PLAN DE EMPRESA

LUGGY
EQUIPO PROMOTOR
KAREN VITO
LARA MATEOS
PAULA MARSAL
UBICACIN
BARCELONA 08010
AUSIAS MARC 14, 5C
EN BARCELONA, A 28 DE ENERO DE 2013
FIRMAS:

CONTENIDO
1. LOS EMPRENDEDORES
2. DESCRIPCIN DE LA ACTIVIDAD DE LA EMPRES: PRODUCTO/SERVICIO Y OBJETIVO DEL
PROYECTO
3. ANLISIS PEST
4. ASPECTOS JURDICOS
5. ESTUDIO DE MERCADO
6. PLAN DE MARKETING
7. PLAN DE PRODUCCIN Y ESTIMACIN DE VENTAS
8. ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS
9. ESTUDIO ECONMICO-FINANCIERO
10. ANEXOS

1. LOS EMPRENDEDORES

5. Instalaciones: Domicilio personal (Alta en IAE)

6. Equipos y maquinaria: Equipos informticos, sofware mobiliario entre otros
7. Personal y estructura organizativa: 3 Promotores y uno de ellos promotor/trabajador
8. Cartera de servicios: Venta de una serie de productos determinados
9. Herramientas de promocin: Pagina Web, redes sociales, marketing online (YouTube), intervenciones en espacios dedicados al sector viajero (aeropuerto, estaciones, etc.)
10. Inversin: 18.000
Producto-Caractersticas Especficas
XL Luggy: Dimensiones: 119x119x81 cm Maleta Grande (mx.23kg)
L Luggy: Dimensiones: 75x90x93 cm Maleta Mediana (mx.20kg)
M Luggy: Dimensiones: 40x20x55 cm Maleta de Mano/Mochila (mx.10kg)
S Luggy: Dimensiones: 30x25x10 cm Bolso
Caractersticas Comunes
Ofreceremos diferentes fragancias en los productos, junto con diversidad de colores, estampados,
texturas, rellenos y posible personalizacin.
Diferencia con los Competidores

Entre los posibles competidores se encuentran dos productos que cubren necesidades
similares: los cojines y las almohadas cervicales, cuyas caractersticas comunes pueden ser la
portabilidad y la ligereza. Sin embargo estos productos son un agregado en el equipaje, desfavoreciendo la capacidad del bagaje del consumidor.
Luggy no slo es transportable y cmodo; no ocupa lugar en el equipaje, ms bien, forma parte
de l; ofrecindole nuevas caractersticas: embellecindolo, protegindolo y homogeneizando el
juego de maletas, si as se deseara.

Luggy, adems de ofrecer, un producto de diseo y original, tambin ofrece atencin
inmediata al cliente, ya sea para atender cualquier duda sobre productos y plazos de entrega, o
para realizar un pedido de customizacin personal del producto.

3. ANLISIS PEST

Poltica

Pues bien, para poder crear una tienda online (tienda virtual o tienda en lnea), en principio, no hay que cumplir ningn requisito especial. Puede ser titular de la tienda o comercio online
cualquier persona fsica dada de alta como profesional autnomo, cualquier sociedad (limitada,
annima, cooperativa, etc.), asociacin o entidad legal, etc. Todos ellos deben cumplir la legislacin (fiscal, relativa a proteccin de datos, comercio electrnico, etc.) propia del pas en el que se
va a ejercer la venta.

Para la venta por Internet, bsicamente hay que cumplir los mismos requisitos que se le
exigen a las tiendas fsicas, con la nica salvedad de que las tiendas online no tienen que cumplir los trmites y gestiones de licencias, impuestos y pagos exigidos a las tiendas a pie de calle.
Lo cual ya, de por s, supone la ventaja ms importante. Estamos hablando de un extraordinario
ahorro de gastos y tiempo perdido (y los consiguientes sinsabores) para la consecucin de dichas
licencias y permisos.

Mencionamos a continuacin aquella normativa legal que deben cumplir los propietarios o
prestatarios de las tiendas virtuales que pretenden obtener una contraprestacin econmica por
la venta de productos a clientes o por la prestacin de servicios a usuarios (tambin estn obligados al cumplimiento de las leyes aquellas webs que reciban una aportacin econmica por la
publicidad en su sitio):
1. LSSICE (Ley de Servicios de la Sociedad de la Informacin y del Comercio Electrnico. ley
34/2002, de 11 de julio). Segn la cual es obligatorio dar a conocer un conjunto de datos tales
como: Nombre o Denominacin Social, Direccin, datos de contacto, NIF/CIF, precio de los productos/servicios, condiciones para la compra, transporte y entrega de los productos, si existe un
contrato debe darse a conocer previamente a la compra, etc.
2. LOPD (Ley Orgnica de Proteccin de Datos, ley 15/1999, de 13 de diciembre). Mediante esta ley
se cre el organismo AEPD (Agencia Espaola de Proteccin de Datos) encargado de velar por el
cumplimiento de la legislacin sobre proteccin de datos y el control de su aplicacin (especialmente en lo relativo a los derechos de informacin, acceso, rectificacin, oposicin y cancelacin
de datos). Si nuestra tienda virtual va a guardar datos privados de clientes, usuarios, etc., deberemos guardar dichos datos en un fichero y notificarlo a la AEPD.
3. Ley de Ordenacin del Comercio Minorista (ley 7/1996, de 15 de enero), referida a todas aquellas ventas que se realizan a distancia (sin presencia fsica simultnea de comprador y vendedor).
En sta se detalla la informacin que, con la suficiente antelacin, el vendedor deber poner a
disposicin del comprador: Identidad y direccin del vendedor, caractersticas del producto, precio
e impuestos, formas de pago, gastos de entrega y transporte, etc.
Adems, tambin puede ser de aplicacin la siguiente normativa legal: Cdigo Cvil; Ley sobre
Condiciones Generales de Contratacin (ley 7/1998 de 13 de Abril) relacionada con las condiciones de contratacin justas y equitativa entre vendedor online y comprador, usuario o contratante del bien o servicio; Ley General para la Defensa de Consumidores y Usuarios (ley 26/1984,
de 19 de julio); Ley de Garantas en la Venta de Bienes de Consumo (ley 23/2003, de 10 de julio);
Ley de Firma Electrnica (ley 59/2003, de 19 de diciembre); y otras.
Economa

Teniendo en cuenta que el pas se encuentra en recesin econmica, hemos considerado
ofrecer productos que no se alejen de las capacidades adquisitivas del consumidor.
Creemos del mismo modo que el sector viajero no se ve afectado excesivamente, ya que parte de
ese sector lo conforma el turismo extranjero, que tambin estn dispuestos a consumir bienes
y cuyo gasto medio diario, en Espaa, es de 6, aproximadamente. Opinamos que el producto se
ubicara dentro de las posibilidades econmicas del viajero medio-alto.
Fuente: http://www.iet.turismoencifras.es/gastoturistico/item/62-gasto-por-mercados.html
Social

Segn estadsticas, el mayor trnsito de ventas se generara en Galicia, Canarias, Baleares
y Comunitat Valenciana, ya que el mayor flujo de viajeros se concentra en estas Comunidades
Autnomas.
Estimamos que cualquier ciudadano del mundo, en una situacin determinada de fatiga generada por los procesos por los cuales hay que pasar cuando se viaja, tendern a reaccionar del
mismo modo: descansando sobre sus equipajes, ya que no se trata de costumbre sino que es una
necesidad instintiva.
Fuente: http://www.iet.turismoencifras.es/turismonacional/item/53-comunidades-de-destinoy-estancia-media.html
Tecnolgico

Uno de los aspectos ms atrayentes de este proyecto es la sencillez de manufacturacin
y la simpleza de los elementos y la materia prima. Los procesos tecnolgicos por los que ha de
pasar el proyecto Luggy, son mtodos tradicionales de costura y existen diversidad de empresas
que pueden encargarse de su realizacin, a precios asequibles al por mayor.


La forma jurdica y la puesta en marcha de nuestra futura empresa se basar en una
Sociedad Limitada (SL), de la cual cumplimos todos los requisitos ya que exige mnimo un socio,
somos tres, y un mnimo de capital: 3.005, y cada socia pondr 6.000. Por lo que el capital ser
18.000.
Los trmites jurdicos a seguir sern expuestos en unas imgenes en el anexo.

4. ASPECTOS JURDICOS


El mercado en el que se sita nuestro producto es pequeo, ya que pocos productos, o ninguno, puede asimilarse a Luggy. Pocas empresas se dedican a transformar los equipajes para que
sean ms cmodos con opcin al descanso, ni prestan atencin al diseo y a la personalizacin,
Luggy en cambio s. Puede que en un futuro se ample el mercado de complementos para viajar,
pero en la situacin socio-econmica actual, no creemos que aparezcan ms competidores.

La gente joven es un segmento de clientes a tener en cuenta, ya que acostumbran a viajar
en Low Cost y toman trayectos ms largos y con ms esperas para pagar lo menos posible. Luggy
se adaptara perfectamente a su modo de viajar, porqu la gente joven en seguida se acomoda en
cualquier sitio a descansar encima de sus equipajes. Creemos que podemos mejorar su comodidad sin que tengan que renunciar al espacio limitado de sus bagajes, y adems, podrn personalizarlo ya que el afn de diferenciacin de los jvenes es un aspecto a tener en cuenta.
DAFO
Debilidades
Desconocemos el sector
Tenemos pocos recursos
Nuestra formacin en el rea comercial es baja
Falta de experiencia laboral en este sector

5. ESTUDIO DE MERCADO

Fortalezas
Alta formacin en el sector del diseo
Innovacin y aportacin de nuevos productos
Servicio de personalizacin del producto
Garanta de atencin inmediata al consumidor
Oportunidades
Opcin de creacin de nuevos productos en la misma lnea
Sector emergente
Los productos de mercado no satisfacen las necesidades que nosotros cubrimos.
Buen posicionamiento en el mercado debido a su novedad
Amenazas
Existe la posibilidad de que aparezcan productos sustitutivos que satisfagan las mismas necesidades
Descenso del mercado e incapacidad de mantener el producto
Que la necesidad que presenta el producto no sea reconocida
Incumplimiento de los servicios subcontratados

Objetivos
1. Luggy es un producto que aade comodidad, proteccin, diseo y fragancia en cualquier bagaje
de un viajero.
2. Priorizaremos los tiempos de envo en tres das, y el coste ser a cargo del consumidor.
3. Uno de nuestros principales objetivos ser conseguir visibilidad y posicionar nuestra marca
dando a conocerla a travs de diferentes procesos de marketing y adems enfatizaremos en el
reconocimiento de la necesidad que cubre nuestro Luggy.
4. Nuestro target son consumidores de poder adquisitivo medio-alto, acostumbrados a comprar
por Internet y a viajar.
Podramos considerar que el rango de edad que comprende Luggy est entre los 4 aos a los 40.
5. Las medidas de marketing se enfocarn con la finalidad de otorgarle notoriedad a la marca.
Utilizaremos las redes sociales y otros medios publicitarios, como Youtube para dar a conocer los
productos Luggy.
Competencia

La principal competencia que tenemos son almohadas cervicales y cojines de viaje en general. Esto representa competir con uno de nuestros productos Luggy, principalmente S Luggy. Las
principales cadenas de distribucin que ofrecen estos productos son: IKEA, Primark, Natura, Muji
y otros establecimientos menores.

6. PLAN DE MARKETING

1. IKEA:
Almohada cervical inflable: 6,99
Producto de baja calidad.
No ofrecen servicio de compra online ni telefnica.
Poca diversidad de diseo, no personalizables.
Lejana de la tienda fsica.
2. Primark:
Almohada cervical espumada: 5,99
Producto de calidad media.
No ofrecen servicio de compra online ni telefnica.
No se publicita, poco conocido.
Sin diseo, no personalizable.
3. Natura:
Almohada cervical de porex: 13,90
Producto de calidad media.
No se publicita.
No personalizable
Ofrecen servicio online
4. Muji:
Almohada cervical inflable: 12
Producto de baja calidad.
Poca variedad de diseo, no personalizable.
Ofrecen servicio online

Productos Luggy

XL/maleta grande

L/ maleta mediana

M/ maleta de mano
o mochila

S/ bolsosy otros

Posicionamiento/ Segmentacin de mercado

Target: Viajeros

- El comprador recibir va email un nmero de pedido con el que podr ver en qu estado se
encuentra su compra.

Segn el medio de transporte

La entrega se realiza, normalmente, entre 24 y 72 horas, por un coste de 6,90 (IVA
incluido). En pedidos mayores a 100 los costes son gratuitos.

- Transporte interurbano
- Transporte internacional

3.Servicio de mensajera
Trabajaremos con el proveedor MRW, ya que sus tarifas se adaptan a nuestro presupuesto.

Segn el lugar donde se desarrollan los medios de transporte

4. Servicio postventa

- Estaciones de bus
- Estaciones de tren
- Aeropuertos

-Correo electrnico
- Telfono fijo, horario de 9:00-00:00h
- Los atenderemos personalmente.
- Condiciones de venta:
Luggy garantiza el perfecto estado de los productos de su gamma.
El IVA est incluido en los precios web.
Una vez realizada la peticin, Luggy confirmar al cliente la recepcin de la misma, cuya
entrega se realizar dentro de los plazos establecidos.
Devoluciones: Una vez recibido el Luggy en el domicilio del cliente, dispondr de 7 das para
devolverlo en caso que no estuviera satisfecho, comunicndolo va mail o telefnica.
Comprobado el estado del Luggy, se reintegrar al cliente el importe total, dentro de los 7
das siguientes a su recepcin.

Segn las caractersticas geogrficas

- Se tomaran en cuenta las estaciones del ao para la eleccin de los tejidos, colores y aromas.
Segn las caractersticas socioeconmicas
- Creemos que los viajeros que viajan en bus no tienen las mismas capacidades econmicas que
los que viajan por avin. por lo que consideramos hacer una lnea de productos bsicos ms asequibles.
Segn caractersticas demogrficas
- Nuestro usuario est comprendido entre los 4 y los 40 aos, por lo que ofreceremos modelos
adecuados segn las tendencias de cada pblico, adaptandonos al mismo a travs de la difereciacin de materiales, estampados, diseos y olores.
Segn caractersticas psicogrficas
- Adecuaremos el prducto tomando en consideracin si el usuario viaja por turismo, por negocio,
o por razones de rutina.
Canal de ventas:
El canal de venta de Luggy es Internet, por lo que se adquirir un dominio web.
1. Gestin de stock

Manufacturaremos ms S Luggys que de los dems, ya que son los ms econmicos y
servirn para que la gente compre sin miedo y as se den a conocer.
2.Tiempos de entrega:
- Envo en menos de 72 horas.
- Los pedidos saldrn en el mismo da de la compra, siempre que este haya sido antes de las
10:00h. Hora local espaola.

5.Gastos de envo
A los gastos de envo para usuarios registrados que hayan realizado 1 pedido, se les aplicarn un descuento del 50%, en pennsula. (falta canarias Ceuta y melilla)
6.Mtodos de pago
- Con tarjeta de crdito:
Master card
Maestro
Visa
Visa Electron
Contra rembolso
PayPal
Precio

Como es un producto manufacturado a cargo de la empresa costurera Cushop, y los
materiales primos los conseguimos en otros sitios econmicos, podemos poner un precio
correcto, ni demasiado barato, porque Luggy tiene un mnimo de calidad, ni demasiado caro.
Hay que aadir que tendremos gamas de calidad para aquellos que el precio s importa,
y otros de calidad media y alta en que los diseos y los rellenos son de ms calidad, pero
siguen sin ser excesivamente caros. El mnimo son 5 y el mximo 22.

7. PLAN DE PRODUCCIN Y
ESTIMACIN DE VENTAS

Procesos

nrdico
Textiles Cadena
S.A./ZARAGOZA

confeccin
producto
COSHOP/
BARCELONA

TRANSPORTE
MRW

consumidor

TRANSPORTE
MRW

TRANSPORTE
MRW
TRANSPORTE
MRW

empaquetar
LUGGY S.L./
BARCELONA

packaging
PYMETECA/
BARCELONA

Aprovisionamiento y gestin de existencias

VENTAS Y PROVISIONES

Proveedores de materias primas y suministros necesarios-volmenes de pedido, plazo de
entrega, formas de pago, facilidades de compra

Principalmente, como ya hemos comentado, los clientes principales seran gente joven
que viaja en low cost y que est dispuesta a pasar por ms trmites y esperas por pagar menos.
Aunque la franja de edad a la que nos dirigimos realmente es de los 4 aos a los 40.
Por lo tanto el nivel adquisitivo de aquellos que pueden acceder a nuestros productos, teniendo
en cuenta que viajan, sera medio-alto, sin distincin de sexo ni cultura, aunque las mujeres son
un cliente potencial en Luggy, ya que las caractersticas perfumadas, decorativas, protectoras y
cmodas, son las que una mujer suele buscar en cualquier producto.
Estimacin de ventas previstas el primer ao: PRODUCTO-UNIDADES-PRECIO VENTA UNITARIOPRECIO VENTA TOTAL

El plazo de cobro a clientes es efectuado de inmediato, mediante las vas ya expuestas anteriormente.
Puntos de equilibrio
XL Luggy
Gama bsica
El punto muerto de este producto es de 74 unidades vendidas, que corresponden a 1.110.
Gama media
El punto muerto de este producto es de 47 unidades vendidas, que corresponden a 846.
Gama alta
El punto muerto de este producto es de 39 unidades vendidas, que corresponden a 858.
L Luggy
Gama bsica
El punto muerto de este producto es de 227 unidades vendidas, que corresponden a 2.270.
Gama media
El punto muerto de este producto es de 138 unidades vendidas, que corresponden a 1.656.
Gama alta
El punto muerto de este producto es de 105 unidades vendidas, que corresponden a 1.680.
M Luggy
Gama bsica
El punto muerto de este producto es de 594 unidades vendidas, que corresponden a 4.158.
Gama media
El punto muerto de este producto es de 230 unidades vendidas, que corresponden a 2.760.
Gama alta
El punto muerto de este producto es de 188 unidades vendidas, que corresponden a 2.820.
S Luggy
Gama bsica
El punto muerto de este producto es de 782 unidades vendidas, que corresponden a 3.910.
Gama media
El punto muerto de este producto es de 359 unidades vendidas, que corresponden a 2.872.
Gama alta
El punto muerto de este producto es de 295 unidades vendidas, que corresponden a 2.950.
La forma de pago a los proveedores es cada 30 das, es decir, al mes.

8. ORGANIZACIN Y
RECURSOS HUMANOS


Nuestra sociedad la conformamos 3 socias e invertimos en capital un total de 18.000,
6.000 por socia.

Slo una socia ser trabajadora fija de la empresa: Karen Vito.
Por lo que seremos 3 directoras y la creativa/administradora; todo el trabajo que incumbe la empresa, estar a su cargo: marketing, diseo, Web, etc.

El sueldo bruto de Karen ser de 1400 al mes, neto ser 1190. En el momento que las
ventas se incrementen y se equilibren, el sueldo tambin aumentar.

9. ESTUDIO ECONMICO
FINANCERO

INGRESOS
Ventas
Otros ingresos
Ingresos Financieros
TOTAL INGRESOS
GASTOS
Coste de ventas
Trabajos otras empresas
MARGEN DE CONTRIBUCIN
Servicios externos
Alquileres
Leasings - Rentings
Reparaciones y conservacin
Servicios de profesionales independ.
Transportes
Primas de seguros
Publicidad
Suministros
Agua
Gas
Electricidad
Combustible
Telfono, fax e internet
Gastos Diversos
Gestoria
Oficina
Dietas
Varios
Gastos de constitucin
Tributos
Personal
EBITDA
Amortizaciones
Provisiones
Resultado de explotacin
Gastos Financieros
Resultado antes de impuestos
Impuesto s/ beneficios
RESULTADO

Enero

Febrero

Marzo

Abril

Mayo

Junio

Julio

Agosto

Setiembre

Octubre

3.174,00
0,00
18.000,00
21.174,00

3.174,00
0,00
0,00
3.174,00

3.174,00
0,00
0,00
3.174,00

9.522,00
0,00
0,00
9.522,00

3.174,00
0,00
0,00
3.174,00

9.522,00
0,00
0,00
9.522,00

12.696,00
0,00
0,00
12.696,00

15.870,00
0,00
0,00
15.870,00

12.696,00
0,00
0,00
12.696,00

3.174,00

566,70
300,00

566,70
300,00

566,70
300,00

1.700,10
900,00

566,70
300,00

1.700,10
900,00

2.266,80
1.200,00

2.833,50
1.500,00

20.307,30
870,16
280,00
0,00
0,00
0,00
53,00
140,50
150,00
116,66

2.307,30
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

2.307,30
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

6.921,90
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

2.307,30
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

6.921,90
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

9.229,20
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

24,86

0,00

0,00

24,86

0,00

0,00

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

Noviembre

Diciembre

Total

0,00
3.174,00

3.174,00
0,00
0,00
3.174,00

6.150,00
0,00
0,00
6.150,00

2.266,80
1.200,00

566,70
300,00

566,70
300,00

1.133,40
600,00

85.500,00
0,00
18.000,00
103.500,00
0,00
15.300,90
8.100,00

11.536,50
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

9.229,20
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

2.307,30
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

2.307,30
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

4.416,60
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

80.099,10
8.014,54
3.360,00
0,00
0,00
0,00
53,00
140,50
1.800,00
1.201,04

24,86

0,00

0,00

24,86

0,00

0,00

99,44

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

246,48

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

377,40

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

477,72

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

1.460,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

1.200,00

30,00

20,00

15,00

30,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

95,00

0,00

0,00

0,00

0,00

20,00

15,00

30,00

20,00

15,00

30,00

20,00

15,00

165,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

300,00
180,00
1.400,00
17.557,14
0,00
0,00
17.557,14
0,00
17.557,14

0,00
0,00
1.400,00
265,50
0,00
0,00
265,50
0,00
265,50

0,00
0,00
1.400,00
270,50
0,00
0,00
270,50
0,00
270,50

0,00
0,00
1.400,00
4.845,24
0,00
0,00
4.845,24
0,00
4.845,24

0,00
0,00
1.400,00
265,50
0,00
0,00
265,50
0,00
265,50

0,00
0,00
1.400,00
4.885,10
0,00
0,00
4.885,10
0,00
4.885,10

0,00
0,00
1.400,00
7.152,54
0,00
0,00
7.152,54
0,00
7.152,54

0,00
0,00
1.400,00
9.494,70
0,00
0,00
9.494,70
0,00
9.494,70

0,00
0,00
1.400,00
7.192,40
0,00
0,00
7.192,40
0,00
7.192,40

0,00
0,00
1.400,00
230,64
0,00
0,00
230,64
0,00
230,64

0,00
0,00
1.400,00
265,50
0,00
0,00
265,50
0,00
265,50

0,00
0,00
1.400,00
2.379,80
448,04
0,00
1.931,76
0,00
1.931,76

17.557,14

265,50

270,50

4.845,24

265,50

4.885,10

7.152,54

9.494,70

7.192,40

230,64

265,50

1.931,76

300,00
180,00
16.800,00
54.804,56
448,04
0,00
54.356,52
0,00
54.356,52
13.589,13
40.767,39

INVERSIONES
AO INICIAL
MES INICIAL

2010
1

2013

DIGITO DEL MES EN EL QUE EMPIEZA LA ACTIVIDAD

1. IMPORTE DE LAS COMPRAS DE EXISTENCIAS NECESARIAS PARA INICIAR LA ACTIVIDAD (SIN IVA). SE TIENEN QUE COLOCAR DEBAJO DE LA CELDA DONDE
HAYA EL IVA CORRESPONDIENTE (21%, 10% 4%)
COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL
XL LUGGY - GAMA BSICA

1
50,82

21%
42,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
42,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

XL LUGGY - GAMA MEDIA

1
45,74

21%
37,80

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
37,80

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

XL LUGGY - GAMA ALTA

0
55,54

21%
45,90

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
45,90

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

L LUGGY - GAMA BSICA

0
84,22

21%
69,60

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
69,60

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

L LUGGY - GAMA MEDIA

0
65,34

21%
54,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
54,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

L LUGGY - GAMA ALTA

84,216
82,76

21%
68,40

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
68,40

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

M LUGGY - GAMA BSICA

84,216
119,79

21%
99,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
99,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

M LUGGY - GAMA MEDIA

65,34
108,90

21%
90,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
90,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

M LUGGY - GAMA ALTA

65,34
137,94

21%
114,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
114,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

S LUGGY - GAMA BSICA

65,34
87,12

21%
72,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
72,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

S LUGGY - GAMA MEDIA

1
94,38

21%
78,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
78,00

tipo medio IVA

0,21

COMPRA DE EXISTENCIAS INICIAL

S LUGGY - GAMA ALTA

1
116,16

21%
96,00

10%
0,00

4%
0,00

exento
0,00

Total
96,00

tipo medio IVA

0,21

TOTAL EXISTENCIAS

1048,71

866,70

0,00

0,00

0,00

866,70

0,00

VALOR

INVERSIONES INTANGIBLES
Propiedad industrial (patentes y marcas)
Pagina web
Aplicaciones informticas
INVERSIONES MATERIALES
Terrenos
Construcciones
Maquinaria
Otras instalaciones
Mobiliario
Equipos para procesos de informacin
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
FIANZAS Y DEPOSITOS
Fianzas y depsitos a largo plazo
TOTAL INVERSIONES INMOVILIZADO

2.325,22
120,47
11,90
2.192,85
812,86
0,00
0,00
0,00
0,00
112,86
700,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.138,08

MES INVERSION

AO AMORTIZAC.

% AMORTIT.

1
1
1

5
1
7

20,00%
100,00%
14,29%

1
1
1
1
1
1
1
1

24,09
11,90
313,26
349,26

25
10
10
10
8
6
10

4,00%
10,00%
10,00%
10,00%
12,50%
16,67%
10,00%

0,00
0,00
0,00
11,29
87,50
0,00
0,00
98,79

448,04

FINANCIACION

RECURSOS PROPIOS
Capital Social
Socio 1
Socio 2
Socio 3
Aportaciones de socios (no capital)
CREDITOS O PRESTAMOS
CAPITALITZACIN
SUBVENCIN
TOTAL FINANCIACION

MES PREVISTO COBRO SUBVENCIN

PRESTAMO
Interes

Periodos
Carencia
Periodicidad

POLIZA DE CRDITO
TIPO DE INTERES
PAGO DE INTERESES

PRIMER AO
18.000,00
18.000,00
6.000,00
6.000,00
6.000,00
18.000,00
0,00
0,00
0,00
18.000,00
1
Fa referncia a una quantitat de diners concedida i que s' ha de tornar.
4,50% TIPO DE INTERES EFECTIVO (TAE) EN CASO DE DEFECTO: 4,5%
3 EN AOS
0 SI HAY CARENCIA, EN ESTE PERIODO NO SE PAGAN INTERESES
MENSUAL
CADA CUANDO SE PAGAN INTERESES
Hace referencia a la posibilidad de descubierto
8,50% TIPO DE INTERES
TRIMESTRAL
PAGO DE LOS INTERESES.

Gener
COBROS
Ventas
IVA Cobrado
Ingresos Financieros
Subvenciones
Recursos Propios
Crditos Concedidos
Capitalizacin
TOTAL COBROS
PAGOS
Compras y otros
Trabajos otras empresas
Servicios Externos
Alquileres
Leasings - Rentings
Reparaciones y Conservacin
Servicios Profesionales Independ.
Transportes
Primas de seguros
Publicidad
Suministros
Agua
Gas
Electricidad
Combustible
Telfono, fax e internet
Gastos Diversos
Gestoria
Oficina
Dietas
Varios
Gastos de Constitucin
Tributos
Personal
Retribuciones netas
Seguridad Social empresa
Seguridad Social trabajadores
IVA Pagado
Hacienda Pblica
Pag. Retenciones Personal
Pag. Retenciones Profesionales
Pag. IVA
Pagos a Cuenta
Inversiones
Gastos Financieros
Devolucin Prstamo
TOTAL PAGOS
COBROS - PAGOS
Cob-pag. Acumulados

Febrer

Mar

Abril

Maig

Juny

Juliol

Agost

Setembre

Octubre

Novembre

Desembre

Total

3.174,00
253,92
18.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
21.427,92

3.174,00
253,92
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.427,92

3.174,00
253,92
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.427,92

9.522,00
761,76
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
10.283,76

3.174,00
253,92
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.427,92

9.522,00
761,76
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
10.283,76

12.696,00
1.015,68
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
13.711,68

15.870,00
1.269,60
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
17.139,60

12.696,00
1.015,68
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
13.711,68

3.174,00
253,92
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.427,92

3.174,00
253,92
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.427,92

6.150,00
492,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6.642,00

85.500,00
6.840,00
18.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
110.340,00

566,70
300,00
870,16
280,00
0,00
0,00
0,00
53,00
140,50
150,00
116,66

566,70
300,00
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

566,70
300,00
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

1.700,10
900,00
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

566,70
300,00
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

1.700,10
900,00
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

2.266,80
1.200,00
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

2.833,50
1.500,00
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

2.266,80
1.200,00
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

566,70
300,00
676,66
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
116,66

566,70
300,00
641,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

1.133,40
600,00
636,80
280,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
150,00
91,80

15.300,90
8.100,00
8.014,54
3.360,00
0,00
0,00
0,00
53,00
140,50
1.800,00
1.201,04

24,86

0,00

0,00

24,86

0,00

0,00

24,86

0,00

0,00

24,86

0,00

0,00

99,44

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

20,54

246,48

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

31,45

377,40

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

39,81

477,72

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

130,00

120,00

115,00

1.460,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

1.200,00

30,00

20,00

15,00

30,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

95,00

0,00

0,00

0,00

0,00

20,00

15,00

30,00

20,00

15,00

30,00

20,00

15,00

165,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

300,00
180,00
0,00
1.190,00
0,00
0,00
228,19
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
214,86
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
213,96
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
211,26
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
409,93
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
509,27
0,00

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
310,60
0,00

0,00
0,00
0,00
2.907,46

0,00
0,00
0,00
2.909,76

0,00
0,00
0,00
4.836,83

0,00
0,00
0,00
6.773,90

0,00
0,00
0,00
5.802,87

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
213,25
1.881,83
210,00
0,00
1.671,83
0,00
0,00
0,00
0,00
5.672,12

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
211,26
0,00

0,00
0,00
0,00
2.913,36

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
511,26
948,93
210,00
0,00
738,93
0,00
0,00
0,00
0,00
5.844,72

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
608,60
0,00

3.138,08
0,00
0,00
5.583,13

0,00
0,00
1.190,00
1.190,00
0,00
0,00
417,32
314,75
210,00
0,00
104,75
0,00
0,00
0,00
0,00
4.884,08

0,00
0,00
0,00
2.909,76

0,00
0,00
0,00
3.870,80

300,00
180,00
13.090,00
14.280,00
0,00
0,00
4.059,76
3.145,51
630,00
0,00
2.515,51
0,00
3.138,08
0,00
0,00
55.328,78

15.844,79

514,56
16.359,35

520,46
16.879,81

5.399,68
22.279,49

518,16
22.797,65

5.446,93
28.244,58

7.866,96
36.111,54

10.365,70
46.477,24

7.908,81
54.386,05

-2.244,20
52.141,85

518,16
52.660,01

2.771,20
55.431,22

55.011,22

SOCIOS ADMINISTRADORES - COTIZAN POR EL RETA

A. FINANCIACIN A LP

INVERSIONES INTANGIBLES
Propiedad industrial (patentes y marcas)
Derechos de traspaso
Aplicaciones informticas
INVERSIONES MATERIALES
Terrenos
Construcciones
Maquinaria
Otras instalaciones
Mobiliario
Equipos de proceso de informacin
Elementos de tranposrte
Otro inmovilizado material
FIANZAS Y DEPSITOS A LARGO PLAZO
FIANZAS Y DEPSITOS A LARGO PLAZO
EXISTENCIAS
Provisin de Fondos
TOTAL INVERSIONES

PRIMER AO
2.325,22
120,47
0,00
2.192,85
812,86
0,00
0,00
0,00
0,00
112,46
700,00
0,00
0,00
0,00
0,00
866,70
0,00
4.004,78

Recursos propios
CAPITAL SOCIAL
Aportaciones de los socios
Crditos o prstamos
Capitalitzacin
Subvencin
TOTAL FINANCIACIN

PRIMER AO
18.000,00
18.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
18.000,00

A
SOCI 1
SOCI 2
SOCI 3

S. BRUTO
1.400,00
0,00
0,00

TOTAL

1.400,00

EL TOTAL INVERSIONES HA DE SER IGUAL AL TOTAL FINANCIACIN. Si sobra alguna cosa, es que hay provisin de Fondos.
Si falta alguna cosa, es necesario pedir un crdito.
B. FINANCIACIN TOTAL (CORTO PLAZO + LARGO PLAZO)

Mxima necesidad financiera

MES EN EL QUE SE PRODUCE
Cubierta con Financiacin a LP
Cubierta con Financiacin a CP

-18.274,71 Coberta amb financiacin a LP + cubierta con financiacin a CP

ABRIL Obtenido del presupuesto de tesorera
1.500,00 Total financiacin a LP
-22.279,49 Acumulado negativo ms alto del presupuesto de tesorera

B
S.SOCIAL
TRABAJADOR
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
112,00
no hay

C
IRPF
210,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
210,00

D
E
F
SUELDO
S. SOCIAL
COSTE
NETO
EMPRESA EMPRESA
1.190,00
0,00
1.400,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.190,00
0,00
1.400,00
no hay

COSTE DE VENTAS EN EUROS

Descripcin

Enero

Febrero

Marzo

Abril

Mayo

Junio

Julio

Agosto

Septiembre

Octubre

Noviembre

Diciembre

Total

XL Luggy
Gama bsica

30,00

30,00

30,00

90,00

30,00

90,00

120,00

150,00

120,00

30,00

30,00

60,00

810,00

Gama media

28,80

28,80

28,80

86,40

28,80

86,40

115,20

144,00

115,20

28,80

28,80

57,60

777,60

Gama alta

36,90

36,90

36,90

110,70

36,90

110,70

147,60

184,50

147,60

36,90

36,90

73,80

996,30

Gama bsica

45,60

45,60

45,60

136,80

45,60

136,80

182,40

228,00

182,40

45,60

45,60

91,20

1.231,20

Gama media

36,00

36,00

36,00

108,00

36,00

108,00

144,00

180,00

144,00

36,00

36,00

72,00

972,00

Gama alta

50,40

50,40

50,40

151,20

50,40

151,20

201,60

252,00

201,60

50,40

50,40

100,80

1.360,80

Gama bsica

54,00

54,00

54,00

162,00

54,00

162,00

216,00

270,00

216,00

54,00

54,00

108,00

1.458,00

Gama media

60,00

60,00

60,00

180,00

60,00

180,00

240,00

300,00

240,00

60,00

60,00

120,00

1.620,00

Gama alta

84,00

84,00

84,00

252,00

84,00

252,00

336,00

420,00

336,00

84,00

84,00

168,00

2.268,00

Gama bsica

27,00

27,00

27,00

81,00

27,00

81,00

108,00

135,00

108,00

27,00

27,00

54,00

729,00

Gama media

48,00

48,00

48,00

144,00

48,00

144,00

192,00

240,00

192,00

48,00

48,00

96,00

1.296,00

Gama alta

66,00

66,00

66,00

198,00

66,00

198,00

264,00

330,00

264,00

66,00

66,00

132,00

1.782,00

566,70

566,70

566,70

1.700,10

566,70

1.700,10

2.266,80

2.833,50

2.266,80

566,70

566,70

1.133,40

15.300,90

L Luggy

M Luggy

S Luggy

TOTAL

UNIDADES VENDIDAS
IVA

PVP

Coste

Descripcin

Enero

Febrero

Marzo

Abril (x3)

Mayo

Junio (x3)

Julio (x4)

Agosto (x5) Septiembre (x4)

Octubre

Noviembre

Diciemb

Total

XL Luggy
21%

15

2,5

Gama bsica

12,00

12,00

12,00

36,00

12,00

36,00

48,00

60,00

48,00

12,00

12,00

24,00

324,00

21%

18

3,2

Gama media

9,00

9,00

9,00

27,00

9,00

27,00

36,00

45,00

36,00

9,00

9,00

18,00

243,00

21%

22

4,1

Gama alta

9,00

9,00

9,00

27,00

9,00

27,00

36,00

45,00

36,00

9,00

9,00

18,00

243,00

L Luggy
21%

10

1,9

Gama bsica

24,00

24,00

24,00

72,00

24,00

72,00

96,00

120,00

96,00

24,00

24,00

48,00

648,00

21%

12

Gama media

18,00

18,00

18,00

54,00

18,00

54,00

72,00

90,00

72,00

18,00

18,00

36,00

486,00

21%

16

2,8

Gama alta

18,00

18,00

18,00

54,00

18,00

54,00

72,00

90,00

72,00

18,00

18,00

36,00

486,00

M Luggy
21%

1,2

Gama bsica

45,00

45,00

45,00

135,00

45,00

135,00

180,00

225,00

180,00

45,00

45,00

90,00

1.215,00

21%

12

Gama media

30,00

30,00

30,00

90,00

30,00

90,00

120,00

150,00

120,00

30,00

30,00

60,00

810,00

21%

15

2,8

Gama alta

30,00

30,00

30,00

90,00

30,00

90,00

120,00

150,00

120,00

30,00

30,00

60,00

810,00

S Luggy
21%

0,6

Gama bsica

45,00

45,00

45,00

135,00

45,00

135,00

180,00

225,00

180,00

45,00

45,00

90,00

1.215,00

21%

1,6

Gama media

30,00

30,00

30,00

90,00

30,00

90,00

120,00

150,00

120,00

30,00

30,00

60,00

810,00

21%

10

2,2

Gama alta

30,00

30,00

30,00

90,00

30,00

90,00

120,00

150,00

120,00

30,00

30,00

60,00

810,00

300,00

300,00

300,00

900,00

300,00

900,00

1.200,00

1.500,00

1.200,00

300,00

300,00

600,00

8.100,00

TOTAL

VENTAS EN EUROS
Descripcin

Enero

Febrero

Marzo

Abril

Mayo

Junio

Julio

Agosto

Septiembre

Octubre

Noviembre

Diciembre

Total

XL Luggy
Gama bsica

180,00

180,00

180,00

540,00

180,00

540,00

720,00

900,00

720,00

180,00

180,00

360,00

4.860,00

Gama media

162,00

162,00

162,00

486,00

162,00

486,00

648,00

810,00

648,00

162,00

162,00

324,00

4.374,00

Gama alta

198,00

198,00

198,00

594,00

198,00

594,00

792,00

990,00

792,00

198,00

198,00

396,00

5.346,00

Gama bsica

240,00

240,00

240,00

720,00

240,00

720,00

960,00

1.200,00

960,00

240,00

240,00

480,00

6.480,00

Gama media

216,00

216,00

216,00

648,00

216,00

648,00

864,00

1.080,00

864,00

216,00

216,00

432,00

5.832,00

Gama alta

288,00

288,00

288,00

864,00

288,00

864,00

1.152,00

1.440,00

1.152,00

288,00

288,00

576,00

7.776,00

Gama bsica

315,00

315,00

315,00

945,00

315,00

945,00

1.260,00

1.575,00

1.260,00

315,00

315,00

630,00

8.505,00

Gama media

360,00

360,00

360,00

1.080,00

360,00

1.080,00

1.440,00

1.800,00

1.440,00

360,00

360,00

720,00

9.720,00

Gama alta

450,00

450,00

450,00

1.350,00

450,00

1.350,00

1.800,00

2.250,00

1.800,00

450,00

450,00

900,00

12.150,00

Gama bsica

225,00

225,00

225,00

675,00

225,00

675,00

900,00

1.125,00

900,00

225,00

225,00

450,00

6.075,00

Gama media

240,00

240,00

240,00

720,00

240,00

720,00

960,00

1.200,00

960,00

240,00

240,00

480,00

6.480,00

Gama alta

300,00

300,00

300,00

900,00

300,00

900,00

1.200,00

1.500,00

1.200,00

300,00

300,00

600,00

8.100,00

3.174,00

3.174,00

3.174,00

9.522,00

3.174,00

9.522,00

12.696,00

15.870,00

12.696,00

3.174,00

3.174,00

6.348,00

85.698,00

L Luggy

M Luggy

S Luggy

TOTAL

9. ANEXOS

DEPARTAMENTO DE COMERCIO INTERIOR Y FORMACIN

rea de Creacin de Empresas

TRMITES CONSTITUCIN SOCIEDAD LIMITADA

PASO

CONCEPTO

1. CERTIFICACIN
El nombre elegido para la
NEGATIVA DEL NOMBRE sociedad no puede ser igual

al de otra ya creada

LUGAR
Registro Mercantil Central
(Madrid):
- Por correo
- por correo electrnico:
www.rmc.es
Ante cualquier Notario
colegiado

2. OTORGAMIENTO DE
LA ESCRITURA PBLICA

La escritura de constitucin
y los estatutos de la
Sociedad deben ser
aprobados y firmados por
todos los socios, o por sus
representantes legales ante
Notario.

3. SOLICITUD DEL
CDIGO DE
IDENTIFICACIN FISCAL
EN CONSTITUCIN

La empresa queda
identificada a efectos
fiscales por medio del
nmero que se le entrega

4. LIQUIDACIN DEL
IMPUESTO DE
TRANSMISIONES
PATRIMONIALES Y
ACTOS JURDICOS
DOCUMENTADOS

Impuesto que se debe pagar Oficina de Recaudacin de

por el hecho de constituir
Tributos
una sociedad.
Se abonar el 1% del capital
suscrito (el que figura en la
Escritura Pblica de
constitucin)

Cmara Oficial de Comercio, Industria y Navegacin del Campo de Gibraltar

Paseo de la Cornisa s/n
11204 Algeciras

Telfono: 956 64 69 00
Fax:
956 64 69 15

www.camaracampodegibraltar.com

Administracin de la
Agencia Estatal Tributaria
del domicilio de la empresa

DOCUMENTACIN

PLAZO

-Impreso oficial (mximo 3

nombres)

Antes de constituir la
Sociedad

-Escritura y estatutos de
constitucin
-Certificacin negativa del
nombre
-Certificado de haber
depositado en una oficina
bancaria el dinero para
constituir la Sociedad
-Modelo 036
-DNI o NIF de la persona
solicitante si es socio o
poder notarial si no lo es
-Escritura pblica de
constitucin
-Modelo 600
-Unas copia y copia simple
de la Escritura Pblica de
constitucin

Antes del inicio de la

actividad

30 das hbiles desde el

otorgamiento de la Escritura
Pblica de constitucin

30 das hbiles desde el

otorgamiento de la Escritura
Pblica de constitucin