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esquematizado

Informativo 528 STJ

Mrcio Andr Lopes Cavalcante
Obs: no foram includos neste informativo esquematizado os julgados de menor relevncia para concursos
pblicos ou aqueles decididos com base em peculiaridades do caso concreto. Caso seja de seu interesse
conferi-los, os acrdos excludos foram os seguintes: CC 124.063-DF; REsp 1.208.858-SP; REsp 1.185.390SP; REsp 512.406-SP; REsp 909.940-ES.
NDICE
Direito Administrativo
Art. 10 da Lei 8.429/92: indispensvel a comprovao de efetivo prejuzo aos cofres pblicos.
Estado-membro que desapropria domnio til de imvel em terreno de marinha dever pagar laudmio.
Direito Civil
O titular do blog responsvel pelos danos causados por artigos de terceiro publicados em seu site.
Teoria da perda de uma chance: emissora de TV no considerou a resposta correta.
Direito do Consumidor
Direito de arrependimento: nus de pagar as despesas postais do fornecedor.
dispensada a prvia comunicao do devedor se o SPC/SERASA estiver apenas reproduzindo
informao negativa que conste de registro pblico.

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Direito Processual Civil

Juiz no pode negar AJG com base apenas no valor do salrio do requerente.
Termo inicial dos juros e correo monetria no caso de condenao da Fazenda Pblica.
Art. 515, 3 do CPC: pode ser aplicado se a questo for de direito e de fato, mas no houver
necessidade de se produzirem provas.
No cabe a sucesso de partes em processo de MS.
MP tem legitimidade para ajuizar ACP a fim de garantir acesso a critrios de correo de provas de
concurso pblico.

Direito Empresarial
Ps-datao do cheque no modifica o prazo de apresentao nem o prazo prescricional.
possvel o protesto de cheque por endossatrio terceiro de boa-f mesmo que ele tenha sido sustado
pelo emitente.

www.dizerodireito.com.br

Direito Penal
Apropriao indbita previdenciria dispensa dolo especfico (animus rem sibi habendi).
Factoring que empresta dinheiro utilizando recursos de terceiros pratica o crime do art. 16 da Lei n.
7.492/86, de competncia da Justia Federal.
Direito Processual Penal
Vara da infncia e juventude pode julgar estupro de vulnervel se previsto na lei estadual?
(Ir)retroatividade da indenizao mnima prevista no inciso IV do art. 387 do CPP.
Direito Tributrio
No possvel compensar precatrio estadual com dvidas oriundas de tributos federais.
Verba paga ao empregado demitido sem justa causa no perodo de estabilidade isenta de IR.
Direito Previdencirio
No reexame necessrio, o Tribunal no pode modificar a sentena para conceder benefcio mais
vantajoso ao segurado (Smula 45-STJ).

DIREITO ADMINISTRATIVO
Art. 10 da Lei 8.429/92: indispensvel a comprovao de efetivo prejuzo aos cofres pblicos
Para a configurao dos atos de improbidade administrativa previstos no art. 10 da Lei n.
8.429/92 indispensvel a comprovao de que tenha havido efetivo prejuzo aos cofres
pblicos. Se no houver essa prova, no h como condenar o requerido por improbidade
administrativa.
Tendo ocorrido dispensa de licitao de forma indevida, mas no sendo provado prejuzo ao
errio nem m-f do administrador, no se verifica a ocorrncia de ato de improbidade
administrativa.
Comentrios A Lei n. 8.429/92 (Lei de Improbidade Administrativa) regulamenta as consequncias no
caso da prtica de atos de improbidade administrativa.
A LIA traz, em seus arts. 9, 10 e 11, um rol exemplificativo de atos que caracterizam
improbidade administrativa.
Para a configurao dos atos de improbidade administrativa previstos no art. 10 da Lei n.
8.429/92 indispensvel a comprovao de que tenha havido efetivo prejuzo aos cofres
pblicos. Se no houver essa prova, no h como condenar o requerido por improbidade
administrativa.

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Art. 10. Constitui ato de improbidade administrativa que causa leso ao errio qualquer
ao ou omisso, dolosa ou culposa, que enseje perda patrimonial, desvio, apropriao,
malbaratamento ou dilapidao dos bens ou haveres das entidades referidas no art. 1
desta lei, e notadamente:

Veja o seguinte exemplo hipottico:

Joo, administrador pblico, realizou a dispensa de licitao para a compra de
determinados bens. O Tribunal de Contas entendeu que a situao em tela no autorizava a
dispensa de licitao, uma vez que no se enquadrava nas hipteses legais do art. 24 da Lei
n. 8.666/93. Apesar disso, constatou-se que os bens tinham preo compatvel com os
praticados no mercado e no houve indcios de que o administrador tenha beneficiado
qualquer pessoa.
De posse dos documentos do Tribunal de Contas, o Ministrio Pblico ajuizou ao de
improbidade contra Joo, com fulcro no art. 10, VIII, da Lei n. 8.429/92:

(...)
VIII - frustrar a licitude de processo licitatrio ou dispens-lo indevidamente;
Nesse caso concreto, o administrador poderia ser condenado por improbidade
administrativa com base no art. 10, VIII, mesmo no tendo havido dano ao errio?
NO. O STJ entende que, para a configurao dos atos de improbidade administrativa
previstos no art. 10 da Lei n. 8.429/1992, exige-se a presena do efetivo dano ao errio
(critrio objetivo) e, ao menos, culpa (elemento subjetivo). No caracterizado o efetivo
prejuzo ao errio, ausente o prprio fato tpico (REsp. 1.233.502/MG, Rel. Min. Cesar Asfor
Rocha, DJe 23.08.2012).
Essa a opinio tambm da doutrina especializada ao comentar o inciso VIII do art. 10 da LIA:
A simples dispensa do processo de licitao, por si s, no motivo para a subsuno na
presente Lei de Improbidade Administrativa, pois necessrio o binmio ilegalidade com
prejuzo ao errio. Isso porque, o inciso em tela abrigado no caput do art. 10, que
estabelece atos de improbidade que causem leso ao errio. (MATTOS, Mauro Roberto
Gomes de. O Limite da Improbidade Administrativa. Rio de Janeiro: Forense, 2010, p. 306).
Processo

STJ. 1 Turma. REsp 1.173.677-MG, Rel. Min. Napoleo Nunes Maia Filho, julgado em 20/8/2013.

Estado-membro que desapropria domnio til de imvel situado

em terreno de marinha dever pagar laudmio
(obs: este julgado somente interessa a quem presta concursos federais)
A transferncia, para fins de desapropriao, do domnio til de imvel aforado da Unio
constitui operao apta a gerar o recolhimento de laudmio.
Comentrios O que so terrenos de marinha?
Terrenos de marinha so todos aqueles que, banhados pelas guas do mar ou dos rios e
lagoas navegveis (estes ltimos, exclusivamente, se sofrerem a influncia das mars,
porque seno sero terrenos reservados), vo at a distncia de 33 metros para a parte da
terra contados da linha do preamar mdio, medida em 1831 (CUNHA JNIOR, Dirley da.
Curso de Direito Administrativo. Salvador: Juspodivm, 2013, p. 417).

Fonte: http://www.vendariviera.com.br/blog/imoveis/saiba-mais-sobre-o-terreno-de-marinha/

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Isso um pouco difcil de entender, ento, encontrei esta imagem para ilustrar melhor:

Os terrenos de marinha so bens da Unio (art. 20, VII, da CF/88). Isso se justifica por se
tratar de uma regio estratgica em termos de defesa e de segurana nacional ( a porta
de entrada de navios mercantes ou de guerra).
Enfiteuse (ou aforamento)
Jos dos Santos Carvalho Filho (Manual de Direito Administrativo. 23 ed. Rio de Janeiro:
Lumen Juris, 2010, p. 1311) explica que, em algumas regies, a Unio permitiu que
particulares utilizassem, de forma privada, imveis localizados em terrenos de marinha.
Como essas reas pertencem Unio, o uso por particulares admitido pelo regime da
enfiteuse (aforamento), que funciona, em sntese, da seguinte forma:
A Unio (senhorio direto) transfere ao particular (enfiteuta) o domnio til.
O particular (enfiteuta) passa a ter a obrigao de pagar anualmente uma importncia a
ttulo de foro ou penso.
O particular (enfiteuta) pode at transferir para outras pessoas o domnio til que exerce
sobre o bem?
SIM. Tome-se o seguinte exemplo: Joo reside em uma casa localizada dentro de um
terreno de marinha, possuindo, portanto, apenas o domnio til sobre o bem e pagando,
anualmente, o foro. Ocorre que ele quer se mudar. Diante disso, poder vender o
domnio til para outra pessoa.
A pessoa que transferir o domnio til do imvel ter que pagar algum valor para a Unio?
SIM. A legislao estabelece que a pessoa, antes de efetuar a transferncia, dever pagar
5% do valor do domnio til Unio. Assim, em nosso exemplo, Joo ter que recolher em
favor da Unio 5% do valor do domnio til de sua casa pelo simples fato de ela estar
localizada em terreno de marinha.
Esse valor chamado de laudmio e seu pagamento est previsto no art. 3 do Decreto-Lei
n. 2.398/87:
Art. 3 Depender do prvio recolhimento do laudmio, em quantia correspondente a 5%
(cinco por cento) do valor atualizado do domnio pleno e das benfeitorias, a transferncia
onerosa, entre vivos, do domnio til de terreno da Unio ou de direitos sobre benfeitorias
neles construdas, bem assim a cesso de direito a eles relativos.
Imaginemos que o estado-membro possui interesse no imvel onde reside Joo. O estadomembro poder desapropriar esse bem?
NO. Isso porque a casa de Joo est localizado em terreno de marinha. Logo, trata-se de
bem da Unio.
Os bens da Unio no podem ser desapropriados pelo estado-membro?
NO.

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O que o estado-membro pode fazer, ento, para utilizar o imvel de Joo?

O estado-membro poder desapropriar o domnio til do imvel, de forma que ele
continuar pertencendo Unio.

Os bens pblicos podem ser desapropriados?

SIM. Os bens pblicos podem ser objeto de desapropriao, mas apenas por entidades
estatais superiores e desde que haja autorizao legislativa para o ato expropriatrio.
Assim, a Unio pode desapropriar bens dos Estados, do DF e dos Municpios; j os Estados
podem desapropriar apenas os bens dos Municpios; os Municpios, por sua vez, no podem
desapropriar bens pblicos.

Nesse caso, o estado-membro, ao desapropriar o domnio til, ter que pagar laudmio?
SIM. O STJ decidiu que a transferncia, para fins de desapropriao, do domnio til de
imvel aforado da Unio constitui operao apta a gerar o recolhimento de laudmio. Isso
porque, nessa situao, mesmo se tratando de uma desapropriao, no se pode negar que
h uma transferncia onerosa entre vivos, de modo a possibilitar a incidncia do disposto
no art. 3 do Decreto-lei 2.398/1987.
Obs: O CC-2002 proibiu a constituio de novas enfiteuses (aforamentos), continuando a
existir aquelas que j haviam sido constitudas (elas so regidas pelo CC-1916). O CC-2002
determinou, ainda, que a enfiteuse (aforamento) dos terrenos de marinha poderia
continuar a existir, sendo matria a ser regulada por lei especial (art. 2.038, 2).
Processo

STJ. 2 Turma. REsp 1.296.044-RN, Rel. Min. Mauro Campbell Marques, julgado em 15/8/2013.

DIREITO CIVIL
O titular do blog responsvel pelos danos causados por artigos de terceiro publicados em seu site
O titular de blog responsvel pela reparao dos danos morais decorrentes da insero, em
seu site, por sua conta e risco, de artigo escrito por terceiro.
Comentrios O STJ entende que o raciocnio que motivou a edio da Smula 221 do STJ aplicvel em
relao a todas as formas de imprensa, alcanado, assim, tambm o servio de informao
prestado por meio da internet.
Smula 221-STJ: So civilmente responsveis pelo ressarcimento de dano, decorrente de
publicao pela imprensa, tanto o autor do escrito quanto o proprietrio do veculo de
divulgao.
Nesse contexto, cabe ao titular do blog exercer o controle editorial das matrias a serem
postadas, de modo a evitar a propagao de opinies pessoais que contenham ofensivos
dignidade pessoal e profissional de outras pessoas.
Processo

STJ. 3 Turma. REsp 1.381.610-RS, Rel. Min. Nancy Andrighi, julgado em 3/9/2013.

Teoria da perda de uma chance: emissora de TV no considerou a resposta correta

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A teoria da perda de uma chance adotada no Brasil?

SIM, esta teoria aplicada pelo STJ, que exige, no entanto, que o dano seja REAL, ATUAL e
CERTO, dentro de um juzo de probabilidade, e no mera possibilidade, porquanto o dano
potencial ou incerto, no espectro da responsabilidade civil, em regra, no indenizvel
(REsp 1.104.665-RS, Rel. Min. Massami Uyeda, julgado em 9/6/2009).

A emissora responsvel pela veiculao de programa televisivo de perguntas e respostas deve

indenizar, pela perda de uma chance, o participante do programa que, apesar de responder
corretamente a pergunta sobre determinado time de futebol, tenha sido indevidamente
desclassificado, ao ter sua resposta considerada errada.
Comentrios O que a teoria da perda de uma chance?
Trata-se de teoria inspirada na doutrina francesa (perte dune chance).
Segundo essa teoria, se algum, praticando um ato ilcito, faz com que outra pessoa perca
uma oportunidade de obter uma vantagem ou de evitar um prejuzo, esta conduta enseja
indenizao pelos danos causados.
Em outras palavras, o autor do ato ilcito, com a sua conduta, faz com que a vtima perca a
oportunidade de obter uma situao futura melhor.
Com base nesta teoria, indeniza-se no o dano causado, mas sim a chance perdida.

Em outros julgados, fala-se que a chance perdida deve ser REAL e SRIA, que proporcione
ao lesado efetivas condies pessoais de concorrer situao futura esperada.
(AgRg no REsp 1220911/RS, Segunda Turma, julgado em 17/03/2011)
Caso concreto em que o STJ aplicou essa teoria:
Jlio foi selecionado para participar de um programa do SBT chamado Vinte e Um, no
qual deveria responder a questes referentes ao Corinthians com base no livro denominado
Corinthians Preto no Branco.
O referido livro composto por pginas brancas e pginas pretas sendo que nas pginas
brancas as informaes so fantasiosas e nas pginas pretas as informaes so reais.
Depois de superada a fase que lhe garantia 50 mil reais, Jlio decidiu passar para a nova
fase. Se acertasse essa pergunta, ele teria direito de concorrer ao prmio de 120 mil reais.
Depois de lida a pergunta pelo apresentador Silvio Santos, Jlio respondeu corretamente a
pergunta sobre o placar de uma partida do Corinthians.
O apresentador, no entanto, de acordo com o que ficticiamente constava do livro,
considerou a resposta errada.
Com isso, Jlio foi desclassificado, perdendo a chance de passar para a etapa seguinte, na
qual poderia ganhar 120 mil reais.
Jlio ajuizou, ento, ao de indenizao contra o SBT.
O que decidiu o STJ?
Apesar de o programa indicar como bibliografia bsica o referido livro, o concurso era, na
verdade, sobre o Corinthians (e no sobre o livro).
Assim, no se podia exigir do autor que desse a resposta errada, mesmo estando dessa
forma escrita no livro.
Logo, para o STJ, a emissora deveria ter exigido a resposta verdadeira sobre a histria do
clube (e no a parte fictcia).
Como o autor foi indevidamente eliminado do concurso, perdeu a chance de nele
prosseguir e de receber o prmio de 120 mil reais. Logo, dever ser indenizado por essa
chance perdida.
Entendeu-se que ele tinha direito, no aos 120 mil reais, porque havia a possibilidade de ele
no acertar a pergunta. No entanto, se entendeu que ele deveria receber a metade do valor
do prmio seguinte (60 mil reais).
Processo

STJ. 3 Turma. REsp 1.383.437-SP, Rel. Min. Sidnei Beneti, julgado em 13/8/2013.

DIREITO DO CONSUMIDOR

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Se o consumidor comprar algum produto ou servio por telefone, pela TV ou internet e, quando
for usar, perceber que no gostou, ele tem direito de devolver, recebendo de volta o que pagou.
A isso se d o nome de direito de arrependimento (art. 49 do CDC).
Se o consumidor exercitar o direito de arrependimento, os valores eventualmente pagos, a
qualquer ttulo, durante o prazo de reflexo, sero devolvidos, de imediato, monetariamente
atualizados (pargrafo nico do art. 49 do CDC).
O nus de arcar com as despesas postais decorrentes do exerccio do direito de
arrependimento do fornecedor e no pode ser repassado ao consumidor, mesmo que o
contrato assim preveja.
Comentrios Se o consumidor comprar algum produto ou servio por telefone, pela TV ou internet e,
quando for usar, perceber que no gostou, ele tem direito de devolver, recebendo de volta o
que pagou?

Direito de arrependimento: nus de pagar as despesas postais do fornecedor

SIM. Trata-se do chamado direito de arrependimento, que est previsto no art. 49 do CDC:
Art. 49. O consumidor pode desistir do contrato, no prazo de 7 (sete) dias a contar de sua
assinatura ou do ato de recebimento do produto ou servio, sempre que a contratao de
fornecimento de produtos e servios ocorrer fora do estabelecimento comercial,
especialmente por telefone ou a domiclio.
Em quais situaes ocorre o direito de arrependimento?
O consumidor tem direito de arrependimento sempre que a compra do produto ou servio
ocorrer fora do estabelecimento comercial. o caso, por exemplo, do consumidor que
compra o produto pela internet, por telefone ou, ento, quando o vendedor vai at a casa
da pessoa levando um catlogo para que o comprador escolha o artigo desejado.
Importante reafirmar que esse direito somente existe no caso de aquisio do produto ou
servio fora do estabelecimento comercial. Ressalte-se que algumas lojas fsicas at
oferecem essa comodidade aos seus clientes (a possibilidade de trocar peas de roupa, p.
ex., quando no agradam o destinatrio de um presente). Isso, contudo, uma mera
liberalidade do fornecedor, no havendo uma previso legal obrigando a loja a adotar essa
prtica caso o bem tenha sido adquirido dentro do estabelecimento comercial.
Existe um prazo mximo para que o consumidor possa exercer esse direito?
SIM. O consumidor poder desistir do negcio em um prazo de at 7 dias, que so
contados:
da assinatura do contrato; ou
do ato de recebimento do produto ou servio
Obs: esse perodo de 7 dias chamado de prazo de reflexo.
Por que o legislador previu esse direito de arrependimento?
Quando o consumidor adquire o produto ou servio fora do estabelecimento comercial, ele
fica ainda mais vulnervel na relao instituda com o fornecedor (GARCIA, Leonardo.
Direito do Consumidor. 5 ed., Salvador: Juspodivm, 2011, p. 207). Isso porque se o
consumidor est dentro do estabelecimento, ele pode verificar com maior riqueza de
detalhes as caractersticas do produto ou servio (tamanho, largura, cores, condies etc.),
comparando com outros de marcas e modelos diferentes. J quando est fora do
estabelecimento, esse exame fica mais dificultado, de forma que acaba adquirindo o bem
confiando nas informaes dadas pelo fornecedor. Se essas no se confirmam (ainda que
em uma viso subjetiva do adquirente), nada mais justo que ele possa se arrepender do
negcio.

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O fornecedor poder inserir uma clusula no contrato afirmando que o consumidor no ter
direito de arrependimento?
NO. Eventual clusula nesse sentido considerada abusiva, sendo nula de pleno direito,
nos termos do art. 51, I e II:

necessrio que o consumidor justifique o motivo pelo qual no quer mais o bem ou
servio?
NO. O direito de arrependimento pode ser exercido de forma absolutamente imotivada,
ou seja, o consumidor no precisa dizer os motivos pelos quais quer devolver o produto ou
servio, no sendo possvel que o fornecedor exija isso para que faa o reembolso.
Pouco importa tambm se o produto ou servio no apresenta nenhum vcio.
Assim, o produto ou servio poder ser devolvido mesmo que esteja funcionando
perfeitamente.

Art. 51. So nulas de pleno direito, entre outras, as clusulas contratuais relativas ao
fornecimento de produtos e servios que:
I - impossibilitem, exonerem ou atenuem a responsabilidade do fornecedor por vcios de
qualquer natureza dos produtos e servios ou impliquem renncia ou disposio de
direitos. Nas relaes de consumo entre o fornecedor e o consumidor pessoa jurdica, a
indenizao poder ser limitada, em situaes justificveis;
II - subtraiam ao consumidor a opo de reembolso da quantia j paga, nos casos previstos
neste Cdigo;
Aps devolver o produto ou servio, o consumidor tem direito de receber de volta
inteiramente o valor que pagou?
SIM. Se o consumidor exercitar o direito de arrependimento, os valores eventualmente
pagos, a qualquer ttulo, durante o prazo de reflexo, sero devolvidos, de imediato,
monetariamente atualizados (pargrafo nico do art. 49).
Quem dever arcar com as despesas de transporte para devoluo da mercadoria loja?
O fornecedor.
Ao efetuar a devoluo dos valores ao consumidor, o fornecedor poder descontar um
percentual pequeno a ttulo de despesas? Ex: o consumidor pagou 2 mil reais por um
notebook comprado pela internet; a loja poder descontar 50 reais gastos com as despesas
relativas aos correios?
NO. O nus de arcar com as despesas postais decorrentes do exerccio do direito de
arrependimento do fornecedor e no pode ser repassado ao consumidor, mesmo que o
contrato assim preveja. Segundo o STJ, aceitar o contrrio significaria criar limitao ao
direito de arrependimento legalmente no prevista, de modo a desestimular o comrcio
fora do estabelecimento, to comum nos dias atuais. Deve-se considerar, ademais, o fato
de que eventuais prejuzos enfrentados pelo fornecedor nesse tipo de contratao so
inerentes modalidade de venda agressiva fora do estabelecimento comercial (pela
internet, por telefone ou a domiclio) (REsp 1.340.604-RJ, Rel. Min. Mauro Campbell
Marques, julgado em 15/8/2013).
Recentemente, o direito de arrependimento foi regulamentado pelo Decreto n. 7.962/2013,
no que se refere ao comrcio eletrnico:
Veja o que diz o art. 5 do Decreto n. 7.962/2013:
Art. 5 O fornecedor deve informar, de forma clara e ostensiva, os meios adequados e
eficazes para o exerccio do direito de arrependimento pelo consumidor.
1 O consumidor poder exercer seu direito de arrependimento pela mesma ferramenta
utilizada para a contratao, sem prejuzo de outros meios disponibilizados.
2 O exerccio do direito de arrependimento implica a resciso dos contratos acessrios,
sem qualquer nus para o consumidor.

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4 O fornecedor deve enviar ao consumidor confirmao imediata do recebimento da

manifestao de arrependimento.

3 O exerccio do direito de arrependimento ser comunicado imediatamente pelo fornecedor

instituio financeira ou administradora do carto de crdito ou similar, para que:
I - a transao no seja lanada na fatura do consumidor; ou
II - seja efetivado o estorno do valor, caso o lanamento na fatura j tenha sido realizado.

Polmicas envolvendo o direito de arrependimento

Existe uma polmica envolvendo o direito de arrependimento no caso de bens consumveis
ou, ento, de produtos e servios cujo uso possa ser feito normalmente nos 7 dias e, aps
isso, no haja mais interesse econmico do consumidor em permanecer com a mercadoria.
Nesses casos, muitos fornecedores defendem que no deveria ser permitido o exerccio do
direito de arrependimento.
Como exemplo, podemos citar um consumidor que compre um curso on line, assista
durante os 7 dias e, depois, simplesmente queira devolv-lo afirmando que no gostou.
Outra situao a do consumidor que compra um e-book, faz a leitura no perodo de
reflexo e, ento, postula a sua devoluo.
Nessas hipteses, alguns fornecedores tm criado embarao para que o consumidor exera
seu direito de arrependimento.
Ainda no h um posicionamento do STJ sobre esse ponto especfico.
Os rgos de defesa do consumidor afirmam que, a princpio, mesmo em tais situaes
possvel o exerccio do direito de arrependimento, considerando que a lei no fez restries.
No entanto, a depender do caso concreto, vem ganhando fora o entendimento de que
seria possvel negar o exerccio desse direito se ficar comprovado um manifesto abuso por
parte do consumidor, o que violaria o princpio da boa-f objetiva. H algumas decises de
Tribunais de Justia sustentando essa posio.
Seria interessante que fosse editada uma regulamentao mais detalhada sobre esse
direito, assim como j ocorre em alguns pases e tambm na Unio Europeia (Diretiva
97/7/CE do Parlamento Europeu).
O direito de arrependimento igual venda a contento (ad gustum) ou, ento, venda
sujeita a prova, previstas, respectivamente, nos arts. 509 e 510 do CC?
NO.
A venda feita a contento do comprador entende-se realizada sob condio suspensiva,
ainda que a coisa lhe tenha sido entregue; e no se reputar perfeita enquanto o
adquirente no manifestar seu agrado (art. 509).
J a venda sujeita a prova presume-se feita sob a condio suspensiva de que a coisa tenha as
qualidades asseguradas pelo vendedor e seja idnea para o fim a que se destina (art. 510).
A principal diferena entre os institutos a seguinte:
Direito de arrependimento
Venda a contento e venda sujeita a prova
O negcio produz efeitos at que se rejeite A eficcia do negcio fica suspensa
o bem.
(condio suspensiva) at que o comprador
manifeste se aceita (art. 511 do CC).
Processo

STJ. 2 Turma. REsp 1.340.604-RJ, Rel. Min. Mauro Campbell Marques, julgado em 15/8/2013.

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rgo de proteo ao crdito (exs: SPC, SERASA) no tem o dever de indenizar o devedor pela
incluso do seu nome, sem prvia notificao, em cadastro negativo na hiptese em que as
informaes que deram ensejo ao registro tenham sido coletadas em bancos de dados pblicos,
como os pertencentes a cartrios de protesto de ttulos e de distribuio judicial. Isso porque
no h, nesses casos, o dever de notificao prvia do devedor no tocante ao registro
desabonador, haja vista que as informaes constantes em bancos de dados pblicos acerca da
inadimplncia de devedor j possuem notoriedade pblica.

dispensada a prvia comunicao do devedor se o SPC/SERASA estiver apenas reproduzindo

informao negativa que conste de registro pblico

Comentrios Se o consumidor est inadimplente, o fornecedor poder inclu-lo em cadastros de proteo

ao crdito (exs: SPC e SERASA)? SIM.
Qual o cuidado prvio que deve ser tomado?
A abertura de qualquer cadastro, ficha, registro e dados pessoais ou de consumo referentes
ao consumidor dever ser comunicada por escrito a ele ( 2 do art. 43 do CDC).
Logo, o rgo mantenedor do Cadastro de Proteo ao Crdito dever notificar o devedor
antes de proceder inscrio (Smula 359-STJ).
Assim, ilegal e sempre deve ser cancelada a inscrio do nome do devedor em cadastros
de proteo ao crdito realizada sem a prvia notificao exigida pelo art. 43, 2, do CDC.
Em outras palavras, antes de negativar o nome do consumidor, o SPC ou a SERASA
devero notificar o devedor, por escrito, informando acerca dessa possibilidade, a fim de
que o consumidor, se quiser, possa pagar o dbito ou question-lo judicialmente.
O que acontece se no houver essa notificao prvia?
A ausncia de prvia comunicao ao consumidor da inscrio do seu nome em rgo de
proteo ao crdito enseja indenizao por danos morais, a ser paga pelos rgos
mantenedores de cadastros restritivos (exs: SERASA, SPC).
O credor (fornecedor) dever tambm pagar indenizao por danos morais pelo fato do
consumidor ter sido negativado sem notificao prvia?
NO. O credor no parte legtima para figurar no polo passivo de ao de indenizao por
danos morais decorrentes da inscrio em cadastros de inadimplentes sem prvia
comunicao.
A responsabilidade pela incluso do nome do devedor no cadastro incumbe entidade que
o mantm, e no ao credor, que apenas informa a existncia da dvida (STJ AgRg nos EDcl
no REsp 907.608/RS).
A situao ser diferente se o consumidor for negativado por conta de uma dvida que no
existia realmente (dvida irregular). Nesse caso, o fornecedor quem ser responsabilizado.
Se no houve comunicao prvia, a indenizao devida mesmo que depois fique provado
que o dbito realmente existe?
SIM. Para que se caracterize o dever da SERASA/SPC de indenizar, suficiente a ausncia de
prvia comunicao, mesmo quando existente a dvida que gerou a inscrio.
Para que haja a condenao em dano moral, necessrio que seja provado o prejuzo
sofrido pelo consumidor?
NO. A indenizao por danos morais decorre da simples ausncia de prvia notificao,
circunstncia que se mostra suficiente caracterizao do dano moral. No h necessidade
da prova do prejuzo sofrido. Trata-se de dano moral in re ipsa, no qual o prejuzo
presumido.

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Como comprovada essa notificao prvia? Exige-se prova de que o consumidor tenha
efetivamente recebido a notificao?
NO. Basta que seja provado que foi enviada uma correspondncia ao endereo do
consumidor notificando-o quanto inscrio de seu nome no respectivo cadastro, sendo
desnecessrio aviso de recebimento (AR).
Smula 404-STJ: dispensvel o Aviso de Recebimento (AR) na carta de comunicao ao

10

E no caso de dano material?

Para que haja condenao por danos materiais, indispensvel a prova dos prejuzos
sofridos.

consumidor sobre a negativao de seu nome em bancos de dados e cadastros.

Se o consumidor possui uma negativao anterior legtima e sofre uma nova anotao,
porm desta vez ele no notificado previamente, este consumidor ter direito de ser
indenizado por causa desta segunda?
NO, ele ter direito apenas de pedir o cancelamento da segunda anotao feita sem
notific-lo.
Smula 385-STJ: Da anotao irregular em cadastro de proteo ao crdito, no cabe
indenizao por dano moral quando preexistente legtima inscrio, ressalvado o direito ao
cancelamento.
Desse modo, conclui-se que a ausncia de prvia comunicao ao consumidor da inscrio
do seu nome em cadastros de proteo ao crdito, prevista no art. 43, 2 do CDC, enseja o
direito compensao por danos morais, salvo quando preexista inscrio desabonadora
regularmente realizada.
Se o consumidor, aps ser regularmente comunicado sobre a futura inscrio no cadastro,
ajuza uma ao para impedir ou retirar seu nome do cadastro negativo, alegando que o
dbito no existe, o juiz poder conceder tutela antecipada ou cautelar deferindo esse
pedido? Quais os requisitos para tanto?
Segundo o STJ, a absteno da inscrio/manuteno em cadastro de inadimplentes,
requerida em antecipao de tutela e/ou medida cautelar, somente ser deferida se,
cumulativamente:
a) a ao for fundada em questionamento integral ou parcial do dbito;
b) houver demonstrao de que a cobrana indevida se funda na aparncia do bom direito
e em jurisprudncia consolidada do STF ou STJ;
c) houver depsito da parcela incontroversa ou for prestada a cauo fixada conforme o
prudente arbtrio do juiz.
A simples discusso judicial da dvida no suficiente para obstar a negativao do nome
do devedor nos cadastros de inadimplentes.
Existe um prazo mximo no qual o nome do devedor pode ficar negativado?
SIM. Os cadastros e bancos de dados no podero conter informaes negativas do
consumidor referentes a perodo superior a 5 anos.
Passado esse prazo, o prprio rgo de cadastro deve retirar a anotao negativa,
independentemente de como esteja a situao da dvida (no importa se ainda est sendo
cobrada em juzo ou se ainda no foi prescrita).
Smula 323-STJ: A inscrio do nome do devedor pode ser mantida nos servios de
proteo ao crdito at o prazo mximo de cinco anos, independentemente da prescrio
da execuo.

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Vale ressaltar que , inclusive, crime, previsto no CDC, quando o fornecedor deixa de
comunicar o pagamento ao cadastro de proteo ao crdito:
Art. 73. Deixar de corrigir imediatamente informao sobre consumidor constante de
cadastro, banco de dados, fichas ou registros que sabe ou deveria saber ser inexata:
Pena - Deteno de 1 (um) a 6 (seis) meses ou multa.

11

Se o devedor paga a dvida, a quem caber informar o SPC ou a SERASA dessa situao para
que seja retirado o nome do devedor?
Cumpre ao CREDOR (e no ao devedor) providenciar o cancelamento da anotao negativa
do nome do devedor em cadastro de proteo ao crdito, quando paga a dvida.

Assim, uma vez regularizada a situao de inadimplncia do consumidor, devero ser

imediatamente corrigidos os dados constantes nos rgos de proteo ao crdito (REsp
255.269/PR).
Qual o prazo que tem o credor para retirar (dar baixa) do nome do devedor no cadastro
negativo?
O STJ sempre afirmou que o credor deveria fazer isso imediatamente ou em breve
espao de tempo. No entanto, a Corte avanou em seu entendimento e estipulou um
prazo certo para que o devedor tome essa providncia.
Desse modo, o STJ afirmou que, paga a dvida, o credor tem o prazo de 5 (cinco) dias teis
para a retirada do nome do consumidor dos cadastros de proteo ao crdito.
(STJ. 3 Turma, REsp 1.149.998-RS, Rel. Min. Nancy Andrighi, julgado em 7/8/2012)
Qual foi o fundamento para se encontrar esse prazo?
O STJ construiu este prazo por meio de aplicao analgica do art. 43, 3, do CDC:
Art. 43 (...) 3 - O consumidor, sempre que encontrar inexatido nos seus dados e
cadastros, poder exigir sua imediata correo, devendo o arquivista, no prazo de cinco dias
teis, comunicar a alterao aos eventuais destinatrios das informaes incorretas.
Qual o termo inicial para a contagem?
Este prazo comea a ser contado da data em que houve o pagamento efetivo. No caso de
quitaes realizadas mediante cheque, boleto bancrio, transferncia interbancria ou
outro meio sujeito confirmao, o prazo comea a ser contado do efetivo ingresso do
numerrio na esfera de disponibilidade do credor.
Estipulao de prazo diverso mediante acordo entre as partes:
possvel que seja estipulado entre as partes um outro prazo diferente desses 5 dias, desde
que no seja abusivo.
O que acontece se o credor no retirar o nome do devedor do cadastro no prazo de 5 dias?
A manuteno do registro do nome do devedor em cadastro de inadimplentes aps esse
prazo impe ao credor o pagamento de indenizao por dano moral, independentemente
de comprovao do abalo sofrido.

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Duas questes finais importantes

Existe uma exceo na qual no necessria a notificao prvia do devedor para que seja
feita uma anotao negativa em seu nome nos cadastros de proteo ao crdito. Qual ?
dispensada a prvia comunicao do devedor se o rgo de restrio ao crdito (exs: SPC,
SERASA) estiver apenas reproduzindo informao negativa que conste de registro pblico
(exs: anotaes de protestos que constem do Tabelionato de Protesto, anotaes de
execuo fiscal que sejam divulgadas no Dirio Oficial):
(...) firme a jurisprudncia desta Corte no sentido de que a ausncia de prvia

12

Resumo quanto aos danos causados aos consumidores:

Quem o responsvel pelos danos causados ao consumidor?
1) Se o consumidor no foi notificado previamente acerca da inscrio: a responsabilidade
somente do rgo de restrio do crdito (exs: SERASA, SPC).
2) Se o consumidor pagou a dvida e o fornecedor no providenciou a retirada do seu nome
do cadastro: a responsabilidade somente do fornecedor (ex: comerciante).
3) Se o consumidor foi negativado por dvida irregular (ex: dvida que j havia sido paga): a
responsabilidade somente do fornecedor.

comunicao ao consumidor da inscrio de seu nome em cadastros de proteo ao

crdito, prevista no art. 43, 2, do CDC, no d ensejo reparao de danos morais
quando oriunda de informaes contidas em assentamentos provenientes de servios
notariais e de registros, bem como de distribuio de processos judiciais, por serem de
domnio pblico. (...)
(STJ. 2 Seo, Rcl 6.173/SP, Rel. Min. Raul Arajo, julgado em 29/02/2012)
O simples erro no valor inscrito da dvida gera dano moral (ex: a dvida era de 10 mil reais e
foi inscrita como sendo de 15 mil reais)?
NO. O STJ entende que o simples erro no valor inscrito da dvida, em rgo de proteo de
crdito, no tem o condo de causar dano moral ao devedor, haja vista que no o valor do
dbito que promove o dano moral ou o abalo de crdito, mas o registro indevido, que, no
caso, no ocorreu, uma vez que a dvida existe, foi reconhecida pelo autor e comprovada,
expressamente (REsp 831162/ES).
Processo

STJ. 4 Turma. REsp 1.124.709-TO, Rel. Min. Luis Felipe Salomo, julgado em 18/6/2013.

DIREITO EMPRESARIAL
Ps-datao do cheque no modifica o prazo de apresentao nem o prazo prescricional
A ps-datao do cheque no modifica o prazo de apresentao nem o prazo de prescrio do
ttulo. Assim, mesmo em caso de cheque ps-datado, o prazo para apresentao deve ser
contado a partir da data da emisso, no importando o dia futuro combinado com o
beneficirio.
Comentrios CHEQUE
Conceito
O cheque ...
- uma ordem de pagamento vista
- que dada pelo emitente do cheque
- em favor do indivduo que consta como beneficirio no cheque (ou seu portador)
- ordem essa que deve ser cumprida por um banco
- que tem a obrigao de pagar a quantia escrita na crtula
- em razo de o emitente do cheque ter fundos (dinheiro) depositados naquela
instituio financeira.

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Personagens
a) Emitente (sacador): aquele que d a ordem de pagamento;
b) Sacado: aquele que recebe a ordem de pagamento (o banco);
c) Beneficirio (tomador, portador): o favorecido da ordem de pagamento, ou seja, aquele
que tem o direito de receber o valor escrito no cheque.

13

Trata-se de uma ordem de pagamento, na medida em que seu criador no promete

efetuar pessoalmente o pagamento, mas promete que terceiro ir efetuar esse pagamento.
Esse terceiro dever ser um banco, no qual o criador do cheque dever ter fundos
disponveis. luz desses fundos, o banco efetuar o pagamento das ordens que lhe forem
sendo apresentadas, vale dizer, o cheque se tornar exigvel sempre no momento em que
for apresentado ao sacado (vencimento sempre vista). (TOMAZETTE, Marlon. Curso de
Direito Empresarial. Vol. 2. So Paulo: Atlas, 2011, p. 218).

Natureza jurdica
Para a doutrina majoritria, trata-se de um ttulo de crdito.
Legislao aplicvel
O cheque regido atualmente pela Lei n. 7.357/85.
O que o chamado prazo de apresentao do cheque?
o prazo de que dispe o portador do cheque para apresent-lo ao banco sacado, a fim de
receber o valor determinado na crtula.
Ex: Joo passa um cheque de 2 mil reais para Eduardo. O prazo de apresentao o tempo
que Eduardo tem para levar o cheque ao banco e receber o valor.
O prazo de apresentao comea a ser contado da data da emisso do cheque.
De quanto o prazo de apresentao?
30 dias
Se o cheque da mesma praa do
pagamento (municpio onde foi assinado
o municpio da agncia pagadora).
O prazo ser de 30 dias se o local da emisso
do cheque (preenchido pelo emitente) for o
mesmo lugar do pagamento (local da agncia
pagadora impressa no cheque). Nesse caso,
diz-se que o cheque da mesma praa
(mesmo municpio).
Ex: em um cheque de uma agncia de So
Paulo (SP), o emitente datou e assinou So
Paulo (SP) como local da emisso.

60 dias
Se o cheque for de praa diferente
(municpio onde foi assinado diferente
do municpio da agncia pagadora).
O prazo ser de 60 dias se o local da
emisso do cheque (preenchido pelo
emitente) for diferente do lugar do
pagamento (local da agncia pagadora
impressa no cheque). Nesse caso, diz-se
que o cheque de outra praa.
Ex: em um cheque de uma agncia de So
Paulo (SP), o emitente datou e assinou
Manaus (AM) como local da emisso.

Se o beneficirio apresenta o cheque ao banco mesmo aps esse prazo, haver pagamento?
SIM, mesmo aps o fim do prazo de apresentao, o cheque pode ser apresentado para
pagamento ao sacado, desde que no esteja prescrito.

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Qual o prazo prescricional para a execuo do cheque?

6 meses, contados do fim do prazo de apresentao do cheque.
Atente-se que o prazo prescricional somente se inicia quando termina o prazo de
apresentao, e no da sua efetiva apresentao ao banco sacado.

14

Ento para que serve esse prazo de apresentao?

A doutrina aponta trs finalidades:
1) O fim do prazo de apresentao o termo inicial do prazo prescricional da execuo do
cheque.
2) S possvel executar o endossante do cheque se ele foi apresentado para pagamento
dentro do prazo legal. Se ele foi apresentado aps o prazo, o beneficirio perde o
direito de executar os codevedores. Poder continuar executando o emitente do
cheque e seus avalistas.
Smula 600-STF: Cabe ao executiva contra o emitente e seus avalistas, ainda que no
apresentado o cheque ao sacado no prazo legal, desde que no prescrita a ao cambiria.
3) O portador que no apresentar o cheque em tempo hbil ou no comprovar a recusa de
pagamento perde o direito de execuo contra o emitente, se este tinha fundos
disponveis durante o prazo de apresentao e os deixou de ter, em razo de fato que
no lhe seja imputvel (art. 47, 3, da Lei n. 7.357/85).

Cheque pr-datado (ou ps-datado)

Vimos acima que o cheque uma ordem de pagamento vista. Isso est, inclusive, previsto
na prpria Lei do Cheque (Lei n. 7.357/85):
Art. 32. O cheque pagvel vista. Considera-se no-escrita qualquer meno em contrrio.
Ocorre que h muitos anos, adotou-se outra prtica, qual seja, a de se colocar uma data
futura no cheque, com o objetivo de proporcionar que o emitente tenha um prazo maior
para pagamento. Ex: no dia 16/05, Maria queria fazer uma escova no salo de cabeleireiro.
Ocorre que ainda no havia recebido seu salrio. Por isso, combinou com a dona do salo
de passar um cheque com data de 04/06, momento no qual a sua remunerao j teria
sido depositada.
Essa prtica ganhou o nome de cheque pr-datado. A maioria da doutrina, contudo,
prefere utilizar a nomenclatura cheque ps-datado. Pode-se utilizar as expresses
indistintamente.
O cheque ps-datado pode ser conceituado como um cheque no qual emitente e
beneficirio combinaram que seria colocado um dia futuro na crtula, a fim de que a
apresentao do ttulo somente ocorresse a partir daquela data.
Existem duas formas de se emitir um cheque ps-datado (pr-datado):
a) Preencher o cheque, no campo reservado para o dia de emisso, com uma data futura.
Ex: Maria emitiu o cheque no dia 16/05, mas preencheu o cheque com a data de 04/06.
b) Preencher o cheque, no campo reservado para o dia de emisso, com a data atual. No
entanto, escrever no verso da crtula, um aviso de que o cheque somente dever ser
descontado em uma data futura. Ex: Maria emitiu o cheque no dia 16/05, mas no verso
do cheque escreveu o seguinte: bom para o dia 04/06.
O cheque ps-datado continua sendo uma ordem de pagamento vista? Se o beneficirio
apresentar o cheque pr-datado antes da data nele escrita, o banco dever pag-lo?
SIM. O cheque pr-datado um acordo entre o emitente e o beneficirio. No entanto, esse
ajuste s vale entre as partes, no produzindo efeitos perante a instituio financeira. Logo,
o cheque (mesmo sendo pr-datado) ser pago no dia em que for apresentado ao banco
mesmo que antes da data combinada.
Isso ocorre porque a data futura no cheque considerada pelo art. 32 da Lei como noescrita (inexistente). Assim, comum os doutrinadores dizerem que, para efeitos de direito
cambirio, a ps-datao no existe (no altera as caractersticas e efeitos do cheque).

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O beneficirio que apresenta no banco o cheque ps-datado antes da data nele prevista,
pratica algum ato ilcito?
SIM. Como j explicado, o cheque ps-datado um ajuste de vontades, um acordo entre
emitente e tomador. Logo, o beneficirio, ao descumprir esse pacto, pratica um ilcito
contratual, podendo, portanto, ser condenado a indenizar o sacador por danos morais e
materiais. Esse o entendimento do STJ:
Smula 370-STJ: Caracteriza dano moral a apresentao antecipada do cheque pr-datado.

15

Se o banco pagar um cheque ps-datado antes da data prevista na crtula, pratica algum
ato ilcito?
NO. Ao contrrio, como o cheque , por fora de lei, uma ordem de pagamento vista, o
banco obrigado, em regra, a pag-lo.

O cheque ps-datado amplia o prazo de apresentao? Ex: o cheque foi emitido dia 01/07,
mas ficou combinado que ele s seria apresentado dia 01/09. Em suma, no caso de cheque
ps-datado (pr-datado), a partir de quando contado o prazo de apresentao?
NO. A ps-datao do cheque no modifica o prazo de apresentao nem o prazo de
prescrio do ttulo.
Assim, mesmo em caso de cheque ps-datado, o prazo para apresentao deve ser contado
a partir da data da emisso, no importando o dia futuro combinado com o beneficirio.
A 2 Seo do STJ pacificou o tema nos seguintes termos:
(...) Ainda que a emisso de cheques ps-datados seja prtica costumeira, no encontra
previso legal. Admitir-se que do acordo extracartular decorra a dilao do prazo
prescricional, importaria na alterao da natureza do cheque como ordem de pagamento
vista e na infringncia do art. 192 do CC, alm de violao dos princpios da literalidade e
abstrao. Precedentes.
O termo inicial de contagem do prazo prescricional da ao de execuo do cheque pelo
beneficirio de 6 (seis) meses, prevalecendo, para fins de contagem do prazo prescricional
de cheque ps-datado, a data nele regularmente consignada, ou seja, aquela oposta no
espao reservado para a data de emisso.
(REsp 1068513/DF, Rel. Min. Nancy Andrighi, Segunda Seo, julgado em 14/09/2011)
Vale ressaltar, mais uma vez, que a ps-datao do cheque no interfere nem no prazo de
apresentao nem no prazo prescricional. Como explica Andr Luiz Santa Cruz:
(...) em caso de cheque pr-datado apresentado ao banco sacado precipitadamente,
deve-se proceder da seguinte maneira: considera-se iniciado o prazo de apresentao no a
partir da data constante do cheque que, com certeza, designou uma data futura que foi
desrespeitada pelo tomador , mas a partir da data em que o ttulo foi efetivamente levado
ao banco para desconto; a partir desse dia, pois, contam-se 30 ou 60 dias, respectivamente,
conforme o cheque fosse da mesma praa ou de praas diferentes. Passados esses 30 ou 60
dias, inicia-se o prazo prescricional de 6 meses. (Direito Empresarial esquematizado. 2 ed.,
So Paulo: Mtodo, 2012, p. 466).
Processo

STJ. 4 Turma. REsp 1.124.709-TO, Rel. Min. Luis Felipe Salomo, julgado em 18/6/2013.

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possvel o protesto de cheque, por endossatrio terceiro de boa-f, aps o decurso do prazo
de apresentao, mas antes da expirao do prazo para ao cambial de execuo, ainda que,
em momento anterior, o ttulo tenha sido sustado pelo emitente em razo do inadimplemento
do negcio jurdico subjacente emisso da crtula.
Comentrios Imagine a seguinte situao adaptada:
Maria contratou Joo para fazer os mveis de sua casa.
Ficou combinado que Maria iria pagar 10 mil reais em 5 cheques pr-datados de 2 mil reais,
que deveriam ser descontados um em cada ms.
Joo no entregou os mveis e sumiu, razo pela qual Maria determinou ao banco a
sustao dos cheques (art. 36 da Lei n. 7.357/85).
Ocorre que, posteriormente, Maria foi surpreendida com o aviso de que os cheques que ela
tinha sustado foram levados a protesto por Pedro.
Pedro adquiriu, de boa-f, os cheques de Joo por meio de endosso e, quando foi cobr-los,
no conseguiu receb-los, razo pela qual os levou a protesto.

16

possvel o protesto de cheque por endossatrio terceiro de boa-f mesmo que ele tenha sido
sustado pelo emitente

Pedro poderia ter levado os cheques a protesto?

SIM. O STJ decidiu que possvel o protesto de cheque, por endossatrio terceiro de boa-f,
aps o decurso do prazo de apresentao, mas antes da expirao do prazo para ao
cambial de execuo, ainda que, em momento anterior, o ttulo tenha sido sustado pelo
emitente em razo do inadimplemento do negcio jurdico subjacente emisso da crtula.
O cheque um ttulo de crdito. Logo, submete-se aos princpios da literalidade, da
abstrao, da autonomia das obrigaes cambiais e da inoponibilidade das excees
pessoais a terceiros de boa-f.
a) Literalidade: os direitos resultantes do ttulo so vlidos pelo que nele se contm,
mostrando-se ineficazes, do ponto de vista cambirio, escritos (como a quitao, o aval
e o endosso) que no estejam na prpria crtula. Existe uma frase que espelha este
princpio: O que no est escrito no ttulo no existe no mundo cambirio.
b) Autonomia: o possuidor de boa-f exercita um direito prprio, que no pode ser
atrapalhado por conta de relaes jurdicas anteriores entre o devedor e antigos
possuidores do ttulo. Assim, o possuidor de boa-f do ttulo de crdito no tem nada a
ver com o fato de o ttulo ter vcios ou defeitos anteriores. Se ele o atual possuidor e
est de boa-f, tem direito ao crdito (obs: existem algumas excees ao princpio da
autonomia, que no interessam no momento).
c) Abstrao: os ttulos de crdito, quando circulam, ficam desvinculados da relao que lhe
deu origem. Ex: Joo comprou um notebook de Ricardo, entregando-lhe uma nota
promissria. Ricardo endossou a nota promissria para Rui. Ricardo acabou nunca levando
o computador para Joo. Rui (que estava de boa-f) poder cobrar de Joo o crdito
constante da nota promissria e o fato do contrato no ter sido cumprido no poder ser
invocado para evitar que Joo pague o dbito. Isso porque, como o ttulo circulou, ele j no
tem mais nenhuma vinculao com o negcio jurdico que lhe deu origem.
Os princpios acima elencados tm por objetivo conferir segurana jurdica ao trfego
comercial e circulao do crdito. Se a pessoa que recebeu um ttulo de crdito
(aparentemente vlido) pudesse ficar sem o dinheiro por fora de vcios anteriores ou por
conta de uma quitao que no consta na crtula, isso geraria um enorme risco ao
portador, o que desestimularia as pessoas a aceitarem ttulos de crdito.
Processo

STJ. 4 Turma. REsp 1.124.709-TO, Rel. Min. Luis Felipe Salomo, julgado em 18/6/2013.

DIREITO PROCESSUAL CIVIL

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O julgador no pode estipular, como nico critrio para a concesso de assistncia judiciria
gratuita, o recebimento de rendimentos lquidos em valor inferior a 10 salrios mnimos, sem
considerar, antes do deferimento do benefcio, provas que demonstrem a capacidade
financeira do requerente para arcar com as despesas do processo e com os honorrios
advocatcios sem prejuzo prprio ou de sua famlia.
Comentrios Garantia de assistncia jurdica integral e gratuita
A CF/88 prev a garantia da assistncia jurdica integral e gratuita em seu art. 5, LXXIV: o
Estado prestar assistncia jurdica integral e gratuita aos que comprovarem insuficincia
de recursos.

17

Juiz no pode negar AJG com base apenas no valor do salrio do requerente

Esse dispositivo constitucional consagra duas garantias:

I Assistncia jurdica integral e gratuita
II Benefcio da gratuidade judiciria
(assistncia judiciria gratuita AJG).
Fornecimento pelo Estado de orientao e Iseno das despesas que forem necessrias
defesa jurdica, de forma integral e para que a pessoa necessitada possa
gratuita, a ser prestada pela Defensoria defender seus interesses em um processo
Pblica, em todos os graus, dos judicial.
necessitados (art. 134 da CF).
Regulada pela Lei Complementar 80/94.
Regulada pela Lei n. 1.060/50.
Lei n. 1.060/50
A Lei n. 1.060/50 estabelece normas para a concesso de assistncia judiciria aos
necessitados. conhecida como Lei de Assistncia Judiciria (LAJ).
A pessoa beneficiada pela justia gratuita est dispensada do pagamento de quais verbas?
Art. 3 A assistncia judiciria compreende as seguintes isenes:
I - das taxas judicirias e dos selos;
II - dos emolumentos e custas devidos aos Juzes, rgos do Ministrio Pblico e
serventurios da justia;
III - das despesas com as publicaes indispensveis no jornal encarregado da divulgao
dos atos oficiais;
IV - das indenizaes devidas s testemunhas que, quando empregados, recebero do
empregador salrio integral, como se em servio estivessem, ressalvado o direito regressivo
contra o poder pblico federal, no Distrito Federal e nos Territrios; ou contra o poder
pblico estadual, nos Estados;
V - dos honorrios de advogado e peritos.
VI das despesas com a realizao do exame de cdigo gentico DNA que for requisitado
pela autoridade judiciria nas aes de investigao de paternidade ou maternidade.
VII dos depsitos previstos em lei para interposio de recurso, ajuizamento de ao e
demais atos processuais inerentes ao exerccio da ampla defesa e do contraditrio.
Obs: a assistncia judiciria no abrange a iseno do pagamento de multa por litigncia de
m-f (STJ RMS 15.600-SP).
Quem considerado necessitado para os fins legais?
aquele cuja situao econmica no lhe permita pagar as custas do processo e os
honorrios de advogado, sem prejuzo do sustento prprio ou da famlia (art. 2, pargrafo
nico, da LAJ).

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O que necessrio para que se obtenha?

A parte gozar dos benefcios da assistncia judiciria mediante simples afirmao, na
prpria petio inicial (se for autora) ou na contestao (se for r), de que no est em
condies de pagar as custas do processo e os honorrios de advogado, sem prejuzo
prprio ou de sua famlia (art. 4 da LAJ).

18

Quem est abrangido por ela?

Pessoas fsicas (nacionais ou estrangeiras);
Pessoas jurdicas.

Se a pessoa fsica faz essa declarao, h uma presuno relativa de que ela seja necessitada
Presume-se pobre, at prova em contrrio, quem afirmar essa condio nos termos da lei,
sob pena de pagamento at o dcuplo das custas judiciais (art. 4, 1, da LAJ).
No necessrio que a pessoa fsica junte nenhuma prova de que necessitada, sendo
suficiente essa afirmao.
Mesmo havendo essa presuno, o juiz pode indeferir o pedido?
SIM. Segundo o STJ, a afirmao de hipossuficincia, almejando a obteno do benefcio da
assistncia judiciria gratuita, possui presuno legal juris tantum, ou seja, relativa,
podendo o magistrado, com amparo no art. 5, da Lei n. 1.050/60, infirmar a
miserabilidade da requerente (AgRg no AREsp 121.135/MS, DJe 27/11/2012).
Esse indeferimento pode ocorrer, inclusive, de ofcio, ou seja, sem requerimento da parte
adversa (REsp 1196941/SP, DJe 23/03/2011).
Se o magistrado no estiver convencido da impossibilidade da parte de arcar com as custas
do processo, ele poder exigir que sejam apresentados documentos?
SIM. O magistrado, antes de deferir o pedido, pode investigar a real situao financeira do
requerente da assistncia judiciria gratuita (AgRg no AREsp 181.573/MG, DJe 30/10/2012).
Assim, o juzo, para perquirir sobre as reais condies econmico-financeiras do
requerente, poder solicitar que este comprove nos autos que no pode arcar com as
despesas processuais e com os honorrios de sucumbncia (REsp 1196941/SP, DJe
23/03/2011).
Para indeferir esse benefcio, o juiz poder criar critrios prprios, como, por exemplo, negar
a gratuidade para todas as pessoas que ganhem acima de determinado valor?
NO. H violao dos arts. 2 e 4 da Lei n. 1.060/50, quando os critrios utilizados pelo
magistrado para deferir o benefcio da assistncia judiciria revestem-se de carter
subjetivo, ou seja, criados pelo prprio julgador, tal como ocorreu no caso dos autos
(remunerao lquida inferior a dez salrios mnimos), e pelos quais no se consegue inferir
se o pagamento pelo jurisdicionado das despesas com o processo e dos honorrios ir ou
no prejudicar o seu sustento e o de sua famlia.
Nesse contexto, para a concesso da assistncia judiciria gratuita, deve ser considerado o
binmio possibilidade-necessidade, com o fim de verificar se as condies econmicasfinanceiras do requerente permitem ou no que este arque com os dispndios judiciais,
bem como para evitar que aquele que possui recursos venha a ser beneficiado,
desnaturando o instituto (AgRg no AREsp 239.341-PR, Rel. Min. Benedito Gonalves, julgado
em 27/8/2013).
Processo

STJ. 1 Turma. AgRg no AREsp 239.341-PR, Rel. Min. Benedito Gonalves, julgado em 27/8/2013.

Termo inicial dos juros e correo monetria no caso de condenao da Fazenda Pblica
Caso a Fazenda Pblica seja condenada a pagar verba ilquida de natureza administrativa
(diferenas remuneratrias) a determinado servidor pblico, a partir de que momento inicia-se
a contagem da correo monetria e dos juros moratrios?
ATENO

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b) Correo monetria: desde a data do efetivo prejuzo (smula 43 do STJ), ou seja, dia em que
deveria ter sido realizado o pagamento e no foi.
Comentrios O tema que ser explicado a seguir muito difcil e ainda poder ser modificado pelo STF. O
caminho mais seguro, por enquanto, adotar a posio que ser analisada. Se houver
alterao no entendimento, voc ser avisado.

19

a) Juros moratrios: desde a citao (art. 219 do CPC; art. 405 do CC);

EC 62/2009
A EC 62/2009 alterou o art. 100 da CF/88 e o art. 97 do Ato das Disposies Constitucionais
Transitrias (ADCT) da CF/88 prevendo inmeras mudanas no regime dos precatrios.
As modificaes impostas pela EC 62/2009 dificultaram o recebimento dos precatrios
pelos credores e tornaram ainda mais vantajosa a situao da Fazenda Pblica. Por esta
razo, a alterao ficou conhecida, jocosamente, como Emenda do Calote.
ADI
Foram propostas quatro aes diretas de inconstitucionalidade contra essa previso (ADIs
4357/DF, 4425/DF, 4400/DF e 4372/DF), tendo elas sido julgadas parcialmente procedentes.
12 do art. 100 da CF/88
O 12 do art. 100 da CF/88 foi inserido pela referida EC 62/2009, tendo sido tambm
questionado nas aes propostas e declarado parcialmente inconstitucional, conforme ser
demostrado a seguir.
Qual a redao do 12 do art. 100 da CF/88?
12. A partir da promulgao desta Emenda Constitucional, a atualizao (= correo
monetria) de valores de requisitrios, aps sua expedio, at o efetivo pagamento,
independentemente de sua natureza, ser feita pelo ndice oficial de remunerao bsica
da caderneta de poupana, e, para fins de compensao da mora (= juros de mora),
incidiro juros simples no mesmo percentual de juros incidentes sobre a caderneta de
poupana, ficando excluda a incidncia de juros compensatrios. (Includo pela Emenda
Constitucional n 62/09)
No se espante. A redao confusa mesmo. Vamos com calma.
Sobre o que esse 12 est tratando?
Entre o dia em que o precatrio expedido e a data em que ele efetivamente pago, so
passados alguns anos. Durante este perodo, obviamente, se a quantia devida no for
atualizada, haver uma desvalorizao do valor real do crdito em virtude da inflao. Com
o objetivo de evitar essa perda, a Constituio determina que o valor do precatrio deve ser
atualizado monetariamente quando for pago.
O 12 acima transcrito estabelecia a forma de clculo da correo monetria e dos juros de
mora no caso de atraso no pagamento do precatrio. Dissemos estabelecia (no passado)
porque parte do 12 foi declarada inconstitucional pelo STF.
Qual a forma de clculo prevista no texto do 12?
O 12 previa que, para calcular correo monetria e juros de mora, deveriam ser adotados
os seguintes parmetros:
correo monetria: ndice oficial de remunerao bsica da caderneta de poupana;
juros de mora: juros simples no mesmo percentual que pago na poupana.

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Essa forma de clculo seria adotada apenas no caso de atraso de precatrios?

No. H uma regra semelhante prevista no art. 1F da Lei n. 9.494/97. Veja:
Art. 1-F. Nas condenaes impostas Fazenda Pblica, independentemente de sua

20

Assim, de acordo com o texto do 12, quando a Fazenda Pblica estivesse em dbito
(atraso), a correo monetria e os juros de mora deveriam adotar os ndices e percentuais
aplicveis s cadernetas de poupana.

natureza e para fins de atualizao monetria, remunerao do capital e compensao da

mora, haver a incidncia uma nica vez, at o efetivo pagamento, dos ndices oficiais de
remunerao bsica e juros aplicados caderneta de poupana. (Redao dada pela Lei n
11.960/2009)
Desse modo, o art. 1 F da Lei n. 9.494/97 (redao dada pela Lei n. 11.960/2009), afirma
que, em qualquer condenao imposta Fazenda Pblica, a correo monetria e os juros
de mora seriam iguais aos da poupana.

O que o STF decidiu sobre o 12 do art. 100 da CF/88?

ndice oficial de remunerao bsica da caderneta de poupana
O STF declarou a inconstitucionalidade da expresso ndice oficial de remunerao bsica
da caderneta de poupana, constante do 12 do art. 100 da CF.
Por qu?
Para os Ministros, o ndice oficial da poupana no consegue evitar a perda de poder
aquisitivo da moeda.
Esse ndice fixado ex ante, ou seja, previamente, a partir de critrios tcnicos no
relacionados com a inflao considerada no perodo. Todo ndice definido ex ante incapaz
de refletir a real flutuao de preos apurada no perodo em referncia.
Dessa maneira, como este ndice (da poupana) no consegue manter o valor real da
condenao, ele afronta garantia da coisa julgada, tendo em vista que o valor real do
crdito previsto na condenao judicial no ser o valor que o credor ir receber
efetivamente quando o precatrio for pago (este valor ter sido corrodo pela inflao).
A finalidade da correo monetria consiste em deixar a parte na mesma situao
econmica que se encontrava antes. Nesse sentido, o direito correo monetria um
reflexo imediato da proteo da propriedade.
Vale ressaltar, ainda, que o Poder Pblico tem seus crditos corrigidos pela taxa SELIC, cujo
valor supera, em muito, o rendimento da poupana, o que refora o argumento de que a
previso do 12 viola tambm a isonomia.
Em suma, a taxa bsica de remunerao da poupana no mede, de forma adequada, a
inflao acumulada do perodo e, portanto, no pode servir de parmetro para a correo
monetria.

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O que aconteceu com o art. 1 F da Lei n. 9.494/97?

Como vimos acima, o art. 1-F. da Lei n. 9.494/97, com redao dada pelo art. 5 da Lei n.
11.960/2009, tambm prev que, nas condenaes impostas Fazenda Pblica, os ndices a
serem aplicados so os da caderneta de poupana.

21

independentemente de sua natureza

O STF tambm declarou a inconstitucionalidade da expresso independentemente de sua
natureza, presente no 12 do art. 100 da CF, com o objetivo de deixar claro que, para os
precatrios de natureza tributria se aplicam os mesmos juros de mora incidentes sobre o
crdito tributrio.
Assim, para o STF, aos precatrios de natureza tributria devem ser aplicados os mesmos
juros de mora que incidem sobre todo e qualquer crdito tributrio.
Em suma, em aes de indbito tributrio, a Fazenda Pblica dever pagar suas dvidas
segundo o mesmo ndice de juros que utiliza para receber os crditos tributrios
(atualmente, a SELIC). Isso se justifica em razo do princpio da equidade (isonomia).

Logo, com a declarao de inconstitucionalidade do 12 do art. 100 da CF, o STF tambm

declarou inconstitucional, por arrastamento (ou seja, por consequncia lgica), o art. 5 da
Lei n. 11.960/2009, que deu a redao ao art. 1-F. da Lei n. 9.494/97.
Interpretao dada pelo STJ deciso do STF sobre o art. 1F da Lei n. 9.494/97:
A partir da deciso do STF, surgiram algumas dvidas que no foram respondidas de forma
explcita pelo acrdo.
A principal polmica surgida a seguinte: quais os parmetros de correo monetria e
juros moratrios que devero ser agora adotados em caso de condenao da Fazenda
Pblica?
O STF ainda no enfrentou esse questionamento. No entanto, a 1 Seo do STJ j foi
chamada a se manifestar e assim interpretou a deciso do STF:
1) Correo monetria: IPCA
Quando a Fazenda Pblica for condenada, ela dever pagar suas dvidas utilizando, como
correo monetria, ndices que reflitam a inflao acumulada do perodo.
Logo, no podero ser utilizados os ndices de remunerao bsica da caderneta de
poupana porque estes no conseguem evitar a perda de poder aquisitivo da moeda.
O STF julgou que seria inconstitucional utilizar o ndice da poupana para a correo
monetria das condenaes da Fazenda Pblica. No entanto, na deciso, no foi dito, de
forma expressa, qual deveria ser o ndice utilizado no lugar. Diante dessa lacuna, o STJ
entendeu que deve ser aplicado o IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo), que
divulgado pelo IBGE.
Dessa forma, segundo o STJ, nas condenaes impostas Fazenda Pblica, para fins de
atualizao monetria (correo monetria), dever ser utilizado o IPCA.
2) Juros moratrios de dbitos no-tributrios: POUPANA
Os juros moratrios sero equivalentes aos ndices oficiais de remunerao bsica e juros
aplicveis caderneta de poupana.
Ateno: o art. 1F da Lei n. 9.494/97 no foi declarado inconstitucional quanto a esse
aspecto. Assim, no caso de juros moratrios quanto a dbitos no-tributrios da Fazenda
Pblica, continua sendo aplicado o art. 1F. Veja as palavras do Min. Castro Meira:
A declarao de inconstitucionalidade parcial por arrastamento do art. 5 da Lei 11.960/09
imps um desmembramento entre os juros de mora (que continuaram regidos pela regra do
art. 1-F da Lei 9.494/97) e a correo monetria (que passou a ser calculada pelo IPCA)
(REsp 1.356.120-RS).

O entendimento acima exposto foi decidido pela 1 Seo do STJ no julgamento do REsp
1270439/PR, Rel. Min. Castro Meira, julgado em 26/06/2013). Vale ressaltar que o STJ

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3) Juros moratrios de dbitos tributrios: SELIC

Se a Fazenda Pblica possui um dbito de natureza tributria, dever ser aplicado o mesmo
ndice de juros de mora que incide quando o Poder Pblico cobra seus crditos tributrios.
Desse modo, em aes de indbito tributrio, quando a Fazenda Pblica for condenada,
dever pagar suas dvidas segundo o mesmo ndice de juros que utiliza para receber os
crditos tributrios. Atualmente, esse ndice a SELIC.

22

o que acontece, por exemplo, quando a Fazenda Pblica condenada a pagar benefcios
previdencirios ou verbas a servidores pblicos. Em tais situaes, os juros moratrios sero
os da poupana.

Termo
inicial

Processo

tomou essa deciso no regime de recurso repetitivo e que esse aspecto do julgado no foi
divulgado em nenhum informativo. Muita ateno com o tema!
Caso a Fazenda Pblica seja condenada a pagar verba ilquida de natureza administrativa
(diferenas remuneratrias) a determinado servidor pblico, a partir de que momento iniciase a contagem da correo monetria e dos juros moratrios?
a) Juros moratrios: desde a citao (art. 219 do CPC; art. 405 do CC);
b) Correo monetria: desde a data do efetivo prejuzo (smula 43 do STJ), ou seja, dia
em que teria que ter sido realizado o pagamento e no foi.
STJ. 1 Seo. REsp 1.356.120-RS, Rel. Min. Castro Meira, julgado em 14/8/2013.

No reexame necessrio, o Tribunal no pode modificar a sentena para conceder benefcio mais
vantajoso ao segurado (Smula 45-STJ)
O Tribunal, ao julgar remessa necessria, no poder conceder benefcio previdencirio mais
vantajoso ao segurado do que aquele que foi conferido pela sentena. Ex: sentena julgou
procedente o auxlio-doena; Tribunal no pode conceder aposentadoria por invalidez.
Aplica-se, no caso, a smula 45 do STJ: No reexame necessrio, defeso, ao Tribunal, agravar a
condenao imposta Fazenda Pblica.
Comentrios Situao 1
Joo ajuza uma ao contra o INSS pedindo a concesso de seu auxlio-doena, alegando
que possui uma incapacidade total, mas temporria, para o exerccio de suas funes.
Durante a instruo, a percia conclui que o segurado possui uma incapacidade total e
permanente. Logo, Joo no faz jus ao auxlio-doena e sim aposentadoria por invalidez
(esta ltima, benefcio que ele no pediu, nem mesmo subsidiariamente). Vale ressaltar que
a aposentadoria mais vantajosa ao segurado do que o auxlio-doena.
Diante disso, o juiz poder conceder a aposentadoria por invalidez, mesmo que o autor, na
petio inicial, tenha requerido somente o auxlio-doena?
SIM. Segundo entende o STJ, o juiz pode conceder ao autor benefcio previdencirio diverso
do requerido na inicial, desde que preenchidos os requisitos legais atinentes ao benefcio
concedido. Isso porque, tratando-se de matria previdenciria, deve-se proceder, de forma
menos rgida, anlise do pedido. Assim, nesse contexto, a deciso proferida no pode ser
considerada como extra petita ou ultra petita (2 Turma. AgRg no REsp 1.367.825-RS, Rel.
Min. Humberto Martins, julgado em 18/4/2013).
Situao 2
Joo ajuza uma ao contra o INSS pedindo a concesso de seu auxlio-doena, alegando
que possui uma incapacidade total, mas temporria, para o exerccio de suas funes.
Durante a instruo, a percia conclui que o segurado possui uma incapacidade total e
permanente. Logo, Joo no faz jus ao auxlio-doena e sim aposentadoria por invalidez
(esta ltima, benefcio que ele no pediu, nem mesmo subsidiariamente).

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Ocorre que a presente sentena estava sujeita a reexame necessrio, nos termos do art.
475, I, do CPC:
Art. 475. Est sujeita ao duplo grau de jurisdio, no produzindo efeito seno depois de
confirmada pelo tribunal, a sentena:

23

Na sentena (que tramitou sob o procedimento ordinrio no era JEF), o juiz concede o
auxlio-doena (requerido pelo autor) e nada fala sobre a aposentadoria por invalidez.
Nem Joo nem o INSS recorrem contra a deciso.

I proferida contra a Unio, o Estado, o Distrito Federal, o Municpio, e as respectivas

autarquias e fundaes de direito pblico;
Logo, o juiz, mesmo sem recurso das partes, remeteu o processo ao TRF para que a
sentena fosse examinada pelo Tribunal em remessa necessria.
O Tribunal, ao julgar o reexame necessrio, verificando que o segurado tinha direito
aposentadoria por invalidez (e no auxlio-doena), poder conceder a aposentadoria?
NO. Segundo decidiu o STJ, o Tribunal, em remessa necessria, inexistindo recurso do
segurado, no pode determinar a concesso de benefcio previdencirio que entenda mais
vantajoso ao segurado.
O STJ reafirmou que o juiz pode conceder ao autor benefcio previdencirio diverso do
requerido na petio inicial, desde que preenchidos os requisitos legais atinentes ao
benefcio concedido, sem que isso configure julgamento extra petita ou ultra petita. Esse
entendimento, ressalte-se, leva em considerao os fins sociais das normas previdencirias,
bem como a hipossuficincia do segurado.
Contudo, a referida possibilidade no se estende hiptese de julgamento da remessa
necessria (art. 475 do CPC), tendo em vista sua especfica devolutividade, restrita
confirmao da sentena e consequente promoo da maior segurana possvel para a
Fazenda Pblica, evitando-se que esta seja indevidamente condenada.
Em outras palavras, a remessa necessria existe para garantir a maior segurana possvel
Fazenda Pblica, livrando-a de condenao indevida. Portanto, o reexame obrigatrio tem
por finalidade proteger a Unio, o Estado, o Distrito Federal, o Municpio, e as respectivas
autarquias e fundaes de direito pblico contra eventual desacerto da sentena avessa a
seus interesses. Logo, no possvel, no reexame necessrio, piorar a situao da Fazenda
Pblica.
Assim, a concesso de benefcio mais vantajoso ao beneficirio no julgamento de remessa
necessria importaria verdadeira reformatio in pejus situao que no admitida pela
jurisprudncia, conforme exposto na Smula 45 do STJ:
Smula 45 do STJ: No reexame necessrio, defeso, ao Tribunal, agravar a condenao
imposta Fazenda Pblica.
Processo

STJ. 1 Turma. REsp 1.379.494-MG, Rel. Min. Srgio Kukina, julgado em 13/8/2013.

Art. 515, 3 do CPC: pode ser aplicado se a questo for de direito e de fato, mas no houver
necessidade de se produzirem provas

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A redao literal do 3 exige que a causa verse sobre questo exclusivamente de direito. No
entanto, o STJ amplia esta possibilidade e afirma que o mencionado dispositivo deve ser
interpretado em conjunto com o art. 330, I, o qual permite ao magistrado julgar
antecipadamente a lide se esta versar unicamente sobre questes de direito ou, sendo de
direito e de fato, no houver necessidade de produzir prova em audincia.

24

O 3 do art. 515 do CPC prev a chamada teoria da causa madura, nos seguintes termos:
3 Nos casos de extino do processo sem julgamento do mrito (art. 267), o tribunal pode
julgar desde logo a lide, se a causa versar questo exclusivamente de direito e estiver em
condies de imediato julgamento.

Logo, no exame de apelao interposta contra sentena que tenha julgado o processo sem
resoluo de mrito, o Tribunal pode julgar desde logo a lide, mediante a aplicao do
procedimento previsto no art. 515, 3, do CPC, na hiptese em que no houver necessidade de
produo de provas (causa madura), ainda que, para a anlise do recurso, seja inevitvel a
apreciao do acervo probatrio contido nos autos.
Comentrios O 3 do art. 515 do CPC estabelece o seguinte:
3 Nos casos de extino do processo sem julgamento do mrito (art. 267), o tribunal
pode julgar desde logo a lide, se a causa versar questo exclusivamente de direito e estiver
em condies de imediato julgamento.
Esse dispositivo permite que o TJ ou o TRF, ao julgar a apelao interposta contra sentena
terminativa, julgue ele prprio (o Tribunal) o mrito da ao caso entenda que o juiz no
deveria ter extinguido o processo sem resoluo do mrito.
Ex: A ajuza uma ao contra B e o magistrado profere sentena extinguindo o processo
sem resoluo do mrito, por entender que o autor seria parte ilegtima (art. 267, VI, do
CPC). A interpe apelao ao TJ. O Tribunal analisa o recurso e entende que A sim
parte legtima, ou seja, no havia razo jurdica para o magistrado ter extinguido o processo
sem examinar o mrito. Ao invs de mandar o processo de volta 1 instncia para analisar
o mrito, o prprio TJ poder julgar o mrito da demanda. Para isso, no entanto, o 3 do
art. 515 afirma que a causa tem que versar exclusivamente sobre matria de direito e deve
estar em condies de imediato julgamento.
O 3 do art. 515 denominado por alguns doutrinadores e julgados de teoria da causa
madura.

b) A parte deve ter interposto

recurso de apelao.

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a) O juiz deve ter extinguido o

processo sem julgamento do
mrito, nos termos do art.
267 do CPC (exceo no caso
de prescrio e decadncia).

Em regra, para que seja aplicado o 3 do art. 515, a

sentena examinada pelo Tribunal deve ter sido
terminativa, ou seja, fundada em um dos incisos do
art. 267 do CPC.
Vale ressaltar, no entanto, que se a apelao for
interposta contra sentena que reconheceu a
prescrio ou a decadncia, caso o Tribunal discorde
do juiz, tambm ser possvel aplicar a teoria da
causa madura mesmo se tratando de matrias
elencadas no inciso IV do art. 269 do CPC (neste
sentido: REsp 274.736/DF).
O 3 est ligado ao art. 515, que trata sobre a
apelao. Por conta disso, o entendimento majoritrio
no STJ e STF o de que a teoria da causa madura
somente se aplica quando o Tribunal estiver julgando
uma apelao.
Assim, por exemplo, para a maioria dos julgados do STJ
e STF, o 3 do art. 515 NO pode ser adotado pelo
Tribunal no julgamento de recurso ordinrio contra
sentena em mandado de segurana (posio a ser
adotada nos concursos).

25

Requisitos para aplicao do 3 do art. 515:

Vale mencionar que o tema polmico e que a doutrina

critica esta posio, afirmando que a regra deste 3
pode ser aplicada, por analogia, a outros recursos, como
o caso do recurso ordinrio (h decises da 1 Turma
do STJ neste sentido).
Cuidado: a redao literal do 3 exige que a causa
verse sobre questo exclusivamente de direito. No
entanto, o STJ amplia essa possibilidade e afirma que o
mencionado dispositivo deve ser interpretado em
conjunto com o art. 330, I, o qual permite ao magistrado
julgar antecipadamente a lide se esta versar unicamente
sobre questes de direito ou, "sendo de direito e de fato,
no houver necessidade de produzir prova em
audincia". Veja:
c) A causa em anlise deve
tratar sobre questo
exclusivamente de direito
(poder tambm ser aplicada
se a questo for de direito e
de fato, mas no houver
necessidade de se
produzirem provas).

d) A causa deve estar em

condies de imediato
julgamento.

A regra do art. 515, 3, do CPC deve ser interpretada

em consonncia com a preconizada pelo art. 330, I, do
CPC, razo pela qual, ainda que a questo seja de direito
e de fato, no havendo necessidade de produzir prova
(causa madura), poder o Tribunal julgar desde logo a
lide, no exame da apelao interposta contra a sentena
que julgara extinto o processo sem resoluo de
mrito. (EREsp 874.507/SC, Rel. Min. Arnaldo Esteves
Lima, Corte Especial, julgado em 19/06/2013)
Para o STJ, configura questo de direito (e no de fato),
aquela em que o Tribunal analisa as provas
incontroversas existentes nos autos e de l extrai o
direito aplicvel, caso em que no h bice para que
incida a regra do art. 515, 3, porquanto discute, em
ltima anlise, a qualificao jurdica dos fatos ou suas
consequncias legais (Min. Arnaldo Esteves Lima).
A causa deve estar madura, ou seja, pronta para
julgamento imediato, sem que o Tribunal precise tomar
qualquer outra providncia. Se ainda for necessria
qualquer outra providncia por parte do Tribunal, no se
aplica o 3 do art. 515 do CPC.

STJ. Corte Especial. EREsp 874.507-SC, Rel. Min. Arnaldo Esteves Lima, julgado em 19/6/2013.

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Processo

26

Para que se aplique o 3 do art. 515, necessrio que a parte recorrente tenha requerido
expressamente essa providncia quando interps o recurso ou o Tribunal poder aplicar a
teoria da causa madura de ofcio?
A regra prevista no 3 do art. 515 do CPC pode ser aplicada de ofcio pelo Tribunal, ou
seja, mesmo que o recorrente no tenha requerido essa providncia em seu recurso.
Assim, conforme a jurisprudncia do STJ, ainda que no exista pedido expresso da parte
recorrente, afastada a extino do processo sem exame do mrito, pode o Tribunal, de
imediato, julgar o feito, aplicando-se a teoria da causa madura, nos termos do art. 515, 3,
do CPC (AgRg no AREsp 93.707/SP, Min. Sidnei Beneti, 3 Turma, julgado em 05/02/2013).

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No cabe a sucesso de partes em processo de MS

No mandado de segurana, se o impetrante morre, os seus herdeiros no podem se habilitar
para continuar o processo. Assim, falecendo o impetrante, o mandado de segurana ser
extinto sem resoluo do mrito, ainda que j esteja em fase de recurso. Isso ocorre em razo
do carter mandamental e da natureza personalssima do MS.
Comentrios Em regra, quando o autor da ao morre no curso do processo, dever ser analisado o seguinte:
a) Se o direito pleiteado na ao for transmissvel: dever ser determinada a suspenso do
processo (art. 265, I, do CPC) para que se realize a substituio do autor falecido por seu
esplio ou pelos seus sucessores mediante o procedimento de habilitao (art. 1.055);
b) Se o direito pleiteado na ao for personalssimo (intransmissvel): haver a extino do
processo sem resoluo do mrito (art. 267, IX).
No caso do mandado de segurana, a jurisprudncia pacfica do STF e do STJ entende que o
falecimento do impetrante causa a extino do MS sem resoluo do mrito por ser
intransmissvel, salvo se sua morte ocorrer aps o trnsito em julgado, quando j iniciada a
execuo de algum valor reconhecido na sentena.
Assim, segundo a jurisprudncia consolidada, no cabe a habilitao de herdeiros em
mandado de segurana, quando houver falecimento do impetrante. Falecendo o
impetrante, deve o mandado de segurana ser extinto, sem resoluo de mrito (art. 267,
IX, do CPC).
Mesmo que o mandado de segurana j tenha sido julgado em outras instncias e que
esteja apenas aguardando o julgamento de recurso extraordinrio, caso o impetrante
morra, o recurso extraordinrio no ter seu mrito apreciado e ser extinto sem resoluo
do mrito.
Vale ressaltar que os herdeiros podero pleitear o direito que eventualmente possuam por
meio das vias ordinrias, ou seja, mediante o ajuizamento de uma ao ordinria. O que
no podem continuar o mandado de segurana impetrado pelo falecido.
Essa tambm a posio do STJ:
1. A jurisprudncia deste Superior Tribunal de Justia, na esteira de precedentes do excelso
Supremo Tribunal Federal, firmou j entendimento no sentido de que, em razo do carter
mandamental e da natureza personalssima da ao mandamental, incabvel a sucesso
de partes em processo de mandado de segurana.
2. Recurso especial conhecido e provido, ressalvando-se o direito dos herdeiros do
impetrante de recorrerem s vias ordinrias.
(REsp 112.207/PR, 6. Turma, Rel. Min. Hamilton Carvalhido, DJ de 05/11/2001.)
Processo

STJ. 3 Seo. EDcl no MS 11.581-DF, Rel. Min. Og Fernandes, julgado em 26/6/2013.

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O Ministrio Pblico tem legitimidade para ajuizar ao civil pblica com o objetivo de
garantir o acesso a critrios de correo de provas de concurso pblico.
Comentrios O concurso pblico o principal instrumento de garantia do sistema de meritocracia na
organizao estatal, um dos pilares dorsais do Estado Social de Direito brasileiro,
condensado e concretizado na CF. Suas duas qualidades essenciais ser concurso, o que

27

MP tem legitimidade para ajuizar ACP a fim de garantir acesso a critrios de correo de provas
de concurso pblico

implica genuna competio, sem cartas marcadas, e ser pblico, no duplo sentido de
certame transparente e de controle amplo de sua integridade fazem com que deva ser
reconhecida a legitimidade ad causam do Ministrio Pblico para atuar.
Processo

STJ. 2 Turma. REsp 1.362.269-CE, Rel. Min. Herman Benjamin, julgado em 16/5/2013.

DIREITO PENAL
Apropriao indbita previdenciria dispensa dolo especfico (animus rem sibi habendi)
Para a caracterizao do crime de apropriao indbita de contribuio previdenciria (art.
168-A do CP), no h necessidade de comprovao de dolo especfico.
Trata-se de crime omissivo prprio, que se perfaz com a mera omisso de recolhimento de
contribuio previdenciria no prazo e na forma legais.
Desnecessria, portanto, a demonstrao do animus rem sibi habendi, bem como a
comprovao do especial fim de fraudar a Previdncia Social.
Comentrios
APROPRIAO INDBITA PREVIDENCIRIA (art. 168-A do Cdigo Penal)
Art. 168-A. Deixar de repassar previdncia social as contribuies recolhidas dos
contribuintes, no prazo e forma legal ou convencional:
Pena recluso, de 2 (dois) a 5 (cinco) anos, e multa.
Elemento subjetivo: o dolo. No existe forma culposa.
Na apropriao indbita comum (art. 168 do CP), alm do dolo, exige-se um elemento
subjetivo especial (dolo especfico), que consiste na inteno do agente de no mais
devolver a coisa ao seu proprietrio.
Assim, na apropriao indbita comum, exige-se dolo + elemento subjetivo especial
(inteno de no mais devolver).
No direito, quando algum age com a inteno de ter a coisa para si, dizemos que essa
pessoa possui animus rem sibi habendi.
Logo, na apropriao indbita comum s existe crime se ficar provado o dolo + animus rem
sibi habendi.
Para que se configure a apropriao indbita previdenciria, exige-se que fique provado que
o sujeito queria ficar com o dinheiro das contribuies previdencirias para si? Dito de outro
modo, exige-se animus rem sibi habendi? Uma terceira forma de perguntar a mesma coisa,
exige-se dolo especfico (elemento subjetivo especial)?
NO. pacfico no STF e STJ que, para a caracterizao do crime de apropriao indbita de
contribuio previdenciria (art. 168-A do CP), no h necessidade de comprovao do
dolo especfico de se apropriar de valores destinados previdncia social. No se exige
animus rem sibi habendi (STJ. 6 Turma. AgRg no Ag 1.083.417-SP, Rel. Min. Og Fernandes,
julgado em 25/6/2013).
O art. 168-A do CP um tipo penal congruente, ou seja, que no possui dolo especfico.

Para maiores informaes sobre esse crime, veja a apostila publicada no site
(http://www.dizerodireito.com.br/2013/10/apropriacao-indebita-previdenciaria.html).
Processo

STJ. 3 Seo. EREsp 1.296.631-RN, Rel. Min. Laurita Vaz, julgado em 11/9/2013.

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28

Apropriao indbita PREVIDENCIRIA

Basta o dolo genrico.
(no se exige animus rem sibi habendi)

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Apropriao indbita COMUM

Dolo + elemento subjetivo especial
(exige-se animus rem sibi habendi)

Factoring que empresta dinheiro utilizando recursos de terceiros pratica o crime do art. 16 da Lei
n. 7.492/86, de competncia da Justia Federal
Compete Justia Federal processar e julgar a conduta daquele que, por meio de pessoa
jurdica instituda para a prestao de servio de factoring, realiza, sem autorizao legal, a
captao, intermediao e aplicao de recursos financeiros de terceiros, sob a promessa de
que estes receberiam, em contrapartida, rendimentos superiores aos aplicados no mercado.
Isso porque a referida conduta se subsume, em princpio, ao tipo do art. 16 da Lei 7.492/1986
(Lei dos Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional), consistente em fazer operar, sem a
devida autorizao, ou com autorizao obtida mediante declarao falsa, instituio
financeira, inclusive de distribuio de valores mobilirios ou de cmbio.
Ademais, nessa hiptese, apesar de o delito haver sido praticado por meio de pessoa jurdica
criada para a realizao de atividade de factoring, deve-se considerar ter esta operado como
verdadeira instituio financeira, justificando-se, assim, a fixao da competncia na Justia
Federal.
Comentrios CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
Sistema Financeiro Nacional
Sistema Financeiro Nacional o conjunto de rgos, entidades e empresas que atuam na
regulamentao, controle e fiscalizao das atividades relacionadas com a circulao de
moeda e de crdito em nosso pas. Divide-se em dois subsistemas:
a) Normativo: formado pelos rgos e entidades responsveis pela regulamentao e
fiscalizao da circulao de moeda e de crdito. Exs: CMN, BACEN, CVM etc.
b) Operativo: constitudo pelas pessoas jurdicas que operacionalizam (executam) a
circulao de moeda e de crdito. o caso dos bancos, bolsas de valores, seguradoras,
sociedades de capitalizao, entidades de previdncia complementar etc.
Relevncia e previso constitucional
Ter um Sistema Financeiro slido, confivel e eficiente muito importante para o progresso
de um pas porque assim estar disponvel maior volume de crdito circulando no mercado,
com um custo menor.
Havendo facilidade de acesso s linhas de crdito, os empresrios podero investir em
novos empreendimentos, gerando empregos e riquezas. De igual modo, o mercado
consumidor ter facilidades para aquisio dos bens e servios, satisfazendo suas
necessidades pessoais e mantendo aquecida a economia.
Ciente dessa relevncia, a CF/88 previu, em seu art. 192, que o Sistema Financeiro Nacional
dever ser estruturado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a
servir aos interesses da coletividade.

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Instituio financeira
A Lei n. 7.492/86, antes de tratar sobre os crimes, logo em seu art. 1, define em que
consiste uma instituio financeira para os efeitos penais.
A Lei conceitua, no caput do art. 1, o que instituio financeira e tambm apresenta
entidades que devem ser a ela equiparadas (pargrafo nico).

29

Lei n. 7.492/86
Diante da relevncia j exposta, o legislador entendeu ser necessria a edio de uma lei
especfica para punir condutas que atentem contra o bom funcionamento do Sistema
Financeiro Nacional.
Atualmente, os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional so previstos na Lei n.
7.492/86. Vale ressaltar que essa Lei continua em vigor, tendo sido recepcionada pela CF/88
(RHC 84182, Rel. Min. Marco Aurlio, Primeira Turma, julgado em 24/08/2004).

Art. 1 Considera-se instituio financeira, para efeito desta lei, a pessoa jurdica de direito
pblico ou privado, que tenha como atividade principal ou acessria, cumulativamente ou
no, a captao, intermediao ou aplicao de recursos financeiros de terceiros, em
moeda nacional ou estrangeira, ou a custdia, emisso, distribuio, negociao,
intermediao ou administrao de valores mobilirios.
Pargrafo nico. Equipara-se instituio financeira:
I - a pessoa jurdica que capte ou administre seguros, cmbio, consrcio, capitalizao ou
qualquer tipo de poupana, ou recursos de terceiros;
II - a pessoa natural que exera quaisquer das atividades referidas neste artigo, ainda que
de forma eventual.

INSTITUIO FINANCEIRA EM SENTIDO PRPRIO (ART. 1, CAPUT)

Instituio financeira a pessoa jurdica que realize
I a captao, intermediao ou aplicao II a custdia, emisso, distribuio,
de recursos financeiros de terceiros.
negociao,
intermediao
ou
administrao de valores mobilirios.
Comentrios:
Comentrios:
Essa a atividade tpica dos bancos Valores mobilirios so ttulos emitidos por
comerciais.
sociedades empresariais e negociadas no
Ateno: os recursos financeiros devem ser mercado de capitais (bolsa de valores ou
de terceiros. Para fins penais, se uma mercado de balco). Para a sociedade que
determinada pessoa jurdica realiza emite (vende), uma forma de obter novos
aplicao de recursos financeiros prprios, recursos. Para a pessoa que adquire, trataela no realiza ato tpico de instituio se de um investimento. O exemplo mais
financeira.
conhecido de valor mobilirio so as aes.
Podemos citar tambm as debntures e os
bnus de subscrio.
Exemplos: bancos, cooperativas de crdito, Exemplos: bolsas de valores, sociedades
sociedades de crdito.
corretoras de ttulos e valores mobilirios.

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Factoring
As empresas de factoring so consideradas instituies financeiras?
NO. A factoring no faz a captao de dinheiro de terceiros, como acontece com os
bancos. A empresa de factoring utiliza recursos prprios em suas atividades.

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INSTITUIO FINANCEIRA POR EQUIPARAO (ART. 1, PARGRAFO NICO)

Equipara-se instituio financeira
I - a pessoa jurdica que capte ou II - a pessoa natural que exera quaisquer
administre seguros, cmbio, consrcio, das atividades prprias de instituio
capitalizao ou qualquer tipo de financeira, ainda que de forma eventual.
poupana, ou recursos de terceiros; e
Comentrios:
Comentrios:
Importante
gravar
as
atividades Repare que, para fins de crimes contra o
equiparadas, quais sejam, seguro, cmbio, SFN, a pessoa natural pode ser equiparada
consrcio e capitalizao.
a uma instituio financeira.
Exemplos: agncia de turismo que faz Exemplo: pessoa fsica que exercia
operaes de cmbio, fundos de penso, atividade de consrcio sem autorizao do
empresas de consrcio.
BACEN.

Logo, a factoring no integra o Sistema Financeiro Nacional nem necessita de autorizao

do Banco Central para funcionar. Nesse sentido: CC 98.062/SP, Rel. Min. Jorge Mussi,
Terceira Seo, julgado em 25/08/2010.
Resumo:
Instituio financeira em
SENTIDO PRPRIO
a pessoa jurdica (de direito privado
ou pblico) que realiza, como atividade
principal ou acessria

Instituio financeira
POR EQUIPARAO

I a captao, intermediao ou aplicao de

recursos financeiros de terceiros;
II a custdia, emisso, distribuio,
negociao, intermediao ou administrao
de valores mobilirios.
I - a pessoa jurdica que capte ou administre
seguros, cmbio, consrcio, capitalizao ou
qualquer tipo de poupana, ou recursos de
terceiros; e
II - a pessoa natural que exera quaisquer das
atividades prprias de instituio financeira,
ainda que de forma eventual.

FAZER OPERAO INSTITUIO FINANCEIRA SEM AUTORIZAO LEGAL (ART. 16)

Vamos estudar agora o art. 16 da Lei n. 7.492/86, que traz o delito de fazer operar
instituio financeira sem a devida autorizao ou obtida com declarao falsa.
Art. 16. Fazer operar, sem a devida autorizao, ou com autorizao obtida mediante
declarao (Vetado) falsa, instituio financeira, inclusive de distribuio de valores
mobilirios ou de cmbio:
Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.
Em que consiste o delito
O indivduo comete esse crime quando faz funcionar uma instituio financeira:
sem possuir autorizao legal; ou
com uma autorizao que ele obteve utilizando-se de documento falso.

Sujeito passivo: Estado (em sentido amplo).

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Sujeito ativo: pode ser praticado por qualquer pessoa (crime comum).

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Para que uma instituio financeira seja criada e funcione necessria autorizao?
SIM. Uma instituio financeira uma atividade econmica que, se conduzida de forma
inadequada, pode gerar gravssimos prejuzos a terceiros e economia do pas. Como
exemplo, basta recordar os inmeros problemas que ocorreram em razo da liquidao dos
Bancos Econmico, Nacional e Bamerindus, na dcada de 90. Alm disso, se no houver
uma intensa fiscalizao, a atividade bancria pode servir como instrumento para a prtica
de delitos, como a lavagem de dinheiro e a evaso de divisas.
Por essas razes, a Lei n. 4.595/64 afirma que as instituies financeiras somente podero
funcionar no Pas com a prvia autorizao do Banco Central. Se forem estrangeiras, ser
necessrio ainda um decreto do Poder Executivo (art. 18).

Distribuio de valores mobilirios ou de cmbio:

O art. 16 afirma que tambm est includa no conceito de instituio financeira a atividade
de distribuio de valores mobilirios ou de cmbio. Essa meno era desnecessria, uma
vez que o inciso I do pargrafo nico do art. 1 da Lei j havia feito essa equiparao.
Consrcios: como vimos nos comentrios ao pargrafo nico do art. 1 da Lei, quem
desempenha a atividade de consrcio equiparado instituio financeira. Justamente
por isso, o STF entende que a pessoa que faz funcionar consrcio sem autorizao legal
pratica o delito do art. 16:
De acordo com os artigos 1, pargrafo nico e inciso I, e 16 da Lei n 7.492, de 16 de junho
de 1986, consubstanciam crimes contra o Sistema Financeiro Nacional a formao e o
funcionamento de consrcio margem de balizamento legal, de instruo do Banco Central
do Brasil. (...)
(RHC 84182, Rel. Min. Marco Aurlio, Primeira Turma, julgado em 24/08/2004)
Elemento subjetivo: o dolo, no se exigindo nenhum elemento subjetivo especfico.
Consumao: ocorre com a prtica de ao menos uma operao prpria de instituio
financeira.
Para que se consuma, no necessria a ocorrncia de prejuzo para terceiros.
Trata-se de crime formal e de mera conduta.
Tentativa: possvel.
Habitualidade: prevalece que no se trata de crime habitual.
Instalaes fsicas de banco:
O crime pode se consumar mesmo que a instituio financeira no tenha instalaes fsicas
condizentes com a de um banco, com caixas, funcionrios etc. O que interessa verificar se
foram realizadas atividades prprias de uma instituio financeira. Nesse sentido: MAIA,
Rodolfo Tigre. Dos Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. Anotaes Lei Federal n.
7.492/86. So Paulo: Malheiros, 1996, p. 444.
Instituies financeiras por equiparao:
Em provas de concurso, tenha muito cuidado com os exemplos que narram situaes
envolvendo atividades prprias de instituies financeiras por equiparao (art. 1,
pargrafo nico). Assim, configura o crime do art. 16 quando a pessoa pratica atividades de
seguro, de cmbio, de consrcio ou de capitalizao, sem autorizao legal.

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E se o dono da factoring realizar emprstimos, ele cometer qual delito?

Em regra, pratica o crime do art. 4 da Lei n. 1.521/51. Isso porque, como regra, quando a
factoring realiza, de forma ilegal, emprstimos, ela o faz utilizando recursos prprios. O art.

32

Factoring
Se o dono/administrador da factoring utiliza a empresa para emprestar dinheiro, pratica
esse crime?
Como vimos acima, a factoring no uma instituio financeira, considerando que no
pode fazer a captao de dinheiro de terceiros, como acontece com os bancos. Alm disso,
a factoring no pode emprestar dinheiro. O que a factoring pode fazer comprar ttulos
de crdito que ainda iro vencer, fazendo com que a empresa aumente seu capital de giro.
Desse modo, repito: a factoring no pode fazer emprstimos.

1 da Lei n. 7.492/86 afirma que somente pode ser considerada instituio financeira
quem capta, intermedia ou aplica recursos financeiros de terceiros. Logo, a factoring,
quando empresta recursos prprios para terceiros no atua como instituio financeira
segundo a definio do art. 1.
(...) As empresas popularmente conhecidas como factoring desempenham atividades de
fomento mercantil, de cunho meramente comercial, em que se ajusta a compra de crditos
vencveis, mediante preo certo e ajustado, e com recursos prprios, no podendo ser
caracterizadas como instituies financeiras.
3. In casu, comprovando-se a abusividade dos juros cobrados nas operaes de
emprstimo, configura-se o crime de usura, previsto no art. 4, da Lei n 1.521/51, cuja
competncia para julgamento da Justia Estadual. (...)
(CC 98062/SP, Rel. Min. Jorge Mussi, Terceira Seo, julgado em 25/08/2010)
Excepcionalmente, pode-se imaginar uma situao em que a factoring, de forma ilegal,
capta dinheiro de terceiros e empresta esses recursos, com cobrana de juros, a outras
pessoas. Ex: Joo cede 100 mil reais para a factoring e esta empresta esse dinheiro para
Antnio, que ir pagar 10% de juros ao ms. A factoring remunera Joo com 3% e lucra 7%.
Nesse caso, como a factoring captou e aplicou recursos de terceiros, operou como
verdadeira instituio financeira, o que configura, em tese, o crime do art. 16 da Lei n.
7.492/86, de competncia da Justia Federal (CC 115.338/PR, Rel. Min. Marco Aurlio
Bellizze, Terceira Seo, julgado em 26/06/2013).
Agiota
O chamado agiota pratica o delito do art. 16?
Em regra no. O agiota aquela pessoa que empresta dinheiro seu a outras pessoas,
cobrando juros e multa superiores aos que so legalmente permitidos. Segundo o
entendimento majoritrio, o agiota no pode ser equiparado a instituio financeira em
razo de emprestar recursos financeiros prprios (e no de terceiros).
Logo, o agiota responde pelo delito do art. 4 da Lei n. 1.521/51 (Lei de Economia Popular),
delito de competncia da Justia Estadual, e no pelo art. 16 da Lei n. 7.492/86.
(...) Na hiptese em que se cuida de emprstimos a juros, com valores prprios e no
captados de terceiros, h, em tese, delito de usura e, no, contra o Sistema Financeiro.
(CC 99305/PR, Min. Maria Thereza De Assis Moura, Terceira Seo, julgado em 11/02/2009)
No entanto, se ficar comprovado que o agiota faz a captao de recursos de terceiros e,
com essas verbas, empresta para outros, poder ser equiparado instituio financeira e,
portanto, praticar o art. 16. Essa, contudo, no a situao mais comum na prtica.
Delito do art. 4 da Lei n. 1.521/51:
Como vimos pelos julgados acima, o ponto de toque para diferenciar os delitos saber se os
recursos emprestados so prprios ou de terceiros:

Delito do art. 27-E da Lei n. 6.385/76:

O art. 27-E da Lei n. 6.385/76 prev o seguinte crime:
Art. 27-E. Atuar, ainda que a ttulo gratuito, no mercado de valores mobilirios, como
instituio integrante do sistema de distribuio, administrador de carteira coletiva ou

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33

Art. 16 da Lei n. 7.492/86

Recursos de terceiros

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Art. 4 da Lei n. 1.521/51

Recursos prprios

individual, agente autnomo de investimento, auditor independente, analista de valores

mobilirios, agente fiducirio ou exercer qualquer cargo, profisso, atividade ou funo,
sem estar, para esse fim, autorizado ou registrado junto autoridade administrativa
competente, quando exigido por lei ou regulamento:
Pena deteno de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, e multa. (Includo pela Lei 10.303/2001)
Diante disso, indaga-se: o crime do art. 16 da Lei n. 7.492/86 foi revogado pelo delito do
art. 27-E da Lei n. 6.404/76 (Includo pela Lei 10.303/2001)?
No. Segundo decidiu o STF, no houve revogao, uma vez que a objetividade jurdica dos
tipos penais distinta e h elementos da estrutura dos dois tipos que tambm no se
confundem. O bem jurdico tutelado pela Lei n. 7.492/86 a higidez do Sistema Financeiro
Nacional, considerando-se instituio financeira aquela que tenha por atividade principal a
captao, intermediao ou aplicao de recursos financeiros de terceiros. A seu turno, a
Lei 10.303/2001 protege a integridade do mercado de valores mobilirios (HC 94955/SP, rel.
Min. Ellen Gracie, 21.10.2008).
Desse modo, o crime do art. 27-E da Lei n. 6.404/76 especfico em relao ao do art. 16.

COMPETNCIA
De quem a competncia para julgar os crimes contra o sistema financeiro nacional?
Compete Justia Federal julgar os crimes contra o sistema financeiro nacional, previstos
na Lei n. 7.492/86.
A CF/88 prev, em seu art. 109, VI:
Art. 109. Aos juzes federais compete processar e julgar:
VI - os crimes contra a organizao do trabalho e, nos casos determinados por lei, contra o
sistema financeiro e a ordem econmico-financeira;
O inciso VI afirma que os crimes contra o sistema financeiro e contra a ordem econmicofinanceira somente sero de competncia da Justia Federal nos casos determinados por
lei. Em outras palavras, nem todos os crimes contra o sistema financeiro e contra a ordem
econmico-financeira sero de competncia da Justia Federal, mas apenas nas hipteses
em que lei assim determinar.
Os crimes contra o sistema financeiro esto previstos na Lei n. 7.492/86 e so julgados pela
Justia Federal por expressa previso legal. Isso porque o art. 26 da lei n. 7.492/86
estabelece:
Art. 26. A ao penal, nos crimes previstos nesta lei, ser promovida pelo Ministrio Pblico
Federal, perante a Justia Federal.
O crime de concesso de emprstimos vedados, previsto no art. 34 da Lei n. 4.595/64, de
certa forma tambm atenta contra o Sistema Financeiro Nacional, no entanto, no caso
desse delito, a competncia ser, em regra, da Justia Estadual, considerando que no
existe lei atribuindo sua apurao Justia Federal.

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STJ. 3 Seo. CC 115.338-PR, Rel. Min. Marco Aurlio Bellizze, julgado em 26/6/2013.

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Processo

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DIREITO PROCESSUAL PENAL

Vara da infncia e juventude pode julgar estupro de vulnervel se previsto na lei estadual?
Lei estadual poder determinar que o crime de estupro de vulnervel (art. 217-A do CP) seja
julgado pela vara da infncia e juventude (art. 145 do ECA), mesmo no tendo o art. 148 do ECA
previsto competncia criminal para essa vara especializada?
1 corrente: SIM. Decises da 1 Turma do STF e 5 Turma do STJ.
2 corrente: NO. Deciso da 6 Turma do STJ.
Comentrios Lei estadual de organizao judiciria
A organizao judiciria de cada Estado matria de competncia do Poder Legislativo
estadual, mediante lei de iniciativa do Poder Judicirio local (art. 125, 1, da CF/88):
1 - A competncia dos tribunais ser definida na Constituio do Estado, sendo a lei de
organizao judiciria de iniciativa do Tribunal de Justia.
Em outras palavras, o Tribunal de Justia de cada Estado envia Assembleia Legislativa um
projeto de lei disciplinando a estrutura e as competncias do Tribunal, das comarcas e de
cada vara, entre outros assuntos. Essa lei, quando aprovada, chamada de Lei (ou Cdigo)
de organizao judiciria. como se fosse uma Lei orgnica do Poder Judicirio estadual.

A Lei de organizao judiciria possui uma relativa liberdade para disciplinar a competncia
de cada juzo e vara. Assim, por exemplo, o Cdigo de organizao judiciria poder prever
varas especializadas em crimes contra a ordem tributria, em crimes organizados, em
crimes de trnsito etc.

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E qual a competncia das varas especializadas da infncia e juventude?

O prprio ECA j afirma quais seriam as competncias da vara especializada. Confira:
Art. 148. A Justia da Infncia e da Juventude competente para:
I - conhecer de representaes promovidas pelo Ministrio Pblico, para apurao de ato
infracional atribudo a adolescente, aplicando as medidas cabveis;
II - conceder a remisso, como forma de suspenso ou extino do processo;
III - conhecer de pedidos de adoo e seus incidentes;
IV - conhecer de aes civis fundadas em interesses individuais, difusos ou coletivos afetos
criana e ao adolescente, observado o disposto no art. 209;
V - conhecer de aes decorrentes de irregularidades em entidades de atendimento,
aplicando as medidas cabveis;
VI - aplicar penalidades administrativas nos casos de infraes contra norma de proteo
criana ou adolescente;
VII - conhecer de casos encaminhados pelo Conselho Tutelar, aplicando as medidas cabveis.

35

Varas especializadas e exclusivas da infncia e juventude

O ECA previu, em seu art. 145, a possibilidade de os Estados criarem varas especializadas e
exclusivas para tratar dos assuntos ali disciplinados. Essas varas ficaram conhecidas como
juizados da infncia e juventude. Veja a redao legal:
Art. 145. Os estados e o Distrito Federal podero criar varas especializadas e exclusivas da
infncia e da juventude, cabendo ao Poder Judicirio estabelecer sua proporcionalidade por
nmero de habitantes, dot-las de infra-estrutura e dispor sobre o atendimento, inclusive
em plantes.

Pargrafo nico. Quando se tratar de criana ou adolescente nas hipteses do art. 98,
tambm competente a Justia da Infncia e da Juventude para o fim de:
a) conhecer de pedidos de guarda e tutela;
b) conhecer de aes de destituio do poder familiar, perda ou modificao da tutela ou
guarda;
c) suprir a capacidade ou o consentimento para o casamento;
d) conhecer de pedidos baseados em discordncia paterna ou materna, em relao ao
exerccio do poder familiar;
e) conceder a emancipao, nos termos da lei civil, quando faltarem os pais;
f) designar curador especial em casos de apresentao de queixa ou representao, ou de
outros procedimentos judiciais ou extrajudiciais em que haja interesses de criana ou
adolescente;
g) conhecer de aes de alimentos;
h) determinar o cancelamento, a retificao e o suprimento dos registros de nascimento e
bito.
Os arts. 145 e 148 do ECA so inconstitucionais por violarem a competncia dos Estados
para legislarem sobre a organizao judiciria (art. 125, 1, da CF/88)?
NO. Isso porque o art. 145 do ECA no imps uma obrigao aos Estados de que criassem
juizados da infncia e juventude, estabelecendo apenas uma faculdade.
Assim, o art. 145 no cria varas judiciais, no define limites de comarcas nem estabelece um
nmero de magistrados a serem alocados nos Juizados da Infncia e Juventude. Estes temas
seriam concernentes s peculiaridades e circunstncias locais.
O mencionado artigo apenas faculta a criao dessas varas especializadas e o art. 148 do
ECA prev as competncias que tais juizados tero caso sejam criados.
No h qualquer problema no fato de a lei federal sugerir aos Tribunais estaduais a criao
de rgos jurisdicionais especializados. Vale ressaltar que, recentemente, o STF afirmou que
isso constitucional, ao julgar vlida a previso do art. 33 da Lei Maria da Penha, que
autoriza os Estados a criarem Juizados de Violncia Domstica e Familiar contra a Mulher
(Plenrio. ADC 19/DF, rel. Min. Marco Aurlio, 9/2/2012).

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Essa previso da lei estadual vlida?

Existe polmica sobre o assunto, havendo decises nos dois sentidos:
SIM
NO
1 Turma do STF: HC 113102, Rel. Min. 6 Turma do STJ:
Marco Aurlio, julgado em 18/12/2012.
(...) o ECA permitiu que os Estados e o
Distrito Federal possam criar, na estrutura
5 Turma do STJ: HC 219.218/RS, Rel. Min. do Poder Judicirio, varas especializadas e
Laurita Vaz, julgado em 17/09/2013.
exclusivas para processar e julgar
demandas
envolvendo
crianas
e
Argumento principal: os Estados-membros adolescentes (art. 145). Todavia, o referido
so autorizados pelo art. 125, 1 da diploma restringiu, no seu art. 148, quais

36

Competncia da vara da infncia e juventude para julgar estupro de vulnervel

No Rio Grande do Sul, a lei estadual previu que a vara da infncia e juventude, alm das
matrias previstas no art. 148 do ECA, teria competncia tambm para julgar os rus
(adultos) que cometem o crime de estupro de vulnervel (art. 217-A, do CP).
Assim, a lei gacha ampliou as hipteses de competncia da vara da infncia e juventude,
conferindo a possibilidade de ela julgar processos criminais, o que no previsto no art. 148
do ECA.

CF/88 a distribuir as competncias entre as matrias podem ser abrangidas por essas
diversas varas.
varas. Neste dispositivo, no h previso
de competncia para julgamento de feitos
criminais na hiptese de vtimas crianas
ou adolescentes. Dessa forma, no
possvel a ampliao do rol de competncia
do juizado da infncia e da juventude por
meio de lei estadual, de modo a modificar
o juzo natural da causa. RHC 37.603-RS,
Rel. Min. Assusete Magalhes, DJe
16/10/2013.
O tema ainda no pacfico e ser necessrio aguardar mais um pouco para se ter plena
certeza da posio do STJ.
Processo

STJ.
5 Turma. HC 219.218/RS, Rel. Min. Laurita Vaz, julgado em 17/09/2013.
6 Turma. RHC 37.603-RS, Rel. Min. Assusete Magalhes, DJe 16/10/2013.

(Ir)retroatividade da indenizao mnima prevista no inciso IV do art. 387 do CPP

A previso da indenizao contida no inciso IV do art. 387 surgiu com a Lei n. 11.719/2008. Se o crime
ocorreu antes da Lei e foi sentenciado aps a sua vigncia, pode ser aplicado o dispositivo e fixado o valor
mnimo de reparao dos danos?
1 corrente: SIM
Trata-se de norma de direito processual. Assim,
ainda que o processo tenha se iniciado antes da
Lei n. 11.719/2008, se ele for sentenciado aps
a sua vigncia, dever observar a fixao do
valor mnimo de que trata o art. 387, IV, do CPP.
STJ. 6 Turma. REsp 1.176.708-RS, Rel. Min.
Sebastio Reis Jnior, julgado em 12/6/2012.

2 corrente: NO
Trata-se de norma hbrida (de direito material e
processual) e, por ser mais gravosa ao ru, no
pode ser aplicada a fatos praticados antes de
sua vigncia.
STJ. 5 Turma. REsp 1.193.083-RS, Rel. Min.
Laurita Vaz, julgado em 20/8/2013.

Comentrios A sentena penal condenatria, depois de transitada em julgado, produz diversos efeitos.
Um dos efeitos que a condenao gera a obrigao do ru de reparar o dano causado:
Cdigo Penal
Art. 91. So efeitos da condenao:
I - tornar certa a obrigao de indenizar o dano causado pelo crime;

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Assim, a vtima (ou seus sucessores), de posse da sentena que condenou o ru, aps o seu
trnsito em julgado, dispe de um ttulo que poder ser executado no juzo cvel para
cobrar o ressarcimento pelos prejuzos sofridos em decorrncia do crime.

37

A sentena condenatria, inclusive, constitui-se em ttulo executivo judicial:

Cdigo de Processo Civil
Art. 475-N. So ttulos executivos judiciais:
II a sentena penal condenatria transitada em julgado;

Qual era, no entanto, a dificuldade antes da Lei n. 11.719/2008?

Apesar de ser reconhecida a obrigao de indenizar (an debeatur), no era possvel que a
vtima (ou seus sucessores) executassem imediatamente a sentena porque no havia sido
definido ainda o valor da indenizao (quantum debeatur). Em outras palavras, a sentena
condenatria reconhecia que a vtima tinha direito indenizao a ser paga pelo
condenado, mas no dizia o quanto.
Com isso, a vtima (ou seus sucessores) tinha ainda que tomar uma outra providncia antes
de executar: fazer a liquidao (art. 475-A do CPC).
O legislador tentou facilitar a situao da vtima e, por meio da Lei n. 11.719/2008, alterou
o CPP, prevendo que o juiz, ao condenar o ru, j estabelea na sentena um valor mnimo
que o condenado estar obrigado a pagar a ttulo de reparao dos danos causados. Veja:
Art. 387. O juiz, ao proferir sentena condenatria:
IV - fixar valor mnimo para reparao dos danos causados pela infrao, considerando os
prejuzos sofridos pelo ofendido; (Redao dada pela Lei n 11.719, de 2008).
Desse modo, se o juiz, na prpria sentena, j fixar um valor certo para a reparao dos
danos, no ser necessrio que a vtima ainda faa a liquidao, bastando que execute este
valor caso no seja pago voluntariamente pelo condenado.
Veja o pargrafo nico do art. 63 do CPP, que explicita essa possibilidade:
Art. 63. Transitada em julgado a sentena condenatria, podero promover-lhe a execuo,
no juzo cvel, para o efeito da reparao do dano, o ofendido, seu representante legal ou
seus herdeiros.
Pargrafo nico. Transitada em julgado a sentena condenatria, a execuo poder ser
efetuada pelo valor fixado nos termos do inciso IV do caput do art. 387 deste Cdigo sem
prejuzo da liquidao para a apurao do dano efetivamente sofrido. (Includo pela Lei n
11.719, de 2008).
Algumas observaes sobre o art. 387, IV do CPP:
1) Qual a natureza jurdica dessa fixao do valor mnimo de reparao?
Trata-se de um efeito extrapenal genrico da condenao.

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3) Para que seja fixado o valor da reparao, dever haver pedido expresso e formal do MP
ou do ofendido
(...) Este Tribunal sufragou o entendimento de que deve haver pedido expresso e formal,
feito pelo parquet ou pelo ofendido, para que seja fixado na sentena o valor mnimo de
reparao dos danos causados vtima, a fim de que seja oportunizado ao ru o
contraditrio e sob pena de violao ao princpio da ampla defesa. (...)
(AgRg no AREsp 389.234/DF, Rel. Min. Maria Thereza de Assis Moura, Sexta Turma, julgado
em 08/10/2013)

38

2) A vtima poder pleitear indenizao maior no juzo cvel

O juiz fixar um valor mnimo. Assim, a vtima poder executar desde logo este valor
mnimo e pleitear um valor maior que o fixado na sentena, bastando, para isso, que prove
que os danos que sofreu foram maiores que a quantia estabelecida na sentena. Essa prova
feita em procedimento de liquidao por artigos (procedimento cvel regulado pelos arts.
475-E e 475-F do CPC).

4) Dever haver provas dos prejuzos sofridos

O STJ j decidiu que o juiz somente poder fixar este valor se existirem provas nos autos
que demonstrem os prejuzos sofridos pela vtima em decorrncia do crime. Dessa feita,
importante que o Ministrio Pblico ou eventual assistente de acusao junte
comprovantes dos danos causados pela infrao para que o magistrado disponha de
elementos para a fixao de que trata o art. 387, IV, do CPP. Vale ressaltar, ainda, que o ru
tem direito de se manifestar sobre esses documentos juntados e contraditar o valor
pleiteado como indenizao. Nesse sentido:
A fixao da reparao civil mnima tambm no dispensa a participao do ru, sob pena
de frontal violao ao seu direito de contraditrio e ampla defesa, na medida em que o
autor da infrao faz jus manifestao sobre a pretenso indenizatria, que, se
procedente, pesar em seu desfavor. (...)
(REsp 1236070/RS, Rel. Min. Marco Aurlio Bellizze, Quinta Turma, julgado em 27/03/2012)
5) O julgador penal obrigado a sempre fixar esse valor mnimo?
NO. O juiz pode deixar de fixar o valor mnimo em algumas situaes, como, por exemplo:
a) quando no houver prova do prejuzo;
b) se os fatos forem complexos e a apurao da indenizao demandar dilao probatria, o
juzo criminal poder deixar de fixar o valor mnimo, que dever ser apurado em ao civil;
c) quando a vtima j tiver sido indenizada no juzo cvel.
O exemplo citado nesta letra b foi justamente o que ocorreu no julgamento do
Mensalo. O STF rejeitou o pedido formulado pelo MPF, em sede de alegaes finais, no
sentido de que fosse fixado valor mnimo para reparao dos danos causados pelas
infraes penais, sob o argumento de que a complexidade dos fatos e a imbricao de
condutas tornaria invivel assentar o montante mnimo. Assim, no haveria como
identificar com preciso qual a quantia devida por cada ru, o que s seria possvel por
meio de ao civil, com dilao probatria para esclarecimento desse ponto (Plenrio. AP
470/MG, rel. Min. Joaquim Barbosa, 17.12.2012).

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7) O art. 387, IV, do CPP, com a redao dada pela Lei n. 11.719/2008, fez com que o Brasil
passasse a adotar a chamada cumulao de instncias em matria de indenizao pela
prtica de crimes?
NO. A cumulao de instncias (ou unio de instncias) em matria de indenizao pela
prtica de crimes ocorre quando um mesmo juzo resolve a lide penal (julga o crime) e
tambm j decide, de forma exauriente, a indenizao devida vtima do delito. Conforme
explica Pacelli e Fischer, por esse sistema, o ajuizamento da demanda penal determina a
unidade de juzo para a apreciao da matria cvel (Comentrios ao Cdigo de Processo
Penal e Sua Jurisprudncia. So Paulo: Atlas, 2012, p. 769). No Brasil, no h unidade de
instncias porque o juzo criminal ir apenas, quando for possvel, definir um valor mnimo
de indenizao pelos danos sofridos sem, contudo, esgotar a apreciao do tema, que ainda
poder ser examinado pelo juzo cvel para aumentar esse valor.
Assim, continuamos adotando o modelo da separao mitigada de instncias.

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6) Alm dos prejuzos materiais, o juiz poder tambm condenar o ru a pagar a vtima por
danos morais?
1 corrente: SIM. Posio de Norberto Avena.
2 corrente: NO. Defendida por Eugnio Pacelli.

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8) A previso da indenizao contida no inciso IV do art. 387 surgiu com a Lei n.

11.719/2008. Se o crime ocorreu antes da Lei e foi sentenciado aps a sua vigncia, pode ser
aplicado o dispositivo e fixado o valor mnimo de reparao dos danos?
1 corrente: SIM
Trata-se de norma de direito processual.
Assim, ainda que o processo tenha se
iniciado antes da Lei n. 11.719/2008, se
ele for sentenciado aps a sua vigncia,
dever observar a fixao do valor mnimo
de que trata o art. 387, IV, do CPP.
STJ. 6 Turma. REsp 1.176.708-RS, Rel. Min.
Sebastio Reis Jnior, julgado em
12/6/2012.

2 corrente: NO
Trata-se de norma hbrida (de direito
material e processual) e, por ser mais
gravosa ao ru, no pode ser aplicada a
fatos praticados antes de sua vigncia.

STJ. 5 Turma. REsp 1.193.083-RS, Rel. Min.

Laurita Vaz, julgado em 20/8/2013.

9) O condenado poder impugnar o valor fixado na forma do art. 387, IV, do CPP por meio
de um habeas corpus?
NO. A via processual do habeas corpus no adequada para impugnar a reparao civil
fixada na sentena penal condenatria, com base no art. 387, IV, do CPP, tendo em vista
que a sua imposio no acarreta ameaa, sequer indireta ou reflexa, liberdade de
locomoo (HC 191.724/RJ, Rel. Min. Laurita Vaz, Quinta Turma, julgado em 15/10/2013).
10) Se a punibilidade do condenado for extinta pela prescrio da pretenso punitiva,
haver extino tambm do valor de reparao imposto na sentena?
SIM. Extinta a condenao pela prescrio, extingue-se tambm a condenao pecuniria
fixada como reparao dos danos causados vtima, nos termos do art. 387, IV, do CPP,
pois dela decorrente, ficando ressalvada a utilizao de ao cvel, caso a vtima entenda
que haja prejuzos a serem reparados (EDcl no AgRg no REsp 1260305/ES, Rel. Min.
Sebastio Reis Jnior, Sexta Turma, julgado em 12/03/2013).
Processo

STJ. 5 Turma. REsp 1.193.083-RS, Rel. Min. Laurita Vaz, julgado em 20/8/2013.

DIREITO TRIBUTRIO

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No possvel a compensao de precatrios estaduais com dvidas oriundas de tributos

federais. Isso porque, nessa hiptese, no h identidade entre devedor e credor.
Comentrios Compensao
Compensao a extino de duas ou mais obrigaes, cujos credores so ao mesmo
tempo devedores um do outro.
Assim, se duas pessoas forem ao mesmo tempo credor e devedor uma da outra, as duas
obrigaes extinguem-se, at onde se compensarem (art. 368 do CC).
Ex: Joo deve 10 mil reais a Pedro por conta de uma obrigao (contrato de compra e
venda); por fora de outra obrigao (contrato de prestao de servios), Pedro deve 10 mil
reais a Joo.
No exemplo acima, a compensao foi total (as dvidas eram iguais). Mas possvel (e bem
mais comum) que a compensao seja parcial (quando os valores so diferentes). Seria a
hiptese caso Pedro devesse apenas 6 mil reais a Joo. Logo, somente restaria um crdito
de 4 mil reais.

40

No possvel compensar precatrio estadual com dvidas oriundas de tributos federais

 possvel que ocorra a compensao no direito tributrio?

SIM. Ocorre quando o contribuinte possui um crdito para receber do Fisco, podendo ser
feito o encontro de contas do valor que o sujeito passivo tem que pagar com a quantia que
tem a receber da Administrao.
Trata-se de causa de extino da obrigao tributria (art. 156, II, do CTN).
Vale ressaltar, no entanto, que, para que haja a compensao de crditos tributrios,
indispensvel que o ente tributante (Unio, Estados/DF, Municpios) edite uma lei
estabelecendo as condies e garantias em que isso ocorre ou, ento, delegando essa
estipulao para uma autoridade administrativa. o que est previsto no CTN:
Art. 170. A lei pode, nas condies e sob as garantias que estipular, ou cuja estipulao em
cada caso atribuir autoridade administrativa, autorizar a compensao de crditos
tributrios com crditos lquidos e certos, vencidos ou vincendos, do sujeito passivo contra
a Fazenda pblica.
Pargrafo nico. Sendo vincendo o crdito do sujeito passivo, a lei determinar, para os
efeitos deste artigo, a apurao do seu montante, no podendo, porm, cominar reduo
maior que a correspondente ao juro de 1% (um por cento) ao ms pelo tempo a decorrer
entre a data da compensao e a do vencimento.
possvel que uma pessoa que tenha 500 mil reais de precatrios para receber de um
estado-membro utilize esse crdito para compensar 500 mil reais que ele esteja devendo de
tributos federais?
NO. No possvel a compensao de precatrios estaduais com dvidas oriundas de
tributos federais. A razo muito simples: nessa hiptese, no h identidade entre devedor
e credor. A pessoa credora do estado-membro e devedora da Unio. Logo, a Unio nada
tem a ver com esse crdito que a pessoa tem para receber.
Processo

STJ. 1 Turma. AgRg no AREsp 334.227-RS, Rel. Min. Srgio Kukina, julgado em 6/8/2013.

Verba paga ao empregado demitido sem justa causa no perodo de estabilidade isenta de IR
No incide imposto de renda sobre o valor da indenizao paga ao empregado demitido sem
justa causa no perodo de estabilidade provisria.
Comentrios Imagine a seguinte situao hipottica:
Joo presidente do sindicato e empregado de determinada fbrica.
O empregado que for dirigente sindical goza de estabilidade provisria, no podendo ser
dispensado a partir do momento do registro de sua candidatura at 1 (um) ano aps o final
do seu mandato, salvo se cometer falta grave ( 3 do art. 543 da CLT).
Caso o empregado, mesmo assim, seja demitido sem justa causa e no seja mais vivel a
reintegrao, ele poder ser indenizado (Smula 396 do TST).

Processo

STJ. 1 Turma. AgRg no REsp 1.215.211-RJ, Rel. Min. Napoleo Nunes Maia Filho, julgado em 6/8/2013.

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A verba paga ao empregado demitido sem justa causa no perodo de estabilidade

provisria isenta da incidncia do Imposto de Renda. (REsp. 1.335.511/PB, Rel. Min.
Herman Benjamin, DJe 10.10.2012).

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Joo ter que pagar imposto de renda sobre o valor recebido como indenizao?
NO. Segundo entende o STJ, a verba paga a ttulo de indenizao por rompimento do
contrato de trabalho no perodo de estabilidade provisria (decorrente de imposio legal e
no de liberalidade do empregador) no pode sofrer a incidncia do imposto de renda.

DIREITO PREVIDENCIRIO
No reexame necessrio, o Tribunal no pode modificar a sentena para conceder benefcio mais
vantajoso ao segurado (Smula 45-STJ)
O Tribunal, ao julgar remessa necessria, no poder conceder benefcio previdencirio mais
vantajoso ao segurado do que aquele que foi conferido pela sentena. Ex: sentena julgou
procedente o auxlio-doena; Tribunal no pode conceder aposentadoria por invalidez.
Aplica-se, no caso, a smula 45 do STJ: No reexame necessrio, defeso, ao Tribunal, agravar a
condenao imposta Fazenda Pblica.
Comentrios Para maiores informaes, vide julgado indexado na seo de Direito Processual Civil.
STJ. 1 Turma. REsp 1.379.494-MG, Rel. Min. Srgio Kukina, julgado em 13/8/2013.
Processo

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Julgue os itens a seguir:

1) Tendo ocorrido dispensa de licitao de forma indevida, haver ato de improbidade administrativa
mesmo que no seja provado prejuzo ao errio e m-f do administrador. ( )
2) A transferncia, para fins de desapropriao, do domnio til de imvel aforado da Unio constitui
operao apta a gerar o recolhimento de laudmio. ( )
3) O titular de blog no responsvel pela reparao dos danos morais decorrentes da insero, em seu
site, por sua conta e risco, de artigo escrito por terceiro. ( )
4) O nus de arcar com as despesas postais decorrentes do exerccio do direito de arrependimento do
fornecedor, salvo estipulao contratual expressa e destacada em sentido contrrio. ( )
5) dispensada a prvia comunicao do devedor se o SPC/SERASA estiver apenas reproduzindo
informao negativa que conste de registro pblico. ( )
6) dispensvel o Aviso de Recebimento (AR) na carta de comunicao ao consumidor sobre a
negativao de seu nome em bancos de dados e cadastros. ( )
7) Da anotao irregular em cadastro de proteo ao crdito, no cabe indenizao por dano moral
quando preexistente legtima inscrio, ressalvado o direito ao cancelamento. ( )
8) A inscrio do nome do devedor pode ser mantida nos servios de proteo ao crdito at o prazo
mximo de cinco anos, salvo se o prazo prescricional tiver sido suspenso ou interrompido. ( )
9) A ps-datao do cheque no modifica o prazo de apresentao nem o prazo de prescrio do ttulo. ( )
10) (OAB XI 2013 FGV) O prazo de apresentao do cheque ao sacado para pagamento de 30 (trinta) dias,
contados da data de emisso, quando o lugar de emisso for o mesmo do de pagamento. ( )
11) (OAB XI 2013 FGV) O portador, apresentado o cheque e no realizado seu pagamento, dever
promover a ao executiva em face do emitente em at 6 (seis) meses aps a expirao do prazo de
apresentao. ( )
12) No possvel o protesto de cheque, por endossatrio terceiro de boa-f, aps o decurso do prazo de
apresentao, mas antes da expirao do prazo para ao cambial de execuo, ainda que, em
momento anterior, o ttulo tenha sido sustado pelo emitente em razo do inadimplemento do negcio
jurdico subjacente emisso da crtula. ( )
13) O juiz no pode negar a concesso de assistncia judiciria gratuita com base em critrios subjetivos. ( )
14) (DPE/SC 2012 FEPESE) Os cidados necessitados que fizerem jus ao benefcio da assistncia judiciria
gratuita, prevista na Lei Federal no 1.060, de 1950, devero, necessariamente, optar por fazer uso do
servio da Defensoria Pblica. ( )
15) No mandado de segurana, se o impetrante morre, os seus herdeiros no podem se habilitar para
continuar o processo. ( )
16) O Ministrio Pblico tem legitimidade para ajuizar ao civil pblica com o objetivo de garantir o acesso
a critrios de correo de provas de concurso pblico. ( )

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EXERCCIOS DE FIXAO

17) (Juiz Federal TRF5 2011 CESPE) O delito de apropriao indbita previdenciria, previsto no art. 168-A do
CP, omissivo prprio, dispensando-se, para a sua caracterizao, qualquer especial fim de agir. ( )
18) (Promotor MPSP 2013) permitido ao juiz, na sentena condenatria criminal, estabelecer valor
mnimo para a reparao de danos, considerando os prejuzos sofridos pelo ofendido. ( )
19) (Promotor MPDFT 2013) absolutamente nula a sentena de condenao, por no haver o juiz fixado
valor mnimo para reparao dos danos causados pela infrao. ( )
20) (Juiz Federal TRF1 2011 CESPE) No atual sistema processual penal, ocorre a cumulao de instncias,
assim nominado pela doutrina o dever do juiz, quando da prolao de sentena condenatria, de fixar
valor mnimo para a reparao dos danos emergentes causados pelo crime, considerados os prejuzos
sofridos pelo ofendido, mas no os danos morais, independentemente de pedido expresso da vtima e
da existncia de debates anteriores acerca dos danos e de sua extenso. ( )

2. C
12. E

3. E
13. C

4. E
14. E

5. C
15. C

6. C
16. C

7. C
17. C

8. E
18. C

Gabarito
9. C
10. C
19. E 20. E

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1. E
11. C

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JULGADOS QUE NO FORAM COMENTADOS POR SEREM DE MENOR

RELEVNCIA PARA CONCURSOS PBLICOS
DIREITO PROCESSUAL CIVIL. COMPETNCIA INTERNA PARA JULGAR AO DISCRIMINATRIA DE TERRAS
PBLICAS.
Compete Primeira Seo do STJ e a suas respectivas Turmas julgar feito referente a ao discriminatria de
terras pblicas. De fato, a competncia interna fixada a partir da natureza da relao jurdica litigiosa. Nesse
contexto, o art. 9, 1, XIV, do RISTJ estabelece que compete Primeira Seo processar e julgar os feitos que
envolvem matria de direito pblico, atinente delimitao do patrimnio estatal. Sendo assim, como a ao
discriminatria de terras pblicas refere-se a patrimnio estatal, questo eminentemente de direito pblico, a
competncia da Primeira Seo deve ser preservada. Cabe ressaltar, a propsito, que situao diversa ocorre
quando a demanda encerra discusso acerca de posse ou domnio de coisa alheia proposta por particular (aes
de usucapio, reivindicatrias, reintegratrias) e o debate sobre a discriminao de terras pblicas se d apenas
incidentalmente, o que configura hiptese de competncia da Segunda Seo, conforme estabelece o art. 9,
2, I, do RISTJ. Precedentes citados: EREsp 1.193.379-SP, Corte Especial, DJe 17/4/2013; RMS 27.524-TO,
Primeira Turma, DJe 19/8/2009; e EDcl no REsp 617.428-SP, Segunda Turma, DJe 12/9/2011.
CC 124.063-DF, Rel. Min. Herman Benjamin, julgado em 2/10/2013.

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DIREITO PROCESSUAL CIVIL. RECEBIMENTO DE EMBARGOS DO DEVEDOR COMO IMPUGNAO AO

CUMPRIMENTO DE SENTENA.
Em execues de sentena iniciadas antes da vigncia da Lei 11.232/2005, que instituiu a fase de
cumprimento de sentena e estabeleceu a impugnao como meio de defesa do executado, os
embargos do devedor opostos aps o incio da vigncia da referida lei devem ser recebidos como
impugnao ao cumprimento de sentena na hiptese em que o juiz, com o advento do novo diploma,
no tenha convertido expressamente o procedimento, alertando as partes de que a execuo de
sentena passou a ser cumprimento de sentena. De fato, no direito brasileiro, no se reconhece a
existncia de direito adquirido aplicao das regras de determinado procedimento. Por isso, a lei se aplica
imediatamente ao processo em curso. Vale a regra do tempus regit actum e, nesse sentido, seria impreciso
afirmar que a execuo da sentena, uma vez iniciada, imune a mudanas procedimentais. Ocorre que a
aplicao cega da regra geral de direito intertemporal poderia ter consequncias verdadeiramente
desastrosas e, diante disso, temperamentos so necessrios. Observe-se que o processo civil muito
comumente vem sendo distorcido de forma a prestar enorme desservio ao estado democrtico de direito,
deixando de ser instrumento da justia para se tornar terreno incerto, repleto de arapucas e percalos, em
que s se aventuram aqueles que no tm mais nada a perder. Todavia, o direito processual no pode ser

44

DIREITO CIVIL E PROCESSUAL CIVIL. IMPOSSIBILIDADE DE QUE AUTOR E RU REALIZEM COMPENSAO

QUE ENVOLVA CRDITO OBJETO DE PENHORA NO ROSTO DOS AUTOS.
A penhora de crdito pleiteado em juzo anotada no rosto dos autos e de cuja constituio tenham sido
as partes intimadas impede que autor e ru realizem posterior compensao que envolva o referido
crdito. Aplica-se, nessa hiptese, a regra contida no art. 380 do CC, que dispe ser inadmissvel a
compensao em prejuzo de direito de terceiro. Afirma ainda o referido dispositivo que o devedor que
se torne credor do seu credor, depois de penhorado o crdito deste, no pode opor ao exequente a
compensao, de que contra o prprio credor disporia. Busca-se, dessa forma, evitar leso a direito de
terceiro diretamente interessado na constrio. Deve-se observar, portanto, que o art. 380 do CC tem por
escopo coibir a utilizao da compensao como forma de esvaziar penhora anterior. Trata-se, assim, de
norma de carter protetivo e de realce na busca de um processo de resultado. Ademais, segundo os arts.
673 e 674 do CPC, a penhora no rosto dos autos altera subjetivamente a figura a quem dever ser efetuado
o pagamento, conferindo a esta os bens que forem adjudicados ou que couberem ao devedor. Ressalte-se
que a impossibilidade de compensao nessas circunstncias decorre tambm do princpio da boa-f
objetiva, valor comportamental que impe s partes o dever de cooperao e de lealdade na relao
processual. REsp 1.208.858-SP, Rel. Min. Nancy Andrighi, julgado em 3/9/2013.

utilizado como elemento surpresa, a cercear injusta e despropositadamente uma soluo de mrito. A
razoabilidade deve ser aliada do Poder Judicirio nessa tarefa, de forma que se alcance efetiva distribuio
de justia. No se deve, portanto, impor surpresas processuais, pois essas s prejudicam a parte que tem
razo no mrito da disputa. O processo civil dos bices e das armadilhas o processo civil dos rbulas.
Mesmo os advogados mais competentes e estudiosos esto sujeitos ao esquecimento, ao lapso, e no se
pode exigir que todos tenham conhecimento das mais recnditas nuances criadas pela jurisprudncia. O
direito das partes no pode depender de to pouco. Nas questes controvertidas, convm que se adote,
sempre que possvel, a opo que aumente a viabilidade do processo e as chances de julgamento do mrito
da lide. Nesse contexto, transpondo o quanto exposto at aqui para a hiptese em discusso na qual
patente a existncia de dvida em relao ao procedimento cabvel , conclui-se, em respeito ao princpio
da segurana jurdica, serem os embargos do devedor cabveis caso inexista a expressa converso do
procedimento. REsp 1.185.390-SP, Rel. Min. Nancy Andrighi, julgado em 27/8/2013.

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DIREITO PROCESSUAL CIVIL. INAPLICABILIDADE DO ART. 191 DO CPC EM EXCEO DE SUSPEIO.

O autor da ao principal que, em exceo de suspeio, tenha sido admitido como assistente simples do
perito excepto no pode ser considerado litisconsorte para efeito de aplicao do art. 191 do CPC
prazo em dobro para recorrer no caso de litisconsortes com diferentes procuradores , ainda que o
referido incidente tenha sido acolhido para anular deciso favorvel ao autor da demanda originria. De
fato, as excees de impedimento ou suspeio so opostas em face do magistrado e seus auxiliares, de
modo a restaurar a higidez na prestao jurisdicional, diante de um vcio interno do rgo que est
prestando a jurisdio. Objetivam sanar possvel vcio existente no processo, no em relao s partes
litigantes, mas sim no rgo que est prestando a jurisdio ou em auxiliar deste, como o caso do perito
(art. 139 do CPC). Assim sendo, a exceo de suspeio do perito um incidente processual em que o
expert figura como ru, como promovido, o que, entretanto, no enseja a participao da parte contrria
excipiente. Tratando-se de arguio de suspeio, por sua prpria natureza, somente o excepto ter
condies de refutar as alegaes que lhe sejam atribudas. Nesse contexto, a parte autora da ao
principal, na situao em anlise, no pode ser considerada litisconsorte do excepto, tendo em vista que
ela jamais poderia ser demandada em uma exceo de suspeio. Tampouco pode ser admitida como
assistente litisconsorcial, pois o julgamento da exceo no atinge diretamente sua esfera jurdica, mas
apenas anula fases maculadas de um processo, nada obstante o indiscutvel interesse das partes no
resultado final da exceo. Ressalta-se, ademais, que, na hiptese em anlise, a parte autora sequer
poderia ter sido admitida como assistente simples, pois, na exceo em apreo, por consectrio lgico,
somente aquele de quem se poderia exigir iseno e imparcialidade pode ser apontado como suspeito e,
assim, tem legitimidade para reconhecer ou refutar as alegaes, considerando as hipteses de suspeio
previstas no art. 135 do CPC. REsp 909.940-ES, Rel. Min. Raul Arajo, julgado em 17/9/2013.

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DIREITO EMPRESARIAL E PROCESSUAL CIVIL. CUSTAS JUDICIAIS NAS HABILITAES RETARDATRIAS DE

CRDITO.
Nas falncias regidas pelo Decreto-Lei 7.661/1945, a habilitao retardatria de crdito enseja o
pagamento de custas judiciais. Embora os arts. 82 e 98 do Decreto-Lei 7.661/1945, que tratavam da
habilitao de crdito, no fizessem meno expressa ao recolhimento de custas processuais nas
habilitaes retardatrias, o art. 23 do referido diploma legal estabelecia que, em algumas situaes,
haveria a necessidade de seu recolhimento. Desse modo, enquanto a habilitao de crdito formulada no
prazo do edital de convocao de credores mero incidente processual o que acarreta a iseno de
custas , a habilitao tardia do crdito constitui procedimento autnomo, que acarreta a movimentao
de toda a mquina judiciria para seu processamento e para sua anlise, ensejando, assim, o pagamento de
custas judiciais. Confirmando esse entendimento, a Lei 11.101/2005, em seu art. 10, 3, prev que os
credores retardatrios ficaro sujeitos ao pagamento de custas. Isso ocorre porque so eles que do causa
s despesas, com a efetivao dos atos processuais da habilitao.
REsp 512.406-SP, Rel. Min. Raul Arajo, julgado em 27/8/2013.