Instrucciones: Despus de leer detenidamente el caso que se presenta a continuacin,

usted deber enumerar las banderas rojas, es decir, aquellos hallazgos que tipifiquen el
caso como de Lavado de Activos. Solamente deber devolver las respuestas a la
direccin indicada.
CASO BRAD
Brad se acerc a un banco conocido y cambi a moneda local 10,000.00 dlares en
billetes de alta denominacin. Al da siguiente se acerc al banco otra vez y cambi
1,700.00 dlares. Como respuesta a preguntas del empleado del banco, Brad afirm que
haba recibido el dinero como pago por los camarones que su negocio haba pescado. A
pesar de que Brad deca haber nacido en el pas, de acuerdo con su licencia para
conducir, mostrada como identificacin para la transaccin, Brad viva en otro pas
americano. Despus de algn tiempo, fue a la misma agencia del banco y cambi
1,000.00 dlares. Esta vez, Brad dijo que el dinero era un regalo de su hermano. El
banco decidi informar a la UIF nacional de las transacciones de Brad.
Casi al mismo tiempo que la primera institucin inform de las transacciones, Brad trat
de cambiar moneda extranjera en otro banco. Tena una cantidad desconocida de
dlares estadounidenses y grandes cantidades de moneda nacional en su poder. Sin
embargo, en esta transaccin Brad huy cuando le pidieron que llenara un formulario
para documentar la fuente de los fondos. El banco inmediatamente inform a la UIF
nacional.
Despus de un par de meses, Brad prob suerte en un tercer banco. Cambi moneda
nacional de baja denominacin por una ms alta, que sumaba en total alrededor de
2,000.00 dlares. El empleado del banco se dio cuenta de que Brad tambin tena otro
fajo de moneda de baja denominacin que no intent cambiar. Un tiempo despus de su
primera visita, Brad lleg al banco otra vez a cambiar una cantidad de billetes ms
grandes, afirmando que los fondos provenan de la venta de una motocicleta. En medio
de las dos transacciones, el empleado del banco haba reconocido a Brad en reportajes
de un tiroteo en los medios de comunicacin, la prensa tambin report que la polica
haba encontrado una gran cantidad de dinero en el lugar del tiroteo. El empleado
report sus sospechas al supervisor y el banco inform sobre las transacciones de Brad a
la UIF, mencionando que Brad siempre se negaba a llenar el formulario de declaracin
de fuente de los fondos.
La UIF llev a cabo un anlisis de las transacciones de Brad, buscando determinar la
validez de las declaraciones de la fuente de los fondos, as como ver si los movimientos
de fondos coincidan con alguna actividad criminal conocida en el pas. Brad dijo al
primer banco que haba reunido los fondos de vender camarones, pero su tarjeta de
negocios no tena direccin ni nmero telefnico para confirmar si esto era cierto, a
pesar de que pareca inusual que para tal negocio no fuera fcil contactar clientes
potenciales. Brad haba sido seriamente herido en el tiroteo que el empleado del banco
vio en los peridicos. Su direccin, como se mencionaba en los peridicos locales,
difera de las que Brad haba dado a los bancos. Finalmente, una revisin con el registro
de la polica, muestra que la misma haba estado interesada en l por algn tiempo. La
UIF decidi remitir el anlisis a la polica.
Siguiendo una investigacin policaca, utilizando el material financiero adicional,
disponible de los archivos de los bancos, muchas personas relacionadas con el tiroteo
fueron arrestadas.
Al momento de escribir este documento continuaban las
investigaciones sobre la criminalidad oculta del caso.