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REGRAS E PARMETROS DE ATUAO

DA RAMA DISTRIBUIDORA DE TTULOS E VALORES MOBILIRIOS S.A.

A RAMA DISTRIBUIDORA DE TTULOS E VALORES MOBILIRIOS S.A. (rama), em


atendimento ao disposto na Seo I do Captulo VIII da Instruo n 505, de 27 de setembro de
2013, da Comisso de Valores Mobilirios (CVM) e demais normas expedidas pela CETIP S.A.
BALCO ORGANIZADO (Cetip), estabelece por meio deste documento, suas regras e parmetros
de atuao, no mbito da Cetip, relativos ao recebimento, registro, recusa, execuo, prioridade,
prazo de validade, distribuio dos negcios e cancelamento das ordens de operaes recebidas de
seus clientes (Clientes) e aos procedimentos relativos compensao e liquidao das operaes
e custdia de ttulos.

1.

CADASTRO DE CLIENTE

1.1.

DADOS CADASTRAIS

O Cliente, antes de iniciar suas operaes nos mercados organizados de valores mobilirios
administrados pela Cetip dever:

i.

Fornecer todas as informaes cadastrais solicitadas, mediante o preenchimento e a


assinatura de formulrio especfico (Ficha Cadastral), bem como aceitar os termos e
condies descritas no Contrato de Prestao de Servios da rama;

ii.

Entregar cpia dos documentos comprobatrios pertinentes; e

iii.

Aderir formalmente s regras estabelecidas nas normas editadas pela Cetip.

A rama manter todos os documentos relativos ao cadastro de seus Clientes, s Ordens, quando
for o caso destas, e aos negcios realizados pelo prazo e nos termos estabelecidos na legislao e
regulamentao aplicveis.
O Cliente dever manter todas as suas informaes cadastrais atualizadas, estando obrigado a
informar rama quaisquer alteraes que vierem a ocorrer em seus dados cadastrais no prazo de
10 (dez) dias, a contar da referida alterao.

A remunerao paga pelo Cliente rama ser negociada antes da realizao da operao
solicitada.

1.2.

IDENTIFICAO DOS CLIENTES

No processo de identificao do Cliente, a rama adotar os seguintes procedimentos:


Identificao do Cliente e manuteno dos cadastros atualizados na extenso exigida pela
o

regulamentao em vigor, em especial a Instruo CVM n 301, de 16 de abril de 1999, e


alteraes posteriores, e nas regras editadas pela Cetip;
No caso de cadastramento simplificado de Investidor No Residente, atender os requisitos
previstos nas regras editadas pela CVM, em especial a Instruo CVM n 505, de 27 de
setembro de 2011, e alteraes posteriores, e nas regras editadas pela Cetip;
Atualizao dos dados cadastrais dos Clientes ativos em intervalos no superiores a 24
(vinte e quatro) meses;
Permisso de novas movimentaes das contas de titularidade de Clientes inativos apenas
mediante a atualizao de seus respectivos cadastros;
Adoo contnua de regras, procedimentos e controles internos visando confirmao das
informaes cadastrais, manuteno dos cadastros atualizados e identificao dos
beneficirios finais das operaes, conforme legislao aplicvel ao produto e ao mercado
de atuao, de forma a evitar, por seu intermdio, o uso indevido do sistema da Cetip por
terceiros, ou ainda, para lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e/ou fraude;
Divulgao da legislao aplicvel ao produto e ao mercado de atuao para seus Clientes;
Identificao das pessoas politicamente expostas (PPE) e adoo de procedimentos de
superviso mais rigorosos dos relacionamentos e operaes envolvendo essas pessoas,
com especial ateno a propostas de incio de relacionamento, e manuteno de regras,
procedimentos e controles internos para identificar Clientes que se tornaram tais pessoas
aps o incio do relacionamento com a rama, sempre em conformidade com a legislao
aplicvel ao produto e ao mercado de atuao; e
Manuteno das informaes mantidas nos cadastros dos Clientes, com os respectivos
documentos, inclusive daquelas que no sejam de incluso obrigatria no sistema da Cetip,
para eventual apresentao Cetip, ao rgo Regulador ou ao Poder Judicirio.
1

2.

ORDEM

2.1.

REGRAS QUANTO AO RECEBIMENTO DE ORDEM

Para efeito deste documento, entende-se por Ordem o ato pelo qual o Cliente determina a
realizao de uma operao ou registro de operao com valor mobilirio, em seu nome e nas
condies que especificar, observada a forma de transmisso indicada no documento cadastral.

1 A exigncia de registro de Ordem se aplica oferta realizada na Plataforma Eletrnica da Cetip.


Conforme
manifestao da CVM, no caso de negcio previamente realizado e levado a registro no sistema da Cetip ser aceita
nota de negociao ou documento que supra o registro de Ordem.

2.2.

TIPOS DE ORDEM ACEITOS E PRAZO DE VALIDADE DE EXECUO

A rama aceitar, para execuo nos mercados organizados administrados pela Cetip, os tipos de
Ordem abaixo identificados, desde que o Cliente atenda s demais condies estabelecidas neste
documento:

a) Ordem a Mercado: aquela que especifica somente a quantidade e as caractersticas dos


ativos ou direitos a serem comprados ou vendidos, devendo ser executada a partir do
momento em que for recebida pela rama;
b) Ordem Casada: aquela cuja execuo est vinculada execuo de outra ordem do
Cliente, podendo ser com ou sem limite de preo;
c) Ordem Administrada: aquela que especifica somente a quantidade e as caractersticas
dos ativos ou direitos a serem comprados ou vendidos, cabendo rama, a seu exclusivo
critrio, determinar o momento e a forma em que as ordens sero executadas;
d) Ordem Discricionria: aquela dada por administrador de carteira de ttulos e valores
mobilirios devidamente credenciado perante a CVM ou por quem represente mais de um
Cliente, cabendo ao emitente estabelecer as condies em que a ordem ser executada e,
no prazo estabelecido pela Cetip. Aps a sua execuo, o emitente dever indicar os
nomes dos Clientes finais a serem especificados e a quantidade dos ativos (ttulos e/ou os
valores mobilirios) ou direitos a ser atribuda a cada um deles e o respectivo preo;
e) Ordem Limitada: aquela a ser executada somente ao preo igual ou melhor do que o
especificado pelo Cliente;
f) Ordem Monitorada: aquela em que o Cliente, em tempo real, decide e determina
rama as condies de execuo; e
g) Ordem Stop: aquela que especifica o preo a partir do qual a ordem dever ser
executada.

A rama acatar Ordens com prazo de execuo para o prprio dia de emisso. Encerrado tal
prazo, as Ordens no cumpridas sero canceladas automaticamente e a renovao das mesmas s
poder ocorrer por iniciativa do Cliente, que dever reenvi-las e obter a prvia e expressa
anuncia da rama.

2.3.

HORRIO PARA RECEBIMENTO DE ORDEM

As Ordens sero recebidas durante o horrio de funcionamento dos mercados organizados


administrados pela Cetip. Entretanto, quando forem recebidas fora desse horrio, as Ordens tero
validade somente para a sesso de negociao seguinte.

2.4.

FORMAS DE TRANSMISSO DE ORDEM

Somente sero executadas Ordens transmitidas rama verbalmente ou por escrito, conforme a
opo do Cliente informada em seus documentos cadastrais.

So consideradas Ordens:

Verbais aquelas transmitidas pessoalmente ou por telefone e outros sistemas de


transmisso de voz; e

Escritas aquelas transmitidas por carta protocolada, fax, meio eletrnico, mensageria
instantnea eletrnica, plataformas eletrnicas e por quaisquer outros meios em que seja
possvel evidenciar seu recebimento e desde que assegurada a sua autenticidade e
integridade, constando, conforme o caso, assinatura, nmero da linha ou do aparelho
transmissor e a hora em que a mensagem foi enviada e recebida.

Na impossibilidade da Ordem ser transmitida rama por escrito, por um dos meios acima
indicados, o Cliente tem a opo de transmiti-la por telefone, atravs do n 0800 728 0880, nos dias
teis, das 9:00 horas s 18:00 horas.

Todas as ordens recebidas pela rama sero gravadas e/ou arquivadas, conforme o caso, pelo
prazo definido na legislao em vigor.

2.5.

PROCEDIMENTOS DE RECEBIMENTO/RECUSA DE ORDEM

A rama, em regra, no far restries ao recebimento/execuo de Ordens que estejam de acordo


com os parmetros operacionais estabelecidos nas normas da Cetip. Entretanto, observar o
seguinte:

A rama estabelecer mecanismos que visem limitar riscos a seus Clientes, em


decorrncia da variao de preos e condies excepcionais de mercado, podendo recusarse total ou parcialmente a executar as operaes solicitadas, mediante a imediata
comunicao, por escrito, aos Clientes.

A rama poder, ainda, recusar-se a receber qualquer Ordem, a seu exclusivo critrio,
sempre que verificar a prtica de atos ilcitos ou a existncia de irregularidades,
notadamente voltadas criao de condies artificiais de preos, a ofertas ou demandas

no mercado, manipulao de preos, a operaes fraudulentas, lavagem de dinheiro, ao


uso de prticas no equitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente.

2.6.

LANAMENTO DE ORDEM

A rama efetuar o lanamento das Ordens recebidas por meio de sistema informatizado e
apresentar as seguintes informaes:
Cdigo ou nome de identificao do Cliente na rama;
Data, horrio e nmero sequencial que identifique a seriao cronolgica de recepo da
Ordem;
Descrio do ativo objeto da Ordem (caracterstica e quantidade dos valores mobilirios a
serem negociados);
Natureza da operao (compra ou venda; tipo de mercado, preo);
Identificao do transmissor da Ordem;
Prazo de validade da Ordem;
Tipo de Ordem (se aplicvel); e
Indicao da Pessoa Vinculada ou da Carteira Prpria.
2.7.

CANCELAMENTO DE ORDEM

Toda e qualquer Ordem, enquanto no executada, poder ser cancelada:

a) por iniciativa do prprio Cliente ou pelo terceiro autorizado a transmitir Ordens em seu
nome;
b) por iniciativa da rama no caso de:

a operao, as circunstncias e os dados disponveis na rama apontarem risco de


inadimplncia do Cliente;
contrariar as normas legais ou regulamentares dos mercados organizados administrados
pela Cetip;
a Ordem ter prazo de validade para o prprio dia da emisso e no for executada total
ou parcialmente.

Ordens no executadas nos prazos estabelecidos pelo Cliente sero automaticamente canceladas
pela rama.

Quando a Ordem for transmitida por escrito, a rama somente acatar pedido de cancelamento
feito por escrito.

A Ordem, enquanto ainda no executada, ser cancelada quando o Cliente alterar quaisquer de
suas condies, sendo emitida, se for o caso, uma nova Ordem. O mesmo procedimento ser
observado no caso de Ordem que apresente qualquer tipo de rasura.

Os cancelamentos previstos neste item devero estar expressamente identificados no controle que
formaliza o registro de Ordens. A Ordem cancelada ser mantida em arquivo sequencial,
juntamente com as demais Ordens emitidas e executadas.

2.8.

EXECUO DE ORDEM

Execuo de Ordem o ato pelo qual a rama cumpre a Ordem transmitida pelo Cliente mediante
a realizao ou o registro de operao nos mercados administrados pela Cetip.

Para fins de execuo, as Ordens nos mercados de valores mobilirios administrados pela Cetip
podero ser agrupadas pela rama por tipo ativo objeto, data de liquidao e preo.

Em tempo hbil, para permitir o adequado controle do Cliente, a rama confirmar ao Cliente a
execuo das Ordens e as condies em que foram executadas, verbalmente, com gravao, ou
por outro meio pelo qual seja possvel comprovar a emisso e o recebimento da confirmao.

A confirmao da execuo da Ordem poder se dar tambm mediante a emisso de documento


de confirmao das operaes, inclusive com a informao das operaes realizadas para atender
a Ordem, que poder ser encaminhada ao Cliente.

2.9.

DISTRIBUIO DOS NEGCIOS REALIZADOS

Distribuio o ato pelo qual a rama atribuir a seus Clientes, no todo ou em parte, se for o caso,
as operaes por ela realizadas ou registradas.

A rama orientar a distribuio dos negcios realizados na Cetip, obedecendo aos seguintes
critrios:

a) somente as Ordens que sejam passveis de execuo no momento da efetivao de um


negcio concorrero em sua distribuio;

b) as Ordens de pessoas no vinculadas rama tero prioridade em relao s Ordens de


pessoas a ela vinculadas;
c) observados os critrios mencionados acima, a numerao cronolgica de recebimento da
Ordem determinar a prioridade para o atendimento de Ordem emitida.

3.

DA NOTA DE NEGOCIAO OU DE OUTRO DOCUMENTO QUE SUPRA A ORDEM

A rama manter arquivadas as notas de negociao/documentos anlogos relativos aos negcios


previamente realizados e levados a registro no Sistema da Cetip para efeito de suprir o registro de
Ordens, os quais sero disponibilizados para a Cetip e/ou para a CVM sempre que solicitado.

4.

DA POSIO DE VALORES MOBILIRIOS

Os valores mobilirios de propriedade do Cliente sero registrados em posio individualizada. As


movimentaes financeiras decorrentes de operaes que tenham valores mobilirios por objeto, ou
de eventos relativos a estes valores mobilirios, sero creditadas ou debitadas em conta do Cliente
mantida na rama, exceto nos casos em que houver custodiante habilitado e indicado na
documentao cadastral do Cliente.

A rama disponibilizar para seus Clientes informaes relativas posio de custdia e


movimentao de ativos.

A rama deve manter controle das posies dos Clientes, com a conciliao peridica entre:
Ordens executadas/notas de negociao e/ou documentos que supram o registro de
Ordens;
Posies constantes na base de dados que geram os extratos e demonstrativos de
movimentao fornecidos a seus Clientes; e
Posies fornecidas pelas entidades de compensao e liquidao, se for o caso.
5.

REGRAS QUANTO LIQUIDAO DAS OPERAES

A rama manter, em nome do Cliente, conta corrente no movimentvel por cheque, destinada ao
registro de suas operaes e dos dbitos e crditos realizados em seu nome.

O pagamento de valores efetuado pelo Cliente rama em decorrncia de operaes realizadas


por sua conta e ordem, bem como as despesas relacionadas s operaes, deve ser feito com

recursos prprios por meio de TED, DOC ou transferncia bancria, ou ento por outros meios que
forem colocados sua disposio, desde que permitam identificar o remetente dos recursos.

O pagamento de valores efetuado pela rama ao Cliente deve ser feito por meio de TED, DOC ou
transferncia bancria, para conta corrente bancria de titularidade do Cliente.

Os recursos financeiros enviados pelo Cliente rama somente sero considerados disponveis
aps a confirmao, por parte da rama, de seu efetivo recebimento.

Caso existam dbitos pendentes em nome do Cliente, em decorrncia das operaes realizadas por
sua conta e ordem, bem como despesas relacionadas s operaes, a rama est autorizada a
liquidar os contratos, direitos e ativos adquiridos por conta e ordem do Cliente, bem como a
executar bens e direitos dados em garantia de suas operaes ou que estejam em seu poder,
aplicando o produto da venda no pagamento dos dbitos pendentes, independentemente de
notificao judicial ou extrajudicial.

As transferncias efetuadas pela rama para Cliente investidor no residente podem ser feitas para
a conta corrente do administrador de Custdia de investidor no residente ou do administrador de
Custdia de terceiros contratado pelo investidor no residente, que tambm deve estar identificada
no cadastro do Cliente na rama.

6.

PESSOAS VINCULADAS

Consideram-se pessoas vinculadas, para os fins desse documento:

a) Administradores,

empregados,

operadores

demais

prepostos

da

rama

que

desempenhem atividades de intermediao ou de suporte operacional;


b) Agentes autnomos que prestem servios rama;
c) Demais profissionais que mantenham, com a rama, contrato de prestao de servios
diretamente relacionados atividade de intermediao ou de suporte operacional;
d) Pessoas naturais que sejam, direta ou indiretamente, controladoras ou participem do
controle societrio da rama;
e) Sociedades controladas, direta ou indiretamente, pela rama ou por pessoas a ela
vinculadas;
f) Cnjuge ou companheiro e filhos menores das pessoas mencionadas nos itens a a d
anteriores; e

Aplicvel exclusivamente oferta realizada na Plataforma Eletrnica da Cetip.

g) Clubes e fundos de investimento cuja maioria das cotas pertena a pessoas vinculadas,
salvo se geridos discricionariamente por terceiros no vinculados.

A rama observar as seguintes condies, no que se refere s operaes envolvendo pessoas


vinculadas:

Em caso de Ordens concorrentes dadas simultaneamente por Clientes que no sejam


pessoas vinculadas e por pessoas vinculadas, Ordens de Clientes que no sejam pessoas
vinculadas devem ter prioridade.
vedado rama privilegiar seus prprios interesses ou de pessoas a ela vinculadas em
detrimento dos interesses de Clientes.
As pessoas vinculadas rama somente podem negociar valores mobilirios por conta
prpria, direta ou indiretamente, por meio da rama, no se aplicando, contudo:

I. s instituies financeiras e s entidades a elas equiparadas; e


II. s pessoas vinculadas rama, em relao s operaes em mercado organizado em
que a rama no seja pessoa autorizada a operar.

Equiparam-se s operaes de pessoas vinculadas, para os efeitos desta instruo,


aquelas realizadas para a carteira prpria da rama.
As pessoas vinculadas a mais de uma instituio participante da Cetip devem escolher
apenas uma instituio intermediria com a qual mantm vnculo para negociar, com
exclusividade, valores mobilirios em seu nome.

7.

MONITORAMENTO DOS INVESTIMENTOS EM RELAO AOS COMITENTES

No processo de cadastramento do Cliente so efetuadas a avaliao e a identificao do seu perfil


financeiro, de sua experincia em matria de investimentos e dos objetivos visados. Assim, o
Cliente fornecer informaes para avaliao de:

a) Tolerncia a riscos;
b) Conhecimento de produtos especficos e experincia prvia em investir no mercado
financeiro;
c) Objetivos do investimento; e
d) Situao econmico-financeira do Cliente.

Foram definidos 3 (trs) perfis de categoria de Clientes que levaram em considerao fatores
relacionados possibilidade de perdas, que podero ser superiores ao capital investido, e critrios
de capacidade subjetiva do Cliente expressos nas respostas do questionrio.

Pela anlise combinada destas variveis, a rama definiu a classificao dos perfis em 3 (trs)
categorias, na seguinte gradao: Conservador, Moderado e Agressivo.

Perfil Conservador: engloba os investidores que priorizam a preservao de seus recursos


e evitam, ao mximo, riscos que possam comprometer, ainda que momentaneamente, o
seu patrimnio.

Perfil Moderado: engloba os investidores que aceitam baixo risco em busca de melhor
rentabilidade e que direcionam a maior parcela de seus recursos para aplicaes mais
seguras.

Perfil Agressivo: engloba os investidores que possuem conhecimentos de mercado e aceita


exposio ao risco em busca de ganhos adicionais a mdio e longo prazo. Tais investidores
direcionam seus recursos para investimentos de maior volatilidade.

8.

SISTEMA DE GRAVAO DE ORDEM E RECUPERAO DE INFORMAES

A rama realiza gravao, de forma inteligvel, de todas as Ordens verbais recebidas por telefone
ou dispositivo semelhante, e todas as Ordens escritas recebidas atravs de plataforma eletrnica, email ou por sistema de mensagem instantnea.

O sistema de gravao mantido pela rama dever possibilitar a reproduo, com clareza, do
dilogo mantido com o seu Cliente, contendo ainda todas as informaes necessrias para a
completa identificao da Ordem, do Cliente que a tenha emitido, inclusive com a data e o horrio
do incio de cada gravao. O contedo destas gravaes poder ser usado como prova no
esclarecimento de questes relacionadas conta do Cliente e suas respectivas operaes,
devendo ainda ser guardadas pela rama pelo prazo de 5 (cinco) anos a contar da data da
respectiva gravao.

9.

PREVENO E COMBATE LAVAGEM DE DINHEIRO

A rama informa que possui controles internos de preveno e combate Lavagem de Dinheiro e
ao Financiamento ao Terrorismo sobre suas operaes e de seus Clientes, cursadas no mbito da
Cetip, incluindo, no mnimo, a implantao dos seguintes controles:
3

A obrigatoriedade de utilizao de sistema de gravao aplicvel somente oferta realizada na Plataforma


Eletrnica da Cetip.

Registro

Monitoramento

de

Operaes

envolvendo

valores

mobilirios,

independentemente de seu valor o monitoramento das operaes estabelecido com


base em critrios prprios da rama, para verificao da compatibilidade com a situao
patrimonial e financeira do Cliente, informada em seu cadastro, anlise das operaes em
conjunto com outras operaes conexas e que possam fazer parte de um mesmo grupo de
operaes ou guardar qualquer tipo de relao entre si, para efeito de identificao de
operaes que possa configurar crime de lavagem de dinheiro e financiamento ao
terrorismo, estabelecendo regras de monitoramento especiais para as seguintes categorias
de Clientes investidores: no residentes, especialmente quando constitudos sob a forma de
trusts e sociedades com ttulos ao portador; investidores com grandes fortunas (private
banking); e pessoas politicamente expostas; dedicando especial ateno s operaes
executadas com pessoas politicamente expostas, inclusive as oriundas de pases com os
quais o Brasil possua elevado nmero de transaes financeiras e comerciais, fronteiras
comuns ou proximidade tnica, lingustica ou poltica; e manuteno de regras,
procedimentos e controles internos para identificar a origem dos recursos envolvidos nas
transaes dos Clientes e dos beneficirios identificados como pessoas politicamente
expostas, conforme legislao aplicvel ao produto e ao mercado de atuao, de modo a
evitar o uso indevido do sistema da Cetip por terceiros para a prtica de ilcitos.
Conservao dos cadastros dos Clientes e dos registros das operaes por eles
realizadas, mantendo-os disposio da Cetip e da CVM, bem como conservao da
documentao que comprove a adoo dos procedimentos de monitoramento das
operaes e verificao de compatibilidade entre a capacidade econmico-financeira do
Cliente com as operaes por ele realizadas, e tambm dos registros das concluses de
suas anlises acerca das operaes ou propostas, pelo prazo mnimo de 5 (cinco) anos,
contados a partir da data de encerramento da conta do Cliente na rama ou da concluso
da ltima transao realizada em nome do respectivo Cliente (o que ocorrer por ltimo),
podendo este prazo ser estendido indefinidamente na hiptese de existncia de
investigao comunicada formalmente pela CVM rama.
Comunicao, ao COAF, de operaes envolvendo Clientes que tenham a finalidade
de gerar perda ou ganho para as quais falte, objetivamente, fundamento econmico;
operaes com a participao de pessoas naturais residentes ou entidades constitudas em
pases que no aplicam ou aplicam insuficientemente as recomendaes do Grupo de Ao
Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento ao Terrorismo GAFI; e
territrios no cooperantes, nos termos definidos pelo Conselho de Controle de Atividades
Financeiras COAF; operaes liquidadas em espcie, se e quando permitido;

transferncias privadas, sem motivao aparente, de recursos e de valores mobilirios;


operaes cujo grau de complexidade e risco se afigure incompatvel com a qualificao
tcnica do Cliente ou de seu representante, ou para prestao de garantia em operaes
nos mercados de liquidao futura; depsitos ou transferncias realizados por terceiros,
para a liquidao de operaes de Cliente; pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por
conta de liquidao de operaes ou resgates de valores depositados em garantia,
registrados em nome do Cliente; situaes e operaes em que no seja possvel manter
atualizadas as informaes cadastrais de seus Clientes, identificar o beneficirio final ou
concluir as diligncias necessrias; operaes cujos valores se afigurem objetivamente
incompatveis com a ocupao profissional, os rendimentos e/ou a situao patrimonial ou
financeira, tomando-se por base as informaes cadastrais respectivas; operaes que
evidenciem oscilao significativa em relao ao volume e/ou frequncia de operaes de
qualquer

das

partes

envolvidas;

operaes

cujos

desdobramentos

contemplem

caractersticas que possam constituir artifcio para burla da identificao dos efetivos
envolvidos

e/ou

beneficirios

respectivos;

operaes

cujas

caractersticas

e/ou

desdobramentos evidenciem atuao, de forma contumaz, em nome de terceiros;


operaes que evidenciem mudana repentina e objetivamente injustificada relativamente
s

modalidades

operacionais

usualmente

utilizadas

pelo(s)

Cliente(s),

conforme

determinao e orientao de prazo e forma da legislao aplicvel;


Desenvolvimento e implantao de manual de procedimentos de controles internos que
assegure a observncia das obrigaes referente ao cadastro, monitoramento, identificao
preventiva dos riscos de prtica dos crimes de lavagem de dinheiro incluindo, anlise de
novas tecnologias, servios e produtos, identificao de Clientes que se tornaram aps o
incio do relacionamento com a rama ou que foi constatado que j eram pessoas
politicamente expostas no incio do relacionamento, identificao da origem dos recursos
envolvidos nas transaes dos Clientes e dos beneficirios identificados como pessoas
politicamente expostas, seleo de funcionrios idneos e de elevados padres ticos para
seus quadros, e a comunicao de operaes suspeitas s autoridades, conforme
legislao aplicvel ao produto e ao mercado de atuao, visando preveno aos crimes
de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Manuteno de programa de treinamento contnuo para funcionrios, destinado a
divulgar os procedimentos de controles internos de preveno lavagem de dinheiro e ao
financiamento ao terrorismo.

10.

SEGURANA DA INFORMAO E CONTINUIDADE DE NEGCIOS

A rama informa que possui controles internos suficientes para a adequada segurana das
informaes e continuidade das operaes, incluindo os seguintes controles:
Controle de acesso lgico s informaes e sistemas de suporte, de forma a prevenir o
acesso no autorizado, roubo, alterao indevida ou vazamento de informaes;
Mecanismos formais para gerenciar acessos e senhas (redes, sistemas e bancos de dados,
incluindo o canal de relacionamento eletrnico com Clientes);
Implementao de soluo de segurana de tecnologia para controle do acesso externo ao
ambiente interno (firewall), que proteja as informaes contra cdigos maliciosos (antivrus);
Testes peridicos dos sistemas de informao quanto sua segurana, e correo
tempestiva de vulnerabilidades identificadas;
Medidas que mantenham as informaes com o mesmo nvel de proteo em todos os
momentos de sua utilizao com referncia s atividades externas, incluindo trabalho
remoto;
Trilhas de auditoria para os sistemas crticos, as quais permitam identificar origem, data,
hora, usurio responsvel e tipificao de todas as consultas e manutenes efetuadas
sobre informaes crticas;
Medidas preventivas contra a interrupo ou indisponibilidade no programada dos
sistemas da informao, identificando processos e pessoas que possam afetar
negativamente os processos mais crticos e estabelecendo controles alternativos e
compensatrios adequados;
Testes peridicos das medidas preventivas definidas e implantadas, de forma a garantir a
eficincia e eficcia das mesmas;
Registro das situaes de indisponibilidade dos sistemas, das redes, dos canais de
comunicao (inclusive gravao de voz e mensageria instantnea);
Registro e acompanhamento de todas as interrupes ou falhas que gerem interrupo no
programada dos sistemas desde sua ocorrncia; e
Aplicao de solues de contorno e implementao de soluo definitiva, para efeito do
adequado gerenciamento de incidentes e problemas.

11.

DISPOSIES GERAIS

Este documento parte integrante e indissocivel do cadastro de qualquer Cliente cadastrado na


rama, bem como permanecer disponvel no site desta (www.orama.com.br).

O Cliente tem cincia de que a rama poder alterar, unilateralmente, os termos do presente
documento. Nesse caso, as alteraes sero imediatamente comunicadas aos Clientes ativos da
instituio, atravs do mecanismo de comunicao que a rama entender mais adequado, ficando
o Cliente vinculado sempre ao documento em vigor.