Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
MDULON5
PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROS
BSICOS
OBJETIVOS
LosobjetivoscorrespondientesalMdulodeProductosyserviciosfinancierosysegurosbsicossonlossiguientes:
Distinguirlasorganizaciones,entidadesyempresasqueoperanenelsectorfinanciero.
Analizarlosproductosyserviciosfinancierosbsicos,relacionandosuscaractersticasconsusposibilidadesde
aplicacin.
Analizarlosproductosdesegurosbsicos,relacionandosuscaractersticasconsusposibilidadesdeaplicacin.
Calcularlosgastosybeneficiosdelosserviciosyproductosfinancierosbsicos.
Calcularprimasdesegurosaplicandotablasycoeficientesespecficosdelsector.
Aplicarprocedimientosadministrativosrelativosalosproductosyserviciosfinancierosbsicos.
Aplicarprocedimientosadministrativosrelativosalosproductosdesegurosbsicos.
Aplicarlastcnicasyprocedimientosadecuadosenlanegociacinconclientes.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
1/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
ORGANIZACINDECONTENIDOS
A)UNIDADESDETRABAJOYDISTRIBUCINTEMPORAL
PRIMERAEVALUACIN:
Elsistemafinanciero.
Elintersenlasoperacionesfinancieras:Interssimple
SEGUNDAEVALUACIN:
Elintersenlasoperacionesfinancieras:Interscompuesto
Losbancosysusoperaciones
Laoficinabancaria.Procesosadministrativosytcnicasdenegociacin
TERCERAEVALUACIN:
Elmercadodevalores.Productosyoperacionesburstiles
LasEntidadesdeSegurosysusoperaciones
Laoficinadeseguros.Procesosadministrativosytcnicasdenegociacin
LadistribucintemporaldecadaUnidaddeTrabajoserflexibleyadaptablealgrupoysusnecesidades.Noaslos
ContenidosMnimosquehabrndecubrirseensutotalidad.
B)ELEMENTOSDELASUNIDADESDE
TRABAJO
1.ELSISTEMAFINANCIERO
Obtener una visin global de los distintos componentes del sistema financiero espaol y del lugar que ocupan los
bancosylascompaasdesegurosascomolainfluenciadelaU.E.enl.
CONCEPTOS
PROCEDIMIENTOS
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
2/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
ACTIVIDADES
Elsistemafinancieroespaol.
Reconocimientodelasrincipales
funcionesdelBancodeEspaa.
Consultadeprensadiariao
distintoscomponentesdelsistema
Identificacindelaprincipal
financieroespaolparaprocedera
autoridadmonetariayfinancierade
suidentificacinyclasificacin
Elsectorbancarioocrediticio.
Espaaysusrganosejecutivos.
Elmercadodevalores.
Otrasentidadesfinancieras.
Distincinentrelabancaprivadayla
bancapblica,cajasdeahorroy
cooperativasdecrdito.
(puedenserrecortesdeperidicos).
Debate/puestaencomndela
Sistemafmancieroespaol,
composicin:
Losseguros.
Componentesdelsectorseguros.
Introduccinalsistemafinanciero
europeo.
Enumeracinydescripcinbreve
deotrasentidades
fmancierascomo
sonlasempresasdeleasing,
especializadalocalizandolos
actividadanteriorcomentandola
informacinobtenida.
Confeccindeunesquema/grfico
dondeaparezcanrepresentadoslos
componentesdelsistemafinanciero
indicandolasrelacionesquehay
factoring,etc.
Conocimientodelaorganizacin
entreellos.
bsicadelmercadodevalores.,
Realizacindeunficherode
conceptosbsicosaparecidosenla
Sealizacindelasprincipales
unidadconladefinicindelconcepto
funcionesdeloscomponentesdel
(elaboracinporcadaalumno)
sectorseguros.
Explicacindelsignificadodel
TratadodelaU.E.encuantoal
sistemafinanciero.
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacindelinformerealizadoconrecortesdeprensacomprendiendo:
Unbancopblicoyotroprivado.
Unacajadeahorros.
Unacooperativadecrdito.
Unaempresade1easing.
Unaentidadaseguradora.
Presentacindeunesquemasobreloscomponentesdelsistemafinanciero.
Realizacindeunanlisiscomparandolasfuncionesdelasentidadesdelsistemafinancieroespaol.
Presentacindelasfichaselaboradasenestaunidad.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
3/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
2.ELINTERSENLASOPERACIONESFINANCIERAS:INTERSSIMPLE.
Conocimientodelconceptodeinterssimpleydelasdiversastcnicasparaelclculodelmismo
CONCEPTOS
El inters: concepto
terminologabsica.
PROCEDIMIENTOS
y Relacin,medianteregladetresy
frmulasdelcapital,entretipode
intersytiempoconlosintereses.
Elinterssimple.
ACTIVIDADES
Aplicacindelafrmulageneralparael
clculodeinteresesyresolucin,mediante
reglas,detresejercicioscomparandolos
resultadosobtenidosylosprocedimientos
utilizados.
Clculodelosinteresesenlossiguientes
El inters por perodos no
casos:
anuales.
Interesesytasaotipodeinters.
Valornominalyvalorefectivo.
Producidosporunacuenta
Aocomercialyaocivil.
Capitalinicialycapitalfinalo
montante.
Mtodosdeclculoabreviado:
Nmeroscomerciales.
Divisorfijo.
Multiplicadorfijo.
Anlisisyaplicacindelosmtodos
abreviadosparaelclculodelos
interesesenlaresolucindesupuestos.
Descuento
matemtico.
comercial
Equivalenciafinanciera:
Deduccindefrmulasparael
clculodeinteresescuandoeltiempo
esdistintodelao.
corriente.
DescuentodeunaL/.
SustitucindeunaL/porotrasdosde
vencimientosposteriores.
Producidos por el adelanto del
vencimientodeunaletraapagar.
Aplazamiento en el pago de un
prstamo.
Dto.matemticoycomercial.
intereses.
Vencimientomedio.
Vencimientocomn.
Expresindeltipootasadeinters
referidoadistintasunidadesdetiempo.
Anlisisdelosmtodosabreviadosdel
clculodeinteresesexplicandosus
ventajaseinconvenientes.
Calculodeinteresesbasndoseen
anunciosdeprensa,folletosde.banco,etc.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
4/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacinenuncuaderno,delosejerciciosanteriormenteresueltos.
Contestacinoralapreguntasrealizadasbasndoseenlosejerciciospresentadosporcadaalumno.
Resolucindecuestionariossobre:
LaterminologaespecficaaparecidaenestaUnidad.
Interpretacindelasincgnitasqueaparecenenlasfrmulas.
Desarrolloydeduccindefrmulas.
Realizacindeejerciciossobreelclculodelasdistintasvariablesquecomponenlaformuladelinterssimple.
Presentacindeuntrabajosobrelosmtodosabreviadosdelclculodelinterssimple.
3.ELINTERSENLASOPERACIONESFINANCIERAS:INTERSCOMPUESTO.
Conocimientodelostrminosyconceptospropiosdelosprstamosytodasaquellasoperacionesfinancierasenlasque
esnecesarioutilizarelinterscompuesto.
CONCEPTOS
PROCEDIMIENTOS
Interscompuesto.
Comparacinentreelinterssimpley Realizacindeejerciciosprcticos
elinterscompuesto.
sobrecuotasdeamortizacinde
prstamos,anualidad,inters,capital
finalyTAE.
Intersnominal.
Intersefectivo.
Interspreferencial.
ElT.A.E.
Rentas:
Confeccindeuncuadro
comparativodelinterssimpleydel
compuestoqueproduceuncapital
colocadoendistintosperodosde
tiempo.
Clculodeinterscompuesto
mediantelautilizacindetablas
financieras.
Bsquedayobtencinporgruposde
alumnos,delainformacinexpuesta
enlasoficinasbancariassobre:
Lascondicionesqueaplicanlos
bancosasusclientesenlas
operacionesdeprstamos.
Definicindelconceptoderenta
diferenciandoelvaloractualdelfinaly
enumeracindelasdistintas
Estudio y anlisis de la informacin
clasificacionesderentas.
anterior.
Clasificacindelasrentas.
Rentasconstantesyvariables.
Conceptosbsicos.
Valorfinancierodeunarenta.
Aplicacindelafrmuladelinters
compuestocalculandolasdistintas
variables.
ACTIVIDADES
AnlisisdelsignificadodelaTAEY
Debateypuestaencomnsobrelos
tiposdeintersaplicadosporlos
bancosensusoperacionesprstamos.
Utilizacin
de
programas
informticos para la realizacin de
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
5/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Prstamos:
Conceptosbsicos.
realizacindelclculoaplicandosu
frmula.
clculosrelativosalosprstamos.
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacinenuncuaderno,delosejerciciosanteriormenteresueltos.
Contestacinoralapreguntasrealizadasbasndoseenlosejerciciospresentadosporcadaalumno.
Presentacindelcuadrocomparativodelinterssimplecompuesto.
Resolucindeuncuestionariosobre:
Laterminologaespecficadelaunidad.
Interpretacindelasincgnitasqueaparecenenlasfrmulas.
Realizacin de ejercicios sobre el clculo de las distintas variables que componen la frmula del inters compuesto
mediantesuaplicacindirectaydetablasfinancieras.
Presentacin de un informe en el que se compran los distintos tipos de inters y condiciones aplicadas por diferentes
entidadesbancariasensusoperaciones.
4.LOSBANCOSYSUSOPERACIONES.
Explicacin de cuales son las principales operaciones bancariastipo, diferenciando las activas de las pasivas y los
servicios.Familiarizaralalumnoconlaterminologabancaria.
CONCEPTOS
PROCEDIMIENTOS
ACTIVIDADES
Entidadesdecrditoydeahorro:
Identificacindelasprincipales
caractersticasdelosdistintostiposde
cuentasbancarias.
Confeccindeunesquemaconlas
operacionesbsicasdelosbancos
agrupndolasenoperacionesactivas,
pasivasydeservicios.
Operacionesbancarias:
Concepto
Clases
Comparacinentredistintas
operacionesbancariascomoson:
Descuentoygestindecobro.
Prstamoycrdito.
Operacionesbancariaspasivas:
Tarjetasdecrditoydbito.
Cuentascorrientes.
Ahorro.
Finalistas.
Enmonedaextranjera.
Anlisisdelaclasificacindelos
distintostiposdeprstamosysus
garantas,determinacindelos
elementospersonalesqueintervienen
Estudioycomparacindelas
caractersticasmsimportantesydelas
condicionesaplicadasporlos
diferentesbancosensusoperaciones
activasypasivasconsultandola
prensa.
Realizacindeunficherodetrminos
especficos.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
6/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Depsitosaplazo.
Otrosproductosquerentabilizanel
ahorro.
enlaformalizacindeunprstamoy
distincinentreprestamistay
prestatario.
Operacionesbancariasactivas:
Prstamos.
Crditos.
Identificacindelpapeldelosbancos
enlasoperacionesdecompraventade
valoresmobiliarios.
Descuentodeefectoscomerciales.
Tarjetasdecrdito.
Descubiertosencuentacorriente.
Operacionesbancariasdeservicios:
Transferencias.
Compraventadivisasymoneda
extranjera.
Chequesdeviaje.
Domiciliacionesdecobrosypagos.
Gestindecobrodeefectos.
Tarjetasdecrdito.
Custodiadevaloresmobiliarios.
Otros servicios: cajas alquiler, y
avales.
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacindelesquemadelasoperacionesbancarias.
Anlisisdelasdiferenciasentrediversasoperacionesbancarias:
Gestindecobroydescuento.
Prstamosycrditos.
Operacionesactivasypasivasystasconlasdeservicios.
Presentacindelasfichaselaboradasenlaunidad.
Resolucindecuestionessobrecaractersticasyposibilidadesdeaplicacindeproductosbancariostipo.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
7/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
5.LAOFICINABANCARlA.PROCESOSADMINISTRATIVOSYTCNICASDENEGOCIACINCON
CLIENTES.
Introduciralalumnoenlarealidaddeltrabajoenunbanco.
CONCEPTOS
PROCEDIMIENTOS
ACTIVIDADES
Organizacin de una oficina Distincinentrelosdiferentes
Estudioyanlisisdela
bancariatipo.
departamentosdeunaoficinabancaria, documentacinutilizadaenuna
funcionesypersonal.
oficinabancaria.
Departamentosyfunciones.
Ubicacindelosdepartamentosy
otrasfunciones.
Descripcindeltrabajoqueserealiza Puestaencomnporpartedelos
enunaoficinabancaria.
alumnosydebatequesirvapara
Departamentoscentralesydezona:
compararlosdocumentosutilizados
relaciones.
porlasdistintasentidadesbancarias
paralarealizacindeunamisma
Clasificacindelostiposdeclientes operacin.
deunbancoeindicacindesus
Etapasytcnicasdelprocesode
principalescaractersticas.
negociacinconclientesy
requerimientosdelosmismos:
Aplicacindefrmulasyrealizacin
declculosdeoperacionesbasndose
Tiposdeclientes.
Descripcindelosproductos
ensupuestosentregadosporel
bancariosbsicosindicandolas
profesor.
Lacomunicacin.
ventajasparaelclienteylosbeneficios
paraelbanco.
Tcnicasdeventa.
Confeccindeunesquemadel
Procesosyprocedimientosde
procesoadministrativoseguirpor
negociacin.
Determinacindelproceso
operacionesbancariastipo.
administrativoquehayqueseguiren
cadaoperacin.
Procesos administrativos
operacionestipo:
de
Identificacindelosgastosque
correspondenacadatipodeoperacin
yrealizacindelosclculosteniendo
Aperturayusodecuentascorrientes.
encuentalaincidenciadelIVA.
Transferencias.
Monedaextranjera.
Cobrosypagosendivisas.
Descuentodeletras.
Titularidaddelacuentacorriente.
Prstamos.
Avales.
Cajasdeseguridad.
Operacionesinformativas.
Supuestosdequejasy
reclamaciones.
Definicindelosaspectosrelativosal
usodelascuentascorrientes,como:
Fechayvalordelaoperacin.
Compraventadevalores
mobiliarios.
Distintosargumentosdeventa
segneltipodeoperacin.
Gestindecobrodeletras.
Tarjetasdecrditoydbito.
Resolucindesupuestosprcticos
sobresituacionesdeventaenlosque
setratede:
Identificacindelainformacinque
sehadefacilitaralclienteencada
caso.
Anlisisdelapostura,
comportamiento,trato,exactitudenla
expresin,conviccin,seguridade
informacinquesedasobreel
producto.
Cumplimentacindecuentas
corrientesdondeaparezcanconceptos
deldebeyhaber.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
8/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Arqueos.
Aspectosfiscalesyjurdicos.
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacin de un esquema en el que figuren los pasos que hay que seguir para realizar una determinada operacin
bancariaylaexplicacincorrespondientesobrecadapaso.
Elaboracindeundossierenelquefigurendistintosdocumentosbancariosconindicacindelautilizacinapropiada
paracadacaso.
Presentacindeuntrabajoenelqueseincluyanlasactividadescorrespondientesaejerciciossimuladosde:
Operacionesbsicasdeunaoficinabancaria.
Operacionestipodeunparticular.
Operacionestipodeunempresario.
6.ELMERCADODEVALORES.PRODUCTOSYOPERACIONESBURSTILES
Estudiodelosvaloresmobiliariosydelosmercadosdevalores,sufuncionamientoylasformasdecotizacin.
CONCEPTOS
ACTIVIDADES
PROCEDIMIENTOS
Losvaloresmobiliarios:
Concepto.
Clases:
RentaFija.
Rentavariable.
Activosfinancierosacortoplazo.
Cotizacindevaloresmobiliarios.
Descripcindelaorganizacindel
mercadodevaloresmobiliariose
identificacindelosorganismosque
intervienen,susfuncionesyrelaciones.
Anlisisdelainformacinobtenida
basndoseenfolletosdebancos,
prensa,etcsobrelosdiversostiposde
valoresmobiliariosysuscotizaciones.
Interpretacindelainformacin
aparecidaenlaprensadiariasobrelos
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
9/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
LaBolsadeComercio:
valoresmobiliariosysucotizacin.
Entidadesysociedadesdevalores. Anlisisdelmercadocontinuo.
Visualizacin de una pelcula en
relacinconeltema.
Objetivosyfuncionamiento.
Composicindelsistema.burstil:
Operacionesdecompra
ventadevaloresmobiliarios:
Descripcindelafuncindelos
bancosenelprocesodecompraventa
devaloresmobiliarios.
Clasesdeoperaciones:
Alcontado.
Aplazo.
Formasdecontratacin.
CriteriosdeEvaluacin.
Explicacinescritadelasfuncionesdelosorganismosysociedadesqueintervienenenel
mercadoburstil.
Descripcindelfuncionamientodeunaoperacindecompraventadevaloresenbolsa.
Esquemadelasdistintasclasesdeoperacionesburstilessonsuscaractersticas.
Presentacindelasfichaselaboradasenestaunidad.
7.LASENTIDADESDESEGUROSYSUSOPERACIONES
Conocerlasprincipalesoperacionesqueprestanlasentidadesdeseguroysusproductos,quesunseguroylasdistintas
clasesqueexistenenelmercadoidentificandolascaractersticasmsimportantes.Sepretendefamiliarizaralalumnoconla
terminologapropiadelosseguros.
CONCEPTOS
Entidadesdeseguros:
Tipos.
Intermediariosymediadoresdeseguros.
PROCEDIMIENTOS
ACTIVIDADES
Anlisisdelasdiferentesformasque
Bsquedayanlisisdeinformacin
puedeadoptarunaentidadaseguradoray sobrediversosproductosdedistintas
elpapeldelosagentesdeseguros.
compaasdesegurosquesirvapara:
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
10/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Elseguro:conceptosbsicos.
Elcontratodeseguro:
Concepto.
Elementosqueintervienen.
Plizadeseguros.
Primadeseguros.
Otrosaspectos.
Clasesdeseguros:conceptoy
modalidades:
Definicindeloscontenidosmnimos
deunaplizadesegurosysusestructura
distinguindoseentreasegurado,tomador
ybeneficiariodelseguro.
Definicindelaterminologabsicadel Bsquedayestudiodematerialsobre
seguro.
lasdistintasmodalidadesdecontratode
seguro.
Distincindelosdistintostiposde
seguros.
Realizacindeunficherodetrminos
especficossobrelaactividad
aseguradora.
Personales:
Vida.
Salud.
Accidentes.
Viajes.
Depropiedad:
Multirriesgo.
Incendio.
Responsabilidadcivil.
Automvil:obligatorioy
voluntario.
Decrdito.
Transportes.
Sistemadepensiones:
Planesdepensiones.
Fondosdepensiones.
Sealizacindelaterminologa
especfIca.
Identificacindelosdistintostipos
deseguros.
Clasificacin.
CriteriosdeEvaluacin.
Reconocimiento, sobre un documento real, de las diferentes partes de una pliza de seguros e identificacin de los
elementospersonalesqueintervienen.
Resolucindecuestionariossobreconceptosbsicosdelseguroytiposfundamentalesdelosmismos.
Presentacindeuninformeenelqueserecojanlascaractersticasyposibilidadesdeaplicacindeunamodalidadconcreta
decontratodeseguros.
PresentacindelasfichaselaboradasenestaUnidad.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
11/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
8.LAOFICINADESEGUROS.PROCESOSADMINISTRATIVOSYTCNICASDENEGOCIACINCON
CLIENTES.
Introduciralalumnoenlarealidaddeltrabajodeunaoficinadesegurosmedianteel
conocimientodelaestructurayfuncionesdelosdepartamentos,asdelaformade
relacionarsecorrectamenteconlosclientesylosprocesosadministrativosylos
procedimientosquehayqueseguirparacadaunadelasprincipalesoperaciones,
identificandodelosconceptosdegastosytarifasquecorrespondenaplicarencadacaso,
realizandolosclculosnecesariosymanejandoladocumentacinylosmaterialespropiosde
unaoficinadeseguros.
CONCEPTOS
PROCEDIMIENTOS
ACTIVIDADES
Organizacindeunaoficinade
Distincinentrelosdiferentes
Estudioyanlisisdela
segurostipo:
departamentosdeunaoficinade
documentacinutilizadaenlas
segurosconlasfuncionesquerealiza empresasdeseguros.
Departamentosyfunciones.
cadaunodeellosyelpersonalquelo
ocupaydescripcindelarelacinde
unaoficinaconlosdepartamentos
Clculodelimportedelasprimasde
centrales.
Etapasytcnicasdelprocesode
segurosbasndoseenlosdatos
negociacinconclientes:
personalesdelosclientesyutilizando
Requerimientosdelcliente.
tablasconloscoeficientese
Descripcindeltrabajoquese
instruccionesparaelclculodelas
Tiposdeclientes.
realizaenunaoficinadeseguroscon primas.
ysinlosclientes.
Tcnicasdeventa.
Procesosyprocedimientosde
Confeccindeunesquemadel
negociacin.
Identificacindelalocalizacin,
procesoadministrativoseguidoporlas
dentrodeunaoficinadeseguros,de
operacionesdeseguros.
losdistintosdepartamentos,archivos
dedocumentosymaterial,etc.
Procesosadministrativosdeseguros
tipo:
Resolucindecasosprcticossobre
situacionesdeventaenlosquese
Personales:
Clasificacindelostiposbsicosde trate:
clientesdeunaaseguradorae
Vida.
Argumentosdeventadistintos
indicacindesuspropias
segneltipodeoperacin.
caractersticas.
Salud.
Accidentes.
Supuestosdequejasy
reclamaciones.
Viajes.
Determinacindelproceso
administrativoquehayqueseguiren
cadaoperacin.
Identificacindelainformacinque
sehadefacilitaracadacliente.
Propiedad:
Multirriesgo.
Incendio.
Identificacindelosconceptosy
coeficientesquehayqueaplicarpara
cadatipodesegurossegnlas
caractersticasdelcliente.
Anlisisdelapostura,
comportamiento,trato,exactitudenla
expresin,conviccin,seguridade
informacinquesedasobreel
producto.
Responsabilidadcivil.
Automvil.
Decrditoycaucin.
Transportes.
Planesdepensiones.
Fondosdepensiones.
Operacionesinformativas.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
12/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Aspectosfiscalesdelosseguros.
Otrosaspectosdeltrabajoenuna
oficinadeseguros:
Confidencialidad.
Reclamacioneseincidencias.
Obtencinymanejodela
informacin.
CriteriosdeEvaluacin.
Presentacin de un esquema donde figuren los pasos que hay que seguir para realizar una determinada operacin de
segurosyunaexplicacinsobrecadapaso.
Elaboracindeundossierdondefigurendistintosdocumentosdesegurosconindicacindeculessuuso.
Presentacindeunesquemasobreelprocesodeoperacionesdesegurostipo.
Presentacindeuntrabajosobresupuestossimuladasdeoperacionesdesegurosbsicas.
Presentacindeundossierconapuntes,trabajos,actividadesyejercicios.
C)CONTENIDOSMINIMOS
ElRealDecretoqueapruebaelTtulodelCiclodeGestinAdministrativaestableceloscontenidosbsicosque
permitenalosalumnosalcanzarlascapacidadesterminalescorrespondientesalMdulodeProductosyserviciosfinancieros
ydesegurosbsicos.Estoscontenidosdebensertenidosencuentaparalaelaboracindelasunidadesdetrabajoysonlos
queseexponenacontinuacin:
Sistemafinancieroespaol.
Productosyoperacionesbancarias.
Operacionespasivas:
Cuentascorrientes.
Operacionesactivas:
Descuentodeefectoscomerciales.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
13/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Prstamosycrditos.
Serviciosbancarios:
Aperturadecuentas.
Domiciliacindecobrosypagos.
Transferencias.
Compraventademonedaextranjera.
Gestindecobrodeefectoscomerciales.
Aplicacindeclculomercantilyfinancieroalasoperacionesbancarias:
Capitalizacinsimple.
Actualizacinsimple.
Equivalenciafinanciera.
Capitalizacincompuesta.
Actualizacincompuesta.
Rentas.
Aplicacindetablasycoeficientesparaelclculodecuotasdeamortizacindeprstamos.
Entidadesdeseguros:
Elseguroprivado.
Contratacindeseguros:vida,propiedad,viaje,automviles.
Aplicacindetarifasytablasdecoeficientes.
Determinacindelasprimasygastosdeloscontratosdeseguros.
Gestinadministrativa.
Procesoadministrativobancario:
Organizacindeunaoficinabancariatipo.
Impresosydocumentacinbsica.
Procesoadministrativodeseguros:
Organizacindeunaoficinadesegurostipo:departamentosyfunciones.
Impresosydocumentacinbsica.
Tcnicasyprocedimientosdenegociacinconclientes.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
14/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
METODOLOGADIDCTICA
Lametodologaaseguirestardistribuidadelasiguienteforma:
DesarrollotericodeloscontenidosdecadaUnidaddeTrabajoacompaadadelosejemplosprcticosnecesariospara
facilitarlacomprensindelosmismosporpartedelalumno.
Realizacindeejerciciosprcticostomadosdedistintoslibrosdetextoparadiversificarlosestilosyfacilitaralalumnola
resolucindedistintasclasesdecuestionesrelacionadasconlamateriaimpartida.
Fomentodelaparticipacinyeldilogopermanenteparadetectarlosproblemasdecomprensindelosalumnosyaquellas
cuestionesmscomplicadas.Ellopermitirvolveraincidirenaquelloquenoquedeclarocuantasvecesseanecesario.
Realizacin de diferentes actividades en consonancia con las caractersticas y necesidades de cada alumno, tanto para
adquisicindeconocimientoscomoparasurefuerzoyampliacin
PROCEDIMIENTOSDEEVALUACIN
Laevaluacindeestemduloserealizarentrminosgeneralessegnloestablecidoenlapartegeneraldela
programacindeldepartamento.Seproponeunaevaluacineducativa,porloquehadesercontinuaypermanente,
presentandotresmomentosfundamentales:
Exploracininicial:Determinarelgradodepreparacinqueunalumnoposeepara
enfrentarseaunaprendizajeposterior.Aunque,tratndosedeunamateriatan
especficaynovedosaparaelalumno,yconunampliocontenidomatemtico,es
razonablepreverquesepartedeceroodeunosconocimientosmnimos.
Evaluacinformativa:Serealizaralfinalizarlasdistintasunidadestemticaspor
unidadesdetiempo.
Evaluacinsumativaconjunta:quetendrnecesariamenteencuentatodoelproceso
derendimientodelalumno.
Duranteelcursoacadmicoserealizarntresevaluacionesconsuscorrespondientesrecuperaciones.
Ladistribucintemporaldecontenidosserespetarenloposible,estandoabiertosaloscambiosquefavorezcanal
alumnolacomprensindeloscontenidos.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
15/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Paralaevaluacinycalificacindeaquellosalumnosquetenganfaltasdeasistenciaseatenderaloqueestableceel
REGLAMENTODERGIMENINTERNODELINSTITUTO.
Comoelementosdeevaluacindelosalumnos,asicomoparalaconfecciondelanotanumerica,sevanautilizarcomo
parmetrosdereferencialossiguientes:
Observacindirectaenelaula.
Elinters.
Lacolaboracin.
Elhbitodetrabajo.
Elcomportamientoderespetohaciaelprofesor,compaerosymaterialesdelaula.
Normasdeseguridadehigiene.
Produccionesorales,escritas.
Expresinfluidaycoherentedeideas.
Utilizacindevocabulariotcnico.
Ordenyclaridadenexpresindeideas.
Capacidaddesntesis.
Pruebasescritas.
Presentacin.
Correccinenortografayexpresin.
Ordenycoherencia.
Relacinentreconceptos.
Desarrollodelrazonamientolgico.
CRITERIOSDECALIFICACIN
A)CALIFICACINNUMERICA
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
16/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
Losinstrumentosdeevaluacinsealadosanteriormentretendrnelsiguientepesoporcentualenlaconfecciondela
calificacinnumrica:
PruebasobjetivastrimestralessobrecontenidosdelasU.T:80%
Trabajodiario,intersyparticipacin:20%.
B)ACTIVIDADESDERECUPERACIN
Paraaquellosalumnosquelonecesiten,serealizarunapruebaobjetivaderecuperacindecadatrimestreno
superado.Paraaprobarlamateriaportrimestresenlaconvocatoriadejunio,sedeberntenersuperados,almenos,dosdelos
mismos.Losalumnosquenosuperenlamateriaportrimestrespodrnrealizarunapruebaobjetivaqueabarcarlatotalidad
demateriaimpartidaduranteelcurso.
Paraaquellosalumnosquenosuperenelmduloenjunioseestablecerunapruebaenseptiembresegnloestablecidoen
elapartadocriteriosdepromocindelaprogramacingeneraldeldepartamento.
ATENCINALADIVERSIDAD
Sehacentradoenlossiguientespuntos:
1.Procesodeaprendizaje:
Serealizarenelaulaunprocesoindividualdeapoyoyseguimiento.
Deigualmaneraobservarelritmodetrabajodelosalumnos,detectandolasposibles
dificultadesquesepuedanplantear,modificandoensucasolametodologaolospropiosprocesos.
2.Contenidos:
ParaesteMdulo,sehanfijadounoscontenidosmnimosasuperarportodoslosalumnos.
Elrestodeloscontenidos,sirvenparamejorarelniveldeconocimientosdelosdistintos
alumnos, pudiendo, en casos determinados, incorporar otros con carcter optativo en funcin de las
capacidadesdelosalumnos.
3.Recuperaciones:
Comosehaindicadoanteriormenteexisteparacadaparteunprocesode
recuperacindecontenidos.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
17/18
7/5/2015
5PRODUCTOSYSERVICIOSFINANCIEROSYDESEGUROSBSICOSAdministracinEspino(soria)
MATERIALESYRECURSOSDIDACTICOS
Pizarra
Equiposinformticos
HojadeclculoExcel
Productosyserviciosfinancierosydesegurosbsicos(McGrawHill)
Apuntesproporcionadosporelprofesor.
data:text/htmlcharset=utf8,%3Cp%20style%3D%22color%3A%20rgb(0%2C%200%2C%200)%3B%20fontfamily%3A%20Verdana%2C%20Helvetica
18/18