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Taller de Excel aplicado a las Matemticas Financieras

Gua de ejercicios
Inters Simple
Inters Simple Ordinario (360 das)

1) Calcule los intereses y el monto futuro del prstamo por $50,000.00, que fue desembolsado el 10 de octub
2014 y que fue cancelado el 25 de marzo de 2015, a una tasa de inters del 12% anual. Realice los clculos
ao de 360 das (inters ordinario).
Fecha Inicial
Fecha Final
Numero de Das
P(prstamo)
i(Tasa de inters)
n (Nmero das)
I=P*i*n
F=P+I

1/25/2010
10/25/2010
270
$20,000.00
0.2
0.750000
$3,000.00
$23,000.00

Inters Simple Exacto (365 das)

2) El 25 de noviembre de 2014 fue otorgado un prstamo a Genaro Hernndez por $30,000.00, el cual fue ca
efectivamente el da 14 de abril de 2015, empleando una tasa del 15% anual. Calcule el valor de los interese
monto futuro. Realice los clculos con ao de 365 das (inters exacto).
Fecha Inicial
Fecha Final
Nmero de Das
P (Prstamo)
i (Tasa de inters)
n (Nmero das)
I=p*i*n
F=P+I

11/25/2014
4/14/2015
140
$30,000.00
0.15
0.383562
$1,726.03
$31,726.03

Inters Compuesto
Clculo de valor actual-capital (VA)

3) Ramiro Puente cancel un prstamo con un monto de $60,000.00 habiendo pagado la obligacin en 4 ao
trimestrales) a una tasa del 12% anual capitalizable trimestralmente. A cunto asciende el valor del capital
originalmente prestado?
Monto cancelado vf
Plazo (trimestres) nper
Tasa trimestral tasa
VA?

-$60,000.00
16
0.03
$37,390.02

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Gua de ejercicios
Clculo de plazo-(NPER)

4) Un prstamo por $30,000.00 fue cancelado posteriormente con un monto de $45,000.00 al 15% anual. P
plazo fue concedido el prstamo?
Prstamo va
Monto cancelado vf
Tasa anual tasa
NPER?

-$30,000.00
$45,000.00
0.15
2.90 aos

Anualidades
Anualidades diferidas
Clculo de valor presente -Capital (VA)

5) Rodolfo Torres deber pagar un prstamo con 16 pagos trimestrales de $400.00 cada uno. El primer pago
realizar el cuarto trimestre. La tasa de inters corresponde al 16% anual capitalizable trimestralmente. Calc
valor del capital prestado.
Pagos trimestrales pago
Plazo en trimestres nper
K = periodo 1 pago - 1
Tasa trimestral tasa
VA?

-400
16
3
0.04
$4,143.54

Amortizaciones

6) Calcule el valor de cada pago mensual vencido y elabore el cuadro de amortizacin del prstamo concedid
$24,000.00 para el plazo de un ao a una tasa de inters del 18% capitalizable mensualmente.
Pago de prestamos
Prestamo va
Plazo meses nper
Pago mensual ?
Tasa mensual tasa

-24000
12
0.02

Mes

Pago

Interses al 2%
mensual

Capital

0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43
$2,269.43

$480.00
$444.21
$407.71
$370.47
$332.49
$293.75
$254.24
$213.94
$172.83
$130.90

$1,789.43
$1,825.22
$1,861.72
$1,898.96
$1,936.94
$1,975.68
$2,015.19
$2,055.49
$2,096.60
$2,138.53

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Gua de ejercicios
11
12

$2,269.43
$2,269.43

$88.12
$44.50

$2,181.31
$2,224.93

Evaluacin de proyectos
Clculo de VAN y TIR
7) Calcule el valor actual neto (VAN) de un proyecto de inversin, que presenta la siguiente informacin:
Plazo (aos):
TMAR:
Inversin inicial:
Flujos de efectivo anuales:
Ao
0
1
2
3
4
5

TMAR
Inversin inicial
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
VAN (VNA)

5
24%
$32,000

24%
-$32,000
6000
12000
14000
17000
19000
$1,657.50

8) Calcule la tasa interna de retorno (TIR) de un proyecto de inversin, que presenta la siguiente informacin

Ao
0
1
2
3
4
5

Plazo (aos):
Inversin inicial:
Flujos de efectivo anuales:

5
$28,000

Inversin inicial
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
Flujo de efectivo
TIR

-$28,000
7100
8600
10700
14800
16900
25.39%

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Gua de ejercicios
Depreciaciones
Depreciacin por lnea recta (SLN)

9) Elabore el cuadr de depreciacin por el mtodo de lnea recta, para una maquinaria industrial cuyo valor d
compra es de $12,000.00, vida til 8 aos y valor residual de $1,100.00
Costo
Vida til (aos)
Valor residual

$12,000.00
8
$1,100.00

Ao

Depreciacin anual

Depreciacion
acumulada

0
1
2
3
4
5
6
7
8

$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50
$1,362.50

$1,362.50
$2,725.00
$4,087.50
$5,450.00
$6,812.50
$8,175.00
$9,537.50
$10,900.00

Valor en libros
$12,000.00
$10,637.50
$9,275.00
$7,912.50
$6,550.00
$5,187.50
$3,825.00
$2,462.50
$1,100.00

Depreciacin por nmeros dgitos (SYD)

10) Construya el cuadro de depreciacin por el mtodo de nmeros dgitos, para un autobs de transporte de
personas, cuyo valor de compra es de $90,000.00, vida til 16 aos y valor residual de $8,000.00
Costo
Vida til (aos)
Valor residual
Ao
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14

Depreciacion anual
$9,647.06
$9,044.12
$8,441.18
$7,838.24
$7,235.29
$6,632.35
$6,029.41
$5,426.47
$4,823.53
$4,220.59
$3,617.65
$3,014.71
$2,411.76
$1,808.82

$90,000.00
16
$8,000.00
Depreciacion
acumulada
$9,647.06
$18,691.18
$27,132.35
$34,970.59
$42,205.88
$48,838.24
$54,867.65
$60,294.12
$65,117.65
$69,338.24
$72,955.88
$75,970.59
$78,382.35
$80,191.18

Valor en libros
$90,000.00
$80,352.94
$71,308.82
$62,867.65
$55,029.41
$47,794.12
$41,161.76
$35,132.35
$29,705.88
$24,882.35
$20,661.76
$17,044.12
$14,029.41
$11,617.65
$9,808.82

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Gua de ejercicios
15
16

$1,205.88
$602.94

$81,397.06
$82,000.00

$8,602.94
$8,000.00

aplicado a las Matemticas Financieras


Gua de ejercicios

prstamo por $50,000.00, que fue desembolsado el 10 de octubre de


2015, a una tasa de inters del 12% anual. Realice los clculos con el

un prstamo a Genaro Hernndez por $30,000.00, el cual fue cancelado


pleando una tasa del 15% anual. Calcule el valor de los intereses y el
365 das (inters exacto).

monto de $60,000.00 habiendo pagado la obligacin en 4 aos (pagos


izable trimestralmente. A cunto asciende el valor del capital

aplicado a las Matemticas Financieras


Gua de ejercicios

posteriormente con un monto de $45,000.00 al 15% anual. Para cul

on 16 pagos trimestrales de $400.00 cada uno. El primer pago lo


s corresponde al 16% anual capitalizable trimestralmente. Calcule el

cido y elabore el cuadro de amortizacin del prstamo concedido por


a de inters del 18% capitalizable mensualmente.

Saldo
$24,000.00
$22,210.57
$20,385.35
$18,523.63
$16,624.67
$14,687.73
$12,712.06
$10,696.87
$8,641.37
$6,544.77
$4,406.24

aplicado a las Matemticas Financieras


Gua de ejercicios
$2,224.93
$0.00

oyecto de inversin, que presenta la siguiente informacin:

un proyecto de inversin, que presenta la siguiente informacin:

aplicado a las Matemticas Financieras


Gua de ejercicios

todo de lnea recta, para una maquinaria industrial cuyo valor de


alor residual de $1,100.00

el mtodo de nmeros dgitos, para un autobs de transporte de


0.00, vida til 16 aos y valor residual de $8,000.00

aplicado a las Matemticas Financieras


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