UAP - Administracin y Negocios Internacionales

14/06/2016

CARTA DE CRDITO

CARTA DE CRDITO
ventajas que ofrece una carta de crdito

Considerada una orden de pago condicionada

que recibe un banco emisor.
Consiste en pagar a un beneficiario a travs de
un banco corresponsal, por cuenta y orden del
ordenante contra la presentacin de ciertos
documentos que certifiquen la venta, el
embarque, la calidad, la cantidad y dems
condiciones de la mercadera o del servicio
realizado.

El vendedor tiene la seguridad de que el pago ser efectuado

por un banco y no por el comprador, eliminando a su vez el
riesgo comprador, banco emisor y pas del comprador.
El comprador tiene la seguridad de que el importe del
crdito solo ser pagado si los trminos y condiciones que
estipul en la carta de crdito se cumplen a cabalidad.
El comprador no tendr que desplazarse al pas del
vendedor para revisar la mercadera y hacer cumplir las
condiciones de la compra, salvando los obstculos de
distancia, tiempo e idioma.
Quedan salvados los inconvenientes de interpretacin de los
trminos de la operacin debido a que estn regulados por
reglas y prcticas uniformemente aceptadas por todos los
bancos del Mundo, incorporadas en la legislacin interna de
cada pas.

MODELO DE CARTA DE CREDITO DE EXPORTACION

Mapa Usual de una Carta de Crdito

SENDER: BANK OF AMERICA, MIAMI

U.S.A.
RECEIVER: BANCO DE CREDITO DEL
PERU

Exportador/Beneficiario

5. Negocia
DOX

Importador/Ordenante

4. Embarca mercadera

3. Avisa/Confirma LC

1. Solicita
Emisin LC

2. Emite L/C Irrevocable,

Confirmada o Avisada

6. Paga la exportacin
Banco Avisador/Confirmador
Banco Negociador/Pagador

El Crdito Documentario

Banco Emisor

27: Numero del mensaje y total

1/1
40A: Forma del crdito documentario
IRREVOCABLE TRANSFERABLE
20: Numero del crdito documentario
10198
31C: Fecha de emisin
091005
31D: Fecha y lugar de expiracin
100105 PERU
50: Solicitante
EGG TRADING S.A.
245 ALAHAMBRA PLAZA SUIETE 120
MIAMI FL U.S.A.
59: Beneficiario - Nombre/Direccin
SOCIEDAD AGRICOLA EL GRECO S.A.
PANAMERICANA SUR KM 100
CAETE, LIMA, PERU

TIPO DE CARTA CREDITO

REFERENCIA BANCO
EMISOR

FECHA DE EMISION L/C

FECHA / LUGAR
EXPIRACION
ORDENANTE

BENEFICIARIO

Banco Negociador/Pagador

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32B: Moneda e importe

Currency
Amount

: USD (US DOLLAR)

:
#50000,#

39A: Tolerancia porcentaje simple crdito

10/10
41A: Entidad/modalidad - BIC
BCPLPEPL
BANCO DE CREDITO DEL PERU
(HEAD OFFICE)
LIMA PE
BY PAYMENT

43P: Expedicion parcial

PERMITIDAS
43T: Transbordo
PERMITIDOS
44A: Cargar/entregar/recibir en/de,,,
CALLAO, PERU
44B: Para transportar a,,,
MIAMI FL, U.S.A
44C: Fecha limite de expedicion
091215

45A: Descpcion bienes y/o servicios

170 CAJAS DE PISCO ACHOLADO
FOB (INCOTERM 2000) CALLAO,PERU

49: Instrucciones de confirmacin

CONFIRMADO
78: Inst. banco que paga/acepta/negocia
ENVIEN DOCUMENTOS VIA
COURIER A:
BANCO DE CREDITO
121 ALAHAMBRA MIAMI FL
USA.
72: info. de remitente a destinatario
LOS AUTORIZAMOS A DEBITAR
NUESTRA CUENTA QUE MANTENEMOS
CON USTEDES CON FECHA VALOR
48 HORAS DE RECIBIDO SU MENSAJE
SWIFT MT 754 CERTIFICANDO QUE
TODOS LOS TERMINOS Y
CONDICIONES
DEL CREDITO SE HAN CUMPLIDO.
SUJETA A LA UCP 600 (2007)

El Crdito Documentario

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MONTO Y MONEDA
TOLERANCIA
FORMA PAGO

EMBARQUES Y
TRANSBORDOS
ORIGEN / DESTINO

ULTIMA FECHA
EMBARQUE
MERCADERIA

INCOTERM

INSTRUCCIONES DE
CONFIRMACION
INSTRUCCIONES DE
BANCO A BANCO
INSTRUCCIONES DE
REEMBOLSO

REGLAMENTACION
INTERNACIONAL

46A: Documentos necesarios

+3 ORIGINALES DE LA FACTURA COMERCIAL
DOCUMENTOS
FIRMADA Y SELLADA
REQUERIDOS
+ORIGINAL LISTA DE EMPAQUE
+ ORIGINAL DEL CERTIFICADO DE ORIGEN EMITIDO
POR LAS AUTORIDADES COMPETENTES
+ORIGINAL DEL CERTIFICADO FITOSANITARIO
+ORIGINAL CERTIFICADO DE INSPECCION Y
CALIDAD
+ORIGINAL B/L A LA ORDEN DEL BANCO EMISOR Y
CONDICIONES
NOTIFICACION AL ORDENANTE CON FLETE
ADICIONALES
PAGADERO EN DESTINO
47A: Otras condiciones
+EL NUMERO DE LA LC DEBERA FIGURAR EN LA
FACTURA Y B/L
+1 ORIGINAL B/L MAS 1 COPIA CADA DOCUMENTO
GASTOS Y
SERA ENVIADO A ORDENANTE VIA COURIER
COMISIONES
71B: Gastos
TODOS LOS GASTOS FUERA DE U.S.A. SERAN
POR CUENTA DEL BENEFICIARIO
48: Periodo de presentacion
+15 DIAS DESDE LA FECHA DE EMBARQUE
PLAZO PARA PRESENTAR

DOCUMENTOS

NORMATIVA DE LAS CARTAS DE CRDITO

Define todo aquello que no indica expresamente la carta de
crdito.
Vigente desde Julio del 2007
Contenido:
Aplicacin
Definiciones
Interpretaciones
Compromisos
Notificacin y modificaciones
Designacin
Documentos
Otros

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NORMATIVA DE LAS CARTAS DE CRDITO

Practica Bancaria Internacional
Estndar (ISBP 681)
(Publicacin 2007)
de la Cmara de Comercio
Internacional

Complemento de la UCP 600.

La ISBP no modifica la UCP,
explican de forma precisa, cmo
tienen que aplicarse las reglas en
el da a da.

Certificado Bancario de Moneda

Extranjera
Puede

ser emitido solo por empresas del Sistema

Financiero Nacional.

CERTIFICADO BANCARIO
Es un ttulo valor en moneda nacional o extranjera emitido por las
Empresas Bancarias. transferible y negociable tanto en el pas como en
el extranjero.
Puede ser adquirido por personas naturales o jurdicas.

CLASES DE CERTIFICADO BANCARIO

Hay 2 clases:
Certificado Bancario de Moneda Extranjera
Certificado Bancario de Moneda Nacional

Caractersticas del Certificado Bancario

Moneda Extranjera
Se emite al portador o a la orden de determinada persona.

Es un deposito en dlares que cumple con un plazo

determinado por el cliente, quien recibe a cambio , un titulo
valor emitido por el banco ya sea al portador o a la orden de
una persona.

La obligacin de pago que contiene, debe ser cumplida por su

emisor.

Es negociable, adems sirve como garanta de crditos y

puede abonarse en cuentas dentro del pas como en el
exterior.

El plazo para su pago no debe superar de (1) un ao contando

desde la fecha de Emisin.

Su importe no bebe ser menor mil dlares (U$$1000)

Los intereses se calculan de acuerdo al monto y al tiempo de

permanencia.

El Crdito Documentario

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Renovacin CBME

Requisitos Certificado Bancario

Si los certificados estn en el poder del cliente, la renovacin

deber hacerla el mismo en nuestras oficinas cancelando el
CBME y vencido y con la apertura de uno nuevo

Es importante la verificacin que el nuevo

cliente no este incluido en archivo negativo.
Original de DNI, o en caso de tener otro
documento, original y copia de este.

Monto mnimo de apertura U$$1,000

La renovacin ser automtica al vencimiento manteniendo el

plazo original pero con la tasa vigente a la fecha de la
renovacin .

Vencimiento CBME

Vence a un ao desde su fecha de emisin.

Si no se seala que el plazo de vencimiento es renovable o no, se

Entender En forma indefinitiva y sucesiva por el mismo plazo
sealado en el titulo, con su Capitalizacin de sus intereses .

Cuando CBME seale su plazo no es renovable generan intereses solo

hasta la fecha de su vencimiento.

Certificado Bancario de Moneda

Nacional
Bajo las mismas disposiciones que
contiene el titulo anterior .
La excepcin que deben estar
expresados y ser pagados en moneda
nacional y su importe no debe ser
menor a un mil nuevo soles.

El Crdito Documentario

CONCLUSIONES
El crdito documentario ayuda a crecer a las empresas ya
que otorgan de manera rpida la cobertura del
cumplimiento que los contratos necesitan.
Da la seguridad tanto al comprador como al vendedor de
que obtendrn satisfactoriamente lo pretendido.
Puede ayudar a reducir el alto porcentaje de informalidad
empresarial haciendo que ellos busquen salir de la
informalidad para que as puedan competir en el mercad