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1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies
1.3 - Dados do empreendimento
1.4 - Misso da empresa
1.5 - Setores de atividade
1.6 - Forma Jurdica
1.7 - Enquadramento Tributrio
1.7.1 - mbito federal
1.7.2 - mbito estadual
1.7.3 - mbito municipal
1.8 - Capital Social
1.9 - Fonte de recursos
2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
2.2 - Estudo dos concorrentes
2.3 - Estudo dos fornecedores
3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
3.2 - Preo
3.3 - Estratgias Promocionais
3.4 - Estrutura de Comercializao
3.5 - Localizao do negcio
4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios
4.3 - Processos operacionais
4.4 - Necessidade de pessoal
5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
5.2 - Capital de Giro
5.3 - Investimentos pr-operacionais
5.4 - Investimento Total
5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa
5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes
5.7 - Estimativa de custo de comercializao
5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas
5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra
5.10 - Estimativa do custo com depreciao
5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais
5.12 - Demonstrativo de resultado
5.13 - Indicadores de viabilidade
6 - Construo de Cenrio
7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
8 - Avaliao do plano de negcio
1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
A Empresa Super Boa, pretende entrar no mercado de ERPs e Cloud computing, oferecendo servios diferenciados
a um custo abaixo da concorrncia.
Com um investimento inicial de cerca de R$ 50 mil, pretende munir-se da experincia de seus scios para penetrar
no mercado e rapidamente tornar-se referencia.
A expectativa de crescimento bastante alta, devido ao fato de a empresa iniciar com um produto pronto e o custo
do mesmo ser diluido como investimento dos scios.
Indicadores
Ano 1
Ponto de Equilbrio
R$ 268.278,59
Lucratividade
41,22 %
Rentabilidade
509,61 %
3 meses
Ea F
Endereo:
rua
Cidade:
cidade
Estado:
Pernambuco
Perfil:
Desenvolvedor com experiencia no mercado de ERPs, tendo passado por 5 empresas do ramo, a ponto de, em
conjunto com seu scio, construir um sistema inovador, flexvel e simples de utilizar.
Atribuies:
Cuidar da parte administrativa em geral
Atuar como vendedor externo principal
Nome:
Emeson
Endereo:
end
Cidade:
cidade
Estado:
Pernambuco
Perfil:
Desenvolvedor experiente, tendo passado por diversas empresas de desenvolvimento e fbricas de software, sendo
eficiente em diversas tecnologias utilizadas no desenvolcimento.
Atribuies:
Responsvel por toda a parte tecnica dos produtos e servios
Atuar como vendedor secundrio
Principal instrutor de treinamentos
3 de 29
CNPJ/CPF:
33.000.118/0001-79
4 de 29
Scio
Valor
Participao (%)
Ea F
R$ 23.351,01
50,00
Emeson
R$ 23.351,01
50,00
R$ 46.702,02
100,00
Total
5 de 29
2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes)
Qualquer empresa que necessite gerenciar seus transaes de seus produtos e servios, impostos e taxas, fluxo de
caixa e operaes financeiras em geral.
Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)
Necessidade de ter informaes rpidas e precisas sobre seu negcio para tomar decises e definir estratgias de
venda.
rea de abrangncia (onde esto os clientes?)
Qualquer empresa que no esteja dando conta de coletar e armazenar informaes sobre suas transaes.
6 de 29
Empresa
Procenge
In Forma
APS Informtica
Qualidade
Alta
Alta
Mdia
Preo
Alto
Alto
Alto
Condies de
Pagamento
Boas
Taxa de
implantao +
mensalidade
Taxa de
implantao e
mensalidade.
Localizao
Porto Digital
Porto Digital
Torre
7 de 29
Atendimento
Servios aos
clientes
Garantias
oferecidas
Moderado
ERPs especficos
para grandes
empresas, muito
detalhados e
complicados,
necessita enormes
gastos com
treinamento.
Enquanto durar o
contrato.
Bom
Enquanto durar o
contrato
Mediano
Echo Informtica
Baixa
Mdio
Taxa de
implantao +
mensalidade
Casa Forte
Ruim
ERP em linguagem
antiga, voltado a
distribuidores e
Enquanto durar o
qualquer empresa
contrato.
que tenha uma
intensa demanda
de compra e venda.
<Parmetro no
definido>
<Parmetro no
definido>
<Parmetro no
definido>
<Parmetro no
definido>
<Parmetro no
definido>
<Parmetro no
definido>
Concluses
Os principais concorrentes ficam devendo na facilidade de uso, no preo alto ou na baixa qualidade do servio. Sendo assim, entendemos que nosso produto deve focar na
facilidade de uso, e no bom atendimento ao cliente.
A ideia oferecer um produto que exiga baixo ou nenhum treinamento e que possamos oferece-lo sem a cobrana de taxa de implantao, ou com um valor baixo para a
mesma.
8 de 29
Java
Nome do fornecedor
Oracle
Condies de
pagamento
Preo
Free
9 de 29
Localizao (estado
e/ou municpio)
Prazo de entrega
3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
Nimbus Solution - ERP Modular, de fcil instalao, uso e manuteno;
Nimbus Cloud - Verso web do Nimbus Solution;
Nimbus Helpdesk - Servio de atendimento para resoluo de dvidas e problemas referentes aos produtos Nimbus.
N
Produtos / Servios
Nimbus Solution
Nimbus Cloud
Nimbus Helpdesk
3.2 - Preo
Estimar o custo de desenvolvimento e transforma-lo em parte do investimento inicial. Definir o custo de mensalidade
mnimo, baseado no tempo de retorno de investimento e aumenta-lo graduativamente de acordo com a quantidade
de usurios dos clientes.
Marco Zero
Bairro:
Recife
Cidade:
Recife
Estado:
Pernambuco
Fone 1:
(81) 9292-9292
10 de 29
Fone 1:
(81) 9393-9393
Fax:
(81) 9494-9494
11 de 29
4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
Cargo/Funo
Recepcionista
Qualificaes necessrias
Boa aparencia
Bons modos
Ser prestativa
Receber treinamento da ferramenta da empresa
2 grau completo
Ter experiencia com ERPs
Ter conhecimento comprovado em Java
Ter conhecimento comprovado em Banco de dados Postgree
3 grau completo ou cursando em alguma rea de TI
Experincia em trabalho em equipe
Desenvolvedor Pleno
Desenvolvedor Jr
Atendente/Suporte
13 de 29
5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total
Movelaria
R$ 1.000,00
R$ 5.000,00
Computadores
R$ 1.000,00
R$ 3.000,00
Cafeteira
R$ 50,00
R$ 50,00
Geladeira
R$ 700,00
R$ 700,00
micro ondas
R$ 300,00
R$ 300,00
armrio
R$ 200,00
R$ 200,00
Ar condicionados
R$ 1.000,00
R$ 4.000,00
SUB-TOTAL (A)
R$ 13.250,00
B Mquinas
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total
SUB-TOTAL (B)
R$ 0,00
C Equipamentos
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total
SUB-TOTAL (C)
R$ 0,00
D Mveis e Utenslios
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total
SUB-TOTAL (D)
R$ 0,00
E Veculos
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total
SUB-TOTAL (E)
R$ 0,00
F Computadores
N
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
SUB-TOTAL (F)
Total
R$ 0,00
14 de 29
R$ 13.250,00
Descrio
Qtde
Servios
Valor Unitrio
Total
R$ 0,01
R$ 0,01
TOTAL (A)
R$ 0,01
B Caixa Mnimo
1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas
(%)
Mdia
Ponderada em
dias
Nmero de dias
Mensalidade 30 dias
70,00
30
21,00
Implantao - 60 dias
30,00
60
18,00
39
Custos mensais
(%)
Mdia
Ponderada em
dias
Nmero de dias
100,00
30
30,00
30
30
Nmero de dias
39
30
69
15 de 29
30
30
39
Caixa Mnimo
1. Custo fixo mensal
R$ 17.214,17
R$ 6.210,45
R$ 23.424,62
R$ 780,82
39
R$ 30.452,01
Valor
A Estoque Inicial
R$ 0,01
B Caixa Mnimo
R$ 30.452,01
R$ 30.452,02
Valor
Despesas de Legalizao
R$ 700,00
R$ 1.500,00
Divulgao
R$ 300,00
Cursos e Treinamentos
R$ 0,00
Outras despesas
R$ 500,00
TOTAL
R$ 3.000,00
Valor
(%)
R$ 13.250,00
28,37
R$ 30.452,02
65,20
R$ 3.000,00
6,42
R$ 46.702,02
100,00
16 de 29
Fontes de recursos
Valor
(%)
Recursos prprios
R$ 23.351,01
50,00
Recursos de terceiros
R$ 23.351,01
50,00
R$ 0,00
0,00
Outros
TOTAL (1 + 2 + 3)
R$ 46.702,02
17 de 29
100,00
Produto/Servio
Quantidade
Preo de
(Estimativa de Venda Unitrio
Vendas)
(em R$)
Faturamento Total
(em R$)
Nimbus Solution
15
R$ 1.000,00
R$ 15.000,00
Nimbus Cloud
15
R$ 100,00
R$ 1.500,00
Nimbus Helpdesk
15
R$ 700,00
R$ 10.500,00
TOTAL
R$ 27.000,00
Faturamento Total
Ms 1
R$ 27.000,00
Ms 2
R$ 29.700,00
Ms 3
R$ 32.670,00
Ms 4
R$ 35.937,00
Ms 5
R$ 39.530,70
Ms 6
R$ 43.483,77
Ms 7
R$ 47.832,15
Ms 8
R$ 52.615,36
Ms 9
R$ 57.876,90
Ms 10
R$ 63.664,59
Ms 11
R$ 70.031,05
Ms 12
R$ 77.034,15
Ano 1
R$ 577.375,66
18 de 29
Qtde
Custo Unitrio
Total
R$ 0,01
R$ 0,01
TOTAL
R$ 0,01
Qtde
Custo Unitrio
Total
R$ 0,01
R$ 0,01
TOTAL
R$ 0,01
Qtde
Custo Unitrio
R$ 0,01
TOTAL
Total
R$ 0,01
R$ 0,01
(%)
Faturamento Estimado
7,50
R$ 27.000,00
R$ 2.025,00
3,00
R$ 27.000,00
R$ 810,00
10,00
R$ 27.000,00
R$ 2.700,00
2,50
R$ 27.000,00
R$ 675,00
19 de 29
Custo Total
Total Impostos
R$ 2.025,00
R$ 4.185,00
R$ 6.210,00
Perodo
Custo Total
Ms 1
R$ 6.210,00
Ms 2
R$ 6.831,00
Ms 3
R$ 7.514,10
Ms 4
R$ 8.265,51
Ms 5
R$ 9.092,06
Ms 6
R$ 10.001,27
Ms 7
R$ 11.001,39
Ms 8
R$ 12.101,53
Ms 9
R$ 13.311,69
Ms 10
R$ 14.642,86
Ms 11
R$ 16.107,14
Ms 12
R$ 17.717,85
Ano 1
R$ 132.796,40
Produto/Servio
Estimativa de
Vendas (em
unidades)
Nimbus Solution
15
20 de 29
Custo Unitrio
de Matriais
/Aquisies
R$ 0,01
CMD / CMV
R$ 0,15
Nimbus Cloud
15
R$ 0,01
R$ 0,15
Nimbus Helpdesk
15
R$ 0,01
R$ 0,15
TOTAL
R$ 0,45
Perodo
CMD/CMV
Ms 1
R$ 0,45
Ms 2
R$ 0,50
Ms 3
R$ 0,54
Ms 4
R$ 0,60
Ms 5
R$ 0,66
Ms 6
R$ 0,72
Ms 7
R$ 0,80
Ms 8
R$ 0,88
Ms 9
R$ 0,96
Ms 10
R$ 1,06
Ms 11
R$ 1,17
Ms 12
R$ 1,28
Ano 1
R$ 9,62
Funo
N de
Empregados
Salrio Mensal
Subtotal
(%) de
encargos
sociais
Encargos
sociais
Total
Recepcionista
R$ 1.000,00
R$ 1.000,00
45,00
R$ 450,00
R$ 1.450,00
Desenvolvedor
R$ 3.000,00
R$ 3.000,00
45,00
R$ 1.350,00
R$ 4.350,00
21 de 29
Pleno
Desenvolvedor
Jr
R$ 1.800,00
R$ 1.800,00
45,00
R$ 810,00
R$ 2.610,00
Atendente/Supo
rte
R$ 1.800,00
R$ 1.800,00
45,00
R$ 810,00
R$ 2.610,00
TOTAL
R$ 3.420,00
R$ 11.020,00
7.600,00
Valor do bem
IMVEIS
R$ 13.250,00
Depreciao Anual
25
Total
Depreciao Mensal
R$ 530,00
R$ 44,17
R$ 530,00
R$ 44,17
Custo
Aluguel
R$ 2.000,00
Condomnio
R$ 700,00
IPTU
R$ 100,00
Energia eltrica
R$ 200,00
Telefone + internet
R$ 300,00
Honorrios do contador
R$ 500,00
Pr-labore
R$ 2.000,00
R$ 150,00
Salrios + encargos
R$ 11.020,00
Material de limpeza
R$ 50,00
Material de escritrio
R$ 150,00
Taxas diversas
R$ 0,00
Servios de terceiros
R$ 0,00
Depreciao
R$ 44,17
R$ 0,00
Outras taxas
R$ 0,00
TOTAL
R$ 17.214,17
Custo Total
Ms 1
R$ 17.214,17
Ms 2
R$ 17.214,17
Ms 3
R$ 17.214,17
Ms 4
R$ 17.214,17
Ms 5
R$ 17.214,17
Ms 6
R$ 17.214,17
Ms 7
R$ 17.214,17
Ms 8
R$ 17.214,17
Ms 9
R$ 17.214,17
Ms 10
R$ 17.214,17
Ms 11
R$ 17.214,17
Ms 12
R$ 17.214,17
Ano 1
R$ 206.570,04
Valor
Valor Anual
R$ 27.000,00
(%)
R$ 324.000,00 100,00
R$ 0,45
R$ 5,40
0,00
R$ 2.025,00
R$ 24.300,00
7,50
R$ 4.185,00
R$ 50.220,00
15,50
23 de 29
R$ 6.210,45
R$ 74.525,40
23,00
3. Margem de Contribuio
R$ 20.789,55
R$ 249.474,60
77,00
R$ 17.214,17
R$ 206.570,04
63,76
R$ 3.575,38
R$ 42.904,56
13,24
Perodo
Resultado
Ms 1
R$ 3.575,38
Ms 2
R$ 5.654,34
Ms 3
R$ 7.941,19
Ms 4
R$ 10.456,72
Ms 5
R$ 13.223,81
Ms 6
R$ 16.267,61
Ms 7
R$ 19.615,79
Ms 8
R$ 23.298,78
Ms 9
R$ 27.350,08
Ms 10
R$ 31.806,50
Ms 11
R$ 36.708,57
Ms 12
R$ 42.100,84
Ano 1
R$ 237.999,60
Ano 1
Ponto de Equilbrio
R$ 268.278,59
24 de 29
Lucratividade
41,22 %
Rentabilidade
509,61 %
3 meses
25 de 29
6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 20,00 %
Receita (otimista)
Cenrio provvel
20,00 %
Cenrio pessimista
Cenrio otimista
Descrio
Valor
1. Receita total com vendas
(%)
R$ 27.000,00
100,00
Valor
(%)
R$ 21.600,00
100,00
Valor
(%)
R$ 32.400,00
100,00
R$ 0,45
0,00
R$ 0,36
0,00
R$ 0,54
0,00
R$ 2.025,00
7,50
R$ 1.620,00
7,50
R$ 2.430,00
7,50
R$ 4.185,00
15,50
R$ 3.348,00
15,50
R$ 5.022,00
15,50
R$ 6.210,45
23,00
R$ 4.968,36
23,00
R$ 7.452,54
23,00
3. Margem de contribuio
R$ 20.789,55
77,00
R$ 16.631,64
77,00
R$ 24.947,46
77,00
R$ 17.214,17
63,76
R$ 17.214,17
79,70
R$ 17.214,17
53,13
Resultado Operacional
R$ 3.575,38
13,24
R$ -582,53
-2,70
R$ 7.733,29
23,87
26 de 29
7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS
PONTOS
FORTES
PONTOS
FRACOS
FATORES EXTERNOS
FORAS
OPORTUNIDADES
FRAQUEZAS
AMEAAS
Pequeno Portflio
Alto custo inicial
Inexperiencia dos atendentes
Aes:
Iniciar abordagens de venda pelos Scios, que j so conhecidos no mercado e tem larga experiencia com esse tipo de software.
Oferecer sempre produtos de melhor qualidade que a concorrencia
Proporcionar treinamentos para os funcionrios
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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um
plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de
planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos
tamanhos e atividades.
Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial,
acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros.
Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua
empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua
elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam
cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo:
Cultura Editores Associados, 1999.
Informaes Gerais
Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos
que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando
oportunidades.
Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de
inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo
prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa.
Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero
possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as
informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem
ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet,
com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.).
Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e
do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente.
O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma
srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso.
O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de
emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus
prprios requisitos e exigncias.
Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser
utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca
de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.
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