Proyecto de Frejol

PROYECTO DE INVERSION DE FREJOL GRANO SECO EN EL ANEXO EL
CAPULI DISTRITO DE BAMBAMARCA, PROVINCIA DE HUALGAYOC

DEPARTAMENTO DE CAJAMARCA EULER HERRERA BAZAN
UNIVERSIDAD
NACIONAL
DE
CAJAMARCA
NORTE DE LA UNIVERSIADAD PERUANA
Fundada por ley 14015 del 13 de Febrero de 1962
FACULTAD DE CIENCIAS AGRARIAS

---ESCUELA ACADEMICO PROFESIONAL DE
INGENIERIA EN AGRONEGOCIOS---
CURSO: FORMULACION DE PROYECTOS DE INVERSION EN AGRONEGOCIOS
CICLO: IXI
INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y
COMERCIALIZACION DE FREJOL EN EL ANEXO EL
CAPULI DISTRITO DE BAMBAMARCA, PROVINCIA DE
HUALGAYOC DEPARTAMENTO DE CAJAMARCA
ALUMNO: Eric Mejia Gonzales
DOCENTE: ING. SANTIAGO MEDINA MIRANDA
JULIO - 2014

I.
Resumen ejecutivo
Nombre Del Proyecto: Incremento de la Produccin y
Comercializacin de Frejol en el anexo El Capul Distrito de Bambamarca,

Provincia de Hualgayoc Departamento de Cajamarca
Naturaleza De La Actividad Econmica: Produccin y

Comercializacin de Frejol Grano Seco.
Ubicacin de la planta quesera: En el Anexo El Capul
teniendo un permetro de 150 m2.
Fecha Inicio del Proyecto: 05.02.2015

Vida til Del Proyecto: 5 aos (05.12.2020)
Demanda de Venta Estimada.- 63668.5714390 Kg de Frejol
al ao
Mercado Estratgico: Mercados de Bambamarca, chota,
Cajamarca.
Segmento: Clase a, b y c de economa.
Margen Comercial: S/. 12.00 nuevos soles por kg de queso.
Capital de Trabajo anual: S/. 276408.5776 nuevos soles.
Inversin Total: S/. 223011.157 nuevos soles
Importe de Recursos Propios: S/. 93011.15667 nuevos
soles.
Importe por Financiamiento Bancario: S/.1400000 nuevos
soles.
Tasa de Inters Bancario: Tasa efectiva Anual del 12% con 5
cuotas anuales. (Mi Caja Cajamarca)
Intereses acumulados en los 5 aos: S/. 50316.33 nuevos
soles.
Costo de oportunidad de la Inversin: 17% del importe
II.
invertido.
Vida del Proyecto Para Recuperar de la Inversin: 5 aos.
Valor Actual Neto Econmico: S/. 46,762.73 nuevos soles.
Valor Actual Neto Financiero: S/.182,510.47nuevos soles.
TIR Econmico: 47%
TIR Financiero: 33%
Aspectos generales
II.1. Naturaleza
Este proyecto es un proyecto de inversin privada:
Es realizado por la empresa RAMSES S.R.L particular para
satisfacer sus necesidades y la generacin de su rentabilidad y la
consecucin de sus objetivos y metas. Los beneficios esperados por
2

el proyecto, y aprovechara los resultados del valor de la venta de los

productos (bienes o Servicios), que generar el proyecto.
II.2. rea de influencia y ubicacin.
El proyecto tiene una relacin directa en las 43 familias del Anexo El
Capul con una produccin de 63668.57143 kg de frejol grano seco al
ao.
UBICACIN
Departamento
Provincia
Distrito
Localidad
Regin Geogrfica
Altitud
: Cajamarca
: Hualgayoc
: Bambamarca
: Anexo El Capul
: Sierra.
: 2400 msnm.
II.3. Unidad ejecutora.

La empresa SUPERMENESTRAS S.R.L ser la entidad ejecutora
que pondr en marcha el proyecto asiendo un uso eficiente y eficaz
de los recursos que el proyecto pretende ejecutar.
II.4. Justificacin del proyecto
Uno de los motivos por el cual se plantea la ejecucin de este
Proyecto, es la visin de rentabilidad que ofrece la Comercializacin
del Queso Fresco pasteurizado.
La actividad ganadera presenta unas perspectivas de futuro muy
interesantes y es por ello que se estn acondicionando las
explotaciones ya existentes
Se pueden citar como principales justificantes de la adecuacin del
presente modelos de ganadera sostenible:
Se pueden citar como principales justificantes de la adecuacin del
presente
Proyecto, los siguientes:
3

La alta demanda Frejol grano seco que existe en la actualidad.

La diferenciacin por ser un producto catalogado como un
producto inocuo.
Alternativa para la recuperacin de zonas Agricolas
en
abandono.
Los beneficios de las actividades ecolgicas referidas a la
actividad agraria.
II.5. Objetivos
II.5.1. Objetivos del proyecto:
El proyecto tiene como objetivo principal en mejorar la cantidad y
calidad de Frejol Grano Seco en el Anexo el capul, distrito de
Bambamarca,
provincia
de
hualgayoc,
departamento
de
Cajamarca.
II.5.2. Objetivos del estudio:

Los objetivos del estudio se ven reflejado en los siguientes
anunciados como son:
Fuerte nivel de liderazgo de las familias.
Fuerte cultura empresarial de las familias.
Contar con una Infraestructura adecuada.
Compra o alquiler de Maquinaria y equipos adecuados.
II.6. Antecedentes
II.6.1. Antecedentes sistemticos
MINAG (2007),
realiz un estudio
denominado Plan
Estratgico de la Cadena del frejol Grano seco en el cual

menciona que, el 40% de la produccin nacional de leche fresca
cruda se destina a la industria artesanal y al consumo humano
directo, el producto principal de esta industria son principalmente
los derivados lcteos, siendo el queso fresco el que alcanza
volmenes importantes. El departamento de Lima es el principal
destino de la agroindustria artesanal en donde cerca del 50% de
los quesos que se consumen son artesanales y provienen de
diferentes regiones del Pas. ADEX (2007), realiz un estudio
denominado La Cadena Productiva de Productos Lcteos.
4

En el Per: en el ao 2003, el Ministerio de Agricultura

determin como poltica para el sector promover intervenciones
en cadenas productivas y en ese marco se desarroll una
relacin de colaboracin entre el Servicio Holands de
Cooperacin para el Desarrollo (SNV) y la Direccin Regional
Agraria
de
Ayacucho
(DRAA)
para
realizar
el
Anlisis
Participativo de la Cadena Productiva de Leche y Queso en

Huamanga y Cangallo que fue concluida en Junio del 2004 y
presentada en diciembre del mismo ao. Entre los hallazgos
mas importantes de este esfuerzo se destaca que las provincias
de Huamanga y Cangallo producen 26,111 L de leche fresca por
da, con un rendimiento promedio de 3,73 L/da por animal.
En Cajamarca: CODELAC
(2006),
realiz
un
estudio
denominado Anlisis de la Cadena Productiva de Frejol grano

seco
en Cajamarca en esta investigacin se analiz los
eslabones de la cadena productiva del departamento de

Cajamarca, existen estados de sub-desarrollo en los diferentes
eslabones, en lo cual refleja un nivel de competitividad bajo.
Esto es debido a la limitada inversin en investigacin de
tecnologas de produccin, procesamiento, escasos niveles de
gestin empresarial, as como al dficit de infraestructura
productiva.
Estos aspectos tornan ineficiente a la cadena
productiva y no le permiten aprovechar al mximo las ventajas

comparativas, incidiendo ms bien en la formacin de obstculos
adicionales como son los altos costos de transaccin y
financiamiento. Muchos de stos factores pueden ser manejados
a travs de procesos de sensibilizacin, capacitacin y de
desarrollo de organizaciones con objetivos econmicos y visin
empresarial.

II.6.2. Antecedentes no sistemticos

Fernando et al. (2007), realizaron una investigacin denominada
Diagnstico rpido de un sistema de
cadenas
informacin para las
productivas de leche y lcteos de Cajamarca.
Menciona que, el principal problema para la interrelacin entre

actores de forma vertical es la falta de confianza. El
intermediario cree que el productor de quesillo le da un producto
mucho ms malo de lo que parece, el productor de quesillo sabe
que le roban con el peso pero no tiene alternativa, el productor
de queso mantecoso compra sabiendo que la calidad es mala.
Sin embargo, no se puede generar confianza por decreto, pero
lo que s puede hacer el sistema es premiar y destacar la
confianza entre ciertos actores. El sistema debe empezar por
aquellos lugares o con aquellos actores en los que encuentra
buenos niveles de confianza, lo dems vendr por imitacin.
Benavidez et al. (2008), Menciona que las familias dedicadas a
la produccin de quesillo han visto el deterioro de sus ingresos
debido, principalmente, al bajo rendimiento (10 l leche por 1kg
de quesillo) y la baja calidad del quesillo, al engao en el peso
en el momento de la venta a los intermediarios y a la fluctuacin
drstica e improvisada de precios en el mercado. El principal
problema que encuentra la produccin de queso mantecoso en
la regin es la falta de calidad y abastecimiento de materia
prima. El queso mantecoso, el producto principal de los lcteos
en Cajamarca tienen ofertas de compra de alrededor de 5.000
kg semanales.
Zavala (2009), menciona que el distrito de Bambamarca cuenta
con 10,000 productores de leche, que abastecen a unas 600
6

plantas queseras, entre 60 a 120 litros de acopio de leche diario

cada una (siendo no ms de 20 las que superan los 200 litros).
Las queseras tienen un rendimiento de 6.0 a 6.5 litros de leche
para producir un kg de queso fresco tradicional, el pago a sus
proveedores
es
semanal.
Los
precios
pagados
los
proveedores son estacinales S/. 1 a S/.1.1 en pocas de

estiaje y S/. 0.60 a S/. 0.70
en pocas de abundancia de
pastos, algunos queseros pagan un sol todo el ao pero exigen

a los ganaderos tratamientos antimastticos de sus animales y
baja acidez de la leche. As mismo el 80 % del queso fresco que
consume semanalmente Lima Metropolitana (a travs del
ingreso terrestre del cono norte), es acopiado en la zona de
Bambamarca: entre (90 a 100 Tm), 57 Tm de Cajamarca, 30 a
35 Tm de Chota, Cuervo y Aguada Blanca. En total 130 a 150
Tm semanal que representa el 10 % de la produccin de la
agroindustria rural nacional.
II.7. En entorno macroeconmico
II.7.1. Anlisis
II.7.1.1. Anlisis tendencial:
Aspecto poltico
Segn el Bank of Amrica (BofA) Merrill Lynch Global
Research, Per es el pas con el mayor crecimiento en
Amrica del Sur en l, con un 5,2% del Producto Bruto
Interno (PBI), superando las estimaciones para Venezuela
(5%) y Colombia (4,1%). Tambin prev que la inflacin en
Sudamrica tendr una leve reduccin el prximo ao, y
Per junto con Chile tendrn la tasa ms baja (3%),
seguidos de Colombia (3,3%), Mxico (3,7%), Brasil
(5,3%), Uruguay (6,5%), Argentina (25%) y Venezuela
(35%). Los acuerdos de libre comercio han ayudado a que
la economa peruana crezca a tasas robustas en los
ltimos tiempos. Per, un gran exportador de materias
primas, ya ha suscrito ms de una docena de pactos de
comercio en los ltimos aos dentro de una ambiciosa
7

agenda para diversificar sus envos. La apertura comercial

que ha mostrado Per en la ltima dcada permiti que las
exportaciones crezcan el 2012 (35% = 43,000 millones de
dlares). Estimndose que para el 2013, la meta sea cerca
de 49,000 millones de dlares. Por cierto, la economa que
ms veloz crece en Amrica Latina es el Per con un
promedio de 7.5% al ao. Con un PBI (PPA) de $ 322 675
mil millones (2012). El ndice de Empleo Urbano registra
una expansin de 4,3%, en trminos interanuales en
agosto, lo que se mantiene en lnea con la expansin
acumulada de este ao (2012). Per es uno de los pases
cuyo PBI e ndice inflacionario ha mostrado mejor
sostenibilidad y ocupa el quinto lugar a nivel Latinoamrica,
el PBI ha crecido el 2012 respecto al 2011 y la inflacin no
ha superado los 3 puntos.
En Amrica latina los pases con mejor PBI per cpita
segn su moneda son Chile (18,354.081), Argentina
(18,205.093), Uruguay (15,839.538), Mxico (15,300.314),
Panam (15,265.915), y el Per muestra un PBI per cpita
optimista (10,679.199)
Evolucin del ingreso promedio (INEI, 2010)
Dado que en el Per, en los ltimos quinquenios nuestra
economa ha venido progresivamente mejorando, segn
datos del INEI las tendencias son positivas. En el Per, el
ingreso promedio per cpita real mensual, ascendi a S/.
473,5 nuevos soles en el ao 2009, lo que represent un
incremento de 4,6%, respecto al ingreso obtenido en el
2008, esta tendencia se mantiene en el pas al 2012,
siendo nuestro inters ver la tendencia en las zonas
urbanas sobre todo en sierra se tiene que la mayor
variacin significativa registrada en los ingresos reales per
cpita en el 2009 respecto al 2008, segn dominios
geogrficos, se registr en la Sierra Rural con 12,7%, y en
la sierra urbana tambin se muestra un incremento de
8

2,3%.Comparando el comportamiento del ingreso del ao

2009 respecto al 2008, a nivel nacional el incremento ms
significativo se observa principalmente en los ingresos por
trabajo. Al comparar el ingreso con el gasto se tiene que
especficamente en el Resto urbano y el rea rural a
diferencia del gasto se verifica un incremento en el ingreso
en todos los segmentos poblacionales desde el de menor
ingreso al de mayor ingreso. En estos dominios se verifica
que el incremento en el gasto y el ingreso se producen en
los segmentos poblacionales de menores ingresos. Esto
implica que este escenario es positivo para el proyecto de
derivados lcteos como es el queso fresco pasteurizado.
Aspectos sociales y culturales
La costumbre y la tradicin, que condiciona tambin los
hbitos del consumidor. Hay que tener muy en cuenta si
estos
factores
pueden
constituir
amenazas
oportunidades. Cajamarca es una ciudad por tradicin

productos de derivados lcteos.
La cultura
Tambin tenemos que tener presente la realidad cultural y
lingstica del entorno geogrfico donde queremos estar
presentes, puesto que puede condicionar la forma de
elaboracin, de presentacin o del etiquetado de los
productos. Tambin se deber tener en cuenta estas
circunstancias en las campaas de comunicacin que se
proyecten emprender de manera positiva para el desarrollo
de proyectos de derivados lcteos de manera positiva.
La religin
Puede ser tambin un factor a considerar en la fase de
planificacin de un nuevo negocio ya que sus preceptos
pueden influir en determinados hbitos de consumo, En la
actualidad, en el Per la religin mayoritaria es el
catolicismo. Segn el censo del 2007, el 81,3% de la
poblacin mayor de 12 aos se considera catlica, 12,5%
9

evanglica, en Cajamarca solo el 14.2% son evanglicos. Y

por lo tanto esta para el desarrollo del proyecto influye de
manera positiva.
Factores demogrficos
La poblacin proyectada por el INEI al 2012 para la
provincia Cajamarca es de 3661 991 habitantes y una tasa
de crecimiento del 1%; al 2011 la poblacin menores de 29
aos representaba el 29.93% y la poblacin entre 29 y 39
aos representaba el 26.02% a nivel de hombres, mientras
que a nivel de mujeres estos porcentajes para cada grupo
han alcanzado entre 29.22% y 25.90% respectivamente, lo
que nos indica claramente que para los 10 aos venideros
se mantendr una poblacin creciente y madura lo cual es
importante para el proyecto de derivados lcteos.
Aspectos Polticos y Legales
Dentro de las polticas laborales se tiene que en el pas
existen un conjunto de leyes laborales a las cuales la
organizacin puede solicitar su inscripcin. Esta situacin
en la legislacin laboral es una oportunidad para que la
asociacin u organizacin de productores de derivados
lcteos puedan realizar convenios con las Universidades,
Institutos
tecnolgicos,
con
la
empresa
privada,
municipalidades y ongs.
II.7.1.2. Anlisis coyuntura:
Condicin econmica: Esta variable puede afectar al
proyecto de manera positiva puesto que la poblacin esta
creciendo econmicamente obteniendo un nivel de ingreso
cada vez mayor.
Condicin Factor sociocultural: esta condicin del macro
entorno afectara al proyecto de manera positiva por los
nuevos hbitos de consumo que tienen los consumidores
10

Factor polticos legales: Esta condicin afecta al proyecto

de manera positiva por las siguientes razones:
Tributa de acuerdo a ley.
Porque el negocio esta constituida ante notario e
inscrita en registros pblicos.
Contribuye al PBI del de nuestra economa.
Factor tecnologa: Esta variable afecta de manera positiva
de manera que la empresa estar en constante aplicacin
de tecnologas avanzadas y ofertando el producto asiendo
uso del internet (comercio electrnico).
III.
Estudio de mercado
III.1.
El mercado consumidor
Perfil del consumidor:
Sexo del encuestado
hombre
Mujer
Frecuencia 10
Porcentaje 33.3
20
66.7
Fuente: investigacin de mercado.
Estado civil
Frecuencia Porcentaje
casado
18
60.0
conviviente
2
6.7
divorciado
4
13.3
soltero
6
20.0
Religin
catlico
12
40.0
peregrino
2
6.7
adventista 6
20.0
testigo de
4
13.3
Ocupacin principal
Jehov
Otros
6
Profesional
2 20.0
6.7
Independiente
Comerciante
Artesano
ganadero
agricultor
ama de casa
Otros
11
10
4
2
2
8
2
33.3
13.3
6.7
6.7
26.7
6.7

Aproximadamente el ingreso
mensual en soles es
Media
968.6667
Mediana
900.0000
Mnimo
200.00
Mximo
2700.00

TABLA N02: SUPUESTO PARA PROYECTAR LA DEMANDA
Promedio de consumo de queso por persona al
mes
Porcentaje de la poblacin que consume frejol
7.5435
100%
Tasa crecimiento en el distrito de bambamarca al
2007
Poblacin Urbana en el ao 2007
1
1.13%
13978
TABLA N03: CUADRO DE LA DEMANDA PROYECTADA

% de
N AO
% Pob
Oferta del Demanda
Poblacin Consumo Demanda

1
2
3
4
2013
2014
2015
2016
Mercado
Oferta del
Insatisfecha Proyecto
Del proyecto
63668.571
16642.604
16642.60
88991.70
11140
77851.70
4
63668.571
17034.319
17034.32
91086.29 11664.333
79421.96
4
63668.571
17639.247
17639.25
94320.97 12213.345
82107.63
4
63668.571
18479.365
18479.36
98813.27 12788.198
86025.07
4
63668.571
19586.00 104730.70 13390.108

21001.79 112301.23 14020.349
91340.59
98280.88
4
63668.571
2017
5
19586.002
6 2018 21001.789
12
Participacion
0.817818606

III.2.
El mercado competidor
A nivel local son solo plantas queseras familiares
El competidor instalado en el mercado es la empresa
algunos
intermediarios,
las
plantas
queseras
comercializadores de productos sustitutos.

Detallistas del mercado de abastos del distrito de
Bambamarca representado por.
NOMBRE Y APELLIDOS:
Sr. Leonel Vsquez Ruiz
o Ventas: El comportamiento de sus ventas es diario
debido a la gran demandad teniendo volmenes de
venta de 50 a 60 kg semanales
o Trabajadores: Teniendo un
trabajadores
para
la
nmero
elaboracin
de
de
tres
queso
mantecoso y otras funciones.

o Venta de tipos de Frejol grano seco:
TIPO DE FREJOL
PRECIO
PROCEDENCIA
CABALLERO
S/. 12
Tacabamba
MANTEQUILLA
S/. 15
Bambamarca
CANARIO
S/. 10
Pujupe
CASTILLA
S/. 12
San Antonio
FUENTE: Elaboracin propia del investigador.

NOMBRE Y APELLIDOS:
Sra. Violeta Becerra Caruajulca
o Ventas: El comportamiento de sus ventas es diario
debido a la gran demandad teniendo volmenes de
venta de 65 a 70 kg semanales
o Trabajadores: Teniendo un nmero de dos a tres
trabajadores
para
la
elaboracin
de
queso
mantecoso y otras funciones.

o Venta de tipos de Frejol :
TIPO DE FREJOL
13
PRECIO
PROCEDENCIA

CABALLERO
S/. 12
Tacabamba
MANTEQUILLA
S/. 15
Bambamarca
CANARIO
S/. 10
Pujupe
CASTILLA
S/. 12
San Antonio
FUENTE: Elaboracin propia del investigador.

III.3.
El mercado proveedor
INSUMOS DE AGRICULTURA
AGRO CENTRO BENAVIDES: Proveedor de semillas se frejol.
MATERIALES DE CONSTRUCCIN:
FERRETERIA EL SARCO
PROVEEDOR DE
Materiales Cemento, , ladrillo, Fierro, Alambre de amarra,
Ladrillo de techo, clavos, arena para falso piso, falso piso,
cermica, cemento, pegamento de cermica, fragua, separador
de cermica, filetes, pegamentos de tubos, tubos de agua,
piletas, wteres, ducha, caos, codos, lavadores de manos,
tubos para luz, instalaciones electicas, focos Philips, bases,
cable indeco, cinta aislante, llave cuchilla, interruptores,
tomacorrientes, pinturas, cpp.
ASERRADEROS:
CARPINTERA MONTE CRISTO:
PROVEEDOR DE
Puertas, Ventanas estantes, sillas.
AGREGADOS DE CONSTRUCCIN:
EMPRESA RAMSES S.R.L
PROVEEDOR DE
Hormign, Arena, arena para tarrajeo.
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS
AGROCENTRO BAMBAMARCA:
PROVEEDOR DE
EQUIPOS
Termmetro con canastilla, Lira vertical, acero inoxidable, Lira
horizontal, acero inoxidable, Paleta de madera, cmt para
mastitis, densmetro, peachimetro.
EQUIPOS DE ALIMENTACIN
14

Mesa de desuerado, de acero inoxidable, Tina de doble fondo

para 300 L de, acero inoxidable con quemadores a gas, Moldes
o canastillas plsticas, Baldes de plstico de 18 L, Equipos de
beneficio, Cmara refrigeradora.
HERRAMIENTAS
Jarras de plstico de 1L, Porongos de aluminio de de 30 L,
Cuchillo, Prensas o pesas de cemento, Tela de tusor para
paos, Coladores y escurridores de plstico, Bandejas de
plstico, Cubetas, Tanque para suero, Gas, Cocina Industrial,
Balanza digital, Empacadora
EQUIPO DE PROTECCIN PARA PROCESAMIENTO
Gorro, Mandiles, Botas blancas de jebe, Guantes, Mascarilla.
EQUIPOS DE OFICINA
MAYCROSYSTEM
PROVEEDOR DE
Computadora, Reloj de pared, Calculadora, Impresora.
MAQUINAS
KORA MOTOS
PROVEEDOR DE
Furgoneta, Moto lineal, repuestos.
III.4.
Estrategias de ingreso al mercado
PRODUCTO.
Que es el queso fresco pasteurizado?
El queso fresco pasteurizado es un producto obtenido por coagulacin
de la leche mediante la accin del cuajo
La obtencin del queso fresco pasteurizado se fundamenta en la
coagulacin de la leche, fenmeno que se produce por la
desestabilizacin de la solucin coloidal de casena que origina la
aglomeracin de las micelas libres y la formacin de un gel en el que
quedan atrapados el resto de componentes de la leche.
Comercializar el queso pasteurizado de buena calidad, este
producto est libre de microorganismo, es decir, reduccin de
agentes patolgicos, con fines de seguridad alimentaria
DISEO DE UN NUEVO ENVASE Y CANTIDAD PARA EL
FREJOL GRANO SECO
El tamao del producto a comercializar son:
Grandes: Conteniendo 2kg
15

Medianos: Conteniendo 1kg
Pequeos: Conteniendo
kg
Marca: La marca del producto denominado PROTEIS.

Nombres: El frejol es grano seco
Servicio:
Este producto esta orientado a satisfacer las necesidades de
los consumidores teniendo una garanta pos venta debemos
tener encuenta el ncleo que da el producto a los
consumidores asegurando su salud de ellos.
PRECIO.
ESTRATEGIAS DE PRECIOS
Descuentos y Bonificaciones.
Descuento por Volumen.
Descuento Comercial.
Descuento por Pronto Pago.
PLAZA.
Poner el producto a disposicin del comprador en la cantidad,
momento y lugar en que lo necesite.
SE REALIZARA UNA DISTRIBUCIN DIRECTA.
Se realizara una venta directa al consumidor.
16

SE REALIZARA UNA DISTRIBUCIN INDIRECTA.

Por lo menos se usa un nivel de intermediarios.
PROMOCIN.
Publicidad: Para la publicidad del queso fresco pasteurizado se
utilizara el siguiente medio.
Radio. Utilizaremos este medio porque todos los hogares poseen,
la mayora de los vehculos de transporte porque nos ofrece la
oportunidad de una exposicin masiva de los mensajes que
queremos enviar.
Volantes. Utilizaremos este medio porque en general sern
distribuidos de puerta en puerta, en colonias seleccionadas, en
puntos de reunin del segmento de mercado seleccionado;
porque su impacto puede ser muy fuerte, siempre y cuando se
cuide el contenido y la presentacin de los mismos.
Promocin de ventas. aremos la actividad de promocin de
ventas como. muestras gratis, regalos en la compra del producto,
participacin en eventos sociales, culturales, deportivos o
presentacin en ferias y otros.
Anuncio publicitario de la empresa.
IV.
Estudio tcnico
IV.1.
Localizacin
La planta de procesamiento de derivados lcteos estar ubicada en el
Centro Poblado de chaupelanche-caruamayo
Provincia de chota
distrito chota.
Se sugiere la ubicacin de la planta sea en el Centro Poblado de
chaupelanche-caruamayo, debido a que la zona cuenta con
disponibilidad de energa elctrica, agua y se constituye en el centro
17

neurlgico para el abastecimiento de leche, por las facilidades en vas

de comunicacin (carreteras), mano de obra ningn rea del Centro
Poblado,
tiene
desage
como
para
decepcionar
y procesar
adecuadamente las aguas servidas provenientes de la planta, por lo

que se sugiere construir pozos spticos, que permitan eliminar los
desechos lquidos, sin el peligro de contaminacin de las aguas
superficiales de la zona.
Exigencias de
LOCALIZACIN
DEL
Nivel
Mano
de
de
obra
Costo
Vas de
la
Cliente
comunicacin
infraestructura
mercado
Ingreso
disponible
transporte
PROYECTO
SAN ANTONIO
de
Insumo
urbana
4
SAN JUAN
EL TAMBO
EL CAPULI
EL ROMERO
Cuadro N04 localizaciones de proyecto

IV.2.
Tamao
Para determinar el tamao de la planta se considero la produccin de
litros de leche al ao teniendo un nmero de 131 vacas en
produccin.
CUADRO N05 oferta de queso del proyecto al ao
CUADRO N06 capacidades de oferta del proyecto
18
tie

IV.3.
Ingeniera del proyecto
FREJOL GRANO SECO:
PROCEDIMIENTO DL EN BOLSADO DE FREJOL GRANO SECO
Recepcin: la leche de buena calidad se pesa para conocer la
cantidad que entrara a proceso. La leche deber filtrarse a
travs de una tela fina, para eliminar cuerpos extraos.
Anlisis: deben hacerse pruebas de acides antibiticos.
Porcentaje de grasa y anlisis organolptico (sabor, olor, color).
La acides de la leche debe estar entre 16 y 18 grados dornic.
LIMPIEZA: consiste en calentar la a una temperatura de 65 C
x 30 minutos para eliminar los microorganismos patgenos y
mantener las propiedades nutricionales de la leche. Para luego
producir un queso de buena calidad. Aqu debe agregarse el
cloruro de calcio en una proporcin del 0.02-0.03% en relacin
a la leche que entro a proceso.
: la leche pasteurizada se enfra a una temperatura de
Enfriamiento 38-39 C pasando agua fra en la chaqueta o con
sacos con hielo.
: cuando la leche es pasteurizada es necesario agregar cultivo
lctico (bacterias seleccionadas y reproducidas) a razn de
0.3%.
: se agrega entre 7 y 10 cc de cuajo liquido por cada 100 litros
de leche o bien dos pastillas para 100 litros, se agita la leche
durante un minuto para disolver el cuajo y luego se deja en
reposo para que se produzca el cuajado, lo cual toma de 20 a
30 minutos a una temperatura de 38-39 minutos a una
temperatura de 38 a 39C.
: la masa cuajada se corta, con una lira o con un cuchillo, en
cuadros pequeos para dejar salir la mayor cantidad de suero
posible. Para mejorar la salida del suero debe batirse la
cuajada. Esta operacin de cortar y batir debe durar 10 minutos
y al finalizar este tiempo se deja reposar la masa durante 5
19

minutos. La acides en este punto debe estar entre 11 y 12

dornic.
: consiste en separar el suero dejndolo escurrir a travs de un
colador puesto en el desage del tanque o marmita donde se
realizo el cuajado. Se debe separar entre el 70 y el 80%del
suero. El suero se recoge en un recipiente y por lo general se
destina para alimentacin de repugnantes.
: la cuajada se lava para eliminar residuos de suero y bloquear
el desarrollo de microorganismos dainos a queso se puede
asumir que por cada 100 litros de leche que entra al proceso,
hay que sacar 35 litros de suero y remplazarlo con 30 litros de
agua tibia (35C), que se escurren de una vez.
Salado: se adiciona de de 400 a 500 litros de leche y se
resuelve bien con una paleta. Haga pruebas para encontrar el
nivel de sal que prefieren los compradores.
: los moldes, que pueden ser de acero inoxidable o de plstico
PVC, cuadros o redondos, se cubren con un lienzo y se llenan
con la cuajada. En este momento, se debe hacer una pequea
presin al queso para compactarlo mejor. Este queso no se
prensa, solamente se voltean los moldes tres veces a intervalo
de 15 minutos. Seguidamente, se deja posar por 3 horas y
luego se sacan los moldes y se guarda el queso en
refrigeracin.
Pesado: se hace para llevar registros de rendimientos, es decir
los kilogramos obtenidas por litro de leche que entraron al
proceso y preparar las unidades para la venta.
Empaque: El empaque, se hace con material que no permita el
paso de humedad. Generalmente se usa empaque plstico.
Almacenado: se debe almacenar en refrigeracin, para
impedir el crecimiento de microorganismos y tener siempre
queso fresco. El almacenamiento no debe ser mayor de 5 a 7
das. En la elaboracin del queso.
MATERIALES Y EQUIPOS:
Tina doble fondo para pasteurizacin discontinua.
Termmetro a escala de 10 a 100 C.
Aermetro.
20

Balde plstico para 10 litros.

Bidones para 40 litros.
Moldes redondos metlicos.
Balanza.
Lira de 1cm de corte.
Paleta para batido.
Mesa
CONTROL DE CALIDAD
Materia Prima:
Se debe usar leche de buena calidad, es decir, con la
acidez requerida (acidez mayor que el 0.18% debe
rechazarse), libre de impurezas y sin agregarle agua. La
leche debe ser sometida a pruebas de calidad como:
determinacin de densidad, que sirve para ver la pureza
de la leche; el punto de congelacin, que detecta
adulteraciones; anlisis de acidez por titulacin. Una
prueba alternativa es hervir la leche si se coagula,
quiere decir que es inadecuada para la pasteurizacin.
Proceso:
Usar agua hervida y clorada, agregar el cuajo y cloruro
de calcio en las cantidades adecuadas. Realizar un
corte adecuado de la cuajada para lograr un buen
desuerado y un grano de tamao uniforme.
Producto Final:
El producto no debe contener impurezas ni mal sabor,
debe cuidarse de obtener un producto de color blanco.
IV.4.
Organizacin del proyecto
Organigrama De La Empresa SUPERMENESTRAS S.R.L
21

IV.5.
Aspectos legales
La empresa RAMSES S.R.L se encuentra constituida bajo rgimen de
sociedad de responsabilidad limitada con capital de 100000 nuevos
soles
La empresa cumple con aspectos fiscales importantes, constituida
ante notario publico e inscrita en registros pblicos y su marca se
encuentra registrada en INDECOPI. Los aspectos legales nuevos que
la empresa deber considerar son los trmites, la licencia sanitaria,
patentes, registros de nombre comercial, logotipos, eslogan. Cdigo
de barras, y contrato de trabajo para nuevo personal.
V.
Estudio tcnico financiero
V.1.La inversin del proyecto
22

Cuadro N08 de inversiones.
23

V.2.Financiamiento
CUADRO N09 servicio de la deuda.
TASA DE EMPRESTADO CAJA TRUJILLO
INVERSION
PRESTAMO
INTERES DEL PRESTAMO
Tasa anual
Cuotas anuales:
12%
223011.157
130000
20%
12%
5
Valor de la cuota:
36063
24

CALCULO DEL SERVICIO DE LA DEUDA

PLAN DE CUOTAS CONSTANTES
PERIODOS
SALDO
INTERESES
AMORTIZACION
0
130000
1
109537 15600.00
20463
2
86618 13144.41
22919
3
60949 10394.15
25669
4
32199 7313.85
28749
5
0 3863.92
32199
TOTAL
50316.33
130000.00
V.3.Presupuestos
Cuadro N10 de costo resumen.
25
CUOTA
36063
36063
36063
36063
36063

26

27

V.4.Construccin del flujo de caja

Estado de prdidas y ganancias: Refleja los ingresos y egresos
del proyecto es decir lo lquido del proyecto.
CUADROS N11 Prdidas y ganancias.
ESTADO DE
GANANCIAS Y
PERDIDAS
INGRESOS
COSTOS Y GASTOS
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
764022.8571 764022.8571 764022.8571 764022.8571 764022.8571
OPERATIVOS
UTILIDAD BRUTA
IMPUESTO A LA
RENTA
UTILIDAD NETA
404025.67
359997.19
404025.67
359997.19
404025.67
359997.19
404025.67
359997.19
404025.67
359997.19
107999.1569 107999.1569 107999.1569 107999.1569

251998.03
251998.03
251998.03
251998.03
107999.1569
251998.03
Flujo econmico: Refleja la rentabilidad del proyecto de cada ao.

Cuadro N12 flujo de caja financiero.
Tabla flujo de caja con
PNT. (SOLES)
RUBRO
AO 0
AO 1
AO 2
PROYECTADA
AO 3
VENTA
CAPITAL DE TRABAJO
VALOR RESIDUAL
(-) COSTOS Y GASTOS
764022.86
764022.86
764022.857
764022.9
764022.86
303019.25
192971.33
OPERATIVOS
(-) DEPRECIACIN
(-)INTERESES
UTILIDAD BRUTA
INVERSIN
IR (30%)
404025.67
175986.88
36063.27
147947.05
404025.67
175986.88
36063.27
147947.05
404025.67
175986.88
36063.27
147947.05
404025.67
175986.88
36063.27
147947.05
404025.67
175986.88
36063.27
643937.63
44384.115
44384.115
44384.1149
44384.11
193181.29
103562.93
103562.93
103562.93
103562.93
450756.34
AO 4
AO 5
(+) INGRESOS POR
306025.99
-
UTILIDAD/I
306025.99
28

Flujo financiero: Solo se diferencia del flujo econmico porque aqu

se hace presente los intereses; dicho flujo como vemos es ms
rentable que el flujo econmico, entonces es ms recomendable
trabajar con capital financiado porque al emprestar dinero se reduce
el pago de impuestos (IR30%)
Cuadros N13 flujo econmico.
PNT. (SOLES)
RUBRO
AO 0
PROYECTADO
AO 3
AO 1
AO 2
AO 4
AO 5
VENTA
CAPITAL DE TRABAJO
VALOR RESIDUAL
(-) COSTOS Y GASTOS
764022.86
764022.86
764022.857
764022.9
764022.86
303019.25
192971.33
OPERATIVOS
DEPRECIACIN
UTILIDAD BRUTA
INVERSIN
IR (30%)
404025.67
175986.88
184010.31
404025.67
175986.88
184010.31
404025.67
175986.88
184010.31
404025.67
175986.88
184010.31
404025.67
175986.88
680000.89
55203.094
55203.094
55203.0944
55203.09
204000.27
128807.22
128807.22
128807.22
128807.22
476000.62
(+) INGRESOS POR
306025.99
-
UTILIDAD/I
306025.99
V.5.Evaluacin
VAN: Est conformado por la diferencia entre la inversin inicial y la
sumatoria de flujos descontados al presente a una tasa especfica;
constituye la diferencia entre ingresos y egresos del proyecto. Es
importante considerar una regla de decisin para aceptar o rechazar el
proyecto segn este criterio es:
VAN = > 0 Se acepta
VAN = < 0 Se rechaza,
La tasa de descuento a considerar para traer al valor presente, representa
el costo de oportunidad que el inversionista espera obtener para este tipo
de proyecto; para este caso la tasa de descuento ser del 17%.
VAN FINANCIERO
VALOR ACTUALS/. 488,536.46
VANF
S/. 182,510.47
VAN ECONMICO
29

VANE
TIR FINANCIERO
TIRF
35%
TIR ECONMICO
TIRE
43%
ANLISIS DE SENSIBILIDAD
PRECIO
PORCENTAJE
RESULTADO
PRECIO
SENSIBLE
S/. 46,762.73
12
3%
0.36
11.64
FLUJO DE CAJA ECONMICO DEL PROYECTO

PNT. (SOLES)
AO 0
RUBRO
AO 1
AO 2
PROYECTADO
AO 3
VENTA
CAPITAL DE TRABAJO
VALOR RESIDUAL
(-) COSTOS Y GASTOS
741102.17
741102.17
741102.17
741102.17
741102.171
303019.251
192971.33
OPERATIVOS
DEPRECIACIN
UTILIDAD BRUTA
INVERSIN
IR (30%)
UTILIDAD/I
404025.67
175986.88
161089.63
404025.67
175986.88
161089.63
404025.67
175986.88
161089.63
404025.67
175986.88
161089.63
404025.67
175986.88
657080.20
48326.889
112762.74
48326.889
112762.74
48326.889
112762.74
48326.889
112762.74
197124.061
459956.14
AO 4
AO 5
(+) INGRESOS POR
306025.99
-306025.99

PNT. (SOLES)
RUBRO
AO 0
PROYECTADO
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO
741102.17
741102.17
741102.17
741102.17
741
(+) INGRESOS POR

VENTA
CAPITAL DE TRABAJO
303
VALOR RESIDUAL
(-) COSTOS Y GASTOS
192
OPERATIVOS
404025.67
404025.67
404025.67
404025.67
404
(-) DEPRECIACIN
175986.88
175986.88
175986.88
175986.88
175
30

(-)INTERESES
36063.27
36063.27
36063.27
36063.27
360
UTILIDAD BRUTA
125026.36
125026.36
125026.36
125026.36
621
37507.909
37507.909
37507.909
37507.909
186
87518.45
87518.45
87518.45
87518.45
434
INVERSIN
306025.99
IR (30%)
UTILIDAD/I
-306025.99
FLUJO DE CAJA ECONMICO DEL PROYECTO

VAN FINANCIERO
VANF
S/. 131,273.48
VAN ECONMICO
VANE
S/. 2,818.67
TIR FINANCIERO
TIRF
30%
TIR ECONMICO
TIRE
38%
INTERPRETACION DEL ANLISIS DE SENSIBILIDAD
En este caso si el precio baja en un 3% tenemos la mnima ganancia
teniendo un VANE de S/. 2,818.67, VANF de S/. 131,273.48, TIRF 30% y
TIRE 38%
En el cual recomendamos que el precio se mantenga.
VI.
Conclusiones y recomendaciones
CONCLUSIONES
De acuerdo a la evaluacin del proyecto el VAN
ECONMICO (valor actual neto) que es de S/.
46,762.73
y el VAN FINANCIERO que es S/.
182,510.47
de acuerdo a estos resultados de
evaluacin nos indica que el proyecto es viable.

El TIR Econmico es del 43% y el TIR Financiero es de
35% el costo de oportunidad es del 17 %, esto nos
indica que resulta favorable invertir en el presente
proyecto.
Se
concluye
diciendo
que
todos
los
indicadores financieros que se calculan en el presente

trabajo
determinan
la
viabilidad
del
proyecto,
convirtindolo en atractivo para cualquier inversionista

que resuelva ejecutar la presente inversin.
RECOMENDACIONES
En un mediano plazo y cuando la planta este generando
utilidades y funcionando se sugiere adquirir una
31

movilidad para la recoleccin de materia prima y

distribucin de los productos, debido a las distancia
existentes entre los mercados lo cual garantice una
produccin y distribucin oportuna.
Asignar las semillas a los proveedores de leche, para
asegurar el aprovisionamiento de la materia prima.
En cuanto al precio de la leche se debe de buscar que
este sea menor a S/1.00 nuevo soles, lo cual contribuira
a mejorar nuestros indicadores econmicos, para lo cual
se brindaran servicios a los proveedores as como un
pago puntual de los abastecimientos, siendo un precio
ideal el de 0.90 nuevos soles.
Se recomienda que el precio se mantenga en 12 nuevos
soles de acuerdo al anlisis de sensibilidad
VII.
Anexos
ANEXO N01 DEPRECIACIN
Costo del activo
Descripcin
Valor
Transporte
Funcionamiento
Comisin
Impuesto
Total
Vida
til
Valor
Residual *
Depreciacin
1. Fijas
Construcciones
Equipos
herramientas
2E+05
230474
20
172855.5
57618.5
192971.33
118368.38
337.4
392.60
Equipos
Termmetro
con canastilla
Lira
vertical,
acero inoxidable
Lira horizontal,
acero inoxidable
Paleta
de
madera
cmt
para
mastitis
80
80
40.00
40.00
108
108
21.60
86.40
108
108
10.80
97.20
54
54
27.00
27.00
120
120
108.00
12.00
densmetro
60
60
30.00
30.00
peachimetro
200
200
100.00
100.00
275.925
168.075
Herramientas
Jarras de
plstico de 1L
Porongos de
aluminio de de 30 L
Cuchillo.
Prensa o pesas
de cemento
Tela de tusor
2.5
2.5
1.375
1.125
50
50
12.5
37.5
20
20
14
1.5
100
1.5
100
3
0.5
1.05
95
0.45
5
32

para paos
Coladores y
escurridores de
plstico
Bandejas de
plstico
100
100
90
10
50
50
30
20
cubeta
20
20
10
10
tanque para
suero
100
100
30
70
624.9
3406.6
Equipos de
alimentacin
Mesa de
desuerado, de acero
inoxidable
Tina de doble
fondo para 300 L de
acero inoxidable con
quemadores a gas
Moldes o
canastillas plsticas
Baldes de
plstico de 18 L
2000
2000
400
1600
2000
2000
200
1800
1.5
1.5
0.9
0.6
30
30
24
11667
10643
Equipos de beneficio
camara
refrigeradora
20000
20000
10000
10000
Gas
110
110
77
33
Cocina
Industrial.
500
500
400
100
200
200
140
60
1500
1500
1050
450
2107.5
1807.5
Balanza digital
empacadora
Equipos de oficina
computadora
2000
2000
800
1200
Reloj de pared
50
50
40
10
calculadora
70
70
56
14
200
200
140
60
escritorio
sillas
45
45
31.5
13.5
estantantes
200
200
160
40
impresora
350
350
280
70
1000
1000
600
400
53.1
5.9
4.5
0.5
20
20
18
Otros
archivadores,
tachos
Equipo para el
procesamiento
Gorro
Mandiles
Botas blancas de
jebe
30
30
27
Guantes
1.8
0.2
Mascarilla
1.8
0.2
5050
7250
Otros equipos
33

furgoneta
6000
6000
1500
4500
muebles y
enseres
500
500
250
250
Moto lineal
3800
3800
1900
1900
repuestos
1000
1000
800
200
Otros equipos
1000
1000
600
400
Total
175986.88
ANEXO N02 INSTALACIN DE UNA HECTREA DE ALFALFA

MS DCTYLIS
P.U
DESCRIPCIN/ACTIVIDADES
U.M
CANT.
SUB.
TOTAL
S/
TOTAL
1. ANLISIS DE SUELOS
Anlisis de laboratorio
50
Kg.
Envo de muestras
20
40
10
10
2. PREPARACIN DE TERRENO
Limpieza del terreno
315
tractor/hora
35
70
Arado disco
tractor/hora
35
140
Rastrado
tractor/hora
35
105
3. INSUMOS
870
3.1. Abono
345
Abono gallinaza
Sacos
20
12
240
Cal
Tonelada
20
80
Transporte de semillas
Fletes
10
Transporte de insumos
Fletes
3.2. Semillas
15
525
Semilla de Dctylis glomerata
Kg.
15
28
420
Semilla de alfalfa
Kg.
15
105
4. MANO DE OBRA
850
4.1. Preparacin y siembra

Limpieza del terreno
325
Jornal
25
50
Siembra
Jornal
25
75
Abonamiento
Jornal
25
75
Encalado
Jornal
25
75
Tapado
Jornal
25
50
4.2. Labores culturales
275
Primer deshierbo
Jornal
25
100
segundo deshierbo
Jornal
25
75
Riego
Jornal
25
50
34
2085

Construccin de Acequias
Jornal
25
4.3. Cosecha
Corte y /o siega
Traslado
50
250
Jornal
25
125
Jornal
25
125
ANEXO N03 PUNTO DE EQUILIBRIO.
ANEXO N04 CAPITAL DE TRABAJO.
35

ANEXO N05 CALENDARIO DE ACTIVIDADES PARA EL CULTIVO

DE ALFALFA Y DCTYLIS.
ANEXO N06 DESEMBOLSO PARA CADA ACTIVID
ANEXO N07 CALENDARIO DE ACTIVIDADES
CONSTRUCCIN DE LA PLANTA.
36
PARA
LA

ANEXO N08 DESEMBOLSO PARA CADA ACTIVIDAD DE

FREJOL
37

38

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PROYECTO DE INVERSION DE FREJOL GRANO SECO EN EL ANEXO EL

CAPULI DISTRITO DE BAMBAMARCA, PROVINCIA DE HUALGAYOC

FACULTAD DE CIENCIAS AGRARIAS

CURSO: FORMULACION DE PROYECTOS DE INVERSION EN AGRONEGOCIOS

ALUMNO: Eric Mejia Gonzales

DOCENTE: ING. SANTIAGO MEDINA MIRANDA

PROYECTO DE INVERSION DE FREJOL GRANO SECO EN EL ANEXO EL

Nombre Del Proyecto: Incremento de la Produccin y

Comercializacin de Frejol en el anexo El Capul Distrito de Bambamarca,

Naturaleza De La Actividad Econmica: Produccin y

Fecha Inicio del Proyecto: 05.02.2015

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el proyecto, y aprovechara los resultados del valor de la venta de los

II.3. Unidad ejecutora.

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La alta demanda Frejol grano seco que existe en la actualidad.

II.5.2. Objetivos del estudio:

Estratgico de la Cadena del frejol Grano seco en el cual

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En el Per: en el ao 2003, el Ministerio de Agricultura

Participativo de la Cadena Productiva de Leche y Queso en

denominado Anlisis de la Cadena Productiva de Frejol grano

en Cajamarca en esta investigacin se analiz los

eslabones de la cadena productiva del departamento de

Estos aspectos tornan ineficiente a la cadena

productiva y no le permiten aprovechar al mximo las ventajas

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II.6.2. Antecedentes no sistemticos

informacin para las

productivas de leche y lcteos de Cajamarca.

Menciona que, el principal problema para la interrelacin entre

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plantas queseras, entre 60 a 120 litros de acopio de leche diario

proveedores son estacinales S/. 1 a S/.1.1 en pocas de

pastos, algunos queseros pagan un sol todo el ao pero exigen

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agenda para diversificar sus envos. La apertura comercial

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2,3%.Comparando el comportamiento del ingreso del ao

oportunidades. Cajamarca es una ciudad por tradicin

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evanglica, en Cajamarca solo el 14.2% son evanglicos. Y

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Factor polticos legales: Esta condicin afecta al proyecto

Fuente: investigacin de mercado.

PROYECTO DE INVERSION DE FREJOL GRANO SECO EN EL ANEXO EL

Fuente: investigacin de mercado.

TABLA N03: CUADRO DE LA DEMANDA PROYECTADA

Oferta del Demanda

Poblacin Consumo Demanda

19586.00 104730.70 13390.108

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comercializadores de productos sustitutos.

mantecoso y otras funciones.

FUENTE: Elaboracin propia del investigador.

mantecoso y otras funciones.

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FUENTE: Elaboracin propia del investigador.

PROYECTO DE INVERSION DE FREJOL GRANO SECO EN EL ANEXO EL

Mesa de desuerado, de acero inoxidable, Tina de doble fondo

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Medianos: Conteniendo 1kg

Marca: La marca del producto denominado PROTEIS.

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