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Nuevasapr oximacionesy
tendencias
GestindelaRiquezaparalaSostenibilidad
delegadosypatrimoniosylegadosfamiliares
delegadosypatrimoniosylegadosfamiliares
Laevidenciadelospatr imoniosfamiliar es
Dinmicatpicadelar iquezafamiliar ::
Generacin
Riqueza
Primer a
Generacin
Segunda
Generacin
Ter cera
Generacin
Cuarta
Generacin
Tiempo
Aos
Conceptosbsicosdelas
Empr esasFamiliar es
es
Cultur aFamiliar
&
Empr esaFamiliar
WORST
FAMILYWAR
BEST
FAMILY
ALIENATION
FAMILY
CIVILITY
FAMILY
VITALITY
ElSistemadelaEmpr esaFamiliar
Modelotr escr culos:Difer entesr olesdelosIndividuossegnsu
ubicacintempor aldentr odelsistema
Familias
1
Empr esas
66
7
2
Pr opietar ios
ModelodeWARD,DAVIS,LANSBERG
ElSistemadelasEmpr esasFamiliar es
Evolucineneltiempodelostr esejesqueconfor manelSistema
deEmpr esaFamiliar
Familias
Empresas
CesinBastnde
Mando
Tr abajando
J untos
Entr adaalNegocio
FamiliaJ oven
oven
For macin
Empr endedor
Gestor
Contr olante
Regener acin
Declive
Estabilizacin
Estabilizacin
Madur ez
Expansin
Expansin
For malizacin
Cr eacin
eacin
For macin
SociedaddeFamilia
XXXX
XXXX
XXXX
XXXX
ModelodeWARD,DAVIS,LANSBERG
Sociedadde
Her manos
Consor ciode
Pr imos
Dinasta
Familiar
Propietarios
Difer enciasenlasdinmicasdelos
sistemasFamiliaEmpr esa:
Ar easde
Conflicto
FAMILIA
EMPRESA
Ganancias,rentas,crecimiento
eficiente
Relaciones
Pr imanlasr elacionesprofundamente
per sonales,emocionales.
Relacionesprofesionales, semi
per sonalesoimper sonales
Reglas
Evaluacin
Amor yapoyoincondicional,cuentael
esfuer zonosiempr elosr esultados.
Apoyocondicionadoaresultados
desempeoposiblespr omociones/despidos.
Sucesin
Autor idad
Basadaenlaposicinfamiliar olaedad.
Compr omiso
Taller 1:Definiendolas
ExpectativasdelosAsistentes
(15minutos)
Pr esnteseasuGr upo
Seleccionelastr espr incipalesexpectativasdesuGr upo
Escr ibaestasexpectativasyseleccioneunvocer odel
gr upo
Elvocer ohar lapr esentacin
esentacin
LaPlaneacinalar goplazonoes
pensar enlasdecisionesfutur as
as,
sinoenelfutur odelasdecisiones
pr esentes
esentes. Peter Dr ucker
ContextoHistr icodelaRiqueza
icodelaRiqueza
Laespeciehumanaesjovenyestaenplenaevolucin
Hasobr evividoencompetenciaconotr asespecies
Haexplotadolanatur aleza
Haapr endidoacooper ar consussemejantescoor dinando
accionescadavezmascomplejasenestr uctur associales
super ior es
El r ganoqueladifer enciaeselcer ebr o
EjedelaHistor ia:El hombr eeconmico secar acter iza
por sucapacidaddecr ear yapr opiar sedelexcedente
econmico
Lar egladeOr o Quiencontr olaelexcedente:sobr evive,
dominaydir ige
ContextoHistr icodelaRiqueza
icodelaRiqueza
Mejor amientodelascondicionesdeexistencia
Laexpr esinmoder nadelexcedenteeconmicoesel
Ahor r o(ConsumoDifer ido)
LaSociedadcontinuasiendoaltamentevulner able
ElSistemacapitalista(ltimos500aos)halogr ado
integr ar laespeciehastalaGlobalizacin
DivisindelTr abajoyAmpliacindelosmer cados
Lahistor iadeOccidentenoeslahistor iadela
Humanidad
Elahor r o(excedente)estaaltamenteconcentr ado
Distr ibucinydinmicadelcapital
financier oanivelmundial
Slo 13decada10milpersonas
3decada10milpersonas tienenmsde1milln
dedlar esdeactivosfinancier osycontr olancer cade
unter cio(33,3%
33,3%)deltotaldelIngresomundial(30.8
tr illonesdedlar es).
Slamente8,3
millones
millonesde
millonar iosen $USD
ClaseMedia
(???)
LneadePobr eza
Miser ia
(Asia1.900millones)
El99,9
99,9% dela
PoblacinesClase
Mediaovivenen
condicionesdePobr ezao
Miser ia.
M
Msde6.345millones
millonesdeper sonas
J .Havens,P. Scher vishBostonCollege, Social Welfar e Resear chInstitute.1.999/Wor ld WealthRepor t2005, Capgemini
SostenibilidaddelCapitalFinancier o?
793
billonar ios
en USD$
76.707personas
[30 1.000]
millonesUSD$
744.800per sonas
[5 30]millonesdeUSD$
Msde7,44millonesdeper sonas
[1 5]millones deUSD$
Algunasestadsticasdelar iqueza
iqueza
USA+China=1/3delGDPmundial
N.Amr ica(2,7millonesdeper sonas)+Eur opa(2.6
millones)=65% delosmillonar ios
+AsiaPacifico(2.3millones)=93% delosmillonar ios
Delos30,8tr illones,$9,3enN.Amr ica+$8.9tr illonesen
Eur opa=59% delar iqueza
+AsiaPacifico7,2tr illones=82% delar iqueza
Amr icaLatina:Solotieneel4% delosmillonar iosa
nivelmundial,ytieneel12% delar iqueza!!!
Contextoytendenciaseconmicasy
Sociales
Sociales
Reestr uctur acindemogr ficaydesar r ollodesigual
RelevanciadeAsia
Duplicacindelaexpectativadevidaenunsiglo
Recomposicindelciclovitalysufinanciacin
Coexistenciasinter gener acionalesypotencialdeconflicto
Tr ansfer enciamasivader iqueza(Baby Boomer s)
Revolucincientficaytecnolgica(CienciasdelaVidae
Infor mtica)
Recur sosnatur aleslimitadosynor enovables(Desar r ollo
Sostenible)
Disminucindepr otagonismodelEstado/Nacin
Recomposicindelciclovitalysufinanciacin
Contextoytendenciaseconmicasy
Sociales
Sociales
Mayor r elevanciadelasgr andesCor por acionesGlobales,
ONGs ySupr anacionales
Aumentodelaimpor tanciaydependenciadelos
patr imoniosyempr esasfamiliar es
Par adojasenlaconstr uccinydestr uccindeconfianza
DominanciadelaInnovacinsobr elaLneade
Pr oduccin
Agudizacinde LaDestr uccinCr eativa
Compr ensinSistmicadelosPr ocesos
Apr endiendoaapr ender
SostenibilidaddelosPatr imoniosfamiliar es
793
billonar ios
en USD$
76.707personas
[30 1.000]
millonesUSD$
744.800per sonas
[5 30]millonesdeUSD$
Msde7,44millonesdeper sonas
[1 5]millones deUSD$
Pr incipalescausasdelfr acaso:
acaso:
Elcrecimientodemogrfico
crecimientodemogrficofamiliar >crecimientoeconmico
crecimientoeconmicoempr esar ial/
patr imonial
Confr ontacindeinteresesyexpectativas
interesesyexpectativas
Temores
Temoresaenfr entar la sucesin
sucesin
Confusinoausenciadeinstanciasdecomunicacin
comunicacinysolucinde
conflictos
conflictos
Concentracinymanipulacin
Concentracinymanipulacindelainfor macin ::Reaccinencadena
Complejizacin
Complejizacinpr ogr esivadelasestr uctur asindividuales,familiar esy
empr esar iales
AusenciaodebilidaddelosAcuerdosF undamentales
undamentalesdelafamiliaysus
empr esas
Ausenciaoineficaciadeestructurasdegobierno
estructurasdegobierno(gover nance)
Dependenciasfinancieras
Dependenciasfinancierasexcesivasdelafamiliaconlaempr esa/
patr imonio
Preparaci
Preparacinyeducaci
nyeducacinninadecuadadelasnuevasgener aciones
Inexistenciaodebilidaddelasffrmulasdecontinuidad
rmulasdecontinuidaddelosnegocios
Inexistenciaoinadecuada planeaci
planeacinfinancieraypatrimonial
nfinancieraypatrimonial
Pr incipalescausasdelfr acaso:
acaso:
SegninvestigacindelWilliamsGr oup,unestudio
de1.000patr imoniosfamiliar esdemsde25millones
dedlar es
es,ensuspr ocesosdetr ansicininter
gener acional
acional,entr e1.975y2.001,700deellos
fr acasar on
on.Lasr azonessedistr ibuyenas
as:
60% por el r ompimientodecomunicacionesy
pr didadelaconfianza.
25% por lainadecuadapr epar acindesussucesor es
y/oher eder os.
Slamente 15% ,por r azonestcnicasocoyuntur ales.
R.Williams,V. Pr eisser Pr epar ing Heir s.2.003
15,6%
5,4%
23,4%
21,1%
11,2%
4,1%
10,8%
12,6%
Quhahechodistintoel30% exitoso?
Definenypr oyectanconjuntamenteun SueoComn
Desar r ollanyfor malizanlosAcuer dosFundamentales
delasFamiliasylar elacinconsusEmpr esasy
Patr imonios
Preparan opor tunamente Sucesores,noslamente
educan Herederos
Implementanestr uctur aspr ofesionalesdegobier no
(governance) distintasanivelfamiliar yempr esar ial
Desar r ollanpr ocesosde comunicacin eficazyeficiente
Aplican PlaneacinF inancierayPatrimonial avanzada
tantoanivelfamiliar comoindividual
Activa ResponsabilidadSocial
ResponsabilidadSocial
Familias
Gar antizar independencia
financier adelosdueos
adelosdueos
PlaneacinFinancier ay
Patr imonialfamiliar
Plandepr epar acinde
Sucesor esy/oHer eder os
Definir Acuer dos
Fundamentales
Estr uctur ar
Gover nance
PlaneacindeSucesindel
Lider azgo
admn.empr esar ial
azgoadmn.empr
Planpar alaContinuidad
delNegocio(BCP)
Genogr ama
Familiar
Plan
RevisinMisin/Visin
Estr atgico
Empr esavs.Familia
Integr al
Planesde
Misinconjunta
Car r er a
delar iqueza
Individuales
familiar
PlaneacindeVida
Misinper sonal
deVida
Planeacin
Financier ay
Patr imonialper sonal
Individuos
LaBsquedadelEquilibr iodelSistemadel
Patr imonioFamiliar
Equilibr ioio
Desequilibr
io
Familia
Empr esas/
Patr imonios
Familia
Empr esas
Patrimonio
Taller 2: StakeHolder
Analysis
Whatar eMyRolesinFBSystem?
Whatar etheNeedsandInter estsinGr oup
Member Positions?
Positions?
Taller 2:
Dr awThr eeCir cleswithdegr eeofover lap
Discussyour comfor tineachr oleandcir cle
Fr omyour per spectivewhatissuesar edealtwithwellin
eachcir cle
Fr omyour per spectivewhatissuesar edealtwithpoor lyin
eachcir cle
Howmuchover lapisther e?
Whathavebeensomepositiveconsequencesofthisover lap?
Whathavebeensomenegativeconsequencesofthisover lap?
PlaceSelf,FamilyandBusinessinEvolutionofEachSystem
Whatdoesthistellyou?
Whatdoesthistellyou?
Lanuevadefinicindela
RiquezaFamiliar
AnatomadelaRiqueza:
Redefiniendoelconcepto
Laeconomapolticaasocialar iquezaconlacr eaciny
apr opiacindelexcedenteeconmico(Ahor r o)
Pr ocesoscclico:Pr oduccin Distr ibucin Consumo
=lar epr oduccinsocialyacumulacin
LasFinanzas:Puenteentr eelAhor r oylaInver sin
AcumulacindeRiqueza=Tier r a+Capital+
Tecnologa+Tr abajo(Individuos)
LaRiquezanoessolamentelaAcumulacindeCapital
EconmicoyFinancier o
LaRiquezaeslar egener acindelosCapitalesquela
cr ean:
AnatomadelaRiqueza:
Redefiniendoelconcepto
Pr ocesodemanejoyadministr acinquebusca:
Capital
Capital
Humano Intelectual
RiquezaFamiliar Capital
Social
FamilyWealth
Wealth Social
Capital
Emocional
CapitalFinancier o
AnatomadelaRiqueza:
Redefiniendoelconcepto
1. CapitalHumano: Fuenteyr azndetodar iquezayvalor
2. CapitalIntelectual:LaSabidur a(Right things),el
Conocimiento(Things r ight)lacapacidadde
apr endizajeydeejecucin
3. CapitalEmocional:CapacidaddelosIndividuospar a
asimilar yabor dar pr cticamentelar ealidadenmedio
der elacionesinter per sonales
4. CapitalSocial:Redder elaciones,contactos,influencias
yposicionamientoquenosr elacionanconelentor no
CadaCapitalsepuedeconstr uir odestr uir
CadaCapitalpuedeser medidoypor lotanto
gestionado
AnatomadelaRiqueza:
Redefiniendoelconcepto
EnconsecuencialaRiquezaser ia: Lar elacinsistmica
yor gnicadeloscincocapitales.Cadaunoafectaal
conjuntoytodosseafectanentr esienunpr ocesosocial
pr ofundo.
Segn Peter Senge, LosSistemasvivoscontinuamente
secr eanasimismos.Per olafor maenqueestoocur r e
enlosSistemas Sociales dependedenuestr onivelde
conciencia,tantoindividualcomocolectiva.
Segn Bur ke LaSociedadesenr ealidadunContr ato,
per onosoloentr elosqueestnvivossinotambin
entr elosqueestnvivosyestnmuer tosytambin
entr elosvivosylosquetodavanohannacido
Pr ocesodeGestindela
RiquezaFamiliar
QueslaGestindelaRiqueza?
LegadosyHer encias
Inflacin y
Devaluacin
Impuestos
RentasdeTr abajo
RentasdeCapital
I%
Estandar deVida
(Consumo)
GastosLegalesDemandas
MalosNegocios(Per didasdeK)
Riesgospor FallecimientoSalud
ConflictosFamiliar esodeSociedades
Sucesionesnoplaneadas
Inestabilidad Poltica yLegal
SituacionesEspeciales/Tragedias
RIQUEZAWEALTH
Seguimientoevaluacin
delosPlanesdeAccin
ydesar r ollodelos
Capitales
Pr oceso
Cir cular
Diseoelabor acin
PlaneacinEstr atgica
Par alela
Familia Patr imonio
y/oEmpr esa
PlandeAccine
Implementacindel
Plan
GestindelaRiqueza
WealthManagement
Pr ocesodemanejoyadministr acinquebusca:
Desar r ollar
Capital
Humano
Capital
Social
RiquezaFamiliar Capital
Intelectual
FamilyWealth
WealthIntelectual
Capital
Emocional
Pr oteger
CapitalFinancier o
Tr ansfer ir
QubuscaestaGestindelaRiqueza?
Cor r egir ladinmicadelar iquezafamiliar :
Generacin
r ecursos
r
r
a
s
e
D
r
e
eg
t
o
r
P
Primer a
Generacin
r
a
oll
Dinmica
Suger ida
Tr ansfer ir
Dinmica
Tpica
Garantizarpiso
alCapital
Segunda
Generacin
Ter cera
Generacin
Cuarta
Generacin
Tiempo
Aos
ElmodelodeGestindeFamily
OfficeyMultyFamilyOffice
par apatr imoniosfamiliar es:
es: