FACULDADE METROPOLITANA DE GUARAMIRIM - FAMEG - UNIASSELVI

CURSO: ARQUITETURA E URBANISMO

DISCIPLINA: ENGENHARIA ECONMICA E FINANAS
PROFESSORA: ROSNGELA SILVA
ALUNA: KATIANE VITCHOSKI

TURMA: ARQ 1.5

DATA: 10/10/14

FUNDO DE INVESTIMENTO INVEST PLUS

CURTO PRAZO

Este exemplo de fundo de investimento segue com dados e valores de uma unidade de
cooperativa de crdito SICRED.
Este fundo rene recursos de um conjunto de investidores (cotistas) com o objetivo de
obter ganhos financeiros a partir da aquisio de uma carteira formada por vrios tipos de
investimentos (conhecidos como ativos).

Os cotistas ao aplicarem um valor compram uma quantidade de cotas e pagam uma taxa
para o administrador coordenar as tarefas do fundo e gerenciar seus recursos no mercado. Ao
comprar cotas de um determinado fundo, o cotista est aceitando suas regras de funcionamento
(aplicao, resgate, horrios, custos etc), e passa a ter os mesmos direitos dos demais,
independentemente da quantidade de cotas que cada um possui.
No fundo de investimento, os profissionais conhecidos como gestores so os responsveis
pelo acompanhamento da carteira. Eles administram os recursos do fundo de forma transparente
e possuem poderes para tomar decises de investimento.
Quando o investidor decide colocar dinheiro em um fundo, est contratando algum, o
gestor, para tomar decises a respeito de onde aplicar o dinheiro.
Cabe ao investidor escolher fundos de acordo com seus objetivos e expectativas, e decidir
pela aplicao mais adequada, considerando o que pretende fazer com seus rendimentos e qual o
prazo para atingir seus objetivos.

O objetivo deste fundo alocar os recursos em uma carteira exclusivamente compostas

por operaes compromissadas lastreadas em ttulos pblicos federais, com prazo mdio de
vencimento de no mximo 60 dias, investindo preponderantemente em operaes com
vencimento de um dia (overnight), visando auferir rentabilidade compatvel variao da taxa
DI-CETIP.
Destina-se a investidores, pessoas fsicas e jurdicas em geral.
Este tipo de fundo no permite aplicar em ativos no exterior e em crdito privado.

Condies de investimento:

-Investimento inicial mnimo: R$ 1.000

-Investimento adicional mnimo: R$ 100
-Resgate mnimo: R$100
-Valor mnimo para permanncia: R$ 300
-Perodo de carncia: no h
-Converso de cotas: Na aplicao, o nmero de cotas compradas ser calculado de acordo com
o valor das cotas de abertura do dia da aplicao. No resgate, o nmero de cotas canceladas ser
calculado de acordo com o valor das cotas de abertura do dia do pedido do resgate.
-Pagamento do resgate: O prazo para o efetivo pagamento dos resgates no dia do pedido do
resgate
-Taxa de administrao: 1,00% do patrimnio lquido ao ano
-Taxa total de despezas: as despezas pagas pelo fundo representam 0,004379% do seu patrimnio
lquido dirio mdio no perodo que vai de 02/09/2013 29/08/2014. A taxa de despezas pode
variar de perodo para perodo e reduz a rentabilidade do fundo.

Composio da carteira: O patrimnio lquido do fundo de R$ 84.621.439,51 e a espcie de

ativo em que ele concentra seus investimentos : Operaes compromissadas lastreadas em
ttulos pblicos federais, sendo o patrimnio lquido de 100,11%.

Histrico de rentabilidade: A rentabilidade obtida no representa garantia de resultados futuros.

Rentabilidade acumulada nos ltimos 5 anos: 49,74%. No mesmo perodo o DI-CETIP variou
57,55%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos ltimos 5 anos.

Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos ltimos 12 meses foi:

Despezas do fundo: As despezas apresentadas na tabela so debitadas diretamente do patrimnio

do fundo e reduzem sua rentabilidade. A taxa de despezas baseada nas despezas ocorridas entre
02/01/2013 e 31/12/2013. A taxa de despesas pode variar de perodo para perodo.

Exemplo comparativo: Pode-se utilizar a informao do exemplo abaixo para comparar os

custos e os benefcios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos.

Rentabilidade: Aplicando R$ 1.000 no fundo no primeiro dia til de 2013 e no realizando outras
aplicaes, nem solicitando resgates durante o ano, no primeiro dia til de 2014, pode-se regatar
R$ 1.056,14, j deduzidos impostos no valor de R$ 14,03.

Despezas: As despezas do fundo, incluindo a taxa de administrao, a taxa de performance ( se

houver), e as despesas operacionais e de servios teriam custado R$ 11,2.

BIBLIOGRAFIA

WWW.SICRED.COM.BR