Concepto

Capitalizacion
Tiempo
Tasa

Flujo de fondos

Inversin
Tiempo

Deposito
Tiempo
Tiempo
tasa
Valor Final

Valor final
Tiempo
Tiempo
Tasa
Valor presente

impuesto

Medida
Periodos
Longitud
Anticipada
Vencida
Ingresos
Egresos
Flujos netos

dias , meses
Deben ser iguales
Dia meses
Flecha arriba
Flecha Abajo
Ingresos -Egresos

Ejercicio
FLUJO NETOS
$
100,000,000.00
4 aos
Ingresos
Egresos
Fondos netos
$
100,000,000.00
-100000000
180
100
80
220
110
110
200
120
80
200
150
50

Ejercicio
Valor final con capitalizacin
5,000,000.00
4 aos
48 meses
1.50% mensual
10,217,391.45
Ejercicio
Valor presente
1,000,000.00
1 ao
12 meses
1% mensual
887,449.23

Ejercicio
Valor presente en varios timpos
Valor final
$
15,000,000.00
$
12,000,000.00
$
8,000,000.00

Tiempo
3 meses
6 meses
10 meses

Tasa
Valor presente

2% mensual
$

31,353,278.00
Ejercicio

capital
Tiempo
Tiempo
tasa
IP
valor final

Credito
Tiempo
Tiempo
Valor final
ip

Valor presente
Tasa
Tasa
valor final
Tiempo

Valor final
tasa
Tiempo
Tiempo
Valor presente

Valor p
Tiempo
tasas

Ejercicio
valor final
2,000,000.00
5 aos
10 semestres
24% NSV
12%
6,211,696.42

Ejercicio
Interes periodico y nominal
$
5,000,000.00
2.5 aos
30
$
12,000,000.00
2.961% Diaria
35.5347% NMV

Ejercicio
Tiempo
15,000,000.00
28% NTV
7%
41,385,473.00
15.0 Trimestres
Ejercicio
Valor presente
10,000,000.00
6.58% mensual
2 aos
24 meses
2,166,620.35

Ejercicio
valor final con tasas variables
$
5,000,000.00
3 aos
36 meses
anual
Ao 1
Ao 2
Ao 3

mensual
12%
15%
18%
Valor final

1%
1.25%
1.50%

TASA

tasa mensual promedio

1.2498%
Ejercicio
Valor presente

Tiempo
Tiempo
ao

5
60 meses
valor final
tasa
2012 $
2,000.00
2013 $
3,500.00
2014 $
4,200.00
2015 $
5,600.00
2016 $
6,800.00
valor final total

Valor p
10% $
1,818.18
12% $
2,840.91
14% $
2,990.43
11% $
3,592.11
9% $
4,001.69
$
15,243.32

Valor final
$
5,634,125.15
$
6,539,836.22
$
7,819,147.03
$
7,819,147.03

CDT
Tiempo
Tasa

Ejercicio
Certificado de deposito CDT
$ 10,000,000.00
1 ao
4.50%

Valor final

Valor final
$ 10,450,000.00

Interes ganado

Retefuente
7% sobre rendimiento

Retefuente
pago retefuente

vf neto

Tasa

Interes ganado
450,000.00

31,500.00

Valor final despues de RETEFUENTE

$ 10,418,500.00
Tasa rentabilidad despues de RETEFUENTE
4.185%

Ejercicio
Cuenta de ahorros
Tasa

mes
2%

Dia
Marzo

3% Abril
1%

Mayo

Transaccion
3 Apertura
30 Deposito
7 Retiro
12 Deposito
26 Clausura

Valor
$
$
$
$

500,000.00
400,000.00
100,000.00
200,000.00

Valor del retiro

Gravemen
tiempo

4 x mil

Dia

Saldo inicial
Mar-03
Mar-20
Mar-31
Apr-07
Apr-30
May-12
May-26

1 ao
365 dias

$
$
$
$

Movimiento
GMF
Deposito
Retiros
$ 500,000.00
500,488.52 $ 400,000.00
901,026.09
901,537.01
$ 100,000.00
803,031.35

4%

400

Saldo final
$
$
$
$

500,000.00
900,488.52
901,026.09
801,537.01

Ejerccio
Inversion
Tiempo
Tiempo
Final

30,000.00 US
3 aos
36 meses
50,000.00 US

Indicadores economicos
TRM
$
2,000.00
Variacion
Valor final peso
Ao 1
4% devaluacion $
2,080.00
Ao 2
5% Revaluacion $
1,976.00
Ao 3
3% devaluacion $
2,035.28

Valor p
Valor final

Colombia
$
60,000,000.00
$
101,764,000.00
Rentabilidad

Tasa

19% ANUAL
Ejercicio
Tasa de rentabilidad sociedad

Socio 1
Socio 2
Valor p
Tiempo
Valor final

$
$
$
$

400,000,000.00
1,600,000,000.00
2,000,000,000.00
3 aos
5,000,000,000.00

20% pesos
80% Dolares

Indicadores economicos
$
2,000.00
Variacion
Valor final peso
Ao 1
5% Revaluacion $
1,900.00
Ao 2
2% devaluacion $
1,938.00
Ao 3
7% Revaluacion $
1,802.34
TRM

Tasa
Variacion
ocasin 1
ocasin 2

Ejercicio
Tendimiento en dolares
5%
Rendimiento
3% devaluacion
1.942%
8% revaluacion
14.130%

Valor p
$
400,000,000.00
$
800,000.00

pesos col
US

Valor final
$
1,000,000,000.00
$
2,219,337.08 Dolares
$
4,000,000,000.00 pesos

Rentabilidad
35.72%
40.51%

Efectiva anual

Valor final
tiempo
valor presente

Descuento
Tasa descuento

Ejercicio
descuento documentos
20,000,000.00
4 meses
14,000,000.00
6,000,000.00
9% mensual
Ejercicio
Valor presente

valor final
Tasa

15,000,000.00
5% anual
0.0001369863

fechas
dia
Inicio
Fin
Tiempo descuento
Valor presente

20-Oct
12-Apr
dias
$

Tasa
Factura 1
Factura 2
Factura 3

Valor
$
$
$

293
102
191

14,616,694.12

Ejercicio
Negociacion de cartera
3% mensual
vence
50,000.00
90,000.00
100,000.00

-1 mes
-7 mes
-12 meses

Valor total

venta

opc 1
opc 2

Ejercicio
Toma desiciones
$ 100,000,000.00
contado
resto
tasa
$
70,000,000.00 $ 30,000,000.00
$ 40,000,000.00
$ 70,000,000.00

2%
1%
1%

Ejercicio

Valor
$
$
$
$

presente
48,543.6893
73,178.2360
70,137.9880
191,859.91

-3 meses
-3 meses
-9 meses

valor final
$ 28,269,670.04 $
98,269,670.04
$ 38,823,605.92
$ 64,003,787.70 $ 102,827,393.61

Tasa
UVR
IP

Ejercicio
tasa combinada
12%
4%
16.48%
Ejercicio
costo credito

Tasa interes
devaluacion
Tasa

20%
5%
26.00% Efectiva anula
Ejercicio

Tasa interes
Revaluacion
Tasa

Inflacion
real
riesgo
TIO

TIO
inflacion
Rendimiento
riesgo

Tasa
TIEMPO
TASA 4 AOS

Tasa
tiempo
Tiempo
Tasa 6 aos

20%
4%
15.20% Efectiva anula

Ejercicio
Tasa de oportunidad
4%
10%
8%
24% Tasa de efectiva anual de oportunidad

Ejercicio
28% EA
5%
7%
13.93%
Ejercicio
Tasas equivalantes mas de ao
18% EA
4 AOS
93.9% PERIODICA PARA 4 AOS
Ejercicio
2% mensual
6 aos
72 meses
316% peridoica por 6 aos

Ejercicio
Tasa de rendimiento diaria
15% EA
0.038%

TASA
Diaria

deposito
Tiempo
ip
valor final
interes ganado

$
$

Ejericio
TASA 4 MESES
7% EA
4 MESES
2.28% PARA CUATRO MESES

TASA
TIEMPO
TASA 4 MESES

invierte
tiempo
TASA
Valor final
interes ganado

Activo financiero
Acciones
CDT
Bonos
Cuenta ahorro
Commodities

$
$

Inversion a 4 meses CDT

30,000,000.00
120 dias
7% EA
30,684,273.65
684,273.65

Ejercicio
tasa efectiva anual
Capital invertido
Tasa pactada
$
100,000.00
2% Pm
$
200,000.00
3% DTF
$
300,000.00
15% NTA
$
50,000.00
3% ps
$
900,000.00
0.05% pd

DTF
ip
Rendimiento
Activo financiero
Acciones
CDT
Bonos
Cuenta ahorro
Commodities
Total

1,000,000.00
247 dias
9.92% para 274 dias
1,099,195.59
99,195.59

$
$
$
$
$
$
$

6% NTA
1.50% pt anticipado
17.94%
Capital invertido
Tasa pactada
EA
100,000.00
2%
200,000.00
3%
300,000.00
15%
50,000.00
3%
900,000.00
0%
1,550,000.00

26.82%
9.23%
16.52%
6.09%
20%

EJERCICIO
Activo financiero
INVERSION 1
INVERSION 2
INVERSION 3
INVERSION 4
Total

Tasa
inflacion
Real

$
$
$
$
$
$

%
30,000,000.00
40,000,000.00
20,000,000.00
10,000,000.00
100,000,000.00

Tasa pactada
30%
18%
40%
3%
20%
10%
10%
19%
100%

Ejercicio
Tasa real , tasa deflactada o tasa sin inflacion
2% EA
5% EA
-0.0285714286

Rendimiento
$
26,824.18
$
18,463.86
$
49,557.24
$
3,045.00
$
180,143.47
$
278,033.75

pactada

EA
PM
PS anticipado
NTV

Efectiva anual Rendimiento

18%
5%
42.58%
17%
23.46%
5%
20.397%
2%
29.162%