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PROYECTOS
CAPITULO I
1.1.- CARACTERIZACIN DEL PROYECTO
a).- IDENTIFICACIN
Actualmente en el mercado no encontramos harina de banano, que se utilice para la elaboracin de pan o
productos afines. En la provincia de Santo Domingo de los Tschilas
La materia prima de este producto al ser un rechazo del banano que se exporta es desperdiciada y malbaratada
por no cumplir con alguna norma de calidad.
Nuestra propuesta es crear un proceso tecnificado para el aprovechamiento del banano verde de rechazo de la
exportacin. Mediante la elaboracin de una cadena de produccin a travs del diseo adecuado que asegure un
proceso controlado y eficaz en todas sus etapas, obteniendo un producto de ptima calidad nutritiva e higinica
cumpliendo y superando los estndares de calidad nacional, consiguiendo una buena harina precocida de banano.
Implementando el diseo de la lnea de fabricacin que incluir todo lo necesario desde la recepcin de la fruta
hasta la entrega del producto terminado.
b).-JUSTIFICACIN
La produccin de los panificadores en nuestro pas es dependiente de la importacin de trigo; siendo a la vez las
harinas de mayor consumo en panaderas, tiendas de barrio, pasteleras, pegamentos, etc.
La harina de banano es un producto innovador en el mercado nacional que tiene como objetivo sustituir una
importacin tan importante como es la de harina de trigo y a la vez brindar a los clientes un producto que les
permita tener un mayor ahorro en sus labores de produccion. Siendo este un producto que se encuentra entre uno
de las industrias priorizadas y tomando en cuenta el apoyo que tienen en la actualidad el emprendimiento de este
tipo de proyectos por parte de entidades gubernamentales.
Fuente Senplades
Es por Ello que surge el planteamiento de realizar el estudio de factibilidad para la creacin de una microempresa
dedicada a la elaboracin de harina de banano, en la provincia de Santo Domingo de los Tschilas, en la cual se
certifique su calidad en la elaboracin y brinde un producto que cumpla con todas las expectativas de los
consumidores. Permitindole al pas un sustituto para la importacin del trigo con un producto que brinda iguales
caractersticas.
c).- OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Realizar el estudio para la factibilidad para la de produccin y comercializacin de harina de banano en la provincia
de Santo Domingo de los Tsachilas
OBJETIVOS ESPECFICOS
agregado al excedente de
o Realizar un estudio de mercado para determinar: el segmento de mercado, la demanda insatisfecha, precios,
la oferta y la demanda potencial. Creando una fuerte lnea base
o Desarrollar el estudio tcnico correcto para definir el tamao de la empresa, la
capacidad utilizada, la macro localizacin y micro
capacidad instalada, la
ubicacin ptima.
o Realizar un estudio financiero bajo supuestos de estimaciones reales que indiquen la situacin en la que se
va a desenvolver financieramente la empresa.
d).-
MARCO TERICO
Los bananos son el cuarto producto agrcola ms importante en el mundo, despus del arroz, trigo y maz en
trminos de produccin. Son una fuente barata y de fcil produccin de energa, as como de vitaminas A, C y B6
La Harina de Banano, elaborado en muchos casos de banano
orgnico, es un polvo blanco pardusco de fcil digestin y
susceptible a la humedad.
Contiene todos los grupos de vitaminas y nutrientes. Tiene fcil
coccin (90 C en 8 minutos). Al compararla con la harina de pltano
verde, la harina de banano posee valores mayores en cuanto a su
contenido de grasas, fibra cruda y cenizas. La harina de pltano
posee valores mayores que la harina de banano en el contenido de
energa, carbohidratos y potasio
Se define la harina de banano como el producto deshidratado preparado a partir de banano verde, mientras que el
polvo proviene de la fruta madura. Tambin se puede decir que es el polvo fino que se obtiene del banano verde
molido ya sea este con su cscara y la pulpa. La harina de banano es obtenida mediante desecacin y pulverizacin
de los frutos de diversas especies de bananos, la cual sirve de materia prima para la fabricacin productos de
panificacion.
Este tipo de harina ofrece caractersticas muy similares a la harina de trigo lo que nos permite tener un producto
para sustituir el uso de un producto importado.
Mediante un estudio de la ESPOL, se determino que para la elaboracin del pan, agregando harna de banano y
bajo rigurosas pruebas se obtuvieron resultados que proporcionaban que el compuesto para obtener un pan que no
altere su sabor, textura, y caractersticas alimenticias. Es
Harina de Trigo
Harina de Banano
Harina de Soya
65%
25%
10%
El uso de estos aditivos no modifica las caractersticas del pan hecho 100% a base de harina de trigo, sin embargo
contribuye a darle al pan mayor porosidad y elasticidad
En todo caso, los resultados obtenidos en el estudio para el uso de bananos y su aplicacin para la elaboracin de
productos de panificacin y otros usos similares.
: Industrial J&R
Producto
Tipo de Empresa
Actividad
: Productiva
: Elaboracin de harina de banano
Capital
: Nacional
Localizacin
GENERALIDADES
Regin: Sierra
Provincia: Santo Domingo de los Tschilas
Ubicacin: A 133 km de Quito
Clima: Tropical Hmedo
Poblacin: 450000 habitantes (censo 2010)
Alcalde: Sr. Vctor Manuel Quirola
Cdigo postal: EC060150
Prefijo telefnico: 593 3
Altitud: 665 msnm
h) EL RGIMEN OPERACIONAL
El trabajo de Investigacin tiene una duracin de 10 semanas aproximadamente, en el cual se detallan a
continuacin el cronograma de actividades planteado.
ACTIVIDADE
ABRIL
MAYO
JUNIO
Recopilaci
S1
1
X
2
X
3
X
n de
Informacin
Estudio de
Mercado
Estudio
Tcnico
S11
S1
2
Diseo
Organizacio
nal
Estudio
Financiero
Evaluacin
X
X
COSTOS
COPIAS
ESTUDI
TI
ANTE
IMPRES
IONES
INTEGR
TRANSP
ANTES
ORTE
S
ALIMENT
D
ACIN
E
GASTOS
COMUNIC
ACIN
T
A
FI
CI
20
N
50
Romero
L
9
20.00
JOEL
ROMER
O
INDIRECTOS
Joel
TOTAL
18.00
2
0
0 43.00
0
.
GASTOS
0
0
TOTALES
COSTOS DIRECTOS
COSTOS INDIRECTOS
TOTAL
43.00
90.00
133.00
CAPITULO II
tomar
decisiones y anticipar la evolucin del mismo, de all que la informacin recopilada debe ser lo suficientemente
veraz para demostrar lo siguiente:
Que exista el nmero suficiente de consumidores para considerarlo como demanda real del producto a ofrecer
Que los consumidores ejerzan una demanda real que justifique la elaboracin del producto
Que contemos con las bases para utilizar canales de comercializacin adecuados
Que la informacin interna como las especificaciones del producto y capacidad de produccin, sean considerados al
momento de elaborar el proyecto.
2.1.1.- DEFINICIN DEL PRODUCTO
Se define la harina de banano como el producto deshidratado preparado a partir de banano verde, mientras que el
polvo proviene de la fruta madura. Tambin se puede decir que es el polvo fino que se obtiene del banano verde
molido ya sea este con su cscara y la pulpa. La harina de banano es obtenida mediante desecacin y pulverizacin
de los frutos de diversas especies de bananos, la cual sirve de materia prima para la fabricacin productos de
panificacion
La harina de banano es un producto procesado y precocida que se obtiene de la transformacin del banano y que
se presentar a la poblacin de la provincia de Santo Domingo de los Tschilas en fundas de 50 Kg.
El producto es comestible y a travs de un proceso de transformacin tendr varios usos para la alimentacin
nutritiva de la poblacin, mediante la adicin a la elaboracin del pan, tortas o productos de panificacin. La
informacin que se podr observar en la envoltura plstica del producto ser:
Contenido Nutricional,
Marca,
Nombre de la Empresa,
El presente estudio de mercado realizara un anlisis profundo de los requerimientos de la provincia de Santo
Domingo de los Tschilas, permitiendo establecer el segmento de mercado al cual se va a enfocar nuestro proyecto
y la demanda potencial de harina de banano que se requiere para la elaboracin de productos de panificacin.etc.
El estudio servir para analizar si existen en el mercado las condiciones apropiadas para la ejecucin del proyecto,
tomando en cuenta que este va dirigido hacia el mercado de la provincia de Santo Domingo de los Tschilas y sus
lugares aledaos.
Se toma en cuenta la Provincia de Santo Domingo como un mercado potencial para este proyecto, haciendo
referencia a la falta de lugares para adquirir la harina de banano de buena calidad para los diversos usos que se
requieren. Y su cercana a grandes productores de banano como la provincia de los Ros. Como podemos observar
en la siguiente grafico:
En el mapa se puede observar que los grandes productores de banano del Ecuador son:
o
o
o
o
Los ros
Guayaquil
Machala
Caar
Como grandes productores, encontrndose otros productores con una capacidad de produccion bajo.
Para el anlisis del mercado es necesario el uso de fuentes de informacin como las encuestas, dirigido a las
panificadoras de la provincia, considerando los factores importantes como ser la calidad, caractersticas, precio y
distribucin del producto.
Finalmente, el estudio de mercado permitir identificar las fortalezas, oportunidades de la empresa; y a su vez a
determinar los canales de distribucin y comercializacin ms adecuados para dejar al alcance el producto hacia el
consumidor final.
Permitindole as al producto insertar en el mercado y consolidarse como uno de los mejores productos novedosos,
que permite alcanzar un ahorro para los clientes y un gran alivio para el pas sustituyendo una importacin como lo
es la harina de trigo. . el proyecto tratara de minimizar las importaciones y ahorrarle al pas alrededor de 15 millones
de dlares.
Para la recopilacin de la informacin necesaria para el proyecto se determinan como fuentes de informacin:
Fuente INEC
Estas panificadoras se dedican a la elaboracin de pan y productos de consumo a base de harina de trigo, las que
realizan su trabajo diariamente y con un consumo de harina continuo ya que el producto que elaboran es de gran
consumo, segn la pirmide de maslow este tipo de productos enfrasca un gran sector del mercado.
Adems que nuestro producto se encuentra dentro de un producto de consumo que tiene las siguientes
caractersticas,
TIPO DE
PRODUCTO
De consumo
2,6.-DISEO DE LA INVESTIGACIN
Nuestro mercado objetivo representan todas aquellas panificadoras que existen en la Provincia de Santo Domingo
de los Tschilas, ya que estos son los beneficiarios directos de nuestros productos.
Segn datos del INEC actualmente hay un total de 28217 panificadoras en el Pas, y con respaldo de datos del SRI
tenemos que en Santo Domingo de los Tschilas hay un total de 723 Panificadoras
Descripcin
Panificadoras
Inactivas
Mercado
Fuente SRI
Cantidad
723
285
438
Este dato nos permite conocer que debemos realizar 87,6 encuestas para la tabulacin de datos en mi proyecto,
con un margen de error del 10%.
Que lo consideramos un error tolerable para la elaboracin de las encuestas.
2.6.3.-ENCUESTA
PARA LA
No
Descripcin
Si
No
81
2.- Han incluido Harina de Banano en la fabricacin o elaboracin de pan o algn producto?
Si
No
Descripcin
Si
No
88
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
0
SI
NO
Si
Nombre Proveedor
__________________
No
Descripcin
Si
No
88
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10
0
SI
NO
Escases
No sabe usar
63
14
No sabe de su uso
Desconfa
11
Por desconfianza
5).- Estara dispuesto a comprar nuestro producto si nosotros como productores le brindsemos servicios
adicionales, tales como asesora de uso y facilidades de pago?
Descripcin
Si
No
SI
No
76
12
6).- Cuantos Quintales de Harina de trigo compra mensualmente para la elaboracin de pan, tortas, etc.
Descripcin
1-5
1-5
5-10
9
19
5-10
15-20
60
15-20
7.- Por qu razones utilizara Harina de Banano en la produccin de pan complementando con la harina de
trigo? Enumere en escala del 1 al 5 donde 5 es la ms importante y la 1 es la menos importante. Escoja una
sola
Probar el
Producto
Calidad
Precio
Descripci
n
Prueba
Calidad
Precio
19
12
47
Valoracin
7,3
6,1
5,6
5,4
Uruguay
5,3
Mxico
5,3
Ecuador
5,1
Fuente Fundacin Getulio Vargas
Tomando en cuenta lo optimo que es invertir en Ecuador debemos tomar en cuenta que la industria de la
panificacin. Es un aporte considerable para la economa del pas. Dicha industria ha debe tiene un papel
importante en el PIB que lo podemos observar con datos reales del 2012 en el siguiente cuadro:
Tambin debemos tomar en cuenta que el 90 % del trigo que consume Ecuador es importado su precio por la
restriccin de importaciones segn los panificadores, el saco de harina subi de $ 42 a $ 48. Lo que nos permite
tener un espacio muy grande como una nueva alternativa para la elaboracin de pan, tortas.etc.
Precio de la harina de trigo
$ 48
Para el consumidor ecuatoriano el ir a las panaderas y consumir pan es un hbito diario, lo revela una encuesta
realizada por la Universidad Catlica Santiago de Guayaquil:
o De cada 100 habitantes 80 consumen pan como parte de su dieta diaria
Siendo as este es un negocio muy rentable, de ah que surge la idea de implementar un aditivo que nos permita
sustituir el uso de harina de trigo por harina de banano en una operacin de produccin que no altere los valores
alimenticios que contiene el pan y que nos permitir vender productos de calidad.
El xito de una panificadora esta garantizada con la buena calidad del producto, y esto lo logramos gracias a que
hay abundante oferta de equipamiento, varias fbricas de hornos, amasadoras y equipos de refrigeracin, pero la
materia prima aunque es de gran calidad es importada y limita a que nuestro producto dependa
importacin.
de una
2.7.4 PROVEEDORES
Aprovechando programas del MAGAP en el cual se espera que incremente la productividad y rentabilidad en las
fincas de pequeos productores de hasta 30 hectreas a travs de asistencia tcnica; financiamiento a travs de
crditos otorgados por el BNF; investigacin; y fortalecimiento asociativo y empresarial.
La iniciativa tiene presencia nacional, que busca brindar cobertura a 9 mil 813 productores de hasta 30 hectreas
registrados en la Unidad de Banano del MAGAP, de los cuales la mayora se encuentran en las provincias El Oro (4
mil), Guayas (3600), y los Ros (1800)
Nuestro principal proveedor ser la provincia de los ros que se encuentra a dos horas de la provincia de Santo
Domingo de los Tschilas que nos brinda un gran beneficio por su cercana.
Nuestra materia prima ser el banano que es rechazado para la importacin es as como no afectaremos al sector
importador de este producto, si no que brindaremos al banano verde de rechazo un nuevo uso, convirtindolo en
una harina nutritiva de uso para la elaboracin de un producto final. y as darle valor agregado a la materia prima
que se esta desperdiciando.
La siguiente tabla nos permite observar cual es el excedente de banano que queda en nuestro pas y que es
utilizado en su gran mayora como alimento para cerdos.
Fuente INEC
Produccion
Ventas
Excedente del
Excedente del
Toneladas Mtricas
Toneladas Mtricas
2 258 760
2 219 453
Banano
Banano
Toneladas Mtricas
Kg
39307
39 307 000
El excedente de banano es 39307 toneladas mtricas o 39 307 000Kg , que contamos como nuestro principal
proveedor de materia prima para la elaboracin de nuestro producto.
Las compaas que exportan el banano en la provincia de Los ros son las siguientes:
Tabla de Exportacin del Mes de Abril
Exportador
Exp Cajas
Banano
Precio
Financiamient
Rechazado
Banano de
Reybanpac
1 108 508
(lb)
47 561 470
Rechazo
0,100
Das
0
Banadecsa
349 323
21 618 850
0,100
Exp Soprisa
278 762
8 647 540
0,100
Fuente AEBE
SUBPRODUCTO
Guayaquil
Machala
Machala
Guayaquil
Como un Subproducto a la harina de banano se la puede usar
para la elaboracin de balanceados para ganado
Guayaquil
Guayaquil
Guayaquil
PRODUCTOS COMPLEMENTARIOS
Machala
Nuestro producto es un producto complementario a la harina deGuayaquil
trigo, por lo que no podemos sustituir su uso, lo que
Guayaquil
nuestro producto busca es sustituir a otro producto que tiene elevado costo por su importacin.
Guayaquil
2.7.6 CLIENTES
Guayaquil
Guayaquil
Machala
Nuestros principales clientes son las 438 panificadoras que existen en la provincia de Santo Domingo de los
Guayaquil
Tschilas que necesitan de nuestro producto para la elaboracin Machala
de sus productos, esto lo lograremos brindando un
producto de calidad que nos permita afianzarnos en el mercado. Guayaquil
Guayaquil
Los Ros
Guayaquil
Guayaquil
Guayaquil
Guayaquil
Guayaquil
Los
Guayaquil
Guayaquil
Ros
2.7.7 LA DEMANDA
De los factores antes expuestos y considerando que el producto estar dirigido a las panificadoras se analizar la
tendencia histrica del crecimiento de dicho sector, para lo que se considera los datos histricos proporcionados por
el SRI. Calculando el ndice de crecimiento anual podremos proyectar la demanda para los prximos 10 aos de
duracin del proyecto.
Como sabemos existen alrededor de 438 panificadoras en la Provincia de Santo Domingo de los Tschilas,
mediante la encuesta proporciono que cada panificadora consume alrededor de 10-15 quintales (50kg) de harina de
trigo, con ayuda de un estudio realizado por la ESPOL que nos dice que la composicin idnea para la elaboracin
del pan es agregando el 25% de harina de banano con y el 75% los ingredientes comunes.
Tabla ao 2014
Consumo
Consumo
Consumo
Consumo
Demanda
Panificadora
Harina
de harina
Harina de
Harina de
de Harina
Trigo
de trigo
Trigo
Trigo
de Banano
(Unidades)
(Quintal)
por kg
(Kg)*Mes
(Kg)*Ao
(25%)
438
Mensual
13
Mensual
650
3 416400
Kg*ao
854100
284700
Gracias al catastro del SRI podemos tener el dato del numero de panificadoras del ao anterior que comparndola
del nmero de panificadoras actual nos ayudara a determinar un dato ms para el clculo de la demanda.
Ao
Numero de
2013
Panificadoras
426
2014
438
Tabla ao 2013
Consumo
Consumo
Consumo
Consumo
Demanda
Panificadora
Harina
de harina
Harina de
Harina de
de Harina
Trigo
de trigo
Trigo
Trigo
de Banano
(Unidades)
(Quintal)
por kg
(Kg)*Mes
(Kg)*Ao
(25%)
426
Mensual
13
Mensual
650
3 322800
Kg*ao
830700
276900
Con ayuda de estos datos podemos calcular la tasa con la que esta creciendo el mercado con ayuda de la siguiente
frmula:
Tasa de crecimiento simple
Tc=
854100830700
100
830700
Tc=2,81
PROYECCIN DE LA DEMANDA
Tasa de crecimiento anual de 2,81% anual
Para calcular la demanda utilizaremos la formula de valor futuro
Vf =( Va( 1+ i)n )
Donde
Va= 854100 kg
I= tasa de crecimiento anual 2,81%
n= nmero de aos para los que queremos proyectar
DEMANDA PROYECTADA
2016
878100
2017
902775
2018
928142
2019
954224
2020
981037
2021
1 008604
2022
1 036 946
2023
1 066 084
2024
1 096 041
2025
1 126 840
2.2.8 LA OFERTA
La actual oferta competitiva en la provincia de Santo Domingo de los Tschilas es nula, es decir que no hay al
momento industrias que provean a la provincia de este producto lo que hace que permite que nuestro producto se
pueda posicionar rpidamente en el mercado ofreciendo un producto de calidad, buen precio.
DEMANDA INSATISFECHA
Ao
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Demanda
Oferta
Proyectada
Proyectada
878100
902775
928142
954224
981037
1 008604
1 036 946
1 066 084
1 096 041
1 126 840
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Demanda
insatisfecha
Kg
-878100
-902775
-928142
-954224
-981037
-1 008604
-1 036 946
-1 066 084
-1 096 041
-1 126 840
PLAN DE MARKETING
2.3.1 EL PRODUCTO
Las fundas de 50kg de harina de banano van a constar de la siguiente informacin principal que le permitir al
cliente saber que esta utilizando y que beneficios le brinda
Contenido Nutricional,
Marca,
Nombre de la Empresa,
Fecha de Elaboracin y de Caducidad,
Registro Sanitario,
Logotipo,
Slogan,
Usos y Contactos
2.3.2 EL PRECIO
El precio del producto estar en relacin directa con la cantidad de materia prima empleada, la calidad, as como de
los costos de inversin, considerando adems un margen de utilidad que justifique nuestro trabajo.
Para establecer el precio de venta hay que tener en cuenta en primer lugar el coste del producto, y las ventajas que
nosotros podemos tener al ser un producto nuevo que no tiene competencia, considerando claro que generemos un
considerable
El
precio
ahorro
por
Precio
Consumo
($)
Quintales
Total*Mes
Mensuales
($)
cada
las panificadoras.
(Unidades
panificadoras pagan un
13
($)
)
48
Total*Ao
624
7488
Uno de nuestros objetivos que piden nuestros clientes es que aceptaran un nuevo producto, si tiene un precio
menor, y esto seguro lo lograremos ya que nuestra planta se va instalar en un sector que cuenta con las facilidades
que nos permitan elaborar productos de gran calidad a un precio altamente competitivo.
2.3.3 PLAZA
Nuestro canal de distribucin es directo, porque
que
nuestro
producto
2.3.4 PROMOCIN
PUBLICIDAD
pierda
3. Trabajar con ayuda de entidades gubernamentales para que promuevan nuestro producto, mediante
estmulos al uso del mismo
4. Creacin de tarjetas de presentacin nuestra empresa.
5. Crear una pgina web en la cual demos a conocer nuestros productos.
6. Realizar una Campaa de Introduccin de nuestro producto al mercado
.1.- Realizar volantes con informacin acerca de nuestro producto para dar a conocer
NOMBRE:
OBJETIVO:
ESTRATEGIA 1
Volantes
Distribuir volantes en los cuales conste la
informacin de nuestro producto.
PRINCIPALES
ACTIVIDADES:
imprenta.
Seleccin del modelo y nmero de volantes
a realizarse.
Repartir los volantes todas las panificadoras
AUTORIZACIN:
RESPONSABLE DE
NOMBRE:
EJECUCIN:
TIEMPO DE DURACIN:
HERRAMIENTAS
de la Provincia
GERENTE
Departamento de publicidad
Promocin de Uso
Dos semanas
Personal
NECESARIAS:
FECHA:
COSTO:
2016-02-01 al 2016-02-05
Imprenta $ 80
COSTO TOTAL:
Transporte $20
$100
OBJETIVO:
PRINCIPALES ACTIVIDADES:
AUTORIZACIN:
RESPONSABLE DE
GERENTE
Departamento de publicidad
EJECUCIN:
FECHA:
2016-02-01 al 2016-02-05
NOMBRE:
OBJETIVO:
ESTRATEGIA 2
Tarjetas de presentacin
Posicionarnos en el mercado
PRINCIPALES
Aumentar ventas
Enviar a realizar 1000 tarjetas de presentacin
ACTIVIDADES:
AUTORIZACIN:
RESPONSABLE DE
puntos de venta .
Gerente
Departamento de publicidad
EJECUCIN:
TIEMPO DE DURACIN:
Dos semanas
HERRAMIENTAS
Vehculo
NECESARIAS:
FECHA:
COSTO:
2016/02/07 al 2016/02/10
1000 Tarjetas $60.00
COSTO TOTAL:
Transporte $15.00
$85.00
NOMBRE:
OBJETIVO:
PRINCIPALES
profesionales.
Capacitaciones a los panificadores hasta
ACTIVIDADES:
AUTORIZACIN:
RESPONSABLE DE
producto
GERENTE
Departamento de marketing
EJECUCIN:
TIEMPO DE DURACIN:
HERRAMIENTAS
Un Mes
Expositores profesionales
NECESARIAS:
FECHA:
COSTO:
2016/02/07
$400
Tabla 21 Publicidad-televisiva
ESTRATEGIA 5
NOMBRE:
OBJETIVO
PRINCIPALES ACTIVIDADES
Campaa Televisiva
Darnos a conocer a nuestro mercado
Buscar canales de televisin en la
Provincia de Santo Domingo de los
Tschilas
Contratar servicios Televisivos en la
AUTORIZACIN
RESPONSABLE DE EJECUCIN
HERRAMIENTAS NECESARIAS
Provincia
GERENTE
GERENTE
FECHA
COSTO
01/11/2013 al 01/12/2013
$5 (transporte)
COSTO TOTAL
$800(Publicidad)
$ 805
HORARIO
08H00
13H30
15H30
16H30
07H00-22H00
$580
El espacio Publicitario consta de 30 segundos por cada Spot de publicidad que se ofrece, y el precio es mensual
RESUMEN DEL GASTO
GASTO PUBLICIDAD
DETALLE
Cuota*Mes
Cuota* Ao
Volantes publicitarios
$100
$1200
$400
$1200
Tarjetas de presentacin(Semestralmente)
$85
$170
$200
$200
$580
$1740
Total
$1365
$4510
OPORTUNIDADES
*.-En el Mercado existe un 100% de demanda
insatisfecha.
*.-Expansin de la empresa para nuevas lneas
de produccin. como puede ser a elaboracion
de balanceados
*.-La gran demanda que tienen los productos
como son pan, tortas.etc. a base de harina de
trigo nos abre una gran posibilidad de que
nuestro producto sea aceptado rapidamente.
*.-Al tener acogida en el mercado podemos
tener un producto que nos permita importar en
el futuro.
FORTALEZAS
*.-Al ser un producto nuevo y sin competencia
tenemos el 100% de mercado
*.-Al ser un producto cuyo fn es sustituir una
importacion contamos con el apoyo de entidades
gubernamentales.
*.- Alcontar una fabrica tecnifcada podemos brindar a
nuestros clientes un producto de calidad que satisfaga
sus necesidades al menor costo posible
*.- contar con una tecnifcada que nos permita
satisfacer la demanda actual del mercado
ANALISIS
FODA
AMENAZAS
*.- El comportamiento del mercado al ser un
producto nuevo , genera un gran riesgo para
nuestro proyecto.
*.- Plagas que puedan afectar al sector
bananerov de nuestro pais
*.- La creacin de nuevas empresa de al conocer
la gran rentabilidad que tiene este sector
productivo
DEBILIDADES
*.-Al ser un producto nuevo tenemos el riesgo
de no contar con la aprobacion del mercado
*.-Al ser un product nuevo no contamos con un
pocisionamiento fuerte
*.-Es un Producto nuevo que el mercado no
conoce por ello se cre a la desconfanza de su
uso y el rendimiento que puede este ofrecer.
CAPITULO III
ESTUDIO TCNICO
Una vez determinados los aspectos de mercado, del producto final y de las materias primas, se debe analizar con
profundidad y objetividad, con la finalidad de extraer de ellos parmetros y juicios tcnicos necesarios que
determinen las caractersticas de la maquinaria, del equipo y de los procesos de produccin que se emplearan, la
forma eficiente de organizacin y el lugar donde se instalar la planta. El Estudio Tcnico comprende tres aspectos
importantes
I.
II.
III.
IV.
V.
Este estudio aportar a la caracterizacin tcnica del proyecto, analizndolo desde el punto de la ingeniera.
Que cubran nuestros proveedores con la cantidad de materia prima requerida por la empresa.
El financiamiento requerido puede ser cubierto en su totalidad por entidades acreedoras.
El pas cuenta con la tecnologa mnima requerida para la ejecucin de las operaciones necesarias.
En cuanto a la mano de obra calificada, Santo Domingo de los Tschilas cuenta con varios centros de
educacin, que nos pueden brindar mano de obra calificada.
Determinacin del tamao del Proyecto mediante Datos de demanda insatisfecha y la capacidad de
produccin instalada.
3.2.- LOCALIZACIN
Para determinar la localizacin del proyecto analizaremos dos aspectos de suma importancia como son la MACRO
LOCALIZACIN Y LA MICRO LOCALIZACIN. Los cuales nos ayudaran a establecer el lugar ms factible para la
instalacin de nuestra empresa.
3.2.1 MACRO LOCALIZACIN
El proyecto se llevar a cabo en Ecuador, provincia de Santo Domingo de los Tschilas, Cantn Santo Domingo, es
la capital de la provincia, que cuenta con un clima tropical y es un lugar de alto transito de la costa a la sierra, rodeado de
grandes extensiones de terreno, dando lugar a una gama infinita de paisajes.
Datos de inters
Regin: Sierra
Provincia: Santo Domingo de los Tschilas
Ubicacin: A 133 km de Quito
Clima: Tropical Hmedo
Poblacin: 450000 habitantes (censo 2010)
FAVORABLE DESFAVORABLE
X
X
obra
Materia Prima
Comunicaciones
Clima
Facilidad de Distribucin
Servicios Bsicos
Saneamiento
Cercana al mercado
X
X
X
X
X
X
X
X
requerimientos, que permitan minimizar los costos de inversin y, los costos y gastos durante el periodo productivo
del proyecto.
La calificacin a cada uno de los tems ser del 1-10 siendo uno el mnimo y 10 el mximo, esta matriz nos permitir
hacer una correcta seleccin del lugar idneo para nuestra planta de produccion.
FACTOR
PESO
RELEVANTE
ASIGNAD
M.P Disponible
O
0,03
CENTRO DE LA CIUDAD
Calificacin
Calificacin
NORTE DE LA CIUDAD
Calificacin
Ponderada
0.06
Calificacin
SUR DE LA CIUDAD
Calificacin
Ponderada
0,15
Calificacin
Ponderada
0,21
M.O Disponible
0,06
0,36
0,36
0,42
Competencia
0,5
10
10
10
Cercana del
0,05
0,4
0,35
0,4
Servicios
0,05
0,4
0,15
0,4
Bsicos
Infraestructura
0,3
2,4
1,2
2,4
Impuestos
0,1
0,4
0,4
0,7
mercado
Municipales
TOTAL
9,2
7,61
9,53
Como resultado de nuestra matriz tenemos que la localizacin de nuestro proyecto ser en el sur de la Ciudad de
Santo Domingo.
CARACTERSTICAS
Las caractersticas que debe cumplir la harina de banano son las siguientes:
Calidad
Aspectos Nutricionales
Precio Cmodo
Presentacin
Fcil Adquisicin
Los bananos son el cuarto producto agrcola ms importante en el mundo, despus del arroz, trigo y maz en
trminos de produccin. Son una fuente barata y de fcil produccin de energa, as como de vitaminas A, C y B6
La Harina de Banano, cuya materia prima es el banano de rechazo de exportacin, es un polvo blanco pardusco de
fcil digestin y susceptible a la humedad.
Caractersticas de la funda
Contenido Nutricional,
Marca,
Nombre de la Empresa,
Fecha de Elaboracin y de Caducidad,
Registro Sanitario,
Logotipo,
Slogan,
Usos y
Contactos
Materiales e insumos
Producto
Materiales
o Insumo
Banano
HARINA DE
BANANO
Verde
Dixido de
Azufre
Agua
Fundas
(sacos)
Hilo para
coser sacos
Costo
Producto
Insumo
Cantidad
Total
$
Banano
Verde
Dixido de
Azufre 1%
HARINA DE
BANANO
Agua
Fundas
(sacos)
Hilo para
coser sacos
1000kg
100
1/1000
2,20
160lt
------
0,25
1m
0,06
102,51
Es de suma importancia detallar el proceso de produccin del producto, para de esta manera determinar el tiempo
de produccin.
1. Pelado: El pelado se realiza de forma manual. Se puede considerar que se necesitan de 6 a 8 obreros para preparar cerca
de 1000 Kg. de materia prima.
2.
Inmersin: Esta inmersin en solucin de dixido de azufre al 1%, por cinco minutos, se hace con el fin de evitar la
oxidacin del pltano y los posteriores cambios de color no deseados que se podran dar.
3. Cubileteado: Los pltanos ya pelados se cortan con cuchillo o con mquinas troceadoras para obtener trozos ms
pequeos que pueden ser en forma de cubos o rodajas. Este paso es necesario para aligerar el proceso de secado.
4.
Tratamiento trmico: Este tratamiento se hace con el fin de extraer humedad. La deshidratacin se lleva a cabo en
secadores.
5.
Molienda: Se puede utilizar un molino de martillos, por el cual se pasan los trozos de producto seco para ser finamente
divididos hasta partculas pequeas, formndose as la harina.
6. Cernido: La harina que se obtiene tiene diferentes tamaos de partcula y partculas extraas, por lo que la totalidad del
producto se debe hacer pasar por un tamiz para obtener las diferentes fracciones por separado. De esta forma se llega a
obtener un producto ms fino.
7. Empaque: Una vez lista la harina se puede empacar en bolsas, de cada 100 kg que se procesa se obtiene 400 kg de harina
de banano lista para empacar preferiblemente en fundas de polipropileno o celofn. Las cantidades a colocar en cada
empaque y el tipo del mismo, dependen del tipo de cliente, y de las condiciones de almacenamiento.
8. Almacenamiento: Una vez listas las bolsas, se sellan debidamente para evitar que entre humedad del medio al producto y
tambin que se vaya a contaminar con insectos o materias extraas.
DIAGRAMA DE FLUJO
Diagrama de Flujo para la elaboracin de harina de banano
12s
RESUMEN
coser
RESUMEN
10
Operacion
Cantid
Tiempo
Distancia(
ad
(s)
m)
10
4672
-----
205
16
30
-----
-----
-----
es
5m
Transport
es2m
Inspeccio
nes
Almacene
s
1.9m
1.m
Tiempo (s)
4907
T,Total
(min)
Tiempo (min)
81,78
Prod,
Prod,
hora
Da
(8h)
293,47Kg
2347,76
Prod,
Prod,
Prod,
sem,
Mens,
Anual
11738,81
46955,24
Harina
de
81,78
2.4m
Banano
563462,94K
g
Produccion Kg
293,47Kg
Produccion qq 50kg
Hora
Da
2347,76Kg
5,86
46,95
Semana
11738,81Kg
234,77
Mes
46955,24Kg
563462,94Kg
939,10
Anual
1.2m
11269,25
293,47 Kg
=5,86 qq
50 kg
Donde
La produccin de fundas de harina de banano de la planta es de 563462,94Kg anuales, lo que representa 11269,25
quintales de 50kg cada uno. Pero como la disponibilidad de materia prima de la provincia de los ros es de 39 307 000
Kg
Por ellos que con la produccion de nuestra planta podemos procesar el 3,58 de la materia prima total que me
brindan mis proveedores
1.8m
.
Demanda
Capacidad de la
Periodo
insatisfecha
Planta
(kg)
Ao 1
(kg)
-878100
% Que Cubre mi
proyecto
563462,94
64,16%
Con el Tamao de la planta del proyecto, abarcamos un 64,16% de la demanda insatisfecha que existe actualmente
5s
20s
MAQUINARIA Y EQUIPO
Equipos
Cantidad
Navajas de Corte
Tanque de Inmersin
Caractersticas
Cuchillo de fruta pelador
Material: de acero
Maquina cortadora
Maquina Deshidratadora
1
consiste
en
suficientemente
un
gabinete,
grande
de
para
tamao
alojar
los
materiales a secar,
Molino
Tanque de Almacenaje
1
Cosedora
Pulmn de Llenado
1
1
Banda Transportadora
Computadora
3.2.6 DISTRIBUCIN DE PLANTA
por un motor
Equipos para uso administrativo
CAPITULO IV
Este permiso o documento se lo obtiene en las oficinas de la muy ilustre municipalidad del cantn. Presentando la
siguiente documentacin:
Emitido por la cmara de comercio donde se vaya a realizar las actividades comerciales, en este caso las gestiones
de afiliacin debern realizarse en las instalaciones de la cmara de comercio del cantn Riobamba, presentando
los requisitos necesarios y el recibo oficial de caja
Aporte
1000
Marcelo Ochoa
Diego Blacio
Ivan Benitez
Dunia Carrion
Total
1000
1000
1000
1000
5000
Gerencia
Dpto
Producci
on
Secretari
a
General
Dpto
Marketin
g
Producci
on
Pubicida
d
Pedidos
Logistica
Bodega
microempresa.
de
SECRETARIA CONTADORA
Requisitos Alternativos.
Ttulo Nivel Superior: Contador.
Experiencia: 2 aos.
REQUISITOS.
Requisitos Mnimos Exigibles
.
Ttulo Nivel Superior: Ingeniero Industrial
Experiencia: 2 ao.
Capacidad de liderazgo
VENDEDOR
Este puesto se caracteriza por promocionar el producto en el mercado a nivel local y regional, adems de buscar
conocer los requerimientos de los clientes para un mayor prestigio en la microempresa.
REQUISITOS.
Requisitos Mnimos Exigibles.
Ttulo Nivel Superior: Ingeniero/a en Marketing.
Experiencia: 1 ao.
Requisitos Alternativos.
Ttulo Nivel Superior: Tecnlogo en Marketing.
Experiencia: 1 ao.
Operarios de Produccin.
Educacin: Bachiller
Experiencia: 1 ao.
CAPITULO V
ANLISIS ECONMICO
5.1 INVENTARIO
CUADRO # 1
EDIFICIO
UNIDA
DESCRIPCION CANTIDAD
VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
D
Nave industrial
300
$ 200,00
TOTAL
$ 60 000,00
$ 60 000,00
CUADRO # 2
EQUIPO DE COMPUTO
DESCRIPCION
Computadora
TOTAL
CANTIDAD
2
UNIDAD
UNID
VALOR UNITARIO
720
$
720
V.TOTAL
1440
$
1 440
CUADRO # 3
MAQUINARIA Y EQUIPO
DESCRIPCION
CANTIDAD UNIDAD VALOR UNITARIO
VALOR TOTAL
$
11,23
$
67,38
Peladora
6
UNID
$
1500
$
1500
Tanque de Inmersin
1
UNID
$
2850,75
$
2850,75
Maquina Cortadora
1
UNID
$
4673
$
4673
Maquina Deshidratadora
1
UNID
$
1.875
$
1.875
Molino de Martillos
1
UNID
$
1200
$
1200
Tanque de Almacenaje
1
UNID
$
400
$
400
Cosedora
1
UNID
$
3200
$
3200
Pulmn de Llenado
1
UNID
$
2800
$
2800
Banda Transportadora
1
UNID
$ 18509,98
$
18566,13
TOTAL
13
CUADRO # 4
MUEBLES Y ENSERES
DESCRIPCION
CANTIDAD
UNIDAD
VALOR UNITARIO
VALOR TOTAL
Escritorio
2
UNID
$ 240,00
$ 480,00
Silla giratoria
2
UNID
$ 140,00
$ 280,00
Archivadores
4
UNID
$ 160,00
$ 640,00
Silla comn
8
UNID
$ 23,50
$ 188,00
TOTAL
18
$ 563,50
$ 1.588,00
Pgina 111
CUADRO # 5
SUMINISTROS DE OFICINA
VALOR
VALOR
CANTIDA
DESCRIPCION
Telfono/Fax
Papelera
Papel
Grapadora
Perforadora
Basureros
Grapas
Facturas
Esferos
Escobas
Pala
Trapeadores
Carpetas
Utiles de aseo
Fundas de
Empaque
TOTAL
UNIDAD UNTARIO
UNID
$ 150,00
UNID
$ 5,00
PAQU
$ 3,80
UNID
$ 2,00
UNID
$ 1,75
UNID
$ 3,00
CAJAS
$ 1,25
UNID
$ 10,00
CAJAS
$ 3,50
3
3
5
3
3
6
6
15
5
VALOR TOTAL
MENSUAL
$ 150,00
$ 5,00
$ 3,80
$ 2,00
$ 1,75
$ 3,00
$ 1,25
$ 10,00
$ 3,50
ANUAL
$ 450,00
$ 15,00
$ 19,00
$ 6,00
$ 5,25
$ 18,00
$ 7,50
$ 150,00
$ 17,50
10
5
5
4
7
UNID
UNID
UNID
PAQU
UNID
$ 2,50
$ 1,50
$ 5,35
$ 3,60
$ 7,50
$ 2,50
$ 1,50
$ 5,35
$ 3,60
$ 7,50
$ 25,00
$ 7,50
$ 26,75
$ 14,40
$ 52,50
1000
PAQU
$ 2,50
$ 203,25
$ 2,50
$ 203,25
$ 2.500,00
$ 3314,40
CUADRO # 6
TERRENO
CUADRO # 7
Descripcin
UNIDAD
CANTIDAD
V.UNITARIO
VEHCULOS
Descripcin
UNIDAD
CANTIDAD
Terreno
m2
1000
$V.UNITARIO
25,00
Camioneta Mazda BT1
$ 19.800,00
Total
50 Gasolina (4x2)
Total
VALOR TOTAL
VALOR
TOTAL
$ 25.000,00
$ 19.800,00
$ 25.000,00
$ 19.800,00
CUADRO # 8
MANTENIMIENTO
Descripcin
CANTIDAD
Maquinaria y Equipos
2%
Edificio
1%
VALOR TOTAL
CANTIDAD
V.UNITARIO
$ 18566,13
371,32
4455,84
600
7200
$ 60 000,00
Total
ANUAL
11655,84
Pgina 112
CUADRO # 9
SERVICIOS BASICOS
VALOR
DESCRPCION
UNIDAD
CANTIDAD
VALOR
UNIT
MENSUAL
VALOR ANUAL
Agua
500
0,1
$ 50,00
$ 600,00
Luz
kwh
1000
0,11
$ 110,00
$ 1.320,00
Telfono
minutos
1200
0,03
$ 36,00
$ 432,00
$ 171,00
$ 2.352,00
TOTAL
UNIT
VALOR
TOTAL
ANUAL
Cortadores
Jefe de Produccion
Operadores Maquinaria
6
1
4
$ 340
$ 340
$ 340
$ 2040
$ 340
$ 1.360
$ 24480
$ 4080
$ 16320
TOTAL
11
$ 1020
$ 3740
$ 44880
CARGO
Gerente
Secretaria General
Salario Vendedor/a
TOTAL
PERSONAL ADMINISTRATIVO
CUADRO # 2
CANTIDAD VALOR UNIT VALOR TOTAL VALOR ANUAL
1
1
1
$
$
$
800,00
500,00
400,00
$
$
$
800,00
500,00
400,00
$
$
$
9.600,00
6.000,00
4.800,00
1.700,00
1.700,00
20.400,00
Pgina 113
Kg
UNITARIO
VALOR ANUAL
720
$0,100
$ 182 672
500
$ 2.20
$ 1100
$ 183 772
1 826
Banano
Dixido de Azufre
TOTAL
MATERIALES INDIRECTOS
MATERIAL
CANTIDAD
UNIDAD
Hilo
Funda de Polipropileno
TOTAL
46781
46781
m
unidades
COSTO
UNITARIO
$ 0,25
$ 0,06
C. TOTAL
$ 11695,25
$ 2806,86
$ 14502,11
V.5 DEPRECIACIONES
Dep=
CostoValor Residual
aos
DESCRIPCIN
VEHCULO
DEPRECIACIN DE VEHCULO
V. RESIDUAL
V. ADQUISICIN
AOS
10%
$ 19.800,00
$ 1980
5
Pgina 114
DEP. ANUAL
$ 3 564
DESCRIPCIN
Maquinaria y Equipo
DESCRIPCIN
Muebles y Enceres
DESCRIPCIN
Edifcio
DESCRIPCIN
Equipo de Computo
# DAS
*.-Almacenamiento de
0 das
materia prima
*.-Proceso productivo
5 dias- semanal
*.-Almacenamiento de
0 dias
producto terminado
*.-Crdito a clientes
*.-Cuentas por pagar
TOTAL
Pgina 115
254809,95
$ 183 772
$ 44880
*.-Costos indirectos de
fabricacin
Materiales indirectos
Mantenimiento
$ 26157,95
$ 14502,11
11655,84
22752
$ 20.400,00
$ 2.352,00
4510
*.- publicidad
$4510
Total anual
Requerimiento diario (total/360)
282071,95
783,53
CAPITAL DE TRABAJO
Pgina 116
INVERSIN NECESARIA
Activos fijos
*.- vehculos
129708,13
*.-edificio
19800
*.-terreno
60000
*.-
25000
maquinaria
18566,13
*.- muebles
1588
enseres
*suministros 3314
de oficina
*.-equipo de
1440
Comp.
Activos
nominales
1585
*.- permisos
*patentes
Capital de
trabajo
TOTAL
7853,30
139146.43
Pgina 117
5.7 FINANCIAMIENTO
El proyecto ser financiado por una fuente externa que nos brindara el Banco Nacional de
Fomento. El prstamo que realizaremos, ser un crdito de apoyo a productos nuevos
una tasa del 11% a 3 aos por el 80% del total de las inversiones.
Aporte de los
Inversin que se
Financiamiento
socios
necesita
necesario
5000
139146.43
134146.43
TOTAL
INVERSIN
VALOR DEL
139146.43
134146.43
PRSTAMO
Pgina 118
Saldo
Cuota
Inicial
Inters
Cuota de
Amortiz.
Capital
Amortizado
Valor a
Pagar
134,146.43
1,117.89
5,589.43
5,589.43
6,707.32
128,557.00
1,071.31
5,589.43
11,178.87
6,660.74
122,967.56
1,024.73
5,589.43
16,768.30
6,614.16
117,378.13
978.15
5,589.43
22,357.74
6,567.59
111,788.69
931.57
5,589.43
27,947.17
6,521.01
106,199.26
884.99
5,589.43
33,536.61
6,474.43
100,609.82
838.42
5,589.43
39,126.04
6,427.85
95,020.39
791.84
5,589.43
44,715.48
6,381.27
89,430.95
745.26
5,589.43
50,304.91
6,334.69
10
83,841.52
698.68
5,589.43
55,894.35
6,288.11
11
78,252.08
652.10
5,589.43
61,483.78
6,241.54
12
72,662.65
605.52
5,589.43
67,073.22
6,194.96
13
67,073.21
558.94
5,589.43
72,662.65
6,148.38
14
61,483.78
512.36
5,589.43
78,252.08
6,101.80
15
55,894.35
465.79
5,589.43
83,841.52
6,055.22
16
50,304.91
419.21
5,589.43
89,430.95
6,008.64
17
44,715.48
372.63
5,589.43
95,020.39
5,962.06
18
39,126.04
326.05
5,589.43
100,609.82
5,915.48
19
33,536.61
279.47
5,589.43
106,199.26
5,868.91
20
27,947.17
232.89
5,589.43
111,788.69
5,822.33
21
22,357.74
186.31
5,589.43
117,378.13
5,775.75
22
16,768.30
139.74
5,589.43
122,967.56
5,729.17
23
11,178.87
93.16
5,589.43
128,557.00
5,682.59
24
5,589.43
46.58
5,589.43
134,146.43
5,636.01
Pgina 119
Costo financiero
*Costo F ao1
9502,04
9502,04
(tabla de amortizacin)
254809,95
Costo de produccion
*.-Mano de obra directa
$ 44880
*.-Materia Directa
$ 183 772
*.-Costos indirectos
* Materiales
$ 26157,95
indirectos
*Mantenimiento
14502,11
11655,84
Costo Administrativo
22752
$ 20.400,00
(gerent,secre,guardia.etc
$ 2.352,00
)
*.- Servicios bsicos
Costo de Ventas
4510
*.- publicidad
$4510
Costo Total
291573.04
Pgina 120
COSTOS FIJOS
Sueldos
$ 24480
Inters
depreciaciones
$ 9502.04
$ 8509,92
mantenimiento
Publicidad
$ 11655,84
$ 4510
TOTAL
COSTOS VARIABLES
Materia prima
Servicios
$ 183 772
Bsicos
$ 2.352
58657.8
186124
Precio de Venta
Unitario
*Costo
Total/Volumen
291573.04/563462,94K
de Produccion
0,51* c/kg
Margen de
Utilidad
0,70* c/kg
27,14%
Pgina 121
Demanda
64,16% Demanda
insatisfecha
insatisfecha
Kg
-878100
-902775
-928142
-954224
-981037
-1 008604
-1 036 946
-1 066 084
-1 096 041
-1 126 840
Kg
563338,96
579220,44
595495,90
612230,11
629433,33
647120.32
665304,55
683999,49
703219,90
722980,54
Pgina 122
5.10 INGRESOS
INFLACIN
Tasa
0,035
Cobertura
Aos
0,6416
Ao 2016
V
Rubros Cant.(kg)
Product
o
563338,96
Unit.
Valor Total
0,70
total
394337,27
Cant.
Ao 2017
Valor
Valor
(kg)
Unit.
579220,44
Total
417038,7
0,72
1
417038,7
394337,27
Ao 2018
Valor
Rubros
Product
Cant.
Unit.
595495,90
0,75
Total
1
Ao 2019
Valor
Valor
Total
Cant.
446621,92 612230,11
Unit.
Total
447539,4
0,78
8
447539,4
446621,92
Ao 2020
Valor
Valor
8
Ao 2021
Valor
Valor
Valor
Rubros
Product
Cant.
Unit.
Total
Cant.
Unit.
Total
537109,8
629433,33
0,80
503546,66
647120.32
0,83
6
537109,8
Total
503546,66
Ao 2022
Valor
Rubros
Product
Cant.
Unit.
665304,55
0,85
Total
Ao 2023
Valor
Valor
Total
Cant.
565508,86 683999,49
Cant.
Unit.
Total
601919,5
0,88
5
601919,5
5
Valor
Total
Valor
Unit.
565508,86
Ao 2024
Valor
Rubros
Cant.
Ao 2025
Valor
Valor
Unit.
Total
Pgina 123
ECIO
Product
o
0
679601,7
639930,10
Part Trab
Inflacin
15%
3,5%
Capacidad
0,72
0,75
2017
2018
0,78
0,80
0,83
Imp.
0,6416
0,85
0,88
0,91
2019
2020
2021
2022
2023
579220,44 595495,90
612230,11
629433,33
647120.32
665304,55
683999,49
703219,
417038,71
446621,92
477539,48
503546,66
537109,86
565508,86
601919.55
639930,
260649,19
267973,15
275503,54
283244,99
291204,14
299387.04
307799,77
316448,
156389,52
4637,14
178648,77
4763,96
202035,94
4897,84
220301,67
5035,46
245905,72
5176,96
266121,82
5322,43
294119,78
5741,99
323481,
5625,7
22752
23168,8
2381,99
24489,20
25177,33
25884.8
26612,18
27359.97
28128,7
9502.04
102763,28
15414,49
87348,78
21837,19
65511,59
5792,20
171503,18
172647,96
190088,88
214843,96
234187,21
261017,82
Financiero
0,94
INDUSTRIAL J&R
ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO
ministracin
AB.
639930,10 722980,54
N VNT.
o Venta
DE IMPTOS
0,91
703219,90
total
563338,96
394337,27
254809,95
139527,32
4510
NIBLE
679601,7
122791,38
2024
289726,
16418,70
25725,47
25897,,19
28513.33
32226,59
35128,08
39152,67
43458,9
104372,67
145777,03
146750,76
161575,54
182617,36
199059,12
221865,14
246267,
26093,16
36444,25
36687,69
40393,88
45654,34
49764,78
55466,28
61566,8
78279,51
109332,78
110063.07
121181,66
136963,02
149294,34
166398,86
184700,
FLUJO NETO
INDUSTRIAL J&R
Pgina 124
Proyeccin a 10 Aos
IO
Neta
0,70
0,72
0,75
0,78
0,80
0,83
0,85
0,88
0,91
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
65511,59
78279,51
109332,78
110063.07
121181,66
136963,02
149294,34
166398,86
184700,
8077,92
8077,92
4513,92
4513,92
4513,92
4513,9
0
iones
iones
fijos
9502,04
3632.13
83523,55
90421,56
117842,7
118140.99
129259.58
141476,94
153808,26
170912,78
129708,13
minales
1585
trabajo
7853,30
Efectivo
139146,43
P . E $=
P . E $=
Costos fijos
Costos variables
Ventas totales
58657,8
186124
394337,27
P . E=124277,13 $
Pgina 125
189214,
P.EU=
P.EU=
58657,8563338,96
394337186124
P . E U = 158703,94 Kg
Pgina 126
CAPITULO
VI
EVALUACIN
EVALUACIN FINANCIERA Y ECONMICA.
Para establecer la viabilidad o no del proyecto productivo se utiliza generalmente
la evaluacin financiera, que establece en funcin de parmetros propios de cada
indicador si es factible o no realizar una inversin en un emprendimiento.
EVALUACIN FINANCIERA.
La Evaluacin Financiera permite hacer un anlisis sobre el flujo de dinero tanto
de gastos como los ingresos que se recibe por concepto de este aporte,
basndose en proyecciones y empleando precios reales de mercado o precios
financieros. La Evaluacin Financiera identifica, desde el punto de vista de un
inversionista o un participante en el proyecto, los ingresos y egresos atribuibles a
la realizacin del proyecto, y en consecuencia, la rentabilidad generada por el
FORMULACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS
Pgina 127
Pgina 128
TMAR= 5% + 3,5% + 7%
TMAR= 15,5%
PRC=
INVERSIN NETA
139146.43
=
=1,0498 aos
BENEFICIO ANUAL PROMEDIO 132544,33
Utilidades
aos
Pgina 129
6.2.2 RENTABILIDAD
RENTABILIDAD=
Donde.
I0 = Es la inversin que se realiza en el ao 0
CF = Flujo de efectivo en el perodo t
i = Tasa de rendimiento (TMAR GLOBAL)
n= Vida til del proyecto
Pgina 130
OS
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Neto
83523,55
90421,56
117842,7
118140,99
129259,58
141476,94
153808,26
170912,78
189214,54
208231,77
izacin
62610,18
58684,85
66217,79
57476,54
54446,60
51595,49
48565,04
46723,64
44785,21
42672,21
53
rsin
394
AN
Con las condiciones del presente proyecto, que tiene un horizonte de 10 aos con
un requerimiento inicial de inversiones por USD
15,5% se tiene como resultado $ 394631,12 que es un ndice positivo lo que nos
permite identificar al proyecto como viable
.
6.2.4 TASA INTERNA D RETORNO (TIR)
El clculo de la TIR puede ser un proceso complicado si la vida til del proyecto es
mayor a dos aos (lo que sucede con mucha frecuencia), para el presente caso se
considera el flujo de caja efectivo y se busca, mediante procesos iterativos de
prueba y error dando valores a la tasa de rendimiento (K) de la frmula utilizada
para obtener el VAN hasta cuando este sea igual a cero, lo que significa que ser
la mxima tasa que el proyecto pueda pagar para ser rentable.
VAN= 0
Para obtener una tasa de actualizacin que haga que el VAN sea 0 tenemos que
realizar iteraciones de un valor de VAN positivo, y un valor negativo.
FORMULACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS
Pgina 131
TIR=71%
evaluacin
ambiental
de
proyectos
de
inversin
se
fundamenta
EVALUACIN AMBIENTAL
Pgina 132
SNTESIS
DE
CARACTERSTICAS
DEL
REA
DE
Pgina 133
Pgina 134
Pgina 135
AGUAS SERVIDAS
Las aguas servidas son aquellas que se producen de los baos, cocina, duchas,
salen directamente a la conexin de alcantarillado de la ciudad.
MEDIO AMBIENTE SOCIAL
GENERACIN DE EMPLEO
Fase de implementacin. Durante esta etapa se produce una afectacin positiva
de baja magnitud, de importancia modera y de carcter ocasional esto debido a la
generacin de empleo directo e indirecto que sirve para la implementacin y
puesta en marcha de los equipos de la empresa.
Fase de operacin.- Durante estas fases se pueden presentar una afectacin
positiva de baja magnitud, de importancia modera debido a la influencia directa
que tiene la generacin de puestos de trabajo directos e indirectos a nivel interno y
externo de la empresa. Y debido a la generacin de desechos por el pelado de
bananos verdes.
Pgina 136
ACTIVIDADES
TRATAMIE
NTO Y
VERTIDO
DE
RESIDUOS
TRATAMIE
NTO
QUMICO
MODIFICACION D
AMBIENTE SOCI
A.GENERACIN DE EMPLEO
C. DESMONTES Y RELLENOS
B ESTRUCTURAS DE RECREO
A. EMPLAZAMIENTOS INDUSTRIALES Y
EDIFICIOS
INSTRUCCIONES
ACCIONES PROPUESTAS
CARACTERS
TICAS
FSICAS Y
QUMICAS
SUELO
-5
2
-4
AGUA
USO DEL TERRENO
(INDUSTRIAL)
FACTORES
CULTURALES
-2
-5
3
ESTADOS DE VIDA
EMPLEO
AFECTACIONES
POSITIVAS
AFECTACIONES
EVALUACIN
NECATIVAS
AGREGACIN DE
IMPACTOS
5
2
3
2
-10
5
-4
2
3
2
Pgina 137
16
AGUAS RESIDUALES.
Durante la limpieza de maquinaria y equipos, las aguas residuales producidas
se envan, por cloacas a depsitos y se realiza el siguiente proceso.
Floculacin coagulacin: la coagulacin en el tratamiento de las aguas
residuales es un proceso de precipitacin agregndole compuestos qumicos
con el fn de que los slidos que tengan una densidad baja por su masa muy
pequea se unan con otros y as cuando estn lo sufcientemente pequeos
caigan por efecto de su densidad. El uso de la coagulacin se utiliza con el fn
de remover fsforo, color, turbiedad y otros compuestos orgnicos.
Pgina 138
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES
RECOMENDACIONES
Pgina 139
Es de suma importancia que la persona que elabore el estudio del proyecto sea
correctamente elaborado y nos permita tener datos muy claros y precisos ya que eso
depende la veracidad de los resultados.
Para la instalacin de la planta es de suma importancia tomar en cuenta las normas
de Seguridad industrial.
Pgina 140