Informacin normalizada de

cuenta corriente

Serie normas y procedimientos bancarios

N

43

Junio 2012

HISTRICO DE CAMBIOS

Versin
Junio 2012

Fecha de
actualizacin

Circular

11-6-2012

1767

Modificaciones
Se aade anexo 4 con normalizacin de datos
de operaciones para la modalidad tercera:
1. Transferencias SEPA.
2. Adeudos SEPA

INDICE

INTRODUCCIN ......................................................................................................................3
I.

MODALIDADES DEL SERVICIO E INFORMACIN .....................................................4

II.

PROCEDIMIENTOS Y PERIODICIDAD DE COMUNICACIN .....................................4

III.

FICHERO. ESPECIFICACIONES .................................................................................4

IV.

ANEXOS ......................................................................................................................7
ANEXO 1 Ficheros para las modalidades primera, segunda y tercera ...........................8
ANEXO 2 Conceptos comunes y cdigos de divisas ................................................... 16
ANEXO 3 Normalizacion de los datos de Referencia en la modalidad tercera ........... 18
1.

CLCULO DEL DGITO DE CONTROL ......................................... 18

ANEXO 4 Normalizacin de datos de operaciones para la modalidad tercera ............. 20

1.

TRANSFERENCIAS SEPA ............................................................ 20

2.

ADEUDOS SEPA .......................................................................... 24

INTRODUCCIN

El procedimiento recogido en este cuaderno ha sido desarrollado por las entidades de crdito
espaolas a travs de sus respectivas asociaciones, Asociacin Espaola de Banca (AEB),
Confederacin Espaola de Cajas de Ahorros (CECA) y Unin Nacional de Cooperativas de Crdito
(UNACC).
Es, por tanto, un procedimiento normalizado y comn a todas aquellas entidades de crdito que
presten el servicio a que este cuaderno se refiere.
Para su aplicacin prctica, ser preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el servicio
que regula este cuaderno y la entidad de crdito que lo presta.

I. MODALIDADES DEL SERVICIO E INFORMACIN

Se han normalizado las siguientes modalidades:
Primera
Est referida a la cuenta cuyo funcionamiento es el general u ordinario, en la que los movimientos
se formalizan en la oficina de la entidad de crdito que mantiene la cuenta.
La entidad de crdito facilita el extracto de la cuenta, incorporando adems de las claves de
conceptos especficas de la propia entidad, las claves de concepto de operacin sealadas en el
Anexo n 2 para uso comn por las entidades de crdito.
Segunda
Est referida a la cuenta, que, sujeta al contrato y condiciones especiales convenidas entre ambas
partes, pueda ser receptora de movimientos formalizados desde distintas oficinas de la propia
entidad de crdito.
La entidad de crdito facilita el extracto de la cuenta especificndose en el extracto adems de
todos los datos comprendidos en la modalidad primera, el dato de la oficina en la que se formaliza el
apunte de movimiento.
Tercera
Est orientada para cuando, en relacin con una cuenta, se establece un servicio de captura e
informacin de datos o referencias complementarias sobre los movimientos individuales.
La entidad de crdito facilita el extracto de la cuenta especificndose en el mismo, adems de los
datos comprendidos en la modalidad primera anterior, el dato de oficina en la que se formaliza el
apunte de movimiento y las referencias e informacin complementaria convenida y normalizada con
el titular de la cuenta.
II. PROCEDIMIENTOS Y PERIODICIDAD DE COMUNICACIN
Para facilitar las informaciones contenidas en cualquiera de las modalidades anteriores, se
contempla el diseo normalizado del fichero.
Como criterio general se considera la periodicidad mensual, pudiendo pactarse la entrega de esta
informacin normalizada con mayor frecuencia, e incluso, diariamente.
III. FICHERO. ESPECIFICACIONES
1.

Caractersticas del fichero

1.1

Soporte en formato EBCDIC

a)
b)
c)

Cinta magntica (Banda magntica de 1.600 6.250 bpi, 9 pistas)

Streamer IBM
Cartuchos unidades 3480
-

Cdigo EBCDIC. (tabla recomendada T1V10284 country extended: Spain, Latin America)
Registros de longitud fija (80 bytes).
Bloque: 100 registros (8.000 bytes).
Sin etiqueta ni marca de cinta al principio.

- Con marca de cinta al final.

- Etiquetado.- Etiqueta externa adhesiva conteniendo (datos mnimos):

1.2

Entidad de Crdito remesadora

Clave
Cliente destinatario
Fecha creacin
Movimiento de cuentas

Soporte en formato ASCII

a)
b)
c)

Disquete
CD ROM
Unidades ZIP
- Disquete 3,5 pulgadas. En CD vlida cualquier capacidad.
- Cdigo ASCII (en maysculas) (carcter 165=) (tabla recomendada T1000850)
(Personal computer: multilingual)
- Registros de longitud fija (80 bytes).
- Formato MS/DOS secuencial tipo texto.
- Etiquetado. Etiqueta externa adhesiva conteniendo (datos mnimos):

Entidad de Crdito remesadora

Clave
Cliente destinatario
Fecha creacin
Movimiento de cuentas

Si la longitud del archivo impide la inclusin en un nico disquete, se deber consensuar con el
cliente receptor el sistema de back-up / comprensin a utilizar.
2.

Contenido de registros

Existirn 5 tipos de registro:

-

Cabecera de cuenta
Principal de movimientos (obligatorio)
Complementarios de conceptos, hasta un mximo de 5 registros opcionales y uno
complementario de informacin de equivalencia del importe del apunte (opcional)
Final de cuenta
Final de fichero

Dentro de un mismo fichero puede venir contenida informacin de ms de una cuenta, por lo que la
secuencia de registros "Cabecera de Cuenta", "Principal de movimientos", con sus posibles
"Complementarios de concepto" (cuando as se acuerde) y "Final de Cuenta", se repetir tantas
veces como cuentas existan en el fichero.
Los registros opcionales "Complementarios de concepto", hasta un mximo de 5, contienen dos
campos con una longitud de 38 posiciones cada uno de ellos. En caso de no ser necesarios los dos
campos, el no utilizado ir en blancos.
Estos registros opcionales contendrn la informacin previamente acordada con el cliente.
En el caso de que la moneda del importe de la operacin objeto del movimiento sea diferente a la
moneda de la cuenta, se recoger un registro complementario sexto de concepto (informacin de
equivalencia de importe del apunte), con la clave de divisa del movimiento y el importe. El resto de
las posiciones quedarn libres.

3.

Intercambio de ficheros

El lugar y forma de intercambio de los ficheros entre las Entidades de Crdito y los clientes se
pactar bilateralmente.
En el caso de intercambio de ficheros mediante interconexin, se har de acuerdo con las
especificaciones recogidas en la norma correspondiente.

IV.

ANEXOS

ANEXO 1
FICHEROS PARA LAS MODALIDADES PRIMERA, SEGUNDA Y TERCERA
1. DESCRIPCIN DE REGISTROS
1.1.

REGISTRO DE CABECERA DE CUENTA

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Clave de la Entidad
Clave de Oficina
N de cuenta
Fecha inicial
Fecha final
Clave Debe o Haber
Importe saldo inicial
Clave de divisa
Modalidad de informacin
Nombre abreviado
Libre

1.2.

Cdigo Registro
Libre
Clave de Oficina Origen
Fecha operacin
Fecha valor
Concepto comn
Concepto propio
Clave Debe o Haber
Importe
N de documento
Referencia 1
Referencia 2

Formato

2
4
4
10
6
6
1
14
3
1
26
3

N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
A
_

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
6
7
10
11
16
17
22
23
24
25
27
28
28
29
42
43
52
53
64
65
80

N de
caracteres

Formato

2
4
4
6
6
2
3
1
14
10
12
16

N
_
N
N
N
N
N
N
N
N
N
A

REGISTROS COMPLEMENTARIOS DE CONCEPTO

(Hasta un mximo de 5)

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Concepto
Concepto

N de
caracteres

REGISTRO PRINCIPAL DE MOVIMIENTOS (obligatorio)

NOMBRE DEL CAMPO

1.3.

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
6
7
10
11
20
21
26
27
32
33
33
34
47
48
50
51
51
52
77
78
80

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
42
43
80

N de
caracteres

Formato

2
2
38
38

N
N
A
A

1.4.

REGISTRO COMPLEMENTARIO DE INFORMACIN DE

EQUIVALENCIA DE IMPORTE DEL APUNTE (OPCIONAL)

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Clave divisa origen del movimiento
Importe
Libre

1.5.

Cdigo Registro
Clave de Entidad
Clave de Oficina
N de cuenta
N apuntes Debe
Total importes Debe
N apuntes Haber
Total importes Haber
Cdigo Saldo final
Saldo final
Clave de Divisa
Libre

Formato

2
2
3
14
59

N
N
N
N
_

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
6
7
10
11
20
21
25
26
39
40
44
45
58
59
59
60
73
74
76
77
80

N de
caracteres

Formato

2
4
4
10
5
14
5
14
1
14
3
4

N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
_

N de
caracteres

Formato

2
18
6
54

N
N
N
_

REGISTRO DE FIN DE FICHERO

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo de Registro
Nueves
N de registros
Libre

N de
caracteres

REGISTRO FINAL DE CUENTA

NOMBRE DEL CAMPO

1.6.

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
7
8
21
22
80

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
20
21
26
27
80

10

14

CONTENIDO

Clave de Oficina

N de
Cuenta

Fecha
Inicial

Fecha
Final

Clave: D H

Importe
Saldo Inicial

POSICIN

11

21

27

34

26

48

CONTENIDO

Libre

Clave de Oficina
Origen

Fecha
Operacin

Fecha Valor

Concepto Comn

Concepto Propio
Clave D H

POSICIN

23

25

Nombre Abreviado

52

78

11

17

14

10

12

16

Importe

Referencia 1

Referencia 2

29

43

53

65

38

38

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

REGISTROS COMPLEMENTARIOS DE CONCEPTO (opcionales)

(hasta un mximo de 5)

LONGITUD

Concepto

Concepto

POSICIN

43

LONGITUD

14

59

CONTENIDO

Cdigo Dato

Clave Divisa
origen del mvto.

REGISTRO COMPLEMENTARIO DE INFORMACIN DE EQUIVALENCIA DEL IMPORTE DEL

APUNTE (OPCIONAL)

Cdigo Registro

1.4.

N Documento

LONGITUD

1.3.

REGISTRO PRINCIPAL DE MOVIMIENTOS (obligatorio)

Cdigo Registro

1.2.

Libre

Clave de Divisa
Modalidad

LONGITUD

Clave de Entidad

REGISTRO DE CABECERA DE CUENTA

Cdigo Registro

1.1.

Importe

Libre

POSICIN

22

10

10

14

14

14

CONTENIDO

Clave de Oficina

N de
Cuenta

N Apuntes Debe

Total Importes Debe

N Apuntes
Haber

Total Importes Haber

Cdigo S. Final

Saldo Final

POSICIN

40

45

11

21

26

60

LONGITUD

18

54

CONTENIDO

Nueves

Nmero
de
Registros

REGISTRO DE FIN DE FICHERO

Cdigo Registro

1.6.

Libre

POSICIN

21

27

11

74

Libre

Clave de Divisa

LONGITUD

Clave de Entidad

REGISTRO FINAL DE CUENTA

Cdigo Registro

1.5.

77

2. DESCRIPCIN DE CAMPOS
2.1

Registro de cabecera de cuenta

Cdigo de registro: dos posiciones

11

Clave de Entidad: cuatro posiciones.

Nmero de clave de la Entidad de Crdito que confecciona el fichero. Si este no tiene cuatro
cifras, se completar con ceros a la izquierda.

Clave de Oficina: cuatro posiciones

Nmero de clave de la Oficina a que corresponde la cuenta. Si no tiene cuatro cifras se
completar con ceros a la izquierda

Nmero de cuenta: diez posiciones

Nmero de cuenta dentro de la Oficina. En estos diez dgitos se incluyen todos los controles
internos que utilice cada Entidad poseedora de la cuenta. Si no tiene diez dgitos, se rellena
de ceros a la izquierda.

Fecha inicial: seis posiciones

Fecha primera del perodo al que corresponde la informacin.
Formato: AAMMDD.

Fecha Final: seis posiciones

Fecha del Final del perodo al que corresponde la informacin.
Formato: AAMMDD.

Clave Debe o Haber: una posicin.

Signo del campo de importe de saldo inicial.
1.- Deudor
2.- Acreedor

Importe de Saldo inicial: catorce posiciones.

Saldo inicial de la cuenta.
El saldo de fin del da inmediatamente anterior a la menor fecha del perodo, que deber
coincidir con el Saldo final de la anterior informacin. Importe con 2 decimales, sin reflejar la
coma.
Se rellena con ceros a la izquierda.

Clave de divisa: tres posiciones

Clave numrica de la divisa en que opera la cuenta, segn tabla de divisas y claves cdigo
ISO (ver anexo 2).

Modalidad de informacin: una posicin

Cdigo de la modalidad de informacin: tomar valor 1, 2 3.

Nombre abreviado: 26 posiciones

Nombre abreviado del cliente propietario de la cuenta.

Libre: tres posiciones

Rellenas a espacios

2.2

Registro principal de movimientos (obligatorio)

Cdigo de Registro: dos posiciones.

22

Libre: cuatro posiciones

12

 Relleno a espacios
-

Clave de Oficina Origen: cuatro posiciones

Nmero de clave de la Oficina en la que se formaliza el apunte de movimiento. Si no tiene
cuatro cifras se completar con ceros a la izquierda.
Libre en la modalidad primera.

Fecha de operacin: seis posiciones

Fecha de asentamiento en la cuenta.
Formato: AAMMDD.

Fecha de Valor: seis posiciones

Fecha de valor contable a efectos de clculo de intereses.
Formato: AAMMDD.

Concepto comn: dos posiciones

Clave de concepto de la Operacin ajustada al baremo comn interbancario sealado en el
anexo n 2.

Concepto propio: tres posiciones

Clave de operacin utilizada por cada Entidad con sus clientes. ,
En los casos que se acuerde expresa y bilateralmente podr ser desarrollado, en los
campos destinados al efecto dentro de los registros "Complementarios de concepto"
(opcionales), al objeto de sustituir la informacin impresa remitida actualmente.

Clave Debe o Haber: una posicin.

Signo del campo del importe
1.- Apuntes Debe
2.- Apuntes Haber

Importe: catorce posiciones

Importe del apunte con dos decimales, sin reflejar la coma. Rellenar con ceros a la
izquierda, si es necesario.

N de documento: diez posiciones

Siempre en caracteres numricos, debindose completar con ceros a la izquierda.

Referencia 1: doce posiciones

En caracteres numricos, exclusivamente, debindose completar con ceros a la izquierda.
Once posiciones para la referencia propiamente dicha y una posicin para el "Dgito de
control", calculado en la forma normalizada en el anexo n. 3.
Libre en la modalidad primera y segunda.

Referencia 2: diecisis posiciones

Podr contener caracteres numricos o alfanumricos, sin verificacin de estos datos en la
captura (ver anexo n 3).
Libre en la modalidad primera y segunda.

2.3

Registros complementarios de concepto. Primero a quinto opcionales

Cdigo de Registro: dos posiciones

23

Cdigo Dato: dos posiciones

Nmero de secuencia: 01, 02, 03, 04, 05

Concepto: treinta y ocho posiciones

Dos campos complementarios de concepto

13

 Por cada cdigo de dato se recogen dos campos complementarios de concepto, de 38

posiciones cada uno de ellos.
2.4

Registro complementario de informacin de equivalencia de importe del apunte

(Opcional)

Cdigo de registro: dos posiciones.

24

Cdigo de dato: dos posiciones.

01

Clave de divisa origen del movimiento: tres posiciones.

Segn tabla de divisas y claves cdigo ISO (ver anexo 2).

Importe: catorce posiciones

Importe del apunte en la clave de divisa de origen, relleno con ceros a la izquierda, si es
necesario.
12 posiciones para enteros y 2 para decimales, sin reflejar la coma.

Libre: cincuenta y nueve posiciones

Relleno a espacios

Este registro, sin valor contable, nicamente figurar cuando la moneda origen de la operacin no
sea coincidente con el tipo de moneda de la cuenta.
2.5

Registro final de la cuenta

Cdigo de registro: dos posiciones

33

Clave de Entidad: cuatro posiciones

Nmero de clave de la Entidad de Crdito que confecciona el fichero. Si este no tiene cuatro
cifras, se completar con ceros a la izquierda.

Clave de Oficina: cuatro posiciones

Nmero de clave de la Oficina a que corresponde la cuenta. Si no tiene cuatro cifras se
completar con ceros a la izquierda.

Nmero de Cuenta: diez posiciones

Nmero de Cuenta dentro de la Oficina. En estos diez dgitos se incluyen todos los controles
internos que utilice cada Entidad poseedora de la cuenta. Si no tiene diez dgitos, se rellena
de ceros a la izquierda.

N de Apuntes Debe: cinco posiciones

Nmero de apuntes del Debe, completando con ceros a la izquierda.

Total Importes Debe: catorce posiciones

Sumas de los importes de los movimientos del Debe, completados a ceros a la izquierda.
Doce posiciones para enteros y dos para decimales, sin reflejar la coma.

Nmero de Apuntes Haber: cinco posiciones

Nmero de apuntes del Haber, completado con ceros a la izquierda

Total Importes Haber: catorce posiciones

Sumas de los importes de los movimientos del Haber, completados a ceros a la izquierda.
Doce posiciones para enteros y dos para decimales, sin reflejar la coma.

14

Cdigo de Saldo Final: una posicin

Signo de Saldo Final de la cuenta
1.- Deudor
2.- Acreedor

Importe del Saldo Final: catorce posiciones

Saldo final de la cuenta una vez aplicados todos los movimientos. Relleno de ceros a la
izquierda. Doce posiciones para enteros y dos para decimales, sin reflejar la coma.

Clave de divisa: tres posiciones

Clave numrica de la divisa en que opera la cuenta, segn tabla de divisas y claves cdigo
ISO (ver anexo 2).

Libre: cuatro posiciones

Rellenas a espacios.

2.6

Registro de fin de fichero

Cdigo de registro: dos posiciones

88

Nueves: dieciocho posiciones.

Relleno a nueves

N de Registros: seis posiciones

Nmero total de registros que contiene el fichero, excluyndose a s mismo.

Libre: cincuenta y cuatro posiciones

Relleno de espacios.

15

ANEXO 2
1.

CONCEPTOS COMUNES

01

TALONES - REINTEGROS

02

ABONARS - ENTREGAS - INGRESOS

03

DOMICILIADOS - RECIBOS - LETRAS - PAGOS POR SU CTA.

04

GIROS - TRANSFERENCIAS - TRASPASOS - CHEQUES

05

AMORTIZACIONES PRSTAMOS, CRDITOS, ETC.

06

REMESAS EFECTOS

07

SUSCRIPCIONES - DIV. PASIVOS - CANJES.

08

DIV. CUPONES - PRIMA JUNTA - AMORTIZACIONES

09

OPERACIONES DE BOLSA Y/O COMPRA /VENTA VALORES

10

CHEQUES GASOLINA

11

CAJERO AUTOMTICO

12

TARJETAS DE CRDITO - TARJETAS DBITO

13

OPERACIONES EXTRANJERO

14

DEVOLUCIONES E IMPAGADOS

15

NMINAS - SEGUROS SOCIALES

16

TIMBRES - CORRETAJE - PLIZA

17

INTERESES - COMISIONES CUSTODIA - GASTOS E IMPUESTOS

98

ANULACIONES - CORRECCIONES ASIENTO

99

VARIOS

16

2.

TABLAS DE DIVISAS Y CLAVES CDIGOS ISO

Nombre divisa
Dlar australiano
Dlar canadiense
Corona Danesa
Yen japons
Dlar neozelands
Corona noruega
Corona sueca
Franco suizo
Libra esterlina
Dlar USA
Euro

N Cd.
036
124
208
392
554
578
752
756
826
840
978

Y cualquier otra divisa, de acuerdo con el cdigo numrico que tenga establecido
en la tabla del estndar ISO 4217.

17

ANEXO 3
NORMALIZACIN DE LOS DATOS DE "REFERENCIA" EN LA MODALIDAD
TERCERA
Los datos o referencias complementarias estarn incluidos dentro del Registro Principal de
movimientos, en los campos Referencia 1 y Referencia 2.
El contenido de dichos campos ser definido por la empresa titular de la cuenta a la que se presta el
servicio, ajustndose a los siguientes condicionamientos de normalizacin:
1) La primera referencia, estar formada por una secuencia numrica de 12 dgitos, el
ltimo de los cuales ser el "Dgito de control", cuyo clculo se efectuar de acuerdo con lo
definido en el apartado 1 de este anexo.
2) La segunda referencia, se compondr de un mximo de 16 caracteres alfanumricos,
pudiendo desglosarse en distintos subcampos, pero sin validacin de la captura de datos.

1.

CLCULO DEL DGITO DE CONTROL

El clculo del "Dgito de control" de la expresin numrica que compone el primer campo de
"Referencia", se efectuar de la siguiente forma:
a)

b)

Multiplicar cada uno de los dgitos del nmero (empezando por el dgito de la derecha) por los
siguientes pesos:
Unidades ...................................................................................
2
Decenas ....................................................................................

Centenas...................................................................................

Unidades de millar.....................................................................

Decenas de millar......................................................................

Centenas de millar ....................................................................

Unidades de milln ....................................................................

Decenas de milln .....................................................................

Centenas de milln....................................................................

Unidades de millar de milln ......................................................

Decenas de millar de milln .......................................................

La suma de los productos as obtenidos se divide por 11, y el resto de la divisin ser el "Dgito
de control",

Si el resto fuera 10, el dgito ser "0".

18

EJEMPLO
Para el primer campo de "Referencia" estn previstos hasta un mximo de 12 caracteres, quedando
reservado el ltimo para el "Dgito de control".
Por tanto, el nmero de referencia (propiamente dicho) no podr exceder de 11 caracteres.
Sea el nmero siguiente: 82546789013
3x2=6
1x3=3
0x4=0
9 x 5 = 45
8 x 6 = 48
7 x 7 = 49

6 x 8 = 48
4 x 9 = 36
5 x 2 = 10
2x3=6
8 x 4 = 32

Suma de los productos:

283
283 : 11 = 25

Resto 8, que ser el Dgito de Control.

El nmero completo sera 825467890138

19

ANEXO 4
NORMALIZACIN DE DATOS DE OPERACIONES PARA LA MODALIDAD
TERCERA
1. TRANSFERENCIAS SEPA
DESCRIPCIN DE REGISTROS COMPLEMENTARIOS DE CONCEPTO
Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
70
71
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Nombre del Ordenante (AT-02)
Cdigo del Ordenante (AT-10)

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
39
40
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Referencia del Ordenante (AT-41)
Nombre de Por cuenta de (AT-08)

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
8
9
12
13
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Propsito de la transferencia (AT-44)
Categora del propsito (AT-45)
Concepto (AT-05)

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
76
77
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Continuacin del Concepto (AT-05)
Libre

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Campo de libre uso para informacin del
beneficiario

20

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (01)
66
10

N
N
A
A

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (02)
35
41

N
N
A
A

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (03)
4
4
68

N
N
A
A
A

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (04)
72
4

N
N
A
-

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (05)
76

N
N
A

66

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

Nombre del Ordenante

POSICIN

LONGITUD

35

41

CONTENIDO

Cdigo Dato

10

Referencia del Ordenante

Nombre de por cuenta de

POSICIN

Cdigo del
Ordenante

LONGITUD

Cdigo Registro

1.1. Transferencias SEPA. Registros de complementarios de concepto (opcionales)

71

LONGITUD

68

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

Propsito de la
Transferencia

Categora del
Propsito

Concepto

POSICIN
LONGITUD

1
2

3
2

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

POSICIN

LONGITUD

76

CONTENIDO

Cdigo Dato

40

Cdigo Registro

Libre para informacin del beneficiario

POSICIN

13
4

Libre

72

Continuacin del concepto

77

21

1.2.

Transferencias SEPA. Descripcin de campos de los registros complementarios de

concepto

Primero Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 01
- Nombre del Ordenante: sesenta y seis posiciones
Nombre del Ordenante de la Transferencia (AT-02).
Por limitaciones de la longitud del campo est informacin podra haber sido truncada
- Cdigo del Ordenante: diez posiciones
Cdigo de identificacin del Ordenante (AT-10).
Por limitaciones de la longitud del campo est informacin podra haber sido truncada
Segundo Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 02
- Referencia del Ordenante: treinta y cinco posiciones
Cdigo identificativo para el Ordenante de cada transferencia (AT-41). Si el Ordenante no lo
proporciona tendr por defecto el valor No proporcionado.
- Nombre de Por cuenta de: cuarenta y una posiciones
Nombre ltimo ordenante (AT-08): nombre de la persona o empresa por cuenta de la que se
hace la transferencia. Cuando la operacin se realice por cuenta de otra persona o empresa,
se consignar en este campo el nombre de la misma.
Por limitaciones de la longitud del campo est informacin podra haber sido truncada
Tercero Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 03
- Propsito de la Transferencia: cuatro posiciones
Propsito de la transferencia (AT-44): cdigo de cuatro letras que informa sobre la razn o
motivo de la transferencia de acuerdo con una lista de cdigos externos que recoge la norma
ISO 20022 UNIFI.
- Categora del Propsito: cuatro posiciones
Tipo de transferencia (AT-45): cdigo de cuatro letras que indica, de forma general, el objeto
de la transferencia de acuerdo con una lista de cdigos recogidos en la norma ISO 20022
UNIFI.
- Concepto: sesenta y ocho posiciones
Parte inicial del concepto enviado por el ordenante al beneficiario (AT-05): informacin
adicional de la transferencia que completa datos para el beneficiario.

22

Cuarto Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 04
- Continuacin del Concepto: setenta y dos posiciones
Parte final del concepto enviado por el ordenante al beneficiario (AT-05): informacin
adicional de la transferencia que completa datos para el beneficiario.
- Libre: cuatro posiciones
Rellenar a espacios en blanco.
Quinto Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 05
-

Libre uso para informacin del beneficiario: setenta y seis posiciones

Posibilidad de incorporar datos del beneficiario tales como Nombre del beneficiario (AT-21), o
Cdigo de identificacin del beneficiario (AT-24), o Nombre del ltimo beneficiario (AT-28), o
Cdigo de identificacin del ltimo beneficiario (AT-29) a convenir con la entidad.

23

2. ADEUDOS SEPA
DESCRIPCIN DE REGISTROS COMPLEMENTARIOS DE CONCEPTO
Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
8
9
78
79
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Cdigo del Esquema (Core/B2B) (AT-20)
Nombre del Acreedor (AT-03)
Libre

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
39
40
74
75
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Identificador del Acreedor (AT-02)
Referencia nica del mandato (AT-01)
Libre

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
8
9
12
13
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Propsito del cobro (AT-58)
Categora del propsito del cobro (AT-59)
Concepto (AT-22)

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
76
77
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Continuacin del Concepto (AT-22)
Libre

Posiciones
ocupadas
De
A
1
2
3
4
5
39
40
80

NOMBRE DEL CAMPO

Cdigo Registro
Cdigo Dato
Referencia del Acreedor (AT-10)
Nombre Deudor (AT-14)/Ultimo Deudor (AT-15)

24

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (01)
4
70
2

N
N
A
A
-

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (02)
35
35
6

N
N
A
A
-

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (03)
4
4
68

N
N
A
A
A

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (04)
72
4

N
N
A
-

N de
caracteres

Formato

2 (23)
2 (05)
35
41

N
N
A
A

LONGITUD

70

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

Cdigo del
Esquema
(Core/B2B)

Nombre del Acreedor

POSICIN

LONGITUD

35

35

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

Identificador del Acreedor

Referencia nica del Mandato

Libre

POSICIN

LONGITUD

68

CONTENIDO

Cdigo Registro

Cdigo Dato

Propsito del
Cobro

Categora del
Propsito

2.1. Adeudos SEPA. Registros de complementarios de concepto (opcionales)

Concepto

POSICIN

Libre

79

40

72

CONTENIDO

Cdigo Dato

Continuacin del concepto

POSICIN

LONGITUD

35

41

CONTENIDO

Referencia del Acreedor

Nombre del Deudor / ltimo Deudor

POSICIN

Libre

LONGITUD

Cdigo Dato

13

Cdigo Registro

75

Cdigo Registro

77

40

25

2.2. Adeudos SEPA. Descripcin de campos de los registros complementarios de

concepto
Primero Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 01
- Cdigo del Esquema (Core/B2B): cuatro posiciones
Cdigo del esquema utilizado (AT-20).
Slo se admiten estos dos cdigos
Cdigo

Nombre

Definicin

CORE

CORE Direct Debit

Este cdigo permite identificar a los dbitos directos del

esquema SEPA Bsico

B2B Direct Debit

Este cdigo permite identificar a los dbitos directos del

esquema SEPA Business-to-Business

B2B

- Nombre del Acreedor: setenta posiciones

Nombre del Acreedor (AT-03).
- Libre: dos posiciones
Rellenar a espacios en blanco.
Segundo Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 02
- Identificador del Acreedor: treinta y cinco posiciones
Identificador del Acreedor (AT-02), Referencia que identifica sin ambigedad al acreedor.
- Referencia nica del Mandato: treinta y cinco posiciones
Referencia nica del mandato (AT-01). Esta referencia la establece el acreedor y permite
identificar cada orden de domiciliacin o mandato firmado por el deudor. Esta referencia debe
ser nica para cada mandato.
- Libre: seis posiciones
Rellenar a espacios en blanco
Tercero Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 03
-

Propsito del Cobro: cuatro posiciones

26

 Propsito del adeudo (AT-58): cdigo de cuatro letras que informa sobre la razn o motivo del
Adeudo Directo, de acuerdo con una lista de cdigos externos que recoge la norma ISO
20022 UNIFI
- Categora del Propsito: cuatro posiciones
Categora de propsito (AT-59): Cdigo de cuatro letras que indica, de forma general, el
objeto del adeudo de acuerdo con una lista de cdigos recogidos en la norma ISO 20022
UNIFI.
- Concepto: sesenta y ocho posiciones
Parte inicial del concepto (AT-22): contiene informacin definida por el acreedor y que la
entidad del deudor debe comunicar al deudor.
Cuarto Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 04
- Continuacin del Concepto: setenta y dos posiciones
Parte final del concepto (AT-22): contiene informacin definida por el acreedor y que la
entidad del deudor debe comunicar al deudor.
- Libre: cuatro posiciones
Rellenar a espacios en blanco.
Quinto Opcional
- Cdigo de Registro: dos posiciones
Valor = 23
- Cdigo Dato: dos posiciones
Nmero de secuencia: 05
- Referencia del Acreedor: treinta y cinco posiciones
Referencia asignada por el acreedor para identificar inequvocamente cada adeudo que
presenta(AT-10).
- Nombre del Deudor / ltimo Deudor: cuarenta y una posiciones
Nombre del Deudor (AT-14). Se incluir este dato cuando no se reciba informacin del
Nombre del Ultimo Deudor.
Nombre del Ultimo Deudor (AT-15). Cuando el titular de la domiciliacin sea distinto del
deudor deber informarse el nombre del Ultimo Deudor en lugar del nombre del Deudor.
Por limitaciones de la longitud del campo est informacin podra haber sido truncada

27