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MANUAL DE ORGANIZACION Y FUNCIONES

GERENCIA DE RECUPERACIONES
Indice
1.

DE LA GERENCIA DE RECUPERACIONES
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.

2 .

Objetivo
Funciones Generales
Relaciones de autoridad y coordinacin
Estructura de cargos

J2
J2
J3
J3

DE LOS CARGOS.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
4.9
4.10
4.11
4.12
4.13
4.14
4.15

3.

Pgina

Gerente de Recuperaciones
Secretaria
Auxiliar Administrativo
Jefe Departamento de Recuperaciones
Supervisor General
Supervisor Zonal
Tcnico de Estadstica
Analista de Cartera Transferida
Analista de Recuperaciones
Asistente Recuperaciones (Sede Central)
Auxiliar Recuperaciones (Sede Central)
Jefe Departamento de Control y Ejecucin de Garantas
Auxiliar de Garantas
Supervisor Saneamiento Control y Custodia
Especialista de Garantas

DE LA ESTRUCTURA ORGANIZATIVA.

J4
J5
J6
J7
J8
J9
J 10
J 11
J 12
J 13
J 14
J 15
J 16
J 17
J 18

J - 19

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

1.

DE LA GERENCIA DE RECUPERACIONES

1.1

OBJETIVO

Pag. :

J - 2 /19

La Gerencia de Recuperaciones tiene como objetivo formular, ejecutar y supervisar el Programa anual
de Recuperacin de la cartera del BANMAT (crditos otorgados por el BANMAT S.A.C., provenientes de
carteras transferidas o de carteras en administracin) as como establecer, ejecutar y supervisar las
condiciones para el control, registro, custodia y ejecucin de las garantas constituidas en las Unidades
Operativas a nivel nacional.

1.2

FUNCIONES GENERALES
La Gerencia de Recuperaciones tiene las siguientes funciones generales:
a) Proponer e implementar las polticas, planes y programas de Recuperaciones.
b) Proponer las metas anuales para la recuperacin de prstamos, y las estrategias adecuadas para el
logro de estas, en armona con los objetivos y metas institucionales.
c) Planear, organizar, dirigir y evaluar, el proceso de recuperacin de prestamos, de acuerdo a la
normatividad vigente.
d) Supervisar en las Unidades Operativas la aplicacin de las disposiciones emitidas por esta
Gerencia y por las reas funcionales de la sede central en lo que involucre a las recuperaciones y/o
al registro y control de las garantas, proponiendo de ser necesario las modificaciones que estimen
pertinentes.
e) Controlar la implementacion de acciones correctivas en las Unidades Operativas en lo referido a la
Gestin de Recuperaciones.
f) Dirigir y coordinar el adiestramiento y evaluacin de los Gestores de Cobranza,
Asistentes/Auxiliares de Recuperaciones, asistentes de Unidad de Apoyo y Jefes de Unidades
Operativas que participan en la recuperacin de prstamos y Asistentes/Auxiliares de Colocaciones
en lo concerniente a la constitucin de las garantas, registro y control de estas.
g) Supervisar, coordinar y apoyar las recuperaciones en las Unidades Operativas, determinando sus
niveles de recuperaciones y evaluando su efectividad en las cobranzas as como la reduccin de los
ndices de morosidad, disponiendo las acciones pertinentes, coordinando con las reas funcionales
de la sede central que se requieran.
h) Proponer preparar y ejecutar los procesos de reversin de adjudicaciones de inmuebles transferidos
al BANMAT SAC.
i) Proponer y supervisar el cumplimiento de normas y mejoramiento de procesos, recomendando y/o
disponiendo acciones preventivas y/o correctivas de su competencia.
j) Elaborar y difundir las estadsticas de Recuperaciones de crditos del BANMAT SAC.
k) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas por la Gerencia General.

1.3

RELACIONES DE AUTORIDAD Y COORDINACION

Vs. Diciembre 2004

BANCO DE MATERIALES

Pag. :

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

J - 3 /19

La Gerencia de Recuperaciones depende directamente de la Gerencia General.


El Gerente de Recuperaciones ejerce autoridad administrativa y funcional sobre el personal a su cargo,
siendo responsable del cumplimiento de objetivos y funciones asignadas, as mismo ejerce autoridad
funcional sobre el Jefe de la Unidad Operativa, el Asistente y Auxiliar de Recuperaciones
La Gerencia de Recuperaciones por la naturaleza de sus funciones, mantiene coordinacin interna con las
Unidades Organizativas del Banco, y en el ejercicio de sus funciones mantiene coordinacin externa con
Instituciones y Entidades que le sean afines y/o necesarias.

1.4

ESTRUCTURA DE CARGOS
La Gerencia de Recuperaciones cuenta con los siguientes cargos :

UNIDAD ORGANICA / CARGOS


GERENCIA DE RECUPERACIONES
Gerente de Recuperaciones
Secretaria
Auxiliar Administrativo
Jefe Departamento de Recuperaciones
Supervisor General
Supervisor Zonal
Analista de Cartera Transferida
Analista de Recuperaciones
Asistente de Recuperaciones (Sede Central)
Auxiliar Recuperaciones
(Sede Central)
Tcnico de Estadstica
Jefe Departamento De Control y Ejecucin de Garantas.
Supervisor Saneamiento Control y Custodia
Especialista de Garantas
Auxiliar de Garantas

2.

DE LOS CARGOS

NOMBRE DEL CARGO:

GERENTE DE RECUPERACIONES

Vs. Diciembre 2004

BANCO DE MATERIALES

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J - 4 /19

FINALIDAD DEL CARGO


Dirigir la gestin de recuperacin de los crditos, las operaciones de administracin de los prestamos
otorgados por la institucin hasta su liquidacin y supervisar el funcionamiento de las Unidades
Operativas.

FUNCIONES
a) Planear organizar dirigir y evaluar la ejecucin de los procesos de recuperacin de los crditos.
b) Proponer y establecer las metas anuales de recuperacin de crditos y las estrategias para la
consecucin de las mismas
c) Aprobar los planes y programas de supervisin de las Unidades Operativas a nivel nacional
relativas a las operaciones de recuperaciones, registro, control y ejecucin de garantas
constituidas.
d) Disponer la implementacin de acciones correctivas en las Unidades Operativas en lo referido a
la Gestin de Recuperaciones y de control y ejecucin de garantas, y el control del
cumplimiento de estas a travs de los Dptos. de Recuperaciones y de Control y Ejecucin de
Garantas, segn corresponda.
e) Aprobar y disponer la ejecucin de los planes y programas de adiestramiento y evaluacin de
los Gestores de Cobranza, Asistentes/Auxiliares de Recuperaciones, asistentes de Unidad de
Apoyo y Jefes de Unidades Operativas que participan en la recuperacin de prstamos y
Asistentes/Auxiliares de Colocaciones en lo concerniente a la constitucin de las garantas,
registro y control de estas.
f) Evaluar las solicitudes de reversin de adjudicaciones, dando su conformidad para solicitar su
tramite y ejecucin de acuerdo a lo normado.
g) Proponer y disponer el cumplimiento de las funciones y normas de su competencia as como la
implementacin de acciones necesarias y/o de mejora pertinentes.
h) Informar a Gerencia General sobre el rendimiento operativo de las Areas de Recuperaciones de
las Unidades Operativas, segn la evaluacin efectuada.
i) Dar su conformidad en los casos que le corresponda y previa evaluacin, para la contratacin de
recursos humanos requeridos por las Unidades Operativas relativas al Area de Recuperaciones.
j) Disponer las acciones pertinentes que permitan optimizar las operaciones de Recuperaciones
en las Unidades Operativas.
k) Autorizar la difusin de las estadsticas de recuperaciones.
l) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas por la Gerencia General.

RELACIONES
Reporta a
Supervisa a

Vs. Diciembre 2004

NOMBRE DEL CARGO

:
:

Gerente General
Secretaria
Auxiliar Administrativo
Jefe Departamento de Recuperaciones
Jefe Departamento de Control y Ejecucin de Garantas.

SECRETARIA

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FINALIDAD DEL CARGO


Ejecutar actividades de apoyo secretarial y administrativas que conllevan un grado de responsabilidad y
confiabilidad, requeridos por la Gerencia y Departamentos de Recuperaciones y de Control y Ejecucin
de Garantas.

FUNCIONES
a) Recepcionar, clasificar, registrar y distribuir la documentacin a travs del sistema de Tramit
Documentario, as como cautelar y mantener actualizado el archivo correspondiente. As mismo de
toda comunicacin recepcionada por correo electrnico, clasificando y archivando correctamente
estas.
b) Preparar el despacho de la documentacin para atencin y/o respuesta, efectuando el seguimiento
correspondiente.
c) Atender y efectuar llamadas telefnicas, as como mantener actualizada la agenda diaria de la
Gerencia y de los Departamentos de Recuperaciones y de Control y Ejecucin de Garantas,
concertando reuniones y/o citas programadas.
d) Tomar dictados taquigrficos, redactar documentos variados de acuerdo a instrucciones, as
como mecanografiar o digitar los textos encargados.
e) Efectuar el requerimiento, controlar y distribuir el stock de tiles, cautelando la seguridad y
conservacin de los mismos.
f)

Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Supervisa a

Gerente de Recuperaciones
Jefe Departamento de Recuperaciones
Jefe Departamento de Control y Ejecucin de Garantas
No aplicable

Vs. Diciembre 2004

NOMBRE DEL CARGO

AUXILIAR ADMINISTRATIVO

BANCO DE MATERIALES

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J - 6 /19

FINALIDAD DEL CARGO


Ejecutar actividades de apoyo administrativas con cierto grado de complejidad, responsabilidad y
confiabilidad.

FUNCIONES
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)

Recepcionar, clasificar, registrar y distribuir la documentacin del rea, as como cautelar y


mantener actualizado el archivo correspondiente.
Preparar el despacho de la documentacin para atencin y/o respuesta, efectuando el
seguimiento correspondiente.
Atender y efectuar llamadas telefnicas as como concertar citas y mantener actualizada la
agenda de reuniones respectiva.
Redactar documentos variados de acuerdo a instrucciones, as como mecanografiar o digitar
los textos encargados.
Atender y controlar el requerimiento de fotocopias de documentacin variada requeridas en la a
Gerencia de Recuperaciones
Apoyar en la distribucin del stock de tiles del rea, cautelando la seguridad y conservacin
de los mismos.
Registro, tramite y seguimiento de solicitudes diversas.
Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Supervisa a

NOMBRE DEL CARGO :

Vs. Diciembre 2004

Gerente de Recuperaciones
Jefe Departamento de Recuperaciones
Jefe Departamento de Control y Ejecucin de Garantas
No aplicable

JEFE DEPARTAMENTO DE RECUPERACIONES

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Pag. :

J - 7 /19

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades orientadas a normar, controlar y apoyar la gestin de las recuperaciones de los
prestamos otorgados por el BANMAT SAC, provenientes de carteras transferidas y de carteras en
administracin.

FUNCIONES
a) Formular y proponer a la Gerencia de Recuperaciones las polticas y estrategias de
recuperaciones.
b) Proponer formular y evaluar el funcionamiento del sistema de recuperaciones del BANMAT
SAC.
c) Evaluar a travs de los Supervisores Zonales y Supervisor General la ejecucin de las
recuperaciones por Unidades Operativas, evaluando las medidas correctivas propuestas
disponiendo su implementacin en los casos que le competa.
d) Autorizar la ejecucin de los procesos de cancelacin y reduccin de saldos deudores por
contingencias ( fallecimiento, enfermedad en fase terminal, discapacidad fsica y/o mental del
titular y siniestros que daen en inmueble o bienes materia del prstamo), segn lo normado.
e) Autorizar el tramite de procesos especiales las reestructuraciones de deudas que se
establezcan (reestructurando el techo liviano, etc.)
f) Estudiar y proponer las modificaciones a programas de reestructuracin de deudas, acorde con
las polticas de recuperaciones del BANMAT SAC.
g) Estudiar y proponer al Gerente de Recuperaciones las modificaciones de tasas de inters y
cuotas iniciales segn la incidencia en el proceso de recuperaciones.
h) Proponer normas o modificaciones de estas, tendientes a incrementar las recuperaciones.
i) Supervisar la gestin de transferencias de carteras externas.
j) Evaluar y solicitar a la Gerencia de Recuperaciones el tramite de reversin de inmuebles
adjudicados.
k) Analizar la evaluacin de gestores y personal de su competencia en Unidades Operativas,
informando al Gerente de Recuperaciones y proponiendo lo pertinente.
l) Elaborar y proponer a la Gerencia de Recuperaciones los planes y programas de supervisin a
Unidades Operativas.
m) Disponer y evaluar la ejecucin del programa de supervisin a Unidades Operativas.
n) Formular y proponer a la Gerencia de Recuperaciones Ratios de gestin de recuperaciones.
o) Analizar los Ratios de gestin establecidos y emitir diagnsticos a la Gerencia de
Recuperaciones.
p) Supervisar el servicio Al BANMAT, implementando las acciones que competan.
q) Realizar el anlisis de la estadstica de recuperaciones del BANMAT SAC
r) Proponer y ejecutar mtodos de anlisis, depuracin y conciliacin de las cuentas corrientes de
los clientes prestatarios.
s) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a
Supervisa a

:
:

Gerente de Recuperaciones
Supervisor General
Supervisores Zonales
Tcnico Estadstica
Analista Cartera Transferida
Analista Recuperaciones

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BANCO DE MATERIALES

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NOMBRE DEL CARGO

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SUPERVISOR GENERAL

FINALIDAD DEL CARGO


Dirigir, supervisar y controlar la ejecucin de las actividades de recuperacin de crditos que realizan las
Unidades Operativas del departamento de Lima, disponiendo el cumplimiento de las polticas, normas y
procedimientos operativos y administrativos del BANMAT, para su correcto funcionamiento. Y ejercer la
coordinacin con los supervisores zonales para canalizar sus requerimientos.
FUNCIONES
a)

Dirigir, controlar y supervisar la ejecucin de los procesos de recuperacin de los crditos otorgados por
las Unidades Operativas del Departamento de Lima.
b) Coordinar y apoyar a los Supervisores Zonales en lo relativo a requerimientos y tramites de su
competencia, en la Sede Central.
c) Coordinar y consolidar informes generales requeridos a los Supervisores Zonales para canalizarlos.
d) Realizar el seguimiento de la remisin de informacin de los Supervisores Zonales, coordinando lo
pertinente.
e) Controlar y supervisar permanentemente el cumplimiento de las metas de recuperaciones de las Unidades
Operativas del Departamento de Lima a fin de evaluar y determinar su rendimiento operativo y productivo,
informando de ello al Jefe del Departamento de Recuperaciones.
f) Ejecutar el adiestramiento y evaluacin del desempeo de los Gestores de Cobranzas, Asistentes y
Auxiliares de Recuperaciones y del Jefe de la Unidad en lo que respecta a su gestin de recuperaciones,
en las Unidades Operativas del Departamento de Lima.
g) Identificar y coordinar las acciones de apoyo que se requieran en las Unidades Operativas del
Departamento de Lima para el desarrollo de las actividades de recuperaciones.
h) Verificar la implementacin de las medidas correctivas y subsanacin de observaciones, derivadas de
acciones de control, realizando el seguimiento correspondiente, en las Unidades Operativas de su
responsabilidad, relacionadas con la gestin de recuperaciones.
i) Supervisar y evaluar el grado de cumplimiento de la normatividad vigente relativa a la gestin de
recuperaciones y la correcta aplicacin de los recursos asignados para esta, informando de los
resultados al Jefe del Departamento de Recuperaciones
j) Supervisar selectivamente los ingresos de Caja y P.O.S de las Unidades Opertivas y Unidades de Apoyo,
verificando los depsitos respectivos, as como el sustento de las operaciones extornadas registradas en
la Planilla de cuadre diario de la UU.OO.
k) Supervisar selectivamente el funcionamiento de los Cajeros P.O.S instalados en los diferentes
concesionarios autorizados, verificando los depsitos y cobranzas efectuadas, arqueos realizados,
implementacin de nuevos concesionarios y el adecuado funcionamiento de estos puntos de cobranza
perifrica.
l) Verificar y supervisar la adecuada atencin de nuestros prestatarios a travs de nuestros Bancos
corresponsales (Interbank y Banco de la Nacin), as como la correcta aplicacin de los pagos realizados
a travs de este sistema de recaudacin.
m) Supervisar selectivamente, los depsitos producto de las cobranzas itinerantes realizadas en las
diferentes Unidades Operativas y Unidades de Apoyo a nivel nacional.
n) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas
RELACIONES
Reporta a
:
Jefe Departamento de Recuperaciones
Supervisa a
:
Supervisores Zonales, Jefe Unidad Operativa (Lima)
Asistente de Recuperaciones (Lima)
Auxiliar de Recuperaciones (Lima)
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NOMBRE DEL CARGO

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J - 9 /19

SUPERVISOR ZONAL

FINALIDAD DEL CARGO

Supervisar y controlar la ejecucin de las actividades de recuperaciones de crditos que realizan


las Unidades Operativas a su cargo, disponiendo el cumplimiento de las polticas, normas y
procedimientos operativos y administrativos del BANMAT, para su correcto funcionamiento.
Asimismo, realizar actividades de supervisin de Colocaciones de la Gerencia de Inversiones y
Colocaciones (GIC) en la zona de su jurisdiccin.
FUNCIONES
a) Controlar y supervisar la ejecucin de los procesos de recuperacin de los crditos otorgados por las
Unidades Operativas de su zona.
b) Realizar la supervisin de las actividades de Recuperaciones, Colocaciones y de Operaciones reportando
los resultados de su evaluacin directamente a la Gerencia de Recuperaciones, Gerencia de
Colocaciones e Inversiones y Gerencia de Administracin y Finanzas en lo que a cada una de ellas les
competa.
c) Controlar y supervisar permanentemente el cumplimiento de las metas de recuperaciones de las Unidades
Operativas de su zona a fin de evaluar y determinar su rendimiento operativo y productivo, informando de
ello al Jefe del Departamento de Recuperaciones.
d) Ejecutar el adiestramiento y evaluacin del desempeo de los Gestores de Cobranzas, Asistentes y
Auxiliares de Recuperaciones y del Jefe de la Unidad en lo que respecta a su gestin de recuperaciones,
en las Unidades Operativas a su cargo.
e) Identificar y coordinar las acciones de apoyo que se requieran en las Unidades Operativas de su
jurisdiccin para el desarrollo de las actividades de recuperaciones y de colocaciones.
f) Verificar la implementacin de las de las medidas correctivas y subsanacin de observaciones, derivadas
de acciones de control. Realizando el seguimiento correspondiente, en las Unidades Operativas de su
responsabilidad, relacionadas con la gestin de recuperaciones y de colocaciones.
g) Supervisar y evaluar el grado de cumplimiento de la normatividad vigente relativa a la gestin de
recuperaciones y la correcta aplicacin de los recursos asignados para sta, informando de los
resultados al Jefe del Departamento de Recuperaciones.
h) Supervisar selectivamente los ingresos de Caja y P.O.S de las Unidades Operativas y Unidades de
Apoyo, verificando los depsitos respectivos, as como el sustento de las operaciones extornadas
registradas en la Planilla de cuadre diario de la UU.OO.
i) Supervisar selectivamente el funcionamiento de los Cajeros P.O.S instalados en los diferentes
concesionarios autorizados, verificando los depsitos y cobranzas efectuadas, arqueos realizados,
implementacin de nuevos concesionarios y el adecuado funcionamiento de estos puntos de cobranza
perifrica.
j) Verificar y supervisar la adecuada atencin de nuestros prestatarios a travs de nuestros Bancos
corresponsales (Interbank y Banco de la Nacin), as como la correcta aplicacin de los pagos realizados
a travs de este sistema de recaudacin.
k) Supervisar selectivamente, los depsitos producto de las cobranzas itinerantes realizadas en las
diferentes Unidades Operativas y Unidades de Apoyo a nivel nacional.
l) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas
RELACIONES
Reporta a
:
Jefe Departamento de Recuperaciones
Supervisa a
:
Jefe Unidad Operativa/ Asistente Unidad de Apoyo/
Asistente de Recuperaciones de la zona/ Asistente de
Colocaciones de la zona/ Auxiliares de Recuperaciones de la zona

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO

J - 10 /19

TECNICO DE ESTADISTICA

FINALIDAD DEL CARGO


Ejecutar actividades orientadas a desarrollar labores de asistencia tcnico administrativa en apoyo a
la Gerencia de Operaciones.

FUNCIONES
a) Llevar y mantener actualizada la estadstica de recuperacin de crditos.
b) Llevar y mantener actualizada la estadstica control y ejecucin de garantas.
c) Preparar y emitir los reportes consolidados, respecto a las metas programadas.
d) Consolidar los indicadores de gestin de las Unidades Operativas, emitiendo los reportes
correspondientes.
e) Soporte tcnico informtico de la Gerencia de Operaciones.
f)

Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Jefe Departamento de Recuperaciones

Supervisa a

No aplica

Vs. Diciembre 2004


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NOMBRE DEL CARGO :

Pag. :

J - 11 /19

ANALISTA DE CARTERA TRANSFERIDA

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades orientadas a controlar y apoyar la gestin de transferencia de la cartera externa,
as como coordinar el desarrollo de actividades orientadas a su seguimiento.

FUNCIONES
a) Evaluar las carteras externas encargadas al BANMAT SAC. proponiendo las acciones
tendientes a la culminacin de su transferencia en forma optima.
b) Coordinar con las instituciones pertinentes a fin de solicitar informacin y/o aclaraciones que se
requieran.
c) Brindar atencin y solucionar los problemas que se presentes con los prestatarios de las
carteras externas transferidas.
d) Ejecutar las acciones pertinentes que permitan evaluar la cartera externa encargada al BANMAT
SAC.
e) Apoyar con el anlisis de la estadstica de recuperaciones provenientes de estas carteras.
f)

Encargarse del acervo documentario correspondiente a la cartera transferida, su registro y


control pertinente.

g) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Jefe Departamento de Recuperaciones

Supervisa a

No Aplica

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO :

J - 12 /19

ANALISTA DE RECUPERACIONES

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades orientadas a controlar y apoyar la gestin de las recuperaciones de los prestamos
otorgados por el BANMAT SAC,

FUNCIONES
a) Apoyar en la evaluacin del funcionamiento del sistema de recuperaciones del BANMAT SAC.
b) Realizar el anlisis correspondiente para la depuracin y conciliacin de las cuentas corrientes
de los clientes prestatarios.
c) Preparar la informacin para Apoyar en la evaluacin de la ejecucin de las recuperaciones por
Unidades Operativas, proponiendo las medidas correctivas pertinentes.
d) Controlar evaluar y ejecutar las gestiones a prestatarios cuyo atraso sea menor a 90 das.
e) Registrar y controlar los procesos de cancelacin y reduccin de saldos por contingencias, de
acuerdo a lo normado.
f)

Apoyar con los procesos de reestructuracin de deudas.

g) Apoyar el servicio Al BANMAT, implementando las acciones respectivas.


h) Apoyar con el anlisis de la estadstica de recuperaciones del BANMAT SAC.
i)

Analizar, la depuracin y conciliacin de las cuentas corrientes de los clientes prestatarios.

j)

Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a
Supervisa a

:
:

Jefe Departamento de Recuperaciones


Asistente de Recuperaciones (Sede Central)
Auxiliar de Recuperaciones (Sede Central)

Vs. Diciembre 2004

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO

J - 13 /19

ASISTENTE DE RECUPERACIONES
(Sede Central)

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades de apoyo administrativo para el control de la gestin de recuperaciones

FUNCIONES
a)

Ejecutar los procesos de cancelacin o reduccin de saldo deudor por contingencias aprobados
por el Jefe del Dpto. de Recuperaciones, de acuerdo a la normatividad vigente.

b)

Preparar respuestas a comunicaciones y quejas de prestatarios verificando la informacin


pertinente.

c)

Asistir al Jefe del Dpto. de Recuperaciones en labores de apoyo administrativo.

d)

Verificar y consolidar la informacin referente a la efectividad de gestores de Cobranzas.

e)

Consolidar las autorizaciones de usos de recursos para la gestin de recuperaciones,


efectuando su seguimiento hasta su rendicin, informando lo pertinente al Supervisor General.

f)

Apoyar con el tramite de refinanciamiento de los crditos, de otras sedes aplicando los
mecanismos operativos y de gestin disponibles.

g)

Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Analista Recuperaciones

Supervisa a

No Aplica

Vs. Diciembre 2004


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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO :

J - 14 /19

AUXILIAR DE RECUPERACIONES
(Sede Central)

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades de apoyo administrativo para el control de la gestin de recuperaciones y de la
transferencia de la cartera externa.

FUNCIONES
a)

Registro y archivo de la documentacin de recuperaciones y transferida proveniente de carteras


externas.

b)

Apoyo en la atencin a los prestatarios en la Sede Central.

c)

Administracin y atencin del Al Banmat consolidando la informacin y emitiendo los reportes


al Jefe del Dpto. de Recuperaciones.

d)

Apoyo en la evaluacin documentara de la cartera transferida..

e)

Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Analista de Recuperaciones

Supervisa a

No Aplica

Vs. Diciembre 2004


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NOMBRE DEL CARGO

Pag. :

J - 15 /19

JEFE DEPARTAMENTO DE CONTROL Y


EJECUCION DE GARANTIAS

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades orientadas al registro, control, custodia y ejecucin de las garantas constituidas,
as como al control recurrente y concurrente relativas a estas actividades.

FUNCIONES
a) Ejecutar y controlar las acciones correspondientes al registro de las garantas constituidas.
b) Disponer el registro de los distintos tipos de garantas constituidas evaluando su impacto en las
recuperaciones.
c) Proponer a la Gerencia de recuperaciones los tipos de garantas a ser exigidos en procesos de
refinanciacin en coordinacin con la Oficina de Asesora jurdico Legal.
d) Formular y proponer la organizacin de la custodia y registro de ttulos valores en las Unidades
Operativas.
e) Proponer la titulizacion de garantas cuando competan.
f) Evaluar y autorizar procesos de modificacin y/o sustitucin de garantas solicitados por las
Unidades Operativas, supervisando su ejecucin.
g) Formular y proponer a la Gerencia de Recuperaciones los planes y programas de supervisin de
su competencia.
h) Ejecutar y controlar los programas de supervisin a las Unidades Operativas a nivel nacional
efectuando un control recurrente y concurrente de las operaciones, concernientes al registro,
control, custodia y ejecucin de las garantas constituidas, evaluando el grado de cumplimiento
de la normatividad vigente y la correcta aplicacin y control de los recursos asignados para
estas labores, informando a la Gerencia de Recuperaciones recomendando las medidas
correctivas pertinentes.
i) Formular y proponer a la Gerencia Recuperaciones la modificacin de procesos y
procedimientos, como producto de las supervisiones efectuadas.
j) Disponer el control y supervisin de las labores tendientes al saneamiento de la documentacin
sustento de crditos, su adecuado almacenamiento y custodia a nivel nacional.
k) Disponer el control y supervisin de contratos, ttulos valores y registros de constitucin de
garantas a nivel nacional.
l) Planificar, programar y dirigir, los procesos de actualizacin de informacin de clientes
prestatarios en coordinacin con la Gerencia de Recuperaciones.
m) Disponer el control de las ejecuciones de garantas, informando las estadsticas
correspondientes al Gerente de Recuperaciones.
n) Disponer el apoyo en labores de revisin y conformidad de procesos operativos de competencia
de la Gerencia de Recuperaciones.
o) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a
Supervisa a

:
:

Gerente de Recuperaciones
Supervisor Saneamiento Control y Custodia
Especialista de Garantas

Vs. Diciembre 2004

BANCO DE MATERIALES

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

J - 16 /19

AUXILIAR DE GARANTIAS

NOMBRE DEL CARGO :

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades de apoyo tcnico administrativo, tendientes al registro y control de las garantas
constituidas.

FUNCIONES
a) Apoyar con el registro de la informacin correspondiente a garantas constituidas.
b) Registrar las lneas de crdito que cuentan con garantas registradas.
c) Elaborar los reportes de control requeridos.
d) Apoyar con el registro y control de los documentos valores en custodia.
e) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Jefe Departamento de Control y Ejecucin de Garantas

Supervisa a

No aplica

Vs. Diciembre 2004


BANCO DE MATERIALES

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO :

J - 17 /19

SUPERVISOR SANEAMIENTO CONTROL Y


CUSTODIA

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades de supervisin orientadas al registro, control, custodia y ejecucin de las garantas
constituidas, as como al control recurrente y concurrente relativas a estas actividades.

FUNCIONES
a) Supervisar selectivamente las acciones correspondientes al registro de las garantas
constituidas. Informando al Jefe del Dpto. de Control y Ejecucin de Garantas lo pertinente.
b) Supervisar selectivamente la constitucin de tipos de garantas autorizados en procesos de
refinanciacin. Informando al Jefe del Dpto. de Control y Ejecucin de Garantas lo pertinente.
c) Dirigir y supervisar la organizacin de la custodia y registro de ttulos valores en las Unidades
Operativas, de acuerdo a lo normado.
d) Proponer al Jefe del Dpto. de Control y Ejecucin de Garantas la titulizacion de garantas
cuando competan.
e) Supervisar la ejecucin de los procesos de modificacin y/o sustitucin de garantas.
f) Ejecutar los programas de supervisin a las Unidades Operativas a nivel nacional efectuando
un control recurrente y concurrente de las operaciones, concernientes al registro, control,
custodia y ejecucin de las garantas constituidas, evaluando el grado de cumplimiento de la
normatividad vigente y la correcta aplicacin y control de los recursos asignados para estas
labores, informando al Jefe del Dpto. de Control y Ejecucin de Garantas proponiendo las
medidas correctivas pertinentes.
g) Supervisar las labores tendientes al saneamiento de la documentacin sustento de crditos, su
adecuado almacenamiento y custodia a nivel nacional.
h) Supervisar la implementacin de las disposiciones de control y custodia de contratos, ttulos
valores y registros de constitucin de garantas a nivel nacional.
i) Supervisar el desarrollo de los programas de actualizacin de informacin de clientes
prestatarios.
j) Disponer el apoyo en labores de revisin y conformidad de procesos operativos de competencia
de la Gerencia de Recuperaciones.
k) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Jefe Departamento Control y Ejecucin de Garantas

Supervisa a

No Aplica

Vs. Diciembre 2004


BANCO DE MATERIALES

Pag. :

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

NOMBRE DEL CARGO :

J - 18 /19

ESPECIALISTA DE GARANTIAS

FINALIDAD DEL CARGO


Efectuar actividades orientadas al registro y control de las garantas constituidas.

FUNCIONES
a) Ejecutar el registro de las garantas constituidas.
b) Mantener actualizado el registro de garantas.
c) Controlar el registro del movimiento de los documentos valores que se encuentran en custodia
en las Unidades Operativas.
d) Ejecutar el registro de las sustituciones de garantas que se autoricen.
e)

Preparar la informacin de gestin relacionada con los tipos de garantas vigentes.

f)

Tramitar la documentacin del Departamento, correspondiente a garantas, manteniendo los


archivos correspondientes.

g) Realizar otras funciones afines que le sean asignadas.

RELACIONES
Reporta a

Jefe Dpto. de Registro y Ejecucin de Garantas

Supervisa a

No Aplica

Vs. Diciembre 2004


BANCO DE MATERIALES

Pag. :

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES - GERENCIA DE RECUPERACIONES

2.

J - 19 /19

DE LA ESTRUCTURA ORGANICA

Gerencia de Recuperaciones
Gerente de
Recuperaciones

Secretaria

Auxiliar
Administrativo

Jefe Departamento
de Control y
Ejecucin de
Garantas

Jefe Departamento
de Recuperaciones

Auxiliar
Garantas

Tcnico
Estadstico

Supervisor
General
Supervisor
Saneamiento,
Control y Custodia

Supervisores
Zonales

Analista de
Cartera
Transfereida

Especialista
Garantas

Analista de
Recuperaciones

Asistente de
Recuperaciones

Auxiliar de
Recuperaciones

Vs. Diciembre 2004


BANCO DE MATERIALES

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