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Resumen ejecutivo
II.
Desarrollo
a)
b)
c)
Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d)
Apreciacin de beneficios
e)
1.
Objetivos y metas
2.
Aspectos de mercado
2.1
2.2
Demanda
2.3
2.4
2.5
3.
a)
Caractersticas generales
b)
c)
Oferta
a)
Principales competidores
b)
Programa de ventas
a)
b)
Comercializacin
a)
b)
Esquema de comercializacin
c)
Aspectos Tcnicos
3.1
Localizacin
3.2
Descripcin
b)
Parmetros tcnicos c)
Normatividad
d)
e)
Programa de abasto
3.3
4.
5.
6.
7.
8.
Tamao
a)
Capacidad de instalacin
b)
Justificacin de variaciones
3.4
3.5
Calendario de ejecucin
b)
Programa de ministraciones
Organizacin y funcionamiento
4.2
4.3
Programa de inversin
6.2
Activos disponibles
6.3
6.4
6.5
Indicadores
a)
Punto de equilibrio
b)
c)
d)
Anlisis FODA
b)
I.
Resumen ejecutivo
Incluir:
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Inversin:
o
Monto total de la inversin
o
Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
II.
Desarrollo
a) Situacin actual de las personas integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso promedio, acceso a
medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc., desglosado entre hombres y mujeres.
b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de la comunidad para complementar
sus ingresos (por ejemplo tareas domsticas, bordar, acarrear agua, etc.).
c)
Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus
familias y/o comunidad.
e) En caso de que sea un grupo integrado slo por mujeres sealar qu necesidades del grupo se
pretende contribuir a resolver con el proyecto.
f)
En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn.
g) Descripcin de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.).
1.
Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos,
econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas,
aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:
Meta / ao
Volumen de produccin (indicar unidad
de medida)
10
Jvenes
18 a 29
aos
Adultos
30 a 59
aos
Mujeres en
situacin de
Otras
Mujeres
Hombres
Total
2.
Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y
condiciones como lograrn comercializarlo.
2.1
Describir el producto (s) o servicio (s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto
o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas
(calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
2.2
Identificar la demanda
a)
Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o servicio(s):
tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems informacin que
permita caracterizar la demanda.
b)
Mencionar tipo de compradores identificados para su producto (s) o servicio (s) (debern significar el
100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la siguiente informacin.
Compradores
Ubicacin
Unidades
Periodicidad
Porcentaje
Condiciones de pago
(cantidad)
de
ingresos Documento
Producto o
(Local, regional,
servicio
nacional,
para
internacional)
proyecto
Efectivo
Crdito
el que sustenta
(No.
sus ventas:
das)
Consignacin
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin
de
compra
c)
Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o servicio (s).
2.3
Identificar la oferta
a)
Nombre
Producto o servicio
Precio de venta
etc.)
b)
Sealar las razones por las cuales su producto (s) o servicio (s) podr participar en el mercado y
competir con los de los y las competidores citados.
2.4
Programa de ventas
a)
Explicar cmo tienen programado vender su producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual,
etc.) y por qu.
b)
Producto o servicio
Unidad de medida
Precio Unitario
Unidades Anuales
1
10
2.5
Comercializacin
a)
Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo 3.
b)
Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera
directa al consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega a domicilio del/la persona(s)
compradora(s), en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
c)
3.
Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto
productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a
cabo el mismo.
3.1 Localizacin
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y
que son necesarios para el proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio
del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
3.2
a)
Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando distribucin de reas,
tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos,
grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
b)
Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de
materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto
productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c)
d)
Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o
la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha
afectacin o mejorar el medioambiente.
e)
Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a
cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras
actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De
requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al
INAES o la obtendrn por otra va).
f)
Materias
primas, Unidad
de Cantidad
Costo unitario
Costo total
abasto
mano de obra
TOTAL
*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales.
3.3
Tamao
a)
b)
En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas.
3.4
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo
a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc.)
3.5
a)
Concepto/Mes
b)
10
11
12
El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y
plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,
adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.). 6
No. de ministracin
Fecha propuesta
Monto solicitado
TOTAL
4.
4.1
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las
percepciones de cada uno.
4.2
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar o erradicar los
obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de las personas
asociadas. Indicar que medidas estn tomando para resolver las necesidades de las mujeres (por
ejemplo reuniones, compras en comn, talleres, etc.)
4.3
Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre las y los socios o integrantes del OSSE.
5.
6.
Aspectos financieros
6.1
Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos
(Desglosar conceptos por nombre especfico).
CONCEPTO DE
INVERSION
UNIDAD
DE
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
($)
RECURSOS
INVERSIN
TOTAL ($)
SOLICITANTE9
INAES
OTROS
(Indicar
nombre)
INVERSIN FIJA 10
Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario y equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA 11
Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio de mercado
Otros
indique
estudios
Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 12,13
Materia
insumos
prima,
Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %
Condiciones
de uso
(Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad
Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)
No
Monto del
arrendamiento
($)
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber
anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad14.
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para la
operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en
beneficio de las y los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.
6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de Apoyos (ECA)
Este apartado slo aplicar para los OSSE que quieran optar por adherirse al Esquema de Capitalizacin
de Apoyos (ECA). Su finalidad es slo la de valorar la factibilidad de realizar la capitalizacin propuesta.
El resultado de la Razn de Factibilidad (RF) deber ser =1 (mayor o igual a 1). De no ser as, se
considerar que no es factible que el OSSE se adhiera al ECA con el monto de capitalizacin propuesto. En
su caso, presentar, de ser posible, una propuesta de monto a capitalizar que permita obtener el resultado de
la RF 1.
De prever que el recurso que propone capitalizar el OSSE ser destinado a su proyecto productivo a
travs de inversiones durante el horizonte de proyeccin, stas debern reflejarse en el numeral 6.3 Flujo
Neto de Efectivo, en el apartado de Salidas, indicado el rubro y ao planeado. Asimismo, para apreciar el
origen de dicho recurso, precisar en el apartado de Entradas el concepto de origen y ao planeado. Ej.: Otros
recursos: ECA.
6.5
Indicadores
a)
Punto de Equilibrio.
b)
c)
Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se utiliz dicha
tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin esperada para el ejercicio
fiscal (ndice Nacional de Precios al Consumidor) elaborada y publicada por el INEGI).
d)
7.
a)
Anlisis FODA
De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el proyecto,
mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior del mismo
que significan sus Fortalezas y Debilidades.
Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social, tecnolgico,
legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben aprovecharse para consolidar el
proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o
fracaso,
respectivamente.
Fortalezas
Debilidades
F1-
D1-
F2 -
D2-
F3 -
D3-
Oportunidades
Amenazas
O1-
A1-
O2-
A2-
O3-
A3-
b)
Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las medidas
necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones futuras para
su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la viabilidad
de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para las mismas.
8.
Anexos
1.
Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de
compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes
secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2.
Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3.
Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su caso, los
criterios que sustenten las variaciones.
4.
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de
que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de
discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese
segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5.
Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades,
calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marcha, etc. solicitado(s).
6.
7.
Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recursos del INAES:
maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8.
Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios,
capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9.
Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo
mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.
10.
Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de
Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11.
Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de
comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn
en el proyecto productivo.
12.
Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son
fijos y cules son variables.
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se
podrn apoyar en evaluadores o evaluadoras externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de
inversin presentado por el OSSE solicitante.
Cabe sealar que el resultado del apartado 6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de
Apoyos (ECA), no impacta en el resultado de la evaluacin tcnica.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en
todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a
travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo
electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 26364100 Ext: 4329 / 01 800 48 36
62 37 lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de
responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible