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C2 ASESORES PATRIMONIALES
La Comisión Nacional del Mer- sor con los del cliente, siempre
cado de Valores (CNMV) ha au- que la EAFI no tenga producto
torizado a C2 Asesores Patrimo- propio.
niales a prestar el servicio de - ¿Se puede realizar asesora-
asesoramiento financiero. Tan miento independiente desde
sólo 26 entidades en España una entidad financiera?
han recibido el visto bueno de la Si tiene producto propio es di-
Comisión para hacerlo, de mo- fícil, porque la entidad recomien-
do que C2 Asesores se ha con- da preferentemente sus fondos, y
vertido en la primera y, hasta la esto genera un conflicto de inte-
fecha, única empresa navarra rés entre la entidad y el cliente. Si
constituida para desarrollar es- sólo tiene productos de terceros,
ta actividad.
C2 Asesores se funda en 2003,
’’
cuando Carlos Taberna Seno- LA CNMV ESTÁ
siáin y Carlos García Ciriza
unen su experiencia, forjada HACIENDO UNA
por su paso por diferentes enti-
dades de banca privada, con el SELECCIÓN,
fin de ofrecer un servicio de ase- Y SOLAMENTE PODRÁN
soramiento financiero inde-
pendiente. SER ASESORES
Es en 2008 cuando España
adapta su legislación a la Direc- FINANCIEROS AQUELLOS
tiva Comunitaria de Mercados e QUE REÚNAN UNOS
Instrumentos Financieros (MI-
FID), convirtiendo el asesora- MEDIOS, CONOCIMIENTOS
miento financiero en un servicio
de inversión y reservándolo a las Y EXPERIENCIA ADECUADA
entidades expresamente autori-
zadas por la CNMV. Nacen en- sí es posible. No obstante, el
tonces las Empresas de Asesora- ARCHIVO asesoramiento más indepen-
miento Financiero (EAFI). Carlos Taberna y Carlos García, socios de C2 Asesores Patrimoniales. diente es el realizado por una
La CNMV impone una serie de empresa que solamente se dedi-
requisitos que la firmas deben que al asesoramiento, no a la co-
cumplir para obtener la autoriza- das exclusivamente al asesora- viabilidad del negocio y capital acredita a aquellas entidades mercialización de productos.
ción que les permita prestar ase- miento, sin producto propio. social mínimo, entre otros. verdaderamente indicadas para - ¿Qué claves tiene el aseso-
soramiento financiero a terceros - ¿Ha sido complicado conse- - ¿Qué supone una EAFI en asesorar. ramiento financiero indepen-
de manera profesional. guir la autorización de la Comi- Navarra? - ¿En qué consiste el asesora- diente?
sión Nacional del Mercado de La clave es que ahora el aseso- miento financiero indepen- Las claves son varias, pero la
- ¿Por qué decidieron crear C2 Valores? ramiento financiero es una mate- diente? más importante consiste en rea-
Asesores Patrimoniales? Sí, sobre todo ha sido un pro- ria regulada. La CNMV está ha- Consiste en la prestación de lizar un asesoramiento conti-
Por dos motivos. En primer lu- ceso largo. Como se está viendo ciendo una selección, y solamen- recomendaciones de inversión nuo. No sirve el estático, “coloco
gar, porque los clientes deman- este último año muchas entida- te podrán ser asesores personalizadas a un cliente, con ahí el dinero y me olvido”. El ase-
daban un asesoramiento global des lo han intentado pero sólo se financieros aquellos que reúnan respecto a una o más operacio- soramiento tiene que ser diná-
de sus inversiones, agregando las han aprobado 26 autorizaciones. unos medios, conocimientos y nes relativas a instrumentos fi- mico, tenga el nivel de riesgo
posiciones que tenían en diferen- La CNMV tiene unos filtros muy experiencia adecuada, porque en nancieros. que tenga, haciendo una plani-
tes entidades. Y en segundo lu- rigurosos y exige una serie de re- este sector existe un grave pro- Se trata de un asesoramiento ficación estratégica de la distri-
gar, porque detectamos que no quisitos entre los que se encuen- blema de intrusismo. Nosotros independiente, cuando es reali- bución de activos a largo plazo y
existían entidades verdadera- tran la experiencia y cualificación somos partidarios de la aplica- zado sin conflicto de intereses, una gestión táctica de dichos ac-
mente independientes dedica- de los socios, auditorias externas, ción de esta directiva, porque alineando los objetivos del ase- tivos a corto plazo.