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01/07/2015

CPA10:TESTEPROVACPA10

TESTEPROVACPA10
Amigosapedidosestouadicionandoagoraalgumasquestesquepodemcairnaprova
paraocpa10.
Obs:oGabaritosercolocadoemoutrotopico.

1)OSeliccuidadoregistroecustdiadettuloseoobjetivodessesistemade
liquidaoecustdia:
a)Atestaraofertadavendadettulos.
b)Atestaraveracidadedosttulosedascondiesdecompra.
c)Eliminarainadimplnciaexistentenosttulos.
d)Eliminarasofertasdecompradettulos.

2)atribuiodoConselhoMonetrioNacional
a)Fiscalizaraofertadefundosdeinvestimentonasinstituiesfinanceiras.
b)Estabelecermedidasdecorreodedesequilbrioseconmicos.
c)Autorizaraaberturadecapitaldeumaempresamedianteofertapblicadesuas
aes
nomercado.
d)Protegerosparticipantesdomercadodecapitais.

3)atribuiodoBancoCentral
a)Fazeradiferenciaodetarifasentrebancos.
b)DefinirasregrasdecobranadoImpostodeRendafatogeradorealquotas.
c)Protegerosparticipantesdomercadodecapitais.
d)Fazeroperaesnomercadoabertoparaexecutarapolticamonetria.

4)AdefiniodoSPB
a)OSistemadeTransfernciadeReservas(STR)nomercadofinanceiroentrebancosdo
mesmoconglomeradocomaliquidaodospagamentosemtemporealfeitopara
reduziroriscosistmico.
b)AtransfernciaderecursosprpriosdainstituiofinanceirafeitaatravsdaCIP
(CmaraInterbancriadePagamentos),comoobjetivodereduziroriscosistmico.
c)Atransfernciadefundosinterbancriosprpriosoudeterceirosquefeitaemtempo
realcomaconseqentereduodoriscosistmico.
d)Atransfernciadefundosentrebancosdomesmoconglomeradoderecursosprprios
oudeterceirosemtemporealfeitoparareduziroriscosistmico.
5)Sobreosfundosdeinvestimentocorretoafirmarque
a)Arentabilidadeexpressaconformeanopadrode360dias.
b)Arentabilidadenolquidadeimpostos.
c)Soapresentadasnavendaparaoinvestidorasdespesascomoadministradorecom
ogestor.
d)Arentabilidadelquidadeimpostos.
6)Oprofissionalqueprestaserviosdeformaamanteroconhecimentoea
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habilidade
nahoradeoferecerosprodutosdeinvestimentoparaocliente,almdesaber
reconhecersuaslimitaes.Esseprofissionalestseguindooprincpioda
a)Confidencialidade.
b)Objetividade.
c)Competncia.
d)Integridade.

7)Segueoprincpiodeintegridadeoprofissionalqueadotaaprticade
a)Oferecersempreoprodutocomomenorriscodecrditoqueainstituiopode
ofereceraocliente.
b)Limitarseaapresentarapenasosriscosdecorrentesdasaplicaesfinanceirasqueo
clientedesejafazer.
c)Oferecerprodutosdeinvestimentoparaoclientesemprecomoobjetivodebatera
metadevendas.
d)Abstersedeobtervantagenspessoaisnavendadeprodutosdeinvestimentoparao
cliente.
8)Sobrefundosdeinvestimentocorretoafirmarque
a)Oriscoexistesomenteparaalgunstiposdefundosdeinvestimento.
b)Ascaractersticasdosfundosdeinvestimentoestopresentesnoregulamentodo
fundo.
c)Seofundoapresentarrentabilidadenegativa,nohaveracobranadataxade
administrao.
d)OsFundosImobiliriossoosqueapresentammaiorliquidezparaoclienteinvestidor.

9)Quandooclientequerfazeruminvestimento
a)Arentabilidadeapenasumdosfatoresquedevemserobservados.
b)Seofundorendeu105%doCDInoano,certoquenoanoseguinteseurendimento
seromesmo.
c)Oriscodesefazeruminvestimentoexisteapenasemalgunstiposdeaplicaes.
d)Devemosexcluirdaanlisefatoresexternos,jqueosmesmosnoafetama
rentabilidadedoinvestimento.

10)Sobretaxadecmbiocorretofalarque
a)Astaxassosomentedefinidaspelasexportaeseimportaes.
b)AtaxafixaedefinidapeloBancoCentral.
c)AsmudanasnataxanoafetamoBalanodePagamentos.
d)Osexportadoressoofertantesdemoedaestrangeira.

11)ndicedepreosutilizadopeloCMNparaoacompanhamentodemetasde
inflao:
a)IGPM(ndiceGeraldePreosdeMercado)calculadoedivulgadopelaFGV.
b)IPCA(ndicedePreosaoConsumidorAmplo)calculadoedivulgadopeloIBGE.
c)INCC(ndiceNacionaldeCustodaConstruo)calculadoedivulgadopelaFGV.
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d)IPA(ndicedePreosPorAtacado)calculadoedivulgadopeloIBGE.

12)ATRTaxaReferencialdeJuroscalculadacombasenasoperaesde
a)Poupana.
b)TaxaSelicOver.
c)CDICertificadodeDepsitoInterfinanceiro.
d)CDBsCertificadosdeDepsitoBancrio.
13)Quantomaioravolatilidadedeuminvestimento
a)Maiorserarentabilidadeesperada.
b)Menororiscoesperado.
c)Menorserarentabilidadeesperada.
d)Nadasepodeconcluirarespeitodoinvestimento.
14)Omercadosecundrio
a)ondesonegociadasasaesdesegundalinha.
b)quandooemissorcaptarecursosparafinanciamentodeseusprojetos.
c)quandoocorreasubscriodasaesdacompanhia.
d)quandoocorrealiquidezdosvaloresmobiliriosnegociados.
15)Asaodeumaempresaquandoapresentampoucoscompradoreseesse
compradoresnoquerempagarpelopreojustodeumaao,podesedizer
queos
riscospresentesnessetipodeinvestimentoso
a)Riscodeimagemeriscodecrdito.
b)Riscodeimagemeriscodeliquidez.
c)Riscodeliquidezeriscodecrdito.
d)Riscodeliquidezeriscodemercado.

16)Oriscodeliquidezpresentenosttulosaqueledecorrente
a)Depoucoscompradoresparaottuloequenoquerempagaropreojusto.
b)Demuitoscompradoresparaottuloequequerempagaropreojusto.
c)Dasvariaesdepreosqueocorremaolongodoperododetempoparaottulo.
d)Dapossibilidadedoemissordottulonocumprircomasobrigaesassumidas.

17)Quandoumaaovendida,negociada,compradacomfacilidadee
avaliadaporseu
preojusto,elaconhecidacomosendo
a)Preferencial.
b)Lquida.
c)Ordinria.
d)Nominativa.

18)Umfundopassivoaqueleque
a)ApresentarentabilidadequesuperaoCDI.
b)ApresentavariaoprximaaoCDI.
c)Apresentavariaoprximaaseubenchmark.
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d)Apresentarentabilidadequesuperaseubenchmark.
19)SofiscalizadospeloBancoCentraleresponsveispelapreveno
lavagemde
dinheiroasreasquecuidam
a)Dacustdiaedepesquisaembancos.
b)Decontrolesinternos.
c)DasegregaoentreaadministraodefundosederecursosprpriosdosBancos.
d)DoConselhodeAdministraoedaDiretoriadosBancos.
20)Parahonrarcomosresgatesqueocorrememumfundodeinvestimentos,o
gestor
deve
a)Nopermitirqueocorramresgatesposteriores.
b)Nopermitirquetemporariamenteosinvestidoresapliquem.
c)Venderosativospresentesnofundo.
d)Cobrartaxadeadministraomenor.
21)UmFundoFechadoaquele
a)Utilizadoparaasoperaesdeprivatebanking.
b)Quepermiteresgatesaqualquermomento.
c)Queutilizadoparaaprevidnciacomplementar.
d)Quepermiteresgatesomentenotrminodoprazodeduraoouliquidaodofundo.
22)Apolticadeinvestimentodeumfundodefine
a)Acomposioatualizadadacarteiradofundodeinvestimento.
b)Asregrasdecobranadetaxadeadministraoparaofundo.
c)Seofundoativooupassivo.
d)Osmercadosondeogestorpodeatuar.

23)UmainvestidoraresgatouoFGTSdeseutempodetrabalhode20anosem
uma
empresaeelaestpedindosugestesdeinvestimento.VocNOaconselha
a)InvestimentosemFundosReferenciadoDIedeRendaFixa.
b)InvestimentosemTtulosPblicosFederaiseCDBsdeBancosdePrimeiraLinha.
c)InvestimentosemFundosDIeCDBsdeBancosdePrimeiraLinha.
d)PequenaparcelaemFundosDIegrandeparcelaemopesdeaes.

24)DadouminvestimentoABCeuminvestimentoXYZqueapresentamaiorrisco
de
crdito.OinvestimentoXYZvaiapresentarmaiorrentabilidade
a)EmfunodamaiorpossibilidadedenopagamentodeXYZ.
b)EmfunodamaiorpossibilidadedenopagamentodeABC.
c)EmfunodomaiorprazodeduraodoinvestimentoXYZ.
d)EmfunodomaiorprazodeduraodoinvestimentoABC.
25)AmaiortaxaderentabilidadeentreoCDBeosttulospblicosfederais
encontrada
a)Nosttulospblicosfederaisemfunodomaiorriscodemercado.
b)Nosttulospblicosfederaisemfunodomenorriscodemercado.
c)NoCDBemfunodomaiorriscodecrdito.
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d)NoCDBemfunodomenorriscodecrdito.
26)Umadeterminadaaplicaorendeu1,5%nomsdejaneiro.Issoquerdizer
que
a)Asaplicaesquesemantiveramepermaneceramnofundoduranteomsdejaneiro
renderamnestemsdejaneiro1,5%.
b)Paraosquefizeramaplicaoemqualquermomentodomsdejaneiro,orendimento
foide1,5%nesseperodo.
c)Paraosquefizeramresgateemqualquermomentodomsdejaneiro,orendimento
foi
de1,5%nesseperodo.
d)Quemresgatounodia1domsdejaneirolevouumarentabilidadede1,5%paraeste
ms.
27)Emuminvestimentoesperasequequantomaiororetorno
a)Maiorseroriscoassumido.
b)Maiorseraliquidezdesseinvestimento.
c)Menorseroriscoassumido.
d)Menorseravolatilidadeapresentadapelosttulos.
28)Asdebnturespodemserentendidascomosendo
a)Ttulosdecrditoemitidosporinstituiesfinanceirasparafinanciamentodeprojetos.
b)Pedidosderecursosqueasempresasfazemaosbancosparafinanciarseusprojetos.
c)Valoresmobiliriosemitidosporbancosparafinanciarprojetosdeempresas.
d)Valoresmobiliriosemitidosporcompanhiascomoinstrumentodefinanciamentode
recursos.
29)Ogestordofundodeinvestimentocompraativosparaacarteiradofundode
investimentosemfuno
a)Doresgate.
b)Daaplicao.
c)Dacobranadataxadeadministrao.
d)DacobranadoImpostodeRenda.
30)Oclculodamarcaoamercadoemumfundodeinvestimentodetermina
a)Oprazodosttulosdacarteira.
b)Arentabilidadedosttulosdacarteira.
c)Ovalordeaquisiodosttulosdacarteira.
d)Ovalorpresentedosttulosdacarteira.

31)Umfundodeaesaquelequeaplica
a)Nomnimo67%deseusinvestimentosemaes.
b)Nomximo67%deseusinvestimentosemaes.
c)Nomnimo51%deseusinvestimentosemaes.
d)Nomnimo95%deseusinvestimentosemaes.
32)AfraoidealdoPatrimnioLquidoPLdofundodeinvestimento
a)Ataxadeadministrao.
b)Acota.
c)Ocotista.
d)Ataxadeperformance.

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33)Ofundodeinvestimentopodeapresentarvariaonegativanovalordas
cotas
quando
a)InvestiremttulospsfixadosqueacompanhamavariaodoCDIeocorrerqueda
dosjuros.
b)Investiremttulosprefixadosdemdioelongoprazoeocorrerquedadosjuros.
c)Investiremttulospsfixadosdeprazosvariadoseocorrerelevaodosjuros.
d)Investiremttulosprefixadosdeprazosvariadoseocorrerelevaodosjuros.
34)AsNotasPromissriasso
a)Emitidasparafinanciamentosdelongoprazo.
b)Emitidascomprazomximode360dias.
c)Garantidaspeloagentefiducirio.
d)Garantidaspeloagentesubscritor.
35)AcobranadoIOF,queregressivoeincidesobreosrendimentos,ocorre
na
ocasiodosresgatesentreoprimeirodiadaaplicaoeo
a)19.
b)29.
c)39.
d)49.
36)OinvestidorfezumaaplicaoemumaLFTLetraFinanceiradoTesouro
com
vencimentoem01/09/09.Oriscodeliquidezdesseinvestimentodecorrente
a)DapossibilidadedobancoqueadquiriuessaLFTnovirahonrarcomsuas
obrigaesnessettulo.
b)Dacapacidadedoemissornohonrarcomopagamentodasobrigaesassumidas
comottulo.
c)Dapossibilidadedenoencontrarcompradoresparaessettulo,porseupreojusto,
antesdovencimento.
d)Davariaodepreoapresentadaporessettuloantesdeseuvencimento.
37)Asaespreferenciais
a)Oferecemdireitodeoutorgadessasaes.
b)Dodireitodevotonasassembliasgeraisdaempresa.
c)Dopreferncianavendadesuasaes.
d)Dopreferncianorecebimentodedividendos.

38)Aempresaemitiudebntures,estcomdificuldadesenohonroucomsuas
obrigaes.Esseriscoconhecidocomo
a)Riscodeimagem.
b)Riscodeliquidez.
c)Riscodecrdito.
d)Riscodemercado.
39)Asaesordinrias
a)DodireitoaelegeroConselhodeAdministraoedaDiretoria.
b)Dopreferncianorecebimentodedividendos.
c)Dodireitosubscriodenovasaes.
d)Dodireitoaumvotoporao.

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40)Acompensaodeprejuzoemumfundodeinvestimentoocorre
a)NaocasiodaDeclaraoAnualdeImpostodeRenda.
b)Parafundosdemesmaclassificaoemesmoregimetributrio.
c)ParafundosdemesmoadministradoremesmaalquotadeImpostodeRendaIR.
d)Emqualquertipodefundosdeinvestimentodomesmoadministrador.

41)AcobranadoImpostodeRendaemFundosdeRendaVarivelocorre
a)Noltimodiadecadamseretidonafonte.
b)Noltimodiatildosmesesdemaioenovembroeretidonafonte.
c)SomentenaocasiodoresgateeretidopeloinvestidorviaDARF.
d)Somentenaocasiodoresgateeretidonafonte.

42)Ofundodeinvestimentoqueapresentamaiorliquidezaquelequena
ocasiodo
pedidodoresgate
a)OvalordacotaD+0eocrditoemD+1.
b)OvalordacotaD+0eocrditoonline.
c)OvalordacotaD+1eocrditoemD+1.
d)OvalordacotaD+1eocrditoemD+4.
43)Podesedizerqueemuminvestimentoemfundodeaescomvalordecota
deD+1
ecrditoemD+4,quandooinvestidorresgatadofundo
a)Utilizaseacotadodiaanterioreocrditodoresgateocorrenoterceirodiatil.
b)Utilizaseacotadodiaseguinteeocrditodoresgateocorrenoquartodiatil.
c)Utilizaseacotadodiaanterioreocrditodoresgateocorrenoquartodiatil.
d)Utilizaseacotadodiaseguinteeocrditodoresgateocorrenoquintodiatil.
44)Sobreosganhoslquidosauferidosemoperaesnomercadovistade
aes
negociadasembolsasdevalores,excetodaytrade,
a)Oimpostoderendasemprecobradoalquotade15%.
b)Oimpostonocobradonaocasiododaytrade.
c)Oimpostoderendalevantadomensalmenteepagoatoltimodiadoms
subseqente.
d)Oimpostoderendade15%cobradonafonte.
45)Acobranadataxaanualdeadministraoemumfundodeinvestimento
ocorre
a)Sobreovalorinvestido.
b)Sobreorendimento.
c)SobreoPatrimnioLquido.
d)Naocasiodocomecotas.
46)UminvestidorpessoafsicateveR$10.000derendimentonasuaaplicao
emLetra
Hipotecria.Combasenessainformao,podesedizerque
a)EleestisentodacobranadoImpostodeRenda.
b)EleterquepagarR$1.500deImpostodeRenda.
c)EleterquepagarR$1.750deImpostodeRenda.
d)EleterquepagarR$2.000deImpostodeRenda.
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47)Ocomecotasemumfundodeinvestimentoocorre
a)Somentenoresgate.
b)Novencimentodacarncia.
c)Acada30dias.
d)Acada6meses.

48)ComrelaoaoFundodeInvestimentoestocorretasasalternativas
IPermiteadiversificaocombaixosvaloresdeaplicao.
IIEqidadeentreinvestidoresdomesmofundodeinvestimento.
IIIOriscodecrditogarantidopeloadministrador.
a)IeIIIapenas.
b)I,IIeIII.
c)IeIIIapenas.
d)IeIIapenas.
49)SegundoaInstruonCVM409,osFundosdeInvestimento(FI)eFundosde
InvestimentoemCotas(FIC)podemserclassificadoscomo
a)ReferenciadoDI,CurtoPrazoeRendaFixa.
b)ReferenciadoDI,RendaFixaeMultimercado.
c)RendaFixa,MultimercadoeAes.
d)FundosCurtoPrazo,DI,RF,Aes,Cambial,DvidaExterna,Multimercado.
50)OBancoofereceumCDBaumataxaprefixada.Podesedizerque
a)Ovaloraserresgatadonosealteracomopassardotempo.
b)Ovalorresgatadoservarivelconformedataderesgatedoinvestidor.
c)ArentabilidadeseratreladavariaodoCDI.
d)Arentabilidadeseratreladavariaododlar

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