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en Amrica Latina
Abril 2008
Mxico
Oportunidades
Carencias
Retos
Vivir con dignidad
Convivir con armona
Cuestionamientos
Cmo impulsar la calidad de vida de todos, si existen
pocas oportunidades de progreso para algunos?
De qu manera se conecta el capital econmico con
el humano y el social?
Reflexiones
Estrategia
B
I
Estrategia
educativa
2004
personas
familias
comunidades
empresas
instituciones
Cultura financiera
E
N
E
S
T
C
A
L
I
D
A
D
D
E
A
R
V
I
D
A
Sustento
Antropologa
Psicologa
Ciencias
Polticas
Desarrollo
social
Necesidades Educacin
Economa
Experiencia
Banamex
Diversas
fuentes de
consulta
Educacin
Juventud
Mujeres
MiPyME
Adultos mayores
Migracin
Empleo
Servicios financieros
Consideraciones
Existe una imperiosa necesidad de educacin
financiera en todos los mbitos de nuestra
sociedad.
La mayora de las personas toman decisiones
econmicas a partir de ensayo y error.
La toma de decisiones financieras adecuadas
ofrece mejores alternativas de vida.
En Mxico, la educacin financiera es un tema
poco explorado.
Consideraciones
El concepto de educacin financiera es confuso y
lejano.
La educacin financiera es un tema de inters que
corresponde a todos.
Avances 2007
Las modalidades didcticas diversas.
Las acciones sinrgicas con sectores pblico,
privado y social.
El enfoque pedaggico.
La capacidad de multiplicar la iniciativa.
La orientacin social.
La independencia de las reas de negocio.
Avances 2007
Las cifras en la cobertura alcanzada.
50 socios estratgicos
90 programas
1,200 voluntarios
28,633 horas de trabajo voluntario
Un milln 200 mil beneficiarios de diversas edades
y de todas las condiciones socioeconmicas
26.9 millones de mexicanos en contacto con
Bsqueda
Trascendencia
Impacto social
Seriedad
Focalizacin precisa
Diagnstico
Necesidades especficas de la poblacin
RETROALIMENTAR
REORIENTAR
UNAM
Institucin externa
Objetiva
Seria
No financiera
Profesional
Cientfica
Calidad acadmica
y moral
Resultados de la Encuesta
En trminos generales, cmo prefiere manejar su dinero?
El 80% de los encuestados prefiere manejar su dinero en efectivo.
Resultados de la Encuesta
Acostumbra usted llevar un registro de sus deudas, gastos, ingresos y ahorro?
Slo 18.5% de los encuestados lleva algn registro de deudas, gastos, ingresos
y ahorro. De acuerdo al tipo de registro que lleva esta poblacin se encontraron
los siguientes resultados:
Resultados de la Encuesta
Sabe cmo hacer un presupuesto para planear la distribucin de su dinero?
Resultados de la Encuesta
Si usted tuviera la oportunidad de distribuir idealmente su presupuesto, de
acuerdo con su ingreso mensual familiar, cules seran sus cinco prioridades?
(Se tom en cuenta la primera mencin del encuestado).
Resultados de la Encuesta
En trminos generales, los gastos que hizo durante el mes pasado estaban
dentro de sus posibilidades econmicas? (% de personas que afirmaron que el
mes pasado sus gastos no estaban dentro de sus posibilidades econmicas).
Para el 31% de los encuestados, los gastos realizados excedieron sus
posibilidades econmicas. A menor nivel socioeconmico, aumenta el
porcentaje.
Resultados de la Encuesta
Con qu frecuencia acostumbra usted leer o informarse acerca de cuentas de
ahorro, inversiones, crditos y fondos para el retiro?
Predomina el alto porcentaje de quienes nunca se informan acerca de
productos y servicios financieros (69%)
Resultados de la Encuesta
En el hogar, existen cuentas de ahorro y / o fondos de inversin?
Resultados de la Encuesta
En caso de una urgencia econmica, a quin recurre o recurrira en primer
lugar para solicitar un prstamo?
En caso de una urgencia econmica, el 91% de los encuestados recurre a
redes sociales y 5% a instituciones.
Resultados de la Encuesta
Si pudiera hacer su presupuesto ideal, qu rubros incluira? (se ofrecieron
mltiples opciones).
1.Slo 8.4% de la poblacin consider algn instrumento de proteccin
(previsin) en su presupuesto.
2.La poblacin que s consider algn instrumento de proteccin en su
presupuesto, lo distribuy de la siguiente manera:
Anlisis semntico
Explorar el aspecto humano que subyace ante la
toma de decisiones en cuestiones econmicas y
financieras.
Conceptos fundamentales relacionados con la cultura
financiera:
Dinero
Ahorro
Inversin
Crdito
Conclusiones
Inmensas lagunas de formacin y de informacin.
El mundo de las finanzas es an inaccesible e
incomprensible para las mayoras.
Prioridad en la satisfaccin de las necesidades
inmediatas.
Gastos
por
encima
de
las
posibilidades econmicas.
No existe una visin a mediano o largo plazo.
Conclusiones
Insuficiente organizacin y administracin de los
recursos en el hogar.
El ahorro no forma parte de los hbitos de las
Temas e instrumentos
1.
Concepto de dinero
Libro Qu es el dinero?
Talleres para nios en colaboracin con Fomento
Cultural Banamex. (Qu es el dinero?)
Libro T y Tu dinero, en colaboracin con el
CIDAC.
Temas e instrumentos
2.
Temas e instrumentos
Libro La Contabilidad es cosa de juego, en colaboracin
con Editorial Trillas y Alternativas y Procesos de
Participacin Social, A.C.
Talleres dirigidos a microempresarios, en colaboracin con
Proempleo.
Foro Internacional de Emprendedores (FIE), en
colaboracin con Impulsa, Junior Achievement Mxico.
Videos educativos, en colaboracin con Ideas en
Movimiento.
Temas e instrumentos
3. Previsin y planeacin a mediano y largo plazo
sobre la economa y las finanzas personales,
familiares y empresariales.
Curso en lnea Saber planear Cuenta para mi futuro, en
colaboracin con la UIA.
Curso-taller Valor de la empresa en la sociedad, en
colaboracin con Grupo Bimbo.
Simuladores electrnicos.
Temas e instrumentos
Juego de mesa Decisiones de pe$o, con Joel Sevilla, ex
acadmico de la UNAM, y Soluciones de Comunicacin.
Programa Jvenes Emprendedores, en colaboracin con
Impulsa.
El Premio Banamex a la Microempresa, en colaboracin
con Citigroup.
Talleres para jvenes y adultos.
Programa en escuelas primarias sobre economa y finanzas
bsicas, en colaboracin con Impulsa.
Videos Transmedia, en colaboracin con Pelculas Ebesa.
Temas e instrumentos
4. Desarrollo del hbito del ahorro, opciones de
instrumentos para ahorrar, posibilidades de ahorro
formal, as como el anlisis comparativo de las
diversas alternativas que existen.
Interactivo para Enciclomedia Saber ahorrar Cuenta y
Saber consumir Cuenta, en colaboracin con la SEP.
Exposicin temporal e itinerante El baco, para Saber
ms de la Cuenta, en colaboracin con Papalote Museo
del Nio.
Concurso de dibujo Para qu ahorras?.
Temas e instrumentos
Talleres para nios Qu es el ahorro?, en colaboracin
con Fomento Cultural Banamex.
Simuladores electrnicos.
Infolink, en colaboracin con el ITESM.
Touchs Screens.
Contenidos de educacin financiera para el programa de
ahorro infantil, en colaboracin con SEP ABM.
Temas e instrumentos
5. Conocimiento sobre crdito: qu es?, qu
implica?, cmo y en dnde se consigue?,
requisitos para ser sujeto de crdito?
Mdulo de crdito.
Cmics en estados de cuenta.
Temas e instrumentos
6. Concepto de inversin y alternativas para invertir,
adems de contar con una vivienda o un negocio.
Curso en lnea: Finanzas personales: tu dinero, tu trabajo y
en
lnea
Cuenta
tus
finanzas
para
Saber
Videos.
Temas e instrumentos
7. Informacin general sobre instrumentos financieros.
Conocimientos
bsicos,
anlisis
de
las
conveniencias y los riesgos, utilizacin adecuada y
ptima de cada uno.
ABCD, El banco y t.
Cpsulas educativas en sucursales.
Artculos para el portal.
Temas e instrumentos
Talleres
para
nios
Qu
son
los
bancos?,
en
Temas e instrumentos
8. Importancia de la toma de decisiones: informada,
oportuna, responsable, compartida y previsora.
Interactivo para Enciclomedia Saber decidir Cuenta, en
colaboracin con la SEP y el ILCE.
Obra de teatro Saber Cuenta, en colaboracin con
Plataforma Teatro.
Videos.
Temas e instrumentos
Programa Financiero por un da, en colaboracin con
Impulsa, Junior Achievement Mxico.
Curso
para
migrantes
Manejo
de
recursos
(ITESM).