1.

Lea y analice cuidosamente el captulo que contiene los elementos del Sarlaft
en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual
del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro
sinptico los elementos en comn y los que hacen falta en uno o en otro
documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semanas.





























La entidad cuenta con las
polticas de sarlaft
Polticas
Procedimientos
El banco caja social cuenta
con una plataforma
tecnolgica en la cual ofrece
una base de datos de todos
los clientes con el fin de
seguir los procedimientos
adecuados para detectar
sarlaft
Documentacin
Se implement una
plataforma en la cual el
banco posibilita el acceso a
las bases de datos, y exige
a los empleados
informar cualquier
operacin sospechosa.
Estructura
organizacional
La entidad implemento una
serie de procedimientos para
la debida implementacin del
sarlaft
rganos de
control
La entidad cuenta con
el supervisor especializa y su
suplente encargados de
informar cualquier
movimiento sospechoso.
Infraestructura
tecnolgica
La entidad cuenta con una plataforma
tecnolgica con acceso a las bases de
datos en caso de que las autoridades
u otros entes reguladores lo
requieran.
Divulgacin
de
informacin
La entidad exige que todos los empleados tengan
previo conocimiento sobre las tcnicas de
combatir el sarlaft y los procedimientos internos
de la entidad
Divulgacin
de
informacin
La entidad cuenta con una serie de cursos para a
capacitacin del sarlaft y los procedimientos para
controlarlo dentro de la entidad (tiene convenios
con instituciones que prestan aquellos Servicios)


2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su
defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo
en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte
preferencialmente las indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin
con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza.
RTA/
ETICA Y CONDUCTA
Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero
dichos trminos tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo
que muchos piensan, desde que iniciamos el da hasta que culmina, es un tema el
cual se presta para distintos tipos de interpretacin y aspectos a tratar por lo tanto
he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral .Nosotros como funcionaros del
sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso las
empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseado
manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas
las situaciones a las que se exponen diariamente segn su cargo, es decir un
cajero puede perjudicar a un cliente directamente o indirectamente Por qu de
estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o
inconscientemente, es por esta razn que las empresas al momento de
contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; los asesores
tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con el fin de beneficiar a un
tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que tiene relacin con los
clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea administrativa estn
expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del Banco caja social ,
es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para
beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las
empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, ya que por
ejemplo un asesor comercial aprueba un producto sin que los documentos sean
verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea
descubierto este personaje no solo habr perjudicado su vida por el contrario
perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasara a
ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se
sometera.
En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los
cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos
estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo
de entidades ya qu tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de
recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero
que es el encargado de recibir el dinero sino de las dems personas que estn
detrs de el por ejemplo el cajero principal, el director de la oficina y dems
funcionarios de la entidad, ya que los entes econmicos son sistemas
organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armona
laboral y social.














































La entidad cuenta con las
polticas de sarlaft
Polticas
Procedimientos
El banco caja social cuenta
con una plataforma
tecnolgica en la cual ofrece
una base de datos de todos
los clientes con el fin de
seguir los procedimientos
adecuados para detectar
sarlaft
Documentacin
Se implement una
plataforma en la cual el
banco posibilita el acceso a
las bases de datos, y exige
a los empleados
informar cualquier
operacin sospechosa.
Estructura
organizacional
La entidad implemento una
serie de procedimientos para
la debida implementacin del
sarlaft
rganos de
control
La entidad cuenta con
el supervisor especializa y su
suplente encargados de
informar cualquier
movimiento sospechoso.
Infraestructura
tecnolgica
La entidad cuenta con una plataforma
tecnolgica con acceso a las bases de
datos en caso de que las autoridades
u otros entes reguladores lo
requieran.
Divulgacin
de
informacin
La entidad exige que todos los empleados tengan
previo conocimiento sobre las tcnicas de
combatir el sarlaft y los procedimientos internos
de la entidad
Divulgacin
de
informacin
La entidad cuenta con una serie de cursos para a
capacitacin del sarlaft y los procedimientos para
controlarlo dentro de la entidad (tiene convenios
con instituciones que prestan aquellos Servicios)