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EXAMEN: ALTERNATIVAS DE INVERSION Y FINANCIAMIENTO

1.- Organismo mxima autoridad del sistema financiero


R= (SHCP) y ejerce funciones de supervisin y vigilancia
2.- Comisiones de la SHCP para supervisin y vigilancia?
1. Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
2. Comisin Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)
3. Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR)
3.- Mencione las instituciones que integran el Subsistema Bancario y de Valores.
1.
2.
3.
4.
5.
6.

Instituciones de crdito (Banca mltiple y Banca de desarrollo).


Organizaciones auxiliares de crdito.
Sociedades Financieras de Objeto Limitado (SOFOLES).
Sociedades Financieras de Objeto Mltiple (SOFOMES).
Banco de Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI).
Bolsa de Derivados

4.- Integrado por instituciones de seguro, sociedades mutualistas e instituciones de fianza


R= Subsistema de seguros y fianzas
5.- Objeto de la CONDUSEF.
R= Promover, asesorar, proteger y defender los intereses de los usuarios del sistema financiero mexicano, actuar como rbitro y
promover una situacin de equidad entre los usuarios y el SFM
6.- Organismo del sistema financiero mexicano que acta como regulador de la masa monetaria y de los tipos de cambio?
R= BANCO DE MEXICO
7.- Que es la comisin nacional bancaria y de valores?
R=Es un organismo descentralizado se la SHCP, con la autonoma tcnica y facultades ejecutivas de acuerdo con su propia ley.
8.- Menciona ejemplos de arrendadoras.
R= Arrendadora de Banamex y arrendadora Banorte
9.- Menciona ejemplos de casas de bolsa.
R= CITIBANK, Banorte, HSBC, BBVA Bancomer
10.- Menciona 5 entidades financieras que supervise y regule la CNBV
R= Sociedades controladoras de grupos financieros, instituciones de crdito, bolsas de valores, casas de bolsa, sociedades de
inversin.
11. Qu es servicio de Bancaria y Crdito?
R=La captacin de recursos del pblico en el mercado nacional para su colocacin mediante actos causantes de pasivo ,quedando el
intermediario obligado a cumplir el principal y los accesorios
12. cules son las instituciones de Banca de Desarrollo?
R=Son entidades de la administracin pblica federal con personalidad jurdica y patrimonio propias, constituidas en el carcter de
sociedades nacionales de cerdito.
Ejemplos de banca de desarrollo: Bansefi, Nacional Financiera, Financiera Rural, todas las instituciones pertenecen al estado este
(S.N.C) Sociedad Nacional de Crdito.
13. Cul es el objeto de las instituciones de Banca de Desarrollo?
R=Fundamentalmente facilitar el acceso al financiamiento a personas fsicas y morales, proporcionarles asistencia tcnica y
capacitacin de sus respectivas leyes orgnicas.

14.- Cul es la obligacin de la Banca de Desarrollo?


R=Debern preservar y mantener su capital, garantizando la sustentabilidad de su operacin, mediante la canalizacin eficiente
prudente y trasparente de recursos.
15.- Cul es el objeto de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado?
R= Captar recursos provenientes de valores inscritos en el registro nacional de valores e intermediarios y otorgar crditos para
determinada actividad o sector.
16.- Menciona las formas de organizacin auxiliar del crdito existentes en Mxico y define el concepto de actividad auxiliar
del crdito:
R=

a) Almacenes generales de depsito


b) Empresas de factoraje financiero
c) Arrendadoras financieras
d) Uniones de crdito
La actividad auxiliar del crdito es la compraventa habitual y profesional de divisas.
17.- Qu son las uniones de crdito?
R= Son asociaciones de personas con objetos financieros complementarios entre y para los socios mismos, que adems tienden a
conformarse como sociedades cooperativas de ahorro y prstamo que requieren autorizacin de la CNBV y pueden operar en el ramo
agropecuario, industrial o ser mixtos.
18.- Cules son las operaciones con divisas que pueden realizar las casas de cambio?
R= a) Compra y venta de billetes,
b) Compra y venta de cheques viajero
c) Compra y venta de piezas metlicas acuadas en forma de moneda.
d) Compra de documentos a la vista denominados y pasaderos en moneda extranjera
19.- Menciona cul es el objetivo de la Sociedad de Informacin Crediticia y las empresas ms importantes en Mxico de este
sector:
R= El objetivo es concentrar y proporcionar informacin respecto al perfil de crdito de personas fsicas a las empresas afiliadas,
siempre que lo solicite. En Mxico existen dos empresas que realizan esta actividad: el crculo de crdito y el bur de crdito.
20.- Cules son las instituciones burstiles reconocidas en Mxico?
R= La Bolsa Mexicana de Valores, S.A. de C.V., para el mercado de activos financieros , el Mercado Mexicano de Derivados, S.A. de
C.V. (MEXDER), para las operaciones de productos derivados.
21.- Cul es el objeto de las Sociedades de Inversin?
R= Adquirir valores y documentos seleccionados de acuerdo con el criterio de diversificacin de riesgo, con recursos provenientes de
la colocacin de las acciones representativas de su capital social entre el pblico inversionista.
22.- Menciona los objetivos ticos fundamentales que cumple una sociedad de inversin:
R= a) Fortalece y descentraliza el mercado de valores
b) Permite el acceso de pequeo y mediano inversionista del mercado de valores
c) Promueve la diversificacin o democratizacin del capital
d) Contribuye al financiamiento de la planta productiva
23.- Cules son los tipos de sociedades de inversin que existen en Mxico y qu modalidades pueden tener?
R=
a) Sociedad de inversin en instrumentos de deuda
b) Sociedad de inversin de renta variable
c) Sociedad de inversin de capitales
d) Sociedad de inversin de objeto limitado
Las sociedades de inversin pueden tener dos modalidades: sociedades de inversin abiertas y sociedades de inversin cerradas.

24.-LEY DE LAS SOCIEDADES DE INVERSION


Regular la organizacin y funcionamiento de los fondos de inversin, la intermediacin de sus acciones en el mercado de valores, los
servicios que debern contratar para el correcto desempeo de sus actividades
25.- LEY PARA REGULAR LAS AGRUPACIONES FIANANCIERAS
Regular las bases de organizacin de las Sociedades Controladoras y el funcionamiento de los Grupos Financieros, as como
establecer los trminos bajo los cuales habrn de operar
26.- LA LEY ORGANICA DE NACIONAL FINANCIERA
Rige a Nacional Financiera, Sociedad Nacional de Crdito, institucin de banca de desarrollo, con personalidad jurdica y patrimonio
propios.
27.- LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
Crea la Comisin Nacional Bancaria y de Valores como rgano desconcentrado de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, con
autonoma tcnica y facultades ejecutivas en los trminos de esta Ley; Adems Supervisar y regular en el mbito de su competencia a
las entidades integrantes del sistema financiero mexicano que esta Ley seala, a fin de procurar su estabilidad y correcto
funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo
28.- REGLAMENTO INTERNO DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
Ejercer para la consecucin de su objeto las atribuciones que le confieren su propia Ley, las leyes relativas al sistema financiero
mexicano, as como las dems leyes, reglamentos y disposiciones administrativas aplicables.
29.- LEY DE PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Proteccin y defensa de los derechos e intereses del pblico usuario de los servicios financieros, que presten las instituciones
pblicas, privadas y del sector social
31.- LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA
Regular la constitucin y operacin de las sociedades de informacin crediticia.
32.- DE LA LEY DE PROTECCIN AL AHORRO BANCARIO
Establecer un sistema de proteccin al ahorro bancario; regular los apoyos financieros que se otorguen a las instituciones de banca
mltiple para la proteccin de los intereses del pblico ahorrador, as como establecer las bases para la organizacin y funcionamiento
de la entidad pblica encargada de estas funciones.
33.- DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES
Desarrollar el mercado de valores en forma equitativa, eficiente y transparente; proteger los intereses del pblico inversionista;
minimizar el riesgo sistmico; fomentar una sana competencia, y regular lo siguiente:
I. La inscripcin y la actualizacin, suspensin y cancelacin de la inscripcin de valores en el Registro Nacional de Valores
III. Las sociedades annimas que coloquen acciones en el mercado de valores burstil y extraburstil a que esta Ley se refiere;
IV. Las obligaciones de las personas morales que emitan valores, as como de las personas que celebren operaciones con valores.
V. La organizacin y funcionamiento de las casas de bolsa, bolsas de valores,
VI. El desarrollo de sistemas de negociacin de valores
VII. La responsabilidad en que incurrirn las personas que realicen u omitan realizar los actos o hechos que esta Ley sanciona.
VIII. Las facultades de las autoridades en el mercado de valores.
34.- LEY MONETARIA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS
Regular que la unidad del sistema monetario de los Estados Unidos Mexicanos es el peso, con la equivalencia que por ley se sealar
posteriormente y describir las monedas circulantes vlidas.
35.- LEY DE AHORRO Y CRDITO POPULAR
Regular, promover y facilitar la captacin de fondos o recursos monetarios y su colocacin mediante prstamos o crditos u otras
operaciones por parte de las Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias; as como, los Organismos
de Integracin Financiera Rural;
36.- LEY DE UNIONES DE CRDITO
Regular la organizacin y funcionamiento de las uniones, as como las operaciones que las mismas podrn realizar.

37.- LEY DEL SISTEMA DE PAGOS


Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pagos que la propia Ley seala, al establecer, para los efectos previstos en este
ordenamiento, el carcter definitivo e irrevocable de las rdenes de transferencia y de la compensacin y liquidacin derivados
de stas, que se procesen a travs de dichos sistemas, incluyendo los relacionados con operaciones con valores.
38.- LA LEY DE TRASPARENCIA Y DE FOMENTO A LA COMPETENCIA EN EL CRDITO GARANTIZADO
Regular las actividades y servicios financieros para el otorgamiento de crdito garantizado, para la adquisicin, construccin,
remodelacin o refinanciamiento destinado a la vivienda
39.- LA LEY PARA LA TRASFERENCIA Y ORDENAMIENTO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Regular el cobro de comisiones, cuotas interbancarias y otros aspectos relacionados con la prestacin de servicios financieros
40.-Cul es el objetivo del banco central?
Su objetivo prioritario ser procurar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional, fortaleciendo con ello la rectora del
desarrollo nacional que corresponde al Estado.
41.- Qu funciones que el estado ejerza de manera exclusiva no constituirn monopolios?
Correos, telgrafos y radiotelegrafa; petrleo y los dems hidrocarburos; petroqumica bsica; minerales radioactivos y generacin de
energa nuclear; electricidad y otras que expida el Congreso de la Unin.
42.- Quines estarn a cargo del Banco Central?
Personas cuya designacin ser hecha por el Presidente de la Repblica con la aprobacin de la Cmara de Senadores o de la
Comisin Permanente, en su caso; desempearn su encargo por perodos cuya duracin y escalonamiento provean al ejercicio
autnomo de sus funciones
43.- A qu estn sujetas las personas encargadas de la conduccin del banco central?
Podrn ser sujetos de juicio poltico conforme a lo dispuesto por el artculo 110 de esta Constitucin.
44.- En qu casos de inters general el estado sujetndose a las leyes podr concesionar?
En casos de inters general, concesionar la prestacin de servicios pblicos o la explotacin, uso y aprovechamiento de bienes de
dominio de la Federacin,
45.- Qu funciones tiene la secretaria de hacienda y crdito pblico?
Proponer, dirigir y controlar la poltica econmica del Gobierno Federal en materia financiera, fiscal, de gasto, de ingresos y deuda
pblica, con el propsito de consolidar un pas con crecimiento econmico de calidad, equitativo, incluyente y sostenido, que fortalezca
el bienestar de las y los mexicanos.
46.- Cul es la funcin del banco de Mxico?
I. Regular la emisin y circulacin de la moneda, los cambios, la intermediacin y los servicios financieros, as como los sistemas de
pagos;
II. Operar con las instituciones de crdito como banco de reserva y acreditante de ltima instancia;
III. Prestar servicios de tesorera al Gobierno Federal y actuar como agente financiero del mismo;
IV. Fungir como asesor del Gobierno Federal en materia econmica y, particularmente, financiera;
V. Participar en el Fondo Monetario Internacional y en otros organismos de cooperacin financiera internacional o que agrupen a
bancos centrales, y
VI. Operar con los organismos a que se refiere el numeral V anterior, con bancos centrales y con otras personas morales extranjeras
que ejerzan funciones de autoridad en materia financiera.
47.-Menciona la funcin de la comisin nacional bancaria y de valores
Supervisar y regular a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, a fin de procurar su estabilidad y correcto
funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en proteccin de los
intereses del pblico.

48.- Cules son las funciones principales del CONSAR?


Administrar la Base de datos Nacional SAR,
Informar a la opinin pblica sobre:
a. reportes sobre comisiones
b. nmero de trabajadores registrados en las administradoras,
c. estado de situacin financiera,
d. resultados,
e. composicin de cartera y rentabilidad de las sociedades de inversin,
Elaborar y publicar estadsticas y documentos relacionados con los sistemas de ahorro para el retiro.
Emitir la regulacin a la que se sujetarn los participantes en los sistemas del retiro.
Emitir reglas de carcter general para la operacin y pago de los retiros programados,

Expedir las disposiciones de carcter general a las que habrn de sujetarse los participantes en los sistemas de ahorro
para el retiro, en cuanto a su constitucin, organizacin, funcionamiento, operaciones y participacin en los sistemas de
ahorro para el retiro. (Tratndose de las instituciones de crdito esta facultad se aplicar en lo conducente)
Imponer multas y sanciones, a aquellos infractores que lleven a cabo delitos en la materia y que estn previstos en la Ley,

Ejercer

Regular la operacin de los sistemas de ahorro para el retiro, la recepcin, el depsito, la transmisin y administracin
de las cuotas y aportaciones correspondientes

una

supervisin

estricta

de

los

participantes

en

los

sistemas

de

ahorro

para

el retiro,

Rendir el informe semestral al Congreso de la Unin sobre la situacin que guardan los Sistemas de Ahorro para el Retiro,
Actividad: En la pgina de internet de la Consar, acceda a las calculadoras y desarrolle algunos ejercicio

49.- Que funcin tiene la comisin nacional de seguros y fianzas?


Supervisar, de manera eficiente, que la operacin de los sectores se apegue al marco normativo, preservando la solvencia y
estabilidad financiera de las instituciones, para garantizar los intereses del pblico usuario, as como promover el sano desarrollo de
estos sectores, con el propsito de extender la cobertura de sus servicios a la mayor parte posible de la poblacin.
50.. Cules son las Instituciones que integran el Subsistema de Ahorro para el Retiro.
Administradoras del Fondo para Retiros (AFORES)
Sociedades de Inversin Especializados en Fondos para el Retiro (SIEFORES)
52. Qu es una Sociedad de Inversin?
De acuerdo con la L.S.I una sociedad de inversin es una S.A que tiene por objeto la adquisicin de valores y documentos
seleccionados de acuerdo con el criterio de diversificacin de riesgos, de recursos provenientes de la colocacin de las acciones
representativas de su capital social entre pblico inversionista.
52.- Menciona los tipos de sociedades de inversin que existen en Mxico.
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Sociedad de inversin en instrumentos de deuda.


Sociedad de inversin de renta variable.
Sociedad de inversin de capitales (SINCA).
Sociedad de inversin de objeto limitado.

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