ASOCIACION DE

PRODUCTORES
AGROPECUARIOS
PAN Y VIDA DE
UMARI

PROCOMPITE 2012 I
Gobierno Regional Hunuco
Gerencia de Desarrollo Econmico

PLAN DE NEGOCIO
TECNIFICACION DEL CULTIVO DE GRANADILLA E
INDUSTRIALIZACION DE GRANADILLA TIPO DESCARTE EN EL
DISTRITO DE UMARI PACHITEA HUANUCO
Propuesta Productiva de Categora B
Monto de Inversin:
S/. 462,578.20
Cofinanciamiento Solicitado: S/. 231,288.20
FORMATO 3 B

HUANUCO PERU
Febrero 2013

Cdigo de la
Propuesta

Propuesta Productiva
Categora B
Nombre de la Propuesta Productiva

Tecnificacin del Cultivo de Granadilla e

Industrializacin de Granadilla tipo Descarte,
en el Distrito de Umari, Pachitea, Hunuco.

Monto Total de la Inversin

S/. 462,578.20

Cofinanciamiento Solicitado

S/. 231,288.20

1. DATOS GENERALES
1.1.

DENOMINACION O RAZON SOCIAL DEL AGENTE ECONOMICO ORGANIZADO

AEO:

Asociacin de Productores Agropecuarios Pan y Vida de Umari.

1.2.

NATURALEZA DEL AEO (Marcar con una X)

Persona Jurdica
X
1.3.

1.4.

DATOS DE LOS AEO

a) Fecha de constitucin
b) N RUC

: 07/08/2012
: 20573046421

UBICACIN DE LOS AEO

Departamento
Provincia
Distrito
Direccin
Centro Poblado

Hunuco
Pachitea
Umari
Mantacocha
Mantacocha

El centro poblado pertenece

a la capital del distrito?

NO

El centro poblado es rural o

urbano?

Rural

1.5.

COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA (en el caso de personas naturales

Organizadas): La junta Directiva est compuesta por:

Presidente (a)
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal

1.6.

1.7.

Apellido Paterno
Arteaga
Santamaria
Perez
Gargate
Simon

Apellido Materno
Hinostroza
Gonzales
Tineo
Trinidad
Rueda

Nombres
Senon
Vilma
Alvino
Felix
Grover

DNI
23176196
23168875
42492494
23150297
23153319

REPRESENTANTE LEGAL DE LA PERSONA JURIDICA

Nombres y Apellidos

Senon Arteaga Hinostroza

Cargo

Presidente

REFERENCIA: Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

(En ambos Casos):

1.8.

Nombres y Apellidos

Senon Arteaga Hinostroza

Direccin

TAMBILLO UMARI

Telfono

946859438 962326842

Correo Electrnico

ARTEAGA.1964@hotmail.com

PARTICIPANTES DE LOS AEO (Segn sea el caso)

Nuestra AEO est constituida por 61 personas naturales, de los cuales 29 son
hombres y 32 son mujeres. (Ver padrn de participantes).
Las personas naturales de nuestra AEO pertenecen a 61 hogares.

2. INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

2.1.

DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva consiste

especialmente en:

Tecnificacin del cultivo de Granadilla: Consiste en la tecnificacin de 20 has

del cultivo mediante el sistema de soporte tipo emparrado para ello se utilizaran
postes de madera, alambre galvanizado FRUTALAM, grapas, alambre de pa y
otros.

Implementacin de una mini planta de transformacin agroindustrial:

Consta en la implementacin de un pequeo centro de produccin de pulpa de
granadilla, para lo cual se utilizara las granadillas de tercera calidad y descartes
que por no cumplir con las caractersticas fsicas para su comercializacin sern
utilizadas para la obtencin de pulpa de granadilla, siempre que estos cumplan
con las caractersticas adecuadas (sin daos, ni contaminacin de ningn tipo).
Para ello se contara con equipos como: Despulpadora de frutas, equipo de
pasteurizacin, mesas de trabajo, congeladora, equipos de medicin de
temperatura, Brix y Ph.

Asistencia tcnica y capacitacin: Para mejorar la produccin agropecuaria,

sanidad, manejo agroindustrial , marketing y comercializacin se ha propuesto
tres eventos importantes, de la siguiente manera:

2.2.

Manejo Agronmico y Plagas.- Estar a cargo de Municipalidad Distrital de

Umari, con un aporte al Proyecto con Profesionales hasta un monto de
20,000 nuevos soles. Se adjunta Carta de Aporte al Proyecto a favor de la
OAE.

Produccin Agroindustrial.- Para que la AOE desarrolle capacidades en

produccin agroindustrial para el aprovechamiento de la pulpa proveniente
de la granadilla de descarte, se contratar un profesional experto en el tema
de Pulpa de Frutas, Buenas Prcticas de Manufactura (BPM), Procesamiento
y Control de Calidad, inocuidad alimentaria, entre otros, para ello se ha
considerado el financiamiento otorgado por el PROCOMPITE, se adjunta
Cotizacines.

Comercializacin y Marketing.- Para lograr empoderar a la AOE de

capacidades de Venta, la ONG Evolucin y el Instituto de Investigacin y
Desarrollo Rural Centro Oriental INDERCO, capacitarn a la AOE, hasta
por un Monto de 12,500 nuevos soles, para ello adjuntan Carta de Aporte a
favor de la AOE.

Adquisicin de un vehculo de transporte: Con la finalidad de garantizar la

calidad y la vida til del producto y as mismo evitar la contaminacin durante el
transporte, se considera la compra de un vehculo para realizar el transporte de
la produccin de granadilla y de la pulpa de granadilla hacia los mercados de
destino, de esta manera se evitara los gastos en flete.

UBICACIN EN LA CADENA PRODUCTIVA: La propuesta productiva interviene en

las siguientes actividades
Ubicacin en la cadena

Marcar

Describir brevemente

productiva

2.3.

Produccin

Post-produccin

Transformacin

Comercializacin

REFERENCIAS DE LAS PROPUESTAS: Nuestra propuesta productiva se respalda

en otras experiencias exitosas ejecutadas a nivel local, regional o nacional.
1. Asociacin de Productores
Ecolgicos de Granadilla de
Taprag. ACADENA.

2.

Asociacin de productores de
Banano Orgnico de Piura
3. Central
de
productores
organizados del valle de
Jequetepeque de la Libertad.
4

2.4.

Tecnificacin de 20 has de granadilla,

construccin de parrales, manejo y
mantenimiento
del
cultivo
con
asistencias tcnicas y capacitaciones.
Seleccin y acondicionamiento de las
granadillas de acuerdo a parmetros
de calidad exigidos por los clientes
(tamao, peso, forma, etc).
Valor agregado a la produccin de
granadilla de tercera calidad y
descartes, los cuales servirn para la
obtencin de pulpa de granadilla de
muy buena calidad, para ello se
implementara una mini planta de
produccin de pulpa de granadilla.
Se articulara con los mercados de la
ciudad de Hunuco y Lima.
Para una mejor comercializacin con
los mercados (local y nacional),
contaremos con el vehculo lo cual
garantizara la mejor calidad del
producto.

Comercializacin de granadilla orgnica de la

variedad mejorada con ptimos niveles de
seleccin los cuales son enviados a los
supermercados de Lima con el apoyo de la
ONG IDMA Hunuco.
Exportacin de banano orgnico a EE.UU,
Japn y Europa.
Producen Maz duro y venden a la empresa
BACKUS.

EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar nuestro negocio, el

cual viene funcionando desde:

Propuesta de Negocio Nuevo

El negocio tiene menos de 1 ao de
funcionamiento
El negocio tiene ms de 1 ao hasta 3
aos de funcionamiento
El negocio tiene ms de 3 aos de
funcionamiento
2.5.

NUESTRO MERCADO ACTUAL: A quin y dnde

organizaciones con experiencia previa mayor de 1 ao)

vendemos?

(slo

Hace mas de 5 aos nuestros productos son vendidos a los intermediarios de la

Zona de Umari y Molino, quienes luego lo comercializan en la ciudad de Lima.

2.6.

NUESTRO MERCADO POTENCIAL: A quin y dnde venderemos nuestro

producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
Con el cofinanciamiento pretendemos mejorar nuestra competitividad en calidad
del producto y aprovechamiento de la granadilla de descarte. El producto
obtenido tanto como fruta fresca y pulpa de fruta sern comercializados a las
empresas AGRONEGOCIOS ROSAPAMPA, CORDILLERA AZUL EXPORT
IMPORT, ALIMENTOS Y PRODUCTOS PERUANOS S.R.L., quienes han hecho
llegar su Carta de Oferta de Compra. Se adjunta al presente expediente.

2.7.

JUSTIFICACIN
DEL
COFINANCIAMIENTO:
Consideramos
que
el
cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos de nuestra
produccin y/o comercializacin:
Aspectos de la produccin y la comercializacin a mejorar
1. Carencia de recursos para instalacin de parrales que sirven de soporte de
las plantas, carencia de asistencia tcnica y capacitacin.
Mejorar la calidad en lo referente a tamao, peso y forma del fruto, utilizando
para ello el manejo tecnificado con sistema de emparrado, as como tambin
una mejor fertilizacin, control fitosanitario y otras labores indispensables para
el cultivo, todo ello estar acompaado por asesoramiento tcnico y
capacitaciones. Las asistencias tcnicas y capacitaciones son indispensables
para el fortalecer nuestras capacidades y conocimientos tradicionales en el
manejo tecnificado del cultivo de granadilla.

2. La granadilla de tamao no comercial es llamada fruta de DESCARTE,

siendo esta de buena calidad, pero por la carencia de maquinaria y
equipos agroindustriales, capacitacin, asistencia tcnica en
transformacin y obtencin de pulpa agroindustrial, no se aprovecha, por
lo que es indispensable implementar una mini planta agroindustrial.
Con el cofinanciamiento se dar valor agregado a los frutos considerados
como descartes por no haber alcanzado las caractersticas de tamao, peso
y forma pero que su composicin nutricional no se encuentran alteradas,
estos frutos actualmente son eliminados debido que no hay mercado, por tal
motivo se implementara una mini planta de produccin de pulpa de granadilla
con el fin de generar mayores ingresos para la asociacin, as mismo se
brindara asistencias tcnicas y capacitaciones para fortalecer las
capacidades de la organizacin en los temas de marketing y
comercializacin.
3. Carencia de movilidad para el transporte hacia mercado regional y
nacional.
El transporte es una limitante en nuestra zona debido a que el flete es alto
para el transporte de nuestros productos, lo cual nos obliga a vender el total
de nuestra produccin en nuestros campos de cultivo a un precio muy bajo,
para ello realizaremos la compra de un vehculo de carga para realizar el
adecuado traslado de nuestra produccin (Granadillas y pulpa de granadilla)
hacia los mercados de destino, garantizando la calidad de nuestros
productos (libre de contaminantes fsicos, qumicos y microbiolgicos)

2.8.

MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El cofinanciamiento permitir

mejorar nuestro producto o servicio en los siguientes aspectos:
1.
2.
3.
4.
5.
6.

2.9.

Rendimiento de la produccin de granadilla

Calidad del producto
Valor agregado
Transporte y Comercializacin
Fortalecimiento de la Organizacin
Mejora de los ingresos econmicos de las
familias

ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA: Nuestra AEO requiere

asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en:
Para mejorar el proceso de:
Asistencias Tcnicas
Preparacin del terreno
Establecimiento del plantn en

Crecimiento y Desarrollo Vegetativo de

la planta
Crecimiento y Desarrollo Vegetativo de

campo
Abonamiento y fertilizacin
Manejo del cultivo
Construccin del parral
Control fitosanitario
Capacitaciones:
Construccin del parral
Manejo del cultivo de la granadilla
Control de plagas y enfermedades
Buenas Prcticas Agrcolas
Cosecha, Post Cosecha, marketing y
Comercializacin
Buenas Prcticas de Manufactura
Control de calidad de alimentos
Proceso de Elaboracin de Pulpa de
Granadilla.

la planta
Produccin
Produccin
Produccin
Produccin
Produccin
Produccin
Produccin
Produccin
Post cosecha y Comercializacin
Transformacin del producto
Transformacin del producto
Transformacin del producto

2.10.

GENERACION DE EMPLEO: Cuntos nuevos empleos por ao (temporales y/o

permanentes) se esperan generar al interior de nuestra propuesta productiva?

2.11.

RESOLUCIN DE PROBLEMAS DE PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN:

Dificultades en la produccin y/o comercializacin de nuestro producto y cmo
planeamos solucionarlas (Anexar el rbol de problemas-soluciones de la propuesta
productiva)

Dificultades
Baja Produccin debido a la falta de

Solucin encontrada
Tecnificacin del cultivo

con

tecnificacin del cultivo, esto dificulta

la realizacin de podas, control
fitosanitario y las cosechas, as
mismo influye en la calidad del
producto
repercutiendo
en
la
rentabilidad del cultivo.
Desconocimiento de Tcnicas de
Cosecha y Post cosecha.

Carencia de vehculo de transporte

Perdidas econmicas del 15% de las

cosechas por frutos que no alcanzan
los parmetros comerciales.

2.12.

sistema de parrilla para un mejor

manejo del cultivo (podas, control
fitosanitario, deshierbos, plateos,
fertilizacin), de igual manera esto
nos permitir obtener mejores
cosechas y productos de buena
calidad.
Aplicacin de tcnicas de cosecha
como el uso de tijeras para el corte
de pednculo, uso de jabas
adecuadas que no daen el fruto.
Mejor seleccin por tamao, peso y
forma de frutos, envase adecuado
para el transporte.
Adquirir un vehculo para trasladar
nuestro
producto
hacia
los
mercados para obtener mejores
ingresos.
Implementacin de una mini planta
de produccin de pulpa de
granadilla
(infraestructura
construida de 10 x 8 mt), utilizando
los frutos considerados de tercera
calidad y/o descartes, los cuales
deben
estar
en
ptimas
condiciones
para
su
procesamiento.

ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: La propuesta

productiva ha identificado alianzas estratgicas para la produccin u oportunidades
de negocios para la comercializacin, probables o concretas, con empresas,
instituciones u otras organizaciones.

Descripcin de
la alianza
estratgica u
oportunidad de
negocio
Alianza
Estratgica

Finalidad

Empresa u
organizacin

Caracterstica
de la empresa u
organizacin.

La alianza u
oportunidad
Es probable o
concreta?(*)

Asistencias
Tcnicas y
Capacitaciones

INDERCO
(instituto de
investigacin y
Desarrollo Rural
Centro Oriental)

ASOCIACION
TECNOLOGICA

Concreta

Oportunidad de
Negocio

Asistencias
Tcnicas y
Capacitaciones
Asistencias
Tcnicas y
Capacitaciones
Venta a precio
estable

Oportunidad de
Negocio

Venta a precio
estable

Oportunidad de
Negocio

Venta directa

Oportunidad de
Negocio

Venta directa

Alianza
Estratgica
Alianza
Estratgica

ONG.
EVOLUCION

ONG

Concreta

Municipalidad
Distrital de Umari

Entidad Publica

Concreta

Empresa Privada

Concreta

Empresa Privada

Concreta

Empresa Privada

Concreta

Empresas
Privadas

Probable

AGRONEGOCIO
S ROSAPAMPA
CORDILLERA
AZUL EXPORTIMPORT S.R.L.
ALIMENTOS Y
PRODUCTOS
PERUANOS
S.R.L..
Cadena de
Heladeras

SE ADJUNTA EN EL ANEXO LOS DOCUMENTOS SUSTENTATORIOS .

3. INGRESOS

3.1.

Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo.

Referencias:
(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total.
Unidades totales vendidas = Nmero de clientes meta * Promedio unidades
vendidas por cliente.
Ingresos por ventas = A.1.1. * A.1.2.
Justificacin
La instalacin de 20 has de granadilla generara un ingreso total de S/.316,360.00
durante el primer ao de cosecha con un rendimiento de 8 TM/Ha, de ello el 15% ser
destinado para la obtencin de pulpa de granadilla por ser considerado como
granadilla tipo descarte y no cumplir con los requisitos comerciales, el producto
obtenido tambin ser comercializado, el costo de produccin por Kg de pulpa es de
S/.4.90 lo cual se mantendr constante durante los aos siguientes.
En los aos 2 y 3 los ingresos se incrementan debido a que al incremento de la
produccin siendo 10 y 12 TM/Ha respectivamente, esto generara un ingreso total por
un valor de S/.395,450.00 en el ao 2 y S/.474,540.00 en el ao 3, se ha considerado
un precio promedio de S/.2.11 por Kg de granadilla seleccionada tipo extra.

4. INVERSION Y COSTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

4.1.

Realizar una estimacin de la inversin inicial total, siguiendo el siguiente cuadro:

Seale detalles importantes aparte.

Comentarios:
Segn el cuadro anterior el porcentaje de cofinanciamiento es de 50.0% de la inversin total.
Siendo la inversin total de S/.462,578.20, con ello tenemos que el monto de cofinanciamiento por
hogar es de S/.3,854.80, los beneficiarios realizaran el aporte de mano de obra con 48 jornales por
socio a S/25.00/jornal, lo cual asciende a S/.73,200.00, as mismo la Municipalidad Distrital de
Umari apoyara a la asociacin con capacitaciones en manejo agronmico y plagas del cultivo por
un valor de S/.20,000.00, la ONG EVOLUCION y el Instituto de Investigacin - INDERCO apoyara
con capacitaciones en Marketing y Comercializacin por un valor de S/.15,600.00, por lo tanto
estos montos pasan a ser aporte de la AEO.

4.2.

Detalle el flujo de egresos esperados y justifquelos

Referencias:

Egresos totales = B.1.+B.2.+B.3.+B.4.+B.5.

Inversin: Asignar la inversin inicial total calculada en el punto 12. En caso exista algn activo (o conjunto
de activos) cuya vida til sea menor al periodo de evaluacin, se deber incluir el valor de su reemplazo en
el flujo de caja.
Costos variables total= B.2.1.+B.2.2.+B.2.3.+B.2.4.

Justificacin
En el punto B.2.1. Se consider la compra de fertilizantes y pesticidas para la produccin anual
del cultivo.
En el punto B.2.2. Se consider la mano de obra directa del personal que realizara las labores
de mantenimiento de cultivo durante todo el ao (jornales).
En el Punto B.2.3. Se consider la compra de empaques y envases tanto para la fruta de la
granadilla y para la pulpa procesada.
En el punto B.4. Se consider gastos de mano de obra indirecta (operarios de planta de
produccin, ingeniero de produccin, tcnico agropecuario)
En el punto B.5. Se consider gastos administrativos como pago de Energa elctrica, agua,
depreciacin de mquinas, mantenimiento de vehculo, combustible y otros.

4.3.

Presentar el flujo de caja total del proyecto (anexar tablas de sustento de la

estimacin de los ingresos y egresos)

Referencias:
Flujo de caja ao t: (A) Ingreso total ao t (B) Egreso total ao t.
Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser entre 5 y 10 aos, dependiendo de la naturaleza del
negocio.
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser de 10%.

4.4.

Calcular Costo Unitario y Costo Total

Referencias:
Costo total Unitario = Egreso total ao t/Unidades totales vendidas ao t.

4.5.

Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel
de ventas, utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar
financiamiento.

4.6.

Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos
como variables (Punto de Equilibrio)

5. ANEXOS
5.1. ARBOL DE PROBLEMAS Y SOLUCIONES

5.2.

Flujo de procesamiento de Pulpa de Granadilla

Recepcion de Materia
Prima
Seleccion y Clasificacion
Lavado y Desinfeccion
Separacion de Pulpa y
semillas
Tratamiento termico
Envasado
Almacenamiento en frio
Fuente: Ing.Sayet Barrueta Rivera

5.3.

CUADROS DE INGRESOS Y EGRESOS

Cuadro N01. Rendimiento en Kg, segn crecimiento de la planta de granadilla

Cuadro N 02. Costos de Fertilizantes y Pesticidas para produccin de Granadilla

Cuadro N 03. Costo anual de mantenimiento del cultivo de granadilla

Cuadro N 04. Costo de material de empaque de granadilla y envases para la pulpa de

granadilla

Cuadro N 05. Gastos indirectos de produccin anual de granadilla y pulpa

Cuadro N 06. Gastos generales y administrativos

Cuadro N 07. Calculo del punto de equilibrio

5.4.

COTIZACIONES DE MAQUINAS Y EQUIPOS

5.5.- Documentos de la Organizacin

5.6.- Cartas de Compromiso de Aporte y Otros