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PLANO DE NEGCIOS DO

PLO DA TILPIA

2008

PLANO DE NEGCIOS DO
EMPREENDIMENTO ASSOCIATIVO
FAMILIAR DO PLO DA TILPIA

CEAR MIRIM/RN, NOVEMBRO DE 2008

SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO TERRITORIAL

Secretrio
Humberto Oliveira

Coordenador de Cooperativismo, Negcios e Comrcios/SDT


Vital de Carvalho Filho

COOPERATIVA DOS TRABALHADORES AUTNOMOS

Presidente da CTA
Aurensia Celestino Figueiredo Brando

Coordenador dos Convnios MDA/CTA


Valter de Carvalho

CONVNIO CTA/SDT

Coordenao Tcnica do Curso


Sebastio Francisco de Menezes Consultor CTA
Joo Matos Filho Consultor UFRN

Organizao e Sistematizao
ngelo Mrcio Fernandes de Souza Consultor CTA
Maria Janana Alves da Silva Consultora CTA

Apoio tcnico na elaborao do plano


Juan Pablo Aldatz

LISTA DE SIGLAS
APPCC

Anlise de Perigos e Pontos Crticos de Controle

CEASA-RN

Centrais de Abastecimento do Rio Grande do Norte S. A.

CEFET-RN

Centro Federal de Educao Tecnolgica do Rio Grande do Norte

CNPJ

Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica

CONAB

Companhia Nacional de Abastecimento

DRS

Desenvolvimento Rural Sustentvel

EMATER

Empresa de Assistncia Tcnica e Extenso Rural

FIC

Fundo de Investimento Coletivo

IBAMA

Instituto Brasileiro do Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renovveis

INCRA

Instituto Nacional de Colonizao e Reforma Agrria

IDEMA

Instituto de Defesa do Meio Ambiente

MDA

Ministrio do Desenvolvimento Agrrio

MPA

Ministrio da pesca e Aquicultura

PAA

Programa de Aquisio de Alimentos

PCPR

Programa de Combate a Pobreza Rural

PDS

Programa Desenvolvimento Solidrio

PETROBRAS Petrleo Brasileiro S. A.


PRONAF

Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar

RN

Rio Grande do Norte

SAPE

Secretaria da Agricultura e da Pesca

SEAP

Secretaria Especial da Aquicultura e da Pesca

UFRN

Universidade Federal do Rio Grande do Norte

LISTA DE TABELAS

Tabela 1: Demonstrativo da produo e receita esperada. ............................................................ 14


Tabela 2: Produo anual esperada na produo de tilpia............................................................ 26
Tabela 3: Resumo dos investimentos e custo de produo para implementao do plano de negcios
do plo da tilpia ........................................................................................................................ 48
Tabela 4: Resumo da projeo da receita com vendas do plano de negcios do plo da tilpia........ 48

SUMRIO
APRESENTAO............................................................................................................................ 9
1 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO ............................................................................. 11
1.1 DESCRIO .................................................................................................................................. 11
1.2 TIPO DE ATIVIDADE ..................................................................................................................... 13
1.4 DIMENSO DO EMPREENDIMENTO ............................................................................................ 14
1.5 ASPECTOS LEGAIS E SANITRIOS ................................................................................................. 14
2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO ........................................................................................ 16
2.1 AMBIENTE INTERNO .................................................................................................................... 16
2.1.1 Clima ......................................................................................................................... 16
2.1.2 Relevo ....................................................................................................................... 16
2.1.3 Pedologia ................................................................................................................... 16
2.1.4 Revestimento Florstico .............................................................................................. 17
2.1.5 Recursos Hdricos ....................................................................................................... 17
2.1.6 Uso Atual ................................................................................................................... 17
2.1.7 Disponibilidade de Transporte .................................................................................... 18
2.1.8 Energia e Comunicao............................................................................................... 18
2.1.9 Tecnologias de produtos e de processos ..................................................................... 18
2.1.10 Mo-de-obra ............................................................................................................ 19
2.1.11 Ambiente Institucional ............................................................................................. 19
2.1.12 Potencialidades na viso dos trabalhadores .............................................................. 19
2.1.13 Problemas na viso dos trabalhadores ...................................................................... 20
2.2 AMBIENTE EXTERNO ................................................................................................................... 21
2.2.1 Mercados Privados e Institucionais ............................................................................. 21
2.2.2 Instrumentos de polticas pblicas de apoio ao empreendimento ................................ 22
2.2.3 Oportunidades, Ameaas e Solues indicadas pelos trabalhadores ............................ 23
2.2.3.1 OPORTUNIDADES ......................................................................................................... 23
2.2.3.2 AMEAAS ..................................................................................................................... 23
2.2.6.3 SOLUES INDICADAS ............................................................................................... 24
3 ASPECTOS DE MERCADO ....................................................................................................... 26
3.1 PROJEO DA OFERTA ................................................................................................................ 26
3.2 MERCADO DE MATRIAS-PRIMAS ............................................................................................... 26
4 ASPECTOS TCNICOS ............................................................................................................. 27
4.1 PROCESSO PRODUTIVO ............................................................................................................... 27
4.2 PROGRAMA DE PRODUO ........................................................................................................ 27
4.3 MQUINAS E EQUIPAMENTOS.................................................................................................... 27
4.4 EDIFICAES ............................................................................................................................... 28
4.5 PROCESSO ADMINISTRATIVO ...................................................................................................... 28
4.6 FLUXOGRAMA DE PRODUO .................................................................................................... 28
5 OBJETIVOS ............................................................................................................................ 31
5.1 OBJETIVO GERAL ......................................................................................................................... 31
5.2 ESPECFICOS ................................................................................................................................ 31
6 EIXOS ESTRATGICOS ............................................................................................................ 32
6.1 DIMENSO ECONMICA ............................................................................................................. 32
6.2 DIMENSO INSTITUCIONAL ........................................................................................................ 32

6.3 DIMENSO TECNOLGICA .......................................................................................................... 32


6.4 DIMENSO AMBIENTAL .............................................................................................................. 33
7 PROJETOS ............................................................................................................................. 34
7.1 PROJETO 1 UNIDADES DE BENEFICIAMENTO DO PESCADO ..................................................... 34
7.2 PROJETO 2 CONSTRUIR E IMPLANTAR UNIDADE DE LARVICULTURA ....................................... 35
7.3 PROJETO 3 ESTUDOS DE VIABILIDADE TCNICA E ECONMICA PARA A PRODUO DE RAO
.......................................................................................................................................................... 36
8 PERFIL DA ORGANIZAO GESTORA ...................................................................................... 38
8.1 IDENTIFICAO ........................................................................................................................... 38
8.2 EXPERINCIA ............................................................................................................................... 39
8.3 ESTRATGIA DE FINANCIAMENTO............................................................................................... 39
9 ASSESSORAMENTO TCNICO ................................................................................................. 41
9.1 CARTER GERAL .......................................................................................................................... 41
9.2 CARTER ESPECFICO .................................................................................................................. 41
10 FONTES DE FINANCIAMENTOS ............................................................................................. 43
11 IMPACTO AMBIENTAL .......................................................................................................... 43
12 MODELO DE GESTO ........................................................................................................... 45
12.1 ESTRUTURA ORGANIZACIONAL ................................................................................................. 45
12.2 PROCEDIMENTOS ADMINISTRATIVOS ...................................................................................... 45
12.3 INSTRUMENTOS DE CONTROLE................................................................................................. 46
12.4 DISTRIBUIO DOS RESULTADOS.............................................................................................. 46
12.5 FUNDO DE RECUPERAO ........................................................................................................ 46
13 ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA E SOCIAL .................................................................. 47
14 - CRONOGRAMA DE EXECUO .............................................................................................. 50
14.1 FLUXO DE EXECUO ................................................................................................................ 50
APNDICE I .............................................................................................................................. 54
METODOLOGIA........................................................................................................................... 54
MAPEAMENTO DOS EMPREENDIMENTOS ASSOCIATIVOS EXISTENTES NOS TERRITRIO RURAIS .. 54
SELEO DOS EMPREENDIMENTOS.................................................................................................. 54
SENSIBILIZAO E FORMAO DOS TCNICOS................................................................................. 55
PRIMEIRA OFICINA COM EMPREENDEDORES ................................................................................... 55
LEVANTAMENTO DOS PROBLEMAS, POTENCIALIDADES, SOLUES E VISO DE FUTURO .............. 55
SEGUNDA OFICINA ............................................................................................................................ 56
REDAO FINAL DO PLANO .............................................................................................................. 57
APNDICE II ............................................................................................................................. 60
REGIMENTO INTERNO................................................................................................................. 60
REGIMENTO INTERNO .............................................................................................................. 61
ANEXO I ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA DO PLO DA TILPIA....................................... 70
I.1 EXTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE ............................................................................................... 70
I.2 CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO ........................................... 71
I.3 CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO............................................................................... 74
I.4 CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL ................................................................. 76

I.5 RENDA .......................................................................................................................................... 76


I.6 CUSTOS COM FINANCIAMENTO ................................................................................................... 77
I.7 CONSOLIDAO DOS CUSTOS ...................................................................................................... 77
I.8 PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO .............................................. 78
I.9 PRODUO SEGUNDO O MERCADO ............................................................................................ 78
I.10 PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS .................................................................................... 79
I.11 RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS .......................................................................... 79
I.12 CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS......................................................................... 80
I.13 FLUXO DE CAIXA ......................................................................................................................... 80
I.14 TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR).............................................................................................. 80

APRESENTAO

O Plano de Negcios do Empreendimento Associativo Familiar do Plo da Tilpia,


com rea de atuao nos municpios de Cear Mirim, Pureza, Joo Cmara e Touros, um
dos 11 (onze) empreendimentos associativos familiares, nos quais a elaborao e a
implementao dos projetos esto sendo assessoradas pela Cooperativa dos Trabalhadores
Autnomos CTA, qualificada como organizao da sociedade civil de interesse pblico
(OSCIP), nos termos da legislao em vigor.
Seguindo a metodologia adotada pela CTA, objeto dos entendimentos firmados com
a secretaria de desenvolvimento territorial (SDT), do Ministrio do Desenvolvimento Agrrio
(MDA), a elaborao do plano e dos projetos que o integram, fundamentou-se em um
processo tcnico e poltico, do qual participaram os trabalhadores assentados e tcnicos do
quadro social da CTA.
O Plano de Negcios apresentado neste documento, foi fruto, portanto, de um
trabalho que contou com a efetiva participao dos trabalhadores diretamente interessados,
desde a discusso dos conceitos bsicos e dos procedimentos metodolgicos, at a
realizao das oficinas para definio das prioridades, desenho dos eixos estratgicos e
elaborao dos projetos produtivos.
Assim concebido, o trabalho ficou composto por 05 (cinco) dimenses econmica,
ambiental, institucional, social e cientfico-tecnolgica , e, por 06 (seis) projetos a seguir
nomeados: culturas irrigadas; capacitao dos agricultores; assessoramento tcnico;
comercializao; agroindstria; viveiro de mudas.
Para o desenvolvimento de suas atividades, o Plo da Tilpia vem contando com a
parceria da Universidade Federal do Rio Grande do Norte, da Fundao Banco do Brasil, do
Ministrio do Desenvolvimento Agrrio, do Instituto Nacional de Colonizao e Reforma
Agrria (INCRA), da Secretaria Especial da Aqicultura e da Pesca, e, da Secretaria de Estado
da Agricultura e da Pesca (SAPE).
O modelo de gesto prev uma coordenao no nvel estratgico, que ser exercida
pela Agncia de Comercializao do Mato Grande e Grande Natal (ARCO MATO GRANDE), e,
a nvel local, por Grupos de Produtores de Tilpia, que fazem parte das Associaes

10

Comunitrias, que, por sua vez, esto integradas ARCO, conforme mostra o fluxograma
adiante apresentado.
O custo do plano de R$ 921.161,60, originados de diversas fontes de financiamento,
entre as quais se incluem transferncias no reembolsveis, financiamentos oficiais, e
recursos para implantao de infra-estrutura e produo de bens e servios pblicos por
instituies ligadas aos governos federal, estadual e municipal.
Assim concebido, o este plano ficou composto por 03 (trs) projetos, a seguir
especificados: Projeto 1 Unidades de Beneficiamento do Pescado em Aracati e Canudo;
Projeto 2 Unidade de Larvicultura do Plo; Projeto 3 Estudo de Viabilidade Tcnica e
Econmica para Produo de Rao.

11

1 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO

1.1 DESCRIO

O Plo de Tilpia est localizado no Territrio da Cidadania do Mato Grande nos


municpios de Cear Mirim, Joo Cmara, Pureza e Touros.

Figura 01: Localizao do territrio da cidadania do Mato Grande

Em Cear Mirim o ncleo de produo est localizado no Projeto de Assentamento


de Reforma Agrria Rosrio, na Agrovila Canudos, h aproximadamente 60 quilmetros de
Natal, capital do Estado de Rio Grande do Norte s margens de um dos vales midos que
cortam transversalmente a costa litornea do Estado, denominado Vale do Cear Mirim.
Chega-se ao assentamento, a partir de Natal, indo-se pela BR-406 at Cear Mirim,
em seguida pela RN-064 at a comunidade Tamandu, entrando esquerda numa estrada
de barro, distante 4 km. O assentamento possui uma rea de aproximadamente 2.400
hectares, onde residem 120 famlias. O ncleo de produo de tilpia composto de 2
mdulos equivalente a 12 viveiros. Cada viveiro com 1725 m2 tem capacidade de produo

12

semestral de 1725 quilos de peixe. Cada mdulo beneficia 6 famlias, totalizando assim 12
famlias. Dos 12 viveiros mencionados acima, 50% (cinqenta por cento) j se encontra em
fase de produo desde maio de 2007.
Neste assentamento j existe um Centro de Treinamento e Aperfeioamento da
Produo, com tele centro - GESAC. Neste assentamento ser instalada uma unidade de
beneficiamento do pescado, incluindo a curtio do couro, para atender a demanda dos
ncleos de Pureza e Cear Mirim.
Em Joo Cmara, o ncleo de produo est localizado nos Projetos de
Assentamentos Modelo I e Modelo II h aproximadamente 125 quilmetros de Natal, capital
do Estado de Rio Grande do Norte s margens da RN-120, que liga os municpio de Joo
Cmara e Caiara do Norte e a 25 quilmetros da BR 406. Cada assentamento possui um
ncleo de produo de tilpia, que composto de 1 mdulo equivalente a 6 viveiros. Cada
viveiro com 1725 m2 tem capacidade de produo semestral de 1725 quilos de peixe. Cada
mdulo beneficia 6 famlias, totalizando assim 12 famlias. Dos 12 viveiros mencionados
acima, apenas 1, pertencente ao assentamento Modelo I, se encontra em fase de produo
desde outubro de 2007. Alm disto, ser implantado um Tele Centro que beneficiar a toda
comunidade.
Em Pureza, o ncleo de produo est localizado na Comunidade Bebida Velha, h
aproximadamente 80 quilmetros de Natal, capital do Estado de Rio Grande do Norte,
seguindo pela BR-406, at Cear Mirim e, da pela RN 064 at a comunidade de Santa Luzia,
seguindo-se, esquerda, por uma estrada de barro, distante 10 Km. Na comunidade residem
200 famlias. O ncleo de produo de tilpia composto de 2 mdulos equivalente a 12
viveiros. Cada viveiro com 1.725 m2 tem capacidade de produo semestral de 1725 quilos
de peixe. Cada mdulo beneficia 6 famlias, totalizando assim 12 famlias. Dos 12 viveiros
mencionados acima, todos esto prontos para serem povoados necessitando apenas a
ligao da energia Eltrica. Alm disto, ser implantado um Tele Centro que atender a toda
comunidade.
Em Touros, o ncleo de produo est localizado no Projeto de Assentamento de
Reforma Agrria Aracati, h aproximadamente 130 quilmetros de Natal, capital do Estado
de Rio Grande do Norte s margens da RN 023 que liga as cidades de Touros e Joo Cmara.
O ncleo de produo de tilpia composto de 3 mdulos equivalente a 18 viveiros. Cada

13

viveiro com 1725 m2 tem capacidade de produo semestral de 1725 quilos de peixe. Cada
mdulo beneficia 6 famlias, totalizando assim 18 famlias. Dos 18 viveiros mencionados
acima, 100% (cem por cento) se encontra em produo desde novembro de 2006.
Neste assentamento ser implantado um Tele Centro, que beneficiar a toda
comunidade e instalado uma unidade de beneficiamento do pescado, para atender a
demanda dos ncleos de Joo Cmara e Touros.

1.2 TIPO DE ATIVIDADE

A atividade ser aqicultura, atravs da criao do peixe tilpia (Oreochromis


niloticus) em viveiros de terra escavados, em reas de assentamentos e de comunidades
rurais.

1.3 RECURSOS DISPONVEIS

Os ncleos de produo de tilpia dispem no momento de recursos humanos


capacitados para o manejo da produo e beneficiamento de tilpia, assessoramento
tcnico e gerencial permanente. Os viveiros j implantados foram financiados com recursos
do Programa de Desenvolvimento Regional Sustentvel (DRS), do Banco do Brasil.
No assentamento Canudos, em Cear Mirim, existe um Centro de Treinamento e
Aperfeioamento da Produo, com telecentro - GESAC, dois dormitrios para 40 pessoas
com banheiros, cozinha industrial, refeitrio, uma sala de aula para 40 pessoas, auditrio
para 100 pessoas e 1 escritrio. Existem 5 Poos artesianos com capacidade suficiente para
atender a demanda de gua dos viveiros implantados e projetados. Disponibilidade de
veculos (1 caminho, 2 caminhonetes e 2 motos) para atender a logstica do plo da
tilapicultura. Recursos disponveis para implantao das unidades de beneficiamento do
pescado de Canudos e Aracati.

14

1.4 DIMENSO DO EMPREENDIMENTO

O Plano de Negcio do Plo da Tilpia est programado para atingir as seguintes


metas: 9 mdulos de produo, 54 viveiros, beneficiando 54 famlias com uma produo
anual de 186.300 quilos, e uma receita bruta equivalente a R$ 1.080.540,00 conforme tabela
1 a seguir. Cada viveiro tem tamanho de 23 metros de largura por 75 metros de
comprimento e profundidade mdia de 1 metro. Assim, cada mdulo ter uma rea
inundada de 1,035 hectare.

Tabela 1: Demonstrativo da produo e receita esperada.


Assentamentos
Produo esperada Valor da produo
Quantidade Quantidade Nmero de
ou/comunidades
por ncleo/ano em
esperada por
de mdulos de viveiros
famlias
(Ncleo)
kg
mdulo/ano em R$

Aracati
Canudos
Modelo I
Modelo II
Bebida Velha
Total

3
2
1
1
2
9

18
12
6
6
12
54

18
12
6
6
12
54

62.100*
41.400*
20.700*
20.700*
41.400*
186.300

360.180,00
240.120,00
120.060,00
120.060,00
240.120,00
1.080.540,00

Fonte: Pesquisa direta


* 50% Fil; 30% Posta e 20% Inteiro.

1.5 ASPECTOS LEGAIS E SANITRIOS

Por se tratar de um projeto cuja captao de gua no de rio, lagoa, barragem ou


aude, sendo, portanto, de poo artesiano, as licenas ambientais foram dispensadas pelo
rgo estadual do meio ambiente (IDEMA). Quanto aos aspectos sanitrios esto sendo
realizados cursos de boas prticas de produo de peixes com nfase s aes de preveno
de doenas dos peixes, bem como preservao do meio ambiente.

15

16

2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO

2.1 AMBIENTE INTERNO

2.1.1 Clima

O municpio de Touros est localizado na Mesorregio Agreste Potiguar na


Microrregio Baixa Verde, tambm conhecida como Regio do Mato Grande. O clima semrido, com temperatura mdia anual de 26 c e umidade relativa anual de 75. O perodo de
chuvas vai de maro a junho, com pluviosidade mdia anual de 650 milmetros.

2.1.2 Relevo

Cerca de 83% do territrio regional encontram-se abaixo de 300 metros, e, destes,


60% abaixo de 200 metros. Duas unidades de relevo compem o quadro morfolgico: terras
baixas e planalto. As terras baixas cercam o planalto pelos lados leste, norte e oeste.
Compreendem os tabuleiros, dispostos ao longo dos litorais oriental e sententrional, onde se
encontra instalado o Plo da Tilpia.

2.1.3 Pedologia

O solo da Regio do Mato Grande apresenta como caractersticas gerais, textura leve,
do tipo areno-argiloso, o que provoca fcil infiltrao da gua, motivo pelo qual os viveiros
so todos revestidos com lona.

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2.1.4 Revestimento Florstico

A vegetao caracterstica a caatinga hipoxerfila, vegetao de clima semi-rido


apresentando arbustos e rvores de espinhos. As espcies mais comuns encontradas no
municpio so: mangabeira, catanduva, jurema e umburana.

2.1.5 Recursos Hdricos

Existem 2 aqferos na Regio:


Aqfero Barreiras: composto por arenitos finos e grosseiros, conglomerados,
arenitos argilosos, caulnicos e ferruginosos nveis de cascalhos, lateritas e argilitas variadas
de colorao amarela e avermelhada. Quanto a hidrogeologia, este aqfero apresenta-se
confinado, semiconfinado e livre em algumas reas. Os poos construdos mostram
capacidades mximas de vazo, variando entre 5 a 100 m / h, com guas de excelente
qualidade qumica, com baixos teores de sdio, podendo ser utilizada praticamente para
todos os fins.
Aqfero Aluvio: apresenta-se disperso sendo constitudo pelos sedimentos
geralmente arenosos depositados nos leitos e terraos dos rios e riachos de maior porte.
Estes depsitos caracterizam-se pela alta permeabilidade, boas condies de realimentao
e uma profundidade mdia em torno de 7 metros. A qualidade da gua geralmente boa e
pouco explorada.

2.1.6 Uso Atual

Alm da tilapicultura, so realizados os cultivos de sequeiro da macaxeira, milho,


feijo, girassol. Tambm vem sendo desenvolvida a agricultura irrigada de mamo, melancia,
banana, feijo, milho, hortalia.
Existe a preservao de 20% da rea de reserva legal, e ainda cerca de 30% de mata nativa.

18

2.1.7 Disponibilidade de Transporte

Os acessos aos ncleos de produo se do atravs de rodovias estaduais e federal,


em boas condies e de estradas vicinais, em condies razoveis para o trfego de
automveis e caminhes.

2.1.8 Energia e Comunicao

Os assentamentos e comunidade onde esto localizados os ncleos de produo de


tilpia dispem de rede de energia eltrica, sendo aplicada a tarifa de irrigante/aqicultura.
Em relao a comunicao, h disponibilidades de vrios telefones pblicos (orelhes), sinais
de telefonia celular e acesso a internet na agrovila Canudos e com planejamento de
instalao nas demais localidades.

2.1.9 Tecnologias de produtos e de processos

O processo tecnolgico utilizado o cultivo em viveiros de terra escavados e


impermeabilizados com lona preta de 200 micras; a gua utilizada para abastecimento
captada atravs de poos artesianos e bombeada para um tanque de reservao, que por
gravidade, direcionada para os viveiros de engorda.
A gua de drenagem canalizada para um tanque de bioremediao, onde tratada
e retorna aos viveiros de produo ou empregada na irrigao de plantaes e hortas
comunitrias.
Os alevinos, revertidos sexualmente para machos, so adquiridos em duas
larviculturas: uma localizada em Brejinho-RN (Tilpias Lawrence) e/ou de outra localizada
em Cear Mirim (Mister Fish). So transportados em sacos plsticos com gua e oxigncio,
alm de sal e gelo nas medidas recomendadas pela literatura especfica.

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2.1.10 Mo-de-obra

A mo-de-obra empregada dos trabalhadores da agricultura familiar dos


assentamentos de reforma agrria disponvel nas prprias agrovilas. Foram formados grupos
de 6 famlias para cada mdulo de criao. As mulheres e jovens participam efetivamente
das aes de alimentao dos peixes bem como no beneficiamento do pescado. So
realizadas capacitaes com cursos prticos de manejo alimentar, preparao, calagem e
enchimento dos viveiros, povoamento, verificao da qualidade da gua, beneficiamento do
pescado (eviscerao, postagem e filetagem) e boas prticas de produo (Anlise de
Perigos e Pontos Crticos de Controle - APPCC).

2.1.11 Ambiente Institucional

O Plo de Tilpia que vem sendo implantado no Territrio da Cidadania do Mato


Grande tem como entidade articuladora a Agncia Regional de Comercializao da Regio do
Mato Grande cujo trabalho realizado em parceria com as seguintes instituies: UFRN,
Ministrio da Pesca e Aqicultura (MPA ex-SEAP/PR), Associaes das Agrovilas, INCRA,
Banco do Brasil, instituto COPERFORTE, Ministrio da Agricultura, SAPE, IDEMA, IBAMA,
CEFET, dentre outras. Est aberta a formar parcerias com outras instituies, em um
ambiente de economia solidria, sempre visando o desenvolvimento do Plo e do Territrio.
Tambm ser aproveitada a criao da central de comercializao de produtos e servios da
agricultura familiar para escoamento da produo.

2.1.12 Potencialidades na viso dos trabalhadores

As oficinas que foram realizadas no Projeto de Assentamento Canudos e


possibilitaram a livre manifestao dos trabalhadores, e, conseqentemente, o

20

levantamento das potencialidades que, na viso deles, mais podero contribuir para o
desenvolvimento local, conforme especificado a seguir:

Pessoas interessadas;
assistncia Tcnica (ARCO Mato Grande, SEAP, UFRN);
parceria com Fundao Banco do Brasil, Banco do Brasil, INCRA, COOPERFORTE,
PETROBRS, CEFET.
gua abundante;
terreno, solo e reas disponveis;
crdito (PRONAF);
aplicao dos recursos com as finalidades do projeto;
tarifa de energia irrigao/aqicultura;
organizao do grupo para pesquisa e produo de rao; e
produo constante de 15.525 kg/mes.
2.1.13 Problemas na viso dos trabalhadores

Por ltimo, mas no menos importante, os trabalhadores indicaram um conjunto de


problemas que precisam ser progressivamente resolvidos para que o xito do
empreendimento seja garantido, conforme especificado a seguir:

Associao da Comunidade de Bebida Velha foi criada, mas no foi registrada em


cartrio impedindo de se ter o CNPJ, ou seja, ela existe de fato, mas no de
direito, o que dificulta o acesso da comunidade ao crdito;
falta de unio e/ou desinteresse de alguns membros que se recusam em aceitar
as divises de tarefas;
no acesso energia de baixa tenso para mdulo de Bebida velha;
custo elevado para comprar rao, com cota mnima;
baixo nvel de escolaridade dos produtores dificultando/prejudicando o manejo
adequado na produo da tilpia, como verificao de pH, realizao de
biometrias e clculo de rao; e, ainda o no entendimento, por alguns das

21

orientaes tcnicas necessrias na produo da tilpia o que causa problemas


no desenvolvimento dos peixes;
falta de recursos para aquisio de instrumentos e equipamentos necessrios
para verificao e anlise da gua dos viveiros;
falta de recursos para a realizao de pesquisas sobre ndice de reverso sexual
dos peixes;
dificuldade de comercializao, desconhecimento do mercado, no existindo
algum capacitado em vendas;
ausncia de estrutura para o beneficiamento do peixe, que lhe d valor
agregado;
falta de recursos para concluir a primeira etapa do plo, ou seja: 120 viveiros;
morosidade no recebimento dos recursos da venda EMATER;
no incio do projeto a inadimplncia dos assentados (produtores) era grande, o
que impedia o acesso ao crdito;
inexistncia de um centro de produo de alevinos prprio do Plo;
produtividade ainda no alcanou a meta programada;

falta de elaborao de projeto para concluir a primeira etapa do plo de 120


viveiros;

dificuldade de acesso (estradas de barro - quando chove no h acesso pois as


estrada no permitem passagem) aos ncleos, dificultando o escoamento da
produo para comercializao, principalmente nos Assentamentos Modelo I,
Modelo II e em Bebida Velha; e
cuidados com a manuteno.

2.2 AMBIENTE EXTERNO

2.2.1 Mercados Privados e Institucionais

22

O Plo de Tilpia do Territrio da Cidadania do Mato Grande atravs da Agncia


Regional de Comercializao do Mato Grande (ARCO Mato Grande), utilizar como
estratgia de comercializao os seguintes processos:

mercado institucional
Programa de Aquisio de Alimentos (PAA) do Governo Federal;
hospitais;
quartis;
prefeituras;
mercado privado
feiras livres;
hotis, pousadas e restaurantes;
CEASA (disk tilpia);
redes de supermercados;
pesque-pague.
A forma na qual ser oferecida o pescado para os mercados consumidores seguiram
as seguintes maneiras:

Inteiro in natura;
inteiro eviscerado;
congelado, em posta;
congelado inteiro;
fil congelado.
2.2.2 Instrumentos de polticas pblicas de apoio ao empreendimento

As polticas pblicas de apoio que vm sendo utilizadas para a implementao do


empreendimento so as seguintes: PRONAF (DRS BB); PAA; PDS; COEP.

23

2.2.3 Oportunidades, Ameaas e Solues indicadas pelos trabalhadores

2.2.3.1 OPORTUNIDADES

O dilogo dos tcnicos com os trabalhadores possibilitou o levantamento das


seguintes oportunidades para o Plano de Negcios da Tilpia:
Programas Governamentais PRONAF, PDS;
oportunidade de comercializao com o Compra Direta;
parcerias com a ARCO Mato Grande, UFRN e MPA;
preferncias do consumidor por peixe que mais saudvel sade;
linhas de financiamentos/crdito;
segurana alimentar com a crise na produo de alimentos.

2.2.3.2 AMEAAS

Seguindo a mesma metodologia utilizada para levantamento das oportunidades


foram identificadas as seguintes ameaas:

Concorrncia no mercado;
atravessador;
programas de governos chegarem ao fim;
acabarem as parcerias com as instituies que apiam o Plo de Tilpicultura;
riscos de doenas nos peixes;
inadimplncia ameaa projetos futuros e acesso aos financiamentos;
aumento no preo das commodities que compe a rao usada para alimentar
os peixes.

24

2.2.6.3 SOLUES INDICADAS

A sntese obtida com o balano das oportunidades e ameaas possibilitou a indicao


das seguintes solues:

Construo ou melhoria de estradas vicinais de acesso s comunidades que


fazem parte do Plo da Tilapicultura, principalmente nos assentamentos Modelo
I, Modelo II e na comunidade Bebida Velha para escoamento da produo dos
peixes, assim como da produo de outras culturas;
novas capacitaes com os produtores de forma que melhore e desenvolva o
associativismo em toda a comunidade, assim como a sua valorizao, com isso os
moradores no vo ficar apenas criticando uns aos outros e vo ser capazes de
contribuir de forma mais direta na produo;
fazer capacitaes em gesto administrativa e financeira;
capacitao dos produtores no manejo do cultivo do peixe;
elaborao de um regimento para um melhor funcionamento do cultivo com
direito, deveres e penalidades para aqueles que no seguem de forma correta o
manejo do cultivo dos peixes;
capacitao de produtores para a manuteno e consertos dos equipamentos
utilizados nos mdulos;
aquisio de instrumento necessrio para realizar a anlise da qualidade da gua
usada no cultivo de peixes;
estudo de viabilidade e pesquisa atravs de parcerias com instituies, como
universidades, para desenvolverem a produo de uma rao com matria-prima
da prpria regio para ser usada no Plo;
titulao dos imveis da comunidade de Bebida Velha no municpio de
Pureza/RN
priorizar a ligao da energia eltrica de baixa tenso na comunidade de Bebida
Velha e implantar a tarifa verde nos Assentamentos Modelo I e II;

25

elaborar projetos para o reaproveitamento da gua dos viveiros para irrigao na


agricultura;
viabilizar o reaproveitamento das vsceras da tilpia para produo de
fertilizantes; e do couro da tilpia para a fabricao de blusas, bolsas, sapatos,
acessrios, etc.;
procurar redes de supermercados para garantir a comercializao do peixe
garantindo uma compra regular da produo;
divulgar plano de marketing;
estudar a comercializao da produo para diferentes mercados, como hotis,
bares e restaurante;
procurar o mercado institucional para o fornecimento do peixe para a merenda
escolar;
assegurar com os mercados a comercializao de 100% da produo;
implantar um disk tilpia para que os compradores tenham um contato mais
rpido e eficiente com os produtores;
implantar um pesque e pague no plo, em viveiro especfico para esta atividade;
planejamento de produo para todo o plo e tambm de comercializao, e
no fazer individualmente para cada comunidade;
captar recursos governamentais para fazer pesquisa no cultivo de alevino;
dispor de caixas de fibra de vidro com gelo para que no momento da despesca
seja possvel causar o choque trmico no peixe (kit despesca); e
procurar as instituies financiadoras para se fazer uma renegociao da dvida.

26

3 ASPECTOS DE MERCADO

3.1 PROJEO DA OFERTA

Tabela 2: Produo anual esperada na produo de tilpia

Ncleo
Aracati
Modelo I
Modelo II
Bebida Velha
Canudos

2008
62.100
3.450
20.700

Produo Anual - em quilos


2009
2010
62.100
62.100
20.700
20.700
20.700
20.700
41.400
41.400
41.400
41.400

2011
62.100
20.700
20.700
41.400
41.400

Fonte: pesquisa direta 2008

3.2 MERCADO DE MATRIAS-PRIMAS

Os insumos utilizados no processo de produo da tilpia so os alevinos, adubo e


rao. Os alevinos so adquiridos atravs da ARCO no Centro de Produo de Tilpias
(Tilpias Lawrence), Mr. Fish e outras larviculturas.
A rao tambm adquirida atravs da ARCO no mercado de Natal/RN, na Casa dos
Fazendeiros (FRI-RIBE); no Centro Oeste Raes S.A.; (GUABI), Alisul Alimentos S.A. (SUPRA).
A aquisio de alevinos e rao feita de forma centralizada e a forma de pagamento
a vista.

27

4 ASPECTOS TCNICOS

4.1 PROCESSO PRODUTIVO

Em cada tanque so estocados 2.919 alevinos machos revertidos de tilpia niltica,


Oreochromis niloticus, com peso mdio de 0,5g; e, considerando uma mortalidade de 10%,
sero despescados 2.654 peixes com o peso mdio de 650g ao final da 25 semana de
engorda. Portanto, considerando uma rea de 1.725m2, cada tanque escavado produz
1.725kg; definindo-se uma densidade de estocagem de 1 kg/m2.

4.2 PROGRAMA DE PRODUO

O empreendimento ser consolidado a partir da constituio de 09 mdulos de


produo, sendo cada mdulo composto de 6 tanques de 1.725m2, perfazendo 54 tanques, a
serem manejados por 54 famlias de acordo com o cronograma mensal de manejo. Todos os
meses sero despescados 9 tanques os quais sero repovoados com novos alevinos.
Considerando o ciclo de engorda de 25 semanas, tem-se o dimensionamento de 2 cultivos
anuais por mdulo.

4.3 MQUINAS E EQUIPAMENTOS

Para o acompanhamento da qualidade da gua utilizado um termmetro, um


phgmetro e um oxmetro, verificao semanal destas condies. Para as despescas so
usadas tarrafas e uma rede de despesca tipo arrasto. Ser adquirida uma sonda
multiparmetro para verificao da qualidade da gua, bem como uma despolpadeira de
carne de peixe, serra de fita eltrica, freezers, mesas de processamento, cubas, etc.

28

4.4 EDIFICAES

Foram construdos 54 (cinqenta e quatro) viveiros, medindo 23 m x 75 m; 05 poos


tubulares com capacidade suficiente para atender a demanda; 05 tanques de reserva de
gua; 05 tanques de tratamento de efluentes (gua de despesca e drenagem).

4.5 PROCESSO ADMINISTRATIVO

Cada ncleo de pescado tem uma gesto especfica de forma coletiva com a
participao das famlias envolvidas, tendo o seu prprio regimento interno. (APNDICE II)
A ARCO Mato Grande a parceira que alm de articular o processo de produo, em
conjunto com os beneficirios, realiza a estratgia de comercializao do pescado.

4.6 FLUXOGRAMA DE PRODUO

ARCO MATO GRANDE


Aquisio de Rao
Aquisio de Alevinos

29

30

31

5 OBJETIVOS

5.1 OBJETIVO GERAL

Consolidar de forma sustentvel a implantao do Plo de Tilpia do Territrio da


Cidadania do Mato Grande e garantir a ocupao, a gerao de renda e a melhoria das
condies de vida dos agricultores familiares.

5.2 ESPECFICOS

Realizar a instalao de 54 tanques de engorda de peixes, cada um com rea de


1.725m2, nos assentamento Aracati, Canudos, localizados nos Municpios de Touros,
Cear Mirim, respectivamente, assentamentos Modelo I e Modelo II, localizados no
Municpio de Joo Cmara e comunidade Bebida Velha, localizada no Municpio de
Pureza.
realizar 2 ciclos anuais de engorda de tilpia niltica, Oreochromis niloticus, nestes
tanques, obtendo-se produo anual de 186.300kg, produzidas numa periodicidade
mensal de 15.525 kg;
capacitar e fornecer apoio gerencial e tecnolgico a 54 famlias de agricultores,
proprietrios dos mdulos de produo.
proporcionar uma renda mensal para cada uma dessas famlias de um salrio
mnimo, melhorando a qualidade de vida dessas pessoas.
instalar unidades de beneficiamento de pescado nos ncleos de Canudos e Aracati;
consolidar o Plo da Tilapicultura;
melhorar o processo de comercializao do pescado; e
garantir a segurana alimentar.

32

6 EIXOS ESTRATGICOS

6.1 DIMENSO ECONMICA

Consolidar a produo da tilpia em 120 viveiros at o ano de 2009 com


produo estimada em 34 toneladas/ms;
elaborao de projetos para negociao de recursos para 66 viveiros;
levantar a demanda potencial dos mercados privado e institucional para
negociao dos contratos de comercializao da produo;
elaborao de projetos para irrigao;
integrar o planejamento de produo com a da comercializao;
infra-estrutura:
energia eltrica;
melhoria das estradas vicinais;
centro de apoio do ncleo produo do pescado;
aquisio dos kits de despescas e de anlise de gua para cada ncleo de
produo.

6.2 DIMENSO INSTITUCIONAL

Gesto:
melhoria do processo de gesto dos ncleos de produo e do plo de forma
integrada; e
regimento interno.
Capacitao:
formao e qualificao dos produtores no processo de manejo e
fortalecimento do associativismo;
criao do plo da tilpia.
6.3 DIMENSO TECNOLGICA

33

Estudo de viabilidade de produo de rao com matria-prima local;


estudo do percentual de reverso sexual dos alevinos;
elaborar projetos para captao de recursos para a realizao dos estudos.

6.4 DIMENSO AMBIENTAL

Tanque de decantao com lona para o reuso da gua; e


reflorestamento no entorno dos viveiros

34

7 PROJETOS

Este Plano de Negcios composto por 3 (trs) projetos, distribudos segundo as 4


(quatro) dimenses acima explicitas. Os projetos so os mecanismos operacionais de ao
concreta que podem ser executados em um determinado espao e num certo perodo de
tempo e materializam as propostas concretas de interveno em termos dos seus objetivos
e linhas de ao.

7.1 PROJETO 1 UNIDADES DE BENEFICIAMENTO DO PESCADO

Objetivo Geral
Implantar as unidades de beneficiamento para viabilizar a agregao de valores ao
pescado e melhorar a renda das famlias integradas ao projeto do Plo da tilpia.

Objetivos Especficos
Realizar a filetagem e posteamento da tilpia para agregar valor na produo do
pescado;
capacitar os produtores integrantes do projeto de tilpia; e
realizar o curtume do couro de tilpia oriundo da filetagem.

Metas
Filetar 50% do pescado;
postear 30% do pescado;
eviscerar 20% do total do pescado;
capacitar 100% dos produtores integrantes do projeto de tilpia; e
realizar o curtume de 100% do couro de tilpia oriundo da filetagem.

35

Oramento
R$ 180.000,00 (Cento e oitenta mil reais)

Fontes de recursos
Ministrio de Desenvolvimento Agrrio MDA; e Instituto Nacional do Colonizao
Agrria INCRA

7.2 PROJETO 2 CONSTRUIR E IMPLANTAR UNIDADE DE LARVICULTURA

Objetivo Geral
Garantir a produo alevinos revertidos sexualmente para povoamento de todos os
ncleos do plo de tilpia do Territrio da Cidadania do Mato Grande.

Objetivos Especficos
implantar a unidade produo de alevino no ncleo de produo de tilpia do
assentamento Canudos;
garantir assessoramento tcnico e gerencial da unidade de produo de alevino; e
capacitar produtores familiares na produo e manejo de alevinos.

Metas
implantar uma unidade produo de alevino no ncleo de produo de tilpia do
assentamento Canudos com capacidade para produzir 1.000.000 (um milho) de
alevinos anos;

garantir 100% de assessoramento tcnico e gerencial sistemtico para a unidade


de produo de alevino; e

capacitar 100% produtores familiares na produo e manejo de alevinos.

36

Oramento
R$ 25.000,00 (Vinte e cinco mil reais)

Fontes de recursos
Instituto COPERFORT

7.3 PROJETO 3 ESTUDOS DE VIABILIDADE TCNICA E ECONMICA PARA A PRODUO DE


RAO

Objetivo Geral
Realizar estudo para identificar matria-prima da prpria regio do Territrio da
Cidadania do Mato Grande, como alternativa para produo de rao.

Objetivos Especficos
realizar estudo de viabilidade tcnica e econmica para a produo de rao
para peixe;
reduzir os custos de produo do pescado; e
implantar unidade de produo de rao para peixes.

Metas
realizar um estudo de viabilidade tcnica e econmica para a produo de rao
para peixe;
reduzir 20% dos custos de produo do pescado; e
implantar uma unidade de produo de rao para peixes com capacidade de
produo de 1.000 toneladas ano.

37

Oramento
R$ 15.000,00 (Quinze mil reais)

Fontes de recursos
(a definir)

38

8 PERFIL DA ORGANIZAO GESTORA

8.1 IDENTIFICAO

Nome da Entidade: Agncia Regional de Comercializao do Mato Grande e Grande Natal


Sigla da Entidade: ARCO MATO GRANDE
CNPJ: 06.070.787/0001-44
Endereo: Projeto de Assentamento de Reforma Agrria Rosrio
N: S/N
Bairro: Zona Rural
Complemento: Agrovila Canudos
CEP: 59.570-000
Cidade: Cear Mirim
Fax:
E-mail:
Data da Fundao da entidade: 26/03/2003
N atual de associados: 1900
Objetivo Sntese da Entidade: A AGNCIA tem por objetivos apoiar os agricultores
assentados em projetos de reforma agrria e os demais agricultores familiares da sua regio
de abrangncia no processo de comercializao de produtos e servios rurais, assim como
dar suporte nas tomadas de decises sobre novos investimentos e atividades produtivas.
Data de posse da Diretoria: 20 de novembro de 2007.
Data da vigncia: 2 anos.
Nome do Presidente: Livnia Frizon
RG: 1.305.427 SSP/RN
CPF: 674.504.669-53
Telefone fixo: 3274-8044 (Orelho)
Telefone celular: 9471-2053
Nome do Vice-Presidente: Francisco Flix da Silva
RG: 659.004 SSP/RN
CPF: 379.348.054-20

39

Telefone fixo: 3263-0046 (Orelho)


Telefone celular: No tem.
Nome do Tesoureiro: Carlos Augusto da Silva Sobral
RG: 462.385 SSP/RN
CPF: 260.823.574-34
Telefone fixo: No tem.
Telefone celular: 9146-9903

8.2 EXPERINCIA

Essa experincia teve incio com o processo de organizao dos trabalhadores para
ocupao da rea desapropriada, fruto do Projeto de Assentamento de Reforma Agrria de
Rosrio. Aps a desapropriao foram constitudas 2 (duas) associaes, no caso, a
Associao Canudos, com 25 (vinte e cinco) scios e a Associao Nova Vida, com 15 (quinze)
scios.
Com a criao da ARCO Mato Grande, outras iniciativas foram tomadas e uma delas
foi a criao de peixe em tanque na agrovila do Assentamento Rosrio. Com a evoluo da
discusso forma incorporados novos parceiros como: Universidade Federal do Rio Grande do
Norte, Secretaria Nacional de Pesca, Ministrio Desenvolvimento Agrrio, Banco do
Nordeste, Fundao banco do Brasil entre outras decidiu pela criao do Plo de tilpia do
Territrio da Cidadania do Mato Grande.

8.3 ESTRATGIA DE FINANCIAMENTO

As estratgias de financiamento adotadas foram a definio dos projetos de melhoria


de infra-estrutura e de produo de forma participativa com os scios das associaes e
mobilizao dos recursos de financiamentos juntos as instituies gestoras de polticas
pblicas a nvel Estadual e Federal.

40

41

9 ASSESSORAMENTO TCNICO

9.1 CARTER GERAL

A assistncia tcnica feita de forma constante e sistemtica por tcnicos


contratados pela ARCO MATO GRANDE. So profissionais com formao superior em
Aqicultura (Bacharelado) e Tcnicos Agrcolas; alm dos graduandos em Aqicultura da
UFRN, que fazem seus estgios supervisionados no Plo de Tilpia. Todas as aes so
supervisionadas por um professor da UFRN, Doutor em Piscicultura Continental.

9.2 CARTER ESPECFICO

Visitas tcnicas semanais com orientaes e capacitao aos produtores, realizao


de biometrias, verificao das condies visuais da gua de cultivo, alm das tcnicas de:

Povoamento;
manejo alimentar;
despesca; e
beneficiamento do pescado.

42

43

10 FONTES DE FINANCIAMENTOS

O financiamento do projeto do Plo de Tilpia do Territrio da Cidadania do Mato


Grande foi e est sendo feito com recursos destinados pelas seguintes instituies:
Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar - PRONAF, atravs
do Programa Desenvolvimento Regional Sustentvel do Banco do Brasil.
INCRA; e
Instituto COPERFORTE.

11 IMPACTO AMBIENTAL

Em razo do tamanho do empreendimento em cada assentamento, a rea de cada


mdulo de produo de apenas 1,03 ha, e, a captao da gua para cultivo ser de poo
artesiano, o rgo Estadual de Meio Ambiente (IDEMA), considerou, baseado na legislao,
que a atividade era de baixa ao poluidora. A rea onde so implantados os viveiros so
reas de cultivos de plantas de subsistncia, como: feijo, milho, etc., no havendo
desmatamento.
Sero plantadas rvores nativas e/ou frutferas no entorno dos viveiros. A gua de
despesca ser tratada em viveiro de decantao e reaproveitada no cultivo dos peixes ou
sero feitas hortas para aproveitamento desta gua de despesca.

44

45

12 MODELO DE GESTO

12.1 ESTRUTURA ORGANIZACIONAL

PLO

Associao do
Modelo I

Associao do
Modelo II

Associao de
Aracati

GRUPOS

Gerente Geral

Tesoureiro

Associao de
Bebida Velha Agropesca

Associao de
Bebida Velha SERRAFI

Cooperativa
de Canudos COOPEC

Coordenao
de produo

Coordenao
de produo

Coordenao de
comercializao

Membros

12.2 PROCEDIMENTOS ADMINISTRATIVOS

A responsabilidade administrativa de cada ncleo de uma Comisso Executiva


composta de um Gerente, um Secretrio e um Tesoureiro. Semanalmente o grupo se rene,
ordinariamente, s quintas-feiras, para receber dos tcnicos as orientaes e para a
realizao das atividades em conjunto, conforme sejam necessrias, segundo estabelece o
regimento interno.

46

12.3 INSTRUMENTOS DE CONTROLE

Conforme estabelecido no Regimento Interno, existe um Conselho Fiscal composto


de trs Membro Efetivos e trs Suplentes, que tem a responsabilidade de fiscalizao das
contas do grupo. A cada trimestre a Comisso Executiva apresenta um balano geral das
atividades econmicas e administrativas realizadas para a anlise e aprovao pelo Conselho
Fiscal.

12.4 DISTRIBUIO DOS RESULTADOS

O resultado financeiro da venda do pescado destinado ao pagamento do


financiamento, dos insumos e materiais; e, parte distribuda para os produtores.

12.5 FUNDO DE RECUPERAO

Uma parcela do resultado financeiro, aps o pagamento do financiamento e retirada


dos produtores, fica retida em conta corrente, como um fundo de reserva, para atendimento
das necessidades de manuteno e situaes inesperadas.

47

13 ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA E SOCIAL

Anlise de custos anlise dos custos do investimento e dos custos operacionais


relativos implantao e funcionamento do plano de negcios. Os custos dos investimentos
correspondem amortizao anual das obras civis, mquinas e equipamentos que foram ou
sero utilizados na implementao do plano.
Os custos operacionais foram calculados com base na apurao das despesas
correntes requeridas para o funcionamento do negcio. Os custos financeiros do
investimento, foram calculados com base nas taxas de juros e outros encargos provenientes
dos emprstimos de obteno de recursos reembolsveis alocados para o negcio.
Receitas totais apurao com base na projeo anual de vendas da produo
obtida com o negcio.
Balano de receitas e custos do negcio obtida pela diferena entre as receitas
totais, os custos financeiros e os custos operacionais projetados para cada ano do negcio,
at o seu pleno funcionamento.
Renda lquida mensal dos beneficirios calculada pela diferena entre as receitas,
custos financeiros e os custos operacionais do negcio, aps a retirada mensal para
constituio do Fundo de Investimento Coletivo (FIC). O FIC corresponder a at 40% da
receita lquida apurada, de acordo com a capacidade financeira do negcio.
Renda lquida mnima mensal por beneficirio demonstrada pela viabilidade
tcnica e econmica que seja capaz de financiar sua operao e manuteno e garantir uma
relao benefcio-custo positiva e com perspectivas de aumento ao longo do tempo.
Na Tabela 3 a seguir, apresenta uma sntese relativa aos investimentos e custos de
produo para implementao do plano de negcios do plo da tilpia para um perodo de 4
anos equivalente a um custo total de R$ 921.161,60. No Anexo I esto expostos, nas
planilhas de anlise de viabilidade econmica, os resumos de todos os dados referentes aos
custos de implantao, produo e comercializao das culturas acima supracitadas, assim
como, na Tabela 4 est exposta a projeo do fluxo de caixa para o mesmo perodo que
dever alcanar um valor aproximado de R$ 1.462.082,40.

48

Tabela 3: Resumo dos investimentos e custo de produo para implementao do


plano de negcios do Plo da Tilpia
Investimentos e Custo de produo - Valor em R$
Descrio
Ano 2
Ano 4
Ano 1
Ano 3
Materiais e equipamentos para produo
14.600,00
Custo da produo
128.780,40 128.780,40 128.780,40 128.780,40
a. Insumos - alevino
b. Insumos - rao
c. Insumos - cal
e. Servios Manuais
f. Outros - adubo orgnico

Servio de produo
a. Transporte de alevinos
Servios de comercializao
a. Gelo
b. Transporte para a Norte Pesca
C. beneficiamento
d. Armazenamento

8.640,00

8.640,00

8.640,00

8.640,00

104.328,00

104.328,00

104.328,00

104.328,00

1.862,40

1.862,40

1.862,40

1.862,40

10.800,00

10.800,00

10.800,00

10.800,00

3.150,00

3.150,00

3.150,00

3.150,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

67.740,00

67.740,00

67.740,00

67.740,00

6.480,00
4.560,00
50.400,00
6.300,00

6.480,00
4.560,00
50.400,00
6.300,00

6.480,00
4.560,00
50.400,00
6.300,00

6.480,00
4.560,00
50.400,00
6.300,00

Assessoramento tcnico e custos operacionais


Total

27.720,00 27.720,00 27.720,00 27.720,00


241.240,40 226.640,40 226.640,40 226.640,40

Total geral

921.161,60

Fonte: Planilhas de viabilidade econmica

Tabela 4: Resumo da projeo da receita com vendas do plano de negcios do Plo da


Tilpia
Descriminao
Mercado Interno

365.520,60

Ano 3
365.520,60

365.520,60

b. Iniciativa privada

83.835,00
281.685,60

83.835,00
281.685,60

83.835,00
281.685,60

83.835,00
281.685,60

Fluxo de caixa

45.473,00

119.323,00

119.323,00

119.323,00

a. Institucional

Fonte: Planilhas de viabilidade econmica

Ano 1
365.520,60

Ano 2

Ano 4

49

50

14 - CRONOGRAMA DE EXECUO

14.1 FLUXO DE EXECUO

Atividade
Instalao de 54 tanques de engorda de
peixes em Aracati e Canudos
Realizar 2 ciclos anuais de engorda de
tilpia niltica, Oreochromis niloticus
Capacitar e fornecer apoio gerencial e
tecnolgico a 54 famlias de agricultores
Proporcionar uma renda mensal familiar
de um salrio mnimo
Instalar unidades de beneficiamento de
pescado nos ncleos de Canudos e
Aracati
Consolidar o Plo da Tilapicultura
Melhorar o processo de comercializao
do pescado

Perodo
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

51

52

15 LISTA DE BENEFICIRIOS

Lista de Beneficirios
Item
Nome
ASSENTAMENTO ARACATI
1 Antnio Gabriel de Macedo
2 Francisco Canind Aciole
3 Francisco Felix da Silva
4 Francisco Fernandes da Silva
5 Francisco Gomes dos Santos
6 Geraldo Aciole Barbosa
7 Gilson Cndido da Silva
8 Joabe Messias de Andrade Bento
9 Joo Aciole Barbosa
10 Josaf Messias de Andrade
11 Jos Antnio Aciole
12 Jos Gomes de Souza
13 Jos Marcelo de Brito
14 Jos Oliveira do Nascimento
15 Marcos Antnio de Brito
16 Paulo Alexandre da Silva

CPF
312.567164-72
673.261.374-04
379.348.054-20
325.951.234-91
032.477.584-96
664.373.264-68
703.954.464-49
071.509.044-59
242.951.834-15
009.608.918-03
022.609.884-23
322.688.584-72
025.496.094-41
008.129.714-93
028.179.124-46
486.422.154-53

ASSENTAMENTO CANUDOS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1
2
3
4
5
6

Ernande Gomes da Silva


Francisca Hosana Carvalho da Rocha
Francisco Cardoso da Silva
Livnia Frizon
Maria da Paz Humberto Santos
Damiana Ferreira de Oliveira
Maria Dalvanira da Silva
Zuleide Farias da Silva
Jos Wilson do Nascimento
ASSENTAMENTO MODELO I
iIsaias Marcos Braz de Lima
Joo Ferreira de Oliveria
Sebastio Carlos da Silva Souza
Oliveira Silva da Cmara
Francisdo de Assis silva de Souza
Ccero Baslio dos Santos
ASSENTAMENTO MODELO II

032.640.074-52
878.722.344-91
035.635.164-56
674.504.669-53
897.359.004-91
051.072.754-94
283.134.454-91
036.923.544-44
032.222.274-54
851.163.944-68
672.739.984-00
027.385.604-90
876.656.704-15
021.387.754-61
721.346.584-87

53

1
2
3
4
5
6
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13

Antnio Moreira da Silva


Ccero Vitor de Lima
Francisco Alexandre Dias
Francisco Genrio Dantas
Gilberto Barbosa Bezerra
Joo Paulino de Pontes
COMUNIDADE BEBIDA VELHA
Eduardo Pereira
Erivaldo Matias de Carvalho
Ivanildo Teixeira da Silva
Joo Maria Bezerra Alves
Jos de Arimatia Bezerra Alves
Jos de Arimatia da Silva
Josefa da Silva Teixeira
Marcos da Silva
Raimunda Maria B. dos Santos
Regilma do Nascimento Nunes
Sebastio Nunes da Cruz
Snia Regina da Cmara Silva
vera lcia dos Santos

852.100.214-91
049.127.014-32
723.167.644-87
365.996.544-87
720.884.864-53
379.339.064-00
030.033.654-35
035.856.044-63
046.648.744-48
774.708.343-20
030.730.594-58
829.054.289-53
474.131.154-68
038.360.794-96
640.710.064-04
079.316.834-12
444.424.754-15
426.935.194-20
038.900.914-82

54

APNDICE I

METODOLOGIA

O processo de trabalho adotado para elaborao do Plano combina a anlise e a


interpretao tcnica da realidade do empreendimento, a identificao das oportunidades e
ameaas existentes nos contexto do negcio a nvel local, estadual, nacional e internacional
e o mapeamento das demandas que resultaram de um amplo envolvimento do grupo na
reflexo sobre o empreendimento e na definio das estratgias.
Trata-se de um processo realizado de forma integrada e complementar ao longo de
todas as etapas de anlise da realidade e de produo do Plano, promovendo uma interao
direta dos membros do grupo com os tcnicos, na troca de percepes e vises e na
preparao e fundamentao das decises. Descreve-se a seguir os passos da construo do
plano.

MAPEAMENTO DOS EMPREENDIMENTOS ASSOCIATIVOS EXISTENTES NOS TERRITRIO


RURAIS

Cadastrar os empreendimentos associativos existentes nos territrios rurais


gerenciados por cooperativas, associaes e outros tipos de organizaes que estejam aptas
a estimular a formao de grupos para implantao de empreendimentos familiares do seu
quadro de associados.

SELEO DOS EMPREENDIMENTOS

55

Uma vez mapeados os empreendimentos existentes nos territrios, realizar uma


seleo dos que vo ser elaborados os planos de negcio
SENSIBILIZAO E FORMAO DOS TCNICOS

Manter contatos com cooperativas, associaes, sindicatos e organizaes


governamentais e no-governamentais para convid-los a participar do curso de formao
de tcnicos em elaborao de planos de negcios.
Realizado o curso de formao dos tcnicos em elaborao de planos de negcios,
definir o plano de trabalho para aplicao da tcnica com a participao da organizao
gestora do empreendimento e do tcnico capacitado para elaborao do plano.

PRIMEIRA OFICINA COM EMPREENDEDORES

A Primeira Oficina com Empreendedores o ponto de partida para a elaborao do


Plano de Negcios. Dela devem fazer parte os representantes da Unidade Gestora que ir
implementar o Plano de Negcios, juntamente com os tcnicos responsveis pela
sensibilizao, mobilizao e assessoramento ao processo de elaborao do Plano.
O objetivo central mostrar a importncia da participao dos membros que
formam o grupo do empreendimento, como ponto inicial para o planejamento do processo
participativo, em funo do desenvolvimento sustentvel, trabalhando atravs de quatro
dimenses, a saber: econmica, sociocultural, ambiental e institucional.

LEVANTAMENTO DOS PROBLEMAS, POTENCIALIDADES, SOLUES E VISO DE FUTURO

Problemas elementos que atrapalham ou impedem o desenvolvimento do


empreendimento;

56

Potencialidades fatores internos positivos, fora ou energia representadas pela


juno de todos os meios disponveis que podem representar o seu diferencial competitivo,
e, portanto, a base do deu desenvolvimento futuro;
Solues o que deve ser feito para enfrentar os problemas e aproveitar as
oportunidades;
Oportunidades - condies favorveis para o xito do empreendimento: existncia
de mercado e preos remuneradores para a produo projetada.
Ameaas condies adversas que dificultam ou inviabilizam o xito do
empreendimento, como o caso de preos elevados dos insumos, mquinas e
equipamentos; mercados pequenos, sem perspectivas de expanso; e contratos no
confiveis.
Fontes Alternativas de Financiamento - mapeamento das fontes alternativas de
financiamento e identificao das alternativas mais favorveis para o xito do negcio ou da
prestao do servio.
Sistematizao dos Resultados da Oficina - As informaes coletadas nas oficinas
devem ser codificadas, tabuladas, analisadas e sistematizadas de acordo com os objetivos
geral e especficos que orientam a concepo dos empreendimentos.

SEGUNDA OFICINA

A segunda oficina realizada com a organizao gestora do empreendimento. o


momento de devoluo, anlise, identificao e priorizao das alternativas para
implementao dos empreendimentos e elaborao dos seus respectivos planos de negcios,
com base nos dados anteriormente coletados e analisados, e, na contribuio dos
participantes da oficina diretamente interessados em cada uma das alternativas de negcios.

57

REDAO FINAL DO PLANO

Aps a realizao das oficinas deve ser elaborada a verso preliminar do plano de
negcios, a qual, uma vez concluda, ser apresentado em oficina realizada com os grupos
diretamente interessados no empreendimento. Esse momento representa a segunda fase do
processo de coleta das contribuies desses grupos.
O objetivo dessa segunda fase obter os elementos para formular uma sntese do
que foi discutido na primeira oficina com os empreendedores. Assim, nessa reunio,
problemas, solues, potencialidades e anseios dos participantes sero tratados com um
enfoque no conjunto dos membros integrantes do grupo e no mais na viso de cada um por
si.
A metodologia de trabalho consiste numa reflexo estruturada dos participantes em
torno das grandes prioridades do desenvolvimento do plano de negcio com base na Matriz
de Planejamento qualitativa (Quadro 1). Esta matriz permite um cruzamento dos fatores
internos potencialidades e problemas com as condies externas oportunidades e
ameaas.

Fatores

Oportunidades

Ameaas

Quais as principais aes para Quais as principais aes para


explorar as potencialidades internas, explorar
Potencialidades

de

modo

permitir

as

potencialidades

o internas, de modo a se defender

aproveitamento das oportunidades das ameaas externas.


externas.
Quais as principais aes para Quais as principais aes para
enfrentar os problemas internos, de enfrentar os problemas internos,
Problemas

modo a permitir o aproveitamento de


das

oportunidades

modo

reduzir

externas, vulnerabilidade da Regio s

superando as limitaes e entraves.

ameaas externas, fortalecendo


sua capacidade de defesa.

58

Quadro 1 Matriz de Planejamento qualitativa

59

60

APNDICE II

REGIMENTO INTERNO

AGROVILA ARACATI (TOUROS-RN)


GRUPO DOS PISCICULTORES

REGIMENTO INTERNO

JULHO 2008

61

GRUPO DOS PISCICULTORES DA AGROVILA ARACATI

REGIMENTO INTERNO

TTULO I - DA DENOMINAO E COMPOSIO


Art. 1 - O GRUPO DOS PISCICULTORES, doravante denominado GP, constitudo, nesta data,
por 15 (quinze) famlias, participantes do Projeto de Piscicultura da Agrovila Aracati e de
outras atividades relacionadas com a criao de peixes, desenvolvidas em 18 (dezoito)
tanques escavados com rea de 1725 m2 cada tanque.
Art. 2 - O GP ser constitudo de cada um dos 15 (quinze) piscicultores do projeto de
piscicultura, de suas respectivas esposas ou companheiras e filhos.
1 A composio a que se refere este Artigo ser o frum de todas as decises do GP,
sendo vlidas somente quando presente nas reunies metade mais um dos produtores.
2 - Cada famlia ter direito a, no mximo, 2 (dois) votos, sendo um do produtor e outro
da esposa ou companheira.
3 - O produtor poder ser substitudo pela esposa ou companheira e estas serem
substituda por um filho ou filha, desde que tenha mais de 16 (dezesseis) anos.
4 - As proposies sero aprovadas por metade mais um dos presentes com direito a
voto.

TTULO II - DA GESTO
Art. 3 - O GP ser administrado por 2 (duas) comisses, as quais sero denominadas de:
I Comisso Executiva;
II Comisso Fiscal.
1 - A Comisso Executiva ser constituda de um Gerente, um Secretrio e um Tesoureiro.
2 - A Comisso Executiva responsvel pelo patrimnio do GP;
3 - A Comisso Fiscal ser constituda por 3 (trs) membros, os quais elegero o seu
Presidente.

62

4 - Somente podero exercer quaisquer cargos das comisses os 15 (quinze) produtores


e/ou suas respectivas esposas ou companheiras, estando impedidos os filhos.
Art. 4 - Compete ao Gerente do GP:
I - Desenvolver suas atividades em conjunto com os demais membros, visando a
melhoria do GP;
II - Instruir e orientar os demais membros do GP em todas as atividades a serem
realizadas;
III - Cobrar dos membros do GP a realizao das tarefas que lhes foram atribudas;
IV - Assinar cheques, junto com o Tesoureiro, para saldar dvidas contradas ou a serem
realizadas;
V - Passar recibos e assinar documentos que digam respeito ao GP;
VI Mobilizar as famlias para os trabalhos conjuntos;
VII Elaborar cronograma de trabalhos de rotina;
VIII Verificar a execuo dos trabalhos em conjunto e de rotina;
IX Coordenar a gesto econmica do projeto.
Art. 5 - Compete ao Secretrio:
I - Responsabilizar-se pela guarda e segurana de toda documentao do GP;
II - Auxiliar o Gerente em todas as atividades administrativas;
III - Substituir o Gerente nos seus impedimentos ou sempre que este no estiver
presente;
IV Receber toda documentao destinada ao GP;
V Confeccionar as atas das reunies e Assemblias Gerais.
Art. 6 - Compete ao Tesoureiro:
I - Zelar pelas finanas do GP;
II - Assinar cheques, junto com o Gerente;
III - Manter em dia a contabilidade do GP;
IV - Fazer os balancetes trimestrais e o balano anual, juntando a documentao
comprobatria (Notas Fiscais e Recibos).
Art. 7 Compete a Comisso Fiscal:
I Fiscalizar a contabilidade do GP, emitindo parecer pela aprovao dos balanos
trimestrais e do balancete anual, que ser submetido Assemblia Geral.
Art. 8 - Compete a todos os membros do GP:
I - Realizar corretamente e em tempo oportuno as tarefas designadas pelo Gerente;
II - Auxiliar aos administradores nas atividades desenvolvidas, buscando sempre a
melhoria das instalaes e do cultivo em si;
III - Manter relacionamento cordial com todos os demais membros do GP;

63

IV - Manter atitude voltada sempre para o trabalho em grupo.

TTULO III - DAS ELEIES


Art. 9 - As eleies sero realizadas, por uma Comisso Eleitoral, composta de 3 (trs)
membros, sendo um Presidente, um Secretrio e um Membro, nomeada pelo Gerente do GP
30 (trinta) dias antes do trmino do seu mandato.
1 A convocao das eleies ser feita, pelo Gerente do GP, por Edital, 30 (trinta) dias
antes do trmino do seu mandato.
2 Os membros da Comisso Eleitoral no podero concorrer aos cargos eletivos.
Art. 10 - As inscries das chapas sero feitas junto Comisso Eleitoral para os cargos de
Gerente, Secretrio e Tesoureiro (Comisso Executiva), e, para os membros da Comisso
Fiscal.
Art. 11 - Logo aps a apurao dos votos, conhecendo-se o resultado, o Presidente mandar
lavrar ata circunstanciada, dando, em seguida, posse aos eleitos e declara extinta a Comisso
Eleitoral.
Art. 12 O mandato das Comisses Executiva e Fiscal ser de 2 (dois) anos, podendo ser
possvel a reconduo por uma vez consecutiva.

TTULO IV - DAS REUNIES


Art. 13 A Comisso Executiva obrigada a realizar reunio mensal, ocasio em prepara um
relatrio das atividades desenvolvidas, para ser apresentado em reunio do GP.
Art. 14 A Comisso Executiva poder ser avaliada em reunio, convocada para este fim, a
qualquer momento, pelo Gerente ou por 1/5 dos membros do GP.
1 Ser facultada a presena de convidados externos ao GP nestas reunies de avaliao,
tendo, os mesmos, direito voz, porm sem direito a voto.
2 - Durante a reunio de avaliao poder ser solicitada a substituio de qualquer um
dos membros da Comisso.
3 - A solicitao de substituio de membros da Comisso dever ser aprovada por
metade mais um dos presentes reunio.

64

Art. 15 O quorum de constituio das reunies ou Assemblia Geral de metade mais um,
em primeira convocao ou qualquer nmero em segunda convocao, 30 (trinta) minutos
aps a primeira convocao.

TTULO V - DAS ATIVIDADES


Art. 16 As atividades do GP so de dois tipos:
I Atividades em Conjunto; e
II Atividades de Rotina.
1 - So consideradas Atividades em Conjunto:
a) Despesca;
b) Limpeza dos fundos dos viveiros;
c) Reviso geral dos taludes;
d) Retirada e instalao da bomba do poo;
e) Plantao de rvores no entorno da rea dos viveiros;
f) Manuteno do tanque de reservao e do tanque de bioremediao.
g) Qualquer outra atividade que venha a ser definida na reunio do frum do GP.
2 - So consideradas Atividades de Rotina:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)

Alimentao dos peixes;


Verificar e controlar o estoque de rao;
Vigilncia noturna;
Abastecimento e drenagem da gua dos viveiros;
Verificao de mortalidade;
Observao da qualidade da gua dos viveiros;
Qualquer outra atividade definida pelo frum do GP.

Art. 17 As Atividades de Rotina sero sempre executadas pelos piscicultores ou por suas
respectivas esposas/companheira ou por seus filhos(as), em regime de revezamento.
Art. 18 O piscicultor que no puder comparecer ao seu dia programado para Atividades de
Rotina deve fazer acordo de substituio com os demais membros do GP.
Art. 19 Nas Atividades em Conjunto obrigatria a participao dos 15 (quinze)
piscicultores.
nico A capacitao considerada para todos os efeitos uma Atividade em Conjunto.

65

Art. 20 O piscicultor que no puder comparecer a uma Atividade em Conjunto, a ttulo de


indenizao, dever pagar uma diria e uma multa no valor de 2% (dois por cento) do valor
da diria, que sero repassadas para aqueles que trabalharam.
1 O valor da diria a que se refere este Artigo de 10% (dez por cento) do Salrio
Mnimo vigente no pas.
2 - Ficam dispensados de pagamento os casos de doenas, comprovados e aceito pelo
grupo; ou por atestado mdico.
Art. 21 As Atividades em Conjunto sero desenvolvidas todas s quintas-feiras.
Pargrafo nico O Gerente informar ao GP, com a devida antecedncia, qual a quintafeira que no haver Atividade em Conjunto.
Art. 20 O expediente de trabalho ser executado conforme quadro a seguir:
MANH
07 s 11

ALMOO
11 s 13

TARDE
13 s 16 h

TTULO VI DA COMERCIALIZAO
Art. 22 A comercializao do pescado ser executada pelo GP e pela ARCO MATO GRANDE,
sendo discutido antes, em conjunto, o preo de venda.

TTULO VII - DA SUPERVISO DO PROJETO


Art. 21 - Cabe Agncia Regional de Comercializao do Mato Grande e Grande Natal (ARCO
MATO GRANDE) a superviso de todas as atividades do Projeto do Plo de Tilapicultura
desenvolvidas nos Assentamentos de Reforma Agrria, conforme estabelecido no Estatuto
desta instituio.

TTULO VIII DAS DISPOSIES GERAIS


Art. X Os casos omissos sero resolvidos em reunio especialmente convocada para
resolv-los.
Assentamento Aracati (Touros/RN), em 24 de julho de 2008.

66

DE ACORDO:
_________________________________
FRANCISCO FELIX DA SILVA

_________________________________
FRANCISCO CANIND ACIOLE

_________________________________
GERALDO ACIOLE BARBOSA

__________________________________
JOABE MESSIAS DE ANDRADE BENTO

_________________________________
JOS ANTNIO ACIOLE

__________________________________
PAULO ALEXANDRE DA SILVA

67

68

ANEXO I

69

70

ANEXO I ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA DO PLO DA TILPIA

I.1 EXTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE

ESTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE


Discriminao

Unid.

Quant.

Valor
Unit.

Total

Total

165.900,00

135.900,00

Imoveis
a. Edificao - viveiros

viveiro

18

b. Terreno

1,5

7500 135.000,00
600

c. Outros
Mveis e Utensilios

900,00
0,00

0,00

a. mveis

0,00

b. Utensilios

0,00

c. outros

0,00

Maquinas e equipamentos

0,00

a. Mquinas

0,00

b. Veiculos

0,00

c. Outros
Diversos

0,00
-

30.000,00

a. Insumos

0,00

b. animais

0,00

c. lavoura

0,00

d. Capital

0,00

e. Outros (poo, bomba, casa de bomba,adutora)

verba

30000

30.000,00

71
I.2 CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO
CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO
Descrio

Unid.

Total
Despesas pr-projeto

P1

P2

Quant

Vr Unit

Total

Quant

Vr Unit

14.600,00

0,00

P3
Total

Quant

Vr Unit

Total

0,00

0,00

0,00

0,00

a. Anlises laboratoriais

0,00

0,00

0,00

b. Cartrio

0,00

0,00

0,00

c. Licenas e outorgas

0,00

0,00

0,00

d. Servios

0,00

0,00

0,00

e. Outros

0,00

0,00

0,00

Obras Civis

0,00

0,00

0,00

a. Material

0,00

0,00

0,00

b. Mo-de-obra

0,00

0,00

0,00

c. Equipamentos

0,00

0,00

0,00

d. Servios

0,00

0,00

0,00

e. Outros
Materiais e Equipamentos para a
produo

0,00

0,00

0,00

a. Materiais
b. Equipamentos
Preparao da rea e Montagem de
equipamentos

kit
-

1
-

14.600,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

14600 14.600,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

a. Material.

0,00

0,00

0,00

b. Mo-de-obra

0,00

0,00

0,00

c. Equipamentos

0,00

0,00

0,00

d. Servios

0,00

0,00

0,00

e. Outros

0,00

0,00

0,00

Diversos

0,00

0,00

0,00

a. Insumos

0,00

0,00

0,00

b. Servios Mecanizados

0,00

0,00

0,00

c. Servios Manuais

0,00

0,00

0,00

Capacitao/treinamento

0,00

0,00

0,00

a. Material

0,00

0,00

0,00

b. Aluguel de equipamentos

0,00

0,00

0,00

c. Honorrios

0,00

0,00

0,00

d. Outros custos

0,00

0,00

0,00

Outros

0,00

0,00

0,00

a. Encargos socias

0,00

0,00

0,00

b. Servios de terceiros

0,00

0,00

0,00

c. Energia eltrica.

0,00

0,00

0,00

d. gua

0,00

0,00

0,00

e. Despesas de viagens

0,00

0,00

0,00

f. Despesas com veculos

0,00

0,00

0,00

72
g. Mo de obra operacional

0,00

0,00

0,00

h. Matria prima / produtos

0,00

0,00

0,00

i. Seguros

0,00

0,00

0,00

Continuao
CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO
P4

P5

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Total Quant

Vr Unit

Total Quant

Vr Unit

P8

Vr Unit

Vr Unit

P7

Quant

Total Quant

P6

Total Quant

Vr Unit

Total

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

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0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

73
0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

74
I.3 CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO

CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO


P1
Quant

Total

Quant

P3
Vr
Unit

Total

Qua
nt

P4
Vr
Unit

Discriminao

Unid

Quant

Vr Unit

Total

129.513,80

48.068,60

48.068,60

48.068,60

64.390,20

11.295,00

11.295,00

11.295,00

4.320,00

1,2
0,6

Produo
a. Insumos - alevino

mil

b. Insumos - rao

Total

P2
Vr
Unit

54

80

4.320,00

54

80

52.164,00 43470

kg

43470

1,2

c. Insumos - cal
d. Servios
Mecanizados

kg

1552

0,6

e. Servios Manuais
f. Outros - adubo
orgnico

h/d

360

15

5.400,00

360

15

5.400,00

360

15

kg

4500

0,35

1.575,00

4500

0,35

1.575,00

4500

1.200,00

931,20

1552

54

80

1,2

43470

1,2

54
4347
0

0,6

1552

0,6

1552

0,00

Produo

1.200,00

4.320,00

0,00

80

0,00

5.400,00

Total

4.320,00

0,00
360

15

5.400,00

0,35

1.575,00 4500

0,35

1.575,00

1.200,00

1.200,00

a. Servios ....

0,00

0,00

0,00

0,00

b. Transportes internos
c. Transporte de
alevinos

0,00

0,00

0,00

0,00

verb

200

1.200,00

200

1.200,00

200

1.200,00

200

1.200,00

d. Carga e descarga

0,00

0,00

0,00

0,00

e. Outros
Materiais e
Equipamentos para a
produo

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

a. Materiais -

0,00

0,00

0,00

0,00

b. Equipamentos
Capacitao/treiname
nto

0,00

0,00

0,00

0,00

3.200,00

a. Material
b. Aluguel de
equipamentos
c. Honorrios

h/a

40

80

d. Outros custos

3.200,00

3.200,00

3.200,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

3.200,00

40

80

3.200,00

40

80

3.200,00

40

80

3.200,00

0,00

0,00

0,00

0,00

60.723,60

32.373,60

32.373,60

32.373,60

a. Encargos socias

0,00

0,00

0,00

0,00

b. Servios de terceiros

0,00

0,00

0,00

0,00

Outros

c. Energia eltrica

verba

108

25

d. gua

2.700,00

108

25

0,00

e. Telefone

verba

f. Depreciao
g. Despesas de viagens
( passagens, dirias,etc.
)
h. Mo de obra
operacional
i. Comercializao
(gelo)
j. Comercializao transporte para Norte
Pesca

verba

viagens

50

300,00

60

720,00

50

Frete

25

300,00

12

60

720,00

2.700,00

108

50

300,00

12

60

720,00

2.700,00
0,00

50

0,00

0,00

300,00
0,00

12

60

0,00

720,00
0,00

32400

0,1

3.240,00 32400

0,1

3.240,00

32400

0,1

3240
3.240,00
0

380

2.280,00

380

2.280,00

380

2.280,00

25

0,00

0,00

0,00
kg

108

0,00

0,00

12

2.700,00

0,1

3.240,00

380

2.280,00

75
l.Comercializao beneficiamento
m.Comercializao armazenamento

kg

21000

1,2

25.200,00 21000

1,2

21000

1,2

kg

21000

0,15

3.150,00 21000

0,15

21000

0,15

n. Seguros

0,00

o. Manuteno
p. Taxas e Impostos previso

0,00
verba

23133,6

2100
0
2100
0

0,00

23.133,60

23.133,60

0,15

0,00

0,00
23133
,6

1,2

0,00

0,00
1

23133
,6

0,00

23.133,60

23133
,6

23.133,60

q. Perdas

Continuao

P5

P6

P7

P8

Quant

Vr Unit

Total

Quant

Vr Unit

Total

Quant.

Vr Unit

Total

Quant.

Vr Unit

Total

48.068,60

48.068,60

48.068,60

48.068,60

11.295,00

11.295,00

11.295,00

11.295,00

54

80

43470
1552

4.320,00

54

80

1,2

43470

0,6

1552

54

80

1,2

43470

0,6

1552

0,00

4.320,00

54

80

1,2

43470

1,2

0,6

1552

0,6

0,00

4.320,00

0,00

4.320,00

0,00

360

15

5.400,00

360

15

5.400,00

360

15

5.400,00

360

15

5.400,00

4500

0,35

1.575,00

4500

0,35

1.575,00

4500

0,35

1.575,00

4500

0,35

1.575,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

200

40

108

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

1.200,00

25

200

50

60

200

1.200,00

200

1.200,00
0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

3.200,00

3.200,00

3.200,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

3.200,00

40

80

3.200,00

40

80

3.200,00

40

80

3.200,00

0,00

0,00

0,00

0,00

32.373,60

32.373,60

32.373,60

32.373,60

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

2.700,00

108

25

300,00

720,00
0,00

2.700,00

108

25

0,00
6

50

0,00
12

0,00

0,00
6

1.200,00
0,00

3.200,00

80

0,00

0,00

300,00

60

720,00
0,00

108

25

0,00
6

50

0,00
12

2.700,00

300,00

0,00
6

50

0,00
12

60

720,00
0,00

2.700,00

300,00
0,00

12

60

720,00
0,00

76
32400

0,1

3.240,00

32400

0,1

3.240,00

32400

0,1

3.240,00

32400

0,1

3.240,00

380

2.280,00

380

2.280,00

380

2.280,00

380

2.280,00

21000

1,2

21000

1,2

21000

1,2

21000

1,2

21000

0,15

21000

0,15

21000

0,15

21000

0,15

23133,6

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

23.133,60

23133,6

23.133,60

1 23133,6

23.133,60

23133,6

23.133,60

I.4 CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL


CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL
Discriminao/ Perodo

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

Total

13.860,00

13.860,00

13.860,00

13.860,00

13.860,00

13.860,00

13.860,00

13.860,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

3.900,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

2.700,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

1.200,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

9.960,00

600,00

600,00

600,00

600,00

600,00

600,00

600,00

600,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

9.360,00

Assistncia Tcnica
a. Tecnlogo em
aqicultura
b. Contbil
c. Tecnico agricola
d. Administrativo
e. Outros
Custos operacionais
a. Comunicao
b. Transporte
c. Material de escritrio
d. Manuteno da estrutura
administrativa
e. Outros

I.5 RENDA
RENDA
Discriminao/Perodo

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

Total

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

43.200,00

Scio
1
2
3

77
I.6 CUSTOS COM FINANCIAMENTO

CUSTOS COM FINANCIAMENTO


Discriminao/Perodo

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

Total

58088

58088

58088

58088

58088

58088

58088

58088

Amortizao
PRONAF INVESTIMENTO

58088

58088

58088

58088

58088

58088

58088

58088

8075

8075

8075

8075

8075

8075

8075

8075

PRONAF - CUSTEIO

50013

50013

50013

50013

50013

50013

50013

50013

PAA
Outros
Juros
PRONAF - BB OU BNB
PCPR
PAA
Outros
Taxas e Encargos
PRONAF - BB OU BNB
PCPR
PAA
Outros

I.7 CONSOLIDAO DOS CUSTOS

Discriminao
Total
ESTRUTURA E CAPITAL
EXISTENTE
CUSTO DE IMPLANTAO OU
AMPLIAO DO
EMPREENDIMENTO
CUSTO DE PRODUO E
COMERCIALIZAO
CUSTO DE ASSESSORAMENTO
TCNICO E GERENCIAL
RENDA
CUSTOS COM
FINANCIAMENTO

P1
425.161,80

CONSOLIDAO DOS CUSTOS


P2
P3
P4
163.216,60 163.216,60 163.216,60

P5
163.216,60

P6
163.216,60

P7
163.216,60

P8
163.216,60

165.900,00

14.600,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

129.513,80

48.068,60

48.068,60

48.068,60

48.068,60

48.068,60

48.068,60

48.068,60

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

13.860,00
43.200,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

58.088,00

78
I.8 PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO
PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO
Perodo
DESCRIO

Unidade

Produo Esperada
Total(Abs)
Produo Esperada
Total (%)

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

Kg
-

Tipo 1 (Abs)

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

Tipo 1 (%)

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

Tipo 2 (Abs)

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

Tipo 2 (%)

30%

30%

30%

30%

30%

30%

30%

30%

Tipo 3 (Abs)

Tipo 3 (%)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Tipo n (Abs)

Tipo n (%)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Refugo (Abs)

Refugo (%)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

I.9 PRODUO SEGUNDO O MERCADO

DESCRIO

Unida
de

PRODUO SEGUNDO O MERCADO


Perodo
P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

31.050

3.1050

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

Produo Esperada
Total(Abs)
Produo Esperada
Total (%)

Tonel
ada

Institucional (Abs)

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

9.315

Institucional (%)

30%

30%

30%

30%

30%

30%

30%

30%

Iniciativa privada (Abs)

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

21.735

Iniciativa privada (%)

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

Exportao direta (Abs)

Exportao direta (%)


Exportao assistida
(Abs)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Exportao assistida(%)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Refugo (Abs)

Refugo (%)

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

79
I.10 PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS

Discriminao

Total
Mercado Interno
a. Institucional
b. Iniciativa privada
Mercado Externo
a. Exportao direita
b. Exportao assistida
Refugo

PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS


Preo
Moeda
Mdio
P1
P2

P3

P8

R$

2,75

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

R$

5,49

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

R$

4,50

41.917,50

41.917,50

41.917,50

41.917,50

R$

6,48

140.842,80

140.842,80

140.842,80

140.842,80

R$

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

R$

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

R$

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

R$

Continuao
P4

P5

P6

P7

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

41.917,50

41.917,50

41.917,50

41.917,50

140.842,80

140.842,80

140.842,80

140.842,80

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

I.11 RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS


RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS
Discriminao

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

Total

185013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

Financiamentos

185013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

PRONAF - INVESTIMENTO

135000,00
50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

50013,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

PRONAF - CUSTEIO
PAA
Outros
Recursos prprios
Recursos prprios A
Recursos prprios B

80
I.12 CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS
CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS
DISCRIMINAO

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

Total
PROJEO DAS RECEITAS
COM VENDAS
RECURSOS
DE
FINANCIAMENTOS
E
PRPRIOS

367.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

182.760,30

185.013,00

50.013,00

50.013,00

50.013,00

50.013,00

50.013,00

50.013,00

50.013,00

I.13 FLUXO DE CAIXA


FLUXO DE CAIXA
DISCRIMINAO

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

ENTRADAS

367.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

SADAS
SALDO DO FLUXO DE
CAIXA
SALDO DO FLUXO DE
CAIXA ACUMULADO

425.161,80

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

-57.388,50

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

-57.388,50

12.168,20

81.724,90

151.281,60

220.838,30

290.395,00

359.951,70

429.508,40

I.14 TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR)


TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR)
Discriminao

P1

P2

P3

P4

P5

P6

P7

P8

ENTRADAS

367.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

232.773,30

SADAS

425.161,80

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

163.216,60

SALDO DO FLUXO DE CAIXA


SALDO DO FLUXO DE CAIXA
ACUMULADO

-57.388,50

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

69.556,70

-57.388,50

12.168,20

81.724,90

151.281,60

220.838,30

290.395,00

359.951,70

429.508,40

-13,50

42,62

42,62

42,62

42,62

42,62

42,62

42,62

TIR