la mejora de la calidad del producto sino a travs del compromiso y desarrollo en las
capacidades de nuestros asociados, de tal forma que podamos contar con mejores rendimientos y mayores ingresos por calidad del producto en taza. En este sentido, C.A.C. Bagua
Grande asegurara (como consta en la carta de compromiso de compra adjuntada) la compra de 2000 bolsas de 50 Kg/c.u. de abono orgnico.
Cabe destacar que nuestra asociacin est articulada internamente (con una organizacin jerrquica y con productores comprometidos a mejorar sus unidades productivas) as como
con el exterior (con socios estratgicos del sector pblico y privado que brindan servicios s alrededor de las unidades productivas). Contamos con la infraestrutura bsica necesaria
para el acceso a los mercados y experiencia en el manejo del negocio.
Analizar las caractersticas de los productores actuales a nivel interno y externo, as como los precios referenciales actuales y la perspectiva futura en el mercado.
COMPONENTES (Nuevos Soles)
APORTE
PROPIO NO
MONETARIO
APORTE
PROPIO
MONETARIO
SOLICITADO
AL FONDO
TOTAL
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 15,000.0 - 134,600.0 149,600.0
2. INSUMOS - 561,000.0 90,000.0 651,000.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN - 66,000.0 - 66,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN - - 31,200.0 31,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 42,785.7 - 42,785.7
7. OTROS GASTOS FIJOS 36,000.0 24,000.0 - 60,000.0
TOTAL 51,000.0 693,785.7 255,800.0 1,000,585.7
Seale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, as como de maquinaria y otros activos.
Presente una estimacin de la inversin total. << Este cuadro se genera automticamente una vez llenado el flujo de caja>>
Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesidad de la inversin
6.- Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos
Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnolgico a utilizar
El principal insumo para el desarrollo del Plan es el "Abono Orgnico", el cual, a diferencia del guano de isla, ya tiene incluidos los micronutrientes requeridos po el cultivo. Uno de los
principales proveedores identificados para este producto es MISTI. Asi mismo, los equipos e insumos sern proveidos por empresas privadas locales y/o sucursales de carcter local y
nacional como: Husqvarna, Honda, Hierro Per, IMSA, etc., cuyos costos de adquisicin se detallan en la estructura de costos.
Presentar el tamao del mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar y calcule los niveles de ingresos totales.
Resuma la estrategia comercial que se piensa implementar en el Plan de Negocio.
La ejecucion del fondo solicitado a AGROEMPRENDE, fortalecer la competitividad y desarrollo de capacidades de los miembros de la Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua Grande. El
monto solicitado se enfoca netamente en actividades productivas y mejora en la articulacin comercial de la organizacin hacia mercados internacionales.
Gracias a esta inversin los productores se beneficiaran incrementando sus rendimientos productivos, los cuales se vern reflejados en el precio de acopio que se estima debe igualar
y/o superar a los S/. 360 /qq pagados en el 2009. As mismo, con este Plan de Negocios, se pretende fomentar una cultura de "abonamiento responsable" en el que el productor tome
conciencia de la importancia y beneficios en rendimientos producto de esta cultura, por lo cual es importante asegurar el financiamiento en este componente considerado como
"estratgico" para alcanzar el xito en la Planificacin de la Cooperativa.
1. PRODUCCION, en donde se realizan las labores culturales como: abonamiento, podas, manejo de plagas.
2. COSECHA (caf cerezo), la cual consiste en el recojo de frutos de la planta;
3. POST COSECHA (caf pergamino), que comprende: despulpado, fermentado, lavado, secado.
4. ALMACENAMIENTO: Los realizan las familias en sus viviendas en los mismos lugares de produccin.
5. ACOPIO: Recepcin y evaluacin del producto en almacn de Cooperativa.
6. COMERCIALIZACIN, Gestin de venta y distribucin del producto a mercados identificados.
El tamao del mercado potencial, nos permite fijar como meta para el 2010, la intencin de exportar 40 contenedores de 375 qq/c.u. equivalente para toda la campaa a 15000 qq
exportables como mnimo, ya que en el ao 2009 se manej la cifra de 32.36 contenedores con los clientes identificados. El principal cliente a atender es Sustainable Harvest, al cual
pretendemos atender con 12 contenedores a comparacin de los 9 atendidos el presente ao. Bernhard Benecke es el segundo principal cliente con 6 contenedores atendidos esta
campaa y pretendiendo atender con 10 contenedores la prxima. Para el caso de Twin Trading, 6 contenedores en el 2010, frente a los 4 atendidos en el 2009. Finalmente a
nuestros clientes Zephyr Coffee Green y A. Vanweeny, se pretende atender con 6 y 4 contenedores respectivamente, a comparacin de los 4 y 2 atendidos esta campaa. En total se
espera poder atender con 38 contenedores de manera directa a nuestros clientes potenciales, siendo la diferencia, comercializada localmente a Rainforest Trading. En un escenario
optimista, y de mantenerse los precios atractivos (FOB $ 160.00 / qq) se estima alcanzar ingresos por US$ 2'475,000, resaltando que los Socios que intervienen directamente en el
proyecto, y cuya produccin est incluida en los 15,000 qq, representan un aporte del 28.38% del total estimado, es decir 4,256 qq exportables al 2010 de ejecutarse el proyecto.
La organizacin se encuentra en la capacidad de exportar su produccin de manera directa y de ejercer mayor poder de negociacin frente a los comerciantes intermediarios que se
encuentran en el mercado local, es por ello que una acertada estrategia ya implementada, es la de contar con certificaciones de calidad que distingan y den un valor agregado al
producto a fin de que la organizacin pueda incursionar en mercados tan exigentes como el europeo o americano. Ello nos lleva a la necesidad de asegurar la sostenibilidad en la
calidad del producto y llevar un adecuado manejo agronmico bajo los estndares orgnicos los cuales se pretenden reforzar con el presente Plan de Negocio. El presente ao (2009)
la C.A.C. Bagua Grande, inici la exportacin directa gracias a los contactos establecidos en Ferias Internacionales y a la destacada gestin de sus asociados y equipo administrativo.
Pese a ello, an se carece de un rea especfica de llevar el manejo comercial de la organizacin y que pueda mantener el contacto directo con los clientes, el plan de negocio
necesariamente plantea la contratacin de un responsable comercial, profesional que desarrollar estrategias de marketing y promocin hacia diferentes destinos con la finalidad de
mejorar el precio y diversificar mercados.
Nuestro estrategia garantizar el aseguramiento de la calidad de caf bajo estndares orgnicos asegurando la articulacin del producto hacia mercados internacionales, con la
instalacin y desarrollo de un rea Comercial y promoviendo la participacin de la C.A.C. Bagua Grande en la Feria SCAA 2010, la mas importante en el sector cafetalero a nivel
mundial.
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0
COSTOS (S/.): 1,000,585.7 959,268.7 1,101,643.1 1,144,243.1 995,022.9
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 149,600.0 8,000.0 8,000.0 50,600.0 8,000.0
2. INSUMOS 651,000.0 783,000.0 915,000.0 915,000.0 816,000.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 66,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 31,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 42,785.7 53,068.7 63,443.1 63,443.1 55,822.9
7. OTROS GASTOS FIJOS 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0
SALDO -191,848.7 42,101.3 93,399.5 50,799.5 56,496.1
SALDO ACUMULADO -191,848.7 -149,747.4 -56,347.8 -5,548.3 50,947.8
PROYECCIN DE VENTAS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0
ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 15.0% 0.8% 0.7% 4.4% 0.8%
2. INSUMOS 65.1% 81.6% 83.1% 80.0% 82.0%
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 6.6% 5.0% 4.4% 4.2% 4.8%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
5. HONORARIOS - GESTIN 3.1% 0.8% 0.7% 0.6% 0.7%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 4.3% 5.5% 5.8% 5.5% 5.6%
7. OTROS GASTOS FIJOS 6.0% 6.3% 5.4% 5.2% 6.0%
VAN -16,445.25
TIR 10.09%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades) 10,491.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado
Nuestro proyecto contempla la inversin del 100% en equipos, infraestructura e insumos estratgicos en el primer ao, con la finalidad de incrementar los niveles
de rendimientos, al mismo tiempo fortalecer las capacidades del productor para alcanzar la sostenibilidad del proyecto en los aos que se han establecido en el flujo
de caja.
Nuestro Plan de Negocios arroja una rentabilidad en un escenario base de cerca de 434.29% y un VAN positivo. Dichos resultados consideran los costos necesarios
para la comercializacin del producto (caf oro) en trminos FOB, incluyendo parte del costo necesario para el acopio del producto a los socios involucrados (100
socios). El plan considera el 55% de los costos para acopio, siendo financiada la diferencia con ingresos de subproductos y porcentaje de utilidades estimadas. Ello
nos permitir enfocar al mercado comprometiendo a que los beneficiados puedan trabajar bajo un enfoque de responsabilidad y cumplimiento de las metas para el
xito de la organizacin. Es importante resaltar que los ingresos por ventas de los quintales producidos por otras bases, no estn considerados en las estimaciones
por ventas, pero que una vez realizados, nos permitirn aprovechar los Costos Fijos en los que incurra el proyecto.
7. Evaluacin econmica del plan de negocio.
Presente su flujo de caja del proyecto.<< Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO
Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado
en el PLAN DE NEGOCIO
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PARTE III: PLAN DE NEGOCIOS
Como Cooperativa nuestro poder de negociacin es positivo, debido a la experiencia y conocimiento del mercado de insumos. Por el lado de equipos y maquinaria nos
abastecemos de comercializadoras de buena imagen y presencia en la zona cuya calidad es la mejor presentacin ante nuestros asociados. Como organizacin buscamos tener
un alto grado de integracin vertical y acercamiento con nuestros proveedores a fin de poder tener un beneficio mutuo que principalmente pueda reflejarse en las economas
de nuestros socios productores. El trabajo con instituciones pblicas (DRA, SENASA, entre otras) y privadas (AMPEX) es positivo gracias al acercamiento y trabajo conjunto con
ellas.
"Mejoramiento en la Produccin de Cafs Especiales y Fortalecimiento de la Comercializacin a Mercados Internacionales de los Productores de
la Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua Grande"
Resumen ejecutivo de los elementos esenciales de la propuesta: propsitos (qu se pretende alcanzar) y lineamientos estratgicos (cmo se espera alcanzarlo), principales
componentes e impactos esperados de la intervencin. (Mximo 10 lneas)
Titulo de plan de negocio:
1. Resumen ejecutivo.
El objetivo principal del plan de negocios es mejorar los ingresos de los 100 productores involucrados (en el Plan), a travs del mejoramiento en los rendimientos por hectrea,
generando un impacto positivo no solamente desde el punto de vista econmico, sino tambin desde el punto de vista ambiental, ecolgico y social. En tal sentido, se han
propuesto la ejecucin de 4 componentes:
1) Instalacin de infraestructura productiva y adquisicin de maquinaria y equipos.
2) Adquisicin de insumo estratgico.
3) Asistencia tcnica y servicios especializados.
4) Implementacin y Fortalecimiento de rea Comercial.
Se pretende de esta manera que la C.A.C. Bagua Grande mejore sostenidamente sus rendimientos en procesamiento por quintal y una disminucin de las cscaras e impurezas.
2. Anlisis interno de la organizacin beneficiaria.
2.1 Visin y Misin de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
Misin: Somos una organizacin cooperativa al servicio de los socios caficultores de la Regin Amazonas, que brindando servicios de comercializacin, asistencia tcnica y
financiamiento. Ofertamos caf para el mercado nacional e internacional bajo estrictas normas y estndares de calidad.
Visin: La Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua Grande Ltda., es reconocida por su liderazgo en produccin agro ecolgica en armona con la naturaleza. Brinda servicios
eficientes logrado la diversificacin e industrializacin de sus productos y posicionndo su imagen en mercados especiales de caf.
3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos. (A qu competencia se enfrenta su producto o servicio?)
3.3. Poder de negociacin con los clientes actuales. (Tiene poder de negociacin frente a sus clientes?, El proyecto en qu incidira con relacin a ello?)
En nuestro pas existen organizaciones que tambin comercializan el producto a nuestros clientes identificados y que potencialmente podran descontar nuestra participacin en
ventas, algunas de estas organizaciones son: Pangoa Coffee, Cepicafe, San Juan del Oro, Cocla, Aprocassi, Frontera de San Ignacio, entre otras, e internacionalmente entre los
principales competidores tenemos a Agricola Cafetalera Buena Vista SA (AGRICABV) Bolivia, Soc Agrcola Primavera- Brasil, Cooperativa de Caficultores de Anserma -
Colombia, Sidama Coffee Farmers Cooperative Union - Etiopa.
El mercado de cafs especiales muestra un incremento sostenido en su consumo (Orgnico: 10 - 20% / Comercio Justo: 10% - +) cuya demanda se caracteriza por un
requerimiento mayor en calidad del producto. En perspectiva, las unidades productivas involucradas en el Plan desarrollarn este requerimiento; ello refuerza la posicin
competitiva e imagen de la C.A.C. Bagua Grande como organizacin preparada para adaptarse a las exigencias del mercado, con capacidad de gestin y conocimiento en el
desarrollo del negocio.
2.2 Identificacin de la oportunidad conjunta del negocio. (Mximo 4 lneas)
2.3. Factores de xito o de riesgo de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
Como factor de xito podemos indicar que el trabajo de la cooperativa se ha ampliado para brindar servicios indispensables en el mejoramiento de la produccin, adopcin de
comportamientos empresariales de sus socios y calidad del caf. Sin embargo, sigue siendo un riesgo, el que las familias de la Cooperativa an no han desarrollado plenamente
capacidades tcnicas productivas que les permita incrementar la produccin y mejorar la calidad del producto, as como la existencia de plantaciones de caf muy antiguas que
impiden tener los mejores rendimientos y productividad.
3. Anlisis estratgico del Negocio Agropecuario propuesto (mximo 4 lneas por fuerza)
3.1 Amenaza de nuevos competidores.(Quin (es) vendran a ser los competidores en la fase relevante de su proyecto de plan de negocio?)
4. Sustentacin de la idea principal del Plan de Negocio Agropecuario.
La C.A.C. Bagua Grande es una organizacin empresarial cooperativa de pequeos productores cafetaleros, fundada el 16 de diciembre de 1978, con sede en la ciudad de Bagua
Grande, Provincia de Utcubamba, Regin Amazonas, cuyo objetivo principal fue la comercializacin de caf.
En la actualidad, integran la cooperativa 350 familias cafetaleras beneficiando directamente a una poblacin de 3000 personas quienes estn organizadas en 16 comits de base
en las provincias de Utcubamba, Bagua (Amazonas) y Rioja (San Martn). Actualmente estas familias han logrado su estabilidad en la zona, constituyendo pequeos cafetaleros
asociados a la organizacin que generan una economa familiar diversificada. Su estructura administrativa esta integrada por: Asamblea General de Socios, Consejo de
Administracin y de Vigilancia, Gerencia General, Administracin, Departamento tcnico, comercial, contabilidad y de servicios. Tambin existen los comits de apoyo al consejo
de administracin: comit de educacin, de crditos, de la mujer cafetalera, de bases y de produccin orgnica. El Plan de Negocio pretende atender a 100 familias cafetaleras,
representando el 29% de los socios, cuya seleccin se realiz en funcin a sus bajos rendimientos y necesidad de mejoramiento y capacitacin en prcticas agrcolas que
permitan obtener mejores rendimientos.
Los sustitutos del caf son productos que se componen de una mezcla de ingredientes que utilizados conjuntamente dan como resultado una infusin cuyo sabor recuerda al del
caf. La cebada es un sustituto del caf, especialmente, para las personas que quieren beber algo parecido al caf, sin cafena, ni estimulantes. De igual manera el t constituye
un producto de gran aceptacin en el mercado de Inglaterra al cual tambin orientamos nuestra produccin.
4.1 Antecedentes de las unidades productivas que conforman la organizacin solicitante. (Mximo 10 lneas)
La C.A.C. Bagua Grande vende actualmente a clientes estratgicos como Sustainable Harvest, Bernhard Benecke Coffee, Zephyr Coffee Green y Twin Trading con los cuales
negocia y comercializa de manera directa. A pesar de ello, no se puede negociar mayores beneficios debido a que la calidad en taza del producto, no muestra uniformidad.
Nuestra ventaja es la de adquirir capacidades que nos permitan ser competitivos en costos al largo plazo. Por lo tanto el Plan de Negocio, incrementar nuestro poder de
negociacin a travs de la adopcin de buenas prcticas de agrcolas que conlleven a la mejora de los rendimientos y calidad del producto final, lo cual se ver reflejado en el
incremento del precio de venta actual.
3.4 Poder de negociacin con los proveedores.
5. Definicin del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio agropecuario.
4.5 Idea del Plan de Negocio en el contexto de la misin y planes institucionales (Cmo aporta el plan de negocio en su misin y estrategia empresarial. Mximo 10 lneas)
4.3 Problemtica y causas del negocio agropecuario propuesto (Indicar los puntos crticos o cuellos de botella del proceso productivo y/o de gestin en la comercializacin,
por ejemplo problemtica. (Mximo 5 puntos crticos)
El Negocio consiste en comercializar a mercados internacionales, el producto Caf sin descafeinar y sin tostar identificado en el Arancel peruano con la partida N 0901119000.
Dicho producto ser comercializado con estndares de calidad y certificaciones orgnica y comercio justo, en volumenes constantes de acuerdo al requerimiento de los clientes
importadores. Para ello se proveer a la Cooperativa de la capacitacin, asistencia tcnica especializada, insumos estratgicos, provisin de equipos y apoyo en el mejoramiento
de la infraestructura para facilitar una adecuada adopcion tecnolgica bajo estos estndares de calidad.
EL CAF, es la nica bebida natural baja en caloras que reconforta el nimo, entre los minerales el caf es rico en potasio, uno de los elementos que favorece las contracciones
musculares, incluyendo la cardiaca. Contiene tambin calcio, indispensable para los huesos y dientes; magnesio, que juega un papel importante en el equilibrio nervioso, cromo
y manganeso que actan sobre el mecanismo de los carbohidratos y la actividad enzimtico celular.
Es uno de los principales productos peruanos de agroexportacin y como cultivo agrcola permanente es el que involucra la mayor cantidad de tierras productivas, el que ms
empleo agrcola genera y el de capital importancia para la economa del pas.
5.2 Beneficio del producto o servicio. (Mximo 5 lneas)
4.2 Principales indicadores de la situacin del Negocio Agropecuario. Mximo 10 lneas (ventas , produccin, reas en produccin, rendimientos)
La Cooperativa Agraria Cafetalera Bagua Grande, tiene una amplia tradicin en la zona y ha ido innovando en conocimientos sobre gestin empresarial, en este sentido cuentan
con un plan estratgico de desarrollo (Adjuntado al final del plan) el cual lo viene siendo implementado, justo en funcin al mismo han ido avanzando por ejemplo en realizar su
propio proceso y comercializacin a mercado local, e ir adquiriendo las competencias para asumir la exportacin directa.
5.1 Caracterstica del producto/servicio y tipo de innovacin.(Mximo 5 lneas)
4.4 Propuesta de solucin / manejo de los puntos crticos identificados (Comente el plan de contingencia ante cada punto crtico identificado. Mximo 3 lneas por
principales puntos identificados)
MANEJO DEL CULTIVO: Se propone disponer y abastecer a los socios involucrados, del insumo estratgico (abono orgnico) a fin de incrementar la fertilidad del suelo,
asegurando las aplicaciones necesarias que permitan un manejo eficiente del cultivo y reduccin al ataque de plagas y enfermedades.
COSECHA SELECTIVA: donde se desarrollarn cuadros comparativos de prdidas de rendimiento y peso (prdidas econmicas) a consecuencia de la cosecha tradicional, ya que
solo un slido argumento econmico convencer al productor de realizar una cosecha selectiva o exigir a su personal que lo lleven a efecto.
POST COSECHA: Capacitaciones y asistencia en actividades de post cosecha, como evaluacin y mantenimiento de la despulpadora para prevenir granos mordidos, tiempos
correctos de fermentacin en funcin a la zona de ubicacin, rebalse como forma eficiente de clasificacin mnima en el lavado y la importancia de contar con pozas de
infiltracin para prevencin de contaminacin por aguas mieles.
Manejo y/o Reduccin de riesgos en la produccin (Planes de Contingencia):
COMERCIALIZACIN: Por otro lado se busca que la comercializacin de la produccin se realice a travs de un rea especficamente designada para esta funcin, por lo cual se
pretende financiar con este Plan de Negocio, la contratacin de un especialista en el tema comercial que pueda asumir esta responsabilidad.
En la presente campaa, la C.A.C. Bagua Grande, ha obtenido ingresos por ventas ascendentes a US$ 1'294,296 por la exportacin directa de 7965 qq contabilizados a noviembre
del 2009, cifra que esperamos se incremente para la prxima campaa. La productividad de los socios cafetaleros, puede llegar hasta los 30 qq. por hectrea debido a las buenas
prcticas agrcolas implementadas en algunos sectores con condiciones agroclimticas adecuadas y a la fertilidad de los suelos. La superficie es de 3.5 hectreas por familia en
promedio. La variedad predominante es el caf tpico en un 80% y el 20% en variedades mejoradas. cultivados desde los 1000 msnm hasta los 1800 msnm. Los bajos
rendimientos del cultivo pueden llegar a 13 qq/ha y una diferenciada calidad del producto segn la forma como lo cosechan y benefician ocasionando prdidas en el porcentaje
de la produccin destinada a los mercados especiales (orgnico y solidario); las zonas de produccin que presentan estos problemas y han sido priorizadas por el Plan son
Cajaruro y Jamalca. Actualmente solo el 55% de la produccin de las familias socias cumplen con las exigencias en cuanto a calidad del producto, lo cual permite obtener a la
Cooperativa un rendimiento promedio del 71% en procesamiento de Caf Pergamino, siendo la meta llegar al quinto ao a un 75% con la implementacin inmediata del Plan
presentado.
MANEJO DEL CULTIVO, que consiste en las diversas labores culturales como abonamiento, podas, manejo de plagas; compatible con una produccin orgnica sostenible, las
cuales no se vienen ejecutando adecuadamente en la zona de impacto, llevando a un detrimento en la productividad. Los productores no realizan los abonamientos mnimos
necesarios para asegurar el rendimiento adecuado de las plantaciones.
COSECHA, Consiste en el recojo de frutos completamente maduros (caf cerezo), sin embargo los productores aun realizan esta actividad recolectando frutos maduros, verdes,
sobremaduros.
POST COSECHA, consiste en despulpado realizado en mquinas despulpadoras que no reciben un mantenimiento adecuado y peridico, fermentado el cual se realizan en
recipientes de cemento o madera, y en tiempo inadecuados producindose mayormente granos fermentados, lavado realizado en estos mismos recipientes, secado realizado en
carpas plticas, pampillos de cemento, entablados y carpas plsticas, siendo estas ltimas las mayormente usadas y siendo las ms contaminantes para el producto,
presentando caractersticas organolpticas terrosas, no se tiene en cuenta criterios de calidad.
COMERCIALIZACIN, consiste en la articulacin de la produccin hacia los mercados internacionales. Dicha actividad es asumida directamente por la Gerencia, siendo una
necesidad, ante el incremento de volmenes, el disponer de un rea especfica de realizar las operaciones logsticas de comercializacin y el trmite documentario exigido para
las operaciones de compra-venta internacional.


Nuestro Plan de Negocios pretende incidir en uno de los cuellos de botella dentro de la cadena productiva, la fase de "CULTIVO" en la cual es indispensable proveer al socio del
insumo estratgico "Abono Orgnico". Cabe destacar que los principales eslabones dentro de la cadena productiva de caf son los referidos al CULTIVO y POSTCOSECHA en el
cual se afecta de manera directa las propiedades organolpticas del grano. En este sentido, contar con un insumo adecuado y un sistema que permita mantener el producto con
un estndar de calidad impactara en un mejor producto para la transformacin y consumo del mismo. Por lo tanto, el Plan de Negocio en esta primera fase, estara enfocado en
el mejoramiento de rendimientos y calidad del producto para su posterior procesamiento y comercializacin. Ello implica realizar una inversin en equipos, infraestructura
bsica, insumos, asesoras, y otras necesarias para la articulacin exitosa a mercados internacionales.
6.2 Descripcin del proceso de produccin. (Acompaar de un flujograma del proceso y rangos de tiempo involucrados. Mximo 30 lneas).
6. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Produccin).
6.1 Descripcin de la Cadena Productiva del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio. (Precisar la ubicacin y el papel de la organizacin de productores en la
cadena productiva. Mximo 10 lneas)
CULTIVO
Abonamiento
Podas
Manejo de plagas
COSECHA POST COSECHA
Despulpado
Fermentado
Lavado
CAF CEREZO
PROCESAMIENTO
CAF VERDE
EXPORTACIN
ACOPIO
ALMACENAMIENTO
CAF PERGAMINO
REALIZADO POR COOPERATIVA AGRARIA CAFETALERA BAGUA GRANDE
LTDA
REALIZADO POR FAMILIAS CAFETALERAS
PRODUCCION, en donde se realizan las labores culturales como:
abonamiento, podas, manejo de plagas.

COSECHA (caf cerezo), la cual consiste en el recojo de frutos de la
planta;

POST COSECHA (caf pergamino), que comprende: despulpado,
fermentado, lavado, secado.

ALMACENAMIENTO: Los realizan las familias en sus viviendas en
los mismos lugares de produccin.

ACOPIO: Recepcin y evaluacin del producto en almacn de
Cooperativa.

PROCESAMIENTO: Proceso de limpieza y seleccin de granos en
planta de proceso contratada.

COMERCIALIZACIN, Gestin de venta y distribucin del producto
a mercados identificados.
7.1 Estudio de Mercado.
7.1.1 Identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado.( Mximo 10 lneas)
7.2 Estrategia de Comercializacin.
7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado).
La C.A.C. Bagua Grande destina su produccin a los mercados americano (EEUU) y europeo (Inglaterra, Suiza, Holanda y Dinamarca), enfocado principalmente en los nichos de
mercados: orgnico, solidario, convencional y convencional solidario.
Los mercados especiales poseen una caracterstica particular, ya que pagan un plus sobre el precio del mercado convencional, hacindolos ms atractivos para la
comercializacin. Sin embargo, dicho premio se ve disminuido cuando la variacin del precio en dicho mercado es alta. Este nicho de mercado permite a las organizaciones
obtener mayores precios por las ventas y de igual forma transmitir mayor ganancias al productor organizado.
En la actualidad los precios de cafs de comercio justo se han mostrado estables ya que por efectos de la crisis internacional el ritmo de compra del importador ha disminuido
con el fin de elimininar sus stocks; para el prximo ao se espera que los volmenes de compra aumenten, lo cual nos hace suponer que en un mediano plazo las
organizaciones cafetaleras no puedan abastecer la demanda en el mercado. En este caso la C.A.C. Bagua Grande, que sustenta el presente Plan de Negocio, busca atender la
demanda de Caf en los mercados especiales identificados ofertando un producto que satisfaga la calidad exigida por sus clientes.
El principal componente productivo del Plan es la provisin del insumo estratgico y adquisicin de equipos que permitan el desarrollo del Plan, por ello, la organizacion
cuenta con empresas que pueden proveer estos bienes, de manera oportuna y con calidad asegurada, asi mismo se cuenta con productores conscientes de la inversin
realizada, por lo que la voluntad de apoyar la propuesta es positiva.
La infraestructura para realizar los procesos de "beneficio hmedo" son insuficientes y no aseguraran las condiciones de calidad que exige el comprador.
Por lo tanto se tiene identificada la necesidad de solucionar este problema a fin de cumplir con las condiciones de calidad que exige el comprador, si se logra este
financiamiento nuestra asociacin se hara mas competitiva.
Actualmente el mercado mundial registra una tendencia creciente por los productos saludables y amigables con el medio ambiente, lo cual favorece la comercializacin de
cafs orgnicos. Casi la totalidad de estas exportaciones corresponden al caf orgnico en grano mientras que las presentaciones molido y tostado registraron pocos envos.
Los principales demandantes de caf orgnico en grano son Estados Unidos (5.95 millones de dlares), Blgica (4.09 millones), Alemania (3.78 millones), Reino Unido (1.27
millones) y Canad (1.26 millones). Las exportaciones peruanas de caf orgnico se iniciaron en el 2002 y desde entonces muestran un crecimiento importante. En el 2006
llegaron a 61.8 millones de dlares y en el 2008 fueron de 125.5 millones, lo que signific un aumento de 103 por ciento, el cual se espera mantener en los prximos aos.
En este caso, se pretende con el proyecto, establecer un rea comercial que realice las operaciones de manera directa tanto para mercado local e internacional, los costos por
honorarios del responsable, estn incluidos en el Plan mientras que los costos operativos por oficina y equipos son asumidos por la Cooperativa, al igual que los costos del
personal administrativo involucrado indirectamente en el proyecto (Gerencia, Contabilidad, Almacn, etc). Se propone para el PLAN, no considerar la exportacin de la
produccin vinculada directamente al proyecto (100 productores), debido a que tienen que desarrollar un trabajo y adaptacin a los procesos que aseguren la calidad del
producto a niveles que incrementen su eficiencia y rendimientos. En vista de ello, las ventas de los socios involucrados, empiezan a contabilizarse para efectos del Plan, a
partir del segundo ao, lo cual indica que el rea Comercial en su primer ao, tiene la funcin de establecer estructuras y procedimientos, que le permitan capacitarse y
desarrollarse como un rea fundamental en la organizacin; para el primer ao, el rea Comercial, establecer contactos de mercado, participar en Ferias internacionales y
disear estartegias de marketing y distribucin que le faciliten articular la produccin meta del 2010 producto de un impacto directo del Plan de Negocios Agroemprende.
7.1.2 Anlisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado. (Indique la oportunidad actual y la identificada en un mediano/largo plazo)(Mximo 5 lneas).
7.1.3 Fundamente su proyeccin de demanda y ventas. (Mximo 15 lneas, considerando el horizonte del proyecto y consistente con el flujo de caja)
Todo el caf que cumple con las exigencias de calidad requeridas por el mercado, es comercializado en grano a mercados internacionales, o es empleado en el proceso de
tostado y molido para comercializacin local. Se estima que el total de ingresos como resultado de la mejora en rendimientos, puede alcanzar una tasa de crecimiento
sostenido anual del 19%, la misma que al finalizar el quinto ao, debe duplicar las ganancias percibidas al iniciar el proyecto. En la actualidad, los rendimientos de Caf que la
Cooperativa procesa con fines de exportacin, representan el 71% del porcentaje de rendimientos por kilogramo, esperndose que al quinto ao se pueda alcanzar un 75%.
Nuestra proyeccin se fundamenta en el crecimiento que vienen reportando los mercados locales e internacionales lo cual refleja el aumento en el consumo de este producto,
ello nos lleva a exigir mayores niveles en rendimiento y calidad a fin de atender estas demandas.
7.2.1 Recursos necesarios para atender el proceso de comercializacin y descripcin de los costos estimados para llevarla a cabo. (Mximo 10 lneas, guardando relacin
con la inversin estimada para el proyecto)
7.2.2 Capacidad productiva del Plan de Negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado (Mximo 10 lneas, explicar la consistencia de
los volmenes de produccin esperados o en el caso de servicio niveles de atencin y su participacin esperada acorde al horizonte de tiempo del proyecto, consistente
con la seccin "cantidades" correspondiente al Flujo de Caja).
8. Evaluacin
Ao 1
PUNTO DE
EQUILIBRIO
(Unidades)
149,600.0 10,491.0
66,000.0
-
31,200.0
42,785.7
60,000.0
306,800.0
Ao 1
651,000.0
488.70
459.46
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1,000,585.7 959,268.7 1,101,643.1 1,144,243.1 995,022.9
149,600.0 8,000.0 8,000.0 50,600.0 8,000.0
651,000.0 783,000.0 915,000.0 915,000.0 816,000.0
66,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0
- - - - -
31,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
42,785.7 53,068.7 63,443.1 63,443.1 55,822.9
60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0
8.1 Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja. (Mximo 10 lneas mencionando su principales supuestos con respecto a la construccin del Flujo de Caja)
Comentarios (Mximo 10 lneas)
8.3.2 Estructura del financiamiento del Plan de Negocio Agropecuario. Comente las principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno utilizado en el
proyecto. (Mximo 10 lneas)
COSTOS FIJOS
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
8.2 Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del Flujo de Caja.
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL COSTOS FIJOS
La inversion del Proyecto durante el primer ao (duracin del Plan de Negocio) es de S/.2'182,102.75 siendo el aporte de la organizacin de S/ 1'497,002.75 (Aporte Propio No
Monetario: S/.36,000 y Aporte Propio Monetario: S/. 1'461,002.75) y el monto solicitado al fondo es de S/.685,100. Segn la estructura de financiamiento la organizacin de
productores aporta el 68.6%, mientras que el fondo aporta el 31.4% de la inversion total. Para el caso del aporte de la Cooperativa se ha valorizado la infraestructura y equipos,
servicios bsicos, asi como los costos de pagos por honorarios a personal indirectamente involucrado en el Plan (Gerente, Contador, Administrador, Encargado de Acopio, etc) y
la diferencia, requerida principalmente para el pago del acopio del producto a los socios productores, se financiar directamente con el exportador o con entidades bancarias a
una tasa de inters preferencial.
El valor de los ingresos es generado por la venta de caf a mercado internacional. Para calcular ello, se tuvo que revisar los estimados de produccin de los socios beneficiados
(100 productores), solo a a la fecha su rendimiento est sobre el 71% de lo acopiado, considerando como supuestos un crecimiento en la produccin en 1% anual, sobre los
cuales se tiene un crecimiento sostenido de 1 % anual en el rendimiento aceptado, pasando del 71% el primer ao al 75% finalizado el quinto ao bajo un escenario moderado.
Es as que sobre los quintales netos exportables, podemos aplicar el precio internacional por el producto, generando el estado de ingresos por ventas esperadas.
El valor de los egresos corresponden a los desembolsos por adquisicin de equipos, infraestructura, honorarios, insumos y otros, que forman parte del proyecto. Muy
importante aclarar que en los egresos no consideran los costos por adquisicin de caf a los asociados (S/.360 en promedio) ni el costo por procesamiento del producto con
fines de exportacin, ya que para el primer ao, no se estima que la produccin de los beneficiados cuente con los estndares y rendimientos requeridos por el mercado
internacional. A partir del segundo ao y de manera sostenida a lo largo de los 5 aos considerados, se estima articular la "produccin competitiva" a mercados internacionales.
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
8.3.1 Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos
del Flujo de Caja)
COSTOS (Nuevos Soles):
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
2. INSUMOS
2. INSUMOS
5. HONORARIOS - GESTIN
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
8.3 Financiamiento.
El punto de equilibrio se encuentra en en 4,784 quintales de
caf exportable, el cual cubre el 55% del costo de acopio del
producto, siendo financiada la diferencia con la venta de
subproductos (descartes) en el perodo respectivo. A partir del
punto de equilibrio y descontados otros gastos imprevistos, se
pueden calcular las utilidades para nuevas inversiones de
expansin. En criterios pesimistas, se estara alcanzando el
punto de equilibrio pasado el quinto ao del proyecto,
situacin que en la prctica ser menor ya que no se han
considerado los ingresos por subproductos, que permiten
cubrir otros gastos originados en la operacin y procesos. Es
importante resaltar que los ingresos por ventas de los
quintales producidos por otros socios de la Cooperativa, no
estn considerados en las estimaciones por ventas, pero que
una vez realizados, nos permitirn aprovechar los Costos Fijos
en los que incurra el proyecto.
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
COSTOS VARIABLES
Valor de Venta Unitario
Costo Variable Unitario
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
- - - - - - - - 224,877.9 449,755.9 134,103.3 - 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0
70,500.0 12,500.0 12,500.0 27,500.0 36,500.0 115,700.0 52,500.0 168,590.0 336,577.6 135,625.2 19,592.9 12,500.0 1,000,585.7 959,268.7 1,101,643.1 1,144,243.1 995,022.9
8,000.0 - - 15,000.0 24,000.0 96,000.0 - - - 6,600.0 - - 149,600.0 8,000.0 8,000.0 50,600.0 8,000.0
50,000.0 - - - - - 40,000.0 156,090.0 312,180.0 92,730.0 - - 651,000.0 783,000.0 915,000.0 915,000.0 816,000.0
5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 66,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0
- - - - - - - - - - - - - - - - -
2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 9,200.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 31,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
- - - - - - - - 11,897.6 23,795.2 7,092.9 - 42,785.7 53,068.7 63,443.1 63,443.1 55,822.9
5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0
-70,500.0 -12,500.0 -12,500.0 -27,500.0 -36,500.0 -115,700.0 -52,500.0 -168,590.0 -111,699.7 314,130.6 114,510.3 -12,500.0 -191,848.7 42,101.3 93,399.5 50,799.5 56,496.1
-70,500.0 -83,000.0 -95,500.0 -123,000.0 -159,500.0 -275,200.0 -327,700.0 -496,290.0 -607,989.7 -293,859.0 -179,348.7 -191,848.7 -191,848.7 -149,747.4 -56,347.8 -5,548.3 50,947.8
1 1 1 1 0
8.4.2 Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).
-16,445.2
10.09%
4.0
VAN TIR Per. Recupera
Precio base: 541.500 328,958.1 141.77% 1.0
Nivel 1 514.425 151,827.3 63.24% 2.0
Nivel 2 488.704 -16,445.2 10.09% 4.0
Nivel 3 464.269
Nivel 4 441.055
Nivel 5 419.002
Nivel 6 398.052
Nivel 7 378.150
Nivel 8 359.242
Nivel 9 341.280
Nivel 10 324.216
Nivel 11 308.005
Nivel 12 292.605
Nivel 13 277.975
Nivel 14 264.076
Nivel 15 250.872
Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperacin frente a cambios en el nivel de precios (Mximo 20 lineas)
COSTOS (S/.):
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
SALDO ACUMULADO
SALDO
Ao 4 Ao 5
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
INGRESOS (S/.)
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES)
AO 1
Ao 1 Ao 2 Ao 3
Nivel de Precios INSTRUCCIONES
ESTE CALCULO SE DEBER REALIZAR AL FINAL DEL LLENADO DEL
FLUJO DE CAJA. Slo ser vlido para el producto PRINCIPAL
1. Colocar el precio base (Celda D44). Este tendr que ser igual al que
se colocar en la Hoja "FC2. PRECIOS" (Celda E7).
2. Copiar los resultados par el VAN, TIR y perodo de recuperacin
que se calculan del punto 8.4.2 a la tabla de resultados.
3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel de precios que se
muesta en la tabla. Para ello deber reemplazar el precio en la hoja
"FC2. PRECIOS" (Celda E7) y luego copiar (en valores) los resultados
del punto 8.4.2 en la tabla. Al final, dejar en el flujo de caja el precio
base.
4. Continuar hasta que empiecen a aparecer valores negativos para el
VAN o la TIR.
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)
8.4 Flujo de Caja
8.5 Anlisis del riesgo o incertidumbre. (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del proyecto)
8.6 Anlisis de sensibilidad.
Valor Actual Neto
Tasa Interna de Retorno
Periodo de recuperacin (Aos)
Los principales riesgos que afectaria los beneficios del Plan de Negocio seria un desajuste en la planificacin de ventas para el segundo ao, ya que con ello se espera
recuperar la inversin realizada por el Plan a fin de reinvertirlo en insumos estratgicos que puedan dar sostenibilidad al proyecto. Otro riesgo podra ser la incursin de un
nuevo competidor que provea de Caf a nuestros clientes, originando una reduccin en los porcentajes por compras de ellos hacia nuestra organizacin. En este caso, ello
podra originar una disminucin en los precios lo cual impactara en el flujo de ingresos esperados. Otro factor presentado y que ha influido en los precios ha sido el ingreso de
compradores colombianos, que deslealmente han incrementado los precios de acopio a fin de obtener el producto de mejor calidad, de continuar ello, perjudica y pone en
riesgo los volmenes acopiados, ya que el productor muchas veces busca obtener mejores ingresos, pese a estar organizados y comprometidos con la Cooperativa.
1 Carta de presentacin al concurso
2 Declaracin jurada del cofinanciamiento
3 Declaracin jurada del productor
4 Relacin de documentos para propuesta - Capacidad institucional
5 Contrato de financiamiento
6 Plan estratgico de la organizacin.
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
1. El objetivo principal del Plan de Negocio es la de incrementar la produccin y calidad del caf a fin de atender los exigentes mercados internacionales, ello
impactar en mejores ingresos para el productor y beneficios para la Cooperativa con el fortalecimiento organizacional requerido. 2) Es necesario asegurar la
sostenibilidad de este tipo de proyectos, por lo cual se proponen cursos y consultoras en que se transfiera el conocimiento y tecnologas necesarias para el logro
de los objetivos. 3) Es importante considerar y sincerar los costos en trmino FOB, ya que bajo este Incoterm se realiza la negociacin y transferencia de la
propiedad; para ello, es importante indicar que, se puede obtener un flujo de caja positivo que no refleja los egresos por "acopio" pagado al productor, por lo cual se
propone en la estructura de costos, indicar el 55% que puede financiarse bajo modalidad de crdito a corto plazo, la diferencia se cubre con las ventas de
subproductos que nos permitan aprovechar los costos fijos incurridos. 4) Este es un proyecto de impacto social, econmico y ambiental; socio econmico. porque
le permite elevar sus ingresos y poder acceder a mejorar su calidad de vida, ambiental, porque promueve directamente la proteccin, conservacin y
enriquecimiento de suelos, trabajando bajo enfoques "Orgnicos-Sostenibles".
9. Conclusiones (Mximo 15 lneas)
10. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes:
V. FLUJO DE CAJA
Ingreso de Cantidades (Hoja "FC1.Cantidades")
- Slo llenar las celdas en color gris.
- Se recomienda simular un escenario moderado.
-
En la celda C3, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o
100 Hectreas.
-
En la columna E (E7 a E153), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de
servicios, etc.
-
En las filas 7, 8 Y 9, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como mximo dos sub productos o productos
complementarios. Estas cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en las celdas E7, E8 Y E9. Ntese la diferencia entre
los valores mensuales y anuales.
-
En la columna C (C14 a C153) se deber especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms
importante al menos importante. En caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 20 los restantes.
- En las celdas F14 a Q153, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.
- En las celdas T14 a W153, especificar los gastos de manera agragada para los aos 2, 3, 4 y 5.
Ingreso de Precios (Hoja "FC2.Precios")
- Slo llenar las celdas en color gris.
- Slo llenar en la columna E (E7 a E153) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
Empezar a llenar Flujo de Caja
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos
Volver al Men
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
QQ (46 Kg) 420.0 840.0 250.0 1,510.0 1,890.0 2,280.0 2,280.0 2,006.0 9,966.0
QQ (46 Kg) 51.0 102.0 31.0 184.0 202.0 210.0 210.0 185.0 991.0
0.0 0.0
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Unidad - -
Modulo de Secado Fondo Unidad 60.00 60.0 60.00 120.0
Zarandas Propio No Monetario Unidad 1.00 1.0 1.0
Tanque Tina Fondo Unidad 60.00 60.0 60.0
Despulpadora Fondo Unidad 60.00 60.0 60.0
Detector de Humedad para Caf Fondo Unidad 2.00 2.0 2.0
Balanza electrnica Fondo Unidad 1.00 1.0 1.0
Equipos de Poda Fondo Unidad 60.00 60.0 60.00 120.0
Equipos de Fumigacin a motor Fondo Unidad 5.00 5.0 5.00 5.00 5.00 5.00 25.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Abonos Orgnicos (dos aplicaciones) Fondo Sacos 500.00 400.0 900.0 900.00 900.00 900.00 900.00 4,500.0
Inversin para el acopio de caf pergamino (QQ 55.2 Kg) Propio Monetario Quintal 55.2 Kg 473.0 946.0 281.0 1,700.0 2,100.00 2,500.00 2,500.00 2,200.00 11,000.0
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Jefe Equipo Tcnico Propio Monetario Honorarios 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Tcnicos agropecuarios Propio Monetario Honorarios 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 24.0 12.00 12.00 12.00 12.00 72.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
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- -
- -
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- -
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- -
- -
- -
- -
- -
Ao 4 Ao 3
3. HONORARIOS -
PRODUCCIN
4. CONSULTORA,
ASESORA,
CAPACITACIN
2. INSUMOS
AO 1
Total Ao 4 Ao 1 Ao 5 Ao 2 Ao 3
Total
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CANTIDADES
Unidades
Subproductos de los socios involucrados en el Plan
100 socios de la C.A.C. Bagua Grande
UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA
Ao 1 Ao 5 Unidad Ao 2 CANTIDADES VENDIDAS
1. MAQUINARIA Y
EQUIPO
Caf exportable (oro) de los socios involucrados en el Plan
COSTOS Tipo de Aporte
AO 1
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Total Ao 4 Ao 1 Ao 5 Ao 2 Ao 3 Unidades COSTOS Tipo de Aporte
AO 1
Honorarios Coordinador del Proyecto Fondo Honorarios 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.0
Honorarios de personal administrativo involucrado en el proyecto Propio Monetario Honorarios - -
Visita a Clientes potenciales en Feria SCAA 2011 Fondo Visita 1.00 1.0 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
Costo de Procesamiento, Flete interno, seguro Propio Monetarioquintal procesado 420.00 840.00 250.00 1,510.0 1,890.00 2,280.00 2,280.00 2,006.00 9,966.0
Costo de Procesamiento, Flete interno, seguro de SubproductosPropio Monetarioquintal exportable 51.00 102.00 31.00 184.0 202.00 210.00 210.00 185.00 991.0
Gastos por tramite de exportacin y operaciones logsticas FOBPropio Monetarioquintal exportable 471.00 942.00 281.00 1,694.0 2,092.00 2,490.00 2,490.00 2,191.00 10,957.0
Inters por financiamiento de campaa Propio Monetarioquintal exportable 420.00 840.00 250.00 1,510.0 1,890.00 2,280.00 2,280.00 2,006.00 9,966.0
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Equipos, local y otros administrativos de la C.A.C. Bagua Grande Propio No Monetario Global 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Servicios Bsicos (Agua, luz, telfono) Propio Monetario Servicios 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
7. OTROS GASTOS
FIJOS
5. HONORARIOS -
GESTIN
6. OTROS GASTOS
VARIABLES
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
488.704 - - - - - - - - 205,255.7 410,511.4 122,176.0 - 737,943.0 923,650.6 1,114,245.1 1,114,245.1 980,340.2 4,870,424.1
384.750 - - - - - - - - 19,622.3 39,244.5 11,927.3 - 70,794.0 77,719.5 80,797.5 80,797.5 71,178.8 381,287.3
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - 224,877.9 449,755.9 134,103.3 - 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0 5,251,711.3
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Modulo de Secado Fondo 600.0 - - - - - 36,000.0 - - - - - - 36,000.0 - - 36,000.0 - 72,000.0
Zarandas Propio No Monetario 15,000.0 - - - - 15,000.0 - - - - - - - 15,000.0 - - - - 15,000.0
Tanque Tina Fondo 400.0 - - - - - 24,000.0 - - - - - - 24,000.0 - - - - 24,000.0
Despulpadora Fondo 600.0 - - - - - 36,000.0 - - - - - - 36,000.0 - - - - 36,000.0
Detector de Humedad para Caf Fondo 4,500.0 - - - - 9,000.0 - - - - - - - 9,000.0 - - - - 9,000.0
Balanza electrnica Fondo 15,000.0 - - - 15,000.0 - - - - - - - - 15,000.0 - - - - 15,000.0
Equipos de Poda Fondo 110.0 - - - - - - - - - 6,600.0 - - 6,600.0 - - 6,600.0 - 13,200.0
Equipos de Fumigacin a motor Fondo 1,600.0 8,000.0 - - - - - - - - - - - 8,000.0 8,000.0 8,000.0 8,000.0 8,000.0 40,000.0
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Abonos Orgnicos (dos aplicaciones) Fondo 100.0 50,000.0 - - - - - 40,000.0 - - - - - 90,000.0 90,000.0 90,000.0 90,000.0 90,000.0 450,000.0
Inversin para el acopio de caf pergamino (QQ 55.2 Kg) Propio Monetario 330.0 - - - - - - - 156,090.0 312,180.0 92,730.0 - - 561,000.0 693,000.0 825,000.0 825,000.0 726,000.0 3,630,000.0
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
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0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
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0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
#REF! 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Jefe Equipo Tcnico Propio Monetario 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 150,000.0
Tcnicos agropecuarios Propio Monetario 1,500.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 36,000.0 18,000.0 18,000.0 18,000.0 18,000.0 108,000.0
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 700.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 600.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. INSUMOS
3. HONORARIOS -
PRODUCCIN
4. CONSULTORA,
ASESORA,
CAPACITACIN
1. MAQUINARIA Y
EQUIPO
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Ao 3 Ao 1 Ao 2
AO 1
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS
INGRESOS Precio o Costo Ao 1
Ao 5 Total Ao 4
Subproductos de los socios involucrados en el Plan
0.00
Ao 5 Total
AO 1
Caf exportable (oro) de los socios involucrados en el Plan
Ao 3 Ao 2 Ao 4
TOTAL INGRESOS
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Ao 3 Ao 1 Ao 2
AO 1
Ao 5 Total Ao 4
Honorarios Coordinador del Proyecto Fondo 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 24,000.0 - - - - 24,000.0
Honorarios de personal administrativo involucrado en el proyecto Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Visita a Clientes potenciales en Feria SCAA 2011 Fondo 7,200.0 - - - - - 7,200.0 - - - - - - 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 36,000.0
0 0 200.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Costo de Procesamiento, Flete interno, seguro Propio Monetario 17.7 - - - - - - - - 7,421.4 14,842.8 4,417.5 - 26,681.7 33,396.3 40,287.6 40,287.6 35,446.0 176,099.2
Costo de Procesamiento, Flete interno, seguro de SubproductosPropio Monetario 12.8 - - - - - - - - 654.3 1,308.7 397.7 - 2,360.7 2,591.7 2,694.3 2,694.3 2,373.6 12,714.5
Gastos por tramite de exportacin y operaciones logsticas FOBPropio Monetario 4.3 - - - - - - - - 2,015.9 4,031.8 1,202.7 - 7,250.3 8,953.8 10,657.2 10,657.2 9,377.5 46,896.0
Inters por financiamiento de campaa Propio Monetario 4.3 - - - - - - - - 1,806.0 3,612.0 1,075.0 - 6,493.0 8,127.0 9,804.0 9,804.0 8,625.8 42,853.8
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Equipos, local y otros administrativos de la C.A.C. Bagua Grande Propio No Monetario 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 180,000.0
Servicios Bsicos (Agua, luz, telfono) Propio Monetario 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 120,000.0
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
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0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
- - - - 15,000.0 - - - - - - - 15,000.0 - - - - 15,000.0
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 180,000.0
3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 18,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 51,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 195,000.0
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - 156,090.0 312,180.0 92,730.0 - - 561,000.0 693,000.0 825,000.0 825,000.0 726,000.0 3,630,000.0
5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 66,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 258,000.0
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - 11,897.6 23,795.2 7,092.9 - 42,785.7 53,068.7 63,443.1 63,443.1 55,822.9 278,563.5
2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 120,000.0
7,500.0 7,500.0 7,500.0 7,500.0 7,500.0 7,500.0 7,500.0 163,590.0 331,577.6 124,025.2 14,592.9 7,500.0 693,785.7 818,068.7 960,443.1 960,443.1 853,822.9 4,286,563.5
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
8,000.0 - - 15,000.0 9,000.0 96,000.0 - - - 6,600.0 - - 134,600.0 8,000.0 - - - 142,600.0
50,000.0 - - - - - 40,000.0 - - - - - 90,000.0 90,000.0 90,000.0 90,000.0 90,000.0 450,000.0
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 9,200.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 31,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 60,000.0
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
60,000.0 2,000.0 2,000.0 17,000.0 11,000.0 105,200.0 42,000.0 2,000.0 2,000.0 8,600.0 2,000.0 2,000.0 255,800.0 105,200.0 97,200.0 97,200.0 97,200.0 652,600.0
70,500.0 12,500.0 12,500.0 27,500.0 36,500.0 115,700.0 52,500.0 168,590.0 336,577.6 135,625.2 19,592.9 12,500.0 1,000,585.7 959,268.7 1,093,643.1 1,093,643.1 987,022.9 5,134,163.5
5. HONORARIOS - GESTIN Fondo
TOTAL PROYECTO
6. OTROS GASTOS VARIABLES Fondo
7. OTROS GASTOS FIJOS Fondo
TOTAL SOLICITADO AL FONDO
Ao 5 Total
AO 1
Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 1
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio No Monetario
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio No Monetario
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN Fondo
3. HONORARIOS - PRODUCCIN Fondo
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
TOTAL APORTE PROPIO
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Ao 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
Ao 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO Propio No Monetario
5. HONORARIOS - GESTIN Propio No Monetario
Propio No Monetario
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
2. INSUMOS Fondo
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Propio Monetario
Propio Monetario
Propio Monetario
2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
Fondo
Total
AO 1
Ao 2 Ao 3
6. OTROS GASTOS
VARIABLES
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
7. OTROS GASTOS
FIJOS
Ao 5 Ao 4
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN Propio No Monetario
5. HONORARIOS -
GESTIN
2. INSUMOS
Propio No Monetario
Ao 4 Ao 5 Total
AO 1
Ao 2 Ao 3
TOTAL APORTE PROPIO
5. HONORARIOS - GESTIN Propio Monetario
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio Monetario
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio Monetario
Propio Monetario
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (S/.) - - - - - - - - 224,877.9 449,755.9 134,103.3 - 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0
Caf exportable (oro) de los socios involucrados en el Plan - - - - - - - - 205,255.7 410,511.4 122,176.0 - 737,943.0 923,650.6 1,114,245.1 1,114,245.1 980,340.2
- - - - - - - - 19,622.3 39,244.5 11,927.3 - 70,794.0 77,719.5 80,797.5 80,797.5 71,178.8
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 70,500.0 12,500.0 12,500.0 27,500.0 36,500.0 115,700.0 52,500.0 168,590.0 336,577.6 135,625.2 19,592.9 12,500.0 1,000,585.7 959,268.7 1,101,643.1 1,144,243.1 995,022.9
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 8,000.0 - - 15,000.0 24,000.0 96,000.0 - - - 6,600.0 - - 149,600.0 8,000.0 8,000.0 50,600.0 8,000.0
2. INSUMOS 50,000.0 - - - - - 40,000.0 156,090.0 312,180.0 92,730.0 - - 651,000.0 783,000.0 915,000.0 915,000.0 816,000.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 5,500.0 66,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0 48,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 9,200.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 31,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - - - - - - - 11,897.6 23,795.2 7,092.9 - 42,785.7 53,068.7 63,443.1 63,443.1 55,822.9
7. OTROS GASTOS FIJOS 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 5,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0 60,000.0
SALDO -70,500.0 -12,500.0 -12,500.0 -27,500.0 -36,500.0 -115,700.0 -52,500.0 -168,590.0 -111,699.7 314,130.6 114,510.3 -12,500.0 -191,848.7 42,101.3 93,399.5 50,799.5 56,496.1
SALDO ACUMULADO -70,500.0 -83,000.0 -95,500.0 -123,000.0 -159,500.0 -275,200.0 -327,700.0 -496,290.0 -607,989.7 -293,859.0 -179,348.7 -191,848.7 -191,848.7 -149,747.4 -56,347.8 -5,548.3 50,947.8
Ao 5
AO 1
Ao 2 Ao 3 INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Ao 1 Ao 4
PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES
1- Monto Solicitado al Fondo (S/.) 255,800.0
2- Monto Total del Proyecto (S/.) 1,000,585.7
3- Resumen de la Inversin Inicial (Ao 1) (S/.)
COMPONENTES (Nuevos Soles)
APORTE
PROPIO NO
MONETARIO
APORTE
PROPIO
MONETARIO
SOLICITADO
AL FONDO
TOTAL
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 15,000.0 - 134,600.0 149,600.0
2. INSUMOS - 561,000.0 90,000.0 651,000.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN - 66,000.0 - 66,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN - - 31,200.0 31,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 42,785.7 - 42,785.7
7. OTROS GASTOS FIJOS 36,000.0 24,000.0 - 60,000.0
TOTAL 51,000.0 693,785.7 255,800.0 1,000,585.7
4- Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")
5- Indicadores Econmicos Relevantes
PROYECCIN DE VENTAS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 808,737.0 1,001,370.1 1,195,042.6 1,195,042.6 1,051,519.0
Caf exportable (oro) de los socios involucrados en el Plan 737,943.0 923,650.6 1,114,245.1 1,114,245.1 980,340.2
0.00 70,794.0 77,719.5 80,797.5 80,797.5 71,178.8
0.00 - - - - -
Crec. % 23.8 19.3 - -12.0
ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 15% 1% 1% 4% 1%
2. INSUMOS 65% 82% 83% 80% 82%
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 7% 5% 4% 4% 5%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 0% 0% 0% 0% 0%
5. HONORARIOS - GESTIN 3% 1% 1% 1% 1%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 4% 6% 6% 6% 6%
7. OTROS GASTOS FIJOS 6% 6% 5% 5% 6%
6-
COSTOS FIJOS Ao 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 149,600.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 66,000.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN -
5. HONORARIOS - GESTIN 31,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 60,000.0
TOTAL COSTOS FIJOS 306,800.0
COSTOS VARIABLES Ao 1
2. INSUMOS 651,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 42,785.7
Valor de Venta Unitario 488.70
Costo Variable Unitario 459.46
6-
Valor Actual Neto -16,445.2
Tasa Interna de Retorno 10.09%
Punto de Equilibrio
Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades)
10,491.0