POLICIA NACIONAL DEL PERU

DIRECCION DE EDUCACION Y DOCTRINA

ESCUELA TECNICA SUPERIOR PNP
TACNA LOCUMBA

ASIGNATURA

DERECHO PENAL

DOCENTE

ABOG. JAIME RENE GUARINO CALIZAYA

TEMA

DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA

BUENA FE EN LOS NEGOCIOS, DELITOS
CONTRA EL ORDEN PUCBLICO

INTEGRANTES

COMPAIA

SECCION

A-2 PNP GARCIA CANAHUIRE ERICK JERSON

TACNA PERU
2015

DEDICATORIA

A DIOS POR PERMITIRNOS

LLEGAR A ESTE PUNTO Y POR
HABERME DADO SALUD PARA
LOGRAR MIS OBJETIVOS,
ADEMAS POR SU INFINITA
BONDAD Y AMOR.

AGRADECIMIENTO

A NUESTROS PADRES, FAMILIARES,

DOCENTES, INSTRUCTORES, MONITORES
Y AMIGOS, POR SUS CONOCIMIENTOS Y
APOYO ESPIRITUAL BRINDADO PARA QUE
SIGAMOS ADELANTE CON NUESTRA
CARRERA Y LLEGAR A SER
EN EL FUTURO EXCELENTES
POLICAS.

INDICE:
CARATULA 1
DEDICATORIA............................................................................................................... 2
AGRADECIMIENTO......................................................................................................3
INDICE 4
INTRODUCCION.

DESARROLLO DEL TEMA 8

1. DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS
CAPITULO I
1.2 ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA
- ARTICULO 209 ACTOS ILICITOS
CAPITULO II
1.3 USURA
-ARTICULO 214 USURA
2. DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO
CAPITULO I
2.1 ABUSO DEL PODER ECONOMICO
CAPITULO II
- ARTICULO 233 ACAPARAMIENTO
- ARTICULO 234 ESPECULACION
- ARTICULO 235 ADULTERACION
COCLUSIONES 16
RECOMENDACIONES.. 18
BIBLIOGRAFIA 19

INTRODUCCIN

El derecho penal como ciencia tiene un enorme reto en el campo de los delitos
Econmicos, que si bien no se cometen con armas suelen ser ms peligrosos en
cuanto a las personas que pueden verse afectados por stos, nos referimos a que este
tipo de conductas pueden defenestrar a todo el aparato econmico de un estado o de
4

una regin. En adicin a lo anterior resulta igualmente preocupante que la actividad

realizada por el delincuente econmico resulta imperceptible a las detecciones
tradicionales operadas por los entes de polica utilizadas en contra de la delincuencia
comn y a la manera de investigar esos delitos.
El mayor porcentaje de estos hechos punibles atentan contra el patrimonio individual y
Econmico, hacindose cada da ms comn en los actuales momentos y en la
mayora de las actividades cotidianas desplegadas por los ciudadanos, es por esto
que se tratar de presentarlos aspectos tcnicos cientficos desde el punto de vista del
derecho sustantivo penal para identificar las ms representativas formas de la
criminalidad econmica de manera de conocer su estructura y con ello crear
interrogantes en torno a la forma en la cual se estudian dichos tipos penal y el
tratamiento que se les otorga en cuanto a la persecucin penal de los presuntos
responsables. Dentro de las novedades de la criminalidad econmica encontramos
que los sujetos activos de stos delitos pueden ser incluso personas morales, lo que
constituye igualmente un reto para el Derecho Penal, en atencin al debate acerca de
la atribucin de responsabilidad penal de las personas jurdicas, para lo cual
transitaremos por las distintas teoras que buscan resolver ese aspecto y las
disposiciones que se apegan a cada una de las posiciones. Como afirma Zaffaroni, el
poder econmico globalizado se impone a los poderes polticos nacionales, sin que
haya un poder internacional capaz de contenerlo. De este modo, las conductas
econmicas criminalizadas en los estados nacionales (alteraciones artificiales del
mercado) son impunes en el plano de la economa global. Los Estados nacionales y
con ello el poder de los polticos sufrieron una terrible prdida de los atributos de la
denominada soberana, bsicamente el poder fiscal (el capital globalizado exige
menos impuestos so pena de ir a otro Estado) y el poder punitivo (no puede reprimir
las maniobras extorsivas y especulativas de ese mismo capital). (2005, p.34).
Bajo esta perspectiva vale la pena resaltar, que la ciencia del derecho penal, debe

Estudiar esta clase de conductas delictivas, el jurista luego del estudio de estas formas
de delinquir debe suministrarle las herramientas especializadas que resultan
necesarias a los operadores del sistema de justicia, lo que incluye a los investigadores
criminales, ya que los mtodos investigativos desarrollados hasta ahora no han
aportado la suficiente certeza que permita establecer la responsabilidad penal de los
agentes en esta clase de delincuencia.
Algunos factores como la desregulacin de los mercados financieros, libertad de
movimiento de capitales, redes internacionales de comercio, proceso de concentracin
de capitales, alzamiento de fronteras dentro de los espacios comunes, son todos stos
elementos consustanciales de la economa mundial moderna, en los cuales se
siembra la criminalidad organizada en particular, ya que para ella su fin principal, es la
obtencin de ganancias utilizando toda laguna jurdica que le sea posible que procuran
su impunidad, esto aunado en el hecho de que en la mayora de los pases en va de
desarrollo principalmente no existe o es muy incipiente el cuerpo de leyes sustantivas
en materia de derecho penal econmico, lo que se evidencia fundamentalmente a la
hora de enjuiciar la comisin de delitos econmicos que es cuando no resulta sencillo
encuadrar la conducta a los tipos penales existentes que muchas veces resultan
anacrnicos.
Con este panorama, existe la impostergable obligacin de proponer una poltica
Criminal, esto es, intentar construir una estrategia y elegir una tctica para luchar
contra esta criminalidad econmica, que acabe con la impunidad y minimice la
comisin de estos delitos por sujetos activos que conociendo la falta de regulacin y
detentando el poder econmico incurren en esas conductas que resultan lesivas al
conglomerado social y afectan gravemente en la mayora de ocasiones al ciudadano
comn en su cotidianeidad.
El inters pblico por articular frmulas externas de control de las sociedades viene
Refrendado por las transformaciones del sistema econmico capitalista de los ltimos
tiempos, en el que la internacionalizacin de las actividades econmicas, el desarrollo
6

del sistema financiero y el intenso proceso de innovacin tecnolgica, permiten hablar

de de la vertiginosidad movilidad de capitales a nivel internacional.
Esta concentracin de capitales que favorece la creacin de oligopolios, se ha
Transformado en un poder real, en un poder poltico no estatal, sobre todo vinculado
a los entes que han agrupado una inmensa cantidad de recursos econmicos. Esta
capacidad de intervencin en la vida poltica y social de las grandes sociedades, ha
sonado la voz de alarma, para consensuar mecanismos regulativos de intervencin en
las sociedades.
Se trata, en consecuencia, de disear mecanismos de control externos del
Funcionamiento de las sociedades, con el fin de prevenir y evitar perjuicios que los
Comportamientos delictuales al interior de las sociedades produzcan daos a una
serie de intereses colectivos como: la competencia, el mercado, los consumidores, la
Hacienda Pblica, los trabajadores, el sistema financiero, el mercado burstil, etctera.

1. DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

CAPITULO I
1.2 ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO
Denominacin vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava
Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
7

Artculo 209.- Actos Ilcitos

Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis aos e
inhabilitacin de tres a cinco aos conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4), el deudor, la
persona que acta en su nombre, el administrador o el liquidador, que en un
procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo,
procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramacin de obligaciones
cualesquiera fuera su denominacin, realizara, en perjuicio de los acreedores, alguna
de las siguientes conductas:
1. Ocultamiento de bienes;
2. Simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o prdidas
3. Realizacin de actos de disposicin patrimonial o generador de obligaciones,
destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago
del resto de acreedores. Si ha existido connivencia con el acreedor beneficiado, ste o
la persona que haya actuado en su nombre, ser reprimido con la misma pena.
Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la reprogramacin de obligaciones en un
procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo,
procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramacin de obligaciones
cualesquiera fuera su denominacin, segn el caso o, el convenio de liquidacin o
convenio concursal, las conductas tipificadas en el inciso 3) slo sern sancionadas si
contravienen dicha reprogramacin o convenio. Asimismo, si fuera el caos de una
liquidacin declarada por la Comisin, conforme a lo sealado en la ley de la materia,
las conductas tipificadas en el inciso 3) slo sern sancionadas si contravienen el
desarrollo de dicha liquidacin.
Si el agente realiza alguna de las conductas descritas en los incisos 1), 2) 3) cuando
se encontrare suspendida la exigibilidad de obligaciones del deudor, como
consecuencia de un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado,
concurso preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramacin
de obligaciones cualesquiera fuera su denominacin, ser reprimido con pena privativa
8

de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos e inhabilitacin de cuatro a

cinco aos, conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4)
Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Primera Disposicin
Transitoria y Final de la Ley N 27295, publicada el 29-06-2000.
Este artculo fue inicialmente modificado por la Octava Disposicin Final de la Ley N
27146, publicada el 24-06-99.
NOTA: Conforme a la Novena Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 2406-99, antes de ejercer la accin penal en lo relacionado con la materia de
reestructuracin patrimonial, el Fiscal deber solicitar el informe tcnico del
INDECOPI, el cual deber emitirlo en el trmino de 5 (cinco) das hbiles. Dicho
informe deber ser valorado por los rganos competentes del Ministerio Pblico y del
Poder Judicial en la fundamentacin de los dictmenes o resoluciones respectivas; la
misma que ha sido recogida por el Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto Unico
Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial, publicado el 01-11-99.

CAPITULO II
1.3 USURA
Artculo 214.- Usura
El que, con el fin de obtener una ventaja patrimonial, para s o para otro, en la
concesin de un crdito o en su otorgamiento, renovacin, descuento o prrroga del
9

plazo de pago, obliga o hace prometer pagar un inters superior al lmite fijado por la
ley, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de tres
aos y con veinte a treinta das-multa.
Si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de necesidad, la pena
privativa de libertad ser no menor de dos ni mayor de cuatro aos.

BIEN JURIDICO PROTEGIDO

La doctrina tradicional sostiene que es el patrimonio.
La doctrina contempornea, por otro lado, sostiene que se protege el sistema
econmico crediticio pues no se puede permitir el abuso de una situacin privilegiada,
mediante la cual se pacten condiciones crediticias superiores a limites legalmente
establecidos

TIPICIDAD OBJETIVA

SUJETO ACTIVO
Puede ser cualquiera, no se exige una cualidad especial o especfica para ser
considerado autor.

SUJETO PASIVO
En primer trmino ser cualquier persona en estado de necesidad y urgida de contar
con dinero en segundo trmino sea la colectividad , pues es un delito de naturaleza
macro social al verse afectado el equilibrio del sistema crediticio

TIPICIDAD SUBJETIVA
Solo se admite como forma de comisin el dolo

10

El dolo debe abarcar el conocimiento y la voluntad de hacer que la persona que

suscribe el crdito pague intereses por encima del inters legal con el fin de que el
agente activo obtenga ventaja patrimonial para s o para otro

AGRAVANTE
En el segundo prrafo del artculo 214 se acoge una causa de agravacin de la pena
en funcin de la imputabilidad del sujeto vctima de la usura del estado de necesidad
en el que pueda encontrarse.

El prstamo leonino es una modalidad de ello, cuya caracterstica principal se halla en

el aprovechamiento que realiza el sujeto activo de las condiciones particulares del
prestatario.

CAPITULO III

LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO

Artculo 215.- Modalidades de libramientos indebidos

Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco
aos, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar
la cuenta corriente;
2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado
legalmente;
4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por
causa falsa;

11

5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea

en su identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier
otro requisito formal del Cheque;
6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa
puesta por el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de
pago.
Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el
monto total del Cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito
y fehaciente, sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con
entrega fehaciente que se curse al girador.
Rectificado por Fe de Erratas publicada el da 10-04-91.
Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Cuarta Disposicin
Modificatoria de la Ley N 27287- Ley de Ttulos Valores, publicada el 19-06-2000.

2. DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO

12

CAPITULO I

ABUSO DEL PODER ECONOMICO

NOTA: Las infracciones de ndole administrativo, son reconocidas tambin como
justiciables penalmente; y la iniciativa de la accin penal compete exclusivamente al
Fiscal Provincial (Art. 19 del D.Leg. 701, publicado el 11.07.91, modificado por el
D.Leg. N 807, publicado el 18.04.96)

Artculo 232.- Abuso de poder econmico

El que, infringiendo la ley de la materia, abusa de su posicin monoplica u oligoplica

en el mercado, o el que participa en prcticas y acuerdos restrictivos en la actividad
productiva, mercantil o de servicios, con el objeto de impedir, restringir o distorsionar la
libre competencia, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos ni
mayor de seis aos, con ciento ochenta a trescientos sesenticinco das-multa e
inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos 2 y 4
.
CAPITULO II

ACAPARAMIENTO, ESPECULACION, ADULTERACION

Artculo 233.- Acaparamiento

Tambin denominado acopio. Verbo rector: acaparar, que significa adquirir y retener
cosas propias del comercio en cantidad suficiente para dar la ley de mercado.
Jurdicamente lo utilizamos en sentido restringido, comoquiera que no cobija todos los
productos que se encuentren en el comercio, sino solo aquellos que son considerados
oficialmente como de primera necesidad. Sustraer del comercio implica apartar,
13

separar o extraer del comercio. El legislador ha entendido que cuando la conducta

recae sobre bienes que superan la cuanta establecida en el tipo penal ello es
suficiente para producir una alteracin en el orden econmico social.
Tipo compuesto alternativo y de mera conducta. De peligro abstracto: no exige que se
produzca efectivamente una lesin para el bien jurdico. No hay ingrediente subjetivo.
Sujeto pasivo: el Estado. Perjudicado directo: el consumidor, en el evento que el
acaparamiento llegue a ocasionar escasez del producto o una elevacin de precios.
Tambin pueden ser perjudicados

los competidores directos. Sujeto activo

indeterminado. Objeto material: el artculo o el producto de primera necesidad.

Consumacin: en el momento en el cual el sujeto agente acapara o sustrae del
comercio el producto de primera necesidad que supera la cuanta.

Artculo 234.- Especulacin

El productor, fabricante o comerciante que pone en venta productos considerados

oficialmente de primera necesidad a precios superiores a los fijados por la autoridad
competente, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor
de tres aos y con noventa a ciento ochenta das-multa.
El que, injustificadamente vende bienes, o presta servicios a precio superior al que
consta en las etiquetas, rtulos, letreros o listas elaboradas por el propio vendedor o
prestador de servicios, ser reprimido con pena privativa de libertad no mayor de un
ao y con noventa a ciento ochenta das-multa.
El que vende bienes que, por unidades tiene cierto peso o medida, cuando dichos
bienes sean inferiores a estos pesos o medidas, ser reprimido con pena privativa de
libertad no mayor de un ao y con noventa a ciento ochenta das-multa.

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El que vende bienes contenidos en embalajes o recipientes cuyas cantidades sean

inferiores a los mencionados en ellos, ser reprimido con pena privativa de libertad no
mayor de un ao y con noventa a ciento ochenta das-multa.
Rectificado por Fe de Erratas, publicado el 10.04.91 en el diario oficial El Peruano.

Artculo 235.-Adulteracin

El que altera o modifica la calidad, cantidad, peso o medida de artculos considerados

oficialmente de primera necesidad, en perjuicio del consumidor, ser reprimido con
pena privativa de libertad no menor de uno ni (*) RECTIFICADO POR FE DE
ERRATAS mayor de tres aos y con noventa a ciento ochenta das-multa.

Especular, en sentido genrico, significa efectuar operaciones comerciales o

financieras con la esperanza de obtener beneficios derivados de las variaciones de los
precios o de los cambios. En sentido restringido, puede ser definida como la operacin
comercial que se efecta con mercaderas, valores o efectos pblicos con fines de
lucro desproporcionado. Especulacin permitida: aquella que se surte principalmente
en las bolsas de valores y, en general, en el mbito del desenvolvimiento de las
relaciones de intercambio comercial. Especulacin ilcita: la que recae sobre bienes
considerados oficialmente de primera necesidad, sin importar en qu cuanta. El
ncleo rector que rige la conducta es poner en venta, por lo cual no se requiere para
que se consume el delito que efectivamente se realice la transaccin comercial. Tipo
de peligro abstracto y mera conducta. Sujeto activo cualificado: productor, fabricante o
distribuidor mayorista. Cundo se es mayorista y cundo minorista? Para la
estructuracin del tipo penal solo es necesario que la cualificacin de mayorista se
predique del distribuidor. Objeto material de la conducta: todo artculo (mercanca o
cosa que se comercia) o gnero (conjunto de cosas que tienen caracteres comunes,
es cualquier clase de mercanca) considerado oficialmente de primera necesidad.
15

CONCLUSIONES.
Con la proteccin de la competencia se pretenda a travs de la regulacin de diversos
aspectos que son presupuestos de la misma y que servan para asegurar la igualdad
jurdica y los derechos de los empresarios y de los consumidores; unas veces
protegiendo la capacidad competitiva del empresario mediante la tutela de las
patentes, marcas, signos distintivos, secretos de empresa y otras veces asegurando la
libre fijacin de los precios, la libre concurrencia de los productos en el mercado o la
transparencia de algunos de ellos, como el de los valores, con lo que ya no se
consideran slo los intereses de los empresarios sino tambin de los consumidores19.
Sin embargo, a travs de la despenalizacin de estas conductas contra el orden
econmico se ha logrado que: Los actos o conductas, relacionadas con actividades
econmicas que constituyan abuso de una posicin de dominio en el mercado o que
limiten o restrinjan o distorsionen la libre competencia, no tenga relevancia penal, en
desmedro del inters econmico general; ii) Las prcticas restrictivas de la libre
competencia en todas sus modalidades (fijacin concertada entre competidores de
forma directa o indirecta de precios o de otras condiciones comerciales o de servicio;
concertacin de la calidad de los productos, etc.) sean ahora calificadas como meras
conductas administrativas; iii) Los actos de competencia desleal que ahora se
encuentran despenalizados, han perdido gran parte de su contenido primordial cual es
la buena fe comercial, as como el normal desenvolvimiento de las actividades
econmicas y en general se ha menoscabado las normas de correccin que debe regir
en las actividades comerciales, puesto que ahora es ms cmodo pagar una multa
que traer a cuestas un proceso penal.
El profesor Garca Cavero, en el blog dedicado al derecho y mercado, comenta20 que
la consideracin de mera infraccin administrativa de los delitos antes mencionados
significara equipararlos, al menos formalmente, a un paso de semforo en rojo o a la
no emisin de una factura. Entonces no habr nada que reprochar a los que abusan
de su posicin de dominio, de los que hacen competencia desleal, de los que
16

acaparan mercados dejando desabastecidos a los consumidores, etc. Cualquiera se

pasa un semforo en rojo!. Una de las finalidades de la pena es la prevencin, en ese
sentido nos hacemos la pregunta si una multa administrativa puede o no persuadir a
los que se encuentran en el mundo del orden econmico a no efectuar conductas de
esa naturaleza; evidentemente ambas no tienen la misma capacidad intimidatoria.
Finalmente, cabe preguntarse, si el Ejecutivo estuvo bien o no, en legislar sin
expresin de motivo suficiente todas estas acciones que contenan un carcter poltico
criminal especial. Creemos que debieron permitir que estos proyectos sean debatidos
ampliamente en las respectivas Comisiones del Congreso de la Repblica o en los
foros especializados, puesto que se trataban de conductas que tutelaban bienes
jurdicos colectivos y que de alguna manera afectaba el inters social.

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RECOMENDACIONES

La pena prevista para el delito de libramiento y cobro indebidos es una pena privativa
de la libertad no menor d uno ni mayor de cinco aos

Para individualizar la pena el juez deber determinar la extensin del dao previsto en
el artculo 45 y 46. En este sentido la cuanta de la orden de pago incorporada en el
cheque jugara un papel importante al momento de que el juez establezca la pena
concreta que debe recibir el autor de un delito de libramiento y cobro indebidos

La legislacin comercial y bancaria prev medidas adicionales, como es el caos de la

publicidad del inicio y culminacin del proceso penal as como el cierre de las cuentas
de las Ctas . Del girador.

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Bibliografa

ROJAS VARGAS, FIDEL: derecho penal. Tomo II Editorial IDEMSA 3ra Edicin Lima
1997

GARCIA CAVERO, PERCY: Derecho penal econmico; parte especial tomo I ,

EDITORIAL GRIJLEY . Lima 2007

PEA CABRERA, FREYRE, Alonso Ral: Derecho penal Parte especial. Tomo II
Editorial IDEMSA Lima 2008

BRAMONT ARIAS TORRES, LUIS: Manual de derecho penal, Parte Especial. Editorial
San Marcos, 2da Edicin, Lima 1996.

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