Curso:Diseo,presupuestoyprogramacindeProyectoElectrico

UniversidaddeChileCenet

ANALISIS DEL COSTO FINANCIERO DE CAPITAL PARA

UTILIZAR EN EL PRESUPUESTO DE UN PROYECTO ELECTRICO

Si no dispone de un capital para iniciar la ejecucin de la Obra Elctrica,

deber pedir un prestamo como capital de trabajo
Ejemplo

INVERSION
MATERIALES
OBRA DE MANO
IMPREVISTOS

$2,000,000
$1,500,000
$0

INVERSION
COSTO FINANCIERO

$3,500,000
2.1
MENSUAL

UTILIDAD neta

20%
$3,500,000
$700,000

TOTAL

FORMA DE PAGO CLIENTE

UTILIDAD
PAGO PRESTAMO

50%
$350,000
$1,750,000

30%
$210,000
$1,050,000

20%
$140,000
$828,841

PRESUPUESTO DEBE PAGAR CLIENT

TOTAL
$4,328,841

$2,100,000

$1,260,000

$968,841

(1)

$1
0.0%

$1
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

11

12

DEUDA FINAL

Prestamo adicional

CALCULO PAGOS IGUALES

PRESTAMO
Tasa Inters %
Num. Pagos
VALOR CUOTA $

$3,500,000
2.1
3
$1,216,006.1

en pesos $

2 CONVERSOR TASA INTERS

0.0%
0.00%

Tasa anual
Tasa Mensual

PRESTAMO

CAPITAL

Montos

Inters %

$2,000,000
$1,500,000
$3,500,000

2.1
2.1
2.10

FLUJO NETO EMPRESA

PAGO PRESTAMO

DEUDA INICIAL

$0

$3,628,841

$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

$1,750,000
$1,050,000
$828,841
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

INVERSION MATERIAL
PAGO OBRA MANO
TOTAL CAPITAL
6

EVALUACION RAPIDA DE
PROYECTOS &, NEGOCIOS

INVERSION
RENTABILIDAD
9

10

INTERESES

CAPITAL

$128,841

$3,500,000

$3,500,000
$1,823,500
$811,794
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

$73,500
$38,294
$17,048
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

$1,676,500
$1,011,707
$811,793
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

$1,823,500
$811,794
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

$0

$0

$0

$0

$0

ESTADODEPERDIDAGANANCIADELPROYECTO
PAGO CLIENTE

PAGO INTERESES
PAGOCAPITAL

3,500,000

$ 2,100,000

$ 1,260,000

$ 968,841

$73,500
$1,676,500

$38,294
$1,011,707

$17,048
$811,793

MARGENREAL
Utilidad1
SicapitalEmp

$350,000

$210,000

$700,000
$128,841 Si dispone del capital se evita pagar
los intereses del prestamo

$140,000

$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
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$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0

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