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O estado gera as desigualdades sociais que ele prprio

alega ser o nico capaz de resolver
por Andreas Marquart, domingo, 23 de maro de 2014

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O atual sistema monetrio baseado em um

monoplio estatal de uma moeda puramente
fiduciria. O dinheiro criado
monopolisticamente pelo Banco Central e em
seguida entregue ao sistema bancrio. O
sistema bancrio, por sua vez, por meio da
prtica das reservas fracionrias, se encarrega
de multiplicar este dinheiro (eletronicamente)
por meio da expanso do crdito. Falando mais
diretamente, o dinheiro criado pelo Banco
Central multiplicado pelo sistema bancrio e
entra na economia por meio do endividamento
de pessoas e empresas.
Ao analisarmos os negativos efeitos sociais e polticos deste arranjo, a seguinte pergunta tem de ser feita: onde
esto as manifestaes dos defensores e apologistas da justia social contra este arranjo fiducirio que destri o
poder de compra dos poupadores e aumenta as desigualdades? Por que no ouvimos clamores de polticos e
socilogos que juram ter em mente o bem-estar geral da populao contra o crdito fcil?
Presumivelmente, a resposta que todos eles possuem apenas um conhecimento rudimentar sobre a funo do
dinheiro em uma economia baseada na diviso do trabalho; e, por esse motivo, as consequncias de um sistema
monetrio baseado em uma moeda fiduciria so por eles amplamente desconsideradas.
O atual sistema monetrio, formado por um sistema bancrio que pratica reservas fracionrias e por bancos
centrais que protegem e do sustentao a este sistema, est em franco contraste a um regime monetrio de uma
economia genuinamente de mercado, na qual os participantes do mercado poderiam decidir por conta prpria, sem
a presso e a coero do estado, qual dinheiro eles gostariam de utilizar, e na qual no seria possvel a ningum
criar dinheiro a seu bel-prazer.
Essa expanso da oferta monetria feita pelos bancos centrais e pelo sistema bancrio de reservas fracionrias o
que realmente gera a inflao de preos e, por conseguinte, um declnio na renda das pessoas em termos reais.
Em seu livro The Theory of Money and Credit, Ludwig von Mises escreveu:
A mais importante causa de uma diminuio no valor do dinheiro um aumento na
quantidade deste dinheiro sem um simultneo e igual aumento na demanda por ele. ...
Esta menor valorao subjetiva do dinheiro ento transmitida de pessoa a pessoa, pois
aqueles que passam a ganhar uma quantidade adicional de dinheiro se tornam propensos
a consentir em pagar preos mais altos do que antes.
Quando os preos aumentam em decorrncia de uma expanso da oferta monetria, os preos dos vrios bens e
servios no aumentam com a mesma intensidade, e tambm no aumentam ao mesmo tempo. Mises explica os
efeitos:
A quantia adicional de dinheiro que entra na economia no vai parar diretamente nos
bolsos de todos os indivduos; e dentre os beneficiados que recebem primeiramente essa
nova quantia, nem todos recebem a mesma quantia e nem todos reagem da mesma forma
mesma quantia que recebem. Aqueles primeiros beneficiados tm agora um efetivo em
caixa maior do que antes, o que os permite ofertar mais dinheiro no mercado em troca
dos bens e servios que desejam adquirir.
Essa quantia adicional de dinheiro que eles ofertam no mercado pressiona os preos e
salrios para cima. Mas no so todos os preos e salrios que sobem; apenas os desses
setores que primeiro receberam o novo dinheiro em troca de seus bens e servios. E
mesmo esses preos e salrios que subiram, no sobem no mesmo grau. Por exemplo, se
o dinheiro adicional for gasto com obras pblicas, apenas os preos de algumas
mercadorias e apenas os salrios de alguns tipos de trabalho iro subir, sendo que os de

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"E o que pior: em vez da populao

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(artigo)

"Aps quase quatro dcadas de

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outras reas iro permanecer inalterados ou podem at mesmo cair

temporariamente.[...]

Loj a Vi r tua l

Assim, as mudanas nos preos em consequncia da inflao comeam apenas com

algumas mercadorias e servios, e depois vo se difundindo mais vagarosamente de um
grupo para outro. Leva-se tempo at que essa quantia adicional de dinheiro tenha
perpassado toda a economia e exaurido todas as possibilidades de mudanas de preo.
Mas, mesmo ao final do processo, os vrios bens e servios da economia no foram
afetados no mesmo grau. Esse processo de progressiva depreciao monetria alterou a
renda e a riqueza dos diferentes grupos sociais.[...]

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Aqueles que esto vendendo mercadorias ou servios cujos preos so os primeiros a

subir podero, em decorrncia desse fenmeno, utilizar seus maiores proventos para
adquirir o que quiserem a preos que ainda no se alteraram. Esses so os indivduos
que tiveram um ganho de riqueza. Por outro lado, aqueles que so os ltimos a receber
esse novo dinheiro estaro vendendo mercadorias ou servios a preos ainda
inalterados. Esses indivduos ainda no obtiveram nenhum ganho de renda. Contudo,
esses mesmos indivduos agora tm de comprar as outras mercadorias e servios a preos
mais altos. Esses so os indivduos que perderam riqueza.
Ou seja: os primeiros a receber o novo dinheiro obtiveram ganhos especficos; eles so os
exploradores. Os ltimos a receber o novo dinheiro so os perdedores, os explorados,
de cujos bolsos saem os ganhos extras obtidos pelos exploradores. Enquanto durar o
processo de inflao, estar havendo uma alterao contnua na renda e na riqueza dos
indivduos. Um grupo social ganha custa de outros. Quando todas as alteraes de
preos em decorrncia da inflao estiverem consumadas, pode-se dizer que ocorreu uma
transferncia de riqueza entre os grupos sociais. H agora no sistema econmico uma
nova disperso de riqueza e renda.
Com efeito, caso do preo da mo-de-obra de um trabalhador (isto , seu salrio) aumente a uma taxa menor do
que o aumento do preo dos alimentos ou do aluguel, possvel ver como essa alterao na relao entre renda e
preos dos bens e servios pode empobrecer vrios trabalhadores e consumidores.

Democracia o Deus que Falhou

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Uma inflao da oferta monetria pode gerar empobrecimento e desigualdade de renda de variadas maneiras:
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A distribuio desigual desta inflao de preos conhecida como 'Efeito Cantillon'. Aqueles que recebem o
dinheiro recm-criado antes de todo o resto da sociedade (primordialmente o governo federal, mas tambm
algumas grandes empresas e grandes magnatas que querem especular no mercado de aes) so os beneficirios de
uma poltica de crdito fcil. Eles podem fazer compras com este novo dinheiro a preos que ainda no se
alteraram. J aqueles que obtm este dinheiro por ltimo, ou que nem sequer o recebem, so os prejudicados
(assalariados, aposentados e pensionistas). Eles tero de se virar comprando bens e servios a preos que,
durante este nterim, subiram, sem que suas rendas tambm tenham subido.

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A funo do estado na sociedade Debate entre Stefan Molyneux e

Vladimir Safatle
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III Conferncia de Escola Austraca

2. Inflao de preos de ativos

por Equipe IMB - 25/06/2012

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Grandes investidores e especuladores podem diversificar seus investimentos e seus ativos; consequentemente, eles
esto em posio de investir em ativos tangveis como aes, imveis e metais preciosos. Quando os preos desses
ativos aumentam em decorrncia da expanso da oferta monetria, os detentores destes ativos se beneficiam, uma
vez que seus ativos ganham valor. Logo, os detentores destes ativos se tornam mais ricos ao passo que as pessoas
que detm poucos ativos ou nenhum ativo iro, respectivamente, ganhar menos ou absolutamente nada com estes
aumentos de preos.
3. O mercado de crdito amplifica os efeitos
Os efeitos de uma inflao dos preos dos ativos podem ser amplificados pelo mercado de crdito. Aqueles que
possuem uma renda alta podem conseguir emprstimos volumosos dos bancos para adquirir, por exemplo, imveis.
J aqueles que possuem uma renda pequena tendem a ser rejeitados pelos bancos, por medo de calotes. Se os
preos dos imveis aumentarem por causa da expanso da oferta monetria, eles iro lucrar com estes aumentos
de preos, e a disparidade de renda entre ricos e pobres aumentar ainda mais.
4. Ciclos econmicos e desemprego
A causa direta do desemprego a inflexibilidade do mercado de trabalho gerada pela interferncia estatal, como
leis trabalhistas rgidas, altos encargos sociais e trabalhistas, e sindicatos poderosos. J uma causa indireta do
desemprego a expanso do crdito, que gera crescimentos econmicos ilusrios e investimentos insensatos.
Especialmente em economias com mercados de trabalho inflexveis, como as europeias, quando estes investimentos
errneos se tornam evidentes e a economia entra em recesso, as consequncias finais so um grande aumento no
desemprego e a perpetuao deste alto desemprego, algo que sentido mais severamente por pessoas de baixa
renda.
O estado continua a se expandir
To logo as desigualdades de renda e de distribuio de ativos comeam a aumentar, os defensores e apologistas
da justia social se tornam ainda mais histricos em seus protestos, sem saber (ou sem dizer) que o prprio
estado com seu sistema monetrio monopolista o responsvel pelas condies descritas.

11/2/2015 21:15

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Trata-se de um "modelo organizacional" prfido, no qual o estado cria a desigualdade social por meio de seu
sistema monetrio monopolista, divide a sociedade em pobres e ricos, e torna as pessoas dependentes do
assistencialismo. Para "remediar" este arranjo, ele intervm criando regulamentaes e polticas redistributivas,
tudo para justificar a sua existncia. O economista alemo Roland Baader observou que:
A casta poltica tem constantemente de provar a necessidade de sua existncia, e ela faz
isso implementando seguidamente novas polticas. No entanto, dado que tudo o que ela
faz apenas piora as coisas, a nica soluo estar continuamente inventando novas
reformas ou seja, ela tem de estar sempre fazendo algo, pois j fez alguma coisa
antes. Ela no teria de fazer nada caso no houvesse feito nada anteriormente. Se
apenas soubssemos o que poderamos fazer para impedir que ela saia fazendo coisas...
O estado at mesmo explora as incertezas da populao quanto aos reais motivos da crescente desigualdade de
renda e de distribuio de riqueza. Por exemplo, o Quarto Relatrio sobre Pobreza e Riqueza do governo alemo
afirma que, desde 2002, a ntida maioria do povo alemo defende a implantao de medidas para reduzir as
diferenas de renda.
Concluso
O sistema monetrio dominante est no cerne da crescente desigualdade de renda que observamos na maioria dos
pases atuais. No obstante, o estado continua aumentando seu poder com a desculpa de estar justamente
domando o sistema de mercado que supostamente gerou esta desigualdade e este empobrecimento relativo criados
pelo estado e seus aliados.
Se aqueles que alegam estar falando em nome da justia social nada fizerem para protestar contra isso, seu
silncio pode ser interpretado de apenas duas maneiras: ou eles no entendem absolutamente nada sobre como
funciona o atual sistema monetrio, o que significa que eles nunca se interessaram em pesquisar e estudar sobre o
assunto; ou eles de fato leram, estudaram e entenderam perfeitamente bem, o que significa que eles esto
ignorando de maneira cnica uma grande fonte de desigualdade e pobreza simplesmente porque provavelmente
esto se beneficiando deste sistema.

Andreas Marquart o diretor-executivo do Instituto Ludwig von Mises da Alemanha. Ele consultor financeiro
independente h mais de 15 anos e defensor da Escola Austraca de economia.

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