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MODELO DE PROJETO DE

VIABILIDADE ECONÔMICOFINANCEIRA

Modelo Básico

1. Capa;
2. Carta de Solicitação ao Financiamento (Somente para
Instituições Financeiras, ou Agentes Financiadores);
3. Direitos Autorais;
4. Resumo;
5. Sumário;
6. Sumário Executivo;
7. Caracterização da Empresa (Somente para Captação de
Recursos), ou Conceito do Negócio (para novas linhas
de produção ou produtos);
8. Concepção do Projeto;
9. Análise Setorial (Mercado);
10.Análise Prospectiva do Projeto;
11.Considerações Finais;
12.Anexos.

1. CAPA
• Esta diretamente ligada a identidade da empresa, e também
do profissional que realizou o projeto técnico;
• A Capa servirá como título do trabalho, e deve conter as
seguintes informações:
1. Nome da Empresa;
2. Endereço da Empresa;
3. Telefone da Empresa;
4. Endereço Eletrônico (site e e-mail) da Empresa;
5. Descrição da Instituição Financeira (somente para captação
de recursos);
6. Descrição da Linha de Financiamento (somente para
captação de recursos);
7. Logotipo da Empresa (caso tenha);
8. Mês e Ano em que o projeto foi elaborado;
9. Identificação do profissional ou empresa que realizou o
Projeto Técnico.

a documentação complementar para a análise do pleito. encaminhar o Projeto Técnico de Viabilidade Econômico-Financeira da empresa XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX. Sem mais para o momento. Vimos. por intermédio deste.2. xxxxx Nome do proprietário da empresa. encaminhamos também. constituída no município de xxxxxxxxxx/XX. CPF: xxxxxxxxxxxxxxxxxxx Sócia-Proprietário (a) / Procurador Razão Social da Empresa . Além do presente Projeto Técnico de Viabilidade Econômico-Financeira. Carta de Solicitação ao Financiamento – Modelo Ilmo. Os recursos ora pleiteados serão destinados para (descrever o porquê dos investimentos). anexa. Nome do Gerente a Agência de Relacionamento Nome da Instituição Número da Agência Cidade/MS Prezado Senhor (a). Sr. e que tem por objetivo alavancar recursos junto ao nome da linha ou programa de financiamento.

3. Objetivo. Direitos Autorais – Modelo Introdução sobre o trabalho. sendo vedada sua reprodução total ou parcial. Finalidade e a quem se destina o Trabalho. sem a prévia autorização escrita. cessão a terceiros ou utilização para fins que não os especificados no parágrafo anterior. . Os DIREITOS AUTORAIS do presente projeto são reservados à (nome da empresa ou profissional que realizou o trabalho).

4. Resumo – Modelo A) PROPONENTE EMPRESA: NOME FANTASIA: CNPJ: Pessoa para Contato: Inscrição Estadual: E-mail: Homepage: B) PROPOSIÇÃO Investimento Total: Valor do Financiamento: % do Investimento: Finalidade: Localização para implantação do Projeto C) RESPONSÁVEIS TÉCNICOS Telefone para Contato Agência de Relacionamento: Linha de Crédito: Enquadramento da Empresa: DDD Prazo Total: Prazo de Carência: .

5. em um conteúdo bastante apresentável. . broffice. Sumário No Sumário deve conter o título de cada seção e a respectiva página onde se encontra. openoffice etc). Utilize os editores de textos (word. pois estes permitem a confecção automática de sumários e tabelas.

e explicar qual o objetivo do projeto em relação ao leitor. pois além de conter uma síntese das informações constantes no estudo. pois é a partir da leitura deste tópico que o leitor decidirá prosseguir ou refutar o Projeto. Sumário Executivo • O Sumário executivo é a principal seção do Projeto Técnico de Viabilidade Econômico-Financeira. .6. • O Sumário Executivo deve ser a última seção a ser escrita no Projeto técnico de Viabilidade Econômico – Financeira. deve ser dirigido ao seu público – alvo. • Este item do projeto deve ser revisado várias vezes e escrito com muita atenção.

Informações que deve estar contidas no Sumário Executivo • • • • • • • • • • • Qual é o objetivo do projeto? O que você esta apresentando? O que é a empresa? Qual é o produto/serviço atual? Onde a empresa esta localizada? Onde esta localizado os clientes desta empresa? Por que precisa do investimento pleiteado? Como empregará o recurso na empresa? Como está a saúde financeira da empresa? Como esta crescendo a empresa (produção. e qual a linha de financiamento pretendida? • Como se dará o retorno sobre os investimentos? • Quando você precisa dispor de recursos próprios no investimentos pretendidos? • Quando ocorrerá o pagamento do financiamento pretendido? . faturamento etc)? De quanto precisa de recurso financeiro.6.

Estágio Atual do Negócio. ou sobre o negócio que se pretende iniciar: 7. .1. . .Definição do Negócio.7. .Objetivos Estratégicos.Abrangência de Atuação. .Diferenciais Competitivos. Caracterização da empresa ou Negócio Neste tópico as informações são referentes a atual situação da empresa.Exigências Legais para o Funcionamento.Localização Geográfica. . . Conceito do Negócio: .

Estadual e Federal. Registro na Junta Comercial. • Capital Social: Capital Social autorizado. Prazo de Duração. depósitos. Números de Inscrições Municipal. Data de Constituição. fábrica etc. Porte da Empresa.1. e qual a representação de cada sócio. Subscrito e integralizado (no caso de empresas de sociedade limitada. Forma Jurídica. informe a quantidade de ações ordinárias e preferenciais.7. Endereços e Telefones de Contato da empresa e de suas filiais. Em caso de sociedades por ações. . Representação Legal. Sobre a Empresa: • Caracterização da empresa: Razão Social. neste sentido é importante constar as seguintes informações: 7. Caracterização da empresa ou Negócio Neste tópico as informações são referentes a atual situação da empresa. Objeto Social.

EMPRESAS/PARTICIPANTES SETOR CNPJ PATRIMÔNIO LÍQUIDO R$ RECEITA OPERACIONAL LÍQUIDA R$ • Administração da Empresa: Composição da Diretoria da empresa. . contemplando as seguintes informações: Histórico do grupo. participação de cada empresa no faturamento do grupo. Qualificação dos Diretores da Empresa (Currículo). Caracterização da empresa ou Negócio • Participação e Interligações: Apresentação sucinta das empresa que fazem parte do grupo empresarial. capacidade de produção . Organograma funcional da empresa. Companhia Aberta. formas de distribuição dos resultados. investimentos realizados pelo grupo. • Mercado de Capitais: Companhia Fechada.7. empresas componentes do grupo e suas respectivas atividades.

QUANTO MAIS CAPACITADOS EM TÉCNICAS DE GESTÃO E EXPERIENTES OS ENVOLVIDOS NO PROJETO SÃO. Caracterização da empresa ou Negócio OS INVESTIDORES NORMALMENTE INVESTEM EM PESSOAS. .7. MAIORES AS CHANCES DE A EMPRESA OU OS EMPREENDEDORES CONSEGUIREM O OBJETIVO PLEITEADO NO PROJETO TÉCNICO DE VIABILIDADE ECONÔMICO-FINANCEIRA. QUE SÃO O PRINCIPAL ATIVO DAS EMPRESAS NASCENTES.

Crescimento.Qual é a política de vendas da empresa? Qual é a política de estoque da empresa? Política de Compras da empresa? .Quais são os produtos fabricados/comercializados pela empresa? Definir características.2. . Caracterização da empresa ou Negócio 7. Apresentar produtos substitutos. essencialidade etc). .7. Maturidade e Declínio. Aspectos de Produção da Empresa: . uso.Ciclo de Vida do Produto/Serviço: Lançamento. marca.

Descrever aspectos da localização (delimitação do mercado de atuação. Número de funcionários (Descrever cargos. Formas e Vias de Distribuição dos Produtos Finais. fornecedores etc). Aspectos de Operacionais da Empresa: .Capacidade nominal e efetiva da empresa. se possível). . Caracterização da empresa ou Negócio 7. Regime Operacional de Trabalho.3.7. .

Caracterização da empresa ou Negócio 7.7. .Composição e evolução do DRE. . Situação Econômico-Financeira da Empresa: .Responsabilidade da empresa com terceiros: ESPECIFICAÇÃO Instituições Financeiras Fornecedores Débitos Sociais (Salários + Encargos Sociais) Débitos Fiscais (Tributos) Outras Despesas TOTAL CURTO PRAZO VENCIDO VINCENDO LONGO PRAZO TOTAL .4.Composição e evolução do Balanço Patrimonial.

Situação Econômico-Financeira da Empresa: . CREDOR Empresa AAAA Empresa AAAA .7.Filial 1 Empresa AAAA .Endividamento Existente da Empresa junto a Instituições Financeiras/Terceiros. Caracterização da empresa ou Negócio 7. SALDO DEVEDOR .Filial 2 MOEDA FINALIDADE ÍNDICE DE CORREÇÃO JUROS / Nº DE Nº DE ENCARGOS PARCELAS PARCELAS FINANCEIROS CONTRATADAS A VENCER DATA FINAL DA REPOSIÇÃO CARÊNCIA VENC.4.

PROPONENTE Ativo Total Ativo Imobilizado Patrimônio Líquido Dívida Bruta Saldo de Caixa/Aplicações Financeiras Dívida Líquida Receita Operacional Líquida Lucro Bruto Despesas de Depreciação/Amortização Outras Receitas/Despesas Não Monetárias EBITDA Lucro/Prejuízo Líquido Margem EBITDA (%) 20XX BALANÇOS 20XX 20XX BALANCETE JXX-AXX/20XX .4. Caracterização da empresa ou Negócio 7. Situação Econômico-Financeira da Empresa: .7.Aspectos Econômico-financeiros.

Aspectos Legais da Empresa: . Certificação Ambiental ou Social. Passivos Ambientais. Responsabilidade Socioambiental: - Política de Responsabilidade Socioambiental.7. .Informações sobre as exigências legais e regimentais para o funcionamento da empresa. 7. . Estudo de Impacto Ambiental. Programas no âmbito social. Código de ética.Sistema de tributação adotado pela empresa. Caracterização da empresa ou Negócio 7.5.6.

Concepção do Projeto 8.Razões que justifiquem a localização.Efeitos esperados com a implantação do projeto.Descrição das principais características do projeto. 8. 8.1.3. Localização: . Objetivos: .2.8. Dimensão do Projeto (Tamanho): PRODUTOS/SERVIÇOS TOTAL CAPACIDADE ATUAL CAPACIDADE FUTURA VARIAÇÃO (%) . .

8. . Forma de distribuição. condições de compra.Suprimento e Fatores de Produção: Previsão de consumo.Informar a Estrutura física do prédio. Concepção do Projeto 8. procedência. necessidade de mãode-obra. .Informar as especificações técnicas das máquinas e equipamentos (alvo do projeto). Detalhar o processo de produção. Infraestrutura: . estocagem dos insumos e matéria-prima. layout e suas respectivas modificações. .4. Fluxograma. .Processo de produção: Tipo de processo de produção.

Atividade Econômica.Faturamento das empresas inseridas no setor.2.Principais Clientes. . .Tamanho do Mercado (número de empresas – evolução.Delimitação do Mercado de atuação.9.1. Análise Setorial 9.Alvo: .Comportamento do Mercado.Empregos gerados pelo setor.Dados históricos sobre Oferta e Demanda dos produtos. Mercado . . . .Indicação de produtos/serviços substitutos (apresentar evolução histórica de oferta e demanda). Panorama Setorial: . . 9. . . distribuição das empresas por região/estado).

. Análise Estratégica: .Indicar principais concorrentes. ou tomada de mercado? Qual é a estratégia de Marketing? .Quais são as estratégias comerciais da empresa para inserção. Análise Setorial 9.3.4.Qual é o sistema de distribuição dos produtos finais? 9. 9.9. Análise da Concorrência: .5.Matriz de SWOT ou FOFA. e respectiva participação no mercado. Estratégia de Comercialização: .

e as fontes de recursos. . .1. Descrição dos Investimentos: . Análise Prospectiva do Projeto 10. senão pode-se virar ônus para a empresa ou empreendedor.10.A Necessidade de Capital de Giro deve ser comprovada.Descrever o detalhamento dos investimentos previstos.

Proposto .FCO Fin. Proposto .Infraestrutura Fin. Proposto .Despesas Pré-Operacionais Fin. Próprios . Instalações e Montagens 6.Formação de Estoque Recursos Próprios – Aumento de Capital Rec.DISCRIMINAÇÃO USOS Financiáveis 1.Instalações e Montagens Fin.Equipamentos Eletrônico Fin. Equipamentos Eletrônicos 3. Proposto . Móveis e Utensílios 4.Formação de Estoque TOTAL DAS FONTES TOTAL DO PROJETO (R$) 1º MÊS VALOR (R$) % . Computadores e Periféricos 5. Proposto .Computadores e Periféricos Fin. Formação de Estoque TOTAL DOS USOS FONTES Recursos de Terceiros . Infraestrutura 2. Necessidade de Capital de Giro 8.Móveis e Utensílios Fin. Proposto . Proposto .Capital de Giro Rec. Próprios . Despesas Pré-Operacionais 7.

Carência e Amortização.Descrever o detalhamento do financiamento propostos (Linha de Financiamento.Garantia adicional ao financiamento proposto. Financiamento Proposto: .Demonstrar a origem dos recursos próprios. .10. Prazos Total. . . .Apresentar o quadro de reposição do financiamento proposto. Análise Prospectiva do Projeto 10.2.

compras. estocagem etc. Resultados Financeiros: . - Estimativa de Custos: Despesas Fixas.Fluxo de caixa do empreendimento: Capacidade de Pagamento. . Folha de Pagamento. Depreciação/Manutenção e Gastos Diferidos etc. Tributos e Contribuições. considerando a política de vendas. Análise Prospectiva do Projeto 10. Insumos e MatériaPrima. .Use e abuse das memórias de cálculos. com a preocupação de justificar os critérios adotados para estimativa dos mesmos). . .Faturamento projetado (fornecer informações sobre produção. preço unitário.3.Geração de Caixa Líquido: Fontes de cobertura dos resultados negativos.10.

10. Valor .Produção a R$ 100% (Qtde) Ano 1-2 NU(%) Quant. Análise Prospectiva do Projeto Quadro de Faturamento DISCRIMINAÇÃO TOTAL GERAL Unidade de Medida Preço Unitário .

10. Fixa/Honorários Encargos Sociais Manutenção Seguros Diversos (sobre total dos custos fixos) CUSTOS FIXOS MONETÁRIOS Depreciação/Exaustão Amortização de Gastos Diferidos CUSTOS FIXOS NÃO MONETÁRIOS CUSTOS FIXOS TOTAIS Custos Variáveis: Embalagem Insumo Requeridos (. Análise Prospectiva do Projeto Quadro de Custos e Despesas DISCRIMINAÇÃO Custo Fixos M.embalagem) Mão-de-Obra Variável Publicidade Despesas Tributárias Diversos (sobre total dos custos variáveis) CUSTOS VARIÁVEIS MONETÁRIOS CUSTOS MONETÁRIOS TOTAIS CUSTOS TOTAIS % Valor-Base Ano 0-1 V alor Total % .O.

Quadro de Fluxo de Caixa ESPECIFICAÇÃO Receitas Operacionais Deduções Sobre as Vendas RECEITA LÍQUIDA Custo de Venda dos Serviços Prestados (CVSP) ou Custo de Venda de Mercadorias LUCRO OPERACIONAL Despesas Operacionais Despesas Não Monetárias Despesas Financeiras LUCRO ANTES DA CSLL E IRPJ Contribuição Social Sobre Lucro Líquido LUCRO ANTES DO IRPJ Imposto de Renda Pessoa Jurídica LUCRO LÍQUIDO Estorno das Despesas Não Monetárias DISPONIBILIDADE IMEDIATA DISPONIBILIDADE ACUMULADA Ano 0-1 .

Indicadores de Retorno do Investimentos: - Taxa Mínima de Atratividade.5. Análise de Sensibilidade: . Taxa Interna de Retorno. Valor Presente Líquido (VPL).4.Incluir o financiamento proposto. . Análise Prospectiva do Projeto 10.Cenários Alternativos (nível de capacidade de produção). Ponto de Equilíbrio: .6. 10. Tempo de Retorno do Investimento (Payback Descontado).10. 10.

. Considerações Finais .11.Parecer técnico.Enfatize informações que justifiquem é garantam segurança do estudo técnico. .

Orçamentos.Autorizações/Declarações da Instituição Financeira.Documentos e Certidões da Empresa. Estudos Técnicos. .12.Comprovação das Garantias. . Anexos . .Informações ou Notícias. Relatórios que sirvam de embasamento para as informações contidas no projeto técnico de viabilidade econômico – financeira. . . .Documentos e Certidões dos proprietários.