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1) O Tesouro Direto caracteriza-se por:

a) Ser um programa de auxlio do governo para investidores do mercado.


b) Ser um programa de venda de ttulos a pessoas jurdicas e pessoas fsicas. (selecionada)
c) Ser um programa de venda de ttulos a pessoas fsicas desenvolvido pelo Tesouro Nacional.
(correta)
d) No permitir a marcao a mercado no resgate antecipado de ttulos.

2) O cupom de um ttulo de renda fixa calculado


utilizando-se:

a) Prazo de vencimento do ttulo. (selecionada)


b) Taxa de juros paga pelo ttulo. (correta)
c) A taxa de mercado vigente.
d) Valor futuro do ttulo.

3) O Programa de Certificao Continuada pretende


que os profissionais atuem com:

a) Idoneidade moral e utilizao de influncia para obteno de benefcios.


b) Idoneidade moral e sigilo nas informaes reservadas ou privilegiadas. (correta)
c) Sigilo nas informaes reservadas ou privilegiadas e utilizao de influncia para obteno de
benefcios.
d) Utilizao de influncia para obteno de benefcios e aprimoramento do mercado financeiro
e de capitais.

4) Um fundo de investimento que investe somente


em ttulos de crdito com rating A ou superior est reduzindo o risco de:

a) Liquidez. (selecionada)
b) Mercado.
c) Crdito. (correta)
d) Taxa de juros.

5) A volatilidade no mercado financeiro est

associada a:

a) Alta rentabilidade.
b) Baixa liquidez.
c) Oscilaes de preo de ttulos. (correta)
d) Menores retornos associados a maiores riscos. (selecionada)

6) Uma posio em determinado ttulo, considerada


muito grande em relao sua negociao em mercado:

a) um risco de liquidez, pois pode ser necessrio reduzir o preo para vender. (correta)
b) um privilgio, pois o comprador interessado precisar recorrer a quem tenha essa posio.
c) muito interessante, pois d oportunidade de participar sempre dos melhores negcios com
esses ttulos.
d) Faz com que o intermedirio financeiro se interesse em operar em condies favorveis ao
detentor da posio. (selecionada)

7) remunerado pela variao do IPCA + juros:

a) LFT
b) LTN (selecionada)

c) NTN - B (correta)
d) NTN F

8) Trs investidores detm debntures da mesma


empresa: o investidor A detm debntures subordinadas; o investidor B detm debntures
quirografrias e o investidor C debntures com garantia flutuante. Em caso de falncia da
companhia emissora a ordem de preferncia de recebimento destes investidores ser

a) A, B e C.
b) C, B e A. (correta)
c) A, C e B.
d) B, C e A.

9) Ao receber a ordem de uma aplicao financeira


em um dos Fundos de Investimento, a Corretora de Valores solicitou informaes sobre a
atividade profissional e o patrimnio do investidor. Ela agiu:

a) Corretamente, aplicando o conceito conhea seu cliente. (correta)


b) De maneira errada pois o sigilo das informaes direito do investidor. (selecionada)
c) Corretamente, buscando indicar o cliente para o segmento private.
d) Corretamente, buscando novas oportunidades de negcios.

10) Em relao remunerao e tributao dos


CDBs correto afirmar:

a) O prazo mnimo de vencimento de um CDB de trinta dias, independente da forma de


remunerao. (selecionada)
b) Os rendimentos dos CDBs tm incidncia de imposto de renda alquota de 15%.
c) O prazo mnimo de emisso de um CDB depende do tipo de remunerao contratada. (correta)
d) Os CDBs no esto sujeitos tributao do IOF Imposto sobre Operaes Financeiras.

11) O princpio Conhea seu Cliente importante


para os profissionais que trabalham nas instituies financeiras, pois, em caso de lavagem de
dinheiro na instituio, mesmo que o profissional seja inocente:

a) Responder civilmente na justia. (selecionada)


b) Ser devedor solidrio de eventual prejuzo na instituio.
c) Sua imagem profissional pode ser maculada, comprometendo sua carreira profissional.
(correta)
d) Poder ser demitido por justa causa.

12) A lavagem de dinheiro :

a) Antitica, pois est em desacordo com os princpios da idoneidade moral e padres de


honestidade apregoados pelo Cdigo de Autorregulao para o Programa de Certificao
Continuada.
b) Uma prtica que fere os bons costumes e a imagem das Instituies Financeiras e por isso o
administrador ou empregado que participe dessas operaes demitido por justa causa.
c) Crime, existindo, inclusive, lei especfica para ela. (correta)
d) Uma prtica condenvel a ponto de inibir a carreira de quem a tenha executado.

13) Dos Fundos de Investimento podem participar:

a) Pessoas fsicas, pessoas jurdicas e outros fundos. (correta)


b) Somente pessoas fsicas.
c) Somente pessoas jurdicas.
d) Somente pessoas jurdicas e entidades fechadas de previdncia privada. (selecionada)

14) O auditor independente do fundo de


investimento tem como principais responsabilidades:

a) Prestar informaes ao cotista e CVM.


b) Auditar as demonstraes financeiras anuais do fundo. (correta)
c) Vender as cotas do fundo quando em contato direto com o cotista.
d) Contabilizar as posies do fundo.

15) Assinale a alternativa correspondente taxa que


serve de base para o clculo da TR Taxa Referencial:

a) Taxa de inflao. (selecionada)


b) TBF Taxa Bsica Financeira. (correta)
c) Taxa do CDI - Certificado de Depsito Interbancrio.
d) Taxa Selic Meta.

16) A operao de swap objetiva:

a) Proporcionar ganhos adicionais operao originariamente contratada. (selecionada)


b) Diversificar a carteira de investimentos.
c) Permitir s partes ajustarem o rendimento ou custo de suas operaes financeiras s suas
necessidades. (correta)
d) Permitir significativas redues de imposto de renda sobre ganhos de capital.

17) Os fundos de investimento classificados como


"dvida externa" e os classificados como "multimercado" podero manter em sua carteira ativos
financeiros negociados no exterior, respectivamente, at os limites de:

a) 100% e 20%. (correta)


b) 100% e 50%.
c) 90% e 20%. (selecionada)
d) 90% e 50%.

18) As Instituies Participantes devem assegurar


que o presente Cdigo seja tambm observado:

a) Por todos os integrantes de seu conglomerado ou grupo financeiro. (correta)


b) Apenas pelos controladores da instituio.
c) Pelos administradores e empregados, mas no pode exigir a observao pelos contratados.
d) Apenas pelos empregados, no podendo exigir a observao pelos controladores.

19) No faz parte das informaes relevantes a


serem includas nos prospectos de Fundos de investimento que:

a) A rentabilidade obtida no passado no representa garantia de rentabilidade futura.


b) As informaes nele divulgadas no substituem o regulamento do fundo.
c) Para avaliar a performance do fundo recomendvel uma anlise de um perodo mnimo de 12
meses.
d) Os administradores sero substitudos caso no sejam alcanados os resultados esperados.
(correta)

20) Nos fundos de investimentos em aes,


conforme o regulamento, o valor do resgate pode ser creditado:

a) Em D + 1.
b) Em D+2.
c) Em D + 2 ou D + 3.
d) Em D + 3 ou D +4. (correta)

21) Os fatores de risco:

a) Variam conforme o tipo de investimento. (correta)


b) So os mesmos para qualquer investimento.
c) Variam conforme cada empresa.
d) Atingem a economia como um todo, so fixos e no se referem apenas a investimentos.

22) A observncia dos princpios e regras do Cdigo


de Regulao e Melhores Prticas para o Programa de Certificao Continuada ser obrigatria:

a) Para todas as instituies integrantes do mercado financeiro e de capitais.


b) Apenas para as instituies filiadas ANBIMA.
c) Apenas para as instituies integrantes do mercado de capitais.
d) Para as instituies filiadas ANBIMA, bem como as instituies que, embora no
associadas, expressamente aderirem a este Cdigo mediante a assinatura do competente termo de
adeso. (correta)

23) No caso de suspeita de operaes ou atividades


relacionadas lavagem de dinheiro a Instituio Financeira deve alertar o (a):

a) Polcia Federal.
b) Banco Central. (correta)
c) COAF. (selecionada)

d) Receita Federal.

24) A taxa de corretagem :

a) Livremente negociada, apesar de existir tabela sugerida pela BM&FBOVESPA. (correta)


b) Progressiva e segue tabela publicada pela BM&FBOVESPA.
c) Regressiva e de cobrana obrigatria, para a qual existe uma tabela sugerida pela
BM&FBOVESPA.
d) Fixada em tabela pela BM&FBOVESPA e cobrada obrigatoriamente sobre as operaes
realizadas. (selecionada)

25) Para o clculo da TR o Banco Central utiliza:

a) A variao do dlar.
b) A mdia ponderada das operaes interbancrias. (selecionada)
c) A mdia de ttulos pblicos federais.
d) A mdia de CDBs com um desgio. (correta)

26) A administrao da taxa de cmbio basicamente


pode ser estabelecida atravs de:

a) Taxa flutuante ou taxa fixa que a forma atualmente adotada no Brasil.


b) Taxa fixa ou taxa flutuante que a forma atualmente adotada no Brasil. (correta)
c) Taxa fixa ou taxa por bandas que a forma atualmente adotada no Brasil.
d) Taxa livre ou taxa fixa que a forma atualmente adotada no Brasil.

27) Num Clube de investimentos, as alteraes


estatutrias so feitas:

a) Pelo conselho consultivo


b) Por assembleia geral dos cotistas. (correta)
c) Pelo administrador
d) Pelo gestor

28) So entidades supervisoras do Sistema


Financeiro Nacional:

a) Conselho Monetrio Nacional e Comisso de Valores Mobilirios.


b) Banco Central do Brasil e Comisso de Valores Mobilirios. (correta)
c) Banco Central do Brasil e Conselho Monetrio Nacional. (selecionada)
d) Comisso de Valores Mobilirios e Banco do Brasil.

29) So direitos do cotista de Fundos de


Investimentos:

a) Ser informado quanto s compras e vendas de ttulos pretendidas pela administrao.


b) Ser informado quanto poltica de investimento do fundo e riscos associados. (correta)
c) Receber o boletim mensal de compras e vendas de ttulos da carteira do fundo.
d) Ser consultados na hiptese dos administradores pretenderem concentrar mais de 15% dos
investimentos num s ativo.

30) Com relao ao SFN, marque a afirmativa


errada:

a) O Sistema Financeiro Nacional composto pelo subsistema normativo e pelo sistema


negociao e liquidao. (correta)
b) O subsistema normativo trata da regulao e da fiscalizao, enquanto o subsistema de
intermediao responsvel pela intermediao financeira, pelo suporte operacional e pela

administrao de recursos de terceiros.


c) O SFN atua na intermediao financeira, processo que viabiliza a transferncia de recursos
entre agentes superavitrios e agentes deficitrios.
d) Compete ao CMN fixar as diretrizes e normas da poltica monetria e cambial. (selecionada)

31) No processo decisrio para escolha de


alternativas de investimentos em aes:

a) H facilidade para obterem-se os retornos reais esperados e por isso basta escolher a
alternativa de maior retorno.
b) Obter os retornos reais extremamente difcil, pois o processo de estimativas embute riscos de
erro. (correta)
c) A obteno dos retornos reais facilitada pela existncia dos retornos observados.
(selecionada)
d) Os retornos observados so os parmetros de maior validade, pois so objetivos.

32) Bonificaes:

a) Elevam a quantidade de aes no mercado e a riqueza dos acionistas que passam a possuir
mais aes. (correta)
b) Elevam a quantidade de aes nomercado, mas no tornam mais lquidas as aes.
(selecionada)
c) Elevam a quantidade de aes no mercado e a liquidez das aes no mercado.

d) Elevam a quantidade de aes no mercado, mas no altera a riqueza dos acionistas.

33) O ndice Geral de Preos (IGP-M), calculado


pela fundao Getlio Vargas, calculado a partir da seguinte mdia ponderada:

a) 30% de IPA, 30% de IPC e 40% de INCC.


b) 40% de IPA, 40% de IPC e 20% de INCC.
c) 60% de IPA, 10% de IPC e 30% de INCC. (selecionada)
d) 60% de IPA, 30% de IPC e 10% de INCC. (correta)

34) Em um investimento, quanto maior a


voltilidade:

a) Maior o rendimento esperado e menor o risco.


b) Maior o rendimento esperado e maior o risco. (correta)
c) Menor o rendimento esperado e maior o risco.
d) Menor o rendimento esperado e menor o risco.

35) No processo de underwriting (subscrio),


garantia stand by ocorre:

a) Quando a instituio mediadora subscreve todo o lote de ttulos, paga-os integralmente


empresa emissora e se encarrega de coloc-los posteriormente no mercado. (selecionada)
b) Quando a instituio mediadora compromete-se a absorver os ttulos eventualmente no
vendidos, garantindo empresa o recebimento da totalidade dos recursos previstos. (correta)
c) Quando o risco da no colocao dos ttulos corre exclusivamente por conta da empresa
emissora.
d) Quando a oferta pblica garantida pelo Fundo Garantidor de Crdito (FGC).

36) Alm das taxas de administrao e de


performance, outras despesas podem ser cobradas pelas instituies financeiras que administram
os fundos de investimento, entre as quais:

a) Honorrios e despesas do auditor independente e seguro de vida para os gestores.


b) Honorrios e despesas do auditor independente e bnus para os gestores.
c) Taxas e impostos que recaiam sobre o fundo e os honorrios e despesas do auditor
independente. (correta)
d) Taxas e impostos que recaiam sobre o fundo e o bnus para os gestores.

37) No processo decisrio de compra de aes:

a) O retorno esperado o aspecto relevante. (correta)


b) O retorno observado a melhor alternativa.
c) O retorno observado vai servir de base para se obter o retorno esperado. (selecionada)
d) O retorno observado e o retorno esperado tm a mesma importncia.

38) O Cdigo de Regulao da ANBIMA estabelece


que administradores e gestores devem evitar prticas que possam:

a) Prejudicar a indstria de fundos de investimento e ferir a relao fiduciria com os cotistas.


(correta)
b) Prejudicar a indstria de fundos de investimento e diminuir a rentabilidade do fundo.
c) Ferir a relao fiduciria com os cotistas e aumentar o risco dos fundos.
d) Ferir a relao fiduciria com os cotistas e diminuir a rentabilidade do fundo.

39) Com relao ao SFN, marque a afirmativa


incorreta.

a) A rea normativa do SFN tem como rgo mximo o Banco Central. (correta)
b) O SFN atua na intermediao de recursos entre agentes superavitrios e agentes deficitrios.
c) O Conselho Monetrio Nacional o rgo normativo mximo do SFN. (selecionada)
d) O CMN atua no sentido de promover o aperfeioamento das instituies e dos instrumentos
financeiros, com vistas maior eficincia do sistema de pagamentos e de mobilizao de
recursos.

40) Na operao de IPO:

a) No permitida a coleta de intenes de investimento.


b) admissvel o recebimento de reservas para subscrio ou aquisio de valores mobilirios
objeto de oferta pblica, sem necessidade de que esta opo esteja prevista no prospecto
preliminar e definitivo.
c) As reservas para subscrio sero efetuadas de acordo com o que for previsto na oferta,
facultada a exigncia de depsito em dinheiro do montante reservado. (correta)
d) permitida a consulta a potenciais investidores pelo ofertante e pela instituio lder da
distribuio para apurar a viabilidade ou o interesse de uma eventual oferta pblica de
distribuio, no podendo exceder o limite de 30 investidores.

41) As aes ordinrias:

a) Tm preferncia no reembolso de capital em caso de falncia da companhia.

b) Tm preferncia no recebimento de dividendos.


c) Tm preferncia subscrio de novas aes.
d) Tm direito a voto nas assembleias, na proporo de um voto por ao. (correta)

42) Os objetivos de um Fundo de Investimentos:

a) So definidos em funo da sua poltica de investimentos. (selecionada)


b) Devem constar do prospecto do fundo, mas as polticas no so obrigatrias.
c) So os resultados que se espera alcanar e podem ser expressos por metas. (correta)
d) No precisam constar no prospecto, ao contrrio das polticas que precisam estar includas.

43) Tem o poder de multiplicar moeda por meio


da concesso de crdito:

a) Bancos Comerciais. (correta)


b) Bancos de Investimento.
c) Corretoras de ttulos e valores mobilirios.
d) Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios.

44) Manter e desenvolver as habilidades e os


conhecimentos necessrios para fornecer servios profissionais de forma competente:

a) Da Conduta Profissional.
b) Da integridade
c) Da competncia (correta)
d) Da objetividade

45) No caso de ofertas pblicas com garantia de


acesso a todos os investidores, os critrios de rateio so definidos:

a) Pela Comisso de Valores Mobilirios (CVM). (selecionada)


b) Previamente. (correta)
c) Pela ordem cronolgica de recebimento das ofertas.
d) Pelo valor das ofertas.

46) A taxa de administrao de um fundo de


investimento calculada conforme:

a) Determinao da CVM.
b) Determinao do administrador. (selecionada)
c) Negociao anual entre administrador e gestor.
d) Determinao do regulamento do fundo. (correta)

47) Quanto menor a liquidez de uma ao:

a) Maior a rentabilidade esperada. (selecionada)


b) Maior a rentabilidade observada.
c) Maior o ajuste para menos na rentabilidade observada.
d) Maior o ajuste para menos na rentabilidade esperada. (correta)

48) Para ser enquadrado na categoria de banco


mltiplo privado, necessrio que a instituio financeira tenha pelo menos duas carteiras, sendo
uma delas, necessariamente:

a) Comercial ou de leasing.
b) Investimento ou de aceite.
c) Comercial ou de investimento. (correta)
d) Investimento ou de desenvolvimento.

49) Uma nica instituio financeira opera carteira


comercial, carteira de investimento, crdito imobilirio e leasing. Ela :

a) Banco comercial. (selecionada)


b) Banco de investimento.
c) Banco mltiplo. (correta)
d) Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios.

50) A Instituio Financeira administradora de um


Fundo de Investimento:

a) Pode utilizar todos os elementos de sua equipe para, simultaneamente, administrarem tambm
os recursos de tesouraria, como forma de reduzirem seus custos operacionais.
b) Pode nomear um membro da sua diretoria exclusivamente para a administrao de fundos,
para dar mais confiana aos cotistas.
c) Deve designar um membro da diretoria que no pode atuar em qualquer outro segmento da
instituio para responder civil e criminalmente pela gesto de recursos de terceiros. (correta)
d) Deve ter uma equipe exclusiva administrao e distribuio de fundos de investimento.

51) Entende-se por benchmark:

a) Um nvel recorde de rentabilidade.


b) Um ndice de referncia a ser seguido ou at superado. (correta)
c) Uma meta a ser alcanada.
d) Um cenrio favorvel.

52) Quanto s polticas de investimento o prospecto


deve obrigatoriamente especificar:

a) As perspectivas de rentabilidade e as polticas de seleo e alocao de ativos.


b) As perspectivas de rentabilidade e as estratgias, tcnicas ou prticas utilizadas.
c) As estratgias, tcnicas ou prticas utilizadas e as polticas de seleo e alocao de ativos.
(correta)
d) As estratgias, tcnicas ou prticas utilizadas e parmetros de performance.

53) O Banco Central do Brasil o rgo executivo


central do sistema financeiro e suas competncias incluem:

a) Definir a meta de inflao. (selecionada)


b) Definir as diretrizes da poltica monetria.
c) Organizar o funcionamento das bolsas de valores do pas.
d) Autorizar a constituio e o funcionamento de todas as instituies financeiras do pas.
(correta)

54) A NTN B remunerada:

a) Pela variao da PTAX + cupom cambial. (selecionada)


b) Por uma taxa prefixada.
c) Pela mdia diria da taxa Selic.
d) Pela variao do IPCA + cupom de juros. (correta)

55) Em relao marcao a mercado de ttulos de


renda fixa prefixados, pode-se afirmar que:

a) Quando a taxa de juros sobe o preo unitrio do ttulo cai. (correta)


b) Quando a taxa de juros cai o preo unitrio do ttulo cai.
c) Quando a taxa de juros sobe o preo unitrio do ttulo sobe.
d) Quando a taxa de juros cai o preo unitrio do ttulo no se altera. (selecionada)

56) O prazo de emisso das notas promissrias:

a) de no mnimo trinta dias se for de capital fechado e de 60 dias se for de capital aberto.
b) de no mnimo trinta dias para sociedades por aes de capital aberto ou fechado. (correta)
c) de no mnimo trinta dias e no mximo 360 dias se for sociedade por aes de capital
fechado. (selecionada)
d) de no mnimo trinta dias e no mximo 180 dias se for sociedade annima financeira de
capital fechado.

57) Os Fundos de Investimentos abertos:

a) No tm limite de participantes e a gesto de seus recursos fica a cargo de profissionais.


(correta)
b) No tm limite de participantes, os quais elegem os gestores de recursos.
c) Podem ter o mximo de 1000 participantes e a gesto compete a profissionais especializados.
d) Podem ter no mximo 1000 participantes que elegem os gestores de recursos. (selecionada)

58) Nas ofertas primrias, os acionistas que no


subscreverem as novas aes que esto sendo emitidas tero sua participao no capital da
empresa reduzida. Essa reduo denomina-se:

a) Proteo.
b) Concentrao. (selecionada)
c) Diminuio.
d) Diluio. (correta)

59) Disciplinar todos os tipos de crdito no pas


uma atribuio do:

a) Banco Central do Brasil.


b) Conselho Monetrio Nacional. (correta)
c) Comisso de Valores Mobilirios.
d) Comit de Poltica Monetria (selecionada)

60) Assinale a alternativa INCORRETA relacionada


a formas de preveno lavagem de dinheiro.

a) Atualizao frequente das informaes cadastrais do cliente.


b) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro deve ser feita ao Banco Central do
Brasil.
c) Verificao da compatibilidade entre movimentao de recursos, capacidade financeira e
atividade econmica.
d) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro deve ser feita ao Ministrio Pblico
Federal. (correta)