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ROTEIRO DE PLANO DE NEGCIOS

EMPREENDIMENTOS NO-RURAIS
FINANCIAMENTO ISOLADO PARA

(Capital de Giro )

2015

BANCO IFC

PROPOSTA DE FINANCIAMENTO
Mquina / Equipamento / Veculo Isolado

Senhor Gerente
Encaminhamos, para estudo desse Banco, o presente Plano de Negcios, visando a obteno de financiamento nas
condies abaixo definidas. Nesta oportunidade, autorizamos os dbitos em nossa conta-corrente de despesas a serem
cobradas, inerentes anlise da proposta. A seguir, informamos os dados necessrios instruo do nosso pleito:
I - CARACTERIZAO DA EMPRESA
Razo Social

C.N.P.J.

GLOBAL CONSTRUOES E TERRAPLANAGEM LTDA

06.347.448/0001- 62

Endereo/Municpio/UF

RUA FRANCISCO P. COELHO FILHO, N 2673, BAIRRO SO JOO BOSCO - PORTO VELHO/RO
Ramo de Atividade
Data de Data
Constituio
Ramo de Atividade
de Constituio
Servios tecnicos de engenharia, Servios tecnicos de
terraplanagem, locaao de maquinas e equipamentos para
terraplanagem,construo de rede de agua e esgoto, montagem de
7/6/2004
estrutura metlica.
OBS: VIDE CONTRATO SOCIAL
Administrao e Controle de Capital

% do Capital

LUCINEIA SIRIOLI BRANDAO


JONATAS SIRIOLI BRANDAO

Capital
(R$)
CapitalSocial
Social (R$)
1,050,000.00

Cargo/Funo

50%
50%

SOCIA ADMINISTRADORA
SOCIO ADMINISTRADOR

Incentivos e/ou Benefcios Fiscais

Receita Estadual Optante Tare


Endividamento (aberto - inclusive Arrendamento Mercantil)
Periodicidade Pgto.
Data Vcto.
Saldo Vencido (R$)
Mensal
dia 15
641640.00

Instituio
Banco ITAU

Saldo Devedor (R$)


641,640.00

II - O FINANCIAMENTO
Valor do Invest. (R$)

Objetivo

8,000,000.00
Valor a Financiar (R$)

8,000,000.00

Recurso

Programa

Ampliao

IFC

Finalidade

Prazo Total (meses)

Carncia (meses)

Amortizao (meses)

Ativo Fixo

84

12

72

Garantias Oferecidas

Valor

Os contratos em execuo, garantia Fiduciaria


T o t a l
III - PROJEO DE PRODUO/VENDAS ANUAIS
Discriminao
Participao
CCL

Unidade

Consorcio Cidade Limpa -

Participao
Consorcio
Rondnia - CAR

Aguas

de

Contratos ESBR/JIRAU
Contrato ELETRONORTE
Contrato DER/RO

T O T A L

Quantidade

Valor Unit. (R$)

Valor Total (R$)

vide contrato

19,867,376.03

19,867,376.03

vide contrato

3,015,207.30

3,015,207.30

vide contrato
vide contrato
vide contrato

1
1
1

4,200,000.00
799,924.23
970,361.66

4,200,000.00
799,924.23
970,361.66
28,852,869.22

IV - NECESSIDADE ANUAL DE INSUMOS (Projetada)


Discriminao

Matria-Prima / Materiais e Mercadorias


Insumos - Tubos conexoes
Insumos - Estaao de tratamento de agua
Insumos - Motores e bombas
Material Secundrio

Unidade

Quantidade

vb
vb
vb

Valor Unit. (R$)

1 3,950,000.00
1
550,000.00
1
150,000.00

Material de Embalagem

Mo-de-Obra Fixa
Tecnicos de Nivel Superior
Tecnicos de Nivel Medio
Operador de maquinas Pesadas
Servente
Profissional
Gerente
Encarregados
Motorista
Mo-de-Obra Varivel
Total

5,461,500.00
3,950,000.00
550,000.00
150,000.00
-

Combustvel e Lubrificantes
Insumos - Diesel, Gasolina, Alcool,
L
200,000
Insumos - Oleo Lubrificantes
L
350
Energia
KWH
24.00
Agua
M3
24.00
T O T A L
V - NECESSIDADE DE MO-DE-OBRA
Cargo

Valor Total ( R$ )

Quantidade

76
4
4
8
30
15
1
4
10

Salrio (R$)

6,000.00
3,000.00
3,000.00
1,500.00
2,200.00
8,000.00
3,500.00
2,800.00

3.35
250.00
2,000.00
250.00

Salrio Mensal
(R$)

24,000.00
12,000.00
24,000.00
45,000.00
33,000.00
8,000.00
14,000.00
28,000.00
-

670,000.00
87,500.00
48,000.00
6,000.00

Valor Total ( R$ )
(2 anos)

6,138,000.00
576,000.00
288,000.00
384,000.00
2,700,000.00
990,000.00
192,000.00
336,000.00
672,000.00
-

76
VI - ESTRUTURA DE CUSTOS ANUAIS PROJETADOS
CUSTOS FIXOS
CUSTOS VARIVEIS
Discriminao
Projet. (R$)
Discriminao
Projet. (R$)
Retirada dos Scios
Salrios (ver item V)
Salrios (ver item V)
6,138,000.00 Encargos Sociais
Encargos Sociais
4,296,600.00 Insumos (ver tem IV)
5,461,500.00
Depreciao
120,000.00 Comunicaes
Manuteno
48,000.00 Transporte
Seguro
Propaganda
Comsso s/ Vendas
Impostos
2,807,384.18
Eventuais
Eventuais
T O TAL
10,602,600.00
T O TAL
8,268,884.18

VII - PLANO DE APLICAO DAS INVERSES A FINANCIAR


ATIVO FIXO
Discriminao
Mquinas e Equipamntos
Veculos
Combustivel e lubrificantes
Mo de obra
Consumos
Depreciao e manuteno
TOTAL ATIVO FIXO

CAPITAL DE GIRO
Valor (R$)
620,000.00
120,000.00
757,500.00
6,138,000.00
54,000.00
168,000.00

%
2.1%
0.4%
2.6%
21.3%
0.2%
0.6%

Discriminao
Caixa Mnimo
Mat.-Prima / Mat. e Merc.

Valor (R$)
7,103,984.18
3,910,000.00

%
24.6%
13.6%

7,857,500.00

27.2%

TOT. CAPITAL DE GIRO

11,013,984.18

38.2%

28,852,869.22

100%

INVESTIMENTO TOTAL

Recursos Prprios
20,852,869.22
Financiamento E16/IFC 8,000,000.00
VIII - PROJEO DE RESULTADOS / CAPACIDADE DE PAGAMENTO ANUAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.

Discriminao
RECEITA OPERACIONAL BRUTA - 24 meses
(-)
Custos Operacionais - 24 meses
(=)
LUCRO BRUTO
(-)
Encargos do Atual Financiamento
(-)
Encargos de Outros Financiamentos em Ser
(=)
LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA
(-)
Proviso para Imposto de Renda
(=)
LUCRO LQUIDO
(+)
Depreciao
(=)
DISPONIBILIDADE BRUTA
(-)
Amortizao do Atual Financiamento - 12 parcelas - Perodo da obra
(-)
Outras Amortizao - 60 parcelas - Saldo do financiamento
(=)
DISPONIBILIDADE LQUIDA

14. ( = ) Amortizaes / Disponibilidade Bruta (11 + 12) / 10


IX - OUTRAS CONSIDERAES

Local e Data:
Assinaturas

ANEXOS:
PF FJ

72.27%
27.73%

Valor (R$)
28,852,869.22
18,871,484.18
9,981,385.04

%
100%
65%
35%

9,981,385.04
119,776.62
9,861,608.42

35%
1.2%
34%

9,861,608.42
1,333,333.33
6,666,666.67
1,861,608.42
1,861,608.42

34%
5%
23%
6%
81%

PORTO VELHO,16 DE DEZEMBRO 2015

DOCUMENTO

X
X

1. Cpia do Estatuto ou Contrato Social e Suas Alteraes.


2. Cpia da Escritura/Registro de Imveis do imvel onde est(r) implantada a empresa, ou do contrato de locao do imvel em
caso de imvel alugado.

X
X
X

X
X
X

3. Certido da cadeia dominial (Cartrio de Registro de Imveis) do(s) imvel(is) a ser(em) vinculado(s) em garantia.
4. Relao Patrimonial dos Scios/Avalistas, com estimativa de valores.
5. Comprovao da disponibilidade de recursos prprios (aplicaes financeiras - de preferncia no Banco da Amaznia, bens para
venda etc) para fazer face contrapartida da empresa no investimento, se for o caso.
6. Balano do ltimo exerccio e Balancete recente (de no mximo 60 dias), com respectivos Demonstrativos de Resultados.

X
X

7. 7. Comprovante de Isenes Tributrias e Fiscais (se for o caso).


8. Se empresa que desenvolva atividade utilizadora de recursos ambientais, apresentar Licena de Operao (LO), expedida pelo
rgo estadual do meio ambiente.

9. Autorizao dos rgos competentes, como DNPM, IBAMA, etc, quando se tratar de empreendimento cuja matria-prima
seja de origem vegetal, mineral, etc.

10. Se empresa beneficiria de fundos de incentivos, investimentos e de desenvolvimento regionais e setoriais FINAM, FINOR,
FDA, FNE etc) devem ser apresentadas:
- a Declarao de Regularidade de Situao perante a Comisso de Valores Mobilirios CVM, que deve ser
solicitada pelo beneficirio diretamente quele rgo;
- a Declarao de Regularidade de Situao junto ao fundo, que deve ser solicitada pelo beneficirio, diretamente ao rgo
diretamente ao que aprovou o projeto (SUDAM, SUDENE, ADA, ADENE, SUFRAMA etc).
- a cpia da anlise, elaborada pelo rgo que aprovou o projeto, a fim de possibilitar o exame dos itens
financiveis e o valor dos recursos previstos na rubrica Recursos de Terceiros;
11. Proposta dos Fornecedores e Catlogos das mquinas, equipamentos e/ou veculos a adquirir.
12. Quando se tratar de indstria alimentcia, apresentar o SIF, ou SIE, ou SIM, conforme a produo destinar-se ao mercado
interestadual, somente estadual ou somente ao municipal, respectivamente.

X
X

X
X