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ESTATUTO SOCIAL DO lANCO D? ESTADO DE SERGIPE S.A. BANESe

CAPITULO I

Oa Denominao. sede, Durao. Objeto Social e Vedaes

Art. 1 O Banco elo Eslado de Sergipe SoA . BANESE, pessClajurdica de direito privado,
conslitufdo sob a forma de sociedade annima de economia mista, criado pela lei Estadual
rP 1.068, de 13 de novembro de 1961 e reorganizado sob a forma de Banco Mltiplo, de
acordo com as Resolues rP , .523 e 1.524, do Banco Cenlral do Brasil, uma inslituio
financeira oficiai. regulada pela lei de Sociedades Annimas. peja legislao especial que
lhe for aplic \181 e por este Estaturo,
Art. 2" O Banco tem sede e foro na Cidade de Aracaju, capftal do Estado de Sergpe,
pod8I1do,a crittiO da Oirerorla Executiva e na forma que a Lei dispuser. instalar ou suprimir
depenncias em lodo o territriO nacional. estas com a autonomia operacJonaJque lhes for
atribuda, e manter representaes ou. correspondentes no Pas. sem autonomia
operacional,
~ 1 Observadas as normas estabelecidas pelo Banco Centrar do Brasfl e por este
estaMO, o Banco pOder constituir subsidlrias e participar de outras sociedades.

i 2" As

relaes do Banco com as empresas subsidirias, contrOladas e coligadas sero


mantidas por inlermdio dos membros da Diretoria Executiva.
Art. 3 O prazo de durao da socfedade Indeternlirnldo.
Art. 4 O Banco tem por objeto social a prtica de todas as aperaes b!Ulcrlas ativas,
passivas e aceS1l6rias, inerentes s carreiras operacionaJs autorizadas a funcional' pelo
Banco Central do Brasil. a prestayo de soorios bancrios e o exercciQ de quaisquer
atividades facultadas s instituies integrantes do Sistema Financeiro Nacional, com a
natureza dI! Banco Mltiplo, de acordo com as disposies legais e regulamentaras em vlQor
e aquelas definidas por este Estatuto, obielivando a promoo do desenvolvimento s()cioeconmico do Estado de Sergipe.
Par~grafo nico. Para a consecuo do seu objeto social. o Sanco observar. sempre que
couber, crltrios sele1ivos de prioridade, em harmonia com os plarlO$ e programas do
Governo do Estado da Sergipe, atuando como seu agente financeiro.

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Art. S' O Banco poder firmar conlralOS I)\J convnios diretamente c()(!\.<1 ESTado de.:
Sergipe ou com a sua intervoolllncla. referemes a.:
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I - (:lxewilo (JaljalflbtJi~ll~II St:llV.,o" P"t'tiIl611te.. (,,"o (la "9".1[;; f;rl;'ll:."i~ v dv .sl,u.l~
de sergipe e as demais funQesque lhe forematrihuldas por tei;

11 - 'llalizao de financiamentos de interesse governamental e a execuo de programas

oficiais. mediante aplicao de recursos do Estado de Sergipe Ou de fundos de qualquer


natureza.
Pargrafo nico - A contratao de que trata este artigo fICa condicionatla prvia e
formal definio de adequada remunerao:
a) dos servios prestados. nunca inferiores aos custos col18spondenles;
b) dos recursos a $erem aplicadOsem caso de equaUzao de encargos financeiros.
Art. 6 - AJ:JBanco fi vedado. alm das proibies fixl'ldasem lei:

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realizar operaes com geral1lia exclusiVa de aes de oulras illStilUiEls


financeiras;

11- abrir crdito, emprestar. comprar (lU vender bens de qualqllrnalUreza aos membros da
Diretoria Executiva. do Conselho Fiscal e do Conselho de Administrao:
IIJ - emitir debntures e partes beneficirias:
IV. ConOOeleremprstimos e financiamentos a quem Ior causador de preiuizos Instiluio;
,
V A instituio no poder custodiar novas emisses de Titulos PblJeos do Estado de
Sergipe

CAPiTULO 11
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00 Capital, das Aes e dos Acionistas

Art. 7'. O Capital Social do Banco de R$ 232000.000,00 (duzentos e trlnta e dois milhes
ele reais). representaClOpor 7.642.545 aes Ordinrias Nominallllas 7.642.545 aes
Preferenciais Nominativas.

fi l' As aes sero nominativas e no tero valor nominal.

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~ 20. A p(Opliedade das aes nominativas presume-se pela inscrio do nome d acionista
no livro de "Registro de Aes Nominativas" Ou pelo extrato que seja fOm~t1o pela
InstltlJiACI custodianle. na Qualidade de proprietria fiduciria das ac6es_
.'
~ 3 O acionista Estado de Sergipe deter. no minimo, 51 % (cinqenta e um por cento) das
aes com cllreito a voto.
~ 4 " As aes preferenciais no tero direito a voto, mas conferiro aos seus tIl1Jlares OS
seguintes direitos e vantagens:
a) prioridade

/lO

reembolso do Capital Social. sem prmio. na hiptese

de liquidao

da

Sociedade:
b)

recooero

dividendos 10% (dez por cento) maiores que os atribuidos s aes ordinrias:

CJ incruso em oferta pblica decorrente de eventual alinao do cootrole da Sociedade:


d) participao nos aumentos de capital. daCOtTentes da capitalizao
igualdade de condies com as aes ordinrias.

de reservas,

em

S As aes so ifldivlsiveis em relao Sociedade e cada ao ordinria, sem


limitao. corresponder a um voto nas deliberaes
da Assembflia Geral, $alvo na
hiptese de adoo do voto mltiplo para .a eleio de membro do Conselho de
Administrao.

~ 6 Para distribuio de aes plovenlenles de aumento de capita', fica estabelecido o


prazo mximo de 60 (sessenla) dias. a contar da dala da publicao da respeCliva Afa da
Assemblia Geraf de Acionistas_
~ 7 Fica facultado li Sociedade adquirir as prprias aes. mediante autorizao do
Conselho ele Administrao. a fim de cancel.ias ou mant-las em tesouraria para posterior
arlen~o.
~ 8"" No caso de Oferta pbUca. deoorrente de eventual alienao do controle da Sociedade.
fica assegurado 80S tltuiares das aes Ordinrias e preferenclais. no Integrantes do bloco
de contrOle, o preo Igual a 100% (cem por cento) do valor pago por ao ordinria de
titularidade dos controladores.

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Oos rgos da Administrao da Sociedade

Art.

ao . So rgjos

daadminislrao do Banco:

I A Assemblia Geral:
11- O Conseloo de Admlnistrao;
111 A Diretoria Execullva;
IV - O Conselho Fiscal
Art. 90 So requisitos eSSG1lCialse precedentes
administrao do Banco:

Investidura nos cargos dos rgos da

I Homologao de eleio de seus membros pelo rgo federal competenle;


II A apresentao da declarao de bens pessoais, na forma da legislao pertinenle, que
tambm ser exigvel ao trmino do mandato Ounlerrupodeste, a qoalquer tilolo;
111 O mandato dos ocupernes ele cargos eslDtutrios,
eslender.se- at a posse dos seus substitultls.

exceo

do Conselho Fiscal,

Art. 10 Banco ser administrado por um Conselho de Adminlstrno e por IJma Diretoria
Executiva, integrados por peSSOasnaturais resJdelltes no Pais, portadores de reconhedda
capaCidade tcnlea e experincia pretisslonal comprovada /0.0 setor das a~vidades
econmica, financeira ou de administrao de empresas, bem'wmo de reputao ilibada.
que preencherem os requisitos do Banco Central do arasil,

~ 1 - O BANESE assegurar aos seus dirigentes e conselheiros. presenlw e passados.


nos casos em que no houver Incompalibilkl8de com os interesses da empresa. a defesa
em processos judiciais e administrativos contra eles instaurados, pela prtica de aIOS no
exerccio do cargo ou funo. permitindo. lhes a escolha de advogados e a dlsponibJlizao
de doctlmentos, a Qualquer tempo.

fi: 2" - O CorJSelhode Administrao poder. ainda, na forma por ele definida e observallO.
~~,l:' no que couber. o disposto no ~
deste artigo, autorizar a contratalio de seguro em favor

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CARTRIO EOUARDO ABREU IIOFCIO DE ARACAJU (SEI


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Certifico e dou f-que-apresem1! ..cpia a
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responsabilidades por atos ou latos pelos quais eventualmente pOSSJm Vlr a Sttr.
demanda<!os judicial ou administrativamente, cotlrindo os 1atos gerador$! ocorridos no
exercicio dos seus mandatos.
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Art. 11 No podem partrcipar da administrao. alm dos impedidos em;Lei u por
normativos do Banco Central do Bras/I, as pessoas naMa;s que:
I - estiverem inadimplentes com o Banco
prejuzo, ainda no ressarcido:

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que, dolOSamente, lhe lenham caUSadO

11 participaram ou Participem de socJedade em mora com o 8anco;


li! - sejam scio. cnjuge ou parente 3SCtlndente, descendente, colateral ou afim. al o
terceiro grau, de membro de qu9lquer dos rgos estalulcios.

SECA0 I
Da Assemblia Geral de AcIonistas

Art. 12 A Assembfia Geral o rgo superior de deJlberalio, sendo constlluida peJa


reUnio dos aciOnistas, convocada e instalada na.'forma da lei e deste Estatuto, quer seja
Ordinria ou Elctraordinria.
Art. 13 A Assemblia Geral tem poderes para deliberar sobre todos os negdos de
Interesse do Banco e tomar deClses de sua competncia privativa. es1abelecida em lei e,
em especial:

r Alterar o capital

Soclai;

11 Alterar ou reformar o Estatuto Social;


111 Tomar as contas dos administradores,
demonstraes financeiras:

examinar, discutir e deliberar sobre as

IV - Elegei' e destitlJir os memtlros dos Conselhos de Administrao e F"lScal;

v.

Deliberar sobre a desllnao do lucro lquido do exercicio social e sobre a distribuio de


dMdendos;
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VI - Deliberar sobre assuntos proposlo$ pelos CanselMs


atendidas as dJsposieslegais pertinentes;

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de AclminJstrao OV Fiscal, .

VII - Delioorar SODre proposta oe aoesao s prtIcas OI'iarencraoas as guvemaria


corporativa e aos regutamenros dos segmentos de listagem da BOVESPA - Bolsa de
Valores de So Paulo;

VIII - Fixar o montante global ou individual da remunerao dos membros CIoConselho ela
Administrao. do ConselhQ Fiscal e da Diretoria Exeeuliva, Inclusive benefIcios de qualquer
natureza e verbas de representao, em COl'llormidaelacom a lei;
IX - Deliberer sobre o pagamento aos Aclmlnrstradores de participao nos lucros da
empresa, observados os limites legais.
Art. 14 - A Assembleia Geral reunir-se- ordl'lariamenta uma vez por alio. nos 4 (quatro)
primeiros meses Seguintes ao trmino do exerciciO social. e extraordirlatlamente sempre
que necessrio.

~ 1. - Compete ao Conselho de Adminlsl1ao, observado o disposto no Estatuto, convocar


a Assembleia Geral.
~ 2" - A Assemblela Geral poe tambm ser convocada:
a) pelo Consell1oFiscal, nos casos previstos rio item V do art. 163 da lei 6.404/76;
b) por qualquer acionista, Quando os administradores retardarem, por mais de 60 (Sessenla)
dias. a convocao, nos casos previstos em lei ou no Estatuto;
a) por acionistas que representem 5% (cinco por cento), no mrnitn~ do capital social,
quando os administradores no atenderem. no prazo de 8 (oito):i(jjas, a pedido de
convocao que apresentarem, devidamente fundamentado, com indicao das matrias a
serem tratadas:
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dI por acionistas que representem 5% (cinco por ClIntO),no minimo, dO capital votante, ou
5% (cinco por cento). no mnimo, dos acionistas sem dlreno a voto. Quando os
administradores no atenderem. no prazo de 8 (oito) dias, a pedido de COnvocao de
Assllmbleia para instalao do Conselho FiscaL
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93

A Assemblaia Geral ser presldJda pelo acionista majoritrio ou seu substituto legal,
que conVIdar um dos acionistas presentes para secretari-lo.

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ARDO ABREU l! OFCIO DE ARACAJU (SEI

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~ 4 A partir da data de publicao do Edital de Convocao, ficaro' 5ll~pen~s
transferncias d a'5espelo perlodO de 'S {q~nzel dias.

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5" N<l A"S,mlo'''ia Geral t'xlraoramana lralar-5e- eXClusIVamente00 OOje;~ a:~r<lO


editais de convocao, no se admitinelo a incluso, na paula da Assemble~a, da
assuntos gerais.

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SEO 11
Do ConSelho de AdminiSlraiio

Art. 15 O Conselho de Administrao rgo de Administrao Geral, e lem por finaJldade


fixar os objetivos e a poltica do Banco.
Pargrafo IIlco; Esto Subordinadas ao Conselho de Administrao, aS Unidades de
Auditoria Intema e de Controles Internos e Gesto de Riscos.
Art. 16 O Conserho de Adminlslrao compor-se. de 9 (nove) membros efetivos, eleitos
pela Assembfela Geral, COm a composio descrita a seguir. elos quais. rtO mnimo 20%
(Vinle por cento) de\ltlro ser Conselheiros Independentes, de acordo com a definlo da
BOVESPA, constante no pargrafo 7" deste Qr1igo:
I - Um Presidente, que SBro Secretrio de Estado da Falenda;

11 Um Vice-Presidente, que ser Q Presidente do Banao do Estado de Sergipe SA


li! - Um representante dos acionistas minoritrios;
IV - Um rapresentante dos empregados do Banco. escolhido dentre os ativos e
aposenlados;
V - Cinco membros indicados pelo acionista majoritrio. de\ltlnda pelo menos um deles eslar
erlQuadrado como Conselheiro ndependeme, nos lermos estabelecidos no pargrafo 7"
deste artigo, COnfOime narmatizado pela BOVE$PA.
~ '" Os membros <kl Conselho de Admnistraa davem ser acionistas, e sero eleltos com
mandato de 02 (dois) anos, sendo permitida a reeleio, devendo permanecer no eXerclcio
elas
respectivas iuni.ias at a posse de seus substJtutos, Salvo se renunciarem aos seus
cargos.

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~ 2" - Contar-se- da AssembJeia Geral que os eleger. .o prazo


Ceflselneires que estender-se- at a POSse de seus substitutcs;

de mandato

dos

~ 3' O Presidoole do CUflselho de Administrae &era subslJluio.o nas reunices ele re,
em casos de impedimento cu ausncia, pele VJce-Presldetlte.
D

94

O processo eleitoral para a escolha de membro previs/ll no inciso IV da caput deste


artigo ser deflagraclo 6 conduzido, em conjlH1/ll, pela Diretoria Executiva e pelo Sindicata
dos Empregados em Estebeleclmefltos Bancrios no Estadc de Sergipe, a partl' do qual,
ser lormada uma lista trplice a ser apresentada Assembleia Geral de Acionistas, Os
candidatos devero ter, dentte .outros requisitos. no mrninw OS (ci~c) anos de setvios
prestados ao Banco, para os que estiverem na ativa, no apresentar restries foncionais. e
serem eleitos de Icrma cfl(eta a ser regulamentacla pela Diretoria Executiva.

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S" O empregado eleito para a cargo de que trata a pargrafo anlllriar ter estabilidade
pelo tempo de exerclclo do menClato, acrescida de 1 (um) ano, ressalvados OS casos de
justa causa previstos na LegisUilo

~ 6" No caso de vacGncia de todos os cargos do Qlnseiho de Administra.o. compete


Diretoria
Executiva convocar a AssembleJa Geral, no prazo de 30 (ltima) dias, para eleio
dos substitutos.
~ 7" CaracteriZa-se, para fins deste Estatuto Social. conforme t1eftrlic da BOVESPA,
corno Conselheiro Independente aquele que:

aI No tiver

qualquer vinCUlo com o Banco, exceto participao de capItaL.

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No lor acionista controladO/. Cl1juge ou parente llt segundo grau daquele, ali no for
.ou no tiver sido, nos ltimos 3(lts) anos, VirJCUladoao Banco ou entidade relacionada ao
acionista
eMtrolador;

bJ

oI No tiver sido. nos ltimos 3 (/rs) anos. empregado ou Diretor do Banoo. do acionista
Cantrolador ou de sociedade Controlada pelo Banco;
d) No for fornecedor .ou comprada r, direto .ou indireto, de Set'\lOSe/ou produtos do Banco.

em magnitude que implique a perda de independncia;

aI

No for funcionrio ou administrador do Banca ou entidade que esteja oferecend.o ou


demandando servios e/oll prOdutos aa Banco;

f} No for cnjuge ou parente at segondo grau de algum administrador <10 Banco;

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g) No receber OlJlra remunerao do Banco, alm da de Conselheiro.

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~ ao . Tambm

sero considerados Conselheiros lndependentes aqUeles.,eleitos na forma


uas iJiltJgrdrOS ';' " :j' du "rl'Qo 141 da Le, 6.404176, oem CO<llo <;lO,nC'80. tlhfllSle afogo,
clesde que aJendam O disposto no pargrafo 7" deste a";9O.
Art 17 O Conselho de Administrao reunlr-se- ordinariamente uma vez por ms e
extraordinariamente sempre que for convocado por seu Presideme ou Vice. Presidente, e
somente se Instalar e c1eftberar com a presena da mllioria elos membros.
0

~ 1 O Conselho deliberar sobre propostas que lhes forem feilas pela Diretoria Executiva
do Banco, pelo Presidente do Conselho OUpor qualquer dos seus membras,

i z.o As deliooralles dO Conselho sero tomadas peja maioria dos votos dos membros e
registradas em alas, cabendo ao seu Presidente o voto pessoal e o de qUafidaCle.
Art 18 Ao Conselho de Administrao.
Estatuto. compete:

alm das atribui5es

previslas em Lei e neste

I Fixar a orientao geral dos negcios do Banco;


" Eleger e ClE!stituiro PreSidente e os demais membros da Diretoria EXel)uliva:

UJ Deliberar sobre o planejamento eslTatgico apresentado pela Diretoria Executiva;


IV - Detiberar sObre o pagamento da juros sobre capital. prprio e a distribu<,o de
dividendos, inclusiva intermedirios, conta de lucros acumulados ou de reservas de luetos
exisfenles no ltimo balanO anual ou semestral, 'ad referendllm" da Assembtia Geral
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v .

Deliberar sobre o deferimento de Operaes de crdito, aprovadas pel~ Diretoria


Executiva, OOncess8Sde cartas de fiana e prestao de outras garantias a ..um mesmo
cHams. aSSim tambm oonslderado o grupo econmioo. que resultarem em responsabilidade
de valor total SUperior a 5% (enoo por cento) do palrlmnio lquldo da instituio, devendo a
reunio em que for apreciada a proposta ser, Obrlgalorlamente, Presidida pelo titular da
Presidncia do Conselho de Administrao:
VI FiscalizaI li geSlo dos membros da Diretoria Executiva. examinar a qualquer tempo os
livros e papis do Banoo, solicitar informaes sobre contratos cefebrados ou em vias de
celebrao, e quaisquer OUltos atos:
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TRiOfOUAMO ABREU l Dfiao Df ARACAJU (SE)

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VII COllVocara Assembleia Geral, Quando Julgar conveniente, ou no cailOdoArt


6.404. de 15 de dezembro de 1976;

VIII- MW1ile.$lQr.~S<)lJ( <J

''''''In" e a~ <;Of'1asda Dlfeia,ia

IX Deribefar sobre a emisso dea~

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132 da Lei

I:Xeculiva;

ou bnus de subscrio;

X - Autori;mr a contratao da Auditoria Indepenente, bem como a resciso do respectivo

contrato;

Xl Resolver os casos extraordinrios ou omissos, "ad referendum" da Assembloo Geral;


XII Deliberar sobre as direlriles das Unidades de Audiloria IntBrna e de ConlToles Internos
e Geslo de Risc()S
XIII Defiberar ad referendum" da Assembleia Geral SObre o pagamento aos
administradores, sem prejulzo d& seus direltose vantagens, de participao nos lucros da
companhia, observado o contido nos pargrafos primeiro e segundo do artigo 152 da Lei n0

6.404/76;

XI\1- Deliberar SObreprOPostade participao dos funcionrios nos lucros ou resullados do


Banco;

xv -

Etaborar e anerar seu regimemo interno, e decidir sobre a criao, a extino e o


funcionamento de comits no mbito do prprio ConSelho de Administrao;
XVI - Mantfestar-se, previamente, SObrequalquer assunto a ser submetidO Assembleia
Geral;
XVII - Deliberar Sobre Cllao, aqUisio, alienao. aumento ou redu!o' de partiCipaes
em outras SOCillO'ades;

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XVIII - ApreCiar os relatrios semestrais da Auctiloria Interna, de Controles 'nternos


Compliance, de Gerenciamento de Riscos, de Gesto da Estratgia e da Owldolia.
XIX. Aprovar o regimento interno da Diretoria Executiva.

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Oa Diretoria f:l<ecUliva
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Art. 19 Compele Diretoria executiva a realizao elos objetivos Sociais e 8 prtica dos
atos necessnos au normlU tutlCionamenlu'Oo i:lMeo.

~ 1 - A Diretoria EXSctltiva ser composta por 5 (cinco) membros:


I Presidente;
11 Diretor de Crdito Comerciai;
1Il - Diretor de Rnanase

de Relaes COm InVllstidores;

IV Diretor Admj nislralivo;


V Diretor de Crdito de DesenVOlvimento:

~ 2" - Os membros da DIretoria Executiva sero eleitos COm mandato de 2 (dois) anos,
senoo permitida a reeleio,
~ 3 Extinto o mandato. os membros permanecero em seus eatgos at a POSSedos seus
substitutos, respeitados 08 limites legais.
~ 4 A inveStidura nos cargos da Oiretori:I Executiva lar.se- mediant& termo lavrado em
livro prprio.
.

~ se - A Diretoria

Execllliva s6 poder deliberar COma presel1a de pelo manos 4 (quatro) de


seus membros, sendo necessriO a presEll"la do F'resldente ou de seu substituto legal, e as
dellwaes sero tomadas pOr maioria SirJlj)les. cabendo ao Presidente, alm do voto
pessoal. (')de qualidade,
. '.

~ 6" - A Diretoria Executiva raunir-se- ordinariamente, pelo menos 4 (quatro) \fezes por mES
e, extraordinariamente, sempre que o Presidente ou dois Direlores a convocar.
Art.
20 - Alm das hipteses preVistas em lei, dar.se--a a vacncia de cargo da DiretOria
Executiva:
I Pelo no atendimento das exigncias legais para a investidura do cargo no prazo de 30

(trima) dias da data da eleio:

11 Pelo no exe{ckio das 'unes do cargo por 30 (Irinta) dias consecutivos


causa Ou licena consignada em ata, concedida pelo Conselho de AdminiStrao;

sem justa

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Banese

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111 Pelo no comparecmenlo a 3 (trs) reunie.s sucessivas da Diretoria Executiva. sem


justa causa ou licena consignada em ata, concedida pelo Conselho de Adminlstrao.

In~

Art. 21 A U"slor tl(sw!lva e lovest,da 005 pocieres que a LeI e este cslatulo
conferem para o exercicio S pleno desempenho da atividade operacional e administrativa do
Banco e,am especial, pata:
I Cumprir e fazer cumprir 8s1e Estatuto, as deliberaes do Conselho de Administrao e
da Asssmblea Geral de Acionistas, Regulamentos, Contratos e Convnios;
/I Alienar os beos imveis do Banco, ObedacJdaa legislao especifica;
111 Estabelecer e aprovar normas e regulamentos operacionais e de sefVos internos,
plano diretor, oramentos gerais e selorlais. consultando.se previamente ao Conselho de
Administrao sempre que ocorrer fixao cu modificao de normas bsicas;
IV Aulorilar a realizao de concursos pblicos. e a criao
Ivnes;

ti

v . Aprovar critrios da remunerao, vantagens e grallflC>esa


emprEl9ados,e altera~s nas Polticas de Pessoal;

extino ds cargos e

serem

COllCedidasaos

VI Encaminhar ao Conselho de Administrao e AssembleiaGeral de Acionislas o


relatrio anual. as c1enwllSlraesflnanCelras e balanos, em cumprimento l~islao
vlgenle:
VII- Decidir sobre operaes de crdito, 6VerllUis.concasses de cartas de fiana a um
mesmo cliente, assim tambm considerado o grupo econmico, ,que resuJtarem em
responsabilidade cle valor lotai 6uperior fi 1% (um porcenlo) e at 5f~:(clncopor cento) do
palrfmnio flquido da instituio;
VIII. Submelt aprovao do Conselho de AdminiStrao as operaes P!slISlas 00 inciso
V, do artigo 18, desle Estatuto;
IX Elaborar um sJslema de delegao de Poderes para a prlica de alas de Ordinria
administrao. lixando os nveis de competncia decisria;
X DSlribufr e aplicar os lucros apurados. aps <:leliberao da AGO e/ou C<ltlSelho de
AdmInistrao:
XI - Decidir sobre Jnstalaes, remanejamsmos e SUpresso de dependncias, observadas
as determinaes do Banco Central do Brasil;

CARTRIO EDUARDO ABREU li OfCIO DE ARACAJU ISEI


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Certifico e do.uJe-que-a-.pr..esente cpia a


oi eKibid.o.
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XII - Assinar baJanose demonstraes financeiras;


XIII - Fixar limites de ala:da do Presidente e demais Diretores, Superint~ndentes fi
Gersmes. ",clu~l\Ie parOl celernnll1"llu oe operaes /.ie crditu. O(:lntro UOll. lIC1i1l6li
estabelecidos para a Oir8tOrl8ElceCUliva;
Xlv AUtorizar a celebrao de acordos
natureza especial no operacional;

convnios. ou assinaturas de contratos de

xv .

Fixar nOJll1aspara as operaes no preYistls neste EstaMo, porm permitidas por


disposies legais e regulamentares;
XVI Deddir sobre casos omissos. 'ad referendum" do Conselho
AssemDleia Geral, a depender da competncia;

de Administrao ou

XVII "Aprovar os regulamentos de funcionamentll dos Comits;


XVIII - Cumprir e lazer cumprir as pollllcas corporativas da organizao delinidas pejo
COnselho de Admlnistrayo;
XIX. Acompanhar as atividades dest1volvidas pela Comisso Permanente de Licitao;
XX Estabelecer e aprovar a Estrutura Organizacional do Banco;
XX! - Elaborar e revisar, anuafrnllflle, o planejamento estratgico do Banco;
X}(II - Submeter apreciao do Conseiho de Adminiilrao proposta de pagamento de
Juros sobre o Capital PrPrio, (le destinao dOs lucros apurados no balano e de
dislribuc de dividendos;

.1.:
XXIII - Elaborar e aprovar o sistema de pagamel1to de participao dos funcionrios nos
lucros e resultados do Banco, a ser submetido ao Conselho de Administrao;
XXIV - Decidir sobre a concesso. a Ilfllidades criadas e mantidas pelo Banco, de
contribuies para a consecuo de seus Objetivos sociais.
Art. 22' Ressalvadas as competncias regulamQnlares especficas para a prlica de
ordinria administrao, lodos os documentos que obrigam o Banoo ou exonerem terceiros
de obrigaes para Com este COntraidas,sero firmados peJo Presidenle em conjunto com
um
Direll)(.
Pargrafo nico - Fl)(a da sede, no Pais ou no exterjl)(, exclusivamente em aIos
~aCJOnaClOsCom alividaoes OPeracionais, o Banco poder se fazer representar por um
(t}tDUARDO ABREU l' OFCIO DE ARACAJU (SEI
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-Certifico e dou f que iJ presente cpia a


reproduo fiel do orjeha) ue me foi exibido.

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membro de Dir610riaExecutiva ou por procurador especial, munido,


procurao "'llp6clfica para o respeClivo ato,

em qalquer

l:s., de

AfI. 23 A oulurgl:l <.Ia jJrU(.:Ufllo,li Citllegai;o tifl POOtltEj6!laia vroinria adnlinist1au e

ii

nomeao de prepostos e representantes dependero de deliberao da. Diretoria


Executiva, conslante de ara que contenha expreSSamente o nome do mandatrlu, os limitas
dos poderes conlaridose o prazo de durao do mandato.

~ 1" - As disposies deste afligo no se aplicam a advogados constitudos como


prOCUradores,e aos prepostos nomeados para atuarem na ell/era do Poder JUdicirio e
perante reparties pblicas.
~ 2"- As procuraB$ outorgadas nos termos desle artigo serolirmadas peio Presidenle ou
por seu substituto legal.
Art. 24 A Diretoria Execu!lva ler como rgO$ auxiliares, Comits devidamente
regutamentadO$atravs de ReSOluesde Diretoria. com aprovao prvia do Cooselno de
AdminiStrao sempre que ooorrer fixao ou modificao de flOrmas bsicas,
Pargrafo nico -

O Banco, l1a sua estrutura organizacional, conlar com orna Comisso

de Licitao. na forma em que a Lei disjl<Jser.


Art. 25 - So alribuies do Presidente:

I Acompanhar, coordenar e dirigir os negci()S do Banco, ~elando Pejo desernpen~o


harmnico das difelOrias, medianlB o exerccio de controles que visem a assegurar o
cumprimento fiel das atribuies da Diretoria Executiva e das pOlticas e arrerrlzes definidas
para a oparacionaJiuo dos negcios e lesto interna de iodas as reas;J..
11- ReprasenlBr sliva e pasSivamerlte o Banc:oem JuZoou em suas relaes com terceiros,
podendo para tal fim constituir procuradores. prepOstos e representantes, ressalvado o
estabelecido 1\0$~ 1 e 2, do artigo 23, deste Estatuto:
11/- Estabelecer aIos para cumprimento das deiiberaes da Diretoria Executiva;
IV - Admitir, demitlr, ceder. plomover. nomear, transferir, comiSSionar, contratar
empregadOS;

11

diSpensar

e pelo Comit de

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VlI - Presidir as reunies da Diretoria Executiva, cuidando da el(ecu&o do que ficar


deliberado;
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encamonnll' a

alada;

UlrelOfl1:l

t:xecuuva as proposl8S de frnanClamento que excederem sua

IX Aplica, os recursos relativos s dotaes para publlcldade, propaganda, promoes,


relaes Pblicas.donativos filantrpicos, culturais ou tcnico-crentificos;
X Fixar as BlllbuJesdos Diretores, podendo inclusive !leias promOVer alteraes que se
fizerem necessrias. respeitadas as disposies deste Estatuto;

XI Autorizar operaes ativas e passivas, bem como de despesas ou da Pl'lica de aios


que importem em cesso de direitos do Banco. respeitada a alada que It)e fixar a Diretoria
Executiva;
XII Acompanhar, Ccon:lenar e controlar a el(ecuo de Oramento de eaplao e de
aplicaes do Banco, dentro das dretri~a$ Ilstabelecidas pelo Conselho de Administrao,
concamemes 80S critrios de enquadramento e de prlorldades a sarem observados nas
operaes da DirlrtOtia ExeCUliva;
XII( Acompanhar as atividades relativas s reas de Tecnologia da Informao, de
Plsnejamento, de Marke~ng e Comunicao, de Controles Internos li CompJance, de
Geslo de RISCOS,
de Gesto a Estratgia, de Auditoria inlema e Jurdica;
XIV Acompanhar as nstltures; Caixa de AsSistncia dos EmpregadClS do Ban8se _
CASSE, InsUMo Banese de Seguridade 'Social - SERGUS. AssOCiao Atltice Banese _
MS, e suas COligadas:
,

xv -

Designar, dentre os membros da Diretoria, aquele


impedimentos;

qLIEI

lhe substituir nas ausncias e

XVI - Acompanhar a elaborao do Planejllmento finaneeiro-trbUlro e os Oramanlos de


caplao, aplicao, recalms. despesas e de Investimentos;

xvn - Acompan~ar a elaborao dos relatrios trimeslrel. semestral e anual da DiretQTia


Executiva;
XVrli Acompanhar a elaborllQo de estudClvisando o incio ou encerramento de ativldades
,~de
Pontos de Atendimento (Agncias, PABs e correspondentes bancrios);
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fDUAJiDD ABREU l'

ofiao DE ARACAJU ISEI

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XIX " Acompant19.l' o Plano de Metas 00 Agncias do 'Banco e seus proQfamas de

prell1iao;

o :Sistema ae (;Iassrficaao

XX. Acompanhar

ae Agencias;

XXI Acompanhar o Sistema de Avaliao


OperaCionais;

de Desempenho 00 Agincias e Carteiras

XXII Acompanhar as polWcas de tecnologia


Diretoria Executiva do Banco;

da Informao

e comunicao

fixadas peta

XXIII. Acompanhar a contratao ou a aquisio ele equipamentos de processamento


dados. bem como 00 programas e slstemas a serem utilizados pelo BanCQ;
XXIV. Aoompanhar

ele

e controJat a poHtica 00 marketing do Banco;

XXV ACOmpanhar os sJstemas de controles

internos e de gesto de riscos da InstilUlo.

com toco na diminuio gradativa cios nlveis de exposio;


XXVI Intensificar a disseminao

diversos nveis organizacionais;

da ClJllura de controle

XXVII. Acompanhar os indicadores


monitoramento permanente;

intemos e compliance

junto aos

de govemana COorporativa e colaborar com o seu

XXYUl Acompanhar as revises Pati6dicas nos controfes inlernos. localizando a otimizao


dos processos e dos instrumentos. COm vistas a manter os nlveis de respostas sempre

crescentes;

XXIX. DispOnibilizar informaes estratgicas para a 'Diretoria Executiva e Conselho de


Administrao. visando subsidiar a tomada de deciSes;
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XXx Participar na eJaboraO de politicas para teClas as reas da organizao;
XXXI " Prover os COlegiados decisrios de informaes de alta retevncia, sObretUdo no que
conceme aos controles Internos. compliance e gesto de riscos;
XXXJl Indicar empregados para o exercciO' de funes 9erendais e membros de Comits,
vinculados a sua Diretaria;
XXXIII Indicar os repreSentantes do 'Banco nos CO'nselllose
lHe palrOCiflaetas, e suas coligadas;
C\n~IO EDUARDO ABReu 3' OfCIO Df ARACAJ

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XXXIV. Monitorar os riscos de mercado, de liquidez, de crdito e operacional, tanto


captao como na aplicao de recursos no Mercac10Financeiro e de Capitais;

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xxxv - Acompanhai o cumpnmemo <IasnOrmas que OJspoemSOtKea lav8gern de oirr!Jeill).


XXXVI. AcompanhaI as alivklades de desenvolvimento organizacional e de organizao
mtOdOS;

XXXVII - CoordenaI e responder pelas atividades rsladonadas Ouvidoria do Banco;


XXXVIII - COOrdenar as atividades relativas s raas de Tecnologia da 'nformao e
Comunicao;
XXXIX - AesponsabiliUHltl pelas irrformaes 1\0 mbito do sistema Central de Risco de
Crdito, bem como por todos os relaclO1'lamemoscom o Banco Central do BrasJIrelativos a
este assunto;
XL - Sugerir alteraes na polllica de aladas operacionaiS da carteira de crdito;
XLI ACOmpanhar o cumprimento das normas que diSpem sobre gerenciamenlo
apurao de lm~esmnimos de padr8Smnimos de capital.

AI1. 26 - So atribuies do Diretor da Crdrto Comercial:


I Coordenar e superintender a poltica de negCios no mbito das opera6es de crdito
comercial;
" - Propor programa de aplicao de recursos pera a carteira de, crdito comercial.
observaMo as e)(gibjfiCad8Snormativas e as datffi1lnaes emanadl1~\,por a51a Estatuto,
em conformidade com a poltica operacional:
.
.
1I1-lde"tilicar Oportunidades de negcios relativos sua rea de atuao;
IV - Indicar empregados para o exert:icio de !unes gerenciais e membros de Comits.
vinculados a sua Diretoria;

v Sugerir aNera6esna pOlftica de aladas operacIonais da carteira de crdito comercial;


VI Coordenar e administrar a PoIi!ica de anlise tcnica e concesso de crdito comercial,
baseada em sistemas de informaesde riscos, definida pela Oiretoria Executiva;
CARTRIO EDUARDO ABREU) ...OffQo DE ARACAJU (SE)

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VII - Assinar, sempre em coniunto cem o Presidente, dentro da sua rea de .atuao, os
documentos que criam obrigaes financeiras para o Baneo, bem como os que Importarem
em IlbraCode (larantias. avais e fiai'l(:a:
VIII. Coordenar as atividades de Cobrarl8e recuperao de crditos;
IX - Responsabllizar-se pelas operaes de crdito. dentro de Sua alada:
X - Substillllr o Diratar de Crdilo de Desenvolvimento em SlIaSausncias e impedimentos:
XI Coordenar outras atJvidades das reas que lhes esto subordinadas;
XlI. Coordenar as atlvidades relativas anflse e deciso sobre propostas 00 concesso ckl
operaes de crdllo e cams de fiana bancria, fixao de limites de crdito e
renegociao de dividas;
XIII - Coordenar e acomcanhar a gesto dos sistemas de crdito comercial, rural, industrial e
imobilirio.
Art. ~1 - So atribuies do Diretor de Finanas e de Ralaes com Investldores:
I Dirigir e acompanhar Osservios de natureza financeira;

ri - Orientar e coordenar as atividades de caPtao e aplicao de recursos, via mercado


monetrio, financeiro e de capitais. e aquelas oriulldas de /Wldos de imieStimenlos, Iltulos
de capilalizao e congneres:
111 Defmir e
controlar os limites de dOlao para concesso de emprstimos e
financiamentos,
com base nas captaes e exigibilidades de recursos de terceiros e
prprios;
IV Controlar os erd/lo$ rea~dos
pejo Banco, avaliando a .!l!tuao das seguintes
atividades: contabiliZao. medio de riscos de descasamentos de ativos e passivos,
inadimplncia, fluxo de caixa das operaes e seus efeitos tributrios;
V F"!J(lr
as taxas mllimas e mnimas para os negcios voUMos
rElCU
rsos, respecwam ente:

ti capt~o

e aplicao de

VI COOrdenar as atividades relativas ao controle da reserva bancria, compulsrios,


teSouraria e guarda de valores;
Banco COm base

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Oramento das Despesas

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VIII - Controlar os servios 00 COl11pensaode cheques e outros papis;


"

IX Assinar, sempre em conjunto com o Presidente, dentro de sua rea dealll3~o,


os
documentos
(]ocess[io~ H)o"iHJellta~u UtJ ff:CUrS<.ls. Q .uc:~sGLJC ~;krrl .:~;",:;;~;~:,~
financeiras para o 8<1ncocomo avais e fiana, e de ali<lnao 00 aquisio de bens:
X Substituir o DiretOl Administrativo em suas ausncias e impedimentos:
XI - ResponsabiUzar-se pela criao. funcionamento e controle de prooulOs de captao e
aplJcao financeira, depsitos em geral, fundos de investimento, tItulos de capitalizao.
produtos de previdnCia, cOI1s6rciose demais servios bancros e pela administrao das
contas correntes e de poupana do Banco e seus subprOdutos:
XI! indicar empregados para o exerccio de lunes gerEl!1cialse membros de Comits.
vinculados a sua DIreloria;
XIII Proceder observncia das dlretrtl:es estabelecidas pelo Banco central do Brasil para
o Sistema de Pagamentos Brasileiros _ SP8;

XIV - Administrar e acompanhar os conllnios, servios e tarifas:


XV - Atualizar e acompanhar os sistemas de informaes gerenciais e de rentabilidade de

Clientes;

XVI Admnstrar e COI1trolaras atividades referentes


Fundo de Compensao e Variao salarial _ FCVS;

s novaes

dos recvrsos relativos ao

XVII - Coordenar e superintender li poltica' d& arracaao de tributos, prestao ele


servios e de parcerias 00 negCios.no mbito de ~s alrll.lUiles;
XVIlI Formular estratgias 00 capta e alocao
de recursos,;, Inclusive ele origem
externa;
XIX - Acompanhar a elaborao de balanceies. bafanos e demais ~monslra&s
fi.1anceiras do Banco. as notas explicali'4lS, pareceres do Conselho Fiscal e Auditores
Indepenc1entes;

xx -

Controlar as atividadesrerativas
municipais, exceto previdncia social;

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ao recolhimenlo

de tributos federais, estaduais e

XXI - Coordenar e acompanhar os servios afinenles ao lanarrn.>ntopblico e particular de


aes
__ .. pelo Banco. atravs de operao 00 -underwrinting" e o Sislema de Acionistas;

CARTRIO EDUARDO ABREU 3!OFCiO Df ARACAJU (Se)

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XXII Acompanhar o planejamento flnanceiro-tributario


aplicao. receitas, despesas e de invaslmeJl!Os;

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e os oramentos de caPlao.

Pargrafo ni<:o. Corno f<:tspunsvd lJel<ts i'ieliles <;(Jlfl irlV(,sUcJOItlS, <;tJ rOlln" pl"~l,;ii"o
a Comisso de Valores Moblllrios (CVM). denlte outras atribuies prevstas em Lei,
responsabilizar-se pelo cumprimento do que dispe o Manual de Polflles de Divulgao de

Ato ou F=atoRelevante e de NagoclaAo com Valorss MobHlrios de Emisso do Prprio


Banco, aprovado paio Conselho
CVM,

de AdmlnistraO

do Banco li deVi<lamente

registrado

na

Art. 28 So atribuies do Olrator Admlnlstra~vo:

I - Administrar a poltica de gesto de pessoas fixada pela Diretoria Executiva;


11 COnCeder licena.
IJI Fixar normas de administrao

de material;

IV Efetullt' nomea6es e transferncias al o nlval hierrquico prevlametlte estabelecido


pela Presidncia, por delegao da mesma;
V Acompanhar as provielnclas relativas aos meios
bens mveis e Imveis do Banco;
VI . Acompanhar a regularidade de lodos
presente sua situao Bwnmico-financeira;

os atos

necessrios

para conservao dos

administrativos da instltuio, tendo

VII Assinar, Sempre em conjunto COmO Presidente. ~ntro da sua rea de atuao,
contratos, convnios e acordos. que alem obrigaes financeirlilS par o Banco, como aval
e fiana, e de alienao Ou aquisio de berlS;
VIII Substituir O Diretor de Finanas e de Relaes com InvesldQ!Ss em suas ausncias
impedimentos;
IX Controlar as atividadesrelalivas

ao recolhimenlo

ele encargos

sociais e trabalhistas;

X Inellcar empregados pal.1\ o exerccio de funes gerenciais e membros de Comits,


vinculados

a sua Diretoria;

XI COOrdenar outras atividades que lhes forem afins, delegadas ou conferidas


Oireloria Executiva;
Xli Acompanhar os contratos de ,Dl'estao ds se~os:

pela

~Banese

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XIII Acompanhar

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pQlllica de segurana definida para o 8tlnco;

XIV. Coordenar as atividades relacionadas com compras e licitaes;


XV Responsabiiizar-se pelo desenvolvimento humano no Banco. atravs de politicas
relacionadas a: recrutamento, seleo. capacitao e desenvolvimento,
carreiras,
desempenh<)omo~vao, movlmlllao e reteno de pe:>soas:
XVI. Cooroonar as atividades nalatlvas a canais de atendimento de clientes e marketing
Art. 29 &io atribuies do Diretor de Crdito de DesenvoMmenlo:
I Assinar, sempre em conjunlo com o Presidente, dentro da sua rea 00 atuao. os
documentos necessrios movimentao de recursos, aqueles Que criem obrigaes
Jinanceifas para o Banco corno aval e fiana, e de alienao ou aquisio de benS:
11- Indicar empregados para o exerccio de funes gererJCiais e membros de Comits
vinculados a sua Diretoria;
111
Subslituir o Diretor de Crdito Comercial em suas ausncias e impedimentos;
IV Coordenar e superintender a poltica de negcios no mbito das operaes de crdito
de Desenvolvimento, relativos as reas de; credito rural, crdito de infra-estrutura, crdito
imobilirio e mlcro.crdito;

v .

Propor programa de aplicao de recursos para a Carteira de Desenvolvimento,


observando as exigibilidades normativas e as determinaes eman~as por esl& Estatuto,
em conformidade com a poUlica operacional:
. ' j.
VI - Acompanhar os trmlles para fiberao dos recursos por 'parte de instilllies de
repasse e outros organismos oficiais;
Vlt Coordenar a elaborao de programas de financiamento;
VIll Celebrar convnio elou contrato de repasse, aprovados pela.Diretoria Execuwa;
IX Coordenar as atividades de anlise e avaliao de projetos;
X Acompanhar os prOCssosde financiamento;
Xl Coordenar e administrar a polllica de anlise e ooncesso de crdito de
desenvolvimento, baseadO em sistemas de informaes da riscos, conforme definido pela
Diretoria Execuliva:

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XII Coordenar as atividades de CObrana e de recuperao de crditos


dElsel1Volvir'TH;rlto.utilizando-se da eSlrullJ/a existente na carteira de crdito cemercial;

de

XIII. Responsablllzar.se pelas rntormaes no ambilO ao s,stema ae Central dtI R~Gv;;U


Crcllto. relallvos s operaes de crdito de desenvoilllmento. bem com!} per ![}dos os
relacionamentos com o Banco Central do Brasil relativos a esse assuntO;
XIV - Definir e controlar os timiles de dotao para concesso de emprstimos e
fil1nclamento, na sua rea de alUao. com base nas diretrizes deflnldas pela Diretoria
Executiva;

xv - Administrar e controlar OS contratos da carteira de crdito imobilrio. COm ou sem o


amparo do Fundo de Compensao e Variao Salarial- FCVS;
XVI - Administrare
lerceJros;

controlar as operaes de micro.crdito, com recursos prprios ou de

XVII Respensabilizar-se pelo relacionamento com as estruturas de governos. nas esferas


municipal, estalJale federal. visando captao de negcios para o Banco;
XVIll - Identificar oportunidades de negcios ralatiVos sua rea de atuao;
Xl)( - Responsabilizar-se pelas operaes de crdito de desenvolvimento.

alada;

xx -

Administrar e acompanhar os correspondentes.

dentro de sua

no bancrios;

XXI Coordenar as atividades ralactonadas cOM,a re cada~;operaiOnal


de dientes do Banco.

da carteira

O""",.

Art. 30 O Banco dispor de uma Ouvidoria, vinculada a Presidncia, de funcionamento


permanente. com a atribuio de assegur.ar a eslfita observncia das normas legais e
regUlamentares relallvas aos direitos do COnsumidor e de atuar como canal de comunicao
entre a sociedade e os cfientes e usurios de seus produtos fi servios, inclusive na
mediao de conflitos.
Q

~ 1

A atuao da Ouvidoria sar paulada pela transparnCia. interdependncia.


imparcialidade. SErIlO e tica. sendo dota(ja de C?ndies adequadas para o seu efetivo

CART RIO EDUARDO ABREU 3' OfCIO DE ARACAJU (SE)

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Certifico

d~ld-QlTe-a-prese.[lt'

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2! A Ouvidoria ter acesso a todas as Informaes necessrias para e elallorao de


respostas adetJueclas s reClamaes recebidas. tendo a prerrogatMil de requisitar
nformaq6es e documentos adicionais para o e~erclcJo pleno de suas atividades, obseMlda
a leglslaAo refatllla ao sigilo bancrio.
D

S3

A Ouvidoria ser administrada pelo Ouvidor, escolhido dentre 00 rurtcion/i()s da ativa


do banco, Que ser designado e destitudo, pela Presidncia, com mandato de 02 (dois)
Mos, po:lendo ser reconduzido.

Art. 31 - Constltuem.se atribuies da Ouvidoria:


1- RecebeI. registral, instruir, analisar e dar Irntamento formal e adequado s leclamaes
de clientes e usurios de produtos e servios da instituio. Que no forem solucionadas
pelo atendimento habituai realizados pelas agncias e demais pomos de atendimento;

11 - Prestar os eSClarecimentos necessrios e dar cincia aos reclamantes acerca do


andamento das suas demandas e das provldnclas adotadas;
111 - Informar aos reclamantes o prazo previsto para resposta final, o qual no pode
ultrapassar quinze dias, e encaminhar resposta COnclusivadentro deste prazo;
IV - Propor ao Conselho de Administrao medidas corretivas ou de aprimoramento de
pfOcedimentos e rotinas, em decolTencia da anlise das reclamaes recebidas;

v-

Elaborar e eI'lcamjnhar Auditoria Interna e ao Conselho de Mminlwao.


ao final de
cackl semestre, re'atrlo Quantitativo 8 qualllatl\/O referente a atuao da OuvidOria.
contendo as proposies que trata O Inciso anlerh1r,

seo IV
De COJlSelho Fis<:al

Art. 32 O Conselho FIScal, com flJnclonamenlo de modo permanente, Constitudo por 5


(cincO) membros efetivos e Igual nmero da ~upJent!ls. eleitos anualmame peta Assemblia
Geral OrdInria. que IhesftJ(sr a remunerao. nos termos da Lei, po&ndo ser reeleitos.
assegurada a representao da minoria de aclonlsias e igualmente dos detentores de aes
anelais.
CARTRIO EDUARDO ABREU 31 DF CIO DE ARACAJU {SEI
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oi!

Cerlirico e dou r!-.QjJ-.e-<1_~rlts.nttcODia a


repfodu~o Jie~do original ~~
foi e~ibjdo.
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Banese

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Pargrafo nico - Somente podero $r eleitoS para o ConserlW Fiscal pas.soas naturais,
residentes no Pais, diplomadas em curso universitrio, ou qUI! tenham ex~(cio, por prazo
mnimo de 3 (trs) anos. cargo de Administrador de Empresa ou de Conseltlelro FIScal, e
QLfe sejam desimpedidas na forma da leI.
Art. 33 - Nas ausncias e impedimentos dos membros do Conselho Fiscal, sero
convocados os suplentes, nll ordem em qllG' figurem na Assembleia Gera! em que foram
eleitos. 1ic;allo assegurada a rePfesentao dos acionstas milloril/iOS e igualmente dos
detentoras de aes preferenciais. pelos respectivos suplentes.
Art. 34 - O Conselho fiscal reunir-se. em sesso ordinria mensaimente e.
extraordinariamente. sempre que julgado conveniente, sendo validas as deCises tomadas
por maioria.
Art. 35 - Compete ao Conselho Fiscal:
I - Fiscalizar, por QUalquer de seus membros, os aios dos admil'lSlradoras e verificar O
cumprimento cl<Jsseus deveres legais e estatutrios;

11 Opinar sobre o retatfio anual da administrao. fazendo constar do seu parecer as


informaes complementares que julgar necessrias ou teiS delibllrac da. Assembleia
Geral;
1II Opinar sobre as propoSla$ dos rgos da administrao, B serem submetidas
Assembleia Geral, relativas a mOdifiCao do capital $(leial, emisso de debntures ou
b6nus de subscrio, planos de investimento ou oramentos de capital, distribuio de
dividendos. transformao, incorporao. fuso ou ciso;

.
IV - Denunciar. por qualquer de seus membros. aos rgos de administo e. se estes
no lomarem as provid~ncias necessrias para a proteo dos Interesses do Banco.
Assemblela-Geral, os erros, fraudes ou crimes que descobrirem, e sugerir providncias teis

ao Banco:

v . Convocar a Assembleia Geral Ordinria, se os rgos da adminlstra<'lo tetmdarem por


mais de um ms essa convocao. e a Extraordinria, sempre que ocorrerem motl\lOS
graves ou urgentes, e os rgos da administrao, instados a tanto, no a convocarem,
Incluindo na ordem do dia das assembleias as matrias Que considerarem necessrias;
VI - Analisar, ao menos trimestralmente. o balancete e demais demonstraes financeiras
elaboradas periOdicamente pelo Banco:
CARTRIO EDUAR
SR
. ICI E ARACAJU (SE) nstraes financeiras do exerccio soCial e sobre elas opinar;
@ Certifico e/d,ocne Que apfeSEJ:!!.e cpia li
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(eprot1y~il"o fiel do originar que meioi exibido.


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VIII - ExerCer essas alrkbules, durante a liquidao, tendo em vista as disposies


especiais que a reg uram_

~ '" Os rgaos de aUlTilnisl(l1iw ~u uurildaLl~, "lrav,k, J" ";,;"";(;a",, ;:;:x esc:;:.::, "
colocar dlspoSkodos membros em exercfcio do Conselho Fiscal. dentro de 10 (dez)
dias, cpas das alas de suas reunies a, dentro de 15 (quinze) dias do seu recebimento,
cpias dos balancetes e demais demonstraes financeiras elaboradas periOdicamente e,
quando hoU\ler, dos relatrios de execuo de oramentos_

s~.

O Conselho FIScal, 11 pedido de qualquer dos seus membros, solicil;mi aos rgos de
administrao esclarecimentos ou informaes. desde que relativas sua funo
fiscalizadora. assim cornos
elaborao de demonstraes financeiras ou contbeis
especiais.

3 - Os membros do Conselho Fiscal assisliro s reunies do Conselho de


Administrao. ou daOiretol'ia, em que se der/berar sobre Os assuntos em que devam
opinar.
~ 4 - O Conselho Fiscal, a pedido de qualquer de seus membros. poder sOlicitar aos
auditores independentes esclarecimentos ou informaes, e a apurao de falos
espaclli cos.
~ 5 O Conselho FIScal dever fornecerinformaes sobre matrias de sua competncia
ao acionista. ou grupo de acionistas que representem !'tO mfnimo 5% (Cinco por Cenio) do
capital social. Sempre que forem solicitados:
~ 6" - As atribuies e pOderes confericloS pela lei ao Conselho Fiscal no podem ser
outorgados a outro rgo do Banco.

i'

7 O Consallio Fiscal poder, para apurar fato cujo esclarecimento seja necessrio ao
desempenho de suas funes. formular. COmlusti~liva.
questiles a serem respondidas por
perito e solicitar Diretoria que indique. para esse fim, no prazo mximo de 30 (trinta) dias.
Irs peritos, que poelem ser pessoas flslcas ou jurdicas, ele notrio conhecimento na rea
em questo. entre os quais o Conseiho Fiscal escolher um, cujos honorrios sero pagos
peio Banco.
Art. 36 Os membros do Conselho Fiscat, ou ao menos um deles. devero comparecer s
reunies da Assernbleia Geral e responder aos paordos de Informaes formulados Pelos
acionistas.
(AR1KlO EDUARDOABREUJ. OFiciEARAUvU IS[I
(~r1ifico e dou f que a presente cpia
repror1u30 fiel r1~orieinill-queJ!le
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Pargrafo nico - Os pareceres e representaes do Conselho Fiscal, ou de Qalquer um


de seus membros, podero SGr apresentados e lidos na As~mblia
GlfI'a~
irldependentemente de publicao e ainda que a matria no conste da ordem do dia.

Art 37 - Os membros do ConS<llt1oFiscal tm os mesmos deveres dos administradores de


que lIatam os artigos 153 a 156 da Lei das Sociedades Annimas e respondem pelos danos
resultantes de omisso no ClJmprimentode seus deveres e de atos praticados com culpa ou
dolo, ou com violao da Lei ou do Estatuto.
~f. - Os membros do Cot'lselho Fiscal devero exercer suas funes no 8l:luslvo Interesse
do Banco: considerar-se- abusivo o exerGlcio da funo com o fim da causar dano ao
Banco, ou aos seus acionistas ou administraclores, Ou de obter, para si ou para outrem,
vantagem a que no faz jus e de Que resulte, ou possa resultar, prejuzo para o Banco. seus
acionistas ou administradores.

!l 2" - O membro do Conselho Fiscal no responsvel pelos aios llleilOs de outros


membros, salvo se com eles 10; conivente, ou se concorrer para a ptlica do alO.
f

ao - A responsabilidade

dos membros do Conselho Fiscal por omisso no cumprimento de


seus deveres solidria, mas dela se e>iime o membro dissidente que fizer consignar sua
divergncia em ata da naunlo do rgo e a COmunicaraos rgos da adminlSlrao e ti
Assemblela Geral.

Art. 38 OS membros do Conselho Fiscal do Banco devero informar imediatamente as


mOdiliaes em suas posies aCionrlllll rio Banco Comisso de Valores Mobilirios e
s Bolsas de Valores ou enlldades do mercedo de balco organizado nasqllais os valores
1l10000ilirios
de emiss() do Sanco estejam admltldos negociao, nas condies e na
forma determinadas pela Com/ssode Valores Mobillrlos.

SEO V
Dos Comits Executivos

Art. 3! - A Companhia ter um Comit de Remunerao, oomposto de 3 (trs) membros,


nome<los e destitudos peto Conselho de Administrao, dentre pessoas que preencham
as condies legais e regUlaml!lntares exigidas para o cargo, com mandalo de 02 (dois)
anos, permitida reconduo por Igual perrodo, devendo um deles ser escolhido coordenador,
CARlRIO lDUAROO ABREUJ'.Qfi'OJ)E RAC'JU'{S[I
Cert;fico e do l que" presn ,~oPI~b'd'
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Das Operaes

Art. 40. As operaes de crdito do Banco so efetivadas atravs das seguinles Carteiras:
I Carteira Comercial;
11 Carteira de Crl:tito, Financiamento e ilnvesllmellto (COC);

111 Carteira lIe Arrendamento Mercanlll (Leasing);

Iv. Carteira de Desenvolvimento;


li . Carteira lIe Crdito Imobilirio;
Pargrafo nico - As Cartairas, de acordo com a convenincia elo Banco fi com as normas
emanadas pelos rgos regulamentadores, podero efetuar todas as modalidades de

operaes.
Art. 41 A participao mIDlJmadas carteJras operacionais no total das operaes de crdito
do Banco obedecer aos seguintes limites:
I Carteira Comercial - at 90%;
"'"

11 Carteira de Crdito, Financiamento elnvesl/tnIllO(COC) .at 70%;


1/1 Carteira de Arrendamento Mercantll (leasing) at 40%;

,...

I" Carteira de Oesen\'Olvimenlo . at 20%;


V.

Carteira de Crdito Imobilirio. at 20%.

Art. 42. Nas operaesde crdito realizadas atravs das C$rteiras operacionais do Banco.
bem como nas operaesaCssrias. sero ulilizadas, no mnimo, spreoos fin<lrtceiros e
larifas cls servios em niva's semeihantes a~pratiCados pela mdia d~ bancos pblicos e
privados.
Art. 43 . Mediante prvia aUlOrlzaAo do Banco Central do Brasil. o 8ar1co poder instituir
outras <:arteirasoperacionais.
Art. 44 vedado ao Banco. aim das prolblas fixa<Jasem Lei, conceder emprstimos e
financiamentos a quem for causador de preiUz~ Instituio.

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c.com.br Twitter: @b8nese FM"bool<: Banese


.\.:.t!f!~7:2e .'.:r- ,i2

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Banese

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Art. 46 - As operaes

',-

...

de crdito sero realizadas

aladas em relao ao Patrimnio


I. l.:onselno os Aomlnlstraao:

. ',~'
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- - - - - - .- ~._

observando. se a seguinte

--~'.'~

hierarquia

de

Lquido do Banco:

ac'm<l oe !l'o;

11 Diretoria Executiva: acima de 1% at 5%;

111- Demais nivels hierrquicos: at 1%.


Parilgrafo nico - A Diretoria
nlveJs hierrquicos.
Art. 46 As agncias,

Executiva lnSlltllCionallzar

em suas

respectivas

Banco. executoras das determinaes

a polltlca de aladas dos demais

jurisdies,

so os rgos

operecionais

do

da Diretoria Executiva

cAPtrulOV
Dos Recursos Humanos

Att. 47

Os empregados

do Banco sero seleclor1lldos

provas, sob o regime da Consolidao

atravs

das Leis do Trabalho

de concurso

(CLT). optantes

pblico

de

do Fundo de

Garantia por Tempo de Servio, no possuindo estabilidade ..


Art. 48 ?ara execuo

dos servios

de vigilncia

e servios

contratado pessoal por Intermdio ele empresa especaHzada,

.,"

(}er85 no bancrios,

ser

i
,-:f:"' :',

Art. 49

O Banco poder contratar, de acordo com suas '<:bnvenincias , pelo prazo de 1

(um) ano, permitida

11 prorrogao

mdio e universitrio

que lenham

por mais 1 (um) ano. estegiri<ls estudantes


afinidade

com os servios. desenvolvidos

menores estagirios, entre 14 e 18 anos. medianle


pela assistncia ao menor.
Art.

50 O Banco poder ceder empregado

estaduais

e iederals.

poder recepcionar

para

com riSlituies

Outros rgos

profissionais

responsveis

pbYcos.

desde que seja com 6nus para o rgo requisitante.

municipais,

Entretanto,

no

ou servidores pblicos, exceto para o cargo de Diretor.

Art. 51 - O Banco poder ceder empregado


subsidirias

convnio

do ensino

pelo Banco,

para as empresas

coligadas,

cio conglomerado,

no pooondo assumir o nus da cesso, exceto para a Caixa de

e controladas.

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se,eortl.br.

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do Banco. compreendendo as eVOlues dO!ltivo


passivo e as contas de' receita 8 despesa, elatlOrado sob a forma sinttica, ser submetido
aprovaco do Conselho de Administrao nos meses de junho e dezembro de cadilsno,

Art. 58 . O oramento empresarial

CAPiTULO

VII

Das Disposies Gerais

Art, 59 A diSSOluo
vigente.

e liquidao do Banco ser feita de conformidade com a legislao

Art 60 As penalidades previSfas na legislal;o vigente, pertinente ao Banco. podero S8r


aplicadas ao Adonista Controlador, membros (lQ$ ConSelhos de Administrao e Fiscal, 8 li
Di;etoria xeclJtiva.
Art. Si . As atas de Reunies do Conselho de Administrao e Diretoria Executiva, que
contiverem deliberao destinada a produzir eleitos perante terceiros, sero arquivadas no
Registro do Comrcio e publicadas.
Art. 62 As despesas de propaganda e publicidade sero ~mitadas exclusivamente
divulgao da imagem instituCional e aos produtos do Banco.

Aprovado na A.G.E. de 22.10.2014.

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