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1. Resumen Ejecutivo
El presente estudio tiene como escenario geogrfico
la zona de influencia del Proyecto de Reduccin de la
Pobreza
Desarrollo
Local
PROLOCAL
en
la
objetivo
del
oportunidades
factibilidad
de
estudio
es
mercado
financiera
de
un
identificar
establecer
proyecto
para
las
la
la
de servicios
los
insumos,
conocimiento
identificacin
de
la
potencial
muy
identificacin
de
una
demanda
atractiva
para
el
proyecto,
ha
formado
81
promotores
en
parte
estudiada,
qumicos
de
estn
son
los
productores
concientes
altamente
que
txicos
de
la
los
insumos
para
la
zona
salud
de
sus
coeficientes
calculados
as
lo
insumos
agroecolgicos,
productos
son
suficientes
para
financiar
las
(fuentes
internas)
de
la
empresa
de
aproximadamente
unos
USD
2. Descripcin de la empresa
El
nombre
legal
del
Centro
de
Servicios
de
Origen
Biolgico
Sociedad
constituido
por
representantes
de
las
manabita,
otorgndoles
servicios
agroecolgicos y de capacitacin.
Objetivo General
Identificar oportunidades de mercado en la zona sur
de Manab, para la implementacin de una empresa
de
productos
agropecuarios
prestacin
de
las
comunidades
campesinas
que
se
c)
tcnico-administrativo,
extensionista
De igual manera, se
se
encuentren
listos
los
trminos
de
biolgicos
agropecuarias,
por
para
las
tanto,
estos
actividades
insumos
productos
servicios
bsicamente
son
insumos
veterinarias,
asistencia
de
la
empresa,
agrcolas,
medicinas
tcnica
productores,
28.700
UPAS
(Unidades
de
Produccin
actividades
agropecuarias,
vale
decir
14.625
consultados
(III
Censo
familias.
Los
documentos
Adems, la
estaran
utilizables
actividades agropecuarias.
afirmar
que
insumos
los
para
que
en
potenciales
servicios
invertir
consumidores
ofertar
la
de
empresa,
DE
FORMACIN
DE
TALENTOS
afrontar
brindar
los
servicios
10
sexos
sobre
las
actividades
productivas
Grfico 1
Equidad de gnero en el estudio de mercado de
insumos agropecuarios
MUJER
43%
HOMBRE
57%
SEXO
HOMBRE
GRUPOS
S
MUJERES
TOTAL
Total
Muestra
50
37
87
%
Muestra
57%
43%
100%
Total
Poblacin
893
660
1553
En
cuanto
a
quien
compra
los
insumos
agropecuarios
en
el
mercado,
el
59%
de
los
11
en
las
actividades
agropecuarias
se
incremente.
Grfico 2
Adquisicin de insumos por sexo para las
actividades agropecuarias
HOMBRE
59%
MUJER
41%
GRUPOS
Total
Muestra
% Muestra
Total
Poblacin
COMPRA DE INSUMOS
HOMBRE
MUJER
56
59%
39
41%
915
638
12
tejido
social
emprendimiento
y
de
el
capital
actividades
humano
de
para
el
autogestin
productiva.
5. Los mercados objetivos
Los compradores potenciales de insumos y productos
biolgicos sern aquellos que estn agrupados en los
subproyectos del PROLOCAL en la zona sur de Manab,
que quieran especializarse en la produccin de cultivos
orgnicos, especialmente hortalizas.
Los clientes de la empresa sern los pequeos y
medianos productores de hasta 10 ha. de superficie;
mientras que los clientes de los productos agropecuarios
orgnicos, sern estratos medios y altos de la poblacin
urbana de las ciudades de Portoviejo, Manta, Jipijapa y
Guayaquil.
Los
clientes
sern
todos
aquell@s
productores
13
convencional,
desapegarse.
de
la
cual
no
quieren
un
gran
esfuerzo
costos
que
no
estn
es
demostrndoles
que
los
cultivos
como
servicios
en
el
centro
de
servicios
14
Aos
La
nica
razn
UPAS
%
cobertura
2006
125
10%
2007
153
12%
2008
187
15%
2009
228
18%
2010
278
21%
para no
demandar
los
insumos y
15
16
mencionar
que
todos
los
clientes
de
este
agropecuaria
es
la
ms
importante,
17
18
solvente,
diversificada,
seria,
cumplidora,
medianos
grandes
productores
19
zonas
productores
del
pas,
decidan
se
ha
iniciar
logrado
un
nuevo
que
muchos
proceso
de
20
captacin
de
clientes
con
necesidad
agroecolgica
o Escasa disponibilidad de recursos econmicos de las
familias campesinas
o Carencia de profesionales tcnicos expertos en el
tema
o Dbil organizacin de los agricultores en el tema
agroecolgico
o No disponer de local propio
Riesgos externos:
o Desigual competencia con productos convencionales
o No firma del Tratado de Libre Comercio
o Bajo nivel cultural y educativo de los agricultores
o Inestabilidad Econmica y Poltica
21
seguridad
alimentaria
implementado
por
el
incorporando
sistemticamente
unos
143
22
La
caracterstica
de
los
productos
que
ofertar
la
23
el
tamao
ptimo
de
la
empresa
se
(demanda
actual);
143
utilizan
una
solamente
insumos
qumicos
para
la
la
demanda
actual,
corresponde
125
24
empresa
Bio-agrosa,
se
proyect
para
los
aclarar
que
la
tasa
de
Es
crecimiento
Entonces, la
agroecolgicos
Aos
2006
2007
2008
2009
2010
UPAS
125
153
187
228
278
25
a.
Costos de la empresa
La
determinacin
de
los
costos
surge
como
de
recursos
monetarios
cuatro
produccin;
costo
clases
de
que
exige
el
En todo proyecto se
de
costos:
costo
de
administracin;
costo
de
Como la
la
informacin
de
la
encuesta
productos
veterinarios;
y,
USD
26
400,00/ao
para
el
mantenimiento
CU C/producto
INSUMOS
Semillas 12 especies
Cebolla blanca
Abono orgnico
Bioles
Insecticida natural
paquete 2
galones 12
qq
90
lts
20
lts
30
frasco
Insecticida orgnico
500 cc 1
frasco
Fungicida orgnico
500 cc 1
Costo insumos agroecolgicos
(6 ciclos - 1.500 m2)
OTROS SERVICIOS
Costo de productos
veterinarios
paquete
Costo
de
herramientas
paquete
Costo de operacin
monocultores
ao
Costo
de
Produccin Ao 1:
10
1
1
0,1
0,1
20
12
90
2
3
22,5
22,5
(125
productores)
Q
insumos C. Total
250
1.500
11.250
2.500
3.750
2.500
1.500
11.250
250
375
22,5
125
2.813
22,5
125
2.813
172
20
20
15
15
1
207
21.500
No.
Prod. C. Total
2.5
125
00
1.8
125
75
4
00
26.
275
27
de
en
los
costos
de
los
siguientes
produccin
cuadros,
estn
que
se
presentan a continuacin:
Cuadro 3. Costos de Produccin del Centro de Servicios,
Ao 2
Rubro
INSUMOS
Semillas 12 especies
paquete
Cebolla blanca
galones 12
10
20
12
Abono orgnico
90
90
Bioles
lts
20
0,1
Insecticida natural
lts
30 0,1
frasco
Insecticida orgnico
500 cc 1 22,5
frasco
Fungicida orgnico
500 cc 1 22,5
Costo insumos agroecolgicos
(6 ciclos - 1.500 m2)
Costo de productos
veterinarios
paquete
Costo
de
herramientas
paquete
Costo de operacin
monocultores
ao
Costo
de
Produccin Ao 2:
3
22,5
22,5
172
20
20
15
15
1
207
30
6
1.83
6
13.77
0
3.06
0
4.59
0
15
3
15
3
3.0
60
1.8
36
13.7
70
3
06
4
59
3.4
43
3.4
43
26.
316
No. Prod. C. Total
15
3.0
3
60
15
2.2
3
95
6
00
32.
271
28
Rubro
INSUMOS
Semillas 12 especies
paquete
Cebolla blanca
galones 12
10
20
374
2.2
44
16.8
30
3.7
40
5.6
10
12
22,5
187
22,5
187
Abono orgnico
90
90
Bioles
lts
20
0,1
Insecticida natural
lts
30 0,1
frasco
Insecticida orgnico
500 cc 1 22,5
frasco
Fungicida orgnico
500 cc 1 22,5
Costo insumos agroecolgicos (6
ciclos - 1.500 m2)
C. Total
3.74
0
2.24
4
16.83
0
37
4
56
1
4.20
8
4.20
8
32.16
4
172
No.
Prod.
Costo
de
veterinarios
productos
paquete
20
20
15
15
1
207
C. Total
3.74
187
0
2.80
187
5
60
0
39.30
9
29
Rubro
INSUMOS
Semillas 12 especies
paquete
Cebolla blanca
galones 12
10
20
12
Abono orgnico
90
90
Bioles
lts
20
0,1
Insecticida natural
lts
30 0,1
frasco
Insecticida orgnico
500 cc 1 22,5
frasco
Fungicida orgnico
500 cc 1 22,5
Costo insumos agroecolgicos (6
ciclos - 1.500 m2)
Costo
de
veterinarios
3
22,5
22,5
172
productos
paquete
20
20
15
15
1
207
45
6
2.73
6
20.52
0
4.56
0
6.84
0
22
8
22
8
4.56
0
2.73
6
20.52
0
45
6
68
4
5.13
0
5.13
0
39.21
6
No. Prod. C. Total
22
4.56
8
0
22
3.42
8
0
60
0
47.79
6
30
CU C/producto
Semillas 12 especies
paquete
10
20
Cebolla blanca
galones 12
12
INSUMOS
536
3.2
16
24.1
20
5.3
60
8.0
40
22,5
268
22,5
268
Abono orgnico
90
90
Bioles
lts
20
0,1
Insecticida natural
lts
30 0,1
frasco
Insecticida orgnico
500 cc 1 22,5
frasco
Fungicida orgnico
500 cc 1 22,5
Costo insumos agroecolgicos (6
ciclos - 1.500 m2)
Costo
de
veterinarios
(268
productores)
Q
insumos C. Total
5.3
60
3.2
16
24.1
20
5
36
8
04
6.0
30
6.0
30
46.
096
172
productos
paquete
20
20
15
15
1
207
No.
Prod. C. Total
5.3
268
60
4.0
268
20
6
00
56.
076
31
en
tercer
representado
lugar,
por
el
el
costo
salario
de
del
ventas
est
vendedor
de
calcul
sobre
correspondientes
el
valor
los
rubros
de
de
los
bienes
equipos
32
10.
AO 1
AO 2
AO 3
26.275
32.271
21.500
2.500
26.316
3.060
1.875
200
200
2.295
300
300
16.161
16.161
12.000
3.000
500
471
3.000
12.000
3.000
500
471
3.000
150
6.000
150
6.000
AO 4
32.164 32.164
3.740
3.740
2.805
300
300
2.805
300
300
AO 5
32.164
3.740
2.805
300
300
12.000
3.000
500
471
3.000
150
150
150
6.000
6.000 6.000
6.000
6.000
6.000
6.000
6.000
48.436 54.432 61.470 69.957 78.237
Plan Tecnolgico
33
Cuadro 2.
Equipos de la empresa
Rubro
34
11.
Organizacin administrativa
microempresa
rural, debe
ser
considerada
definiciones
microempresa
actuales
rural,
para clasificar
resultan
confusas
una
e
35
tal
sentido,
el
centro
de
servicios
deber
como
tal
actuar
independiente
en
forma
autnoma
administrativamente
e
y
36
As mismo,
una buena organizacin depende de la capacitacin,
la cual es
un
proceso
indispensable
para
asegurar
el
Este aspecto
tcnica
comunitaria,
tema
que
otras
37
rea;
de
igual
forma,
que
las
los
esfuerzos
sean
similares,
en
que
las
En
resumen
con
relaciones
sanas
entre
los
38
El
organigrama propuesto est estructurado por un
administrador y asesor
de
bienes,
realizar
los
balances
aos,
deber
ser
cubierta
por
la
saludable
que
los
nombramientos
de
los
39
COMIT DE
CON
TRO
LY
Asamblea de socios de la
empresa Bio-agrosa
Auditor Externo
Administrador y
Asesor Tcnico del
Centro
Vendedor de
Almacn
Asistente
administrativo
Extensionista
agropecuario
40
Clientes externos
12.
ha
llevado
una
mayor
exclusin
la
comunidades
marginadas
del
desarrollo,
con
41
travs
de
la
capacitacin
en
emprendimientos
de
las
tierras
expuls,
hoy
integran
42
es
promover
la
creacin
de
esta
metodologa
dar
especial
importancia
la
prcticas
que
se
incorporen
al
proceso
y
de
multidimensional,
organizaciones
resultante
de
personas
con
43
basada
en
la
conviccin
de
que
la
44
el
profesionalismo,
la
flexibilidad,
la
empresa
promover
activamente
el
enfoque
45
internacionales
unen
sus
capacidades
Integridad.
honestidad,
sinceridad,
probidad
46
Equidad.
Equidad
significa
que
sus
empleados
Tolerancia.
Se
espera
que
la
empresa
sus
de
caractersticas
aquellas
de
diferentes
aquellas
de
diferente
orientacin
sexual,
distintas,
nacionalidades,
raza,
situacin
sexo,
social
incluyendo
as
como
religin,
edad,
orientacin
poltica.
v.
47
sus
empleados
debern
salvaguardar
participar
en
actos
pblicos
que
Actividades
sustentables
planificacin.
Las
impactos
causados
sobre
los
recursos
Respeto
toda
forma
de
vida.
Propiciar
el
terrestre
acutica,
mediante
la
48
y normas
que
no
pueden
tanto
de
las
condiciones
de
vida
de
los
49
de
la
empresa
Bio-agrosa
con
otras
asociativa,
alcanzando
volumen,
calidad
continuidad en la produccin.
Por ello, la microempresa Bio-agrosa seala que trabajar
con espritu de solidaridad, demuestra que pueden llevar
con eficacia el proceso de toma de decisiones. Como
resultado, se pretende que esta iniciativa puede repetirse
en otras zonas del mundo alcanzando el mismo xito.
13.
50
no
muy
difcilmente
podrn
ingresar
las
empresas
que
con
la
se
promueven
seguridad
las
instituciones
alimentaria,
produccin
ahora
el
logro
mas
importante
ha
sido
la
de
la
zona
sur
de
Manab,
el
apoyo
51
INDICADOR
Estudio elaborado
Asistentes
a
talleres
de
sensibilizacin
Informe
de
estrategia
de
integracin y fortalecimiento de
organizaciones campesinas
Planes
de
accin
de
asociaciones elaborados
Reglamentos de asociaciones
elaborados
Planes
de
comercializacin
elaborados
Personas
capacitadas
en
gestin empresarial
Personas
capacitadas
en
comercializacin asociativa y
negociacin.
Personal contratado
Proceso de legalizacin de la
empresa
Talleres de coordinacin con
actores del sector ejecutados
Eventos de promocin para
fomentar alianzas realizados
Unidad
de
Medida
Cantidad
Responsable Esperada
documento
PROLOCAL
No.
de PROLOCAL
asistentes
PROLOCAL
No.
de empresa
informes
No.
de PROLOCAL
Planes
empresa
No.
de PROLOCAL
Reglamentos empresa
No.
de PROLOCAL
Planes
empresa
No.
PROLOCAL
personas
empresa
capacitadas
No.
PROLOCAL
personas
empresa
capacitadas
PROLOCAL
No. Tcnicos empresa
Informe
PROLOCAL
sobre
empresa
legalizacin
No.
de PROLOCAL
talleres
empresa
No. eventos PROLOCAL
de
empresa
1
120
1
5
5
2
10
5
3
1
2
2
52
14.
PROLOCAL
empresa
100
PROLOCAL
empresa
Las finanzas
Ingresos de la empresa
Los ingresos de la empresa Bio-agrosa dependern
en gran proporcin de las ventas de los insumos
agropecuarios; sin embargo, tambin hay otros
ingresos que debern ser considerados para la
evaluacin
ingresos
correcta
por
herramientas,
venta
del
proyecto,
de
insumos
activos
de
tales
como:
agropecuarios,
reemplazo
(bienes
ciudades
de
Quito,
Guayaquil
Baha
de
han
manifestado
en
las
entrevistas
53
aprovechara
para
trasladarlo
al
54
Cuadro 1.
servicios
Venta
Ventas s de
Costo
Ventas Alquiler Asisten
No. de
de
insum
Aos
Prod.
herra- monocia
familias
insumos os
Total
mientas cultores tcnica
agrcolas pecua
rios
Total
Ventas
47.8
ao1
125
2.400
600
25
70.6
ao 2
153
3.600
600
63
85.4
ao 3
187
3.600
600
33
ao 4
228
3.600
600
103.24
ao 5
6.432
3.600
600
120.61
9
se
elaboraron
los
Presupuestos
de
55
56
57
58
59
60
al
costo
de
oportunidad
del
capital
61
(10%)
aquella
tasa
que
cobran
los
la
misma
que
coincidencialmente,
es
el
62
Ao 0
Terreno (-)
Infraestructura (-)
Equipos
y
herramientas(-)
Muebles y enseres (-)
Activos intangibles (-)
Gastos preoperativos (-)
Capital de trabajo (-)
Costos de Produccin
de
Gastos Financieros
depreciacin (-)
Ingresos operativos
Reparto
Utilidades
trabajadores (15%)
Ingresos
antes
de
impuestos
Impuestos (25%)
Ingreso Neto
Readicin depreciacin
(+)
Flujo
Efectivo
Operaciones
Recuperacin
capital
trabajo
Valor salvamento neto
(+)
FLUJO
NETO
DE
EFECTIVO
Ao 2
Ao 3
Ao 4
47.
825
26.
275
6.0
00
16.
161
70.6
63
32.2
71
6.
000
16.1
61
85.
433
39.
309
6.0
00
16.
161
4
71
(1.0
81)
(1
62)
(9
19)
(2
30)
(6
89)
4
71
(2
19)
4
71
15.7
61
2.
364
13.3
97
3.
349
10.0
48
4
71
10.5
18
4
71
23.
492
3.5
24
19.
969
4.9
92
14.
976
4
71
15.
447
47
1
32.8
16
4.92
2
27.8
93
6.97
3
20.9
20
47
1
21.3
91
(2
19)
10.5
18
15.4
47
21.39
1
Ao 5
-4.080
-1.150
0
-1.000
-48.436
Ingresos
Gastos de venta
Gastos
administracin
Ao 1
0
0
(54.666
)
103.2
43
47.7
96
6.00
0
16.1
61
63
120.6
19
56.0
76
6.0
00
16.1
61
4
71
41.9
12
6.2
87
35.6
25
8.9
06
26.7
19
4
71
27.1
89
48.4
36
5
23
76.1
48
Ao
FLUJO
EFECTIVO
(54.666)
(219)
10.518
15.447
21.391
76.148
VAN =
VAN
(54.
666)
(199)
8.
693
11
.606
14
.610
47
.282
27.326
64
0
21,21%
65
Beneficios
0
47.
825
70.
663
85.
433
103
.243
120
.619
427.7
83
Costos
54.
666
48.
436
54.
432
61.
470
69.
957
78.
237
367.
196
VAN
Beneficios
43.47
7
58.39
9
64.18
7
70.51
6
74.89
5
311.47
5
R B/C =
VAN
Costos
54.
666
44.
032
44.
985
46.
183
47.
781
48.
579
286.2
26
1,
09
66
ser
de
cuatro
aos
meses
FLUJO
EFECTIVO
(54.66
6)
(21
9)
10.51
8
15.44
7
21.39
1
76.14
8
Perodo de recuperacin =
aos
VAN
(54.
666)
(
199)
8.
693
11.
606
14.
610
47.
282
VAN
ACUMULADO
(54.666
)
(54.865
)
(46.172
)
(34.566
)
(19.956
)
27.326
5 - (27.326/47.282) = 4,42
es
saludable
realizar
un
anlisis
de
obtenidos
sufren
variaciones
67
sustentados,
estas
variables
no
este
estudio.
Este
hecho
har
que
los
Por ello, a
climtico
han
afectado
la
oferta
permanente.
68
COSTOS
BRUTOS
0
1
2
3
4
5
UTILIDAD
INVERSION
FLUJO NETO
ACTUALIZA
DO
-54.666
NETA
47.825
67.258
77.486
89.242
102.456
48.436
52.884
57.858
63.593
69.981
-611
14.374
19.629
25.650
32.475
-54.666
-555,18
11.879,26
14.747,33
17.519,09
20.164,61
384.267
292.751
91.517
9.089,40
VALOR
ACTUAL
INGRESO
VALOR
ACTUAL
COSTO
54.666
43.477,27 44.032,45
55.584,79 43.705,54
58.216,68 43.469,35
60.953,76 43.434,67
63.617,12 43.452,51
281.8
49,62 272.760,22
Tasa
de
Descuento =
0,10
VAN =
TIR=
R b/c =
9.089
4,2%
1,03
de
productores
de
hortalizas
Adems, los
69
tal
sentido,
respecto
los
de
coeficientes
este
de
evaluacin
escenario
optimista,
INGRESOS
COSTOS
BRUTOS
0
1
2
3
4
5
UTILIDAD
INVERSION
NETA
-54.666
47.825
74.258
94.609
120.886
154.302
491.880
48.436
56.066
65.641
77.976
93.547
-611
18.192
28.968
42.910
60.755
341.665 150.214
Tasa
de
Descuento =
0,10
FLUJO NETO
VALOR
VALOR
ACTUAL
ACTUAL
ACTUALIZADO
INGRESO
COSTO
-54.666
54.666
-555,18
43.477,27 44.032,45
15.034,96
61.370,25 46.335,29
21.764,31
71.081,14 49.316,83
29.308,04
82.566,83 53.258,79
37.723,88
95.809,11 58.085,23
354.3
48.610,30
04,61 305.694,30
VAN =
48.610
TIR=
28,3%
R b/c =
1,56
70
(utilidades
a
la
reservas)
reinversin
en
que
activos
debern
fijos
circulantes.
De conformidad con los resultados obtenidos, se ve
claramente que la empresa no podra financiar los
costos totales del ao 2 (USD 54.432,00), con los
ingresos generados en el ao 1 (USD 47.825,00),
pues, solamente le alcanzara para cubrir los costos
variables del segundo ao (USD 32.271,00).
A partir del ao 2, la empresa estara en condiciones
de solventar los egresos totales, toda vez que los
ingresos
generados desde
el
71
Obviamente
este
escenario
deber
tomarse
con
externas
provienen
de
las
instituciones
del
PROLOCAL
la
cooperacin
72
de
costos
Costo Total
USD
5.230,00
300,00
580,00
500,00
2.700,00
120,00
560,00
60,00
120,00
30,00
100,00
60,00
100,00
1.000,00
1.000,00
48.436,00
26.275,00
fuentes
de
%
11,4%
7,5%
0,5%
1,1%
0,9%
4,9%
2,1%
0,2%
1,0%
0,1%
0,2%
0,1%
0,2%
0,1%
0,2%
1,8%
1,8%
88,6%
48,1%
22.161,00
54.666,00
40,5%
100,0%
54.666,00
0
54.666,00
100%
0%
100,0%
Conclusiones y Recomendaciones
73
del
proyecto,
las
fuentes
de
74
coeficientes
de
evaluacin
financiera
el
punto
respectivamente;
de
vista
toda
tcnico
que
el
vez
financiero,
costo
de
que
tambin
los
ingresos
familiares
de
los
tal
sentido,
el
estudio
recomienda
la
financiera,
ya
que
los
resultados
de
la
75
el
resto
de
variables
constantes,
el
Apndices
76