Manual de Generación de Reportes Resu

MANUAL DE GENERACIN DE REPORTES RESU
SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

DIRECCIN DE TICS
Versin V.1.1
Unidad de Anlisis Financiero
2015/04/22
Contenido
Introduccin ........................................................................................................................ 1
Objetivo ............................................................................................................................... 1
Dirigido a: ............................................................................................................................ 1
Formato de Reporte RESU .................................................................................................... 2
Estructura de archivos XML ................................................................................. 2
Especificaciones Tcnicas ..................................................................................... 11
Esquemas y Ejemplos......................................................................................................... 26
Esquema Cabecera XSD ....................................................................................... 26
Esquema Detalle XSD ............................................................................................27
Ejemplo Cabecera XML ........................................................................................ 32
Ejemplo Detalle XML ............................................................................................ 33
Introduccin
En este documento se describirn las caractersticas del nuevo esquema del reporte RESU que
contendr la informacin de Clientes, Productos y Transaccin generados en formato XML.
En el presente documento se describirn los siguientes puntos:
Descripcin del nuevo formato de reportes RESU.
Descripcin de cada uno de los campos de este reporte.
Restricciones de cada uno de los campos del reporte RESU.
Ejemplos de reportes RESU.
Objetivo
Proporcionar a los sujetos obligados del sector financiero una gua para la elaboracin del Reporte
de Operaciones y Transacciones Econmicas que Igualen o Superen el Umbral (RESU) en el nuevo
formato XML.
Dirigido a:
El presente documento, est dirigido al personal tcnico informtico de los Sujetos Obligados del
Sector Financiero, que estn obligados a presentar los Reportes de Operaciones y Transacciones
Econmicas que Igualen o Superen el Umbral (RESU) a la Unidad de Anlisis Financiero UAF.
1|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Formato de Reporte RESU

La Unidad de Anlisis Financiero UAF solicita que los reportes RESU cumplan con el formato
XML correspondiente tanto para la cabecera del reporte como para la informacin del detalle de
clientes, productos y transacciones de acuerdo al siguiente formato.
Estructura de archivos XML

ARCHIVO CABECERA
Tipo
Dato
Tamao Tamao
Obligatorio
Mnimo Mximo
Descripcin
CABECERA
CODIGO_REGISTRO
String
Cdigo de Registro asignado a la institucin
PERIODO_REPORTE
String
Periodo correspondiente al reporte
FECHA_REPORTE
String
Fecha del Reporte
USUARIO
String
20
Usuario
NUMERO_REGISTROS_CLI
Integer
16
Total de Registros Clientes
NUMERO_REGISTROS_PRO Integer
16
Total de Registros Productos
NUMERO_REGISTROS_TRA Integer
16
Total de Registros Transacciones
TOTAL_VALOR_DEBITO
Integer
16
Total de los valores en Debito
TOTAL_VALOR_CREDITO
Integer
16
Total de los valores en Crdito
TOTAL_VALOR_EFECTIVO
Integer
16
Total de los valores en Efectivo
TOTAL_VALOR_CHEQUES
Integer
16
Total de valores en Cheque
TOTAL_VALOR_TOTAL
Integer
16
Total de valores en Total
Cabecera
Cdigo de Registro
Corresponde a los cuatro dgitos o cinco del cdigo de la Institucin otorgado por la
Superintendencia de Bancos.
Periodo de Reporte
Corresponde a la fecha de corte de la informacin, es decir el ltimo da del mes
calendario que se est reportando. El formato ser AAAAMMDD.
Fecha de Reporte
Corresponde a la fecha que se entrega el reporte.
Usuario
Corresponde al usuario que realiza el reporte.
Nmero de Registros CLI

Corresponde al nmero de total de registros de clientes que contiene el archivo.
2|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Nmero de Registros PRO

Corresponde al nmero de total de registros de productos que contiene el archivo.
Nmero de Registros TRA

Corresponde al nmero de total de registros de transacciones que contiene el archivo.
Total Valor Dbito

Corresponde a la sumatoria del total de los valores reportados en el archivo en el valor
dbito.
Total Valor Crdito

crdito.
Total Valor Efectivo

efectivo.
Total Valor Cheques

cheques.
Total Valor Total

total.
ARCHIVO DETALLE
RESU
Tipo
Dato
Tamao Tamao
Obligatorio
Mnimo Mximo
Descripcin
CLIENTE
TIPO_IDENTIFICACION
String
Tipo de
Identificacin
del cliente
IDENTIFICACION
String
20
Nmero de
identificacin
NOMBRES_APELLIDOS_RAZON_SOCIAL
String
150
Nombre del
cliente
NACIONALIDAD
String
Nacionalidad
del cliente
DIRECCION
String
150
Direccin del
cliente
CANTON_CIUDAD
String
Cantn donde
reside el
cliente
3|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Actividad
econmica del
cliente
Ingreso
mensual del
titular
Cdigo de
institucin
que realiza el
reporte
Fecha de
corte del
reporte
ACTIVIDAD_ECONOMICA
String
10
INGRESO_MENSUAL_TITULAR
Integer
16
CODIGO_INSTITUCION
String
FECHA_CORTE
String
TIPO_CTA_OPERACION
String
NUMERO_CTA_OPERACION
String
30
CODIGO_AGENCIA
String
Cdigo de
agencia
FECHA_APERTURA_CTA
String
Fecha de
apertura de la
cuenta
FECHA_TRANSACCION
String
Fecha de la
transaccin
NUMERO_TRANSACCION
String
40
Nmero de la
transaccin
NUMERO_CTA_OPERACION
String
30
Nmero de
cuenta u
operacin
VALOR_DEBITO
Integer
16
Valor dbito
VALOR_CREDITO
Integer
16
Valor crdito
VALOR_EFECTIVO
Integer
16
Valor efectivo
VALOR_CHEQUE
Integer
16
Valor cheque
VALOR_TOTAL
Integer
16
Valor Total
MONEDA
String
Tipo de
moneda
TIPO_TRANSACCION
String
Tipo de
transaccin
NOMBRES_APELLIDOS_RAZON_SOCIAL
String
150
Nombres y
Apellido o
razn social
PAIS_DESTINO_ORIGEN
String
Pas Destino
Origen
PRODUCTOS
Tipo de
cuenta u
operacin
Nmero de
cuenta u
operacin
TRANSACCIONES
4|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Nombre
Institucin
Financiera
Destino u
Origen
Nmero de
Cuenta
Ordenante o
Beneficiario
NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN
String
60
NUMERO_CTA_ORDENANTE_BENEFICIARIO
String
20
CODIGO_AGENCIA
String
Cdigo de
Agencia
CANTON_CIUDAD
String
Cantn o
Ciudad
TRANSACCIONES
PRODUCTOS
CLIENTE
Cliente
Tipo de Identificacin
Corresponde al tipo de documento de identificacin. Para el efecto, utilizar la
Tabla Tipo Identificacin de los catlogos publicados en la pgina de la UAF. Para
el caso de extranjeros no se debe utilizar el cdigo de extranjero sino el tipo de
identificacin P (pasaporte).
Identificacin
Corresponde al nmero de identificacin del cliente. Este campo no podr ser nulo o
blanco. Si corresponde a la cdula de identidad debe contener 10 dgitos, si es RUC
contendr 13 dgitos. Para el caso de extranjeros, se consignar el nmero del pasaporte.
En este campo la longitud mxima es de 20 caracteres.
Nombres Completos / Razn Social

Corresponde al registro de los apellidos y nombres del cliente en el caso de personas
naturales, o la denominacin o razn social del cliente en caso de personas jurdicas.
Pas de Nacionalidad
Corresponde a la nacionalidad del cliente. Para el efecto, utilizar la Tabla Pas de
Nacionalidad.
Direccin
En este campo se especificar la direccin declarada por el cliente: domicilio, negocio o
empresarial. Se reportar la direccin actualizada en cumplimiento a la poltica Conozca
a su Cliente.
5|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Cantn / Ciudad
En correspondencia a la direccin reportada en el tem anterior, en este campo se
especifica el cdigo de cuatro dgitos que representa a la provincia y cantn. Para el
efecto, utilizar la Tabla Cantn.
Actividad Econmica
Corresponde a la actividad econmica principal del cliente. Para el efecto,
utilizar la tabla Actividad Econmica 28-05H de los catlogos publicados en la
pgina de la UAF.
Ingreso Mensual del Titular

Se consignar el valor actual declarado por el titular. En caso de personas jurdicas se
registrar el valor de las ltimas ventas netas anuales; y en el caso de personas naturales
se consignar el ingreso mensual neto. En el caso de los giros enviados y recibidos cuando
no sean clientes de la institucin se colocar el valor cero (0).
Cdigo de la Institucin
Corresponde a los cuatro dgitos del cdigo de la Institucin otorgado por la
Superintendencia de Bancos.
Fecha de Corte
Corresponde a la fecha de corte de la informacin, es decir el ltimo da del mes
calendario que se est reportando. El formato ser AAAAMMDD.
Productos
Tipo de Cuenta u Operacin

Corresponde al cdigo del producto utilizado.
CDIGO
DESCRIPCIN
AHO
Cuenta de ahorros
CTE
Cuenta corriente
TJC
Tarjeta de crdito
INV
Inversin
TRC
Travel check
PRE
Prstamo
CDD
Compra de divisas
VDD
Venta de divisas
CAN
Canje
GIE
Giro enviado
GIR
Giro recibido
6|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Nmero de Cuenta u Operacin

Corresponde al nmero del producto utilizado. En caso de que ste coincida con otro
producto para el mismo cliente, se deber consignar en el nmero de cuenta u operacin un
distintivo, el mismo que deber aparecer en futuros reportes.
Cdigo de agencia donde se abri, capt o concesion el producto

Corresponde al cdigo otorgado por la Superintendencia de Bancos para cada una de
las oficinas de la institucin financiera, donde se abri el producto. Este cdigo estar
compuesto por ocho o nueve caracteres, los cuatro o cinco primeros corresponden
al cdigo de la institucin y los cuatro siguientes corresponden al cdigo de la oficina.
Fecha de Apertura, Concesin o Captacin

Se consignar la fecha de apertura de cuentas, fecha de concesin del crdito o fecha
de captacin de la inversin, ms no la fecha de creacin del cliente (por ejemplo
emisin de tarjeta de crdito). El formato es: AAAAMMDD
Transacciones
Fecha de Transaccin
Se consignar la fecha en la que se efectu la transaccin.
AAAAMMDD.
El formato es:
Nmero de Transaccin
Corresponde al nmero asignado por la institucin financiera para identificar cada
transaccin realizada, por ejemplo: un depsito genera un nmero de comprobante
nico para su identificacin.
Nmero de Cuenta u Operacin

Corresponde al nmero de cuenta de ahorros, corriente, tarjeta de crdito, operacin
de crdito u operacin de inversiones, etc. No se debe consignar ningn cdigo
interno que la institucin utilice para identificar al cliente con sus productos; tampoco
se debe consignar los nmeros de cuenta contables de la institucin.
Valor dbito
Se llenar este campo con el valor de la transaccin u operacin, cuando sta hubiese
sido efectuada con dbito a la cuenta. Las transacciones que son sujetas a este valor
son:
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
01
Compra de divisas
04
Transferencia enviada (dentro o fuera del pas)
7|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
06
Inversiones o captaciones dentro del pas
08
Pago (uso exclusivo tarjetas de crdito)
13
Cancelacin / abono / prstamo
16
Compra de travel checks
21
Transferencias cuenta a cuenta enviada (misma institucin)
23
Pre-cancelacin del prstamo
24
Emisin cheque del exterior
25
Emisin cheque de gerencia
26
Giros enviados
Valor Crdito
Se llenar este campo cuando la transaccin u operacin hubiera sido efectuada con
crdito a la cuenta. Las transacciones que son sujetas a este valor son:
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
02
Venta de divisas
05
Transferencia recibida (dentro o fuera del pas)
11
Concesin de prstamo
12
Cancelacin de inversin
17
Venta de travel checks
22
Transferencias cuenta a cuenta recibida (misma institucin)
27
Giros recibidos
Valor Efectivo
dinero en efectivo. Las transacciones sujetas a este campo son:
CDIGO
DESCRIPCIN
01
Compra de divisas
02
Venta de divisas
03
Depsito en cuenta (corriente, ahorros
06
71
Retiro (Uso exclusivo Bancos)
72
Pago en cheque (Uso exclusivo Bancos)
08
Pago tarjeta de crdito (uso exclusivo tarjetas de crdito)
10
Canje
11
Concesin de prstamo
12
13
Cancelacin / abono al prstamo
16
8|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
17
23
24
25
26
Giros enviados
27
Giros recibidos
Valor Cheque:
cheque. Las transacciones sujetas a este campo son:
CDIGO
DESCRIPCIN
01
Compra de divisas
02
Venta de divisas
03
06
08
11
Concesin de prstamo
12
13
16
17
23
26
Giros enviados
27
Giros recibidos
Valor Total:
Se consignar la sumatoria de todos los instrumentos monetarios involucrados en la
transaccin.
Moneda:
Corresponde al cdigo de la moneda en la que se realiza la transaccin. Para el efecto,
utilizar la Tabla Moneda.
Tipo de Transaccin:
Corresponde al cdigo de la transaccin efectuada, desde el punto de vista del
cliente, tomando en cuenta que cada transaccin puede ser realizada con diferente
instrumento monetario o combinando los mismos. En caso de que la transaccin u
operacin se realice con ms de un instrumento monetario, se deber colocar el valor
en el campo correspondiente para dicho instrumento, y adicionalmente el valor total
de la transaccin. Los valores consignados se reportarn en dlares. Para el efecto,
utilizar la Tabla de Catlogo - Tipo Transaccin publicada en la pgina web de la UAF.
9|Pgina
DERECHOS RESERVADOS
Nombre/Razn Social Ordenante/Beneficiario/Garante/Tipo Tarjeta:

El campo se llenar de acuerdo al tipo de transaccin y como se detalla en el siguiente
cuadro:
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
INFORMACIN A SER CONSIGNADA
04
Transferencia enviada
Nombre del beneficiario
05
Transferencia recibida
Nombre del ordenante
06
Inversin o captacin dentro del pas
Nombre del ltimo beneficiario o titular registrado

por la institucin
08
Pago de tarjeta de crdito (uso exclusivo

tarjetas de crdito)
Tipo de Tarjeta
11
Concesin de Prstamo
Nombre del primer garante, garanta real o sobre

firmas
12
Cancelacin de Inversin
Nombre del beneficiario de la transaccin
13
Cancelacin / abono del prstamo

firmas
21
Transferencia de Cuenta a Cuenta enviada
Nombre del Beneficiario
22
Transferencia de Cuenta a Cuenta recibida
Nombre del Ordenante
23
Pre-cancelacin del Prstamo

firmas
26
Giros enviados
Nombre del beneficiario
27
Giros recibidos
Nombre del ordenante
Excepciones:
Cuando las transacciones sean 11, 13 y 23 y no exista garante, se deber consignar
GARANTA REAL o SOBRE FIRMAS, segn corresponda. Pero en ningn caso N/A.
En caso de ser transacciones enviada (04), a travs del Sistema de Pago Interbancario
(SPI) se consignar el nombre del ordenante del campo 14 del formulario de envo de
orden de pago internacional (SPI1). En caso de ser transacciones recibidas (05), a travs
del Sistema de Pago Interbancario (SPI) se consignar el nombre del ordenante del campo
10 del formulario de detalle de orden de pago internacional (SPI2).
Pas Origen / Destino

Corresponde al cdigo del pas origen en caso de transferencias o giros recibidos (05,
22, 27), o el cdigo del pas destino en caso de transferencias o giros enviados (04,
21, 26), registrado en el mensaje SWIFT. Este campo no aplica para las otras
transacciones, por lo tanto se debe registrar las siglas N/A.
Nombre de Institucin Financiera Ordenante/Beneficiario

Corresponde al nombre de la institucin financiera ordenante, en caso de
transferencias o giros recibidos; y, en el caso de transferencias o giros enviados se
10 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
colocar el nombre de la institucin financiera del beneficiario. Se deber registrar la

informacin que est contenida en el mensaje SWIFT.
Nmero de Cuenta Ordenante/Beneficiario/Cupo asignado a la tarjeta

Corresponde al nmero de cuenta del ordenante en caso de transferencias recibidas,
o del beneficiario en caso de transferencias enviadas. En caso de ser SPI recibida (05),
se consignar el nmero de cuenta del campo 8 del formulario SPI2. Si es SPI enviada
(04), se colocar el nmero de cuenta del campo 12 del formulario SPI1. Para la
transaccin 08 se deber consignar el cupo asignado a la tarjeta de crdito. Este
campo no aplica para las otras transacciones, por lo tanto se debe registrar las siglas
N/A.
Cdigo de agencia donde se efectu la transaccin:

Corresponde al cdigo otorgado por la Superintendencia de Bancos para cada una de
las oficinas de la institucin financiera donde se efecto la transaccin. Este cdigo
estar compuesto por ocho caracteres, los cuatro primeros corresponden al cdigo
de la institucin y los cuatro siguientes corresponden al cdigo de la oficina.
Cantn / Ciudad:
Corresponde al cdigo de cuatro dgitos que representa a la Provincia y Cantn donde
se efecto la transaccin, utilizando la Tabla Cantn.
Especificaciones Tcnicas
Al momento de realizar la carga de informacin, se validar el archivo de acuerdo a los
siguientes parmetros:
NORMAS GENERALES
DEFINICIN DE TIPO DE DATOS
Integer
Aquellos datos que por su naturaleza correspondan a cifras, valores, cantidades, y en
general a todos los que pueden cuantificarse o que puedan expresarse con slo
nmeros, sern identificados como Integer. En caso de que algn campo de este
tipo sea obligatorio y no exista valor para ese campo, se registrar cero (0). No
incluirn en los datos numricos caracteres de edicin o caracteres no numricos. No
reportarn valores negativos, separadores de miles, ni decimales. Para evitar el
reporte de estos, los decimales debern ser truncados y no aproximados luego de
realizar la sumatoria de todos los instrumentos monetarios. Por ejemplo: cien mil
con sesenta centavos 100000,60 = 100000. Si el valor total de la transaccin no
supera $10000,00 USD, luego de truncar los decimales no es objeto de reporte.
String
11 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Son aquellos datos que por su naturaleza corresponden a caracteres alfabticos o una
combinacin de caracteres especiales y nmeros, cuyo contenido no representa un
valor numrico, mismos que en los formatos sern identificados como String, y
deben ser enviados en MAYSCULAS. En caso de que algn campo de este tipo sea
obligatorio y no exista valor para ese campo, se registrar N/A.
Fecha
Los datos tipo fecha debern ser expresados siempre en ocho caracteres con la
representacin fsica: AAAAMMDD. En los formatos sern identificados como
Fecha.
DEFINICIN DE FORMATO
No completar ancho mximo

No se debe completar con ceros (0) ni al inicio, ni al final del campo para completar
su ancho mximo.
Validacin de Tablas de Catlogos

Se valida que los datos tengan relacin con las tablas catlogo que se encuentran
publicadas en la pgina WEB de la Unidad de Anlisis Financiero para cada sector.
Registros en blanco
Se valida la existencia de registros en blanco en cada uno de los archivos, de
detectarse se enviar el mensaje de error y deber eliminarlos y volver a remitir la
informacin.
Existencia de registros de detalle

Se valida que contenga al menos un registro de detalle.
Nulos
Ningn campo de los registros aceptar NULL o en blanco.
Nombre de los archivos

Se valida los nombres de los archivos cabecera y detalle, los mismos que tendr el
siguiente formato:
Archivo Cabecera:
CABECERACODIGODELAINSTITUCIONPERIODO.xml por ejemplo:
CABECERA999920150331.xml
Archivo Detalle:
DETALLECODIGODELAINSTITUCIONPERIODO.xml por ejemplo:
DETALLE999920150331.xml
12 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
NORMAS PARA LA TRANSMISIN DE DATOS

a) Para la transmisin del archivo desde la institucin obligada a reportar hacia la
Unidad de Anlisis Financiero (UAF), usar el Sistema de Carga en Lnea (SCL)

disponible en la pgina WEB de la Unidad de Anlisis Financiero, el mismo que
receptar los reportes establecidos en el artculo 6 del Instructivo de Gestin de
Reportes para la Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
de las Instituciones de los Sistemas Financiero y Seguro Privado. El Sistema de Carga
en Lnea (SCL) certifica la transmisin de la informacin a travs de un protocolo
seguro (https).
b) Para la transmisin de la informacin mencionada, el oficial de cumplimiento deber
contar con un usuario y contrasea los mismos que fueron enviados anteriormente
mediante correo electrnico al momento de haber sido aprobada su solicitud de
cdigo de registro.
c) Para cargar la informacin se debe considerar que los archivos xml: cabecera y
detalle, se encuentren comprimidos con extensin .zip.

Para guardar al archivo en formato comprimido, se debe tomar en cuenta el
siguiente formato para el nombre del archivo: RESU + Cdigo de la institucin +
Fecha de corte.
Ej.: RESU105120110630.zip
d) Cuando el archivo comprimido sea enviado a la UAF a travs del SCL, ste enviar un
correo electrnico al usuario desde el cual se est remitiendo la informacin,

indicando que el archivo se ha cargado exitosamente en el servidor; inmediatamente
el sistema proceder a descomprimir y validar los archivos de acuerdo a las normas
de validacin de cada campo. Si fue o no exitosa la validacin el SCL, enviar un
correo electrnico indicando el particular.
e) En caso de que la validacin sea exitosa y la entidad verifica que hubo algn tipo de
inconsistencia, debe solicitar a la UAF mediante oficio dirigido a la mxima autoridad

se autorice el reproceso del mismo. En este oficio debe constar el periodo a
modificar, la justificacin tcnica y el correo electrnico del oficial de cumplimiento
para la posterior notificacin.
13 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
NORMAS ESPECFICAS (VALIDACIONES)

CABECERA
Cdigo de institucin
Se debe registrar el cdigo emitido por la Superintendencia de Bancos. Se valida que
dicho cdigo coincida en el nombre de los archivos, en la cabecera y en el detalle de
los dos archivos. La longitud es de 4 o 5 dgitos. No se permite cero, blancos, nulos,
N/A.
Fecha de corte
Se debe registrar en el formato AAAAMMDD, este campo contendr el ltimo da del
mes calendario reportado sea laborable o no. La fecha de corte de la cabecera ser
igual a la fecha que consta en el nombre del archivo.
Fecha de Reporte
Corresponde a la fecha que se entrega el reporte.
Usuario
Corresponde al usuario que realiza el reporte.
Nmero de Registros CLI

Corresponde al nmero de total de registros de clientes que contiene el archivo.
Nmero de Registros PRO

Corresponde al nmero de total de registros de productos que contiene el archivo.
Nmero de Registros TRA

Corresponde al nmero de total de registros de transacciones que contiene el
archivo.
Total Valor Debito

Corresponde a la sumatoria del total de los valores reportados en el archivo en el
valor dbito.
Total Valor Crdito

valor crdito.
Total Valor Efectivo

valor efectivo.
14 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Total Valor Cheques

valor cheques.
Total Valor Total

valor total.
CLIENTES
Campo tipo de identificacin

Debe contener un (1) slo carcter: C para cdula, P para pasaporte, R para RUC y A
para anlogo. Debe ser enviado en maysculas. No se permiten blancos, nulos, ceros,
N/A, E. Tabla: Tipo de Identificacin.
Campo nmero de identificacin

Se valida la longitud de acuerdo al tipo de identificacin: si es C (cdula), contenga
diez dgitos exactos; si es R (RUC) contenga trece dgitos. Para P (pasaporte) y A
(anlogos) mnimo 1 y mximo 20 caracteres. No se permiten blancos, nulos, ceros,
N/A.
Campo de nombre en el archivo de cliente

No se podrn registrar abreviaturas, es decir debe ingresar la razn social completa,
ejemplo: Instituto Ecuatoriano de Crdito Educativo y Becas IECE. La longitud mxima
es de 150 caracteres. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A.
Campo Nacionalidad
Debe contener 3 caracteres. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A. Tabla
Nacionalidad.
Campo de direccin
Se debe registrar mnimo 8 caracteres, donde se describir la calle principal,
numeracin y calle transversal como informacin mnima. La longitud mxima es de
150 caracteres. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A.
Campo Cantn o ciudad

Contiene 4 dgitos, si el cantn empieza con cero debe registrarse el mismo. Si la
ciudad o cantn no consta en el catlogo o es en el extranjero colocar 0000 (4 ceros).
No se permiten blancos, nulos, N/A. Tabla: Cantn.
15 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Campo Actividad Econmica

Mnimo debe contener 3 caracteres y mximo 9 caracteres. Si no se conoce la
actividad econmica colocar N/A. No se permiten blancos, nulos, ceros. Tabla:
Actividad Econmica.
Ingreso mensual
Se deber registrar mnimo 1 carcter numrico, cero (0), si no se conoce el ingreso
mensual del cliente. No se permiten blancos, nulos, N/A.
Cdigo de institucin
Se registra el cdigo emitido por la Superintendencia de Banco. Se valida que dicho
cdigo coincida con el cdigo enviado en el nombre del archivo y en la cabecera. Debe
tener 4 dgitos. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A.
Fecha de corte
Se debe registrar en el formato AAAAMMDD, este campo contendr el ltimo da del
mes calendario reportado sea laborable o no. La fecha de corte del registro ser igual
al de la cabecera. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A.
Registros duplicados
No pueden existir registros duplicados, para verificar si existen registros duplicados
se deben revisar los siguientes datos: Tipo de identificacin, nmero de identificacin,
cdigo de institucin y fecha de corte. En el archivo detalle, la informacin del cliente
debe constar una sola vez, independientemente del nmero de productos y
transacciones que tenga.
PRODUCTOS
Campo tipo de cuenta u operacin

Se debe registrar el cdigo de tres (3) caracteres. No se permiten blancos, nulos,
ceros, N/A.: Tabla: Tipo de cuenta u operacin.
CDIGO
DESCRIPCIN
AHO
Cuenta de ahorros
CTE
Cuenta corriente
TJC
Tarjeta de crdito
INV
Inversin
TRC
Travel check
PRE
Prstamo
16 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
CDD
Compra de divisas
VDD
Venta de divisas
CAN
Canje
GIE
Giro enviado
GIR
Giro recibido
Campo nmero de cuenta u operacin

De acuerdo al tipo de transaccin deber consignar el nmero de cuenta u operacin.
Se debe registrar mnimo cuatro caracteres y mximo 30 caracteres, no puede ser
blanco, cero, N/A o NULL.
CDIGO
DESCRIPCIN
TIPO DE TRANSACCIN
NUMERO A CONSIGNAR
AHO
Cuenta de ahorros
03,04,05,21,22
Nmero de cuenta
CTE
Cuenta corriente
03,04,05,21,22
Nmero de cuenta
TJC
Tarjeta de crdito
08
Nmero de tarjeta
INV
Inversin
06,12
Numero de operacin
TRC
Travel check
16,17
Nmero de registro
PRE
Prstamo
11,13,23
Nmero de operacin
CDD
Compra de divisas
01
Nmero de registro
VDD
Venta de divisas
02
Nmero de registro
CAN
Canje
10
Nmero de registro
GIE
Giro enviado
26
Nmero de registro
GIR
Giro recibido
27
Nmero de registro
Campo cdigo de agencia:

Se validar que el cdigo de agencia contenga 8 9 dgitos que corresponden a 4 5
dgitos del cdigo de registro y 4 dgitos del cdigo de la agencia. Cabe aclarar que
cuando se apertura o cierre una agencia, se debe comunicar mediante oficio a la
Unidad de Anlisis Financiero; una vez que la Superintendencia de Bancos haya
aprobado dicha creacin o cierre, en este oficio se debe hacer constar: cdigo de
agencia proporcionado por la Sper Intendencia de Bancos y Seguros, fecha de
apertura, direccin, provincia, cantn, parroquia y el cdigo de registro de la
institucin. No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A.
Fecha de apertura de la cuenta u operacin:

Se debe registrar en el formato AAAAMMDD. No se permiten blancos, nulos, ceros,
N/A.
17 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Registros duplicados:
nmero de cuenta u operacin (en caso de existir dos nmeros iguales para
diferentes tipos de productos, se deber agregar un distintivo al nmero, el mismo
que ser igual para futuros reportes) cdigo de institucin y fecha de corte. En el
archivo detalle, la informacin de los productos debe constar una sola vez,
independientemente del nmero de transacciones que tenga.
Integridad Referencial:
Se valida que todos los productos reportados tengan concordancia con los clientes
previamente reportados.
TRANSACCIONES
Fecha de transaccin:
Se valida que la fecha se encuentre dentro del periodo reportado. No se permiten
blancos, nulos, ceros, N/A. No deber contener fechas de meses anteriores o
posteriores del mes reportado, es decir debe coincidir el ao y el mes con la fecha de
corte.
Nmero de transaccin:
No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A. Mnimo debe contener un carcter
(alfanumrico) y mximo 40 caracteres (alfanumricos).
Nmero de cuenta u operacin:

Se debe registrar mnimo cuatro caracteres y mximo 30 caracteres. No se permiten
blancos, nulos, ceros, N/A. De acuerdo al siguiente cuadro:
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
NMERO DE CUENTA U OPERACIN
01
Compra de divisas
Nmero de Registro
02
Venta de divisas
Nmero de Registro
03
Depsito en cuenta (corriente, ahorros)
Nmero de Cuenta
04
Nmero de Cuenta
05
Nmero de Cuenta
06
Nmero de Operacin
08
Nmero Tarjeta de Crdito (Encriptado)
10
Canje
Nmero de Registro
11
Concesin de prstamo
Nmero de Operacin
12
Nmero de Operacin
13
Nmero de Operacin
18 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
16
Nmero de Registro
17
Nmero de Registro
21
Transferencias cuenta a cuenta enviada (misma

institucin)
Nmero de Cuenta
22
Transferencias cuenta a cuenta recibida (misma

institucin)
Nmero de Cuenta
23
Pre cancelacin del prstamo
Nmero de Operacin
24
Nmero de Registro
25
Nmero de Registro
26
Giros enviados
Nmero de Registro
27
Giros recibidos
Nmero de Registro
Instrumento monetario:
El valor mnimo que debe registrarse es 0 (cero) y mximo 16 dgitos. De acuerdo a la
tabla 1. No se permiten blancos, nulos, N/A. No debe contener puntos, comas,
comillas, exponenciales. Debe tomarse en cuenta que es desde el punto de vista del
cliente, es decir, como le afecta al cliente.
INSTRUMENTO MONETARIO
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
VALOR
DBITO
VALOR
CRDITO
VALOR
EFECTIVO
VALOR
CHEQUES
VALOR
TOTAL
01
Compra de divisas
02
Venta de divisas
03
Depsito en cuenta
(corriente, ahorros
04
Transferencia enviada
(dentro o fuera del pas)
05
Transferencia recibida
(dentro o fuera del pas)
06
Inversiones o captaciones
dentro del pas
08
Pago tarjeta de crdito (uso

exclusivo tarjetas de
crdito)
10
Canje
11
Concesin de prstamo
12
13
Cancelacin / abono al
prstamo
16
X
X
X
X
19 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
17
21
Transferencias cuenta a
cuenta enviada (misma
institucin)
22
Transferencias cuenta a
cuenta recibida (misma
institucin)
23
Pre cancelacin del

prstamo
24
25
26
Giros enviados
27
Giros recibidos
71
Retiro (Uso exclusivo Bancos)
72
Pago Cheque (Uso exclusivo

Bancos)
X
X
Valor total:
Se valida la suma de los datos registrados en crdito, dbito, efectivo y cheque. No se
permiten blancos, nulos, ceros, N/A. No debe contener puntos, comas, comillas,
exponenciales, caracteres especiales, etc. Mximo 16 dgitos.
Moneda:
No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A. Deber contener 3 caracteres. Tabla:
Moneda
Tipo de transaccin:
No se permiten blancos, nulos, ceros, N/A. Deber contener 2 caracteres. Tabla: Tipo
de transaccin.
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
01
Compra de divisas
02
Venta de divisas
03
04
05
06
08
10
Canje
20 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
11
Concesin de prstamo
12
13
16
17
21
22
23
24
25
26
Giros enviados
27
Giros recibidos
Nombre/Razn Social Ordenante/Beneficiario/Garante/Tipo tarjeta crdito:

No se permiten blancos, nulos. La longitud mnima deber ser 3 caracteres y la
mxima es 150 caracteres. Deber ser llenado de acuerdo al tipo de transaccin y
como se detalla en el siguiente cuadro:
CDIGO
NOMBRE/RAZN SOCIAL
ORDENANTE/BENEFICIARIO/GARANTE
TIPO DE TRANSACCIN
ANCHO
MNIMO
01
Compra de divisas
N/A
02
Venta de divisas
N/A
03
N/A
04
Transferencia enviada (dentro o fuera

del pas)
05
Transferencia recibida (dentro o fuera

del pas)
06
Inversiones o captaciones dentro del

pas
Nombre del ltimo Beneficiario o Titular

Registrado por la
Institucin
08
Pago tarjeta de crdito (uso exclusivo

tarjetas de crdito)
Tipo de tarjeta
10
Canje
N/A
11
Concesin de prstamo
Nombre
del
primer
Garanta real o sobre firmas
12
Nombre del Beneficiario de la Transaccin
13
Nombre
del
primer
Garanta real o sobre firma
16
N/A
17
N/A
21
Transferencias cuenta a cuenta enviada

(misma institucin)
3
garante,
garante,
21 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
22
Transferencias cuenta a cuenta recibida

(misma institucin)
23
Nombre
del
primer
Garanta real o sobre firma
24
N/A
25
N/A
26
Giros enviados
27
Giros recibidos
6
garante,
En caso de ser transacciones enviada (04), a travs del Sistema de Pago Interbancario
(SPI) se consignar el nombre del ordenante del campo 14 del formulario de envo de
orden de pago internacional (SPI1). En caso de ser transacciones recibidas (05), a travs
del Sistema de Pago Interbancario (SPI) se consignar el nombre del ordenante del campo
10 del formulario de detalle de orden de pago internacional (SPI2).
Adicionalmente se validar que este campo contenga N/A para las transacciones 01, 02,
03, 10, 16, 17, 24 y 25. Para el caso de las transacciones 11, 13 y 23 (prstamos) que
sean sobre firmas, se deber colocar SOBRE FIRMAS, y en el caso de que tenga una
garanta real se deber colocar GARANTA REAL; sin embargo en el caso de prstamos
que tenga tanto garanta real como personal, se consignar la personal.
Pas origen/destino:
Se valida que este campo slo contenga N/A para las transacciones 01, 02, 03, 06, 08,
10, 11, 12, 13, 16, 17, 23, 24 y 25. No se permiten blancos, nulos. Deber contener 2
caracteres. Para el caso de las transacciones 21 y 22 se deber consignar por defecto
EC de Ecuador. Tabla: Pas.
CDIGO
TIPO DE TRANSACCIN
PAS ORIGEN / DESTINO
01
Compra de divisas
N/A
02
Venta de divisas
N/A
03
N/A
04
Cdigo Del Pas Destino
05
Cdigo Del Pas Origen
06
N/A
08
N/A
10
Canje
N/A
11
Concesin de prstamo
N/A
12
N/A
13
N/A
16
N/A
17
N/A
22 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
21
Transferencias cuenta a cuenta enviada (misma institucin) Cdigo Del Pas Destino
22
Transferencias cuenta a cuenta recibida (misma institucin) Cdigo Del Pas Origen
23
N/A
24
N/A
25
N/A
26
Giros enviados
Cdigo Del Pas Destino
27
Giros recibidos
Cdigo Del Pas Origen
Nombre de Institucin Financiera Ordenante/Beneficiario

Debe contener mnimo 4 caracteres. Se valida que este campo slo contenga N/A
para las transacciones 01, 02, 03, 06, 08, 10, 11, 12, 13, 16, 17, 23, 24 y 25.
Para las transacciones enviadas (04), a travs del Sistema de Pago Interbancario (SPI)
se consignar el nombre de la institucin beneficiaria del campo 7 del formulario de
envo de orden de pago internacional (SPI1). En caso de ser transacciones recibidas
(05), a travs del Sistema de Pago Interbancario (SPI) se consignar el nombre de la
institucin ordenante del campo 20 del formulario de detalle de orden de pago
internacional (SPI2).
CDIGO
NOMBRE DE INSTITUCIN
FINANCIERA
ORDENANTE/BENEFICIARIO
TIPO DE TRANSACCIN
01
Compra de divisas
N/A
02
Venta de divisas
N/A
03
N/A
04
Nombre de la Institucin de Destino
05
Nombre de la Institucin de
Origen
06
N/A
08
N/A
10
Canje
N/A
11
Concesin de prstamo
N/A
12
N/A
13
N/A
16
N/A
17
N/A
21
Destino
22
Origen
23
N/A
23 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
24
N/A
25
N/A
26
Giros enviados
Nombre de la Institucin
27
Giros recibidos
Nombre de la Institucin
Nmero de cuenta ordenante/beneficiario/cupo asignado:

Se valida que este campo slo contenga N/A para las transacciones 01, 02, 03, 06, 10,
11, 12, 13, 17, 23, 24, 25, 26 y 27. Deber contener mnimo 3 caracteres.
Para las transacciones enviadas (04), a travs del Sistema de Pago Interbancario (SPI)
se consignar el nmero de cuenta del campo 12 del formulario de envo de orden de
pago internacional (SPI1). En caso de ser transacciones recibidas (05), a travs del
Sistema de Pago Interbancario (SPI) se consignar el nmero de cuenta del ordenante
del campo 8 del formulario de detalle de orden de pago internacional (SPI2).
CDIGO
NMERO DE CUENTA
ORDENANTE/BENEFICIARIO
TIPO DE TRANSACCIN
01
Compra de divisas
N/A
02
Venta de divisas
N/A
03
N/A
04
Nmero de Cuenta del Beneficiario
05
Nmero de Cuenta del Ordenante
06
N/A
08
Pago tarjeta de crdito (uso exclusivo tarjetas de

crdito)
Valor del Cupo Asignado
10
Canje
N/A
11
Concesin de prstamo
N/A
12
N/A
13
N/A
16
N/A
17
N/A
21
Transferencias cuenta a cuenta enviada (misma

institucin)
Nmero de Cuenta del Beneficiario
22
Transferencias cuenta a cuenta recibida (misma

institucin)
Nmero de Cuenta del Ordenante
23
N/A
24
N/A
25
N/A
26
Giros enviados
N/A
27
Giros recibidos
N/A
24 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Campo Cdigo de Agencia:

Se valida que el cdigo de agencia contenga 8 9 dgitos que corresponden a 4 5
dgitos del cdigo de registro y 4 dgitos del cdigo de la agencia. Cabe aclarar que
cuando se abre o cierra una agencia se debe comunicar mediante oficio a la Unidad
de Anlisis Financiero, una vez que la Superintendencia de Bancos haya aprobado
dicha creacin o cierre, en este oficio se debe hacer constar: cdigo de agencia
proporcionado por la Superintendencia de Bancos, fecha de apertura, direccin,
provincia, cantn, parroquia y el cdigo de registro de la institucin. No se permiten
blancos, nulos, ceros, N/A.
Campo Cantn o ciudad:

Debe contener 4 dgitos, si el cantn empieza con cero debe registrarse el mismo. Si
la ciudad o cantn no consta en el catlogo o es en el extranjero colocar 0000 (4
ceros). No se permiten blancos, nulos, N/A. Tabla: Cantn.
Registros duplicados:
fecha de transaccin, nmero de transaccin nmero de cuenta u operacin, tipo de
transaccin, cdigo de agencia, cdigo de institucin y fecha de corte.
Integridad Referencial:
Se valida que todas las transacciones reportadas tengan concordancia con los
productos previamente reportados.
25 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
Esquemas y Ejemplos
Esquema Cabecera XSD
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<xs:element name="seguridad">
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<xs:element name="CLAVE" type="xs:string" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="CABECERA">
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<xs:element name="CODIGO_REGISTRO" minOccurs="1" maxOccurs="1">
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<xs:minLength value="2"/>
<xs:maxLength value="10"/>
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</xs:simpleType>
</xs:element>
<xs:element name="PERIODO_REPORTE" minOccurs="1" maxOccurs="1">
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<xs:pattern value="[0-9]*"/>
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<xs:element name="FECHA_REPORTE" minOccurs="1" maxOccurs="1">
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</xs:restriction>
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</xs:element>
<xs:element name="USUARIO" minOccurs="1" maxOccurs="1">
26 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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</xs:restriction>
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</xs:element>
<xs:element name="NUMERO_REGISTROS_CLI" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="NUMERO_REGISTROS_PRO" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="NUMERO_REGISTROS_TRAN" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="TOTAL_VALOR_DEBITO" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="TOTAL_VALOR_CREDITO" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="TOTAL_VALOR_EFECTIVO" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="TOTAL_VALOR_CHEQUE" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
<xs:element name="TOTAL_VALOR_TOTAL" type="xs:integer" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>
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</xs:element>
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</xs:schema>
Esquema Detalle XSD

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<xs:element name="estructura">
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<xs:element name="CLIENTE" minOccurs="1" maxOccurs="unbounded">
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<xs:element name="TIPO_IDENTIFICACION" minOccurs="1">
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<xs:element name="IDENTIFICACION" minOccurs="1">
27 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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<xs:element name="NOMBRES_COMPLETOS_RAZON_SOCIAL" minOccurs="1">
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<xs:element name="ACTIVIDAD_ECONOMICA" minOccurs="1">
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28 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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<xs:element name="INGRESO_MENSUAL_TITULAR" type="xs:integer" minOccurs="1"/>
<xs:element name="CODIGO_INSTITUCION" minOccurs="1">
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<xs:element name="FECHA_CORTE" minOccurs="1">
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<xs:element name="PRODUCTO" minOccurs="1" maxOccurs="unbounded">
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<xs:element name="NUMERO_CTA_OPERACION" minOccurs="1">
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</xs:element>
<xs:element name="CODIGO_AGENCIA" minOccurs="1">
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29 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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<xs:element name="FECHA_APERTURA_CTA" minOccurs="1">
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<xs:element name="VALOR_TOTAL" type="xs:integer" minOccurs="1"/>
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30 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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<xs:element name="TIPO_TRANSACCION" minOccurs="1">
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<xs:element name="NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO" minOccurs="1">
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<xs:element name="PAIS_DESTINO_ORIGEN" minOccurs="1">
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<xs:element name="NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN" minOccurs="1">
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<xs:element name="NUMERO_CTA_ORDENANTE_BENEFICIARIO" minOccurs="1">
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31 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
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</xs:element>
<xs:element name="CANTON_CIUDAD" minOccurs="1">
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Ejemplo Cabecera XML

<seguridad
xmlns:xsi='http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance' xsi:noNamespaceSchemaLocation='CabeceraResu.xsd'>
<CLAVE>CLAVE_ENCRIPTADA_DE_VERIFICACION_DE_ARCHIVO</CLAVE>
<CABECERA>
<CODIGO_REGISTRO>9998</CODIGO_REGISTRO>
<PERIODO_REPORTE>20141231</PERIODO_REPORTE>
<FECHA_REPORTE>20140321</FECHA_REPORTE>
<USUARIO>xmendoza</USUARIO>
<NUMERO_REGISTROS_CLI>2</NUMERO_REGISTROS_CLI>
<NUMERO_REGISTROS_PRO>4</NUMERO_REGISTROS_PRO>
<NUMERO_REGISTROS_TRAN>6</NUMERO_REGISTROS_TRAN>
<TOTAL_VALOR_DEBITO>456</TOTAL_VALOR_DEBITO>
<TOTAL_VALOR_CREDITO>14048</TOTAL_VALOR_CREDITO>
<TOTAL_VALOR_EFECTIVO>0</TOTAL_VALOR_EFECTIVO>
<TOTAL_VALOR_CHEQUE>450</TOTAL_VALOR_CHEQUE>
32 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
<TOTAL_VALOR_TOTAL>14954</TOTAL_VALOR_TOTAL>
</CABECERA>
</seguridad>
Ejemplo Detalle XML

<estructura xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:noNamespaceSchemaLocation="DetalleResu.xsd">
<CLIENTE>
<TIPO_IDENTIFICACION>C</TIPO_IDENTIFICACION>
<IDENTIFICACION>111111111</IDENTIFICACION>
<NOMBRES_COMPLETOS_RAZON_SOCIAL>NOMBRES APELLIDOS</NOMBRES_COMPLETOS_RAZON_SOCIAL>
<NACIONALIDAD>ECS</NACIONALIDAD>
<DIRECCION>VIA COSTA S/N</DIRECCION>
<CANTON>0101</CANTON>
<ACTIVIDAD_ECONOMICA>037001002 </ACTIVIDAD_ECONOMICA>
<INGRESO_MENSUAL_TITULAR>1000</INGRESO_MENSUAL_TITULAR>
<CODIGO_INSTITUCION>9999</CODIGO_INSTITUCION>
<FECHA_CORTE>20141231</FECHA_CORTE>
<PRODUCTO>
<TIPO_CTA_OPERACION>AHO</TIPO_CTA_OPERACION>
<NUMERO_CTA_OPERACION>444444500</NUMERO_CTA_OPERACION>
<CODIGO_AGENCIA>10101010</CODIGO_AGENCIA>
<FECHA_APERTURA_CTA>20031017</FECHA_APERTURA_CTA>
<TRANSACCION>
<FECHA_TRANSACCION>20141201</FECHA_TRANSACCION>
<NUMERO_TRANSACCION>111111-33333</NUMERO_TRANSACCION>
<VALOR_DEBITO>0</VALOR_DEBITO>
<VALOR_CREDITO>0</VALOR_CREDITO>
<VALOR_EFECTIVO>0</VALOR_EFECTIVO>
<VALOR_CHEQUE>450</VALOR_CHEQUE>
<VALOR_TOTAL>450</VALOR_TOTAL>
<MONEDA>USD</MONEDA>
<TIPO_TRANSACCION>03</TIPO_TRANSACCION>
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>444444500</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
<PAIS_DESTINO_ORIGEN>N/A</PAIS_DESTINO_ORIGEN>
<NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>N/A</NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>
<NUMERO_CTA_ORDENANTE_BENEFICIARIO>444444500</NUMERO_CTA_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
<CANTON_CIUDAD>0101</CANTON_CIUDAD>
</TRANSACCION>
<TRANSACCION>
33 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>NOMBRES 2</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
<PAIS_DESTINO_ORIGEN>EC</PAIS_DESTINO_ORIGEN>
<NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>BANCO CENTRAL</NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>
</TRANSACCION>
</PRODUCTO>
<PRODUCTO>
<TRANSACCION>
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>SEGUROS XXYY</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
<NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>BANCO SIN NOMBRE</NOMBRE_INSTITUCION_FINANCIERO_DESTINO_ORIGEN>
</TRANSACCION>
</PRODUCTO>
</CLIENTE>
<CLIENTE>
<TIPO_IDENTIFICACION>C</TIPO_IDENTIFICACION>
<IDENTIFICACION>1002543121</IDENTIFICACION>
<NOMBRES_COMPLETOS_RAZON_SOCIAL>JUAN PEREZ</NOMBRES_COMPLETOS_RAZON_SOCIAL>
<NACIONALIDAD>ECS</NACIONALIDAD>
34 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
<DIRECCION>VIA COSTA S/N</DIRECCION>

<CANTON>0101</CANTON>
<ACTIVIDAD_ECONOMICA>037001002</ACTIVIDAD_ECONOMICA>
<INGRESO_MENSUAL_TITULAR>1000</INGRESO_MENSUAL_TITULAR>
<CODIGO_INSTITUCION>9999</CODIGO_INSTITUCION>
<FECHA_CORTE>20141231</FECHA_CORTE>
<PRODUCTO>
<TRANSACCION>
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>EMPRESA S A</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
</TRANSACCION>
<TRANSACCION>
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>PRODUCTOS MEDICOS CA</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
</TRANSACCION>
35 | P g i n a
DERECHOS RESERVADOS
</PRODUCTO>
<PRODUCTO>
<TRANSACCION>
<NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>EMPRESA CELULAR</NOMBRE_RAZON_SOCIAL_ORDENANTE_BENEFICIARIO>
</TRANSACCION>
</PRODUCTO>
</CLIENTE>
</estructura>
36 | P g i n a
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Manual de Generación de Reportes Resu

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MANUAL DE GENERACIN DE REPORTES RESU

SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

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Cdigo de Registro asignado a la institucin

Periodo correspondiente al reporte

Fecha del Reporte

Total de Registros Clientes

Total de Registros Productos

Total de Registros Transacciones

Total de los valores en Debito

Total de los valores en Crdito

Total de los valores en Efectivo

Total de valores en Cheque

Total de valores en Total

Nmero de Registros CLI

Nmero de Registros PRO

Nmero de Registros TRA

Total Valor Dbito

Total Valor Crdito

Total Valor Efectivo

Total Valor Cheques

Total Valor Total

Nombres Completos / Razn Social

Ingreso Mensual del Titular

Tipo de Cuenta u Operacin

Nmero de Cuenta u Operacin

Cdigo de agencia donde se abri, capt o concesion el producto

Fecha de Apertura, Concesin o Captacin

Nmero de Cuenta u Operacin

Transferencia enviada (dentro o fuera del pas)

Inversiones o captaciones dentro del pas

Pago (uso exclusivo tarjetas de crdito)

Cancelacin / abono / prstamo

Compra de travel checks

Transferencias cuenta a cuenta enviada (misma institucin)

Pre-cancelacin del prstamo

Emisin cheque del exterior

Emisin cheque de gerencia

Transferencia recibida (dentro o fuera del pas)

Venta de travel checks

Transferencias cuenta a cuenta recibida (misma institucin)

Depsito en cuenta (corriente, ahorros

Inversiones o captaciones dentro del pas

Retiro (Uso exclusivo Bancos)

Pago en cheque (Uso exclusivo Bancos)

Pago tarjeta de crdito (uso exclusivo tarjetas de crdito)

Cancelacin / abono al prstamo

Compra de travel checks

Venta de travel checks

Pre-cancelacin del prstamo

Emisin cheque del exterior

Emisin cheque de gerencia

Depsito en cuenta (corriente, ahorros

Inversiones o captaciones dentro del pas

Pago tarjeta de crdito (uso exclusivo tarjetas de crdito)

Cancelacin / abono al prstamo

Compra de travel checks

Venta de travel checks

Pre-cancelacin del prstamo

Nombre/Razn Social Ordenante/Beneficiario/Garante/Tipo Tarjeta:

INFORMACIN A SER CONSIGNADA

Nombre del beneficiario