Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
MANUAL DE FUNCIONES
1
Manual Tipo de Funciones
INDICE
ABREVIATURAS.IV
GLOSARIOV
INTRODUCCION.VI
CAPITULOS.1
2
Manual Tipo de Funciones
i.
COAC
CA
CV
SEPS
BCE
SIB
ABREVIATURAS
Cooperativa de Ahorro y Crdito
Consejo de Administracin
Consejo de Vigilancia
Superintendencia de Economa Popular y Solidaria
Banco Central del Ecuador
Superintendencia de Bancos
3
Manual Tipo de Funciones
i.
GLOSARIO
Capacitacin Complementaria
Condiciones de Trabajo
Experiencia Especifica
Conocimiento adquirido
ocupaciones similares
Instruccin formal
travs
del
desempeo
4
Manual Tipo de Funciones
de
i.
INTRODUCCIN
5
Manual Tipo de Funciones
CAPITULO I
1. DE LOS PRINCIPIOS GENERALES
1.1.
GENERALIDADES
Existen varios conceptos sobre lo que es un Manual de Funciones; sin embargo el que
ms se ajusta al objetivo de este trabajo es: una metodologa enfocada a la obtencin,
ordenacin y valoracin de datos relativos a los puestos de trabajo, los factores tcnicos
y ambientales caractersticos en su desarrollo y las habilidades, conocimientos,
responsabilidades, competencias y exigencias requeridos a los trabajadores para su
mejor desempeo.
El proceso de anlisis de las ocupaciones de la Cooperativa, parte de las respuestas a las
siguientes preguntas:
1.
2.
3.
4.
Qu hace el trabajador?
Qu debe saber el trabajador para hacerlo eficientemente?
Qu debe saber hacer el trabajador?
Cmo debe ser y actuar el trabajador?
En cada caso y en su orden, las respuestas permiten determinar: las funciones para cada
ocupacin dentro de la estructura de la Cooperativa; los conocimientos mnimos
indispensables que requiere para desempear la ocupacin, con un grado aceptable de
eficiencia; la concientizacin de que no es necesario solamente el saber, sino en el
saber hacer, esto es el conjunto de habilidades y destrezas relacionadas con la
ocupacin; y finalmente identificar las actitudes, valores, aptitudes y otros aspectos,
necesarios para el desempeo.
El presente Manual de Funciones del Personal ha sido elaborado con el fin de apoyar en
el mejoramiento en la administracin del personal de la organizacin, procurando
minimizar el desconocimiento de las obligaciones de cada uno, la duplicacin o
superposicin de funciones, y otras y complicaciones innecesarias en la atencin al
pblico.
El Manual de Organizacin y Funciones ser considerado como un instrumento
dinmico, sujeto a cambios que surgen de las necesidades propias del avance y
crecimiento de la cooperativa, y de la revisin tcnica permanente que garantice
mantener su utilidad.
6
Manual Tipo de Funciones
1.2
BASE LEGAL
DEL
MANUAL
REGLAMENTO
ORGANICO
7
Manual Tipo de Funciones
8
Manual Tipo de Funciones
SIGLAS
REA OCUPACIONAL
DI
Direccin
SU
Supervisin
OP
Operaciones
SE
Servicios
Grupos de ocupaciones
Son ocupaciones de naturaleza similar, de acuerdo al tipo de funciones,
responsabilidades y requerimientos bsicos.
SIGLAS
CA
CV
AG
CA
CO
CR
K
AUD
GG
SI
TE
GRUPO OCUPACIONAL
Consejo de Administracin
Consejo de Vigilancia
Agencias
Cajas
Contabilidad
Crdito y Cobranzas
Capacitaciones
Auditora Interna
Gerencia General
Sistemas
Tesorera
Nombre de la ocupacin:
Nombre es palabra que designa cualquier realidad, concreta o abstracta, y que sirve
para referirse a ella, reconocerla y distinguirla de otra1. Partiendo de este concepto
de nombre, es la denominacin con la que se reconoce a un conjunto de elementos
de competencia y requerimientos para su desempeo
Resumen de la ocupacin
Exposicin de lo esencial de las tareas, funciones y responsabilidades, que
corresponden a cada ocupacin.
Elementos de competencia
El elemento de competencia contiene la descripcin de una realizacin que debe
ser lograda por una persona en el mbito de su ocupacin. Por lo tanto, se refiere a
una accin, un comportamiento o un resultado que el trabajador debe demostrar y
es, entonces, una funcin realizada por un individuo2
9
Manual Tipo de Funciones
11
Manual Tipo de Funciones
Asociaciones espaolas de Psicomotricidad o Psicomotricistas 1997: .,.el trmino psicomotricidad integra las
interacciones cognitivas, emocionales, simblicas y sensoriomotrices en la capacidad de ser y de expresarse en un
contexto psicosocial. La psicomotricidad, as definida, desempea un papel fundamental en el desarrollo armnico
de la personalidad. Partiendo de esta concepcin se desarrollan distintas formas de Intervencin psicomotriz que
encuentran su aplicacin, cualquiera que sea la edad, en los mbitos preventivo, educativo, reeducativo y
teraputico. Estas prcticas psicomotrices han de conducir a la formacin, a la titulacin y al perfeccionamiento
profesional y constituir cada vez ms el objeto de investigaciones cientficas. Dr. Jorge Banalczar, Catlogo de
6
Ocupaciones tipo de una Cooperativa de Ahorro y Crdito, septiembre del 2003
7
E1 mundo es / diccionario
12
Manual Tipo de Funciones
2 DE LA ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
2.1 LISTADO DE OCUPACIONES Y CDIGOS
En el siguiente cuadro se especifican las ocupaciones tipo requeridas para la operacin de la
cooperativa de conformidad a los requerimientos normativos y de sana gestin financiera:
N OCUPACIONES
1
Gerente General
Contador General
Asistente de Contabilidad
Recibidor-Pagador
Jefe de Captacin
Jefe de Cajas
10
11
Notificador Verificador
12
Jefe de Agencia
13
Administrador de Sistemas
14
Auxiliar de Servicios
15
Chofer
13
Manual Tipo de Funciones
Bajo esta consideracin y una vez realizada la revisin de las funciones requeridas para el
desempeo de las actividades de la cooperativa, se sintetiz la estructura organizacional de la
entidad.
Los casilleros marcados en otro color debern implementarse en la medida que e! proceso de fortalecimiento institucional avance, y una vez que la
cooperativa considere imprescindible el incremento de persona! debido a la creacin de necesidades especficas, segn sea e! caso.
3.
CAPITULO III
DESCRIPCIN GENERAL DE FUNCIONES POR REAS
rea Ejecutiva:
Constituye el cuerpo de la organizacin que tiene como principal funcin ejecutar las
polticas descritas por la administracin y garantizar la adecuada toma de decisiones en
14
Manual Tipo de Funciones
rea de Apoyo:
Son todas aquellas reas que aportan soporte, para el cumplimiento de las actividades
del giro del negocio de la cooperativa y se constituyen bsicamente por lo siguiente:
Administracin y Recursos Humanos
Sistemas
Finanzas
Contabilidad
Tesorera
3.1.4
rea Operativa:
Est conformada por todas las unidades que realizan directamente el negocio de la
institucin y que se componen por:
Captaciones
Caja
Crdito y Cobranzas
Agencias
3.2 ESTRUCTURA FUNCIONAL
La estructura funcional debe entenderse como el agregado de la estructura organizacional, a
travs del cual todas las personas que participan en la cooperativa pueden identificar su
ubicacin dentro de la misma y por ende comprender que se espera de ellas en el
desempeo de sus tareas.
15
Manual Tipo de Funciones
CAPITULO IV
DESCRIPCIN DE PUESTOS DE TRABAJO
GERENTE GENERAL
I.
DATOS DE IDENTIFICACIN
Unidad Funcional
II.
Gerencia General
RESUMEN DE LA OCUPACIN
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADES Y
DESTREZAS
Planificar,
coordinar,
supervisar y evaluar la gestin
administrativa y financiera de
la cooperativa, segn normas
tcnicas,
legales
y
administrativas vigentes.
*Planificacin estratgica,
*Negociar y establecer
acuerdos.
*Presupuestos,
ACTITUDES, VALORES
Y OTROS
*Tolerancia
*Flexibilidad
*Tomar decisiones.
*Administracin
empresas
de
*Atencin distribuida
*Ejercer Liderazgo
*Tcnicas negociacin
2
*Caractersticas
mercado financiero
Analizar,
sugerir
e
implementar las estrategias de
mercadeo de productos y
servicios, recuperacin de
cartera, captacin de recursos
e inversiones.
*. Mercadeo de productos
y servicios financieros
*Conocer Instituciones que
brindan
servicios
financieros
y
Bancos
Solventes para colocar
inversiones.
*Polticas
de
crdito
*Reglamento de crdito
*Normas relacionadas
*Administracin de riesgo
de crdito.
*Administracin de riesgo
de mercado.
*Administracin de riesgo
legal.
del
*Anlisis financiero
*Manejar programas de
crditos sistematizados
internet
y
correo
electrnico.
*Objetividad
* Imparcialidad
* Interpretar resultados
*Capacidad predictiva
*Objetividad
*Prudencia
*Determinar capacidad
de endeudamiento
*Imparcialidad
*Independencia
*Objetividad
*Prudencia
16
Manual Tipo de Funciones
*Determinar capacidad
endeudamiento
* Polticas de crdito
*Reglamento de crdito
* Imparcialidad
*Independencia
*Orientar
decisiones
toma
*Conocimiento
procesos de
crediticio.
de
* Objetividad
de
scoring
*Prudencia
* Normativa Relacionada
*Ejercer liderazgo
*Delegar
Informar
peridicamente
sobre
la
gestin
tcnica
y
administrativa
de
la
Cooperativa a los Organismos
Directivos,
verbal
y
documentalmente.
* Resultado de Gestin
administrativa.
Aprobar la adquisicin de
bienes y servicios requeridos,
segn monto establecido, para
la gestin de la cooperativa
*
Reglamento
adquisiciones
*Supervisar
*Transparencia
*Comunicar Oralmente
*Buen
Lenguaje
Comunicacin.
Elaborar
escritos
de
informes
*Respeto a las normas
*Negociar y establecer
acuerdos
* Transparencia
*Imparcialidad
*Mercado de bienes y
servicios
*Tomar decisiones
*Objetividad
*Negociacin
9
*Gestin
humanos
de
recursos
*Tcnicas de negociacin
*Negociacin
*
decisiones
*Justicia
Tomar
*Equidad
*Imparcialidad
* Ejercer liderazgo
*Transparencia
*Objetividad
10
Coordinar
la
gestin
financiera
y
administrativa de las Agencias
de la Cooperativa.
* Resultados de la gestin
*Evaluar mercado de cada
agencia
*Sistemas de control
* Ejercer liderazgo
* Objetividad
* Tomar decisiones
*Equidad
*Imparcialidad
11
Suscribir
convenios
de
prstamo
con
entidades financieras segn
*Mercado
*Normas de
financiero
prudencia
*Negociar y establecer
acuerdos
*Objetividad
17
Manual Tipo de Funciones
de
polticas de endeudamiento
aprobadas por Consejo de
Administracin.
financiera
* Toma de decisiones
*Prudencia
*Tcnicas de negociacin
*Riesgo Crediticio
IV.
UNIDADES TEMTICAS
Presupuestos
f)
FRECUENCIA
Consejo de Administracin
Permanente
Consejo de Vigilancia
Permanente
CARGOS
Jefes de rea o
FRECUENCIA
Variable
18
Departamentales
Responsabilidad sobre dinero y/ o documentos financieros:
CONCEPTO
USD
Variable
Variable
Variable
CONCEPTO
Balances financieros
Integral
Variable
Variable
USD
Permanente
19
Manual Tipo de Funciones
CONTADOR GENERAL
I.
DATOS DE IDENTIFICACIN
Nombre alternativo:
Unidad funcional:
II.
Jefe de Contabilidad
Contabilidad
RESUMEN DE LA OCUPACIN
LEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADES Y
DESTREZAS
ACTITUDES,
VALORES Y
OTROS
Revisar
y
validar
la
informacin contable, por
varios conceptos segn
normas y procedimientos
establecidos por la Ley de la
SEPS
y
del
Sector
Financiero y Solidario.
*Contabilidad de Costos
*Ejercer liderazgo
*Oportunidad
*Contabilidad
*Precisin
*Aptitud numrica
*Sistemas de Control
Contabilidad
de
Costos
Contabilidad
Normativa Vigente
*Disposiciones contables de la
SEPS.
*Ejercer liderazgo
*Oportunidad
*Precisin
*Aptitud numrica
Sistema de Control
Contabilidad de Costos
Contabilidad
Normativas
Vigentes
Sistema de Control
Ejercer
Liderazgo
Formar efectivos equipos
de trabajo
*Oportunidad
*Precisin
*Aptitud numrica
*Nomenclatura contable de la
SEPS.
Elaborar
los
formularios para cumplir las
obligaciones tributarias
*Elaborar informes
presentaciones
*Oportunidad
*Precisin
*Elaborar
formularios
correctamente
del IVA e
*Aptitud numrica
20
Manual Tipo de Funciones
Impuestos a la Renta.
Elaborar
y
presentar
informes sobre indicadores
de riesgo contables, segn
requerimientos superiores y
normas y procedimientos
establecidos.
*Indicadores Contables
Indicadores Contables
Elaborar
mensualmente los roles de
pago, planillas del IESS y
liquidaciones de personal,
as como ajustes contables
como
depreciaciones,
provisiones, revalorizacin
de activos dar de baja a
activos obsoletos, etc.
Cdigo
de
Trabajo
Reformas salariales
*Ley Orgnica de la SEPS
*Elaborar
contables.
*Realizar
actualizaciones
peridicas en los medios
electrnicos de la SEPS del
catalogo nico de cuentas.
*Nueva
nomenclatura
contable de la SEPS.
*Conocer
cambios
peridicos efectuados por
la SEPS al catlogo de
cuentas.
*Elaborar informes
presentaciones
*Oportunidad
*Precisin
*Interpretar resultados
*Aptitud numrica
*
Elaborar
financieros
informes
*Oportunidad
*Precisin
*Aptitud numrica
*Conocer formularios de
medios electrnicos de la
SEPS.
Elaborar planillas
Equidad
Honestidad
ajustes
*Precisin
*Oportunidad
*Precisin
*Urgencia
*Responsabilidad
*Precisin
*Cuidado
10
11
Contabilizar transferencias
de dinero de la Matriz y
Agencias
y
viceversa
autorizadas por el Gerente o
Tesorero.
Elaborar un Manual de
procedimientos Contables, el
mismo que ser abalizado
*Experiencia contable en el
registro de diversos productos
*Elaborar
contables.
asientos
*Rapidez
*Precisin
*Oportunidad
*Dominio de Lenguaje.
*Oportuno
*Dominio de utilitarios de
21
Manual Tipo de Funciones
por el Gerente.
de la Cooperativa.
computacin.
12
*Rapidez
*Computacin
FRECUENCIA
Gerente General
Semanal
FRCUENCIA
Asistente de Contabilidad
Diario
USD
Roles de pago
Variable
USD
Variable
USD
22
-------
TIPO DE TRABAJO
% DEL DA
Sentado
Despachando
80
Caminando
Coordinando
20
23
Manual Tipo de Funciones
JEFE DE CREDITO
I.
II.
DATOS DE IDENTIFICACION
Nombres alternativos:
Jefe de Crdito
Unidad funcional:
Crdito y Cobranzas
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Verifica, analiza, evala y recomienda las solicitudes de crdito, de acuerdo a las
polticas establecidas en el Reglamento de Crdito de la Cooperativa. Conforma el
comit de Crdito y coordina cobranzas judiciales.
III.
N
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
de *Negociar
*Transparencia
*Detectar
inconsistencias
informacin
documentos
respaldo
*Detectar
inconsistencias
informacin
documentos
respaldo
de *Negociar
ACTITUDES,
VALORES Y
OTROS
*Oportunidad
*Comunicar
*Reglamento de Crdito
*Anlisis de riesgo de
mercado
*Historial de Crditos de
Socios
*Anlisis de riesgo legal
*Anlisis
de
riesgo
crediticio
*Conocer sistema s de
SCORE crediticio de
EQUIFAX.
* Conocer SCORE de
Crdito
*Reglamento de Crdito
*Historial crediticio de
los socios
*Anlisis de riesgo legal
*Conocer sistemas de
SCORE crediticio de
EQUIFAX.
* Anlisis de riesgo de
mercado,
*Anlisis
de
riesgos
crediticios
HABILIDADES Y
DESTREZAS
*Perspicacia
de *Objetividad
y *Imparcialidad
de *Rapidez
*Transparencia.
*Perspicacia
de *Objetividad
y *Imparcialidad
de *Rapidez
recuperacin
de
crditos con los Jefes
de
Agencias,
el
control
de
la
morosidad de los
deudores, segn las
leyes vigentes y segn
normas
del
Reglamento
de
Crdito vigente.
amortizacin
Elaborar y presentar
informes de crdito,
para
Gerencia,
Consejos
de
Administracin
y
Vigilancia
y
las
unidades de control
externo
Supervisar
operaciones
Crdito de
Matriz.
*Eficiencia
*Anlisis de morosidad
*Objetividad
*Precisin
*Sistema de mdulos
de cartera cobranzas
acuerdos
*Oportunidad
*Detectar errores
omisiones.
u *Objetividad
*Imparcialidad
*Capacidad
comunicacin
de
*Periodicidad.
*Responsable
*Honestidad
*tica profesional
*Control Eficaz
Distribucin
y *Normativa Vigente
calificacin de cartera
*Elaborar informes
*Objetividad
25
Manual Tipo de Funciones
*Imparcialidad
10
Eventualidad
FACTORES DE TRABAJO
UNIDADES TEMTICAS
Tecnologas crediticias
Normativa vigente
FRECUENCIA
Diario
FRECUENCIA
Oficial de Crdito
Diario
Oficial de microcrdito
Diario
26
Inspector Notificador
Diario
USD
Variable
USD
Variable
Prestamos vinculados
Variable
Variable
Variable
USD
Variable
TIPO DE
TRABAJO
% DEL DA
Despachando
50
50
27
Manual Tipo de Funciones
II.
DATOS DE IDENTIFICACIN
Nombre alternativo:
Unidad Funcional:
Crdito y Cobranzas
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Realiza funciones necesarias para la gestin de crdito. Atiende al pblico y elabora
informes y estudios
III.
N
1
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
Elementos de
Competencia
Recibir, evaluar, y
realizar
informes,
segn las polticas
establecidas en el
Reglamento
de
Crdito Vigente
Conocimientos
requeridos
*Reglamento
Crdito vigente.
Habilidades y
Destrezas
de *Tomar decisiones
*Detectar
*Anlisis de riesgo de inconsistencias
mercado.
informacin
*Anlisis
crediticio
de
Actitudes, Valores y
otros
*Perspicacia
*Objetividad
en
la
riesgo
*Honestidad
*Imparcialidad
*Agilidad
*Anlisis
legal.
de
riesgo
*Historial crediticio de
los socios
2
Evaluar solicitudes
de crdito segn
polticas
y
reglamento
de
crdito
vigentes,
dentro de su rango
de aprobacin
Evaluar
y
recomendar
la
aprobacin
o
negacin
de
solicitudes de crdito
superiores a su rango
*Reglamento de Crdito
vigente
*Historial crediticio de
los socios
*Anlisis de riesgo legal.
*Anlisis de riesgo de
mercado.
*Anlisis
de
riesgo
crediticio
*Reglamento de Crdito
*Historial crediticio de
socios
*Anlisis de riesgo legal
*Anlisis
de
riesgos
crediticio
*Detectar inconsistencias
de
informacin
y
documentos de respaldo
*Conocer mecanismos de
sistemas de calificacin
de riesgo de SCORE de
EQUIFAX.
*
Conocer
Scoring
Crediticio
*Perspicacia
*Objetividad
*Agilidad
*Imparcialidad
*Perspicacia
*Detectar
inconsistencias
de *Objetividad
informacin
y *imparcialidad
documentos de respaldo
28
Manual Tipo de Funciones
al * Anlisis de riesgo de
de aprobacin,
Jefe de Crdito
mercado
Despachar
los *Mdulo de Crdito
*Operar
crditos aprobados,
crdito
segn las normas *Procedimiento
de
internas de crdito
Crdito en cuentas
Coordinar acciones
administrativas
de
cobro de crdito en
mora y proveer
informacin
y
documentos
de
soporte para las
acciones judiciales
*Indicadores
morosidad
Elaborar y presentar
diariamente informes
de
riesgos,
morosidad
y
recuperacin de los
crditos de socios
deudores
*Indicadores
morosidad
sistema
de *Negociar
acuerdos
de *Precisin
lograr *Imparcialidad
*Independencia
*Cobro prejudicial
*Tomar decisiones
*Objetividad
*Bases legales
*Prudencia
*Historial de los socios
de
*Eventualidad.
UNIDADES TEMTICAS
Tecnologas crediticias
Riesgo crediticio
29
Manual Tipo de Funciones
Tcnicas de cobranzas
FRECUENCIA
Jefe de Crdito
Diaria - Semanal
USD
Variable
USD
Variable
Prestamos vinculados
Variable
USD
Permanente
TIPO DE TRABAJO
% DEL
DA
Sentado
Despachando
70
Caminando
Coordinando
30
30
31
Manual Tipo de Funciones
NOTIFICADOR - VERIFICADOR
I.
II.
DATOS DE IDENTIFICACION
Nombre alternativo:
Notificador-Verificador
Unidad funcional
Crdito y Cobranzas
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Gestiona administrativamente la recuperacin de crditos concedidos y prepara
documentos de soporte para las acciones judiciales de cobro.
III.
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
Notificar
a los
deudores morosos,
segn reporte del
sistema
y
procedimientos
establecidos en el
Reglamento
de
Crdito vigente.
Notificar
a
los
deudores
morosos
segn
plazos
establecidos en el
Reglamento
de
Crdito vigente.
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADEZ Y
DESTREZAS
ACTITUDES,
VALORES Y OTROS
*Conocer
*Operar el mdulo de *Oportunidad
comportamiento
de cartera y cobranzas
*Imparcialidad
tablas de amortizacin
*Agilidad
*sistema, mdulos de
cartera cobranzas
*Conocer Reglamento
de Crdito vigente
*Conocimientos de la
morosidad de los socios
*Conocer muy bien la
ciudad
y
sus
alrededores
y
las
Direcciones de los
socios
Notificar
a
los *Conocimiento de la
garantes
de
los morosidad de los socios
deudores morosos
*Conocer muy bien la
ciudad
y
sus
alrededores
y
las
Direcciones de los
socios
*direcciones de los
socios
Identificar
e *Socios morosos
informar al abogado
interno
de
la *Manejo de archivos
Cooperativa sobre
los
deudores *Conocimiento de las
*Tomar decisiones
*Poder
convencimiento
*Objetividad
de *Imparcialidad
*Responsabilidad
*Honestidad
Puntualidad
*Tomar decisiones
*Poder
convencimiento
*Objetividad
de *Imparcialidad
*Responsabilidad
*Honestidad
*Puntualidad
*Elaborar informes
*Precisin
Realizar seguimiento
de los juicios hasta
que se ejecute la
sentencia
Realizar
verificaciones de los
domicilios
o
negocios de los
socios solicitantes de
crditos y enviar
informe a Oficial de
Crdito.
IV.
*Imparcialidad
*Control
*Conocer direcciones
de socios
*Manejo de sistema
mdulo de cartera
*Imparcialidad
*Avalu de bienes *Calculo y elaboracin *Oportunidad
muebles e inmuebles
de informes
*Muy
buen
*Puntualidad
conocimiento de la
ciudad, sus alrededores
*Imparcialidad
y sus parroquias.
*Responsabilidad
UNIDADES TEMTICAS
33
de
Negociacin
FRECUENCIA
Diaria
USD
Variable
CONCEPTO
Directa con los socios
USD
Variable
% DEL DIA
Oficina
10
Campo
90
34
Manual Tipo de Funciones
JEFE DE AGENCIA
I.
II.
DATOS DE IDENTIFICAIN
Jefe de Agencia
Unidad funcional:
Agencias
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Gestiona los servicios financieros y sociales que provee la Cooperativa en su rea
de operacin. Responsable de cumplir las estrategias que permitan el desarrollo y
crecimiento integral de la agencia u oficina, como es el caso de Paletillas.
III.
N
1
ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADEZ Y
DESTREZAS
ACTITUDES,
VALORES Y OTROS
de
*Detectar
*Pro actividad
necesidades de los
socios
*Flexibilidad
*Ejercer liderazgo
*tica profesional
*Tcnicas de conozca
a su cliente.
2
Captar
recursos
econmicos en ahorros,
inversiones,
segn
polticas establecidas por
la Cooperativa
*Productos
financieros
*Investigacin
mercado
*Productos y servicios
*Oportunidad
*Indicadores
gestin
*Honradez
de
*Poder
convencimiento
de *tica profesional
*Facilidad
*Tener una imagen comunicacin
positiva
*Objetividad
*Saber negociar y
35
de
logra acuerdos
4
Recibir,
evaluar
y *Anlisis de crdito
aprobar crditos hasta un
monto de $2,000.00 *Anlisis de riesgo
segn Reglamento de legal.
Crdito vigente.
*Anlisis financiero
*Identificar
la *Honestidad
autenticidad de los
documentos
de *Responsable
respaldo de crditos
*Imparcialidad
*Poltica de conozca
a su cliente.
*Independencia
*Anlisis de riesgo
mercado.
*Reglamento
Crdito vigente.
*Agilidad.
de
*Conocer Ley de
prevencin y Lavado
de Activos.
*Conocimiento
de
Histrico de socios
5
*Honestidad
*Responsabilidad
*Transparencia
*Agilidad
de
*Conocer Ley de
prevencin y Lavado
de Activos.
*Conocimiento
carpeta de socios.
6
de
de *Pro actividad
de
*Iniciativa
36
*Percibir
las *Creatividad
expectativas de los
socios.
*Verificar
autenticidad
informacin
*Pro actividad
de
*Iniciativa
*Transparencia
*Necesidades de los
socios
8
*Honestidad
*Verificar
autenticidad
informacin
*percepcin
oportunidad
negocio
*Pro actividad
de
*Iniciativa
de *Sentido
de oportunidad
de
*Objetividad
Verificar y suscribir
certificados
de
Aportacin, inversin y
otros, segn normas y
procedimientos
establecidos
en
el
Reglamento de Crdito y
Estatuto Social.
*Sistema
captaciones
*Reglamento
Crdito
de *Verificar
correccin
procedimientos
de
*Sentido
de oportunidad
de
*Objetividad
*Eficaz
*Ley de la SEPS
*Estatuto Social de la
Cooperativa.
10
11
socios, segn
establecido
12
13
14
15
formato
*Transparencia
*Manual
Procedimientos
Contables
Administrativos.
Ser el encargado de
tener en custodia las
claves de la bveda y
llaves del local de la
Agencia. Abrir de lunes
a viernes a las 8h00 y
cerrar a las 17h00. El
da sbado abrir a las
8h00 y cerrar a las
13h00.
*Conocer
disposiciones
Manual
Procedimientos
Contables
Administrativos
Ser el responsable de la
custodia de los pagars y
otros documentos de
valor, los mismos que
reposarn en la bveda.
*Conocer
disposiciones
Manual
Procedimientos
Contables
Administrativos.
de *Conocer
disposiciones
y internas.
*Oportunidad
*Eficacia
*Responsabilidad
*Prevenido
*Suspicaz
*Muy observador
del
de
y
*Puntual
*Prevenido
*Responsable
*Prevenido
UNIDADES TEMTICAS
Tcnicas de supervisin
FRECUENCIA
Mensual
FRECUENCIA
Oficial de Crdito
Diario
Asistente de Contabilidad
Diario
Recibidor / Pagador
Diario
39
Manual Tipo de Funciones
Guardia
Diario
Conserje - Notificador
Diario
CONCEPTO
Administracin del fondo de la
bveda
USD
USD 2.000,00
USD
Variable
Permanente
USD
Variable
TIPO DE TRABAJO
% DEL
DA
Sentado
Despachando
90
Caminando
Notificando
10
40
Manual Tipo de Funciones
ADMINISTRADOR DE SISTEMAS
I.
II.
Sistemas
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Identifica los requerimientos de automatizacin de la Cooperativa, y el
cumplimiento de estructuras para los Organismos de Control, recomienda su
adquisicin y mantiene operativos y seguros, los equipos y programas. Recomienda
la adquisicin de nuevas plataformas tecnolgicas.
III.
N
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADEZ Y
DESTREZAS
ACTITUDES,
VALORES Y
OTROS
Supervisar
la
operatividad
de
los
diferentes
equipos,
programas y sistemas,
necesarios para gestionar
los diversos servicios
tanto en el rea operativa
como administrativa.
41
Manual Tipo de Funciones
y *Detectar fallos
de
*Corregir errores
*Aptitud abstracta
*Oportunidad
*Aptitud numrica
*Eficiencia
*Coordinacin manual
Elaborar
respaldos
diarios de la base de
datos
del
servidor
principal y de la gestin
de cada uno de los
mdulos, segn normas y
procedimientos tcnicos
y
administrativos
establecidos
POR
Sistema ECONXS y
Manual
de
Procedimientos
Contables
y
Administrativos.
Apoyar y asesorar a la
Gerencia en toma de
decisiones para mejorar
la tecnologa de la
Cooperativa
*Coordinacin manual
*Precisin
*Eficacia
*Coordinacin manual
con *Oportunidad
*Precisin
*Necesidades
Cooperativa
de
la *Comunicar
*Agilidad
*Persistencia
de
comunicacin
*Respaldos
*Riesgo de mercado
9
10
*Oportunidad
*Precisin
IV.
*Conocer
ECONX.
*Precisin
*Coordinacin manual
*Eficiencia.
* Sistema operativo de
Crditos.
*puntualidad
UNIDADES TEMTICAS
Contabilidad
Sistemas de programacin
FRECUENCIA
Mensual
USD
Variable
Variable
USD
TIPO DE TRABAJO
% DEL
DA
Sentado
Despachando
90
Caminando
Coordinando
10
44
Manual Tipo de Funciones
INFORMACION BSICA
I.
II.
DATOS DE IDENTIFICACION
1.
Dependencia
2.
Cargo
3.
A quien reporta
4.
Supervisa a:
Auxiliar de Servicios
Conserje
Jefe Contabilidad
Ninguno
III.
IV.
V.
Mnimo Bachiller
Experiencia:
Formacin:
Habilidad:
Vital importancia
Programa de Computacin
No indispensable
Otros
Funciones y Responsabilidades:
los familiares de los fallecidos, antes de que se entregue los equipos y cofre
mortuorio y adems se deber incluir en la liquidacin de servicios el valor de
$20.00 que ser pagado a su favor como recompensa por su labor fuera de las horas
de trabajo, (renunciar por escrito al pago de horas extras por parte de la
Cooperativa), siempre y cuando estos servicios sean proporcionados despus de las
17h00.
46
Manual Tipo de Funciones
INFORMACION BSICA
I.
DATOS DE IDENTIFICACION
1. Dependencia
2. Cargo
Chofer
3. A quien reporta
Gerente
Secretaria de Gerencia
Ninguno
4. Supervisa a:
II.
III.
IV.
Experiencia
Formacin
Habilidad
Programa de Computacin
No indispensable
Otros
V.
Funciones y Responsabilidades:
1. Coordinar con Gerencia itinerarios, horas de salida en los viajes dentro y fuera de la
ciudad.
2. Tener el vehculo en perfecto estado de funcionamiento.
3. Dar mantenimiento adecuado al vehculo en los tiempos previstos.
4. Mantener siempre bien lavado el vehculo.
5. En los tiempos libres coordinar con Secretaria de Gerencia, Gerente y con
Departamento de Crdito y Cobranzas para hacer notificaciones, dentro y fuera de
la ciudad.
6. Guardar el vehculo en la Cooperativa a las 17H00, o en la hora que el Gerente le
seale.
7. Si el retorno a la ciudad ocurre despus de las 17h00, el vehculo ser guardado en
un garaje cercano al domicilio del chofer.
8. Mantendr en custodia una de las dos llaves de los candados que tiene acceso a la
Cooperativa. La llave del otro candado la tendr en custodia el guardia de turno. Las
puertas se abrirn en la Oficina Matriz de Lunes a viernes a las 08h00 y se cerrarn
a las 17h00. Los das sbados se abrirn a las 8h00 y se cerrarn a las 13h00.
48
Manual Tipo de Funciones
I.
1. DEPENDENCIA
2. CARGO
3. A QUIEN SE REPORTA
4. SUPERVISA A
II.
INFORMACION BASICA
Presidencia Gerencia
Secretaria de Presidencia - Gerencia
Presidente del Consejo de Administracin
Gerente
Chofer
NATURALEZA DEL PUESTO
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
OTROS:
V.
16. Realizar llamadas para notificar a socios con crditos vencidos en sus horas libres
previa coordinacin con auxiliar de crdito y cobranzas.
51
Manual Tipo de Funciones
1.
2.
3.
4.
I.
INFORMACION BASICA
DEPENDENCIA
Crdito y Cobranzas
CARGO
Auxiliar de Cobranzas- Atencin al Cliente
A QUIEN SE REPORTA
Jefe de Crdito
SUPERVISA A
N/A
II.
INATURALEZA DEL PUESTO
Atencin personalizada, gil, eficaz al socio sobre los distintos productos y servicios que
ofrece Cacpe-Macar y proporcionara la informacin de crditos vencidos y preparara las
notificaciones para los socios morosos.
III.
REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO
ESTUDIOS:
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
PROGRAMA DE COMPUTACION:
OTROS:
V.
FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES
COMO ATENCION AL CLIENTE:
1. Atender y resolver las quejas y reclamaciones que presenten los socios.
2. Aplicar eficientemente lo concerniente a transparencia de informacin y proteccin de
los socios de servicios financieros.
3. Presentar el informe trimestral al Consejo de Administracin, que debe contener
mnimo lo siguiente:
3.1 Resumen estadstico de las quejas y reclamaciones atendidas, con informacin
sobre su nmero, admisin a trmite y razones de inadmisin, motivos y cuestiones
planteadas en las quejas y reclamaciones y cuantas e importes afectados.
3.2 Resumen de las resoluciones adoptadas, con indicacin del carcter favorable o
desfavorable para el reclamante.
3.3 Criterios generales contenidos en las decisiones; y
3.4 Recomendaciones o sugerencias para una mejor consecucin de los fines que
52
Manual Tipo de Funciones
informan su actuacin
4. Responsable de las aperturas y cierre de cuentas de ahorros de los socios de personas
naturales y jurdicas.
5. Efectuar las respectivas revisiones de los socios en la base del UAF (lavado de activos).
6. Consulta y actualizacin del histrico de los socios en la base de datos en el sistema.
7. Actualizacin permanente de datos en el sistema de las cuentas de los socios.
8. Consulta de servicios varios.
9. Emisin de certificados de Soat.
10. Resumen diario de escaneo de firmas de los socios y envo al Departamento de
Sistemas de las cuentas nuevas y actualizaciones para su registro en el sistema
ECONX.
11. Control de aperturas de cuentas, actualizacin y archivo.
12. Recibe y organiza en orden nmero las carpetas de crdito para el correcto archivo en
el departamento de crdito.
13. Controla y verifica que todos los documentos habilitantes reposen en el File antes de
archivar la informacin, documentos proporcionada por los oficiales de negocios.
14. Realiza las llamadas telefnicas preventivas a los socios o clientes por vencer (a) y en
mora (b y c) con la informacin proporcionada por el Sistema.
15. Informa a diario a los oficiales de crdito sobre el resultado de las gestiones de cobro.
16. Elabora el informe de resultados de la gestin de cobranzas efectuadas e informa al Jefe
de Crdito y Gerente.
17. Liquidar los prstamos aprobados por el Gerente, Comit de Crdito y Jefe de Crdito,
previo Visto Bueno del Departamento Legal, es decir seguir manteniendo las
funciones anteriormente asignadas a este Manual de Funciones.
53
Manual Tipo de Funciones
I.
1. DEPENDENCIA
2. CARGO
3. A QUIEN SE REPORTA
4. SUPERVISA A
II.
INFORMACION BASICA
Presidencia
Presidente del Consejo de Administracin
Asamblea de socios o representantes y
Superintendencia de Economa Popular y
Solidaria.
Secretaria que a su vez es Secretaria de
Gerencia.
NATURALEZA DEL PUESTO
Superiores
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
Utilitarios Word
OTROS:
V.
55
Manual Tipo de Funciones
I.
1. DEPENDENCIA
2. CARGO
3. A QUIEN SE REPORTA
4. SUPERVISA A
II.
INFORMACION BASICA
Contabilidad
Jefe de Caja
Jefe de Contabilidad
Gerencia
Recibidor - Pagador
NATURALEZA DEL PUESTO
Recibe y custodia el dinero de cajas en la bveda general; custodia los pagares por crditos
otorgados y los dems documentos de valor, como plizas de seguro, hipotecas, escrituras
de constitucin del edificio y terrenos etc.
Recibe contabiliza y transfiere dinero de la Agencia Matriz a las Agencias y viceversa, bajo
la supervisin del Gerente General.
III.
REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO:
ESTUDIOS:
EXPERIENCIA:
Un ao de experiencia
FORMACION:
Contabilidad o Auditoria
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
OTROS:
Sistema de Contabilidad.
V.
FUNCIONES
8. Mantener en reserva una de las dos claves para la caja fuerte de bveda.
9. Mantener en custodia los diversos pagares y otros documentos de valor.
10. Coordinar con Contabilidad para los respectivos asientos contables.
11. Realizar llamadas a socios por transferencias de dinero, etc., gestiones de cobro para
crditos vencidos previa coordinacin con crdito y cobranzas en sus tiempos libres.
12. Receptar informacin diaria sobre arqueos de caja al final del da de todas las
Agencias y Oficinas y consolidar informacin con Matriz y reportar al
Departamento de Contabilidad, para su verificacin y control y posterior envo al
Gerente para su aprobacin.
13. Controlar e informar al Gerente, cuando las agencias mantengan en bveda, montos
superiores a USD 10,000.00.
57
Manual Tipo de Funciones
I.
1.
2.
3.
4.
INFORMACION BASICA
DEPENDENCIA
Departamento legal
CARGO
Asesor Jurdico
A QUIEN SE REPORTA
Gerente General / Consejo de Administracin
SUPERVISA A
Ninguno
II.
INATURALEZA DEL PUESTO
Abogado
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
OTROS:
V.
FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES:
finalidad de lograr una efectiva recuperacin de los prstamos vencidos, ejecutando las
garantas de ser necesario.
7. Elaboracin y seguimiento oportuno de las demandas para secuestros o embargos.
8. Elaboracin de todo tipo de contratos que est relacionado al giro del negocio, y
cancelacin de hipotecas.
9. Realizar oportunamente las labores indicadas por la asamblea general de
representantes.
10. Velara en el comit de cumplimiento por el desarrollo y mantenimiento de los
procesos sobre lavado de activos, para evaluar los riesgos en las actividades de la
institucin.
11. Defender y representar en todo tipo de juicios y procesos judiciales que involucren a la
cooperativa.
12. Elaborar un reglamento de pago de honorarios.
59
Manual Tipo de Funciones
I.
1.
2.
3.
4.
INFORMACION BASICA
DEPENDENCIA
Jefe de Caja
CARGO
Recibidor - Pagador
A QUIEN SE REPORTA
Jefe de Caja
SUPERVISA A
N/A
II.
INATURALEZA DEL PUESTO
Manejar los valores que ingresan o egresan por operaciones de captaciones de recursos que
efectan los socios de la Cooperativa, as como del manejo de los documentos que son
recibidos y entregados producto de estas operaciones.
III.
REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO:
ESTUDIOS:
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
OTROS:
V.
12. Recibir y verificar el formulario de licitud de fondos por valores iguales o superiores a
$5.000,00 y verificar firma de socios.
13. Liquidacin de haberes por retiro total de socios fallecimientos y su respectivo pago.
14. Contar dinero para cuadrar el da para entregar al Jefe de Caja.
15. Reporte de hoja de detalle de depsitos de efectivo y cheques.
16. Entrega de dinero diario a Jefe de Caja.
17. Revisin de reportes de movimientos de socio, ahorro, depsitos a plazos, crditos con
sus respectivas papeletas.
18. Recibir o pagar dinero o ingresar informacin manual en el sistema de Money Gram
para su posterior envi.
19. Pedir autorizacin a Money Gram cuando sobrepasa el cupo de $2.000,00 por el envi.
20. Realizar las anotaciones de los datos de los socios y clientes cuando el envi o pago de
Money Gram sea de $1.000,00 en adelante y firma del cliente.
21. Realizar impresin de reportes de Money Gram para el ingreso de los valores en el
Sistema ECONX.
22. Revisin de pago de prstamos antes de efectuar el cobro.
23. Pedir a cobranzas modificacin de tablas de amortizacin para cobro anticipado de
dividendos de crditos.
24. Realizar llamadas a socios por gestin de cobros por crditos vencidos en sus tiempos
libres.
25. Efectuar cobros en sus tiempos libres a travs del sistema de Rapipagos de planillas de
agua, energa elctrica, telfono, yambal, Soat, matricula de vehculo, planes de claro y
movistar, bono de desarrollo humano, etc.
61
Manual Tipo de Funciones
I.
1.
2.
3.
4.
INFORMACION BASICA
DEPENDENCIA
CARGO
Bodeguero Archivo General
A QUIEN SE REPORTA
Contabilidad
SUPERVISA A
N/A
II.
INATURALEZA DEL PUESTO
Mantiene a su cargo todas las compras de tiles de oficina, activos fijos, utensilios de
limpieza, mantiene el inventario de los bienes de la institucin y se encarga del archivo
general de documentos contables y otros.
III.
REQUISITOS MINIMOS PARA EL PUESTO:
ESTUDIOS:
Mnimo Bachiller
EXPERIENCIA:
FORMACION:
HABILIDAD:
IV.
COMPUTADORA:
Vital Importancia
PROGRAMA DE COMPUTACION:
Control de Kardex
OTROS:
Archivadores
V.
FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES:
62
Manual Tipo de Funciones
ASISTENTE DE CONTABILIDAD
I.
DATOS DE IDENTIFICACION.
Nombre alternativo:
Unidad funcional:
II.
Oficial Contable
Contabilidad
RESUMEN DE LA OCUPACION
Recopila, registra, cuadra y archiva los documentos de respaldo de la gestin
econmica de la cooperativa. Asiste al Contador General en la elaboracin de
informes y estados de cuenta.
III.
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADES Y
DESTREZAS
ACTITUDES,
VALORES Y OTROS
*Revisar la validez y
*Normativa vigente
pertinencia de
documentos de pago y *Normativa interna
elaborar comprobantes
de egresos, ingresos y *Obligaciones de pago
diarios de matriz y
agencias.
*Elaborar comprobantes
de egreso
*Oportunidad
Registrar en el libro
bancos, los depsitos,
pagos diarios
realizados segn
procedimientos
establecidos
*Contabilidad
Realizar la
conciliacin bancaria
e Institucin a fines
de las cuentas de la
cooperativa
*Sistema de cuentas
*Sistema de cuentas
*Precisin
*Computacin
*Precisin
*Agilidad manual
*Modulo de sistema
*Precisin
*Operar el sistema
informtico, en el
mdulo de Contabilidad
*Agilidad manual
*Contabilidad
63
Manual Tipo de Funciones
archivar para
mantener un archivo
fsico para la
Cooperativa
5
Custodiar chequeras,
libretas de ahorro y
otros documentos
importantes
*Manual de
Procedimientos
Realizar y mantener
actualizado el
inventario contable de
activos fijos
*Contabilidad
Elaborar los
comprobantes de
retencin en la fuente,
del IVA y planilla de
aportes al IESS,
aplicando las normas
tributarias y de seguro
social obligatorio
vigentes
*Normativa tributaria
Elaborar y cuadrar
formatos de pago de
retenciones en la
fuente.
*Normativa Tributaria
*Manejar documentos de
valor
*Honradez
*Transparencia
*Operar el sistema
informtico
*Sistema de Inventarios
*Agilidad mental
*Honestidad
*Elaborar formatos
varios
*Exactitud numrica
*Elaborar formatos
varios
*Aptitud numrica
*Liquidacin de
nomina
*Oportunidad
*Transparencia
Elaborar cheques y
realizar los pagos a
proveedores
*Normas Tributarias
*Ley de cheques
*Honestidad
Oportunidad
*Contabilidad
IV.
UNIDADES TEMTICAS
64
Actualizaciones tributarias
Planificacin Operativa
Trabajo en equipo
FRECUENCIA
Contador General
Diario
USD
Ninguna
USD
Balances financieros de la
Cooperativa
Variable
Comprobantes de registro
Variable
65
Manual Tipo de Funciones
POSISCION DEL
CUERPO
TIPO DE TRABAJO
% DEL DIA
Sentado
Contable
80
Caminando
Coordinando
20
66
Manual Tipo de Funciones
DATOS DE IDENTIFICACION
Unidad Funcional:
II.
Auditoria Interna
RESUMENE DE LA OCUPACIN
Planifica, ejecuta y evala acciones de Auditora Interna, para todas las reas;
presenta informes peridicamente a: Asamblea General o sus representantes, del
Consejo de Administracin, Consejo de Vigilancia y entidades de control de los
resultados obtenidos.
Coordina y vigila la observancia por parte de la Cooperativa, de las disposiciones
legales y normativas, manuales y polticas internas; y prcticas, procedimientos y
controles implementados para prevenir el lavado de dinero proveniente de
actividades ilcitas.
III.
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS DE
COMPETENCIA
CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
HABILIDADES Y
DESTREAS
ACTITUDES,
VALORES Y OTROS
Elaborar y ejecutar el
plan de Auditora
Interna, en base de los
requerimientos de los
controles establecidos
*Planificacin
operativa
*Planificar
*Capacidad de anlisis
*Controlar y Evaluar
*Objetividad
*Normativa Vigente
*Imparcialidad
*Computacin
Dar seguimiento al
plan de accin en
todas las reas
*Planificacin
operativa
*Planificar
*Capacidad de anlisis
*Controlar y evaluar
*Objetividad
*Normativa vigente
*Imparcialidad
*Computacin
3
*Auditoria
*Normativa Vigente
*Detectar errores
oportunamente y
comunicar a sus
superiores para la
correccin inmediata
*Objetividad
*Imparcialidad
*Honestidad
67
Manual Tipo de Funciones
Realizar exmenes
especiales de auditoria
*Auditoria
*Normativa Vigente
*Detectar y sugerir
correctivos a errores
encontrados
*Control interno
*Objetividad
*Imparcialidad
*Paciencia
*Facilidad de
comunicacin
Presentar y sustentar
informes de auditora
a las entidades de
control
*Auditoria
*Facilidad de
comunicacin
*Normativa vigente
* Presentar en forma
ordenada y coherente
los informes
Realizar seguimiento
de las comunicaciones
en los plazos
establecidos de
auditora externa y de
Organismos de
Control
*Control
*Interpretar resultados
*Oportunidad
*Auditoria
*Tomar decisiones
*Liderazgo
*Normativa Vigente
*Objetividad
*Imparcialidad
*Presentar
informacin ordenada
Coordinar acciones
*Auditoria
para mitigar riesgos de
lavado de activos,
*Normativa vigente
estableciendo los
controles necesarios
*Riesgos Integrales
*Planificar y
programar actividades
*Honestidad
*Imparcialidad
*Objetividad
*Visin de futuro
*Capacidad de anlisis
*controlar y evaluar
ejecutoria
*Suspicacia
*Objetividad
*Imparcialidad
Revisar los
formularios de licitud
de fondos de cartera,
inversiones y caja de
Matriz y Agencias
*Ley de prevencin y
Control de Lavado de
activos.
*Conocer los
procedimientos de
la(UAF) Unidad de
anlisis Financiero
*Detectar
irregularidades
*Capacidad de anlisis
*Objetividad
*Suspicacia
*Imparcialidad
68
Manual Tipo de Funciones
*Honestidad
10
11
Verificar el
cumplimiento de
normas y
procedimientos
establecidos por
(UAF) Unidad de
Anlisis Financiero
*Ley de la (UAF)
*Ley de la UAF
*Normas y polticas de
la SEPS
*Detectar errores de
variada naturaleza e
informar
*Oportunidad
*Imparcialidad
*Objetividad
*Transparencia
*Elaborar informes
*Oportunidad
*Utilitarios de Sistemas
*Imparcialidad
*Normas y polticas de
la SEPS
*Objetividad
*Transparencia
12
Realizar visitas
*Ley de la UAF
peridicas a las
Agencias para control
de operaciones
mayores a $2.000,00 y
emitir informes
*Detectar errores de
variada naturaleza e
informar al Gerente
para la toma de
Decisiones
inmediatas.
*Oportunidad
*Imparcialidad
*Objetividad
*Transparencia
13
Realizar y coordinar
capacitaciones sobre
la Ley de la UAF para
directivos y
empleados de la
cooperativa
*Ley e la UAF
*Normas y polticas de
la SEPS
*Realizar
presentaciones
utilizando la
tecnologa existente
para el conocimiento
de todos los
colaboradores de la
Institucin.
*Capacidad de expresin
verbal. Facilidad de
Palabra.
*Capacitar
14
*Auditor Interno
elaborar el Manual de
Control Interno sobre
prevencin de lavados
de activos y
financiamiento del
delito para
conocimiento del
Consejo de
Administracin y del
69
Manual Tipo de Funciones
Gerente.
*Elaborar un manual
de procedimientos de
auditora para el rea
operativa, de Sistemas
y Administrativa.
IV.
UNIDADES TEMTICAS
Programas de Auditoria
Presupuestos
Computacin
Planes de Contingencia
FRECUENCIA
Mensual
70
Manual Tipo de Funciones
USD
Integral
USD
Variable
TIPO DE
TRABAJO
% DEL DA
Sentado
Despachado
70
Caminando
Coordinando
10
De pie
Revisando
20
71
Manual Tipo de Funciones
JEFE DE CAPTACIONES
I.
II.
DATOS DE IDENTIFICACIN
Nombre alternativo:
Oficial de Captaciones
Unidad Funcional:
Captaciones
RESUMEN DE LA OCUPACIN
Coordina y realiza acciones tcnicas y administrativas para captar el ahorro de los
clientes actuales y potenciales.
Analiza e informa peridicamente de los resultados de su gestin a las autoridades
pertinentes de la Cooperativa y a entidades de control externas.
Coordina acciones necesarias para otorgar, evaluar e incorporar las acciones
pertinentes para brindar una atencin adecuada en la prestacin de productos y
servicios de la Cooperativa.
III.
ELEMENTOS DE COMPETENCIA
ELEMENTOS
COMPETENCIA
DE CONOCIMIENTOS
REQUERIDOS
Disear,
proponer
y
ejecutar
estrategias
genricas y especficas para
incrementar las captaciones
por Ahorro, Inversiones,
Remesas y otros, de parte
de socios y clientes
HABILIDADEZ
DESTREZAS
*Mercado
financiero *Percepcin
local y nacional
oportunidades
negocios
*Necesidades de los
clientes
*Percibir
expectativas de
clientes
Y ACTITUDES,
VALORES Y OTROS
de *Pro actividad
de
*Iniciativa
las *Creatividad
los
Verificar
y
suscribir *Sistema de captaciones
Certificados de Aportacin,
inversin y otros, segn *Ley de la SEPS
normas y procedimientos
establecidos
72
Manual Tipo de Funciones
formatos *Objetividad
Llevar
el
control
y *Altas y bajas de socios
presentar
reportes
consolidados peridicos a
diferentes usuarios sobre
altas y bajas de socios,
segn formato establecido
formatos *Objetividad
*Elaborar
especficos
*Oportunidad
*Transparencia
*Oportunidad
*Transparencia
73
Manual Tipo de Funciones
DISPOSICIONES TRANSITORIAS
74
Manual Tipo de Funciones