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Introduccin.
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INTRODUCCIN
segundo
captulo
trataremos
sobre
el
Secreto
Bancario,
(el caso Suiza), teoras sobre el fundamento jurdico del secreto bancario,
sujetos y relaciones que surgen del secreto bancario y el tratamiento en la
legislacin nacional.
Adems trataremos de ilustrar con este trabajo al lector y quitar dudas
sobre los temas tocados, puesto que se encuentra con lenguaje fcil para
que el lector o nuestros compaeros puedan entender.
CAPTULO I
FONDO DE SEGURO DE DEPSITO
integrantes del FSD lo que hacen es atraer y recoger los depsitos del
pblico en general.
3.1. Empresas Financieras
Banco de Crdito
Interbank
Citibank
Scotiabank
Continental
Comercio
Financiero
Interamericano de
Finanzas
Mi banco
Banco Falabella
Banco Ripley
Banco Azteca
Banco Santander
Deutsche Bank
(Per) S.A.
4.1.
5. Administracin
Central de Reserva del Per (BCRP), tres representantes de las empresas del
sistema financiero y un representante de la Superintendencia de Banca y
Seguros, quien lo preside. El Consejo de Administracin sesiona cuando
menos una vez al mes, adoptando sus acuerdos con el voto de la mayora
de los asistentes. En caso de un empate, el presidente ejercer su derecho a
tener un voto dirimente.
6. Recursos
6.3. Los ingresos provenientes por las multas impuestas por la SBS y
el BCR.
6.5. El dinero, los valores y los dems activos depositados por las
entidades en liquidacin en el Banco de la Nacin, en calidad de
remanente de los procesos de liquidacin y que no hayan sido sujeto
de reclamos por un perodo de cinco aos.
6.8. Las lneas de crdito obtenidas con garanta del Tesoro Pblico
aprobadas por Decreto de Urgencia.
6.9. Dems recursos que el FSD obtenga con aprobacin del Consejo
de Administracin.
7. Qu avala el FSD?
4
S/. 90,436 Nuevos Soles. El referido monto incluye todos los depsitos
asegurados que un depositante tiene en una misma entidad
financiera.
se
realizar
mediante
la
apertura
de
depsitos
con
Rol Preventivo
2. Bajo Rgimen de Intervencin
3. Liquidacin
Rol Asegurador
10.
CAPTULO II
SECRETO BANCARIO
que
han
elaborado
sobre
el
secreto
bancario,
Alejandro
Vergara
Blanco
alguna, sea sobre las cuentas de sus clientes, sea sobre aquellos
hechos ulteriores que haya llegado a conocer en razn de su relacin
con el propio cliente".
nacional
forma
parte
del
contenido
privado
que
realiza
tales
operaciones
bancarias
significativamente.
En cuanto al segundo mito, Guex sostiene que para inicios del siglo
XX
los
banqueros
suizos
vieron
en
el
secreto
bancario
una
haba
amenazado
con
aplicar,
entre
otras
medidas,
Unin
Europea.
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que
objetaban
que
la
propuesta
comunitaria
de
3.
3.1.
la
explicacin
del
fundamento
del
secreto
bancario
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emana
una
clusula
que
incluye
el
deber
de
Esta tesis es una de las posturas que cuenta con ms adeptos. Lo que
ella persigue es un balance entre el inters privado y el pblico tras el
secreto bancario. Por ello, se toma como referente a las llamadas
relaciones de confianza en la relacin banco-cliente. Se agrega
adems "que es necesario adecuar la nocin del secreto profesional a
las nuevas exigencias de una sociedad en continuo desarrollo".
Las crticas que recaen sobre esta teora dicen relacin con el hecho
de solamente ser aplicable el secreto profesional a las personas
naturales. Sin embargo, algunos autores defienden al secreto
profesional sealando que "no existe ninguna razn para restringir el
mbito del secreto profesional a las personas fsicas. El hecho que un
cdigo penal slo sancione a personas fsicas no altera la conclusin,
pues ello deriva de la especial naturaleza criminal que ha de aplicarse
a personas fsicas, pero no supone que el inters protegido o el deber
violado se circunscribe a intereses o deberes de personas fsicas".
frente
situaciones
en
que
sea
necesario
exigir
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incluso
ser
reconocido
por
diversos
textos
4.
BANCARIO
Entonces, por una parte est el cliente, sujeto activo y titular del
derecho a exigir reserva, y por el otro el banco, sujeto pasivo obligado
a guardar estos secretos, y adems, cada vez ms con mayor
frecuencia un tercero, sea la Administracin o los Tribunales, que
viene a tornar un entramado complejo de la relacin previa.
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pasivas
con
sus
clientes,
menos
que
medie
i. Usos estadsticos.
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2.
El
Fiscal
de
la
Nacin,
en
los
casos
de
presuncin
de
por
personas
presuntamente
implicadas
en
esas
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2. Actualmente
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7. BIBLIOGRAFA
Secreto Bancario
http://www.monografias.com/trabajos61/secreto-bancario-
peru/secreto-bancario-peru.shtml
http://catarina.udlap.mx/u_dl_a/tales/documentos/ledf/campos_e_m/c
apitulo5.pdf
http://www.scielo.sa.cr/scielo.php?pid=S1409469X2010000200004&script=sci_arttext
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