Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
Dicha indagatoria permiti descubrir que el Cliente X venda los automviles recientemente
adquiridos a compradores privados y a pequeos garajes, y obtena cheques de estos nuevos
propietarios.
Ms investigaciones revelaron la existencia de una cuenta bancaria en la cual se pagaban todos
los cheques ganados de la venta de los automviles.
Al parecer el Cliente X tena como funcin lavar el dinero de la organizacin criminal.
El Cliente X introduca el efectivo de la venta de drogas al sistema bancario por medio del depsito
a la contratacin del prstamo, el cual era saldado con una segunda suma en efectivo. Los
cheques de los clientes y de los pequeos negocios a quienes el Cliente X les venda los
automviles apareceran para cualquier empleado bancario que inquiriera sobre la cuenta como
fuentes legtimas de ingresos. La organizacin criminal consideraba la prdida hecha en el
prstamo y la baja del valor en la reventa como un costo con el que tenan que asumir a cambio de
fondos limpios que no atrajeran la atencin de ninguna entidad.
Debido a la identificacin de la cuenta bancaria, se pudo realizar una evaluacin exacta de los
fondos lavados; la informacin recopilada permiti a los investigadores financieros realizar un
clculo del beneficio del delito. Se confiscaron unos trescientos mil dlares americanos
(US$300,000) ms, como resultado de la informacin generada por el reporte inicial.
Cul es la enseanza de este caso?
A. Todo negocio es susceptible de ser utilizado para lavar dinero.
B. Las personas que trabajen en sectores comerciales deben estar pendientes del comportamiento
transaccional de sus clientes, independientemente de que sus comisiones provengan de la
colocacin de crditos.
C. Los negocios deben realizar un proceso de identificacin y conocimiento de sus clientes (o
proveedores o de intermediaros).
D. El gerente contaba con una lnea de reporte dentro de la estructura del negocio que le permiti
transmitir su preocupacin.
E. El lavado de dinero implica una prdida econmica o comisin en sus transacciones, la
finalidad es ingresar el dinero al sistema financiero.
El mayor logro obtenido por el gerente del negocio fue que al detectar que el Cliente X estaba
lavando dinero utilizando los servicios financieros del negocio, notificndose esto a las autoridades,
previno posibles sanciones econmicas al negocio e inclusive de posibles responsabilidades
penales a los empleados y directivos del negocio.
Los programas de entrenamiento en materia de prevencin de lavado de dinero siempre hacen
nfasis en que un empleado bien capacitado es la mejor tctica para combatir a los lavadores de
dinero; no olvidemos que si bien esta tipologa se enfoc a la compraventa de autos cualquier
rubro de negocios est sujeto ser un blanco de los lavadores de dinero.
Y tu qu tan capacitado ests?
Category :
Salvador Meja
Tags :
actividad inusual de los clientes, caso prctico de lavado de dinero, compliance, delincuencia
organizada, Grupo Egmont, Mxico, pago anticipado de prstamos, prevencin de lavado de
dinero,tipologas, unidades de inteligencia financiera