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CEA:SimuladoFinal1
VocacessoucomoROBSONRODRIGUESBENEVIDES(Sair)
TreinaCEA
Questionrios
SimuladoFinal1
Resultadoda
avaliao:
tentativa1
SimuladoFinal1
Resultadodaavaliao:tentativa1
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Iniciadoem
sexta,20novembro2015,09:59
quarta,25novembro2015,22:41
Tempoempregado 5dias12horas
Classificao 52/70(74%)
Nota 74deummximode100
Completadoem
Uminvestidorpossuiumaput(opodevenda),enosabeaocertocomoocomportamentodo
Notas:1 mercadoinfluenciarosseusganhos.Vocexplicaque:
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uma
resposta.
a.Seopreodaaosubir,ele,comotitulardaopo,ganhar.
b.Seopreodaaosubir,ele,comolanadordaopo,ganhar.
c.Seopreodaaocair,ele,comotitulardaopo,ganhar.
d.Seopreodaaocair,ele,comolanadordaopo,ganhar.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
Umbancoestvendendodlaresatermoparaumaempresa,quetemumadvidaemdlarvencendo
Notas:1 em60dias.Opreoqueestebancocobrardaempresapelosdlaresatermoqueestvendendo:
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uma
resposta.
a.Dependerdaexpectativadevariaocambialparaosprximos60dias.
b.Dependerdarealvariaodastaxasdejuroslocaiseinternacionaisparaos
prximos60dias.
c.Serdiretamenteproporcionaltaxadejuroslocaleinversamente
proporcionaltaxadejurosinternacional.
d.Serdiretamenteproporcionaltaxadejurosinternacionaleinversamente
proporcionaltaxadejuroslocal.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
UmdosCdigosqueaAnbimadesenvolveuparaautorregularasatividadesdosseusassociados:
Notas:1
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uma
resposta.
a.CdigodeRegulaoeMelhoresPrticasparaosFundosdeInvestimento.
b.CdigodeRegulaoeMelhoresPrticasparaOperaescomAes.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
1/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
c.CdigodeRegulaoeMelhoresPrticasparaCrditoDiretoaoConsumidor.
d.CdigodeRegulaoeMelhoresPrticasparaPrevenoLavagemde
Dinheiro.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
Sabemosquepartedasobrigaesfinanceirasquecontmalgumaclusuladereajusteemfunoda
Notas:1 inflao,utilizaoIGPMcomoparmetrodeatualizao.Estendicedivulgadonoltimodiadecada
ms,erepresenta:
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uma
resposta.
a.Ainflaomedidaentreosdias1a30doms,dossegmentosdeatacado,
varejoeconstruocivil.
b.Ainflaomedidaentreosdias1a30doms,apenasdosegmentode
atacado.
c.Ainflaomedidaentreosdias21deummsa20domsdereferncia,dos
segmentosdeatacado,varejoeconstruocivil.
d.Ainflaomedidaentreosdias21deummsa20domsseguinte,apenas
dosegmentodeatacado.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
Aprefernciadesubscrio:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Odireitoqueosacionistaspreferenciaistmdesubscreverasaesquea
companhiaestemitindo,antesdessasseremoferecidasaopblicoemgeral.
b.Odireitoqueosatuaisacionistastmdesubscreverasaesqueaumentaro
ocapitaldacompanhia,antesdessasseremoferecidasaopblicoemgeral,na
mesmaproporodesuaatualparticipao.
c.Odireitoqueosatuaisacionistasordinriostmdemantersuaparticipaono
capitaldacompanhia,quandoestaemiteevendenovasaes,evitandooefeito
diluioenoalterandoopoderdecontrole.
d.Odireitoqueopblicotemdecomprarasaesqueestosendoemitidase
vendidasporumacompanhia,deformaapulverizarseucapital,tornadoa
companhiamenossujeitaaocontroledeumsgrupodeinvestidores.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
6
Notas:1
Umfundodeinvestimentoapresentalucro,eseuscotistassotributadospelo'comecotas'.Estevalor
pagodeimpostoderenda:
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uma
resposta.
a.Podesercompensadoapenascomprejuzosposterioresdomesmofundo.
b.Podesercompensadoapenascomprejuzosposterioresdeoutrosfundosdo
mesmoadministrador.
c.Podesercompensadoapenascomprejuzosposterioresdeoutrosfundosque
pertenamaomesmoinvestidor.
d.Nopodesercompensadocomprejuzosposteriores.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
2/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
SeoCopomdivulgaataxade8,50%a.a.,podemosdizerqueataxaefetivaaodia:
Notas:1
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uma
resposta.
a.{[(1,085)1/360 ]1}100.
b.8,5/360.
c.{[(1,085)1/252 ]1}100.
d.8,50/252.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
JosprocuraoBancoMltiploXYZcomoobjetivodelevantarumfinanciamentoparaconstruirsuacasa
Notas:1 napraia.Ogerentederelacionamentodestebancoinformaque,infelizmente,noprestaestetipode
servio.Estegerente:
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uma
resposta.
a.Esterrado,poisumBancoMltiploprecisater,necessariamente,umacarteira
decrditoimobilirio.
b.Esterrado,poisapesardeumBancoMltiploprecisarter,necessariamente,
umacarteiradecrditoimobilirio,estacarteiranonecessriaparao
financiamentodeimveisparalazer.
c.Estcerto,poisumBancoMltiplonoprecisaternecessariamenteuma
carteiradecrditoimobilirio.
d.Estcerto,poisapesardeumBancoMltiploprecisarter,necessariamente,
umacarteiradecrditoimobilirio,esteBancopoderecusarestetipode
operaoaseunicoeexclusivocritrio.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
9
Notas:1
Observeasafirmativasabaixocomrespeitoaorelacionamentoentreduasvariveisaleatrias:
I.Covarinciaumnmeroadimensional,cujovalornuncamenorque1enuncamaiorque+1.
II.Acorrelaoassimcomoacovarinciasomedidasestatsticasqueservemparamostrarseh
relacionamentolinearentreduasvariveis.
III.Quandoacovarinciaigualzero,nohrelacionamentolinearentreduasvariveis.
Podemosafirmarque:
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uma
resposta.
a.AsalternativasI,IIeIIIsoverdadeiras.
b.ApenasasalternativasIIeIIIsoverdadeiras.
c.ApenasasalternativasIeIIIsoverdadeiras.
d.ApenasaalternativaIverdadeira.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
10
Aesemitidasemofertaspblicasprimriaseregistradasemnomedoinvestidornobanco
Notas:1 escriturador:
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uma
resposta.
a.Nopodemsernegociadasembolsa,poisaindanopertencemaoinvestidor.
b.Nopodemsernegociadasembolsa,poisdevemantessertransferidaspara
aCmaradeAes,DerivativosdeAeseTtulosdeDvidaPblica(exCBLC).
c.Podemsernegociadasembolsa,desdequeoinvestidortenhaautorizao
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3/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
expressadobancoescriturador.
d.Podemsernegociadasembolsalivremente.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
11
Notas:1
NovencimentodeumCDB,uminvestidorpessoafsicataxadopeloimpostoderenda.Obanco
emissordoCDBpagaoresgatebruto,deixandoorecolhimentodoimpostoparaocliente.Estebanco:
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uma
resposta.
a.Estcerto,poisorecolhimentoporcontadocliente,quedevefazloem
guiaprpria,emat30diasdepoisdoresgate.
b.Estcerto,poisorecolhimentoporcontadocliente,quedevefazloemsua
declaraoanual.
c.Esterrado,poisorecolhimentoporcontadobancoemissor.
d.Esterrado,poisorecolhimentoporcontadocustodiante(Cetip).
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
12
Adiferenaentrefundosabertosefundosfechadosestnofatodeque:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Nopossvelopagamentoderendimentosnosfundosfechados.
b.Acotadosfundosabertospodesernegociadaembalcoorganizado.
c.Oresgatedefundosabertospodeocorrerantesdaliquidaodofundo.
d.Ovalordacotadofundofechadonosealtera.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
13
Algunsfundosutilizamacotadeabertura,quedofechamentododiaanterioratualizadaparaodia
Notas:1 seguinte,normalmentepelataxaDI.Podeutilizaracotadeabertura:
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uma
resposta.
a.Fundorendafixacurtoprazo.
b.Fundomultimercado.
c.Fundodeaes.
d.Fundocambial.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
14
UmFundoRendaFixaReferenciadoDItem60%doPLaplicadosemttulospblicosfederaise40%em
Notas:1 ttulosprivados,todosconsideradosdebaixoriscodecrdito,conformemetodologiaprpriadogestor.
Estefundo:
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uma
resposta.
a.NopodeserclassificadocomoRendaFixaReferenciadoDI,poisosttulos
classificadospelogestorcomodebaixoriscodecrditonopodemser
consideradoscomotalnacomposiodacarteira.
b.PodeserclassificadocomoReferenciadoDI,poistemmaisque80%doPLem
ttulosclassificadoscomodebaixoriscodecrdito.
c.NopodeserclassificadocomoReferenciadoDI,poisdeveriaterpelomenos
80%doPLaplicadosemttulospblicos.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
4/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
d.PodeserclassificadocomoReferenciadoDI,poistem60%doPLaplicados
emttulospblicosfederais.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
15
Osrecursospoupadosdestinadosreservaparaemergnciasdevem:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Terhorizontedeinvestimentodelongoprazoepriorizararentabilidade.
b.Terhorizontedeinvestimentodelongoprazoepriorizaraliquidez.
c.Terhorizontedeinvestimentodecurtoprazoepriorizararentabilidade.
d.Terhorizontedeinvestimentodecurtoprazoepriorizaraliquidez.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
16
Olanador(vendedor)deumaopodevendaaqueleque:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Temodireitodevendereparaissopagaumprmio.
b.Temaobrigaodecomprareparaissorecebeumprmio.
c.Temodireitodecomprareparaissopagaumprmio.
d.Temaobrigaodevendereparaissorecebeumprmio.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
17
Suaclientefoiinformadaporumaamigaqueumprodutodeprevidnciacomplementarpoderiaseruma
boaalternativaparaacumularrecursoscomoobjetivodepagarauniversidadedosfilhos,em15anos.
Notas:1
Voc,gerentedaconta:
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uma
resposta.
a.ConcordaeofereceumVGBLcomumarendatemporriaecomopode
tributaopelatabelaregressiva,poissabequeaclienteassalariada,no
contribuiparanenhumoutroprodutodeprevidnciacomplementareutilizaa
declaraocompletadeajusteanual.
b.Discordaeofereceumfundomultimercadocomriscomoderado,poisesse
oferecermelhorganhoemaiseficinciafiscaldoqueumprodutode
previdnciacomplementar,possibilitandoresgatesmensaisparapagaroscustos
universitriosnofuturo.
c.ConcordaeofereceumPGBLcomumarendatemporriaecomopode
tributaopelatabelaregressiva,poissabequeaclienteassalariada,no
contribuiparanenhumoutroprodutodeprevidnciacomplementareutilizaa
declaraocompletadeajusteanual.
d.ConcordaeofereceumVGBLcomopodetributaopelatabela
progressivapossibilitandoresgatesmensaisnofuturo,poissabequeacliente
assalariada,nocontribuiparanenhumoutroprodutodeprevidncia
complementareutilizaadeclaraocompletadeajusteanual.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
18
Oprospectodeumaemissodedebnturescontmaseguintefrase:OmercadoondeaCIA.
INTERNETatuatemsidoafetadopelacrisemundialnosltimos3anos,masavaliasequeopiorda
Notas:1
crisejtenhapassado.Destemodo,aalavancagemfinanceiradaempresanopreocupa,poistendea
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5/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
diminuirmuitoaolongodosprximosexerccios.Estafrase:
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uma
resposta.
a.EstdeacordocomoCdigodeRegulaoeMelhoresPrticasAnbima,pois
descreveoriscodaemissora.
b.NoestdeacordocomoCdigodeRegulaoeMelhoresPrticasAnbima,
poisesteobrigaadescriodetodososriscosquepossamafetaradecisode
investimentos,semmitigao.
c.NoestdeacordocomoCdigodeRegulaoeMelhoresPrticasAnbima,
poisfazprojeessobreofuturosemembasamentosuficiente.
d.OCdigodeRegulaoeMelhoresPrticasAnbimanoversasobreestetipo
defrase.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
19
Umprocedimentobastantecomumnaemissodedebnturesaadoodobookbuilding.Entendese
Notas:1 porbookbuilding:
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uma
resposta.
a.Umleiloparadefiniodopreodasdebnturesqueestosendovendidas.
b.Aescrituradadebnturenoslivrosdaempresa.
c.OprocessodeescolhadoBancoCoordenador,atravsdeumleilodetaxas.
d.Aconstruoemanutenodorelacionamentoentreemissoredebenturistas,
levadoaefeitopeloAgenteFiducirio.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
20
Oaumentodecapital,comacaptaodenovosrecursosparaacompanhia,decorrentede:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Emissodenovasaesedaconversodedebnturesemaes.
b.Emissodenovasaeseaincorporaodelucrosaocapitalsocial.
c.Emissodenovasaesapenas.
d.Emissodenovasaes,daconversodedebnturesemaese
incorporaodereservaselucrosaocapitalsocial.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
21
QuaisaessoelegveisparaondiceMLCX?
Notas:1
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uma
resposta.
a.Aesquerepresentam85%dovalordemercadototaldabolsa.
b.Aesquerepresentam80%dovolumenegociadonabolsa.
c.Aesquerepresentam75%dovolumenegociadonabolsa.
d.Aesquerepresentam60%dovalordemercadototaldabolsa.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
22
UmgestordeumfundoparainvestidoresdovarejocomprouumlotedettulosemitidospeloTesouro
Americano.Eleestemdvidadequalpercentualdopatrimniolquidodeumfundomultimercadoeum
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
6/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Notas:1 fundoderendafixaelepodedestinarparaessetipodettulo.Vocesclarecequeolimite:
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uma
resposta.
a.10%paraofundomultimercadoe0%paraoderendafixa.
b.20%paraofundomultimercadoe10%paraoderendafixa.
c.20%paraofundomultimercadoe20%paraoderendafixa.
d.30%paraomultimercadoe20%paraoderendafixa.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
23
Qualdosfundosabaixosempreumfundoaberto?
Notas:1
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uma
resposta.
a.Fundodeinvestimentoimobilirio.
b.Fundodendice.
c.Fundodeaes.
d.Fundodeinvestimentoemdireitoscreditrios.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
24
Estegrfico:
Notas:1
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uma
resposta.
a.Representaacompradeumacall.
b.Representaavendadeumacall.
c.Representaacompradeumaput.
d.Representaavendadeumaput.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
25
Notas:1
ComrelaoaoImpostosobreTransmisso"CausaMortis"dequaisquerBensouDireitos(ITCMD),
podemosafirmarque:
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uma
resposta.
a.OPGBLestsujeito,masoVGBLnoestsujeitoesseimposto.
b.OPGBLnoestsujeito,masoVGBLestsujeitoesseimposto.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
7/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
c.TantooPGBLquantooVGBLnoestosujeitosesseimposto.
d.TantooPGBLquantooVGBLestosujeitosesseimposto.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
26
UmaNTNBcomprazode5anospagacupomdejurossemestrais.Oimpostoderendaaplicadoaos
Notas:1 rendimentosdessettulo:
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uma
resposta.
a.Recolhidonafonte,acadapagamentodejuros,aumaalquotavarivel,de
acordocomotempodecorridoemcadapagamentodejuros.
b.Recolhidonafonte,acadapagamentodejuros,naalquotade15%,umavez
queottulotemprazomaiorque720dias.
c.Recolhidonafonte,novencimento,aumaalquotavarivel,deacordocomo
tempodecorridoemcadapagamentodejuros.
d.Recolhidonafonte,novencimento,naalquotade15%,umavezqueottulo
temprazomaiorque720dias.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
27
Notas:1
SabemosqueosfundosdeaesclassificadoscomoDividendosnormalmentecompramaesque
pagambonsdividendos.Essasaescaracterizamsepor:
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uma
resposta.
a.Pertenceremasetoresjconsolidados,semgrandesperspectivasde
crescimento.
b.Pertenceremasetoresemfrancocrescimento.
c.Apresentaremumaaltaalavancagemfinanceira.
d.Apresentarembaixaalavancagemfinanceira.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
28
Umaempresapossuiumativoprefixadoemreaiseumpassivoemdlar,aumataxadevariao
Notas:1 cambialmais3%aoano.Eladecidefazerumhedgedestadvida,efazumacotaodeswapno
mercado.Recebeumapropostadevariaocambialmais5%aoano,emtrocade100%doDI.Sea
empresafecharestaoperao:
Escolher
uma
resposta.
a.Suadvidapassarasercorrigidaem100%doDI.
b.Suadvidapassarasercorrigidaem100%doDImais,aproximadamente,
2%aoano.
c.Suadvidapassarasercorrigidaem100%doDImenos,aproximadamente,
2%aoano.
d.Suadvidacontinuarasercorrigidapelavariaocambial.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
29
QualoprazomnimodeumaLetraFinanceira?
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.6meses.
b.12meses.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
8/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
c.18meses.
d.24meses.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
30
Otitulardeumaopodecompradotipoeuropeia:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Temodireitodecompraroativoaqualquermomento.
b.Temodeverdevenderoativosomentenovencimento.
c.Temodireitodecompraroativosomentenovencimento.
d.Temodeverdevenderoativoaqualquermomento.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
31
Umdeterminadobancodistribuiumfundodeinvestimentoatuando"porcontaeordem"deseusclientes.
Umbelodia,estebancoquebra.Considerandoqueoniconomedeinvestidorqueapareceparao
Notas:1
administradordofundoodobanco,enquantoosseusclientesnosoidentificados,podemosdizer
que:
Escolher
uma
resposta.
a.Oinvestimentodosclientesnestefundopodeserusadoparaquitarasdvidas
dobancosemqualquerconsultaaoBancoCentralouCVM.
b.Oinvestimentodosclientesnestefundopodeserusadoparaquitarasdvidas
dobanco,desdequehajaautorizaodoBancoCentral.
c.Oinvestimentodosclientesnestefundopodeserusadoparaquitarasdvidas
dobanco,desdequehajaautorizaodaCVM.
d.Oinvestimentodosclientesnestefundonopodeserusadoparaquitaras
dvidasdobancoemhiptesealguma.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
32
Notas:1
Quemfezumaoperaodeposicionamentodeumswapondeoativo100%doDIeopassivo
prefixadoem10%:
Escolher
uma
resposta.
a.EstesperandoqueoDIfiqueabaixode10%.
b.EstesperandoqueoDIfiqueacimade10%.
c.EstesperandoqueoDIfiqueiguala10%.
d.EstesperandoqueoDIfiqueentre7e10%,sequiserumspreadadicional.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
33
Escolhaaalternativacerta:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.OCopomdivulgaataxadoDI,queataxabsicadaeconomia,expressaao
ano,base360dias.
b.OCopomnoresponsvelporanalisarorelatriodeinflao.Sua
responsabilidadeserestringeaimplementarapolticamonetriadefinidapelo
ConselhoMonetrioNacionaleestabelecerataxabsicadaeconomia.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
9/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
c.Asduasalternativasacimaestocorretas.
d.Todasasalternativasacimaestoerradas.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
34
Notas:1
Uminvestidorquercontratarumadministradorquefaagestonodiscricionriadeumacarteira
administrada.Nestecaso,asdecisesdeinvestimentodestacarteira:
Escolher
uma
resposta.
a.Sodoadministrador.
b.Sodoinvestidor.
c.Socompartilhadasentreoadministradoreoinvestidor.
d.Sodocustodiante.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
35
Notas:1
Quandoocorrearetenodoimpostoderendadosfundoscommaisde67%emaesnegociadasem
bolsa:
Escolher
uma
resposta.
a.Noltimodiatildosmesesdemaioenovembroenoresgate.
b.Noltimodiatildecadatrimestrecalendrioenoresgate.
c.Apenasnoresgate.
d.Novencimentodacarnciaenoresgate.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
36
Notas:1
Uminvestidoraplica70%doseuportflioemFundosReferenciadosDI.Parasebeneficiarda
diversificaodassuasaplicaes,elepoderia:
Escolher
uma
resposta.
a.ComprarcontratosdeDIfuturo.
b.Comprarumcollar.
c.ComprarLetrasFinanceirasdoTesouro.
d.ComprarPIBBs.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
37
UmbancoestrangeirocomatuaonoBrasilcompraaesdacompanhiaKGXnaBolsadeSoPaulo,
easdeixacustodiadasaquinopas.Aseguir,emiteevenderecibosnosEUAquedodireitosobre
Notas:1
essasaescustodiadasdaKGX.Esseumcasode:
Escolher
uma
resposta.
a.ADRnopatrocinado.
b.ADRpatrocinado.
c.BDRnopatrocinado.
d.BDRpatrocinado.
Errado
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
10/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
38
Oquefazcomquehajavalorizaodacotadeumfundoderendafixa?
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Aestabilidadeouaquedadataxadejurosdomercado.
b.Aestabilidadeouoaumentodataxadejurosdomercado.
c.Somenteaquedadataxadejurosdomercado.
d.Somenteoaumentodataxadejurosdomercado.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
39
QuantoLetradeCrditoImobilirio(LCI)podemosafirmarque:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Seurendimentoisentodeimpostoderendaparaapessoafsica.
b.Seuprazomnimode180dias.
c.NopodeserindexadataxaDI.
d.lastreada,exclusivamente,emcrditosimobiliriosgarantidosporhipoteca.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
40
QuantosinstituiesfiliadasaAnbima:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.NoobrigatriaaveiculaodoSeloAnbimaemtodasaspublicaes
relativasaOfertasPblicas,divulgadasemmeiosdecomunicaodeacesso
pblico,bemcomonacapadosprospectosenaLmina.
b.AprpriaAnbimadeterminaquaisannciosdeOfertasPblicasdevem
veicularoSeloAnbima,poisimportantequehajaflexibilidadeemcadacaso.
c.obrigatriaaveiculaodoSeloAnbimaemtodasasPublicaesrelativas
OfertasPblicas,divulgadasemmeiosdecomunicaodeacessopblico,bem
comonacapadosprospectosenaLmina.
d.obrigatriaaveiculaodoSeloAnbimaapenasnosprospectoseLminas
deOfertasPblicas,sendodispensadaaveiculaodoselonasoutras
PublicaesrelativasaOfertasPblicas,divulgadasemmeiosdecomunicao
deacessopblico.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
41
Notas:1
Parapertenceraosegmentodelistagemparacompanhiasdealtagovernanacorporativadenominado
NvelIIpelaBM&FBovespa,acompanhiadeveter:
Escolher
uma
resposta.
a.Freefloatmnimode25%.
b.Emitirapenasaesordinrias.
c.Emitirapenasaespreferenciais.
d.Tagalongde80%paraasaesordinriasepreferenciais.
Correto
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
11/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
42
QualadiferenaentreFundosMultimercadosMacroeFundosMultimercadosTrading?
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Osprimeirosimplementamestratgiasdemdioelongoprazo,enquantoos
segundosimplementamestratgiasdecurtoprazo.
b.Osprimeirospodeminvestiremcotasdefundos,enquantoossegundosno
podeminvestiremcotasdefundos.
c.Osprimeirosimplementamestratgiasdecurtoprazo,enquantoossegundos
implementamestratgiasdemdioelongoprazo.
d.Osprimeirosnopodeminvestiremcotasdefundos,enquantoossegundos
podeminvestiremcotasdefundos.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
43
UmfundotemaexpressoLongoPrazoemseunome,issosignificaqueofundo:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Estcomprometidoamanterumacarteiracomprazomdiosuperiora365
diasdeformaaterasmenoresalquotasdeimpostoderenda.
b.Tendeamanterumacarteiracomprazomdiosuperiora365diasbuscando
terasmenoresalquotasdeimpostoderenda.
c.Podemanterumacarteiracomprazomdiosuperiora365diaseassimteras
menoresalquotasdeimpostoderenda.
d.Desejamanterumacarteiracomprazomdiosuperiora365diaseteras
menoresalquotasdeimpostoderenda.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
44
Assinaleaalternativacorreta:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.NopossvelresgatarrecursosdeumVGBLduranteoperodode
diferimento.
b.NopossvelaportabilidadeentreVGBLsduranteoperododeconcesso
dobenefcio.
c.possvelresgatarrecursosdeumVGBLtantoduranteoperodode
diferimento,quantoduranteoperododepagamentodobenefcio.
d.possvelaportabilidadeentreVGBLsduranteoperododeconcessodo
benefcio.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
45
AocomprarpapelPIBBnabolsa,naverdade,oinvestidorest:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Comprandocotasdeumfundodeinvestimento.
b.Comprandoaes.
c.Comprandondicefuturo.
d.Comprandorecibosdeaes.
Errado
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
12/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
46
QualoEBITDAdaempresa,considerandoqueduranteoexerccioforamcontabilizadososseguintes
itens:
Notas:1
ILucrodoexercciodeR$30.000.000
IIDepreciaodeR$8.000.000
IIIAmortizaodeR$4.000.000
IVRecebimentodejurosdeR$5.000.000
VPagamentodejurosdeR$6.000.000
VICompradeimveisdeR$120.000.000
Assinaleaalternativacorreta:
Escolher
uma
resposta.
a.R$53.000.000
b.R$41.000.000
c.R$43.000.000
d.R$161.000.000
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
47
Comaexceodosfundosdeinvestimentoimobilirios,osativosdeumfundodeinvestimento
Notas:1 pertencem:
Escolher
uma
resposta.
a.Aoscotistas.
b.Aoadministrador.
c.Aogestor.
d.Aocustodiante.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
48
Aponteumacaractersticadaletradecmbioqueatraenteparaoinvestidor:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Anoexistnciadoriscodemercadoparaessetipodettulo.
b.Estarnafrentedetodososcredoresemcasodefalnciadoaceitante.
c.Apossibilidadedecobranadottulodiretamentedoemissoremcasode
falnciadoaceitante.
d.Anoincidnciadeimpostoderendaparapessoafsica
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
49
UmadesvantagemimportantequeoinvestidortemaoaplicarseusrecursosdeaposentadoriaemPGBL
Notas:1 ouVGBL,aoinvsdeaplicaremfundosdeinvestimento,:
Escolher
uma
resposta.
a.Tributaopelatabelaregressivadoimpostoderenda.
b.Cobranadetaxadecarregamento.
c.Tributaosobreovalortotaldobenefcio.
d.Cobranadataxadeadministrao.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
13/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
50
Umaaplicaoporjuroscompostosofereceuosseguintesretornosmensais.Qualfoioretornomdiodo
perodo?
Notas:1
1,5%
2,8% 3,4% 5,4% 3,4%
Escolher
uma
resposta.
a.2,78%.
b.3,52%.
c.3,05%.
d.3,29%.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
51
ACduladeProdutoRural(CPR):
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.emitidapeloBancodoBrasilnofinanciamentorural.
b.Spodeserliquidada,novencimento,comaentregadoprodutorural.
c.Parasereficazcontraterceiros,deveserregistradanoCartriodeRegistrode
Imveis.
d.umttuloquenopodetergarantiasatreladas,almdoprodutoruralaser
entregue.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
52
Umpequenoempresriotemumprlaboresimblico,sendoseusrendimentosobtidosbasicamenteda
distribuiodolucrolquidodeseunegcio.Paraele,convenientefazeradeclaraosimplificadade
Notas:1
ajusteanualdoimpostoderenda,deformaaaproveitarodescontopadro.Eledesejacontribuirpara
complementarsuaaposentadoriaqueesperaacontecerem15anos.Eledeveriaserorientadoainvestir
em:
Escolher
uma
resposta.
a.Fundomultimercado.
b.VGBL.
c.PGBL.
d.Fundodeaes.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
53
Assinaleaalternativacorreta:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.AsalquotasdeIRqueincidemnasaplicaesemdebnturessoiguaiss
alquotasdeIRqueincidemnasoperaesdeswap.
b.Todososfundosdeinvestimentocommenosde67%deaesnacarteira
estosujeitossmesmasalquotasdeIR.
c.Aalquotadeimpostoaplicadasobreorendimentodeoperaescomaes
amesmaaplicadaaorendimentodasoperaesdedaytradecomaes.
d.Asalquotasdeimpostoderendaqueincidemnasaplicaesemrendafixa
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
14/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
soasmesmasqueincidemnasaplicaesemfundosdeinvestimentoem
rendafixa.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
54
Notas:1
Osquestionriossoferramentasqueajudamaavaliaroperfildoinvestidorcomrelaoasua
tolernciaaorisco.Emboracadainstituiofinanceiradesenvolvaoseuprprioquestionrio,todoseles
procuramidentificarcertosaspectosquesoimportantesparaajudarnarecomendaodoinvestimento
adequadoemcadacaso.
Suponhaqueasrespostasdoquestionrioabaixo,paraavaliaodacapacidadedeassumirriscos,
sejamdedeterminadoinvestidor:
Idadedoinvestidoroudocnjuge,aqueformaior:
(X)At35anos.
36a60anos.
Acimade60anos.
Receitasglobaislquidasanuais(todasasfontes):
EntreR$50.000eR$150.000.
(X)AbaixodeR$50.000anuais.
Valortotaldosbensfinanceiroseimobilirios,quenoseronecessriosnocurtoprazo:
AcimadeR$300.000.
DeR$100.000aR$300.000.
(X)AbaixodeR$100.000.
Ovalortotaldosseusrecursosfinanceiros,quepossuemdisponibilidadeimediata,cobririaquantos
mesesdasdespesasprevistasnooramento(noincluirofundodeemergncia)?
Maisde6meses.
Entre3e6meses.
(X)Menosde3meses.
Advidaparafinanciamentodacasaprpriaconsomequalpercentualdasuarendalquidamensal?
Menosde10%doseusalriolquidomensal.
De10%a30%doseusalriolquidomensal.
(X)Acimade30%doseusalriolquidomensal.
Excluindoadvidaanterior(casaprpria),ototaldesuasoutrasdvidasconsomequalpercentualda
rendalquidamensal?
(X)Menosde10%doseusalriolquidomensal.
De10%a15%doseusalriolquidomensal.
Maisde15%doseusalriolquidomensal.
Experinciaeconhecimentosobreinvestimentos:
(X)Bomconhecimentoeexperincia.
Razovelconhecimentoeexperincia.
Poucoconhecimentoeexperincia.
Atualcarteiradeinvestimentos:
(X)Principalmenteinvestimentosindexadosajurosdecurtoprazo.
Principalmentefundosderendafixadelongoprazo.
Principalmentecarteiradeaes,fundosdeaes,ououtrosfundosdealtorisco.
Tempoaindadisponvelparaalcanaraidadedaaposentadoria:
(X)Maisde15anos.
Entre5e15anos.
Menosde5anos.
Quantidadededependentesmenoresde24anosemaioresde65anos.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
15/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
(X)Nenhum.
Entre1e3.
Maisde3.
provvelqueesteinvestidortenhaumacapacidadeparaassumirriscos:
Escolher
uma
resposta.
a.Baixa.
b.Mdia.
c.Alta.
d.Nohindciosquepermitamavaliaroperfildesteinvestidorsobreasua
capacidadeparaassumirriscos.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
55
Pedroprocuravaumfundocommaisde50%dettulosdecrditoprivadoparainvestir.Achouesquisito
Notas:1 queumbancotenhalheoferecidoumFundoRendaFixaReferenciadoDIcomessascaractersticas.Em
suaopinio:
Escolher
uma
resposta.
a.UmFundoRendaFixaReferenciadoDInopodeseraomesmotempo
'CrditoPrivado',poispelomenos80%doseuPLdevemestarinvestidosem
ttuloscombaixoriscodecrdito.
b.UmFundoRendaFixaReferenciadoDInopodeseraomesmotempo
'CrditoPrivado',conformeavedaoexplcitadaInstruoCVMn555.
c.UmFundoRendaFixaReferenciadoDIpodeseraomesmotempo'Crdito
Privado',poisaclassificao'CrditoPrivado'tambmaplicadaparaativos
combaixoriscodecrdito.
d.UmFundoRendaFixaReferenciadoDIpodeseraomesmotempo'Crdito
Privado',poisessetipodefundopodeterpelomenos20%dettuloscomalto
riscodecrdito.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
56
Voctrabalhaemumainstituiofinanceiraqueatualmentecoordenadoradeumaemissode
debntures.Odiretorfinanceirodaempresaaindanoconseguiuentenderadiferenaentreoagente
Notas:1
fiducirioeobancomandatrio.Vocexplicaque:
Escolher
uma
resposta.
a.Oagentefiduciriooresponsvelporcustodiarescrituralmenteas
debntures,atomomentodenegocilasnomercadosecundrio,enquantoo
bancomandatriofaracustdiaapsoinciodasnegociaesdasdebntures
nomercadosecundrio.
b.Oagentefiduciriooresponsvelporcuidardasmovimentaesfinanceiras
(pagamentodejurosetc.)dasdebntures,enquantoobancomandatrioo
responsvelpordefenderosinteressesdosdebenturistasperanteoemissordas
debntures.
c.Oagentefiduciriooresponsvelpordefenderosinteressesdoemissordas
debnturesperanteosdebenturistas,enquantoobancomandatrioo
responsvelpordefenderosinteressesdosdebenturistasperanteoemissordas
debntures.
d.Oagentefiduciriooresponsvelpordefenderosinteressesdos
debenturistasperanteoemissordasdebntures,enquantoobancomandatrio
oresponsvelpelasmovimentaesfinanceirasdasdebnturesnaCetip.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
16/20
25/11/2015
57
CEA:SimuladoFinal1
ComrespeitotributaodasCdulasdeCrditoBancrioCCB:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.Investidores,pessoasfsicas,estoisentosdeIRnasaplicaesemCCB.
b.CasooprazodeaplicaonumaCCBsejade512diasaalquotadeIRde
15%.
c.PorserumTtuloMobilirio,aCCBtributadamensalmente.
d.OIRemumaaplicaoemCCBigualaoIRdeumaaplicaoemuma
debnture.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
58
Quandouminvestidoracreditaqueastaxasdejurosparatodososprazosdeinvestimentodisponveis
nomercadocairoparaumnvelinferioraoatual,qualaorientaoqueeledeveriareceberparase
Notas:1
posicionarcorretamentecomrespeitotaxadejuroseganhar,casosuaexpectativaserealize?
Escolher
uma
resposta.
a.AplicaremfundoreferenciadoDI,poisessetipodefundoganhacomaqueda
dastaxasdejuros.
b.Aplicaremfundodeaes,poisaquedadataxadejurosimplicaem
valorizaodabolsa.
c.Aplicaremfundoderendafixalongoprazo,poisessetipodefundoganhacom
aquedadastaxasdejuros.
d.Aplicaremfundocurtoprazo,poisessetipodefundooqueperdemenos
comaquedadataxadejurosdelongoprazo.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
59
UmdeterminadoBancofoiliquidadoextrajudicialmente.Estadecisofoitomada:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.PeloConselhoMonetrioNacional.
b.PeloBancoCentral.
c.PelaComissodeValoresMobilirios.
d.PelaFederaoBrasileiradeBancos.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
60
Assinaleaalternativacorretacomrelaoaosfundosdeinvestimentoimobilirio:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.OvalormnimoparaaplicaodeR$25.000,00.
b.Acomposiodacarteirade50%,nomnimo,emimveis.
c.Oresgatedascotasnovencimentoounaliquidaodofundo.
d.Osinvestidoresqualificadossoosquepodemaplicarnessetipodefundo.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
61
Qualdosparmetrosabaixonodeveserconsideradoparacalcularaaplicaooucontribuiomensal
Notas:1 emumPGBLouemumVGBLcomrendavitalcia?
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
17/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
Escolher
uma
resposta.
a.Tabelabiomtricadesobrevivncia.
b.Taxadeadministrao.
c.Taxadecarregamento.
d.Taxadejuroslivrederisco.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
62
QuandoaumentasubitamenteofluxofinanceirodoexteriorparaoBrasil:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.EsperamosqueaPtaxcaia.
b.EsperamosqueaPtaxsuba.
c.EsperamosqueaPtaxnosealtere.
d.NadasepodeafirmarcomrespeitoaocomportamentodaPtax.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
63
Notas:1
Vejaasalternativasabaixo,comrespeitoaoscritriosdeassetallocation:
IInvestimentosmaisarriscados,pormmaisrentveis,somaisadequadosaosinvestidorescomum
horizontedetempodelongoprazo.
IIimportantediversificardentrodeumamesmaclassedeativose,principalmente,entreclassesde
ativosdiferentes.
IIIQuantomaioracovarinciaentreduasclassesdeativos,maioroefeitodiversificaoobtido.
Escolhaamelhoralternativa:
Escolher
uma
resposta.
a.Todassoverdadeiras.
b.SomenteIverdadeira.
c.SomenteIeIIsoverdadeiras.
d.SomenteIIeIIIsoverdadeiras.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
64
Paraumaempresaclientedobancoquedesejafazerhedge,asestruturasdeopescombarreiras
Notas:1 permitem:
Escolher
uma
resposta.
a.Minimizaroriscodemercadodaoperao.
b.Minimizarocustodatransao.
c.Minimizaroriscodecrdito.
d.Minimizaraalavancagem.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
65
Oreembolsodocapitalnuminvestimentoemaesacontece:
Notas:1
Escolher
a.Nadatadevencimentodaao.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
18/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
uma
resposta.
b.Quandooinvestidorvendeaao.
c.Nadatadorecebimentodedividendos.
d.Emsituaesprevistasemlei,porsolicitaodoacionista,quandoeste
dissidiadadecisotomadanumaassembleiageral.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
66
ComrespeitoaoalfadeJensen,podemosafirmarque:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.ElepontodeintercepodaSMLSecurityMarketLinecomoeixodos
retornosesperadosdoativo(eixovertical).
b.ElemostraquantooretornoesperadodeumativoseafastadaSMLSecurity
MarketLine.
c.Elemostraquantooretornorealdeumativoexcedeafronteiraeficienteno
modelodeMarkowitz.
d.ElepontodeintercepodaCMLCapitalMarketLinecomoeixodos
retornosesperadosdoativo(eixovertical).
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
67
Josestinsatisfeitocomosdividendospagosporumaempresadaqualpossuiaes.Joo,porsua
Notas:1 vez,estinsatisfeitocomoatendimentorecebidonaagnciadeumbanco.JoseJoodevemprocurar,
respectivamente:
Escolher
uma
resposta.
a.ACVMeaCVM.
b.ACVMeoBancoCentral.
c.OBancoCentraleaCVM.
d.OBancoCentraleoBancoCentral.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
68
Oprazomximodeumaoperaocompromissada:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.De5anos.
b.De10anos.
c.Igualaodoseulastro.
d.Noexisteprazomximonoqualumaoperaocompromissadaest
vinculada.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
69
AprincipalfunodaCmaradeArbitragemdoMercado,institudapelaBM&FBovespa,:
Notas:1
Escolher
uma
resposta.
a.AtenderanovaLeidasS.As.
b.Permitirqueexistagovernanacorporativa.
c.Resolverconflitosentreosfuncionriosdaempresa.
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
19/20
25/11/2015
CEA:SimuladoFinal1
d.Buscarsolucionareventuaisconflitossocietrios.
Errado
Notasrelativasaesteenvio:0/1.
70
QuantoaoimpostoderendaeoIOFsobreaplicaesfinanceirasderendafixaemttulospblicos,
Notas:1 podemosafirmarque:
Escolher
uma
resposta.
a.OIRcalculadosobreorendimentolquidodeIOF.
b.OIOFcalculadosobreorendimentolquidodeIR.
c.TantooIOFquantooIRsocalculadossobreorendimentobruto.
d.OIOFcalculadosobreovalorderesgateeoIRcalculadosobreo
rendimentobruto.
Correto
Notasrelativasaesteenvio:1/1.
Fechar
VocacessoucomoROBSONRODRIGUESBENEVIDES(Sair)
CEA
http://www.treina.com.br/lms/mod/quiz/review.php?attempt=493397
20/20