COOPERATIVA DE AHORO Y CREDITO

CAMARA DE COMERCIO DE AMBATO LTDA

PROCESO:

GESTIN DE NEGOCIOS

Cdigo: DOCOGEGG7.16.01.01
Proceso: Gestin de Negocios
Tipo de Proceso
Gobernante

Productivo X

Apoyo

Status:
SUBPROCESO:

ADMINISTRACIN DE
CUENTAS

PROCEDIMIENTO: MANEJO DE PROPIEDAD

Propuesto

Aprobado X Publicado

Fecha de Elaboracin: 29.03.2009

Fecha de Ultima Revisin: 29.03.2009

DEL CLIENTE

Procedimiento
Manejo de Propiedad
del Cliente

ELABORADO POR:

REVISADO POR:

APROBADO POR:

JEFE DE PROCESOS

GERENTE GENERAL

CONSEJO DE
ADMINISTRACION

FIRMA:

FIRMA:

FIRMA:

Fecha: 29.03.2009

Fecha: 29.03.2009

Fecha: 29.03.2009

Contenido
Manejo de Propiedad del Cliente .................................................................. 1
Propsito: .............................................................................................. 1
Alcance: ................................................................................................ 1
Definiciones y Abreviaturas: ........................................................................ 1
Definiciones ........................................................................................... 1
Abreviaturas ........................................................................................... 4
Responsabilidad: ...................................................................................... 4
Identificacin:......................................................................................... 7
Procedimiento......................................................................................... 8
1.

Manejo del Blindado ......................................................................... 8

2.

Depsitos a Plazo Fijo y certificados en otras IFIS ...................................... 9

3.

Prdida de Documentos...................................................................... 9

4.

Pagars ....................................................................................... 11

5.

Respaldos .................................................................................... 12

6.

Tarjetas del Cajero Automtico.......................................................... 13

7.

Libretas de Ahorros ........................................................................ 14

8.

Manejo de Cheques Devueltos ............................................................ 15

9.

Documentacin entregada por los Socios ............................................... 17

10.

Tratamiento de Informacin y Documentos del Cliente ........................... 18

11.

Chequeras ................................................................................. 19

12.

Seguros .................................................................................... 19

Referencias: ......................................................................................... 20
Registros: ............................................................................................ 21
Anexos: ............................................................................................... 22

Lista de Distribucin: .............................................................................. 22

Documentos controlados por el Sistema de Calidad de la Cooperativa Cmara de Comercio de

Ambato

0 Modificaciones
No Versin

Tipo

de Revisado

Aprobado

Fecha

Modificacin
00

Levantamiento

Gerente

Consejo

de 29.03.2009

General

Administracin

Procedimiento

Manejo de Propiedad del Cliente

Propsito:
Establecer un mtodo para custodiar, verificar y controlar la propiedad del cliente. Para
mantener la conformidad del servicio.

Alcance:
Va dirigido a dinero en efectivo, cheques, pliza, pagars, documentos de propiedad
intelectual que sea definido como propiedad del cliente.

Definiciones y Abreviaturas:

Definiciones
Certificado de inversin.- Documento de inversin que genera renta para el cliente.

Cheques en Garanta.- Documento personal o proporcionado por una tercera persona a

cambio de un sobregiro o prstamo de optimismo en el cual una

persona natural o

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jurdica se compromete a cancelar una deuda en un tiempo determinado.

Cheques Protestados.- Documento retornado por el banco a la Cooperativa.

Respaldos Software.- Registro de informacin proporcionado por sistemas como respaldo

de la propiedad del cliente.

Recibo de Remisin.- Documento que expide la transportadora de valores en que

reconoce en forma expresa haber recibido de la Institucin cierta cantidad de dinero
que puede ser efectivo o cheques para trasladarlo al Banco destinatario.

Blindado .- Transporte de valores contratado para efectuar el traslado de la propiedad

del cliente ( dinero y cheques ) a los Bancos para depsito en cuentas que mantiene la
institucin contratante del servicio.

Pagar .-

Documento mercantil de carcter privado mediante el cual una persona

natural o jurdica se compromete a efectuar el pago de una determinada cantidad a

otra, en una fecha o plazo de tiempo concreto.

Baucher.- Documento de carcter privado que certifica haber adquirido una lnea mal

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tanto para el cliente como para la cooperativa.

Escrituras .- Documentos de acreditacin de una propiedad.

Chequeras.- Documento de carcter privado emitido por una persona sea sta natural o
jurdica.

Libretas de Ahorros.- Documento personal donde se registra diariamente las

transacciones o movimientos

Tarjetas de Cajero.- Documento personal que permite al socio realizar transacciones a

travs del cajero automtico.

Recibos de Luz, Agua, Telfono y Tvcable.- Documentos personales que son estregados
al socio despus de su respectivo dbito automtico.
Certificados de Cuenta.- Documento personal entregado al socio previa una solicitud
varios.

Estado de Cuenta.- Documento personal entregado al socio en donde se detallan todos

sus movimientos realizados a travs de su chequera o cuenta de ahorros.

Seguros.- Documentos de carcter personal que respalda al cliente en caso de accidente

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o fallecimiento

Abreviaturas
SCJ = Supervisora de Caja.
CJS = Cajeras (os)
J.A. = Jefes de Agencias
CJA = Cajero Automtico
IFIS = Instituciones del sistema Financiero
SC = Servicio al cliente
OSC = Oficinista de Servicio al Cliente
RG = Representante de Gerencia
OC = Oficial de Crditos
JR = Jefatura Regional
AI= Auditoria Interna
ST= Sistemas

Responsabilidad:
SCJ.- Controlar que el dinero depositado por el cliente est seguro en bveda con su

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respectivo cuadre al final del da. En caso de que la SCJ tenga algn relevo deber

elaborar un acta entrega del dinero fsico que est en bveda a la SCJ entrante
mediante el Registro RGCOCACJ7.16.10.a1. .Receptar y registrar libretas daadas o
anuladas, por prdida, por falla del sistema, , cdulas olvidadas. Registro y entrega de
valores a la transportadora contratada para este servicio. Recepcin y depsitos de
cheques en garanta y dinero en efectivo. Salvaguardar claves de bvedas y cajeros
automticos . Recibir los depsitos de los cajeros y enviar posteriormente al banco
destinatario en una funda de seguridad proporcionado por la empresa contratada para el
transporte.

CJS .-. Receptar depsitos en efectivo, cheques y entrega de retiros en efectivo o en

cheque al socio. Los CJS debern entregar al final del da el dinero cuadrado y guardado
en la bolsa respectiva, los billetes debern estar fajados y sellados, as mismo las
monedas clasificadas con su respectiva tira sumadora y adjuntado la planilla del cuadre
para ser entregada a la SCJ.

J.A..- Cumplir y controlar este procedimiento.

OSC.- Identificar los certificados de plazo fijo junto con su custodia e inventario.
Registro y entrega de documentos de propiedad del cliente entre los cuales estn:
libretas de ahorros y tarjetas de cajero extraviadas, estados de cuenta, chequeras, etc..
Atencin en todo lo que concierne a solicitudes del socio como puede ser: aperturas de

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cuentas, dbitos automticos, transferencias, etc.

Despacho, Notificacin y, registro de cheques devueltos , chequeras y estados de

cuenta. Recepcin y entrega de solicitudes de chequera y aperturas de cuenta corriente
al Banco del Austro para su posterior entrega a los socios.
Elaboracin de solicitudes , registro, archivo y entrega tarjetas del cajero automtico,
pagares cancelados, recibos de agua, luz , telfono, tv cable y certificados de cuenta.
Confirmacin de depsitos, abono de prstamo y retiros mediante convenio con otras
cooperativas (COOPRED). A la vez ser la encargada de dar cumplimiento ciertas tareas
del procedimiento.
RG.- Dar seguimiento al cumplimiento del procedimiento

OC .- Recibir la solicitud de crdito junto con sus respectivos documentos, elaboracin y

armado de carpeta, verificacin telefnica y domiciliaria, ingreso al sistema,
elaboracin y verificacin del pagar que cumpla con los requisitos establecidos antes de
la acreditacin y entrega del crdito. Archiva los pagares vigentes, y los cancelados
enva a la OSC para su respectivo archivo y entrega a los clientes. Custodia e inventario
de pagars.

JR._ Ejercer las labores de control y coordinacin con todas las agencias a su cargo.
Reemplazar al GG cuando el caso lo requiera.

AI.- Inventariar cada dos meses los depsitos a la plazo fijo, cheques dejados en

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garanta, pagars, tarjetas de cajero, libretas de ahorro.

ST.- Entregar respaldos de software a la SCJ para custodia en bveda.

Identificacin:
a) La Supervisora de Caja (SCJ) o Jefe de Agencia (JA) debe identificar diariamente la

propiedad del cliente entre los cuales constan : efectivo, libretas de ahorros
daadas, extraviadas, o anuladas, por falla del sistema,

mediante el registro de

libretas daadas RGCOGEGG8.22.02.c1 ,cheques entregados en garanta de crditos

los cuales son entregados a custodia a travs del Recibo de Entrega Recepcin de
Cheques en Garanta RGCOGEGG7.17.01.d3, Manejo del blindado. En caso de que la
SCJ tenga algn relevo deber elaborar un acta entrega del dinero fsico que est en
bveda a la SCJ entrante mediante el Registro RGCOCACJ7.16.10.a1
b) La OSC debe identificar diariamente

los

certificados de inversin

mediante

RGCOGEGG7.16.03.a2 realizar un acta entrega a la persona encargada del archivo o

supervisin de los mismos mediante RGCOGEGG7.16.03.a1. Entrega de chequeras,
estados de cuenta mediante RGCOGEGG7.17.02.i2 , atencin de solicitudes varios
mediante

RGCOGEGG7.16.04.a1.

documentos

extraviados

mediante

RGCOGEGG7.16.04.a2. Deber elaborar el contrato y solicitud para el uso del cajero

automtico,

identificar

las

tarjetas

del

cajero

automtico,

mediante

RGCOGEGG7.16.07.b1 e ingreso al banco de datos de tarjetas de cajero automtico

mediante RGCOGEGG7.16.07.a3, tanto las q han sido entregadas como las q est
pendientes por entregar y entregar los recibos de agua, luz , telfono, tvcable,
certificados de cuenta y tarjetas de cajero mediante RGCOGEGG7.17.02.i2., as
como

tambin

deber

identificar

los

cheques

devueltos

mediante

RGCOGEGG7.16.09.a1 y documentos que sern enviados al bando del austro o a las

agencias como son solicitudes de chequeras, chequeras y estados de cuenta, etc.

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mediante RGCOGEGG7.16.12.a1

c) La OC debe identificar los pagares vigentes mediante RGCOGEGG7.16.05.b1. y

entregar a la OSC los pagars cancelados mediante registro. RGCOGEGG7.16.05.b1.
Identificar las escrituras mediante RGCOGEGG7.16.11.b1.
d) ST deber identificar los respaldos de software mediante RGCOGEGG7.12.01.a4
Las respectivas identificaciones se basan en los Procedimientos de Captaciones Ref:
DOCOCACJ7.10.01.01 y Crditos Ref: DOCOCROC7.9.01.01

Procedimiento
1. Manejo del Blindado

a) La SCJ o JA segn sea el caso es responsable de recibir los depsitos en efectivo y

cheques por parte de los cajeros y enviar posteriormente al banco destinatario en
una funda de seguridad proporcionado por la empresa contratada para el transporte

b) La SCJ elabora el depsito para el blindado en el recibo de remisin Ref:

DOEXCOGE.19 en original y copia, el original para la compaa transportadora
de valores y la copia para uso de la Cooperativa.

El banco destinatario posteriormente enva las papeletas de los depsitos, las mismas

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que son archivadas en los respectivos reportes de los CJS.

2. Depsitos a Plazo Fijo y certificados en otras IFIS

La OSC es la encargada de elaborar los depsitos a plazo fijo y escanear los mismos,
registrando en el listado de depsitos a plazo fijo RGCOGEGG7.16.03.a2, y realizar un
acta entrega a la persona responsable del archivo o supervisin de los mismos mediante
RGCOGEGG7.16.03.a1. Quien estar facultada de guardar en bveda tanto los depsitos
a plazo fijo como el disco magntico de las plizas escaneadas como respaldo y para
cualquier reclamo que surja de parte del socio.
La AI deber realizar un inventario fsico de todos los depsitos a plazo fijo cada 2
meses mediante el siguiente indicador:

# Plizas Activas

# Plizas Vencidas

--------------------------------------

------------------------------------------

# Plizas en Inventario Fsico

# Plizas en Inventario. Fsico

Los certificados de inversin en otras IFIS se registran en el sistema en el formato recibo

de entrega recepcin de inversiones en otras IFIS RGCOGEGG7.16.03.a3 y la persona
responsable se encargar de archivar en la Bveda.

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3. Prdida de Documentos

a) Para el caso de prdida o robo de depsitos a plazo fijo, libretas de ahorros, el

socio deber elaborar una solicitud de varios Ref: RGCOGEGG7.16.04.a1 a travs
de la OSC, la misma que enva a realizar

la denuncia respectiva y las 3

publicaciones en la prensa en un diario local, notificando la anulacin del

documento extraviado a travs del RGCOGEGG7.16.04.a2. Una vez realizado el
trmite anterior se procede a la emisin de la libreta de ahorros previa la
presentacin de la factura o las 3 publicaciones en la prensa y la cancelacin del
costo de emisin de libreta de acuerdo a lo estipulado por la SIB (Superintendecia
de Bancos)
b) En caso de prdida de la libreta en el domicilio, el socio deber acercarse a SC y
elaborar la solicitud de varios Ref: RGCOGEGG7.16.04.a1 poniendo en
constancia dicha prdida y la responsabilidad recada en el socio . Se proceder a
entregar la nueva libreta
c)

Cuando se trate de libretas de ahorros olvidadas o retenidas por falla del

sistema, la SCJ deber receptar dichas libretas por parte de los cajeros y ser la
encargada de elaborar un acta entrega a la OSC mediante RGCOGEGG7.16.10.c1
para que la misma entregue al socio mediante RGCOGEGG7.17.02.i2.

d) En caso de prdida de documentos en la Cooperativa, se ejecuta de acuerdo al

Procedimiento de Control de Documentos y Registros. DOCOGEGG4.1.01.01,
previa una notificacin del particular al titular de la cuenta.
e) Cuando el extravo se trate de una chequera, se procede con el bloqueo de la
cuenta y se enva al titular a efectuar la notificacin en el Banco del Austro,

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quien elaborar el trmite respectivo. Documentos recibidos

10

f) Cuando la prdida

sea de tarjetas de cajero automtico, el socio deber

reportar inmediatamente a la OSC previa solicitud varios RGCOGEGG7.16.04.a1

la misma que se enva a ST para efectuar el bloqueo o anulacin respectiva . En
caso de que el socio requiera una nueva tarjeta deber elaborar una nueva
solicitud y contrato de tarjeta como reposicin y cancelar el costo respectivo de
acuerdo a lo estipulado por la SIB.

4. Pagars

a) Los pagars, Ref: RGCOGEGG7.16.05.a1 firmados como garanta de los crditos

otorgados, de igual manera se deber firmar el Contrato de Mutuo o Prstamo
RGCOGEGG7.16.05.a2 debern ser escaneados por la OC como respaldo para
cualquier reclamo que surja de parte del socio, y a su vez debern ser entregados
a JA para su verificacin antes de la acreditacin o entrega del cheque. La (el) JA
entrega los pagars en el registro respectivo Ref. RGCOGEGG7.16.05.b1 y dems
documentos de crdito a la OC para su archivo y custodio en bveda.
b) Una vez cancelados los crditos, al siguiente da la OC procede a segregar del
listado de pagars activos, los cancelados y prepara el registro de entrega de
pagars mediante RGCOGEGG7.16.05.b1, como respaldo de la salida de dichos
documentos, coloca el sello de pagar cancelado y enva a OSC para su entrega al
socio mediante RGCOGEGG7.17.02.i2. . En caso de que el socio no se acerque a
retirar

su pagar,

proceder a llamar telefnicamente para la entrega o

proceder al envo con mensajera directamente al sitio de trabajo o al domicilio

del titular de la cuenta. Los pagars que en un ao no hayan sido retirados sern

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enviados a la Agencia 2 para su archivo definitivo

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AI deber realizar un inventario fsico de todos los pagars cada 2 meses mediante el
siguiente indicador:

# Pagars Vigentes
-------------------------------------# Pagars en Inventario Fsico

# Pagars Cancelados
------------------------------------------# Pagars en Inventario Fsico

c) Baucher.- Ref: RGCOGEGG7.16.05.c1 son documentos firmados como garanta de

los crditos otorgados correspondientes a lneas mall ya sea en efectivo o en
compras realizadas en el CFC. Una vez generada la lnea por la OC el socio
deber firmar tanto la acreditacin de la misma como el baucher; stos
documentos se enviaran a la JC para su revisin y archivo correspondiente

5. Respaldos

El responsable de sistemas (ST) registra en forma diaria la entrega de una copia de

los respaldos del software mediante RGCOGEGG7.16.06.a1 a la SCJ en turno para
custodia en bveda, quien guardar otro respaldo de informacin del software en la

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caja fuerte del Cajero Automtico por mayor seguridad.

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6. Tarjetas del Cajero Automtico

a) La OSC llena el contrato de tarjeta de cajero automtico

ya sea en la apertura

de cuenta o cuando el socio as lo requiera y ser la encargada de elaborar el

listado

de

tarjetas

del

Cajero

Automtico

segn

registro

Ref:

RGCOGEGGE7.16.07.a1 y enva a la persona encargada para la elaboracin de las

mismas Ag. CFC

b) Una vez llenado el contrato con los datos correctamente de la solicitud y el

convenio, se enviara al cliente a cajas para que realice el pago respectivo por
costo de tarjeta de acuerdo lo estipulado por la SIB , o al mismo tiempo se
puede hacer un debito automtico en SC

c) La persona encargada de la elaboracin y de recibir todas las solicitudes de

tarjetas de cajero automtico de todas las agencias deber hacer un filtro de
calidad, verificar los datos enviados, con los datos del sistema Financial, y se
proceder a la respectiva elaboracin de las tarjetas,

las mismas que

imprimiremos de una forma personalizada

d) El departamento encargado de la elaboracin de las tarjetas, enviar las mismas

a la OSC correspondientes a la AG 1 y Ag 11, para la entrega inmediata a los
socios segn RGCOGEGG7.17.02.i2.(CFC),

y las correspondientes al resto de

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agencias sern enviadas a cada una y entregadas en su propia agencia

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e) En caso de caducidad de la tarjeta el socio se acercar a SC y firmar la solicitud

y el convenio de la tarjeta de dbito Visa-Electrn Banco del Austro, previo el
depsito respectivo en las ventanillas de cajas, o el dbito automtico de la
cuenta con el respectivo consentimiento del socio o cliente
En caso que la tarjeta se quede retenida en otras IFFIS , el socio deber acercarse a
SC a reportar dicha retencin, en donde la OSC ser la encargada de llamar a la
institucin y solicitar el envo inmediato de la tarjeta a la Cooperativa y comunicar
inmediatamente al socio para que se acerque a retirar.
AI deber realizar un inventario fsico

de todas las tarjetas de cajero que se

encuentren en custodia cada 2 meses mediante el siguiente indicador:

# tarjetas enviadas elaboradas- # tarjetas entregadas al socio = # tarjetas en
inventario fsico

7. Libretas de Ahorros

a) Cuando las libretas de ahorros son anuladas por parte de las (os) cajeras, ya sea
por cambio o igualacin de las mismas, se procede a entregar al socio la nueva
libreta previa la firma en el control de entrega de documentos a socios
RGCOGEGG7.17.02.i2.

b) Las libretas que se hayan anulado por errores cometidos por las Cajeras (os) CJS

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se entregarn a la SCJ Ref. Registro de Entrega de Libretas Daadas

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RGCOGEGG8.22.02.c1, para anlisis de causa de problemas presentados en las

mismas y determinar las soluciones inmediatas para corregir tal desviacin.

c) En caso que las libretas hayan sido olvidadas dentro de la cooperativa por parte
de los socios se entregar a la SCJ, mediante el procedimiento de Control de
documentos y Registros DOCOGEGG4.1.01.01 quien entregar a la OSC mediante
RGCOGEGG7.16.10.c1

para

que

la

misma

entregue

al

socio

mediante

RGCOGEGG7.17.02.i2. o por medio de un comentario en el sistema o una llamada

telefnica

d) AI deber realizar un inventario fsico de todos las libretas de ahorros que se

encuentren en custodia de la OSC cada 2 meses mediante el siguiente indicador:

# libretas entregadas a SC- # libretas entregadas al socio = # libretas en inventario fsico

8. Manejo de Cheques Devueltos

a) Para el caso de los cheques depositados por el socio y que hayan sido devueltos o
protestados por diferentes motivos a la Cooperativa, se entregarn a
Contabilidad para efectuar el dbito correspondiente a la cuenta del socio.

b) El departamento de contabilidad una vez que haya efectuado el dbito procede a

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la entrega de los cheques a la OSC, la misma que los recibe e ingresa los cheques

15

en el registro cheques devueltos y protestados RGCOGEGG7.16.09.a1 y procede a

notificar telefnicamente al socio el particular registrando el nombre de la
persona quien recepta el mensaje

y la hora de llamada. El cheque

ser

entregado al titular de la cuenta o a un representante con una autorizacin

enviada por el mismo. Se registra la firma en la Nota de contabilizacin y a su
vez en el registro de entrega de documentos al socio RGCOGEGG7.17.02.i1.

c) En caso de no haber sido entregados los cheques al titular en un lapso de 48

horas se proceder a enviar por medio de mensajera al domicilio o lugar de
trabajo.

d) Si el valor del cheque no ha sido debitado en 48 horas de la cuenta del titular o

de alguna otra forma no se lo ha podido cobrar la OSC entregar al departamento
de cobranzas para el cobro respectivo

e) La OSC ser la encargada del archivo en bveda y

cheques devueltos. Y a su vez

la custodia de todos los

AI deber realizar un inventario fsico de los

cheques devueltos y protestados cada 2 meses en base al siguiente indicador:

# cheques devueltos o protestados por el banco a CN- # cheques devueltos o

protestados y entregados al socio = # cheques devueltos o protestados en inventario

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fsico

16

9. Documentacin entregada por los Socios

Trmite de Crdito
a) Los documentos entregados por los socios para trmite de crditos en los que
constan copias de cdulas, escrituras, poderes, entre otros documentos exigidos
por

la

Superintendencia

de

Bancos,

Ref

Procedimiento

de

Crditos

DOCOCROC7.9.01.01 se mantendrn protegidos en la Cooperativa mientras

se

mantenga activo el crdito; una vez cancelado se proceder guardar en el

archivo que se encuentra en la matriz departamento de crditos .

b) La documentacin se identificar por el nmero de socio y sern archivados en

orden cronolgico de apertura por la OC en su archivo permanente.

c) Se mantendr en archivo por tiempo indefinido, la documentacin completa de

los socios.

d) Las escrituras entregadas para los crditos hipotecarios sern ingresados por la
OC al registro de escrituras crditos hipotecarios RGCOGEGG7.16.10.b1 y
guardadas en bveda para su custodio. AI ser la encargada de realizar cada 2
meses un inventario fsico de todas las escrituras en base al siguiente indicador
# Escrituras Vigentes
------------------------------------------

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# Escrituras en Inventario Fsico

17

e) Si el socio realiza un nuevo crdito se proceder a realizar una actualizacin de

datos y documentos los cuales sern anexados a la carpeta ya existente junto
con las copias de los pagars cancelados.

10.

Tratamiento de Informacin y Documentos del Cliente

a) En el software de la ISO se mantendr un

registro de identificacin de

documentos de socios RGCOGEGG7.16.11.a1, a travs del cual se podr

identificar fcilmente el o los documentos entregados por el mismo, esto
especialmente para escrituras y poderes dejados por los socios a alguno de sus
familiares en caso de haber salido fuera del pas, este proceso lo realizar la OC
y OSC respectivamente .. As mismo sern las encargadas de la custodia de dichos
documentos.

AI realizar el inventario fsico cada 2 meses de stos poderes en base al siguiente

indicador:

# de Poderes Entregados
------------------------------------

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# de Poderes en Inventario fsico

18

b)

Las escrituras entregadas para los crditos hipotecarios sern ingresados por la
OC al registro de escrituras crditos hipotecarios RGCOGEGG7.16.11.b1 quien a
su vez ser la encargada de su archivo y custodia

11.

Chequeras

a) Las chequeras que se emiten a travs del Banco del Austro una vez
a la Institucin sern despachadas por la OSC o JA en el Acta
documentos del Banco del Austro

que llegan

entrega

de

RGCOGEGG7.16.12.a1 quienes se encargarn

de la custodia y entrega al titular de la cuenta previa la firma en el registro de

control de entrega de documentos a socios RGCOGEGG7.17.02.i2.

b) AI realizar el inventario fsico cada 2 meses de chequeras en base al siguiente

indicador:

# chequeras entregadas a SC por

CN- # chequeras

entregadas al socio = #

chequeras en inventario fsico

12.

Seguros

Los seguros pueden incluirse como un servicio ms que presta la institucin al cliente ya
sea en depsitos a plazo fijo, crditos otorgados o apertura de cuentas. O a su vez el

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socio podr contratar ste servicio y cancelar mensualmente el valor correspondiente a

19

la cuota del seguro. La persona encargada elaborar dichos contratos de los seguros y
ser la encargada de su archivo correspondiente.
AI realizar el inventario fsico cada 2 meses de seguros en base al

siguiente

indicador:
# seguros generados y entregados al cliente
-----------------------------------# de seguros en Inventario fsico

Referencias:
Ley de General de Institucin del Sistema Financiero

DOEXCOGE.05

Cdigo Civil

DOEXCOGE.13

Procedimiento Captaciones

DOCOCACJ7.10.01.01

Procedimiento de Bveda, Combinacin y Custodia

de Valores

DOCOGEGG7.17.01.01

Procedimiento de Crditos

DOCOCROC7.9.01.01

Procedimiento Producto no Conforme

DOCOGEGG8.22.01.01

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ITCOGEGG7.16.07.a1

Pgina

Instructivo para cambio de clave de la tarjeta

20

Registros:
Pagar

RGCOGEGG7.16.05.a1

BAUCHER

RGCOGEGG7.16.05.c1

Recibo de Entrega Respaldos Software

RGCOGEGG7.16.06.a1

Listado de Tarjetas del Cajero Automtico

RGCOGEGG7.16.07.b1

Contrato para el uso del Cajero Automtico

RGCOGEGG7.16.07.a2

Solicitud varios

RGCOGEGG7.16.04.a1

Registro Entrega de Pagars

RGCOGEGG7.16.05.b1

Depsito a plazo Fijo

RGCOGEGG7.17.01.d2

Control de Entrega de Documentos a Socios

RGCOGEGG7.17.02.i2

Registro de identificacin de documentos de socios

RGCOGEGG7.16.11.a1

Documento Extraviado

RGCOGEGG7.16.04.a2

Entrega Recepcin de depsitos a plazo Fijo

RGCOGEGG7.16.03.a1

Recibo de Entrega Recepcin de Cheques en Garanta

RGCOGEGG7.17.01.d3

Recibo de Entrega Recepcin de Inversiones en otras IFIS

RGCOGEGG7.16.03.a3

Banco de Datos de Tarjetas del CJA

RGCOGEGG7.16.07.a3

Registro de Entrega Pagar Cancelados

www.ccca.fin.ec

RGCOGEGG7.16.11.b1.
RGCOGEGG7.16.05.c1

Pgina

Registro de escrituras crditos hipotecario

21

Registro de cheques devueltos y protestados

RGCOGEGG7.16.09.a1

Acta entrega de documentos del Banco del Austro

RGCOGEGG7.16.12.a1

Listado de Depsitos a Plazo Fijo

RGCOGEGG7.16.03.a2

Acta entrega de Bveda

RGCOCACJ7.16.10.a1

Anexos:
Recibo de Remisin

DOEXCOGE.19

Lista de Distribucin:

www.ccca.fin.ec

Pgina

RG, SCJ, CT, SC, OCC

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