LEY GENERAL DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

Requisitos para la Autorizacin de Funcionamiento

Artculo 11.Para la obtencin de la autorizacin de funcionamiento
los bancos, entidades de ahorro y prstamo, dems instituciones
financieras y casas de cambio, debern cumplir los requisitos
siguientes:
1. Estar constituidos bajo la exclusiva forma de compaa annima,
con acciones nominativas de una misma clase, las cuales no podrn
ser convertibles al portador.
2. Tener un nmero mnimo de diez (10) accionistas, entre los cuales
podrn estar incluidos los promotores, y una junta administradora
constituida por un mnimo de siete (7) miembros principales, quienes
debern tener experiencia en materia econmica y financiera en
actividades relacionadas con el sector.
3. Poseer un capital pagado totalmente en efectivo, no menor del
indicado en este Decreto Ley o en la normativa que al efecto dicte la
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, segn
el tipo de banco, entidad de ahorro y prstamo, casa de cambio o
institucin financiera de que se trate.
Los requisitos antes sealados, debern mantenerse durante el
ejercicio de la autorizacin conferida.

Autorizacin de Funcionamiento
Artculo 10. Los bancos, entidades de ahorro y prstamo, casas
cambio, y dems instituciones financieras debern obtener
correspondiente
autorizacin
de
funcionamiento
de
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. A
fin, los promotores, mediante declaracin jurada, debern:

de
la
la
tal

1. Remitir la informacin indicada en los numerales 1, 2, 3 del artculo

7 de este Decreto Ley, relativa a los accionistas, directores,
administradores, consejeros, asesores y comisarios.

2. Presentar la estructura accionaria de la institucin cuya

autorizacin se solicita, incluyendo los datos que permitan determinar
con precisin la identidad de las personas naturales que son
propietarias finales de las acciones o de las compaas que las
detentan.
3. Especificar el origen de los recursos y proporcionar la informacin
necesaria para su verificacin. Si los mismos provinieren del
patrimonio de personas jurdicas, indicar expresamente las
actividades a las cuales se dedican y a su vez, el origen de los
recursos que constituyen su capital social.
4. Comprobar que los recursos aportados por los accionistas se
encuentran dentro del territorio venezolano.
5. Actualizar toda la informacin a que se refiere el artculo 7 de este
Decreto Ley, cuando haya sufrido modificacin entre el lapso
transcurrido desde la solicitud de autorizacin de promocin hasta la
autorizacin de funcionamiento.
6. Presentar los planes de control interno, contable y administrativo
que se proponen establecer.
7. Presentar los planes de operacin conjunta o de convenios o
acuerdos con otras instituciones o grupos financieros actualmente en
operacin, si fuere el caso.
8. Presentar un ejemplar de la publicacin del documento constitutivo
y los estatutos.
9. Cualquier otra informacin que la Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras, mediante normativa general o
particular, determine necesaria para complementarla.
Recibida la solicitud de autorizacin de funcionamiento, as como los
recaudos correspondientes, la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras verificar los datos suministrados.
La decisin correspondiente deber producirse dentro del plazo de
tres (3) meses contados a partir de la fecha de la recepcin de la
solicitud de funcionamiento y sus recaudos correspondientes. Dicho
lapso podr ser prorrogado por una sola vez y por igual perodo,
cuando a juicio de la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras ello fuere necesario.

Registro de la Promocin
Artculo 8. Los registradores, notarios o jueces no inscribirn los
documentos constitutivos y estatutos de los bancos, entidades de
ahorro y prstamo, casas de cambio, y dems instituciones
financieras regidas por este Decreto Ley, si no se presenta la
respectiva autorizacin de promocin.

Cmo se crea un Banco?

Para crear un banco, la ley General de Bancos entrega las
disposiciones que deben ser cumplidas.
Los Bancos se forman como sociedades annimas en conformidad con
la Ley General de Bancos. Por el hecho de ser sociedades
annimas, quienes emprenden la aventura de formar una empresa
bancaria son un grupo de accionistas fundadores, los cuales debern
presentar un programa o proyecto a la Superintendencia de Bancos e
Instituciones Financieras
La creacin de un banco debe cumplir tres etapas, todas las cuales se
realizan ante
Primera Etapa: Los accionistas fundadores deben presentar un plan
de desarrollo de negocios del Banco, ms los antecedentes para
demostrar el cumplimiento de los requisitos de solvencia e integridad
establecidos en la Ley General de Bancos. Adems se debe entregar
un depsito de 40.000 UF para demostrar la responsabilidad de
quienes quieren abrir el futuro banco. Una vez que la
Superintendencia declara aceptada toda la informacin, otorga el
certificado de autorizacin provisional. Esta etapa puede durar hasta
6 meses.
Segunda Etapa: consiste en la obtencin de la autorizacin de
existencia, que se otorga en un plazo de diez meses desde que se
cumpli la Primera Etapa. En este perodo se realizan todas las
actividades para constituir el banco como tal, tales como definir su
forma de operacin y sus directivos entre otros aspectos, y se
completa el capital, que no puede ser menor a 400.000 Unidades de
Fomento y que puede llegar a 800.000 Unidades de Fomento. Esta
etapa puede durar hasta 10 meses.
Tercera Etapa: es la obtencin de la autorizacin de funcionamiento,
que se otorga una vez que se han cumplido los trmites anteriores.
Esta autorizacin se entrega al comprobarse que el banco tiene todo

lo necesario para operar con normalidad y tras evaluar sus planes de

negocio para sus primeros tres aos de operaciones. Esta etapa
puede durar hasta 3 meses.