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INMOVILIZACIN DE CUENTA

BANCARIA POR UN DELITO

MAESTRANTES :

EDITH GLADYS CORILA ANAHUA

DELIA YOLANDA MAMANI HUANCA

INTRODUCCION

La presente investigacin trata sobre el conflicto que genera la medida de


bloqueo o inmovilizacin de las cuentas bancarias cuando sus
representantes son sometidos a investigacin penal. Esta medida produce un
conflicto entre diversos derechos amparados por la Constitucin Poltica del
Estado como la presuncin de inocencia, a la propiedad y la relevancia de
la no desaparicin de pruebas incriminatorias que coadyuven al
esclarecimiento de un presunto hecho delictivo.

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la
autoridad dispone la medida de inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

CONCEPTO DE BLOQUEO DE LA
CUENTA BANCARIA
Para Glvez Villegas1 , se denomina bloqueo o inmovilizacin de
cuentas bancarias a la afectacin de dinero depositado en cuentas
bancarias, evitando con esta medida que el investigado pueda
retirar, transferir o realizar cualquier clase de operacin bancaria con
el dinero de la cuenta.
A nuestro entender, el bloqueo o embargo de una cuenta bancaria
es la prohibicin de la libre circulacin en el trfico del mercado del
dinero contenido en una o varias cuentas de ahorro o de diversa
ndole por disposicin de una autoridad competente.

GLVEZ VILLEGAS, Toms Aladino y GUERRERO LPEZ, Susana Ivonne. Consecuencias Accesorias del Delito y Medidas Cautelares Reales en el Proceso Penal, Jurista Editores, Lima, 2009, p.
299.

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la autoridad dispone la medida de
inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

CLASES DE MEDIDA CAUTELAR


1.

Medidas cautelares personales

2.

Medidas cautelares reales

3.

Incautacin

Embargo preventivo

Orden de inhibicin

Anotacin preventiva

Medidas aplicables a las personas jurdicas

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la
autoridad dispone la medida de inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

SECRETO BANCARIO

Secreto bancario es la potestad


que ostenta una entidad del
sistema financiero con relacin a la
Administracin Pblica de no
revelarles la informacin referida a
los movimientos de sus clientes
acerca de sus cuentas.

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la
autoridad dispone la medida de inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

BASE LEGAL

La Ley N 27379 Ley de Procedimiento


para Adoptar Medidas Excepcionales de
Limitacin de Derechos en Investigaciones
Preliminares de fecha 13 de enero de 2001,
modificada por el Decreto Legislativo N 988
del 21 de julio de 2007

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la
autoridad dispone la medida de inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

CONTROL DE MOVIMIENTOS BANCARIOS

Creemos que esta medida debe ser


cuidadosamente analizada antes de
su aplicacin y, de detectarse que fue
un error la orden impartida durante el
desarrollo o en la finalizacin del
proceso, los afectados deben ser
indemnizados por el Estado.

Rosado Samos, Vctor Hermilio, Pontificia Universidad Catlica del Per ; Consecuencias en el desenvolvimiento de la actividad de la empresa cuando la
autoridad dispone la medida de inmovilizacin de sus cuentas bancarias como resultado de una investigacin de un delito.

CONCLUSIONES

El bloqueo o inmovilizacin de cuentas bancarias es una medida cautelar


real dictada por la autoridad jurisdiccional para preservar el cuerpo del
delito y retener las ganancias del mismo.

La Ley N 27379 Ley de Procedimiento para Adoptar Medidas


Excepcionales de Limitacin de Derechos en Investigaciones Preliminares
slo tiene circunscripcin en dicha etapa, otorgando al Fiscal solicitar al
Juez Penal la imposicin de medidas limitativas de derechos entre las que
se encuentra el bloqueo de cuentas bancarias.