Plan de Negocios Cc. de Lachaqui - Canta

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA
ITEM
1
2
2.1
2.2
2.3
a
b
c
2.4
a
b
c
3
3.1
a
b
c
3.2
3.3
a
b
3.4
4
4.1
4.2
5
5.1
a
b
c
5.2
a
b
c
5.3
5.4
a
b
5.5
a
b
c
d
6
6.1
a
NDICE
RUBROS
RESUMEN EJECUTIVO
ASPECTOS GENERALES
Nombre de la Iniciativa de Negocio y su localizacin
Responsables
Objetivos y descripcin de la iniciativa de negocio
Misin y visin del negocio
Objetivos de la iniciativa de negocio
Descripcin de la iniciativa de negocio
Marco de referencia
Antecedentes
Pertinencia de la iniciativa de negocio
Justificacin de la iniciativa de negocio
EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
El producto de la iniciativa de negocio
Producto principal y subproductos
Productos sustitutos y similares
Productos complementarios
Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo
La cadena productiva
Identificacin y anlisis de la cadena productiva
Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y
sostenible
Alianzas estratgicas
POBLACION BENEFICIARIA
Poblacin y caractersticas demogrficas
Situacin socioeconmica
ESTUDIO DE MERCADO
Anlisis de la demanda
Demanda actual
Caractersticas de la demanda actual
Proyeccin de la demanda
Anlisis de la oferta
Oferta actual
Caractersticas de la oferta actual
Proyeccin de la oferta
Estructura de mercado
Brecha demanda - oferta
Determinacin de la brecha cuantitativa
Evidencias de existencia de mercado
Estrategia de marketing
Estrategia de producto
Estrategia de precio
Estrategia de Plaza.
Estrategia de Promociones
ESTUDIO TECNICO
Proceso de produccin
Descripcin del proceso de produccin
1 de 21
Pg.
04
30
30
31
32
32
32
33
35
35
35
35
36
36
36
36
36
37
37
37
42
44
44
44
44
46
46
47
47
48
48
48
51
51
53
53
53
53
54
54
55
56
56
60
60
60

b
c
6.2
a
b
6.3
a
b
6.4
a
b
c
d
e
f
g
h
7
7.1
7.2
7.3
7.4
8
9
10
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
a
b
10.6
10.7
a
b
10.8
11
12
12.1
12.2
13
13.1
13.2
Mejora tecnolgica propuesta

Aspectos tcnicos del producto
Tamao
Factores condicionantes del tamao
Capacidad de produccin de la iniciativa de negocio
Localizacin
Justificacin de la localizacin
Descripcin de la localizacin
Macrolocalizacin
Microlocalizacin
Plan de Produccin y Requerimiento de Recursos
Plan de ventas
Plan de produccin
Requerimiento de infraestructura
Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
Requerimiento de materiales e insumos
Requerimiento de servicios
Requerimiento de recursos humanos
Otros.
ORGANIZACION Y GESTIN
Modalidad de constitucin del Agente Econmico Organizado
Estructura Orgnica del AEO
Gestin para el control y seguimiento de la operacin
Gestin de riesgos
ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
CALENDARIO
ESTUDIO FINANCIERO
Inversiones
Costos de operacin
Determinacin de ingresos
Financiamiento de inversin
Estados Financieros
Flujo de Caja
Estado de Ganancias y Prdidas
Anlisis del Punto de Equilibrio
Evaluacin de la rentabilidad
Valor Actual Neto
Tasa Interna de Retorno
Anlisis de Sensibilidad
ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD
INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO
Indicadores de lnea de base
Indicadores de Impacto
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Conclusiones
Recomendaciones
ANEXOS
Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio
Planos de distribucin arquitectnica de la Planta de procesamiento
2 de 21
64
65
67
67
67
68
68
71
71
71
71
71
72
72
72
74
74
75
75
75
75
77
79
80
80
82
83
83
88
88
89
91
91
91
93
93
93
93
93
94
95
95
97
98
98
98
98

Presupuesto de obras civiles
Flujograma de proceso productivo
Especificaciones tcnicas de los bienes propuestos
Trminos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos
Cotizaciones
Panel fotogrfico
1.
RESUMEN EJECUTIVO.
3 de 21

A. Informacin general
Nombre, localizacin, rgano encargado de ejecucin y datos del AEO.
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y DE LA CALIDAD DE QUESO EN LA

COMUNIDAD CAMPESINA Y DISTRITO DE LACHAQUI, PROVINCIA DE CANTA,
REGIN LIMA.
Localizacin
Provincia: Canta
Distrito: Lachaqui
Direccin: Distrito de Lachaqui Plaza de Armas

Centro Poblado: Comunidad campesina
rgano encargado de ejecucin: Comunidad Campesina de Lachaqui.
Datos del AEO
Partida electrnica: N 03020012

Si es persona jurdica, indicar nmero de RUC: 20361805951
B. Descripcin de la iniciativa de negocio.
La propuesta del negocio consiste en la produccin de quesos, mediante el
fortalecimiento de 3 componentes, produccin Mejorar la productividad, y
fortalecimiento de la comercializacin Centralizar y organizar la oferta de la
produccin y asistencia tcnica, con introduccin de una planta de elaboracin de
quesos, laboratorio para anlisis de leche, mdulo de inseminacin artificial, semilla de
alfalfa y fertilizantes
Adems el presente Plan de Negocios, es el resultado de las actividades que

viene desarrollando AEO, debido que a la fecha se vena realizando
actividades sin ningn plan de produccin, es decir el negocio se realiza en
forma emprica que a mediano y largo plazo no da buenos resultados, en
consecuencia mediante reuniones con los funcionarios de la Agencia Agraria
Canta - Direccin Regional de Agricultura Lima se ha visto por conveniente
determinar cul es negocio que desea realizar la comunidad campesina de
Lachaqui.
Mediante un anlisis se ha podido observar que el negocio que viene
desarrollando la comunidad campesina de LACHAQUI, se dedica a la
produccin de leche fresca y elaboracin de queso fresco, que pertenece a la
cadena de vacunos. Para desarrollar esta actividad cuentan con terrenos para
producir pastos, estn organizados como comunidad campesina y poseen un
local comunal de propiedad de la comunidad indicada donde funciona la
oficina de la comunidad.
C. Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y
sostenible.
4 de 21

Los factores limitativos de la cadena productiva son la baja productividad de queso,
baja calidad de queso y deficiencia de asistencia tcnica, con la ejecucin del PNT
contribuir se contribuir en la fase de produccin y transformacin, mediante el
mejoramiento gentico, presencia de asistencia tcnica, adquisicin de mdulos de
elaboracin de queso y yogurt, adquisicin de un mdulo de inseminacin artificial,
adquisicin de pajillas de toros de alta calidad gentica y adquisicin de un
minilaboratorio de leche, adquisicin de insumos (semilla de alfalfa y fertilizantes) y un
botiqun veterinario.
Con todo lo indicado se realizar una produccin tecnificada y por ende se
incrementar la competitividad de la cadena productiva de lcteos.
D. Determinacin de la brecha oferta y demanda.
DEMANDA.
El principal pas que demanda melocotn es el Ecuador.
Los principales pases que demandan leche en primer trmino es Hait y en segundo
trmino es Bolivia.
En el Per las principales empresas demandantes son: Gloria, Nestl y Laive y algunas
empresas pequeas que producen queso y yogurt artesana
a. OFERTA.
2. La produccin total de leche en el mundo es de 507 millones de tm y los pases
productores de leche tenemos a Europa con 36% Mxico, continente americano 28 %,
continente asitico con 21%, frica y Oceana 5% y 4%, el principal productor de leche
en Amrica Latina es Brasil con 23 millones de toneladas, Argentina con 7.7 millones
de toneladas, Colombia con 6 millones (1,24%) y otros 4% en que se encuentra el Per
aproximadamente 0.024%.
3. Las asociaciones de ganaderos siguientes: Agropecuaria Industrial Virgen de las
Mercedes San Buena Ventura, Asociacin de Ganaderos Productores de Leche
Lachaqui, Asociacin APROGAL, Asociacin de Ganaderos San Francisco de Huaros,
Asociacin de Ganaderos Productores de Santa Rosa de Quives, son las asociaciones
que comercializan el 90% de la produccin total de la provincia,
4. La produccin de leche en la provincia de Canta beneficia a 133 beneficiarios de la

zona rural, ms del 89% de los ganaderos son pequeos.
5. d.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

La informacin obtenida proviene de dos fuentes, en el caso de la informacin de la
organizacin ha sido recopilada de fuente primaria, es decir se realizado una encuesta a
cada uno de los asociados y en el caso de la informacin a nivel regional ha sido
5 de 21

proporcionada por la Direccin de Informacin Agraria de la Direccin Regional de
Agricultura Lima Agencia Agraria Canta.
Asimismo la informacin nacional e internacional ha sido obtenida haciendo uso del
internet.
d.2. ANLISIS DE DEMANDA
DEMANDA.
En el Per las principales empresas demandantes son: Gloria, Nestl y Laive y algunas
empresas pequeas que producen queso y yogurt artesanal.
COSTA
Produccin: 722,835.7 Lts./da.
Empresas comercializadoras
GLORIA SA
NESTLE
LAIVE
SIERRA
Produccin: 242,993.03 Lts/da.
Toda la produccin de leche en la sierra es destinada a la produccin de queso el cual en un
99% es elaborado en forma artesanal.
Para la determinacin de la demanda de queso a nivel de la Regin Lima, se ha determinado
teniendo en cuenta la poblacin de la regin y el consumo per cpita de leche a nivel nacional
que es de 2.44 kg/habitante/ao. El aumento de la poblacin se ha encontrado con el ndice
de aumento de natalidad que esa de 1.5 % por ao.
Cuadro N01: Demanda de consumo de queso fresco.

AO
POBLACIN
CONSUMO DEPARTAMENTO
LIMA TM
8445211
20606,31
8571889,17
20915,41
8700467,5
21229,14
10005537,6
24413,51
10155620,7
24779,71
11678963,8
28496,67
d.3. ANLISIS DE LA OFERTA

OFERTA
La produccin total de leche a nivel nacional se observa en el cuadro siguiente:
6 de 21

PRODUCCIN NACIONAL
PRODUCCIN NACIONAL
Cuadro N 02: Produccin nacional de leche fresca
CUENCAS
PRODUCCIN TM
Arequipa
Cajamarca
Lima
Libertad
Otros
TOTAL
416195.4
303618
298500.8
109166.02
578238.8
1705719.02
24.4
17.8
17.5
6.4
33.9
100
Poblacin total de vacunos a nivel de regin Lima.

Cuadro N 03: Poblacin de vacunos a nivel regional
ITEM
Provincia
N Prod.
Poblacin
N de vacas
Regist.
Vac. Total
en ordeo
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Cajatambo
Barranca
Huaura
Oyn
Huaral
Canta
Huarochir
Caete
Yauyos
1250
15712
479
6,252
1940
37838
1234
16924
1808
38345
1161
18591
1889
25592
934
25524
2140
41383
12835
226161
Fuente: Direccin de informacin Agraria - DRA Lima
4556
2000
14000
5077
13957
4647
7933
9316
12001
73490
Total prod.
Leche da/Lts.
37682.09
26088.35
270621.16
39449.84
270358.32
34346.87
63468.16
155767.87
68046.07
965828.73
Rdto.
Promedio
lts/vaca/dia
8.27
13.04
19.33
7.77
19.37
7.39
8
16.72
5.67
11.72
Los productores se encuentran organizados y las organizaciones presentes en la provincia se

muestran en siguiente cuadro:
Cuadro N 04: Poblacin de vacunos en los distritos de San Buenaventura, Lachaqui, Canta,
Huaros, Santa Rosa de Quives.
Asociaciones
N
Total de
Beneficiarios
vacunos
Prov. Canta
Distrito de San Buenaventura
Agropecuaria Industrial Virgen de las Mercedes San Buena
Ventura
Distrito de Lachaqui
Asociacin de Ganaderos Productores de Leche - Lachaqui
Distrito de Canta
Asociacin APROGAL
7 de 21
15
122
38
965
30
460

Distrito de Huaros
Asociacin de Ganaderos San Francisco de Huaros
Distrito de Santa Rosa de Quives
Asociacin de Ganaderos Productores de Santa Rosa de Quives
30
510
20
133
220
2277
Las asociaciones de ganaderos siguientes: Agropecuaria Industrial Virgen de las Mercedes San
Buena Ventura, Asociacin de Ganaderos Productores de Leche Lachaqui, Asociacin
APROGAL, Asociacin de Ganaderos San Francisco de Huaros, Asociacin de Ganaderos
Productores de Santa Rosa de Quives, son las asociaciones que comercializan el 90% de la
produccin total de la provincia,
La produccin de leche en la provincia de Canta beneficia a 133 beneficiarios de la zona rural,

ms del 89% de los ganaderos son pequeos.
Para la determinacin de la oferta de ha tenido en cuenta el ndice de crecimiento poblacin

de los vacunos por ao que para el caso de la regin es de 0.97%/ao y para determinar el
incremento de la poblacin humana de la regin Lima se tenido encuentra los datos del censo
del 2012 y el incremento se ha tenido encuentra el 1.5 % del incremento del ndice
poblacional.
Cuadro 05: Oferta de produccin de queso en el departamento de Lima.
AO
Produccin de leche tm
Produccin de queso tm
87477,49
524,86
88326,0217
529,96
89182,7841
535,10
90047,8571
540,29
90921,3213
545,53
91803,2581
550,82
d.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA

La brecha se ha determinado teniendo en cuenta la oferta de queso que produce la
Regin Lima (solamente se ha tomado en cuenta la produccin de leche producido
por en la sierra debido que en la costa no elaboran queso) ver cuadro N 01 y la
demanda de queso que requiere el departamento de Lima.
Como se puede observar que la demanda de queso es insatisfecha lo que indica que la
produccin de queso no va a tener ningn problema de comercializacin durante el
periodo de vida del Plan de Negocios.
8 de 21
Cuadro N 06: Anlisis de la oferta y demanda de queso de la zona de influencia del PN.
AO
CONSUMO TM
Produccin de
Brecha
queso tm
B.
20.606,31
524,86
-20.081,45
20.915,41
529,96
-20.385,45
21.229,14
535,10
-20.694,04
24.413,51
540,29
-23.873,22
24.779,71
545,53
-24.234,19
28.496,67
550,82
-27.945,85
Puente: Elaboracin propia 2015
E. Anlisis tcnico de la iniciativa de negocio.

Sealar los resultados del anlisis de tamao, proceso, localizacin, plan de produccin y
requerimiento de recursos.
Sealar los resultados del anlisis de tamao
El tamao del negocio est referido a la cantidad de queso que se va a producir durante el
periodo de ejecucin del plan de negocio, dicho tamao se observa en los cuadros siguientes:
Cuadro N07: Nmero de tn de leche, PLAN DE VENTAS CON PNT
PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Queso fresco (tm)
116,28
116,28
140,70
154,77
Ao 4
170,25
Ao 5
187,27
Cuadro N08: Ingresos anuales por las ventas del producto.

PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Queso fresco (S/.
x tm)
1.627.920,00 1.627.920,00 1.969.783,20 2.166.761,52 2.383.437,67
TOTAL
Ao 5
2.621.781
1.627.920,00 1.627.920,00 1.969.783,20 2.166.761,52 2.383.437,67 2.621.781,44
Proceso
La produccin queso se inicia con la produccin leche para lo cual se inicia con la produccin
de los forrajes para la alimentacin de los vacunos, seguidamente se realiza el ordeo para la
obtencin del producto (leche fresca) y luego ser trasladado en porongos hasta el centro de
produccin de queso y yogurt, posteriormente es envasado y empaquetado y luego
almacenado para su posterior comercializacin a los diferentes mercados de Canta y Lima y al
consumidor final.
9 de 21

Grfico N 01: Diagrama del proceso de produccin de leche
Produccin de
forrajes
Alimentacin
del hato
Ordeo
Produccin 6
lts/vaca
Traslado de la leche en porongos

de aluminio hasta el centro de
produccin de queso
Elaboracin der
yogurt
Elaboracin
de queso
Sala de
maduracin
Almacenamiento
Almacenamiento
Distribucin
Materiales y procedimiento para la elaboracin de queso

Materiales
Leche fluida pasteurizada
Cloruro de calcio
Cuajo
Sal
Equipos
Tinas queseras de acero inoxidable y con chaqueta de vapor para regular la

temperatura (150-250 litros)
Liras: horizontal y vertical
10 de 21

Palas queseras
Moldes para queso
Telas queseras
Termmetro
Cmara de refrigeracin
Procedimiento
El procedimiento a seguir es el que se presenta en la figura 1, la cual se resume en las
siguientes etapas:
1. Recepcin de la leche
Se requiere leche de buena calidad que cumpla con los requisitos establecidos por
INDECOPI (1998), el porcentaje en grasa debe normalizarse al 3% debe mantenerse
siempre a temperaturas de refrigeracin hasta su pasteurizacin.
2. Pasteurizacin de la leche
Destruye los grmenes patgenos a la temperatura entre 72 C por 15 seg.
(Pasteurizacin en placas) 0 63 C por 30 min (pasteurizacin lenta).
3. Acondicionamiento de la temperatura
Condicionar la leche a la temperatura de 35 C.
4. Adicin de Cloruro de Calcio
La adicin es de 20 gr por cada 100 lts ello ayuda a restablecer el equilibrio del calcio
en la leche.
5. Adicin del cuajo
La cantidad de cuajo depende de la dosificacin proporcionada por el proveedor, el
cuajo permite la coagulacin en un tiempo determinado la temperatura nunca debe
ser superior a 35 C dado a que no actuara las enzimas del cuajo.
6. Coagulacin
Se deja en reposo en la tina y se espera a que se produzca la coagulacin, la cual
depender de la fuerza del cuajo empleado.
7. Corte de la cuajada
Se corta la cuajada con las liras (vertical y horizontal), de modo de obtener trozos de
cuajada uniformes. Se deja en reposo por 5 min y se produce la sinresis.
8. Primera agitacin
Debe ser lento y suave levantando la cuajada haciendo uso para ello de la pala
quesera. Tiempo de 10-15 min.
9. Desuerado
11 de 21

Se elimina 1/3 del volumen de suero, luego se le agrega agua caliente (65-70 C) hasta
elevar la temperatura a 38 C.
11. Segundo agitado
Por un tiempo de 15-20 min. Es ms enrgico y prolongado.
12. Desuerado
Eliminar suero hasta llegar al nivel de los trozos de la cuajada.
13. Salado
Se agrega 1.5 kg por cada 100 kg se agita y se deja repasar por 8 min.
14. Moldeado
Se coloca en los moldes los granos cuajados y a los 30 min se efecta un volteo para
facilitar la salida del suero retenido en el queso.
15. Empaquetado
Respecto al empaquetado, ste es necesario por varias razones:
Protegerlos de fenmenos exteriores perjudiciales tales como ataques de

insectos, malos olores, ataques de microorganismos, etc.
Dotarlos de una apariencia atractiva para el consumidor.
Reducir al mximo las prdidas de humedad que puedan producirse.
Mantener su forma durante el periodo de almacenamiento y distribucin.
16 Almacenamiento
Se almacena en refrigeracin 2-5C
17. Control de produccin y Calidad del Producto Terminado.
12 de 21

Grafico N 02: Elaboracin de queso
LECHE
13 de 21
Grafico N 03: Elaboracin de yogurt

PASTEURIZACION
ENFRIAMIENTO
Fermento de
Yogurt
85 C x 10 min.
43 C
INOCULACION
INCUBACION
43 C =
ENFRIAMIENTO
Adicin de:
Pulpa de
fruta
BATIDO
Colorante
Saborizant
e
ENVASADO
ALMACENAMIENTO
14 de 21
4 C
Ph 4.6
Localizacin
Regin: Lima
Provincia: Canta
Distrito: Lachaqui
Zona: comunidad Campesina de Lachaqui.
Direccin: Plaza de armas distrito de Lachaqui.

Plan de produccin
El plan de produccin se observa en el cuadro siguiente:
Cuadro N09: Plan de Produccin con Plan de negocios
CONCEPTO
N Socios
rea (Ha) para la produccin de chala
Productividad de leche fresca (Lt/vaca)
Nmero de vacas en produccin
Produccin Total de leche fresca (tm/ao)
% de Acopio
Produccin Total Acopiada (tm/ao)
Produccin Total Comercializada (tm)
2014
(ao
base)
31
200,00
0,84
323,00
98
100%
98
98
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
31
200
0,84
323,00
98
100%
98
98
31
200
0,92
355,30
118
100%
118
98
31
200
0,92
390,83
130
100%
130
98
31
200
0,92
429,91
143
100%
143
98
31
200
0,92
472,90
157
100%
157
98
Requerimiento de recursos
Cuadro N 10: INVERSION PNT
N
RUBRO
Unidad
Cantida
d
Costo
Unitar
io
Costo Total
S/.
Aporte Programa
25700
25.700,00
25.700,00
Monto S/.
BIENES
01
02
MODULO DE EQUIPOS PARA MINIPLANTA DE

QUESOS 500LT. DE PX
TINA QUESERA
Unidad
RECTANGULAR 500LT.
ACERO Inoxidable
YOGURTERA 500LT
Unidad
28000
28.000,00
28.000,00
03
PRENSA UNIVERSAL 36 a 45
MOLDES ACERO INOX.
Unidad
7500
7.500,00
7.500,00
04
MESA DE TRABAJO ACERO

INOX.
MOLDE PARA QUESO
CIRCULAR 1KG
LIRAS HORIZONTAL ACERO
INOX. 30X64CM
LIRAS VERTICAL ACERO
INOX. 30X64CM
PALA DE AGITACION ACERO
INOX.
PORONGO DE ALUMINIO
30LT
Materiales para laboratorio
Unidad
4500
4.500,00
4.500,00
Unidad
50
59
2.950,00
2.950,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
17
350
5.950,00
5.950,00
05
06
07
08
09
15 de 21
Aporte OPA
Monto S/.

10
TERMMETRO MANUAL
CON CANASTILLA METLICA
Unidad
150
150
150,00
0,00
11
BURETA DE SCHILING
Unidad
650
650
650,00
0,00
12
FENOLTALEINA AL 1%
FRASCO DE 1LT
REFRACTOMETRO DE 032% BRIX
PROBETA D/VIDRIO
P/LABORATORIO - 250 ML
VASO DE PRECIPITACION
DE VIDRIO 50ML
LACTODENSMETRO
Unidad
250
250
250,00
0,00
Unidad
1200
1200
1.200,00
0,00
Unidad
50
50
50,00
0,00
Unidad
10
10
10,00
0,00
Unidad
150
150
150,00
0,00
0,00
0,00
13
14
15
16
22
MODULO DE EQUIPOS DE
INSEMINACION ARTIFICIAL
TERMO CRIOGENICO YDS
20
TERMOMETRO
CRIOGNICO GP 3
TERMO DESCONGELADOR
MANUAL
PISTOLA DE INSEMINACION
UNIVERSAL MINITUBE.
MOD. QUICLOK
PIPETAS LAVADO
INTRAUTERINO MINITUBE
PINZAS PORTAPAJILLAS
23
CORTAPAJILLAS
Unidad
50
50
50,00
0,00
24
REGLA PARA MEDIR

NITRGENO. 90CM
FUNDAS DE INSEMINACIN
ARTIFICIAL (Paquetes por
50 Unid.)
PORTAFUNDAS
Unidad
50
50
50,00
0,00
Paquete
25
150
150,00
0,00
Unidad
70
70
70,00
0,00
GUANTES DE
SUPER SENSITIVOS
MALETIN DE TRABAJO
PLASTICO
Unidad
45
225
225,00
0,00
Unidad
250
250
250,00
0,00
29
NITRGENO LIQUIDO
Unidad
50
23
1150
1.150,00
0,00
30
DOSIS DE SEMEN
NACIONAL DE GANADERA
SAN SIMON (0.5cc)
DOSIS DE SEMEN
AMERICANO ABS (0.5cc)
Unidad
100
18
1800
1.800,00
0,00
Unidad
100
55
5500
5.500,00
0,00
92.985,00
92.985,00
0,00
40000
0,00
40.000,00
40000
0,00
40.000,00
17
18
19
20
21
25
26
27
28
31
Unidad
2700
2700
2.700,00
0,00
Unidad
1500
1500
1.500,00
0,00
Unidad
550
550
550,00
0,00
Unidad
270
270
270,00
0,00
Paquete
10
50
500
500,00
0,00
Unidad
50
50
50,00
0,00
SEMOVIENTES
33
Vacas de raza Holstein

cruzadas
Unidad
33
1200
SERVICOS
34
Asistencia Tcnica
Meses
12
3000
36000
36.000,00
36000
36.000,00
11250
11.250,00
INSUMOS
35
Semilla de alfalfa alta sierra
Kg
450
16 de 21
25

Fertilizantes
36
Fosfato Diamnico
Bolsas
98
100
9800
9.800,00
21050
21.050,00
Botiqun veterinario
37
0,00
Agujas hipodrmicas
18x11/2
Agujas hipodrmicas 18x1/3
Unidad
100
0,15
15
15,00
Unidad
100
0,25
25
25,00
Jeringas hipodrmicas
x20ml
Fasigan Gold 22,2 % x 11
Unidad
40
0,8
32
32,00
Litro
35
148
5180
5.180,00
Oxitetraciclina al 20% x
100ml(LA)
Chisguete tratamiento de
mastitis
vulos intrauterinos caja x
5 (terramicina)
Dexametasona x 100 ml
Frasco
16
28
448
448,00
Unidad
12
72
72,00
Caja
12
12
144
144,00
Frasco
10
30
300
300,00
Frasco
10
52,5
525
525,00
46
Aceptil rojo x 500 ml (rojo

vet)
Novalphen x 100 ml
Frasco
10
25
250
250,00
47
Rumifar x 100 gr
sobres
10
10
100
100,00
48
Bismufar x 100 gr
Sobres
10
12
120
120,00
49
Alcohol 95%
Litro
10
12
120
120,00
50
Frasco
10
82
820
820,00
51
Vitaminas ADE x 100 ml

(vigantol)
Ubresan (x 800 gr)
33
165
165,00
52
Hematopan oro x 250 ml
Frasco
17
95
1649
1.649,00
38
39
40
41
42
43
44
45
Pote
TOTAL INVERSIN PNT (S/.)
F. Organizacin y gestin
17 de 21
9965
9.965,00
200.000,00
160.000,00
80%
40.000,00
20%

Grfico N 04: Estructura de la organizacin.
Junta General de comuneros
Presidente de la
comunidad
rea de
Administracin
rea de Control de
Calidad
Departamento de
Contabilidad
f.1 Ubicacin de la AEO

Tabla N 01: Ubicacin de la organizacin.
Departamento
Lima
Provincia
Canta
Distrito
Lachaqui
Direccin
Plaza de armas Distrito de Lachaqui
Centro poblado
Comunidad campesina de Lachaqui
El centro poblado pertenece a S
la capital de distrito?
El centro poblado es rural o
Urbano
urbano?
f.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Tabla N 02: Composicin de la Junta directiva.
CARGOS
APELLIDOS Y NOMBRES
DNI
Presidente
Porfirio Augusto Parra Carrillo
06944786
Vice Presidente
Arqumedes Fuetes Vilcapoma
15289455
Secretario
Gregorio Eulalio Salazar Rodrguez
15288832
Tesorero
Jorge Luis Fuertes Rodrguez
15289615
Fiscal
Rodolfo Fuerte Hilario
15289209
Primer vocal
Germn Isidro Fernndez
40215712
18 de 21

Representante Legal de la Persona Jurdica:
Tabla N 03: Representante Legal de la Persona Jurdica
Apellidos y Nombres
Cargo

Presidente
Direccin
Telfono
DNI

992209384
06944786
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Tabla N 04: Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y apellidos
Direccin
Telfono
DNI

992209384
06944786
Nombres y apellidos:
Ing. Nolberto Bolaos Ayala
Direccin exacta:
Prolongacin Moore N156 2 piso Interior N 02
Telfono:
Cel. 995964979, RPM # 945191525
Correo electrnico:
nbolanos1956@hotmail.com
f.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

Tabla N 05: Indicar si la OEO es persona jurdica o natural y N de
participantes (hombres y mujeres)
Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
XX
Personas Natural
N de hombres
N mujeres
Total
26
05
31
f.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES

Debido a que la AEO se dedica a la venta de queso fresco, todos los comuneros venden su
producto en forma independiente a los compradores del producto (queso fresco). El tipo
19 de 21

de pago que utiliza los compradores del producto es contra entrega una parte y la otra
parte es a 07 das, la finalidad de la comunidad campesina Lachaqui es que con el
desarrollo del plan de negocios se venda el producto en forma corporativa y de esta
manera tener una mayor capacidad de negociacin, asimismo se plantea tambin
comprar los insumos en forma corporativa y de esta manera realizar una economa de
escala y por ende hacer que los productores sean ms competitivos.
La distribucin de las utilidades extras que pueden tener al final del ao fiscal es
repartida en forma equitativa a los comuneros al final del ao.
Periodo de distribucin de utilidades: 12 meses
Tabla N 06: Periodo de distribucin de utilidades: 12 meses
Junta de socios o accionistas
Monto o porcentaje de utilidades
1. El nmero de comuneros participantes en el

Monto no determinado.
plan de negocios son 31 Ganaderos
2.
f.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO
Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas
medidas que ayuden este fin.
Tabla N 07: Medidas para evitar la mala administracin del Agente Econmico
Organizado
Situacin
Se cumple S o No
Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas
S
de la situacin del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a
S
cabo
Rotacin peridica de la junta directiva
S
Los socios o personas jurdicas deben tener el derecho
de convocar a una reunin de la junta
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas
jurdicas
S
Si
f.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar las personas jurdicas o socios que trabajan en el
AEO, tambin es necesario nombrar a las personas externas pero que
trabajan en el AEO.
El personal que trabajan en la AEO se detalla a continuacin:
20 de 21

Tabla N 08: Socios que trabajan en la organizacin:
tem
Socios o accionistas
Puesto en la AEO
01
Comunero
Directivos
02
Comunero
Operario para pesar leche
03
Comunero
Ordeadores
04
Comunero
Secretaria
05
Comunero
Personal para elaborar queso
06
Comunero
Personal para pesar queso
Personal externo que trabajan en la AEO:
Tabla N 09: Personal externo que trabajan en la Agente Econmico Organizado
tem
Puesto en la AEO
02
03
05
Externo
Externo
Externo
Contador
Ing. Zootecnista
Preparar alimento
f.7. ORGANIGRAMA DEL AEO
21 de 21

Grfico N 5 Organigrama de la organizacin
Organigrama Final de la AEO
Presidente de la
comunidad
rea de administracin
de la comunidad
rea de
Produccin de
queso y yogurt
derivados
lcteos
rea de
maduracin
Recepcin
rea de
recepcin de
leche Fresca
rea de Control
de Calidad
Laboratorio
rea de
comercializaci
n
rea de
Contabilidad y
Finanzas
Departamento
de Ventas
Departamento
de Marketing
rea de empaque
Departamento de
Almacenamiento
G. Impacto ambiental.
Plan de manejo ambiental
La AEO mediante el PNT, plantea realizar tres actividades orientados al manejo
ambiental: Control estircol, uso adecuado de suero y Adecuado evacuacin del
agua servida producto de lavado de los porongos.
A continuacin la tabla N 09, presenta las actividades y los factores que permitirn
el logro de las metas.
22 de 21

Tabla N 09: Plan de manejo ambiental
Actividad
Indicador de impacto ambiental

Descripcin
Sin PNT(%
de
mitigacin)
El mal manejo del estircol

puede ocasionar olores
ftidos hacia la poblacin
con la presencia de
moscas
Control del
estircol
Uso adecuado del

suero
Adecuado
evacuacin
del
agua
servida
producto
de
lavado de los
porongos.
Un
inadecuado
almacenamiento de suero
producto de la elaboracin
de queso
puede atraer
moscas,
trasmitiendo
enfermedades
infecto
contagiosas
a
los
pobladores.
El mal manejo de las
aguas servidas producto
del lavado de los porongos,
pueden
ocasionar
contaminacin al medio
ambiente.
Factores que posibilitarn el

logro de las metas
Con
PNT(% de
mitigacin)
90
Durante la ejecucin del

negocio se realizar un buen
manejo del estircol, con la
construccin de estercoleros en
cada
establo
de
los
productores.
90
Se aplicar las buenas

prcticas pecuarias y de
manufactura.
90
Se construir canales de
evacuacin hasta la lnea
principal
de
desage
y
aplicando las normas de las
buenas practicas pecuarias y
de manufactura.
Presupuesto del plan de manejo ambiental

Las actividades antes indicadas forman parte del proceso productivo, por lo tanto, no amerita
un presupuesto adicional para este concepto.
IMPACTOS NEGATIVOS Y MEDIDAS DE MITIGACION
(MEJORAMIENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y CALIDAD DE QUESO EN LA CC. DE LACHAQUI)
Tabla N 10: impacto negativos y medidas de mitigacin
IMPACTOS NEGATIVOS
1. MEDIDAS DE MITIGACION
2. A. ETAPA DE EJECUCIN
Durante la ejecucin del plan de negocios, Tomar las mximas medidas de seguridad y
podran ocurrir accidentes de trabajo, contar con equipo mnimo de primeros auxilios.
principalmente si no se toman las precauciones
mnimas para estos tipos de trabajos
Molestias a la salud pblica debido a que En cuanto al ruido de los equipos de
durante el proceso de produccin puede elaboracin de quesos y yogurt utilizados, stas
generarse ruidos.
deben generar como mximo los lmites de
decibeles admisibles.
Probable acumulacin de desechos slidos
orgnicos e inorgnicos, producto de las
operaciones de produccin y la presencia
humana del grupo que labora en dicho proceso
constructivo.
Traslado de los desechos hacia lugares

previstos, en todo caso sino hubiese buscar un
espacio adecuado y luego compactarlo y
enterrarlo.
23 de 21

Falta de servicios higinicos, inducira a los Acondicionar servicios higinicos o letrinas para
trabajadores a efectuar sus necesidades el personal que labore en el plan de negocios.
corporales en campos aledaos a la obra.
Molestias a la poblacin causados por los Pautas de comportamiento de la comunidad
comportamientos del personal que labore en el ejecutora hacia sus trabajadores
plan de negocios.
B. ETAPA DE FUNCIONAMIENTO
Impacto en la economa familiar por el
incremento de la produccin y productividad y
la casi obligatoriedad para el uso adecuado del
agua de uso domstico.
Campaa de concientizacin para el uso

adecuado y mnimo del agua domstica. La
medicin de agua deber ser entendida en el
contexto actual. Todo servicio se paga en
funcin de la calidad y cantidad de consumo.

un presupuesto adicional para este plan de negocios.
H. Costo de inversin y fuentes de financiamiento.
Presentar el presupuesto de costos de inversin desagregado por rubros, agrupados en
activos fijos tangibles e intangibles y capital de trabajo.
Cuadro N 11: Inversin PNT por rubros
N
01
RUBRO
Unidad
BIENES
MODULO DE EQUIPOS PARA MINIPLANTA DE QUESOS 500LT. DE PX
TINA QUESERA RECTANGULAR 500LT. ACERO
Unidad
Inoxidable
Cantidad
Costo
Unitar
io
Costo Total
S/.
25700
25.700,00
02
03
YOGURTERA 500LT
PRENSA UNIVERSAL 36 a 45 MOLDES ACERO INOX.
Unidad
Unidad
1
1
28000
7500
28.000,00
7.500,00
04
05
06
07
08
09
MESA DE TRABAJO ACERO INOX.

MOLDE PARA QUESO CIRCULAR 1KG
LIRAS HORIZONTAL ACERO INOX. 30X64CM
LIRAS VERTICAL ACERO INOX. 30X64CM
PALA DE AGITACION ACERO INOX.
PORONGO DE ALUMINIO 30LT
TERMMETRO MANUAL CON CANASTILLA
METLICA
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
1
50
1
1
1
17
4500
59
370
370
370
350
4.500,00
2.950,00
370,00
370,00
370,00
5.950,00
Unidad
150
150
BURETA DE SCHILING
FENOLTALEINA AL 1% FRASCO DE 1LT
REFRACTOMETRO DE 0-32% BRIX
PROBETA D/VIDRIO P/LABORATORIO - 250 ML
VASO DE PRECIPITACION DE VIDRIO 50ML
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
1
1
1
1
1
650
250
1200
50
10
650
250
1200
50
10
10
11
12
13
14
15
24 de 21

16
LACTODENSMETRO
MODULO DE EQUIPOS DE INSEMINACION
ARTIFICIAL
TERMO CRIOGENICO YDS 20
TERMOMETRO CRIOGNICO GP 3
TERMO DESCONGELADOR MANUAL
PISTOLA DE INSEMINACION UNIVERSAL MINITUBE.
MOD. QUICLOK
Unidad
150
150
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
1
1
1
1
2700
1500
550
270
2700
1500
550
270
21
PIPETAS LAVADO INTRAUTERINO MINITUBE
Paquete
10
50
500
22
Unidad
50
50
23
CORTAPAJILLAS
Unidad
50
50
24
REGLA PARA MEDIR NITRGENO. 90CM
Unidad
50
50
25
FUNDAS DE INSEMINACIN ARTIFICIAL (Paquetes

por 50 Unid.)
Paquete
25
150
26
PORTAFUNDAS
Unidad
70
70
27
GUANTES DE INSEMINACION ARTIFICIAL SUPER

SENSITIVOS
Unidad
45
225
28
MALETIN DE TRABAJO PLASTICO
Unidad
250
250
29
NITRGENO LIQUIDO
Unidad
50
23
1150
30
DOSIS DE SEMEN NACIONAL DE GANADERA SAN

SIMON (0.5cc)
Unidad
100
18
1800
31
DOSIS DE SEMEN AMERICANO ABS (0.5cc)
Unidad
100
55
5500
92.985,00
33
SEMOVIENTES
Vacas de raza Holstein cruzadas
Unidad
33
1200
40000
40000
34
SERVICOS
Asistencia Tcnica
Meses
12
3000
36000
36000
450
25
11250
Bolsas
98
100
9800
21050
Unidad
Unidad
Unidad
Litro
Frasco
Unidad
Caja
Frasco
Frasco
Frasco
sobres
Sobres
100
100
40
35
16
12
12
10
10
10
10
10
0,15
0,25
0,8
148
28
6
12
30
52,5
25
10
12
15
25
32
5180
448
72
144
300
525
250
100
120
17
18
19
20
36
INSUMOS
Fertilizantes
Fosfato Diamnico
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
Botiqun veterinario
Jeringas hipodrmicas x20ml
Oxitetraciclina al 20% x 100ml(LA)
Chisguete tratamiento de mastitis
vulos intrauterinos caja x 5 (terramicina)
Aceptil rojo x 500 ml (rojo vet)
Novalphen x 100 ml
Rumifar x 100 gr
Bismufar x 100 gr
35
Kg
25 de 21

49
50
51
52
Alcohol 95%
Vitaminas ADE x 100 ml (vigantol)
Ubresan (x 800 gr)
Litro
Frasco
Pote
Frasco
10
10
5
17
12
82
33
95
120
820
165
1649
9965
200.000,00
Fuente: elaboracin propia.
Presentar el presupuesto de inversin, segn fuentes de financiamiento (recursos Procompite

y aporte de beneficiarios).
Presentar el cronograma de los costos de inversin por rubros
Cuadro N 12: Cronograma de los costos de inversin
N
RUBRO
ENE
FEB
MAR
BIENES
01
02
03
MODULO DE EQUIPOS PARA

MINIPLANTA DE QUESOS 500LT.
DE PX
TINA QUESERA RECTANGULAR
500LT. ACERO Inoxidable
YOGURTERA 500LT
X
X
PRENSA UNIVERSAL 36 a 45
MOLDES ACERO INOX.
08
MOLDE PARA QUESO CIRCULAR

1KG
LIRAS HORIZONTAL ACERO INOX.
30X64CM
LIRAS VERTICAL ACERO INOX.
30X64CM
09
04
05
06
07
X
X
X

10
TERMMETRO MANUAL CON

CANASTILLA METLICA
BURETA DE SCHILING
FENOLTALEINA AL 1% FRASCO DE
1LT
16
PROBETA D/VIDRIO
P/LABORATORIO - 250 ML
VASO DE PRECIPITACION DE
VIDRIO 50ML
LACTODENSMETRO
17
18
19
TERMO DESCONGELADOR
MANUAL
UNIVERSAL MINITUBE. MOD.
QUICLOK
PIPETAS LAVADO INTRAUTERINO
MINITUBE
11
12
13
14
15
20
21
X
X
26 de 21
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
NOV
DIC

22
23
CORTAPAJILLAS
24
REGLA PARA MEDIR NITRGENO.

90CM
ARTIFICIAL (Paquetes por 50
Unid.)
PORTAFUNDAS
27
GUANTES DE INSEMINACION
ARTIFICIAL SUPER SENSITIVOS
28
29
NITRGENO LIQUIDO
30
DOSIS DE SEMEN NACIONAL DE

GANADERA SAN SIMON (0.5cc)
31
DOSIS DE SEMEN AMERICANO ABS

(0.5cc)
SEMOVIENTES
33
25
26
SERVICOS
34
Asistencia Tcnica
INSUMOS
Fertilizantes
Fosfato Diamnico
Botiqun veterinario
Agujas hipodermicas 18x11/2
Jeringas hipodermicas x20ml
vulos intrauterinos caja x 5

(terramicina)
Novalphen x 100 ml
Rumifar x 100 gr
Bismufar x 100 gr
Alcohol 95%
Ubresan (x 800 gr)
a. Evaluacin de la rentabilidad financiera.

Presentar el flujo de caja proyectado en el horizonte de evaluacin.
27 de 21

Cuadro N 13: Flujo de caja
Flujo de Caja (S/.)
Ao 0
(+) Ingresos por ventas

(-) Costos y gastos
operativos
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo
(-) Inversin en activos
(+) Venta de activos
(+) Aportes de capital
(=) Flujo de inversin
FLUJO DE CAJA
ECONMICO
Proyectado
Ao 1
Ao 2
Ao 3
1.627.920 1.969.783 2.166.762
Ao 4
Ao 5
2.383.438 2.621.781
2.190.122 1.484.266 1.693.446
1.794.453 1.966.552
-562.202
485.517
473.316
588.985
655.229
-562.202
485.517
473.316
588.985
655.229
-160.000
-160.000
-160.000
Sealar el punto de equilibrio

Contribucin marginal = Precio de venta costo variable unitario
C.M=14000 11607.20= 2392.8 nuevos soles/ tm., 2.3928 nuevos soles/kg de
queso madurado.
La frmula para encontrar el punto de equilibrio.
Punto de Equilibrio
= Costo Fijo Total
= Cantidades
Margen de Contribucin
199.881,3
Pe = ----------------------- = 83.53 tm de queso madurado

2392.8
Cuadro N 14: determinacin del punto de equilibrio.
AO
1
2
3
4
5
VENTA ANUAL
(S/.)
1.627.920,00
1.969.783,20
2.166.761,52
2.383.437,67
2.621.781,44
tm
116
141
155
170
187
COSTO
FIJO
36.219,00
38.660,88
40.067,87
41.615,55
43.318,01
199.881,3
VARIABLE
2.153.902,76
1.445.604,97
1.653.377,74
1.752.837,14
1.923.234,07
8.928.956,68
PRODUC. DE
EQUILIBRIO
tm
-36,26
125,52
116,36
118,50
121,40
%
-31,18%
89,21%
75,19%
69,60%
64,83%
Los resultados de la evaluacin de la rentabilidad financiera de acuerdo a los indicadores VAN

y TIR.
INCLUIDOS EN
INVERSION PNT
TOTAL (S/.)
ACTIVOS FIJOS
BIENES
TOTAL
200.000,00
EL COSTO DE
PRODUCCIN
40000.00
200.000,00
40000.00
28 de 21
160000

Cuadro N 15: Indicadores de rentabilidad con PNT
COK
10,00%
VANE con PNT (S/.)

TIRE con PNT
R B/CE
894.901
52,73%
1,18
FBEA
FCEA
7.991.607
6.776.706
b. Sostenibilidad de la iniciativa de negocio.

Sealar los riesgos que se han identificado en relacin con la sostenibilidad de la
iniciativa de negocio.
Los principales riegos que se pueden presentar son los siguientes:
Demora en la entrega de los materiales, herramientas y equipos, los que
permitirn que la ejecucin fsica no se ejecuten.
Desintegracin de la organizacin a cargo de la ejecucin del plan de negocios.
Falta de seguimiento y supervisin por parte de la Gerencia Regional de
Desarrollo Econmico.
Presencia de factores climatolgicos adversos a la produccin (fenmeno del
nio).
Deficiente asistencia tcnica a los productores.
Falta de voluntad de cambio de los productores.
Las medidas que se han adoptado.
Realizar un cronograma de ejecucin fsica de la adquisicin de materiales,
maquinaria, insumos y equipo de acuerdo al cronograma de ejecucin.
El asistente tcnico realice capacitaciones de motivacin para el cambio de
actitud de los beneficiarios y fortalecimiento de la asociatividad.
Que los representante de la organizacin en coordinacin con los
representantes de la Gerencia de Desarrollo Econmico realice un seguimiento
y supervisin en forma mensual y de esta manera ver si existe deficiencias en
la ejecucin del plan de negocios para enmendar errores.
Realizar un plan de contingencia para hacer frente a los cambios climticos,
mediante el aprovisionamiento de alimentos en forma de ensilado para la
poca de escases y limpieza de los canales de regado.
Que el asistente tcnico elaborare un cronograma de visitas a los productores y
de esta manera realizar su control.
Cambiar de actitud a los productores mediante charlas de capacitacin.
c. Conclusiones y recomendaciones
La cadena productiva de vacunos de leche en la comunidad campesina de Lachaqui, del distrito
de Canta del plan de negocioso Mejoramiento de la Productividad y de la Calidad de Queso
en la Comunidad Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia de Canta, Regin Lima.
1. Con la ejecucin del plan de negocios la comunidad campesina de LACHAQUI se
29 de 21
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
implementar con una planta para la elaboracin de quesos, un laboratorio de anlisis

de leche, un mdulo de inseminacin artificial, 100 pajillas de semen congelado
nacional y 100 pajillas de pajillas importadas, asistencia tcnica por un ao, 450 kg de
semilla de alfalfa y 98 sacos de fosfato diamnico, con lo que se mejorara los
rendimientos y la calidad de producto, bajar los costos de produccin.
El costo de la inversin del plan de negocios es de S/. 200, 000.00 nuevos soles.
Los anlisis de ratios (TIR y VAN) del plan de negocios son los siguientes TIR: 52.73 % y
el VAN S/. 894,901.00, C/B 1.18, lo que demuestran que el plan de negocios es
rentable y por ende es viable la inversin.
El plan de negocios crear 2,072 jornales ms de los 5,364 jornales que vienen
generando actualmente
En trminos de impacto ambiental se concluye que el proyecto en mencin presenta
ms impactos positivos que negativos contribuyendo con ello a la viabilidad.
El Gobierno Regional de Lima a travs de la Direccin Regional de Agricultura
contribuir positivamente en la ejecucin y mantenimiento del proyecto
Existe una demanda insatisfecha para la compra de queso por parte de las empresas
compradoras de queso.
Con la ejecucin del plan de negocios se contribuir en satisfacer la demanda
insatisfecha de los solicitantes.
Con la ejecucin del plan de negocios contribuir con la competitividad de la cadena
productiva de vacunos de leche (lcteos).
La ejecucin del plan de negocios fortalecer la organizacin y capacidad de gestin.
Recomendaciones
1. Aprobar la elegibilidad del plan de negocios Mejoramiento de la Productividad y de
la Calidad de Queso en la Comunidad Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia
de Canta, Regin Lima., por importancia que tiene para la organizacin.
2. En el marco de la Ley N 29337 y su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo
N 103-2012-EF se recomienda su aprobacin y ejecucin del plan indicado
Recomendar las acciones siguientes con relacin a los procedimientos del proceso
concursable Procompite, en el marco de la Ley N 29337 y su Reglamento aprobado
mediante Decreto Supremo N 103-2012-EF.
1. La adquisicin de los insumos, maquinaria y equipo sean adquiridos de acuerdo
al cronograma de ejecucin en el plan de negocios.
2. Que el asistente tcnico sea un profesional que conozca el manejo de la crianza
de vacunos, conocimiento del manejo del cultivo chala y de asociativa.
3. El asistente debe permanecer de lunes a viernes en la zona donde se desarrolla
el plan de negocios.
4. Debe existen un seguimiento y evaluacin en forma mensual por parte del
asistente tcnico, representantes de la organizacin y la Gerencia de Desarrollo
Econmico en forma mensual.
2.
ASPECTOS GENERALES
2.1. Nombre de la iniciativa de negocio y localizacin.
Mejoramiento de la Productividad y de la Calidad de Queso en la Comunidad

Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia de Canta, Regin Lima.
Presentar un mapa y/o croquis de la localizacin especifica.
30 de 21

2.2. Responsables
a) Sealar la entidad que financia la elaboracin del Plan de Negocio (si lo hubiera),
el nombre del profesional encargado de su elaboracin. Asimismo, sealar la
unidad ejecutora y el rea tcnica encargado de la ejecucin de la iniciativa de
negocio Procompite.
Entidad que financia la elaboracin del Plan de Negocios: Comunidad campesina
de Lachaqui.
Nombre del profesional de elaborar el Plan de negocios.

Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
Ing. Mag. Nolberto Bolaos Ayala

Prolongacin Moore N 156- 2 Piso Int. 2
Cel. 995964979, RPM #974908174.
nbolanos1956@hotmail
Unidad ejecutora y el rea tcnica encargada de la ejecucin de la iniciativa de

negocio Procompite.
La unidad ejecutora de la ejecucin del PNT es la Gerencia Regional de Desarrollo
Econmico.
b) Sealar el nombre del AEO responsable de la operacin y sostenibilidad de la
iniciativa de negocio Procompite. Describir brevemente al AEO, sealando su forma
organizacional con la que se presentar (persona natural organizada o persona
jurdica), contemplando en cada caso los datos correspondientes a la organizacin.
31 de 21

Nombre de la organizacin
Comunidad campesinas de Lachaqui
Forma organizacional
La AEO es una persona Jurdica
Partida electrnica: N 03020012
RUC N: 20361805951
2.3. Objetivos estratgicos y descripcin de la iniciativa de negocio.

a) Determinar la misin y visin del negocio.
Visin
En el 2025, la Comunidad Campesina de Lachaqui se ubica como lder en la produccin
de leche fresca y derivados lcteos; preferida por su alta calidad; y por el excelente
servicio que presta, reconocida por su solidez tcnica, cuenta con un mercado definido
y una estructura empresarial, orientada a la produccin de leche y derivados lcteos
para la venta a nivel local, regional, nacional y el extranjero de tal forma conoce las
necesidades, estilos y fragmentos de inters, conveniente aliado, formando alianzas
estratgicas.
MISION
Somos una organizacin de gestin que concert sus esfuerzos en sus productores
asociados que buscan ser ms rentables a la actividad agraria con nfasis en la
produccin, comercializacin y dirigidos prioritariamente a satisfacer la demanda del
mercado de Lima y de la zona, con queso y yogurt, ofreciendo el producto en
estndares de calidad, contribuyendo al desarrollo de la actividad agraria, buscando
ser cada vez ms competitivos a fin de obtener mayor rentabilidad, de tal forma que
garantice a sus asociados mejores oportunidades y bienestar elevando el nivel de vida
de l y su familia, en beneficio del desarrollo de la regin Lima, a travs de la
generacin de empleo basado en el crecimiento del sector agrario.
b) Determinar los principales objetivos de la iniciativa de negocio.
1.
2.
3.
Mejorar la productividad y calidad de queso.

Mejorar la post-Produccin de quesos.
Incrementar el rea de piso forrajero.
Tabla 11: Objetivos y estrategias funcionales del PNT

rea funcional
Objetivo planteado
Estrategia funcional
Qu se plantea lograr?
Cmo se plantea lograrlo?
a. Mejora en la calidad de leche y queso para lo cual
Mejorar la
se contar con profesional especialista que brinden
productividad y
asistencia tcnica a los ganaderos.
calidad (incrementar
Produccin
b. Con la finalidad de incrementar la produccin de
los rendimientos)
leche y queso se trabajara en el mejoramiento
gentico mediante la implementacin de un
32 de 21

mdulo de inseminacin artificial y pajillas de
semen nacional e importado y de esta manera se
tendr mayores rendimientos por vaca.
c. Complementar la alimentacin de los vacunos con
suplementos minerales y concentrados de acuerdo
a los requerimientos en las diferentes fases de
produccin y de acuerdo a las edades de los
vacunos.
d. Se ampliara la frontera de piso forrajero con la
instalacin de parcelas de alfalfa.
a. Implementar a la comunidad campesina con una
planta de elaboracin de queso y de esta manera
se contar equipos apropiados para la obtencin
de queso de calidad.
Post-Produccin
Mejorar la postProduccin.
b. Implementacin con un laboratorio de calidad de

leche para medir los slidos totales y la acides de
la leche.
c. Con la implementacin de porongos se realizara
un transporte de leche con las garantas de higiene
evitando menor contaminacin de la misma.
d. Realizar el almacenamiento y seleccin en forma
adecuada del producto.
Comercializacin
Centralizar y organizar Se implementar el centro de produccin de queso el

la oferta de la
que contar con los servicios bsicos como luz y agua
produccin.
con la finalidad de obtener quesos de calidad, para lo
cual se contara con la presencia de un profesional.
c. Breve descripcin de la iniciativa de negocio, que identifique el producto, localizacin,

tipologa de clientes, mejora tecnolgica y/o innovacin, capacidad de produccin,
principales rubros de inversin, entre otros.
El presente Plan de Negocios, es el resultado de las actividades que viene desarrollando
AEO, debido que a la fecha se vena realizando actividades sin ningn rumbo, es decir el
negocio se realizaba en forma tradicional o emprica que a mediano y largo plazo no da
buenos resultados, en consecuencia mediante reuniones con los funcionarios de la
Direccin Regional de Agricultura Lima Agencia Agraria Canta se ha visto por conveniente
determinar cul es negocio que desea realizar la comunidad.
Mediante un anlisis se ha podido observar que el negocio que viene desarrollando la
Comunidad Campesina de Lachaqui, se dedica a la produccin y elaboracin de queso, la
que est inmersa en la cadena de lcteos. Para desarrollar esta actividad cuentan con
terrenos para producir forraje, con vacas de razas lecheras para la produccin de leche,
estn organizados en una organizacin de ganaderos con 31 comuneros que decidieron
cambiar el modelo organizacional diferente a la comunidad y adems poseen un local
comunal donde funciona la planta de procesamientos de lcteos el cual ha sido entregado
por la comunidad mediante documento.
33 de 21

Adems de todos elementos con que cuenta la organizacin para mejorar el negocio es
necesario contar mdulos de inseminacin artificial, mini laboratorio de anlisis de leche,
mdulo de elaboracin de quesos y yogurt, botiqun veterinario, utencillos y asistencia
tcnica especializada como parte del PNT, debido que actualmente no cuentan con este
servicio, en consecuencia se plantea elaborar el plan de negocio denominado
Mejoramiento de la Productividad y de la Calidad de Queso en la Comunidad
Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia de Canta, Regin Lima con el que se
pretende llevar el negocio en forma tcnica y eficiente, dado que el plan nos servir como
gua para desarrollar el negocio en sus diferentes fases de ejecucin.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
La propuesta para la cadena productiva es para la fase de produccin y
transformacin, debido que para la fase produccin (leche) y transformacin
(queso y yogurt) se necesita leche fresca, insumos, materiales y equipos y
asistencia materiales.
Tabla N 12: Ubicacin del plan de negocios
Ubicacin de
Cadena
Product
Produccin
iva
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
la
Marcar
X
X
b) Referencias de las propuestas productivas

La Comunidad Campesina de Lachaqui, es una organizacin que se ha
constituido hace ms de 50 aos y desde el mes de enero del 2015 viene
trabajando en forma empresarial.
A nivel distrital y provincial es una organizacin que viene ocupando el
segundo lugar a nivel de fortalecimiento organizacional, dado que han decidido
trabajar en forma empresarial y gremial como lo venan realizando.
A nivel nacional tambin viene siendo una organizacin modelo debido cada da
vienen fortalecindose como cualquier organizacin emergente por dirigir sus
actividades con un carcter empresarial y no de un carcter cultural o gremial
que lo realizan la mayora de organizaciones a nivel local.
c) Experiencia
Los productores actualmente tienen vacas en produccin, en seca, vaquillas,
vaquillonas y el terneraje, lo que nos indica que existe la experiencia en la
produccin y deseos en la tecnificacin de la crianza de vacunos y la elaboracin
de queso y yogurt, motivo por el cual en enero del 2015 deciden mejorar la
calidad gentica de los vacunos y producir queso fresco pasteurizado que
34 de 21

permitir incrementar la produccin y la productividad y realizar ventas del
producto y la compra de insumos en forma corporativa, adems de solicitar el
apoyo financiero, capacitaciones y asistencia tcnica a las instituciones pblicas
y privadas.
Los ganaderos de la comunidad Campesina de Lachaqui en el mes de enero del
2015 toman la decisin tecnificar la ganadera y la elaboracin de quesos y
yogurt para lo cual acuerdan participar en los fondos concursables que organiza
el estado y adems poder solicitar el apoyo a otras entidades tanto
gubernamentales o privadas.
2.4. Marco de referencia
a). Antecedentes
En vista que los integrantes de la comunidad campesina de Lachaqui, su actividad
principal es la crianza de vacunos para la produccin de leche para la elaboracin
de quesos y yogurt, debido que existe mercado para la comercializacin de los
productos y por la disponibilidad de alimentos para el sustento de los vacunos.
La comunidad campesina de Lachaqui viene produciendo leche y quesos desde
hace ms de 50 de aos empleando una tecnologa baja, no haciendo uso de una
tecnologa adecuada.
El gobierno Regional de Lima ha creado el programa PROCOMPITE con la finalidad
de hacer competitivo a las cadenas productivas prevista para la Regin, por lo
indicado anteriormente se ha credo por conveniente
mejorar el negocio
mediante el plan de negocios en vacunos.
Asimismo la propuesta de negocio se ha realizado en una asamblea de comuneros
realizado en el local de comunidad realizado el 18 de julio del 2015 en la que se
vio por conveniente realizar el plan de negocios, con la finalidad de mejorar la
productividad y la calidad de leche y queso de la organizacin indicada.
b). Pertinencia de la iniciativa de negocio.
El plan de negocios de la comunidad campesinas de Lachaqui esta priorizada
dentro de la cadena productiva de vacunos de leche la cual fue priorizada en
Reunin de Consejo del Gobierno Regional de Lima, en consecuencia el plan de
vacunos de leche en mencin est presupuestado para el presente ao 2015.
c). Justificacin de la iniciativa de negocio.
Existencia un mercado concreto para el producto.
El mercado a donde se va a vender el queso y yogurt es Kelly Fuertes Zevallos y
acopiadores de la misma zona y otras ms pequeas.
35 de 21

Motivo por el cual las producciones a futuro encuentran sus ventas aseguradas ya
que actualmente existe una demanda insatisfecha de queso a nivel de la regin
Lima.
Disponibilidad y acceso a materias, insumos y recursos humanos
Vas de acceso
La provincia de Canta se encuentra a 104 Km de la ciudad de Lima y de la ciudad
de Canta hasta el distrito de Lachaqui existe una distancia de 20 Km, de Lima
hasta Canta cuenta con va asfaltada y de Canta hasta el distrito de Lachaqui
cuenta con carretera asfaltada y el tiempo para llegar de Lima (Km 22) hasta
Canta es de2 horas 45 minutos y canta hasta Lachaqui existe un tiempo de 40
minutos, como se puede observar es un lugar que tiene accesibilidad a las
diferentes distrito de la provincia y Lima y otras regiones del centro del pas.
Capacidad de organizacin y gestin del AEO.
La comunidad campesina de Lachaqui es una organizacin constituida hace ms
de 50 aos e iniciando sus actividades en forma empresarial a partir del mes de
enero del 2015 desde entonces los integrantes de la organizacin vienen
trabajando en forma organizada en alianza estratgica con la Municipalidad
Distrital de Lachaqui, Direccin Regional de Agricultura Agencia Agraria Canta y
la comunidad indicada.
Debido que vienen trabajando en forma aliada con la Municipalidad Distrital de
Lachaqui y la Agencia Agraria Canta tienen la capacidad de realizar gestin ante
diferentes instituciones pblicas y privados, en tal sentido la AEO tiene cierta
experiencia en realizar gestiones y con la implementacin del PNT se realizaran
capacitaciones en gestin empresarial, herramientas de gestin empresarial y
gerencia y de esta manera se ver garantizado el buen desarrollo del plan de
negocios indicado.
Fundamentar que la iniciativa de negocio no es duplicacin de otra, en el mismo
mbito de influencia o localizacin geogrfica, ni tiene los mismos objetivos o
modalidad de intervencin de otros proyectos o programas existentes.
En plan de negocios a desarrollar en la comunidad campesina de Lachaqui se est
ejecutando por primera vez, debido que anteriormente no se ha tenido apoyo de
parte de las instituciones pblicas y privadas.
3.
EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1. El producto de la iniciativa de negocio
Definir la descripcin bsica del proceso productivo correspondiente.
a) Producto principal y subproductos.
El producto principal a producir en el plan de negocios es la produccin de
leche fresca para la produccin de queso y yogurt, el que ser vendido a la
empresa KELLY FUERTES ZEVALLOS.
b) Productos sustitutos y similares.
En el plan de negocios se ha previsto mejorar la calidad de queso y una
parte de la leche transformar en yogurt.
36 de 21

c) Productos complementarios.
Paralelamente a la produccin algunos productores de la comunidad
campesina de Lachaqui estn proponiendo producir yogurt y mantequilla y
de esta manera diversificar la produccin.
3.2.
Diagnstico de la Situacin actual del proceso productivo
Actualmente la produccin de leche se viene produciendo con una tecnologa baja debido
que falta reforzar con un profesional que brinde asistencia tcnica especializada, los
productores tienen cierto conocimiento de la produccin pero es necesario el
acompaamiento con un profesional especialista en manejo de vacunos, leche y
transformacin de derivados lcteos (queso yogurt) y esta manera realizar una produccin
tecnificada e incrementar la productividad y por ende hacer que la crianza de vacunos para
la produccin de leche sea una actividad rentable.
Actualmente tienen una poblacin de vacunos de 745 vacunos de los cuales 323 estn en
produccin en produccin, toda la poblacin de vacunos es a nivel de organizacin (31
socios) haciendo un promedio de 24 vacunos/socio, los rendimientos actuales son de 6.00
Lts/vaca/da.
Los recursos con que cuentan la organizacin son las que provienen de los mismos
comuneros y algunos de ellos reciben crdito de las empresas comercializadores de
insumos y de las financieras como son las cajas rurales.
Factores Tecnolgicos
Los integrantes de la comunidad de Lachaqui son conocedores de la crianza de vacunos de
leche y la elaboracin de queso, para mejorar la tecnologa no cuenta con asistencia,
adems reciben capacitaciones puntuales de parte de la Direccin Regional de Agricultura
- Agencia Agraria Canta
La crianza lo realizan en forma tradicional, para lo cual vienen utilizando una tecnologa
tradicional, debido que la mayora de los productores cran en forma tradicional y como se
indic no tienen la presencia de profesionales que brinde asistencia tcnica, el ordeo lo
realizan en un 100% en forma manual, el mejoramiento gentico lo realizan mediante
monta directa utilizando toros criollos, actualmente los asociados no cuentan con un
calendario sanitario y el manejo de los vacunos la mayora de los comuneros lo realizan
mediante una tecnologa tradicional.
El acopio de leche lo realizan mediante porongos de latn y plstico en los cuales son
transportadas la leche desde pastizales donde se encuentran los vacunos hasta sus
hogar4es en donde lo transforman en queso.
El producto obtenido no es de calidad debido existe la presencia de agentes patgenos y
antibiticos.
El grado de tecnologa utilizada en la actualidad es una tecnologa baja o tradicional como
se ha descrito en los prrafos anteriores.
3.3
La cadena productiva
a) Identificacin y anlisis de la cadena productiva

Agentes proveedores de insumos crticos.
37 de 21

La tabla 13 presenta informacin sobre los principales proveedores con los que
actualmente trabaja la AEO.
Tabla 13: Proveedores actuales de la OPA
Dato
Proveedor a tienda comercial (sin registro)
insumos:
Lugar de venta (distrito, provincia).
Ganaderos de la comunidad campesina de

Lachaqui provincia de Canta.
Producto (s) y presentacin(es).
Fertilizantes, semillas de alfalfa, concentrado

para ganado, los ganaderos lo trasladan a la
CC de la Lachaqui.
0.5 tm/ao en alfalfa.
100 sacos/ao de fertilizantes.
Cantidad comprada por ao ( tm )

Caractersticas del producto y proceso en el que
se insume.
La venta se realiza en local de la tienda

vendedora.
Porcentaje que representa la compra anual al

proveedor del costo total anual de produccin.
Los insumos constituye el 0.97% del costo de

produccin anual.
Imagen o prestigio de la entidad/organizacin.
Es una tienda comercial.
Fortalezas.
Tiene precios cmodos y productos de buena

calidad
Debilidades.
A veces no hay stock
Se trabaja con contratos (S / No).
No
Condiciones y lugar de entrega de los productos.
En el almacn del proveedor
Condiciones de pago.
Al contado
Garantas.
No se registra
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS:
No se registra
Tiendas de la ciudad de Huacho provincia de

Huaura
En unidades
500 Kg/ao en alfalfa.
100 sacos de fertilizantes /ao.
38 de 21

se insume.
La compra se realiza en las tiendas de los

proveedores y la semilla y fertilizantes se
encuentran en los almacenes de los
proveedores.

Los equipos y herramientas constituye 0.97%

del costo de produccin anual.

se insume
La siembra de las pasturas se realiza de enero

abril de cada ao.
Las fertilizaciones se realizan en el periodo de
lluvias de todos aos.

El costo total de la produccin constituye el

0.97 % del costo de la produccin.
PROVEEDORES
Insumos
Tiendas comerciales que ofertan fertilizantes, semillas, pesticidas y equipos y herramientas.
La casa comercial Agropecuaria Santa Ana distribuye medicina veterinaria y equipos para
manejo de ganadera y otras actividades de los vacunos y tienda Hortus distribuye todo tipo de
semillas y la casa COCIMEG E.R.L distribuye fertilizantes y pesticidas.
En lo referente a las entidades financieras se tiene a las siguientes financieras: la Cooperativa
Inmaculada concepcin, AGROBANCO, SCOTIABAN y las cajas Sullana, Trujillo, Ica, Etc.
En lo referente a entidades que brindan capacitaciones tenemos: Municipalidad Distrital de
Lachaqui, Agencia Agraria Canta de la Direccin Regional de Agricultura Lima, INIA, Etc.
Tabla 14: Proveedores actuales de la OPA
Dato
Proveedor A tienda comercial (sin registro)
Forraje:
Agricultores del distrito de Lachaqui.
Forraje verde, puesto en chaca para ser

consumida por los vacunos.
5,554.7 tm/ao.

se insume.
La venta se realiza en chacra.
El forraje constituye el 25.52% del costo de
39 de 21

produccin anual.
Imagen o prestigio de la entidad/organizacin.
Es una tienda comercial.
Fortalezas.
Tiene precios cmodos y productos de buena

calidad
Debilidades.
A veces no hay stock
Se trabaja con contratos (S / No).
No
Condiciones y lugar de entrega de los productos.
En el almacn del proveedor
Condiciones de pago.
Al contado
Garantas.
No se registra
CONCENTRADO:
Tiendas del Centro poblado del Paraso y de

la ciudad de Huacho.
Concentrado para los vacunos, la

presentacin se realiza en sacos de
polipropileno de 50 Kg y son entregados en
los establos.
1,051.93 tm/ao.

se insume.
La compra se realiza en las tiendas del de los

proveedores y el producto es entregado en
los establos de los ganaderos.

El concentrado constituye 42.30% del costo

de produccin anual.
Alimentacin total
Leche fresca, forraje verde, concentrado y heno
de alfalfa.
se insume
La leche es proporcionada en forma entera, el

forraje es comprado en chacra, el heno en
pacas y el concentrado en sacos de 50 Kg.

El costo total de la alimentacin constituye el

63.6% del costo de la produccin.
PROVEEDORES
40 de 21

Insumos
Agricultores de alfalfa.
En lo referente a las entidades financieras se tiene a las siguientes financieras: AGROBANCO,
SCOTIABAN y las cajas Sullana, Trujillo, Ica, Etc.
En lo referente a entidades que brindan capacitaciones tenemos: Municipalidad Distrital de
Lachaqui, Direccin Regional de Agricultura Lima Agencia Agraria Canta, INIA, Farmex,
Montana, Etc.
Agentes productores.
Los productores de la comunidad campesina de Lachaqui realizan todo el proceso productivo
de la produccin de leche y elaboracin de queso lo realizan en forma tradicional, de igual
manera al manejo, alimentacin, mejoramiento gentico, control sanitario, el cultivo de los
pastos para la alimentacin de los vacunos y la comercializacin y todas estas actividades lo
realizan de acuerdo a sus experiencias y posibilidades, dado que a la fecha no cuentan ningn
tipo de apoyo de parte de las instituciones pblicas y privadas.
Como se puede identificar que los productores intervienen en todas las fases del proceso
productivo.
Agentes responsables de la conservacin, transformacin e industrializacin.
En esta fase de la cadena productiva de vacunos de leche no existe ningn agente econmico
que intervengan en el eslabn de produccin de la cadena productiva en tal sentido los
integrantes de la comunidad lo realizan de acuerdo a sus posibilidades y conocimientos para la
elaboracin de queso y yogurt, en tal sentido se est presentando el plan de negocios
indicados y de esta manera recibir el apoyo de la institucin del estado y de esta manera
fortalecer el eslabn de transformacin.
Agentes responsables de la comercializacin.
El agente econmico que interviene en el proceso de comercializacin de queso es la
empresa KELLY FUERTES ZEVALLOS, debido que esta empresa viene comprando desde el
inicio del funcionamiento de la AEO.
El impacto que se desea tener los ganaderos es incremento sus ingresos si ofertan un
producto de calidad, para lo cual se tendr en cuenta desde la instalacin de los pastos y el
manejo de la crianza y de esta manera consolidarse en el mercado nacional, local,
provincial, regional y nacional.
Comercializacin
Los integrantes de la organizacin realizan la comercializacin en forma individual, debido que
la organizacin es una organizacin nueva pero candidata a consolidarse como una
organizacin emergente y la compra de insumos todava una parte lo vienen realizando en
forma individual y la visin a futuro es comprar y vender en forma grupal y de esta manera
realizar una economa de escala.
La produccin de leche para la elaboracin de queso es constante y disminuyendo en los
meses de verano por el incremento calrico de los vacunos y por la deficiencia de pastos.
Los precios en los ltimos 4 aos han variado desde S/.11.00 hasta los S/. 13.00 nuevos soles
el Kg de queso fresco.
41 de 21

Agentes consumidores.
Se recomienda realizar un grfico o esquema, que identifique el agente a intervenir con la
iniciativa de negocio y el eslabn de intervencin (provisin de insumos, produccin,
transformacin o comercializacin).
Grfico N 06: Eslabones de las cadenas productivas
Produccin
Procesamient
o
Integrantes de
la
organizacin
b)
Distribucin
No gobierno
Regional de
Lima.
Consumo
Asociados
Hogares
Industria
Mercado
externo
Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y sostenible.

Identificar los factores limitativos que existen en la cadena productiva, en base a la
informacin sobre la caracterizacin y anlisis del entorno de la cadena productiva. Se
debern sealar los principales factores limitativos, relacionados a:
Plataforma de servicios pblicos e infraestructura para el desarrollo de actividades
econmicas.
En lo referente de servicios de asistencia tcnica es un factor limitante para el desarrollo
de la cadena productiva de leche debido que a la fecha no se encuentra con asistencia
tcnica para brindar un acompaamiento eficiente a los integrantes de la comunidad y
adems se carece de una asistencia tcnica con profesionales especialista en manejo y
transformar de leche y fortalecer la organizacin, realizar una buena gestin empresarial y
formar lderes en las organizaciones agrarias.
Para los servicios de asistencia tcnica y capacitaciones en forma muy espordica son
brindadas por la Direccin Regional de Agricultura Agencia Agraria Canta y ltimamente
por SENASA.
Adems cuentan con un ambiente donde realizan el procesamiento de leche en queso y
yogurt y dicho ambiente es de propiedad de la comunidad.
Distorsiones en las relaciones entre los agentes econmicos.
Debido que la comunidad campesina de Lachaqui, Provincia de Canta. Regin Lima, a la
fecha no cuentan con un profesionales para brindar asistencia tcnica y como
consecuencia los productores no estn capacitados en tecnologas modernas para el
manejo de los vacunos, elaboracin de queso, yogurt, asimismo no se han constituido las
alianzas productivas de la cadena productiva de vacunos (lcteos), en consecuencia los
diferentes agentes econmica de la cadena productiva vienen participando en forma
independiente, ocasionando que exista un antagonismo entre ellos y trayendo como
42 de 21

consecuencia una rivalidad de los mismos, perjudicando de esta manera el desarrollo de
la cadena productiva haciendo que la cadena productiva de vacunos de leche (lcteos) no
sea competitiva a nivel local, regional y nacional. Con el desarrollo del PNT se pretende
conformar la alianza productiva entre Agentes Econmicos (proveedores de insumos, los
que brindan asistencia tcnica,
los vendedores de insumos, transportista y
comercializadores del producto) que intervienen en la cadena productiva y de esta
manera trabajar en forma conjunta y de acuerdo a sus especialidades y objetivos de sus
instituciones y hacer que la cadena productiva sea competitiva.
Fallas de mercado
Las principales fallas de mercado en la comunidad campesina de Lachaqui: escaso capital
social de la organizacin y de los asociados, permitiendo que la crianza no sea manejado
de acuerdo a sus requerimiento nutricionales, manejo, mejoramiento gentico y sanidad;
adems como la organizacin es una organizacin emergente todava no es una
organizacin fortalecida y no dispone de recursos econmicos suficientes para contratar
un profesional para que brinde asistencia tcnica especializada y como consecuencia
vienen produciendo con una tecnologa deficiente la que da como resultado que los
rendimientos no alcancen los ndices de produccin requeridos y sean de acuerdo a su
potencial gentico de los vacunos, siendo tambin la deficiente capacitacin una falla de
mercado debido que los ganaderos agrupados no estn capacitados con temas de
tecnologa de punta y la falla de mercado ms resaltante en la cadena productiva de
vacunos de leche es que todava la mayora de productores siguen produciendo con un
carcter cultural y no con un carcter empresarial, es decir requiere realizar una
transferencia de tecnologa adecuada.
Con la ejecucin del PNT se ira erradicando todas las fallas de mercado indicado en el
prrafo anterior.
Insuficiente nivel de produccin para abastecer de manera permanente la demanda
existente e inadecuada produccin con relacin a las caractersticas de calidad que exige
la demanda).
La cadena productiva de vacunos de leche en la comunidad campesina de la Lachaqui una
produccin (129.24 tm de queso por ao en promedio) constante todo el ao solamente
en los meses de verano existe una disminucin por incidencia del calor, en la poca de
verano, en consecuencia en este sentido la organizacin no tendr problema en
abastecer al mercado el producto todo el ao.
Debilidad de las instituciones de apoyo al desarrollo econmico y la competitividad
productiva.
Como se indic anteriormente las instituciones pblicas que existe en la zona a la fecha su
intervencin econmico ha sido nula es decir no se ha tenido ningn apoyo financiero de
parte del estado, solamente se tiene algunos apoyos a travs de crdito de las empresas
financieras privadas y las empresas que proveen alimentos e insumos.
Explicar si se presentan factores limitativos que existen por el hecho de estar en una
zona donde la inversin privada es insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y
sostenible de la cadena productiva. Mostrar evidencia de la insuficiencia de la inversin
privada en la zona donde se plantea localizar la iniciativa de negocios.
43 de 21

En la comunidad campesina de Lachaqui la inversin privada es insuficiente debido que los
bancos no brindan crditos debido que no califican a sus exigencias, en consecuencia
como ya se mencion solamente vienen recibiendo apoyo de las cajas rurales con
intereses altos, adems reciben crditos de las empresas que venden insumos, frmacos
veterinarios y alimentos para los vacunos.
3.4 Alianzas estratgicas.
Regional de Agricultura de Lima Agencia Agraria Canta, empresa KELLY FUERTES ZEVALLOS,
Municipalidad Distrital de Lachaqui, Etc.
En relacin a empresas que puedan ayudar a distribuir el producto, son empresas dedicadas a
realizar transporte tales como "Chaperito" que a nivel de organizacin puede reducir los
costos de transporte.
Con la conformacin de las alianzas estratgicas con las instituciones indicadas se potenciara
la sostenibilidad de la cadena productiva de vacunos de leche y por ende del PNT a realizar.
4.
POBLACION BENEFICIARIA
4.1. Poblacin y caractersticas demogrficas.
Estimar la poblacin del rea de influencia (Provincial, distrital y local)
Poblacin provincial: 13,513
Poblacin distrital: 985
Poblacin local: 124
Estimar la poblacin vinculada al AEO, en funcin al nmero de socios y sus
familias.
Los productores participantes en la cadena productiva son 31 es decir los
beneficiarios directos y los beneficiarios indirectos son 155 incluyendo los
familiares de los asociados.
Sealar la tasa de crecimiento de la poblacin de la zona vinculada al AEO,
tomando en cuenta la jurisdiccin ms prxima (centro poblado, distrito o
provincia).
El ndice de aumento de natalidad que es de 1.5 % por ao, dicho incremento de la
natalidad se ha determinado teniendo en cuenta el ndice de natalidad de la
provincia de Huaura.
4.2. Situacin socioeconmica.
La comunidad campesina de Lachaqui, se circunscribe en la comunidad campesina
de Lachaqui, pertenece al distrito de Lachaqui, en la provincia de Canta, Regin Lima.
A continuacin la tabla 15, presenta la informacin socio-econmica de la zona de
influencia de la asociacin.
44 de 21

Tabla 15: Informacin socio - econmica de la zona de influencia de la Organizacin
Aspecto
Poblacin
Principales
actividades
econmicas de la
zona (provincia)
Datos relevantes
La zona de influencia del plan de negocio corresponde al distrito de
Lachaqui la que tiene una poblacin de 985 habitantes.
Las principales actividades econmicas son:
Agricultura
Minera
Comercio
Industria
Adems los pobladores se dedican a la crianza de vacunos de leche con
una poblacin aproximada de 745.00 cabezas aproximadamente.
ndice de pobreza El ndice de pobreza de la zona de impacto de la OPA, segn el censo del
2007, es como sigue:
En el distrito de Lachaqui el ndice de carencia 1/ es 0.29586 y el quintil
de ndice de carencias 2/ es 2.
mbito geogrfico Quintil 1/
Provincia de Canta
2
2
1/: Quintiles ponderados por la poblacin, donde el 1=Ms pobre y el
5=Menos pobre
Podemos observar que el distrito de Lachaqui las familias son pobres con
un Quintil 1/, equivalente a 2; razn por la que necesitan apoyo para salir
adelante en sus actividades econmicas que realizan.
ndice
de
desarrollo
humano
Principales
productos
agropecuarios
de la zona de
impacto de la
Organizacin
Principales
Organizaciones
de
Productores
Agropecuarios
El ndice de desarrollo humano (IDH) de la zona de impacto de la OPA,

segn el censo del 2007, es como sigue:
mbito geogrfico IDH
Departamento de Lima
0.5187
Provincia de Canta
0.5476
0.5179
Se observa claramente el nivel cultural en general de toda la regin es de
trmino medio, teniendo su valor ms bajo en el distrito de Lachaqui;
donde el gran porcentaje de la poblacin vive en el campo y tiene limitado
acceso a los servicios educativos y de desarrollo.
Maz choclo
Maz amilceo
Frijol
Leche Fresca.
Cuyes
Aves
En la zona de influencia del proyecto existen las siguientes organizaciones:
Ventura
Asociacin de Ganaderos Productores de Leche Lachaqui
Asociacin APROGAL
Asociacin de Ganaderos Productores de Santa Rosa de
Quives.
45 de 21

Niveles
de
productividad
en la zona para el
(los) producto (s)
de la
Organizacin
Presencia
de
compradores,
proveedores
y
otras entidades
vinculadas a la
industria.
Describir las
facilidades de
acceso
Servicios
disponibles.
pocas de
siembra y
cosecha
Condiciones de
vivienda
Niveles de
educacin
Composicin de
las familias
Condiciones de
salud
Acceso a los
servicios bsicos
5.
El producto principal de la comunidad Campesina de Lachaqui es la

produccin de leche fresca y en segundo lugar la produccin de pan llevar,
el rendimiento promedio por vaca es 6.00lts/vaca/da en la zona en el ao
2015.
En el distrito de Lachaqui, hay intervencin de pocas instituciones

promotoras de la produccin de leche, siendo las ms importantes: la
Direccin Regional de Agricultura de Lima a travs de la Agencia Agraria
Canta. La comunidad no tiene el apoyo de asistencia tcnica por parte de
ninguna institucin.
Todas las asociaciones de vacunos indicados anteriormente el producto
(leche) son utilizados para la elaboracin de queso.
El tiempo de Huacho al centro poblado La Unin es de 40
minutos. Entre las principales vas de carcter rural-vecinal,
tenemos:
Lima -Canta.
Canta distrito de Lachaqui
Lima - Canta tiene una distancia de 104 Km.
Canta Lachaqui (Km 20).
El tiempo de Lima a Canta es de 1.45 Horas y de Canta a
Lachaqui es de 40 Minutos.
Se tiene los siguientes servicios: Luz elctrica, agua potable y telefona fija
y mvil.
En este caso la reproduccin de los vacunos es en forma constante todo el
ao y la vida til es de 8 aos en promedio, actualmente existen vacas en
produccin en seca y la recra.
Los integrantes de la asociacin tienen viviendas construidas de pared de
tierra (tapial y adobe) y el techo de calamina en algunos casos de dos
aguas y 10% de los asociados tienen casa de material noble.
El 97 % de los pobladores tienen primaria completa y el 2% son
profesionales y un 1% son analfabetos.
Se encuentran constituidas por esposa, la esposa y los hijos y en algunos
hogares lo constituyen personas de la tercera edad.
En la comunidad campesina existe puesto de salud en la que son
atendidos de las enfermedades primarias y en casos graves son atendidos
en el hospital de Huacho.
Los comuneros tienen agua potable, luz elctrica y telfonos mviles.
ESTUDIO DE MERCADO DEL PRODUCTO DE LA INICIATIVA DE NEGOCIO.

5.1. Anlisis de la demanda.
El anlisis de la demanda debe realizarse desde dos puntos de vista:
En trminos cualitativos, se identifican las principales caractersticas y factores
condicionantes de la demanda.
Los principales pases que demandan leche en primer trmino es Hait y en segundo
trmino es Bolivia.
46 de 21

En el Per las principales empresas demandantes son: Gloria, Nestl y Laive y
algunas empresas pequeas que producen queso y yogurt artesanal.
La produccin de leche en la costa es de:
Produccin: 722,835.7 Lts. /da.
Toda la produccin es adquirida por las empresas:
GLORIA SA
NESTLE
LAIVE
SIERRA
Produccin: 242,993.03 Lts/da.
Toda la produccin de leche en la sierra es destinada a la produccin de queso el
cual en un 99% es elaborado en forma artesanal.
En trminos cuantitativos, se estima la magnitud de la demanda (histrica, actual
y proyectada).
a)
Demanda actual
Serie histrica:
En la regin Lima los principales mercados demandantes de queso son el

mercado de Canta y los diferentes mercados de Lima, adems de otros
pequeos acopiadores del distrito de Lachaqui.
Estimacin de la demanda actual
Para la determinacin de la demanda de queso a nivel de la Regin Lima, se

ha determinado teniendo en cuenta la poblacin de la regin y el consumo
per cpita de leche a nivel nacional es de 2.44 kg/habitante/ao. El aumento
de la poblacin se ha encontrado con el ndice de aumento de natalidad es
de 1.5 % por ao.
Cuadro N 16: Demanda de consumo actual de queso.
AO
POBLACIN
8445211
CONSUMO
DEPARTAMENTO LIMA TM
20606,31
b) Caractersticas de la demanda actual

Identificar el perfil del demandante o comprador.
Los demandantes de queso corresponden en un mayor porcentaje a la clase A y
B, pero en un porcentaje menor los pobladores de clase C tambin son
consumidores de queso, en general se puede decir que por el costo que va desde
S/. 11.00 a 114.00 nuevos soles/lt, en consecuencia los clientes son todas las
clases sociales.
47 de 21

Analizar la concentracin o dispersin de la demanda en el espacio
geogrfico y la tipologa de consumidores.
El mayor consumo de queso es las capitales de provincia ya sea en la costa
y en la sierra y menor porcentaje son en las zonas rurales.
Presentar ndices bsicos y factores que explican el comportamiento de la
demanda.
La demanda de queso y yogurt est basado en el consumo per cpita a
nivel nacional que es de 2.44 Kg/habitante/ao y teniendo en cuenta la
poblacin de la regin Lima provincias.
c) Proyeccin de la demanda
Para la determinacin de la demanda de queso a nivel de la Regin Lima, se ha
determinado teniendo en cuenta la poblacin de la regin y el consumo per cpita
de queso a nivel nacional que es de 2.44 kg/habitante/ao. El aumento de la
poblacin se ha encontrado con el ndice de aumento de natalidad que esa de 1.5 %
por ao.
Cuadro N 17: Demanda de consumo de queso
AO
5.2.
a)
POBLACIN
CONSUMO DEPARTAMENTO
LIMA TM
8445211
20606,31
8571889,17
20915,41
8700467,5
21229,14
10005537,6
24413,51
10155620,7
24779,71
11678963,8
28496,67
Anlisis de la oferta
Oferta actual.
Serie histrica:
La produccin total de leche en el mundo es de 507 millones de tm y los pases productores
de leche tenemos a Europa con 36% Mxico, continente americano 28 %, continente asitico
con 21%, frica y Oceana 5% y 4%, el principal productor de leche en Amrica Latina es Brasil
con 23 millones de toneladas, Argentina con 7.7 millones de toneladas, Colombia con 6
millones (1,24%) y otros 4% en que se encuentra el Per aproximadamente 0.024%.
PRODUCCIN NACIONAL
48 de 21

Cuadro N 18: Produccin nacional de leche fresca
CUENCAS
PRODUCCIN TM
Arequipa
Cajamarca
Lima
Libertad
Otros
TOTAL
416195.4
303618
298500.8
109166.02
578238.8
1705719.02
24.4
17.8
17.5
6.4
33.9
100
Poblacin total de vacunos a nivel de regin

Cuadro N 19: Poblacin de vacunos a nivel regional
ITEM
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Provincia
Cajatambo
Barranca
Huaura
Oyn
Huaral
Canta
Huarochir
Caete
Yauyos
N Prod.
Regist.
1250
479
1940
1234
1808
1161
1889
934
2140
12835
Poblacin
Vac. Total
N de vacas
en ordeo
15712
6,252
37838
16924
38345
18591
25592
25524
41383
226161
4556
2000
14000
5077
13957
4647
7933
9316
12001
73490
Total prod.
Leche da/Lts.
37682.09
26088.35
270621.16
39449.84
270358.32
34346.87
63468.16
155767.87
68046.07
965828.73
Rdto.
Promedio
lts/vaca/dia
8.27
13.04
19.33
7.77
19.37
7.39
8
16.72
5.67
11.72
Fuente: Direccin de informacin Agraria - DRA Lima
Los productores se encuentran organizados y las organizaciones presentes en la provincia

tenemos:
Cuadro N 20: Poblacin de vacunos en los distritos de San Buenaventura, Lachaqui, Canta,
Huaros, Santa Rosa de Quives.

Asociaciones
N
Beneficiarios
Prov. Canta
Agropecuaria Industrial Virgen de las Mercedes San
Buena Ventura
Asociacin de Ganaderos Productores de Leche Lachaqui
Distrito de Canta
Asociacin APROGAL
Distrito de Huaros
49 de 21
Total de
vacunos
15
122
38
965
30
460

Asociacin de Ganaderos Productores de Santa Rosa
de Quives
30
510
20
220
133
2277
Estimacin de la oferta actual
El destino de la produccin de leche es para la elaboracin de quesos por los mismos
productores y un pequeo porcentaje de la produccin es vendido a los pequeos acopiadores
del distrito de Lachaqui, el queso producido por la comunidad campesina de Lachaqui
actualmente es vendido a la empresa KELLY FUERTES ZEVALLOS.
Definido el producto preliminar y el mercado meta, se debe determinar la unidad de medida
de la oferta.
La unidad de medida para determinar la oferta de queso es kg.
Estimar el volumen del producto ofrecido actualmente en el mercado.
Para el clculo de la oferta de queso a nivel de la regin Lima se ha tenido en cuenta

una produccin base de 6.00 lts/vaca.
Cuadro 21: Oferta de produccin de queso a nivel de Regin Lima.

AO
0
87477,49
524,86
Realizar un inventario crtico de los oferentes principales, sealando las condiciones en que
se realiza la produccin de los principales agentes econmicos del ramo.
Los ofertantes de leche en el Per segn importancia de produccin son: Arequipa,

Cajamarca, Lima, La Libertad y otras zonas pequeas productoras de leche. La
produccin en la sierra lo realizan con una tecnologa baja y en la costa en un 90% lo
realizan con una tecnologa media y un 10% con tecnologa de punta debido que los
agentes de produccin no participan activamente en el desarrollo de la cadena
productiva de vacunos de leche (lcteos), en el cuadro N 19 y 20 se observa la
cantidad de vacunos y produccin de leche a nivel de la regin Lima y a nivel nacional,
la produccin lo realizan los productores quienes no tienen asistencia tcnica,
50 de 21

solamente tienen asistencia tcnica en forma espordica por parte de las casas
comerciales que venden productos pecuarios. El producto en la mayora de los casos
es vendido envasado y en lo referente a la calidad no es producto de calidad debido
que no pasteuriza la leche y los equipos no son los adecuados y la manipulacin no se
realiza de acuerdo a las exigencias de mercado.
b) Caractersticas de la oferta actual
Presentar informacin sobre el nivel de competencia entre los oferentes.
En el mbito de accin del plan de negocios no existe otra organizacin que se dedica a la
produccin de leche para la elaboracin de queso pero en el mbito de la provincia si
existen organizaciones que se dedican a este rubro de produccin como se observa en el
cuadro N 20, descrito anteriormente.
Presentar informacin sobre la calidad de los productos ofrecidos.
La calidad de queso que se produce en la organizacin no es de calidad de igual manera
sucede con las organizaciones en la provincia de Canta, esto debido a la inexistencia de
asistencia tcnica en la comunidad campesina de Lachaqui, en consecuencia no se realiza
elaboracin de acuerdo a las buenas prcticas de manufactura, asimismo no se realiza un
buen ordeo y mal manejo.
Nivel de participacin en el mercado.
El nivel de participacin en el mercado es de 24.62% de la produccin regional al

2014.
Sealar el nivel de precios de los productos ofrecidos y los mecanismos predominantes
para su determinacin.
Los precios histricos por Kg de queso en el mbito de accin del plan de negocios son de
S/. 11.00 a 14.00 nuevos soles /Kg de queso.
Sealar las formas de comercializacin actual (descripcin, mrgenes de intermediacin,
exigencias tcnicas en la distribucin, etc.) y analizar factores de la comercializacin.
Niveles de inversin en tecnologa.
La organizacin indicada la inversin en tecnologa es mnimo, solamente existe inversin
en mejoramiento gentico con la compra de toros mejorados y algunos integrantes en la
construccin de pequeos corrales, en consecuencia se necesita la inversin de las
instituciones pblicas y privadas para invertir en tecnologas modernas en instalaciones,
mejoramiento gentico, alimentacin, transformacin y comercializacin.
Sealar los puntos fuertes y dbiles de los competidores.
b)
Proyeccin de la oferta.
Para la determinacin de la oferta de ha tenido en cuenta el ndice de crecimiento

poblacin de los vacunos por ao que para el caso de la regin es de 0.97%/ao y para
determinar el incremento de la poblacin humana de la regin Lima se tenido encuentra los
datos del censo del 2012 y el incremento se ha tenido encuentra el 1.5 % del incremento
del ndice poblacional.
51 de 21

Cuadro 22: Oferta de produccin de leche en los distritos San Buenaventura, Lachaqui,
Canta, Huaros, Santa Rosa de Quives.
AO
87477,49
524,86
88326,0217
529,96
89182,7841
535,10
90047,8571
540,29
90921,3213
545,53
91803,2581
550,82
Analizar los factores que influirn sobre la participacin del producto en la oferta futura y en
la evolucin previsible de la oferta:
Incremento en el grado de utilizacin de la capacidad ociosa de los productores actuales.
En el mbito de la regin Lima la demanda de queso a la empresa acopiadora es insatisfecha,
en consecuencia no existe temor que exista una sobre oferta de queso.
Existencia de planes y proyectos de ampliacin de la capacidad instalada por parte de los
productores actuales.
En el presente plan de negocios se ha propuesto un incremento de produccin de 10% por
ao.
Evolucin del sistema econmico, cambios en el mercado proveedor, medidas de poltica
econmica, rgimen de precios, mercado cambiario, factores aleatorios y naturales, entre
otros.
La evaluacin en el cambio econmico, cambios en el mercado proveedor, las medidas de
poltica econmica y los otros factores indicados pueden afectar el costo de produccin del
producto (queso), con la finalidad de menguar estos factores se tienen que comprar y vender
en forma corporativa y de esta manera realizar una economa de escala y abaratar los costos
de produccin y de esta manera permanecer en el mercado.
Realizar la proyeccin de la oferta ajustada, con los factores que influyen sobre la
participacin del producto en la oferta futura y los que condicionan la evolucin previsible,
con el propsito de obtener la oferta futura del producto. Esta proyeccin debe realizarse
para el horizonte de evaluacin que se establezca para el negocio.
Para la determinacin de la oferta de ha tenido en cuenta el ndice de crecimiento poblacin
de los vacunos por ao que para el caso de la regin Lima es de 0.97%/ao y para determinar
el incremento de la poblacin humana de la regin Lima se tenido encuentra los datos del
censo del 2012 y el incremento se ha tenido encuentra el 1.5 % del incremento del ndice
poblacional.
52 de 21

Cuadro 23: Oferta de produccin de queso en el departamento de Lima
AO
87477,49
524,86
88326,0217
529,96
89182,7841
535,10
90047,8571
540,29
90921,3213
545,53
91803,2581
550,82
5.3. Estructura de mercado

En cuanto al mercado para la venta de queso existe en diferentes compradores a
nivel local, provincial y regional en consecuencia no existe un monopolio para la
venta de queso, los precios de venta lo determina las empresas compradoras queso,
en tal sentido para hacer frente a estas empresas compradoras en el plan de
negocios se ha previsto mejor la calidad de queso y ponerle marca y la comunidad
determine el precio de venta teniendo en cuenta los costos de produccin.
5.4. Brecha demanda - oferta
a) Determinacin de la brecha
La brecha se ha determinado teniendo en cuenta la oferta de queso que produce la
Regin Lima (solamente se ha tomado en cuenta la produccin de leche producido por
en la sierra porque en la costa no elaboran queso) y la demanda de queso que
requiere el departamento de Lima.
Como se puede observar que la demanda de queso es insatisfecha lo que indica que la
produccin de queso no va a tener ningn exceso durante el periodo de vida del Plan
de Negocios.
Cuadro N 24: Anlisis de la oferta y demanda de queso de la zona de influencia del PN.
AO
CONSUMO TM
Produccin de
Brecha
queso tm
0
20.606,31
524,86
-20.081,45
20.915,41
529,96
-20.385,45
21.229,14
535,10
-20.694,04
24.413,51
540,29
-23.873,22
24.779,71
545,53
-24.234,19
28.496,67
550,82
-27.945,85
Puente: Elaboracin propia 2015
b) Evidencias de existencia de mercado.

Segn el anlisis existe una demanda insatisfecha y en consecuencia no existe riesgo de
la compra del producto (queso) y en relacin a los compradores es la empresas KELLY
FUERTES ZEVALLOS y los mercados de Lachaqui, Canta y Lima, estos compradores
53 de 21

estn consolidadas en Lima para continuar con la compra del producto, de lo contrario
existe una disputa para la compra de queso.
Para la sustentacin del mercado, o especficamente de los compradores, los AEO
deben presentar:
La organizacin vienen vendiendo por ms de 10 aos a la empresa KELLY FUERTES
ZEVALLOS y existen documentos de compra del producto que obra en las oficinas de la
organizacin.
5.5 Estrategias de marketing
a) Estrategia de producto
Se debe describir el producto haciendo referencia a: sus caractersticas, sus bondades, su
calidad, cantidad, variedades de producto, atributos adicionales y la calidad de los servicios
relacionados; con relacin a las caractersticas y condiciones que exigen el mercado.
Cul es el producto o servicio que se ofrecer?
El producto que se va obtener es queso madurado, el cual ser acopiado en el centro de
produccin (local de la comunidad campesina) situado en la plaza de armas del distrito de
LACHAQUI de dicho centro de produccin ser recogido por la empresa KELLY FUERTES
ZEVALLOS y otros acopiadores de la zona.
Cul es su principal atributo o ventaja?
Queso
El producto se caracterizar por lo siguiente:
Que el queso provenga de vacas sanas.
No debe contener exceso de productos antibiticos.
Sin inhibidores y contaminantes.
Color amarillo cremoso
Olor caracterstico de un buen queso.
Presentaciones adecuadas de 250, 500 gr y 1000 kg.
Con marca reconocida.
Que el producto sea inocuo.
Que sea garantizado por las instituciones competentes.
Yogurt
Que el queso provenga de leche de calidad.
No debe contener exceso de productos antibiticos.
Sabor agradable a la palatabilidad.
Olor caracterstico de un yogurt de calidad.
Presentaciones adecuadas de 0.250, 0.5 y 1.00 Lts.
Presentacin en frascos con silueta.
Con marca reconocida.
Que el producto sea inocuo.
54 de 21

Que sea garantizado por las instituciones competentes.
Cuntas variedades de producto o servicio se van a ofrecer?
Queso.
Al inicio de la ejecucin del plan de negocios solamente se producir queso fresco de leche
pasteurizado y posteriormente se producir quesos madurados.
Yogurt
Se producir yogurt frutado y yogurt endulzado con estibia para consumidores que no
requieren dulce.
Cules son las caractersticas fsicas principales de los productos o servicios que se
ofrecern? (forma, contenido, envase).
El producto (queso) ser producido teniendo en cuenta las normas de calidad y ser
entregado en cajas de plstico en el centro de produccin y despus recogido por la
empresa compradora.
Cules son las caractersticas del servicio post-venta o garantas principales de los
Productos que se ofrecern?
El producto ser queso fresco y madurado, con una maduracin adecuada, producido
teniendo en cuenta las buenas prcticas de manufactura y se entregaran en cajas de
plstico diseados especialmente para queso.
Para el caso de yogurt se distribuir en frascos con marca y en cajas de cartn de 10 unidades
cada uno.
b) Estrategia de precio
Asimismo se ha tenido en cuenta dos elementos importantes al momento de establecer la
estrategia de precios:
Costos de produccin
Para obtener los costos de produccin se ha tenido en cuenta los costos de produccin y
administrativos y durante la etapa de ejecucin del Plan de Negocio, a continuacin se tiene
los siguientes precios.
Cuadro N 25: Costos de produccin en S/.
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
18.59
10.43
10.84
10.44
10.41
Precio de venta de la competencia (slo como referencia).

Los ganaderos que no estn organizados los precios de venta actualmente es de S/.
12 nuevos soles.
55 de 21

Tabla N 16: Precio de venta de la competencia
El precio de venta de los competidores oscila de S/. 10 a 12.00 nuevos pero
lo producen son quesos fresco elaborados artesanalmente y no es de leche
Precios
pasteurizada y con presentaciones no apropiadas y la diferencia con los
quesos que se a producir son quesos madurados, con marca y con logo y el
precio de venta ser de S/. 14.00, en consecuencia no se tendr
competencia.
Los precios de queso fresco artesanal durante los ltimos cuatro aos han
variado entre S/. 5,500.00 a 7,000.00/tm, teniendo como promedio S/.
5,750.00; actualmente, el precio promedio es de S/.12000.00 tm, para queso
fresco artesanal.
c) Estrategia de Plaza (distribucin).
Determinar la forma cmo se llegar al cliente o consumidor final. En ese sentido, se debe
analizar los canales de distribucin y plantear como se distribuir los productos a los
mercados, cmo se llegar a los clientes para la venta y la post-venta
El producto vendido en el centro de produccin y de dicho lugar ser llevado por los
compradores a diferentes mercados de la provincia de Canta y los mercados de Lima.
Cmo se llegar a ellos, tanto para la venta como en la post-venta?
Para llegar a la comunidad Campesina de Lachaqui se realiza por la carretera Lima Canta con
una distancia de 104 Km y haciendo un tiempo promedio de 1 hora con 45 minutos y de
Canta a Lachaqui existe una distancia de 20 Km y un tiempo aproximado de 30.00 minutos,
en total el tiempo que demora para llegar desde Lima hasta Lachaqui es de 2.15 horas en
promedio.
Algunos canales que puedes emplear para hacer llegar el producto a los clientes son:
El producto ser entregado en el centro de produccin de queso y yogurt y de ac ser
decepcionado por la empresa KELLY FUERTE ZEVALLOS y tambin se puede entregar en el
lugar de comercializacin de los compradores solamente se incluir el flete en el precio del
producto.
El esquema de distribucin en el mercado interno es como sigue:
Grfico 07: esquema de distribucin en el mercado interno
Productor
Empresa
distribuidoras
Consumidor
d) Estrategia de Promociones
Se promocionar mediante la venta por volumen, es decir si las compras son mayores el
precio de venta ser menor (compra por volumen), asimismo la promocin ser mediante
muestras y degustaciones a nios especialmente para la lonchera escolar.
56 de 21

Posteriormente se ira diversificando con la produccin de diferentes variedades de
queso y yogurt.
Participacin en ferias comerciales.
Mediante la exposicin en la XI Feria regional Agropecuaria Expo Huacho 2015, Mistura y en
las diversas ferias que se realicen a nivel de la provincia de Canta, adems se demostrar como
se elabora los derivados lcteos.
57 de 21

Grfico N 08: Plan de mercadotecnia.
PLAN ESTRATGICO DE LA
ASOCIACIN
PLAN DE MARKETING
ANLISIS INTERNO
- Capacidades
- Recursos
ANLISIS EXTERNO
- Entorno
- Mercado
- Competencia
Puntos fuertes y dbiles
Amenazas y oportunidades
Objetivos del plan de Marketing
Estrategia de marketing
Poltica de
precios
Poltica de
producto
Poltica de
distribucin
Evaluacin y presupuesto
Ejecucin del plan
Control de resultados
58 de 21
Poltica de
comunicacin

CONTROL DEL PLAN DE MARKETING
Grfico N 09: control de Marketing.
CONTROL DE
RENTABILIDAD
CONTROL DEL
ACTUAL
CONTROL DE
EFICIENCIA
TIPOS DE
CONTROL
PLAN
CONTROL ESTRATGICO
CONTROL DEL PLAN DE MARKETING

Tabla N 17: Control del plan de marketing
Tipo de control
Responsable
Propsito de control
principal
1. Control del plan
Alta Direccin
Examinar si los
anual
media
resultados previstos
en el plan se han
alcanzado.
Control de
rentabilidad
Controlador de
marketing.
Control de
eficiencia.
Ejecutivos y de
lnea staff.
Controlador de
marketing.
Alta direccin.
Auditor de
marketing.
Control
estratgico
Analizar donde est

ganando o perdiendo
dinero.
Valorar y mejorar la
eficiencia e impacto
de los gastos de
marketing.
Analizar si la
asociacin est
persiguiendo sus
mejores
oportunidades en
relacin con los
productos y canales.
59 de 21
Mtodos
Anlisis de ventas. Anlisis de la
cuota de mercado.
Ratios ventas esfuerzo de
marketing.
Anlisis de financiero.
Anlisis de actitudes
consumidor.
Rentabilidad por: producto,
territorio, grupo, canal, tamao
del pedido.
Eficiencia de: fuerza de ventas,
publicidad, promocin,
distribucin.
Instrumento de valoracin de la
efectividad de marketing.
Auditora de marketing.

6. ESTUDIO TECNICO
6.1 Proceso de produccin.
a). Descripcin del proceso de produccin.
La produccin queso se inicia con la produccin leche para lo cual se inicia con la produccin
de los forrajes para la alimentacin de los vacunos, seguidamente se realiza el ordeo para la
obtencin del producto (leche fresca) y luego ser trasladado en porongos hasta el centro de
produccin de queso y yogurt, posteriormente es envasado y empaquetado y luego
almacenado para su posterior comercializacin a los diferentes mercados de Canta y Lima y al
consumidor final.
Diagrama del proceso de produccin de leche

Produccin de
forrajes
Alimentacin
del hato
Ordeo
Produccin 6
lts/vaca
Traslado de la leche en porongos

de aluminio hasta el centro de
produccin de queso
Elaboracin der
yogurt
Elaboracin
de queso
Almacenamiento
Sala de
maduracin
Almacenamiento
Distribucin
60 de 21
Materiales y procedimiento para la elaboracin de queso

Materiales
Leche fluida pasteurizada
Cloruro de calcio
Cuajo
Sal
Equipos
Tinas queseras de acero inoxidable y con chaqueta de vapor para regular la

temperatura (150-250 litros)
Liras: horizontal y vertical
Palas queseras
Moldes para queso
Telas queseras
Termmetro
Cmara de refrigeracin
Procedimiento
El procedimiento a seguir es el que se presenta en la figura 1, la cual se resume en las
siguientes etapas:
1. Recepcin de la leche
Se requiere leche de buena calidad que cumpla con los requisitos establecidos por
INDECOPI (1998), el porcentaje en grasa debe normalizarse al 3% debe mantenerse
siempre a temperaturas de refrigeracin hasta su pasteurizacin.
2. Pasteurizacin de la leche
Destruye los grmenes patgenos a la temperatura entre 72 C por 15 seg.
(Pasteurizacin en placas) 0 63 C por 30 min (pasteurizacin lenta).
3. Acondicionamiento de la temperatura
Condicionar la leche a la temperatura de 35 C.
4. Adicin de Cloruro de Calcio
La adicin es de 20 gr por cada 100 lts ello ayuda a restablecer el equilibrio del calcio
en la leche.
5. Adicin del cuajo
La cantidad de cuajo depende de la dosificacin proporcionada por el proveedor, el
cuajo permite la coagulacin en un tiempo determinado la temperatura nunca debe
ser superior a 35 C dado a que no actuara las enzimas del cuajo.
61 de 21
6. Coagulacin
Se deja en reposo en la tina y se espera a que se produzca la coagulacin, la cual
depender de la fuerza del cuajo empleado.
7. Corte de la cuajada
Se corta la cuajada con las liras (vertical y horizontal), de modo de obtener trozos de
cuajada uniformes. Se deja en reposo por 5 min y se produce la sinresis.
8. Primera agitacin
Debe ser lento y suave levantando la cuajada haciendo uso para ello de la pala
quesera. Tiempo de 10-15 min.
10.
Desuerado
Se elimina 1/3 del volumen de suero, luego se le agrega agua caliente (65-70 C) hasta
elevar la temperatura a 38 C.
11. Segundo agitado
Por un tiempo de 15-20 min. Es ms enrgico y prolongado.
12. Desuerado
Eliminar suero hasta llegar al nivel de los trozos de la cuajada.
13. Salado
Se agrega 1.5 kg por cada 100 kg se agita y se deja repasar por 8 min.
14. Moldeado
Se coloca en los moldes los granos cuajados y a los 30 min se efecta un volteo para
facilitar la salida del suero retenido en el queso.
15. Empaquetado
Respecto al empaquetado, ste es necesario por varias razones:
Protegerlos de fenmenos exteriores perjudiciales tales como ataques de

insectos, malos olores, ataques de microorganismos, etc.
Dotarlos de una apariencia atractiva para el consumidor.
Reducir al mximo las prdidas de humedad que puedan producirse.
Mantener su forma durante el periodo de almacenamiento y distribucin.
17 Almacenamiento
Se almacena en refrigeracin 2-5C.
17. Control de produccin y Calidad del Producto Terminado.
62 de 21
Grafico N 11: Elaboracin de queso

LECHE
63 de 21
Grafico N 12: Elaboracin de yogurt

PASTEURIZACION
ENFRIAMIENTO
Fermento de
Yogurt
85 C x 10 min.
43 C
INOCULACION
INCUBACION
43 C =
Ph 4.6
ENFRIAMIENTO
Adicin de:
Pulpa de
fruta
BATIDO
Colorante
Saborizant
e
ENVASADO
ALMACENAMIENTO
4 C
b) Mejora tecnolgica propuesta.

Describir la tecnologa de produccin actual.
Actualmente se viene utilizando una tecnologa tradicional, para el almacenamiento de leche
se utiliza depsitos de plstico, para la realizacin de la cuajada se utilizan ollas de fierro
fundido y como moldes utilizan moldes de tubos de PVC cortados en forma circular y cortezas
de eucalipto como molde, como se puede observar a la fecha se produce con una tecnologa
tradicional.
Describir la tecnologa de produccin seleccionada.
Con la implementacin del plan de negocios se utilizar una produccin tecnificada debido que
se contar con la presencia de asistencia tcnica, en tal sentido la produccin de queso se
realizara con leche pasteurizada y con equipos con tecnologa de punta y de esta manera se
obtendr un producto de calidad.
64 de 21

Lugar de procedencia de la tecnologa seleccionada
El lugar de procedencia de la tecnologa para el caso de produccin de queso es la que utilizan
las empresas productoras de queso en Cajamarca.
Justificar las mejoras tecnolgicas contempladas en el proceso de produccin.
Con la tecnologa adoptada se obtendrn quesos de leche pasteurizada y producidos en
equipos modernos de acero inoxidable y en consecuencia se obtendrn productos de calidad.
Analizar si la mejora tecnolgica y/o innovacin que se propone adoptar genera un aumento
significativo de valor para el AEO.
La mejora tecnolgica influir en el valor agregado debido que se contar con equipo moderno
y apropiado para la produccin de queso y yogurt, en consecuencia se obtendr quesos
elaborada con leche pasteurizada y con marca en efecto el precio por Kg de queso puede
duplicar su precio actual.
En la etapa de la produccin de leche se mejorara la calidad de leche, dado que se
incrementar los slidos totales debido que se contara con la asistencia tcnica.
c) Aspectos tcnicos del producto.
De acuerdo a la naturaleza de la intervencin y el valor agregado del producto, considerar
lo siguiente:
Caractersticas del producto
Presentar el diseo del producto.
Leche
Que la leche que se va utilizar proceda de vacas sanas.
No debe contener calostro.
Debe tener menos de 400 mil clulas somticas.
Menor de 1000 mil bacterias anuales.
Indicadores crioscpico menor de 0.512 C
Queso y yogurt
Que provenga de leche libre de agentes patgenos.
Elaborada de leche pasteurizada.
Sea inocuo.
Color blanco cremoso.
Olor agradable.
Se elabore de acuerdo a las buenas prcticas de manufactura.
Cuntas variedades de producto o servicio se van a ofrecer?
Queso fresco y madurado de calidad.
Yogurt frutado.
65 de 21

Presentar prototipos o modelos.
Para la elaboracin de queso se utilizara moldes circulares y en consecuencia se tendr quesos
circulares en diferentes presentaciones de 200, 500 y 1000 gramos.
Determinar los estndares tcnicos y de calidad requeridos, y los mecanismos para pruebas
y ensayos que correspondan.
Para el caso del queso tendrn las siguientes caractersticas:
Que provenga de leche libre de agentes patgenos.

Elaborada de leche pasteurizada.
Sea inocuo.
Color blanco cremoso.
Olor agradable.
Se elabore de acuerdo a las buenas prcticas de manufactura
Sealar si se proponen innovaciones de producto, es decir la introduccin de un bien o

servicio nuevo o con un alto grado de mejora, respecto a sus caractersticas o su uso
deseado, para satisfacer necesidades no cubiertas del mercado actual.
Para la elaboracin queso se elaborara a base de leche pasteurizada, se utilizara equipos de
ltimas tecnologa de acero inoxidable y con marca lo que permitira obtener quesos inocuos y
calidad.
Otros aspectos tcnicos requeridos
Presentar especificaciones tcnicas del producto.
Las variedades de producto o servicio se van a ofrecer son los siguientes:
Queso fresco y madurado de calidad.
Yogurt frutado.
Presentar informacin sobre la marca del producto.
Debido que la elaboracin de queso se ha venido produciendo en forma tradicional, con la
ejecucin del plan de negocios en consecuencia la marca se estar gestionando ante las
instancias competentes de la ciudad de Lima y el nombre ser: Quesos Lachaqui .
Presentar caractersticas de la presentacin.
Las caractersticas del queso se han mencionado en los prrafos anteriores.
Presentar registros y permisos legales
En lo referente a los registros y permiso como recin se va a dar inicio a la produccin de
quesos en forma tecnificada se gestionaran mediante la ejecucin del plan de negocios.
Presentar certificaciones de calidad, si los hubiera.
Tambin se gestionaran mediante la ejecucin del proceso de ejecucin del plan de negocios.
66 de 21

6.2 Tamao
a)
Factores condicionantes del tamao

Los factores limitantes para determinar el tamao del negocio en este caso son: la
capacidad financiera que tienen los integrantes de la comunidad tales como la deficiente
disponibilidad de forraje que a futuro se puede presentar debido que las reas actuales
destinadas a la siembra de alfalfa pueden ser sembradas por frutales u otros productos,
deficiente tecnologa utilizada en la organizacin y la deficiente capacidad de gestin que
actualmente tienen los integrantes.
En cuanto a la demanda no existe problema debido que existe una demanda insatisfecha.
En lo referente a localizacin no existe problema o condicionamiento debido que la
comunidad campesina de Lachaqui se encuentra ubicado en un lugar estratgico para el
desarrollo de la crianza de vacunos para la produccin de leche y queso.
b) Capacidad productiva de la iniciativa de negocio

El Plan de negocios est relacionado con la produccin de leche fresca para para la
produccin de queso y posteriormente realizar las ventas en el centro de produccin.
Para la produccin de leche se requiera alimento para las vacas, para el caso de la
comunidad campesina de Lachaqui se utilizar el siguiente insumo: leche fresca para
alimentacin de los terneros, forraje verde (alfalfa y pastos nativos) para los vacunos
mayores de 5 meses, es decir vaquillas, vaquillonas, vacas en produccin y vacas en seca,
debido que es el alimento principal para vacunos lecheros, asimismo otro insumo que se
utilizar es concentrado el cual es usado para todo el hato ganadero con las finalidad de
complementar con los requerimientos nutritivos de los vacunos de acuerdo a la edad y a la
fase de produccin.
En los cuadros siguientes se observan las unidades a producir por ao, la relacin de
insumos y el costo de los mismos.
Cuadro N 26: Produccin en el primer ao
N de unidades a producir
98 tm en el primer ao
Cuadro N 27: Produccin en los 5 aos del periodo del plan de negocio
PRODUCTO
Queso fresco (tm)
2014
116,28
Ao 1
116,28
Ao 2
140,70
Ao 3
154,77
Ao 4
170,25
Ao 5
187,27
Cuadro N 28: Relacin de insumos y costos de produccin por un ao

Item
Rubro
Cantidad
Insumos necesarios por unidad

1
Leche
2
Forraje Verde
Costo unitario
S/.
22656
5253918
67 de 21
1
0.07
Costo total
22656
367914

3
4
Alfalfa heno
Concentrado
12540
901133
1,2
0.9
15048
642240
1,047,858.26
TOTAL
Cuadro N 29: Costo de produccin de los alimento durante 5 aos
Costo de alimentacin / aos (S/.)
1
COSTO TOTAL
S/.
Rubro
Alimentacin de
vacunos
1.047.858,26 1.152.087,42
1.335.953,60
1.417.245,78 1.556.648,36 6.509.793,41
TOTAL
1.047.858,26 1.152.087,42
1.335.953,60
1.417.245,78 1.556.648,36 6.509.793,41
6.3 Localizacin
a)
Justificacin de la localizacin
Explicar los factores condicionantes o restrictivos que se han tomado en cuenta en la
seleccin de la alternativa de localizacin, tales como:
Facilidad de acceso para clientes y trabajadores.
La unidad productiva se encuentra ubicada en la siguiente direccin:

Comunidad campesina Lachaqui s/n.
Distrito de Lachaqui.
Provncia de Canta.
Departamento de Lima.
Otras referencias.
De la ciudad de Canta al distrito de Lachaqui est a 20 km de distancia, se requiere
un tiempo promedio de 30 minutos en camioneta.
Disponibilidad de terrenos, con caractersticas fsicas compatibles con el proceso productivo
y dimensiones necesarias para la operacin actual y futuras expansiones.
La AEO cuenta con 200.00 Has para la instalacin de forraje que es de propiedad de los
integrantes de la organizacin, a futuro cuando la poblacin de vacunos aumentan se
obtendrs terrenos por alquiler y sembrar forraje en forma corporativa.
Accesibilidad al mercado meta y a los proveedores de insumos
De la ciudad de Lima (Km 22) existe una distancia 104 km y un tiempo 2.45 horas y de
Canta hasta Lachaqui hay una distancia de 40 Km.
Costos de transporte al mercado meta y a los proveedores de insumos
El costo de transporte es de S/.100.00 por tm de queso, desde la centro de produccin hasta la
ciudad de Lima y los costos por ao de acuerdo a las toneladas transportadas se observa en el
cuadro siguiente:
Cuadro N30: cantidad de tm de leche transportada por ao.
PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Queso fresco (tm) 116,28 116,28
140,70
154,77
68 de 21
Ao 4
170,25
Ao 5
187,27
Cuadro N 31: costo del transporte de leche por ao.

PRODUCTO
Transporte
de queso*
TOTAL
Costo /tm
(S/.)
100
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
11628,00
11628,00
14069,88
15476,87
17024,55
18727,01
11.628,00
11.628,00
14.069,88
15.476,87
17.024,55
18.727,01
Riesgos de peligros de desastres

Los riesgos que se pueden presentar en la produccin puede ser que se presente cambios
adversos en el clima ocasionando sequias o inundaciones y presencia de enfermedades
infecciosas en los vacunos.
Estrategia respecto a la competencia
Los competidores potenciales en la zona pueden ser los mismos asociados de las diferentes
organizaciones existentes, esto debido a que la mayora de las organizaciones no estn bien
consolidadas y trayendo como consecuencia la formacin de nuevas organizaciones de ganaderos
y de esta manera ir conformando organizaciones dbiles.
Para que no suceda tal caso es necesario consolidar la organizacin y las dems organizaciones
existentes en la zona, buscndoles la competitividad de la cadena productiva de lcteos, es decir
incrementado los rendimientos, bajando costos y produciendo de calidad, de esta manera no ser
posible el ingreso de nuevos competidores.
En la zona de influencia del proyecto existen 05 asociaciones y 05 empresas dedicadas a la
produccin y acopio de leche, que continuacin se detalla:
Tabla N 18: Organizaciones que producen leche fresca y queso.
Asociaciones
N
Beneficiarios
Prov. Canta
Ventura
Asociacin de Ganaderos Productores de Leche - Lachaqui
Distrito de Canta
Asociacin APROGAL
Distrito de Huaros
Asociacin de Ganaderos Productores de Santa Rosa de
Quives
Fuente: Elaboracin propia.
69 de 21
Total de
vacunos
15
122
38
965
30
460
30
510
20
220
133
2277

Debido que a nivel regional existe una demanda insatisfecha de queso, las empresas
acopiadores compran a todos los productores en forma normal, pero la diferencia es que a las
asociaciones que ofertan mayor volumen son bonificados con puntos a favor en el precio de
venta de los productores, asimismo los productos que presentan mayor porcentaje de slidos
totales tambin son bonificados con puntos a favor, en consecuencia las organizaciones que
ofertan mayores volmenes son las ms preferidas por las empresas compradoras.
El nivel de calidad del producto de los competidores es medio, a la fecha no ofertan productos
de calidad, en consecuencia la comunidad campesina de Lachaqui con el Desarrollo del Plan
de Negocios, se propone a producir quesos de calidad con la ayuda de un profesional y la
asesora de la Direccin Regional de Agricultura Lima Agencia Agraria Canta y de esta
manera ser competitivos y por ende pertenecer en el mercado.
Los precios de venta por Kg de queso de los competidores oscila de S/. 12.00 nuevo,
dependiendo del volumen y el costo variable de produccin es de S/. 11.60 nuevos soles.
La comunidad campesina de Lachaqui mediante la implementacin del PNT uno de los
componentes es la produccin de queso de calidad, en tal sentido ser la nica organizacin de
ganaderos de la zona de Canta que produzca de queso con leche pasteurizada y de calidad en
consecuencia se tendr una oferta insatisfecha.
El precio, la calidad y el servicio, tiene mucha importancia para los clientes compradores de
queso, debido que en la actualidad si se pretende permanecer en el mercado el producto debe
ser de calidad y aun precio mdico para ello se tiene que realizar una economa de escala es
decir comprar y vender en forma grupal y de esta manera se lograr reducir costos, en lo
referente a brindar un buen servicio al cliente ahora es primordial y de esta manera se sentirn
satisfechos los clientes y seguirn comprando el producto.
Condiciones legales para su establecimiento
Para la elaboracin de queso se gestionar los permisos y documentacin necesaria cuando se
inicie la ejecucin del plan de negocios.
Facilidad para acceder a servicios bsicos o complementarios
Presentar elementos de juicio que prueben que la localizacin no es incompatible con el
tamao y el proceso planteado.
La ubicacin o localizacin del plan de negocios no es incongruente con el tamao y el proceso
planteado para la ejecucin del plan de negocios, debido que es una zona accesible para la
compra de insumos y la venta del producto, adems cuentas con terrenos disponibles para la
siembra de forraje, con carretera asfaltada hasta la provincia de Canta y de ac hasta Lachaqui
posee una carretera afirma (20.00 km) para la transitividad de los agremiados y proveedores
de esta manera abarata el costo del transporte de insumos y forraje.
70 de 21

b) Descripcin de la localizacin
Macrolocalizacin
La unidad productiva se encuentra ubicada en la siguiente direccin:
Comunidad campesina Lachaqui s/n.
Distrito de Lachaqui.
Provncia de Canta.
Departamento de Lima.
Otras referencias.
De la ciudad de Canta al distrito de Lachaqui est a 20 km de distancia, se requiere un
tiempo promedio de 30 minutos en camioneta
Demostrar que la iniciativa de negocio se ubica en una zona priorizada, en el estudio de
priorizacin de zonas y cadenas productivas.
El negocio se encuentran en la zona de influencia priorizada por el Gobierno Regional de
Lima Gerencia Regional de Desarrollo Econmico, ha previsto fortalecer la cadena
productiva de vacunos de leche en el mbito de la Regin Lima.
Micro localizacin
La ubicacin del negocio se encuentra en la comunidad campesina de Lachaqui, en dicha

zona los agremiado poseen terrenos para la siembra de alfalfa la cual es la materia prima
principal para la produccin de leche y posteriormente en queso, adems cuentan con los
servicios bsicos como, desage, telfono y con una va de comunicacin asfalta hasta la
ciudad de Canta y carretera afirmada hasta el distrito de Lachaqui y adems existe
disponibilidad de mano de obra no calificada.
El esquema de distribucin en el mercado interno es como sigue:
Grfico 13: esquema de distribucin en el mercado interno
Leche.
Derivados lcteos
Productor
Distribuidor
Consumidor final
Consumidor final
6.4 Plan de Produccin y requerimiento de recursos
a) Plan de ventas
El plan de ventas planteada en plan de negocios se presentan en los cuadros siguientes:
71 de 21

Cuadro N 32: produccin de leche por ao.
PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Queso fresco
116,28 116,28 140,70
(tm)
Ao 3
Ao 4
154,77
170,25
Total
Ao 5
187,27
769.26
Cuadro N33: Ingresos por la venta del producto.

PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Queso fresco
(S/. x tm)
TOTAL
1.627.920,00
1.627.920,00
1.627.920,00
1.969.783,20
2.166.761,52
2.383.437,67
2.621.781
1.627.920,00
1.969.783,20
2.166.761,52
2.383.437,67
2.621.781,44
b) Plan de produccin
El plan de produccin se ha elaborado teniendo en cuenta el plan de ventas y el diagnstico
realizado a los productores con la relacin al nmero de socios, reas existentes para la
produccin de forraje y la poblacin de vacunos y el nmero de vacas en produccin y la
recra.
Cuadro N34: Plan de Produccin con Plan de negocios.
CONCEPTO
N Socios
rea (Ha) para la produccin de
chala
Productividad de leche fresca
(Lt/vaca)
Nmero de vacas en
produccin
Produccin Total de leche
fresca (tm/ao)
% de Acopio
Produccin Total Acopiada
(tm/ao)
Produccin Total
Comercializada (tm)
2014
(ao
base)
31
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
31
31
31
31
31
200,00
200
200
200
200
200
0,84
0,84
0,92
0,92
0,92
0,92
323,00
323,00
355,30
390,83
429,91
472,90
98
100%
98
98
100%
98
118
100%
118
130
100%
130
143
100%
143
157
100%
157
98
98
98
98
98
98
c) Requerimiento de infraestructura
En el caso del presente plan de negocios no se est solicitando apoyo para infraestructura
debido que la comunidad campesina de Lachaqui cuenta con ambientes para la elaboracin
de queso y yogurt en consecuencia no se adjunta ninguno de los requisitos solicitados (planos,
memoria descriptiva, etc.).
d) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas.
El requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas se muestra en el cuadro siguiente:
72 de 21

Cuadro N 35: requerimiento de maquinaria, equipo y herramientas
N
RUBRO
Unidad
Cantidad
Costo
Unitario
Costo
Total S/.
BIENES
MODULO DE EQUIPOS PARA MINIPLANTA DE QUESOS 500LT. DE PX
01
TINA QUESERA RECTANGULAR 500LT. ACERO Inoxidable
Unidad
25700
25.700,00
02
YOGURTERA 500LT
Unidad
28000
28.000,00
03
PRENSA UNIVERSAL 36 a 45 MOLDES ACERO INOX.
Unidad
7500
7.500,00
04
Unidad
4500
4.500,00
05
Unidad
50
59
2.950,00
06
LIRAS HORIZONTAL ACERO INOX. 30X64CM
Unidad
370
370,00
07
LIRAS VERTICAL ACERO INOX. 30X64CM
Unidad
370
370,00
08
Unidad
370
370,00
09
Unidad
17
350
5.950,00

10
TERMMETRO MANUAL CON CANASTILLA METLICA
Unidad
150
150
11
BURETA DE SCHILING
Unidad
650
650
12
Unidad
250
250
13
Unidad
1200
1200
14
PROBETA D/VIDRIO P/LABORATORIO - 250 ML
Unidad
50
50
15
VASO DE PRECIPITACION DE VIDRIO 50ML
Unidad
10
10
16
LACTODENSMETRO
Unidad
150
150
MODULO DE EQUIPOS DE INSEMINACION ARTIFICIAL

17
Unidad
2700
2700
18
Unidad
1500
1500
19
Unidad
550
550
20
Unidad
270
270
21
PISTOLA DE INSEMINACION UNIVERSAL MINITUBE. MOD.

QUICLOK
PIPETAS LAVADO INTRAUTERINO MINITUBE
Paquete
10
50
500
22
Unidad
50
50
23
CORTAPAJILLAS
Unidad
50
50
24
REGLA PARA MEDIR NITRGENO. 90CM
Unidad
50
50
25
FUNDAS DE INSEMINACIN ARTIFICIAL (Paquetes por 50

Unid.)
Paquete
25
150
26
PORTAFUNDAS
Unidad
70
70
27
Unidad
45
225
28
GUANTES DE INSEMINACION ARTIFICIAL SUPER

SENSITIVOS
Unidad
250
250
29
NITRGENO LIQUIDO
Unidad
50
23
1150
30
DOSIS DE SEMEN NACIONAL DE GANADERA SAN SIMON

(0.5cc)
Unidad
100
18
1800
31
DOSIS DE SEMEN AMERICANO ABS (0.5cc)
Unidad
100
55
5500
92.985,00
Las especificaciones se adjuntan en los anexos.

73 de 21

e) Requerimiento de materiales e insumos
Cuadro N 36: Requerimiento de materiales e insumos.
N
RUBRO
Unidad
Cantidad
Costo
Unitario
Costo
Total S/.
450
25
11250
Bolsas
98
100
9800
BIENES
INSUMOS
01
Kg
Fertilizantes
Fosfato Diamnico
02
Botiqun veterinario
03
Unidad
100
0,15
15
04
Unidad
100
0,25
25
05
Unidad
40
0,8
32
06
Litro
35
148
5180
07
Frasco
16
28
448
08
Unidad
12
72
09
Caja
12
12
144
10
vulos intrauterinos caja x 5

(terramicina)
Frasco
10
30
300
11
Frasco
10
52,5
525
12
Novalphen x 100 ml
Frasco
10
25
250
13
Rumifar x 100 gr
sobres
10
10
100
14
Bismufar x 100 gr
Sobres
10
12
120
15
Alcohol 95%
Litro
10
12
120
16
Frasco
10
82
820
17
Ubresan (x 800 gr)
Pote
33
165
18
Frasco
17
95
1649
31.015,00
Las especificaciones se adjuntan en los anexos

f) Requerimiento de servicios.
Ing. Zootecnista con experiencia de 04 aos y conocimientos y/o especializacin en
Agronegocios, para brindar asistencia tcnica en la elaboracin de quesos, manejo de forrajes,
elaboracin de concentrado, manejo, alimentacin, mejoramiento gentico y sanidad de los
vacunos a los beneficiarios del plan de negocios de la comunidad campesina de Lachaqui,
adems se capacitar en asociatividad, gestin empresarial y gerencia.
Cuadro N 37: Requerimientos de un profesional para brindar asistencia tcnica
N
RUBRO
Unidad
Cantidad
Costo
Unitario
Costo Total S/.
SERVICOS
01
Asistencia Tcnica
Meses
12
TOTAL INVERSIN
PNT (S/.)
3000
36000
36.000,00
74 de 21

g) Requerimiento de recursos humanos
El personal que trabajan en la AEO se detalla a continuacin:
Tabla N 19: Socios que trabajan en la organizacin:
Puesto en la AEO
tem
01
02
03
04
05
06
Comunero
Comunero
Comunero
Comunero
Comunero
Comunero
Directivos
Ordeadores
Secretaria
Personal para elaborar queso
Personal para pesar queso
Personal externo que trabajan en la AEO:

Tabla N 20: Personal externo que trabajan en la Agente Econmico Organizado
Puesto en la AEO
tem
02
03
05
Externo
Externo
Externo
Contador
Ing. Zootecnista
Preparar alimento
Nota: Todo el personal indicado en los cuadros anteriores es financiado por la organizacin.
Para el caso del plan de negocios no se previsto la adquisicin de recursos humanos a
excepcin de la asistencia tcnica que se ha descrito en el rubro anterior.
h) Licencias, permisos, entre otros
La AEO posee 200.00 has de terreno de propiedad de los productores que poseen pastos
nativos y alfalfa que es el alimento principal para los vacunos, en lo referencia a licencias,
autorizaciones y permisos para el caso de la produccin de leche no es necesario debido que
se encuentra en la zona rural, para el caso de la elaboracin de queso y yogurt se gestionaran
cuando se est desarrollando el plan de negocios.
7. ORGANIZACION Y GESTIN
7.1 Modalidad de constitucin del Agente econmico.
Presentar informacin sobre la constitucin, representacin legal del negocio,

composicin de la junta directiva.
Junta directiva:
Presidente
Secretaria
Tesorero
Fiscal
Vocal
75 de 21

Tabla N 21: Personal directivo
CARGOS
APELLIDOS Y NOMBRES
DNI
Presidente
06944786
Vice Presidente
Arqumedes Fuetes Vilcapoma
15289455
Secretario
Gregorio Eulalio Salazar Rodrguez
15288832
Tesorero
Jorge Luis Fuertes Rodrguez
15289615
Fiscal
Rodolfo Fuerte Hilario
15289209
Primer vocal
Germn Isidro Fernndez
40215712
Estructura de la organizacin:
Presidente de la
comunidad
rea de
Administracin
rea de Control de
Calidad
Departamento de
Contabilidad
Debe adjuntar el detalle de los socios que conforman el AEO, sealando nombres, nmero
de DNI, gnero, fecha de nacimiento, principales bienes patrimoniales y los que ofrece como
aporte, actividad econmica y experiencia.
76 de 21

Cuadro N 38: Relacin de socios de la comunidad campesina de Lachaqui.
N
Nombre y apellidos
DNI
01
Wilfredo Mariano Huayanay
02
03
Jorge Luis Fuerte Rodrguez
04
Fausto Braulio Salazar Zrate
05
Arqumides Fuertes Vilcapoma
06
Mauro Fuertes Astocondor
07
Germn Isidoro Fernndez Vilcapoma
08
Wilfredo Fredy Astocondor Villar
09
Jess Arqumides Fuertes Flores
10
Rodolfo Fuertes Hilario
11
Jacinto Fuertes Huamn
12
Nstor Elmer Garay Hilario
13
Flavia Hilario Alvarado
14
Mirian Garrote Baldeon
15
Wilder Iban Rivera Garrote
16
Abel Jess Ramn Fuertes
17
Joaqun Huaraca Llanto
18
talo Mateo Bohrquez
19
Tefilo Santa Cruz Chvez
20
Silvino Hilario Astocondor
21
Nelson Ramn Vargas
22
Elvis Afranio Velasco Ayala
23
Luis Alberto Badillo Vicente
24
Higinio Leovigildo Fuertes Ceballos
25
Bertha Sofa Fuertes Isidro
26
Celso Jos Damin Espinoza
27
Vctor Aurelio Mateo Flores
28
Vicente Mariano Llanto Tiburcio
29
Evina Genara Fuertes Zevallos
30
Mirian Vilcapoma Rodrguez
31
David Abel Ramn Astocondor
7.2 Estructura Orgnica del AEO
Presentar el organigrama general del AEO
77 de 21
15289500
15289510
15289615
49672082
15289455
06927935
40215712
15289509
40709830
15289309
15288909
15288225
15289485
15288938
41503845
43180045
43042748
15281994
15289361
15289244
15289257
15280466
15280331
09546225
15289411
22511892
15289619
42160061
15289206
09974312
41394582

Organigrama Final de la AEO
Presidente de la
comunidad
rea de administracin
de la comunidad
rea de
Produccin de
queso y yogurt
derivados lcteos
rea de
maduracin
Recepcin
rea de
recepcin de
leche Fresca
rea de Control
de Calidad
Laboratorio
rea de
comercializacin
Departamento de
Ventas
Departamento de
Marketing
rea de empaque
Departamento de
Almacenamiento
78 de 21
rea de
Contabilidad y
Finanzas

Definir las funciones de cada nivel jerrquico.
Descripcin de Funciones
Asamblea General, Conformado por los socios de la sociedad de la cual emana todas
las decisiones.
El presidente, es el que dirige a la organizacin en todas las actividades que realiza la
asociacin como compras de insumos, busca de compradores para la venta del
producto (leche fresca) por la asociacin gestiones para prstamos bancarios, convoca
a reuniones, es la mxima la autoridad de la asociacin.
El tesorero, es el encargado de los recursos econmicos de la organizacin es la
persona autorizada en administrar el dinero de los asociados como cuotas para realizar
compras de insumos as como actividades propias de la asociacin, lleva el control de
los socios que no han cumplido en realizar sus cuotas.
El secretario, es el que se encarga de la redaccin de las actas y otros documentos de
la organizacin.
El Vocal, remplaza en caso de ausencia al resto de directivos.
El Fiscal, se encarga de la fiscalizacin de todas las acciones de la organizacin y el
cumplimiento de las funciones de los directivos.
Sealar las acciones necesarias para garantizar la solidez y sostenibilidad de la organizacin.
Para la consolidacin y fortalecimiento de la comunidad campesina de Lachaqui, se ha previsto
capacitar a los productores en gestin empresarial, fortalecimiento de la asociatividad,
liderazgo en las organizaciones agrarias y gerencia, permitiendo de esta manera ir
consolidando a organizacin indicada, asimismo con la presencia del asistente tcnico se
motivara para que los agremiados se consoliden e indicndoles que mediante el trabajo en
forma corporativa se tendr mayores ventajas competitiva ante los competidores a nivel, local,
regional y nacional y finalmente se ha previsto que mediante la intervencin del asistente
tcnico se practique la distribucin de las utilidades con equidad.
7.3 Control y seguimiento de la operacin.
En primera instancia y en forma permanente el control y seguimiento de la ejecucin de la
iniciativa del negocio estar a cargo del asistente tcnico, quien ira dando indicaciones a los
integrantes de la organizacin que el plan de negocios se desarrolle de acuerdo a lo
programado en el plan de negocios y de esta manera realizar su ejecucin de acuerdo a la
programacin fsica.
En segunda instancia el control y seguimiento de la ejecucin del plan de negocio lo realizar
el personal encargado de la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico en coordinacin con
personal de la Direccin Regional de Agricultura Agencia Agraria Canta.
Con el cumplimiento del seguimiento del asistente tcnico y de la Gerencia Regional de
Desarrollo Econmico en coordinacin con personal de la Direccin Regional de Agricultura
Agencia Agraria Canta, la ejecucin se ejecutara en forma eficiente y eficaz.
79 de 21

7.4 Gestin de riesgos
Los riesgos que pueden afectar la ejecucin del plan de negocios sera la desintegracin de la
organizacin, la inasistencia en forma permanente del asistente tcnico, el desembolso
inoportuno por parte de la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico.
8. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
La AEO mediante el PNT, plantea realizar cinco actividades orientados al manejo ambiental:
Control estircol, uso adecuado de suero y Adecuado evacuacin del agua servida producto
de lavado de los porongos y tanque de leche
A continuacin la tabla N 22, presenta las actividades y los factores que permitirn el logro de
las metas.
Tabla N 22: Plan de manejo ambiental
Actividad
Control de
incremento de
precios
Control del mal

comportamiento
de los
trabajadores
Indicador de impacto ambiental
Factores que posibilitarn el logro

de las metas
Descripcin
Sin
PNT
Con
PNT
Por el incremento de la
capacidad adquisitiva de los
pobladores
por
la
generacin de fuentes de
trabajo puede existir en el
incremento de la demanda
de productos.
El personal que elabore en
el centro de acopio pueden
demostrar malos hbitos
antes los pobladores del
lugar
60
Se brindara trabajo a todos los

comuneros en forma programa y
de esta manera tengan la misma
solvencia econmica, de esta
manera se mitigara en un 60%.
76
Durante la ejecucin del plan de

negocios se capacitacin a los
trabajadores en buenos modales
ante los pobladores del lugar, de
esta manera se mitigara en un
76%.
Control del estircol
El mal manejo del estircol

puede ocasionar olores
ftidos hacia la poblacin
con la presencia de moscas
76
Uso adecuado del

suero
Un
inadecuado
almacenamiento de suero
producto de la elaboracin
de queso
puede atraer
moscas,
trasmitiendo
enfermedades
infecto
contagiosas
a
los
pobladores.
El mal manejo de las aguas
servidas producto del lavado
de los porongos y tanques
de leche, pueden ocasionar
contaminacin al medio
ambiente.
76
76
Adecuado
evacuacin del agua
servida producto de
lavado
de
los
porongos y tanque
de leche
80 de 21
Durante la ejecucin del negocio se

realizar un buen manejo del
estircol, con la construccin de
estercoleros en cada establo de los
productores.
Se aplicar las buenas prcticas
pecuarias y de manufactura.
Se
construir
canales
de
evacuacin hasta la lnea principal
de desage y aplicando las normas
de las buenas practicas pecuarias y
de manufactura.

IMPACTOS NEGATIVOS Y MEDIDAS DE MITIGACION
(MEJORAMIENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y CALIDAD DE QUESO EN LA CC. DE LACHAQUI)
Tabla N 23: impacto negativos y medidas de mitigacin
IMPACTOS NEGATIVOS
1. MEDIDAS DE MITIGACION
2. A. ETAPA DE EJECUCIN
Durante la ejecucin del plan de negocios, Tomar las mximas medidas de seguridad y
podran ocurrir accidentes de trabajo, contar con equipo mnimo de primeros auxilios.
principalmente si no se toman las precauciones
mnimas para estos tipos de trabajos
Molestias a la salud pblica debido a que En cuanto al ruido de los equipos de
durante el proceso de produccin puede elaboracin de quesos y yogurt utilizados, stas
generarse ruidos.
deben generar como mximo los lmites de
decibeles admisibles.
Probable acumulacin de desechos slidos
orgnicos e inorgnicos, producto de las
operaciones de produccin y la presencia
humana del grupo que labora en dicho proceso
constructivo.
Traslado de los desechos hacia lugares

previstos, en todo caso sino hubiese buscar un
espacio adecuado y luego compactarlo y
enterrarlo.
Falta de servicios higinicos, inducira a los Acondicionar servicios higinicos o letrinas para
trabajadores a efectuar sus necesidades el personal que labore en el plan de negocios.
corporales en campos aledaos a la obra.
Molestias a la poblacin causados por los Pautas de comportamiento de la asociacin
comportamientos del personal que labore en el ejecutora hacia sus trabajadores
plan de negocios.
B. ETAPA DE FUNCIONAMIENTO
Impacto en la economa familiar por el
incremento de la produccin y productividad y
la casi obligatoriedad para el uso adecuado del
agua de uso domstico.
Campaa de concientizacin para el uso

adecuado y mnimo del agua. La medicin de
agua deber ser entendida en el contexto
actual. Todo servicio se paga en funcin de la
calidad y cantidad de consumo.

81 de 21

9.
CALENDARIO
Cuadro N 39: Cronograma de ejecucin fsica

N
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
RUBRO
BIENES
MODULO DE EQUIPOS PARA
MINIPLANTA DE QUESOS 500LT. DE PX
TINA QUESERA RECTANGULAR 500LT.
ACERO Inoxidable
YOGURTERA 500LT
PRENSA UNIVERSAL 36 a 45 MOLDES
ACERO INOX.
LIRAS HORIZONTAL ACERO INOX.
30X64CM
LIRAS VERTICAL ACERO INOX.
30X64CM
TERMMETRO MANUAL CON
CANASTILLA METLICA
BURETA DE SCHILING
PROBETA D/VIDRIO P/LABORATORIO 250 ML
VASO DE PRECIPITACION DE VIDRIO
50ML
LACTODENSMETRO
UNIVERSAL MINITUBE. MOD.
QUICLOK
PIPETAS LAVADO INTRAUTERINO
MINITUBE
CORTAPAJILLAS
REGLA PARA MEDIR NITRGENO.
90CM
ARTIFICIAL (Paquetes por 50 Unid.)
PORTAFUNDAS
GUANTES DE INSEMINACION
ARTIFICIAL SUPER SENSITIVOS
ENE
FEB
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
28
29
30

NITRGENO LIQUIDO
DOSIS DE SEMEN NACIONAL DE
GANADERA SAN SIMON (0.5cc)
X
X
X
31
DOSIS DE SEMEN AMERICANO ABS

(0.5cc)
82 de 21
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
NOV
DIC

33
34
SEMOVIENTES
SERVICOS
Asistencia Tcnica
INSUMOS
Fertilizantes
Fosfato Diamnico
Botiquin veterinario
Ovulos intrauterinos caja x 5
(terramicina)
Novalphen x 100 ml
Rumifar x 100 gr
Bismufar x 100 gr
Alcohol 95%
Ubresan (x 800 gr)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
10. ESTUDIO FINANCIERO

10.1. Inversiones
Cuadro N 40: costos de produccin del plan de negocios.
COMPONENTE
A. COSTOS DIRECTO
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
COSTO S/.
COSTO S/.
COSTO S/.
COSTO S/.
COSTO S/.
2.131.930,63
1.435.389,94
1.644.213,79
1.742.756,80
1.912.145,68
1. Mano de obra
COSTO
TOTAL S/.
8.866.436,83
0,00
Manejo
107280,00
118000,00
129800,00
135200,00
148720,00
639.000,00
Mano de obra
107280
118000
129800
135200
148720,00
639.000,00
64203,1917
71668,72
297.898,73
0,00
0,00
2. Sanidad
48950,7
53845,77
59230,347
a) CONTROL DE
PARASITOS
Internos
8940
9834
10817,4
11899,14
13089,05
54.579,59
Externos
1490
1639
1802,9
1033
2181,51
8.146,41
Trat. de
enfermedades
Infecciosas..
VACUNAS
938,7
1032,57
1135,827
1249,4097
1374,35
5.730,86
0,00
0,00
83 de 21

TBC Y Brucelosis
Carbonosa
b) GOLPES
VITAMINICOS
Vitaminas
7450
8195
9014,5
9915,95
10907,55
45.483,00
2194,5
2413,95
2655,345
2920,8795
3212,97
13.397,64
0,00
0,00
27937,5
30731,25
33804,375
37184,8125
40903,29
170.561,23
3. Alimentacin
1047858,26
1152087,42
1335953,6
1417245,78
1556648,36
6.509.793,41
Alimentacin (leche,
forraje verde, heno
alfalfa, concentrado y
residuos de
cervecera).
4. Asistencia tcnica
1047858,26
1152087,42
1335953,6
1417245,78
1556648,36
6.509.793,41
36000
36000
36000
36000
36000,00
180.000,00
Tcnico de campo (3
profesionales)
36000
36000
36000
36000
36000,00
180.000,00
5. Operarios de
produccin
Operario para pesar
leche
Operario encargado
del forraje
6. Equipo e insumos.
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
167841,67
3956,75
2279,84
2507,83
2758,61
179.344,69
18841,6667
3956,75
2279,84167
2507,82583
2758,61
30.344,69
2460
0,00
2.460,00
14815
0,00
14.815,00
100710
0,00
100.710,00
Porongos
Mdulo de
laboratorio para
anlisis de leche
Mdulo de
inseminacin
artificial.
Mdulo de miniplanta
para elaboracin de
queso y yogurt.
Insumos
0,00
11250
11.250,00
0,00
Fosfato Diamnico
9800
9.800,00
Botiqun veterinario
9965
9.965,00
Semilla de alfalfa alta

sierra
Fertilizantes
7. Costos de los
vacunos
0 2 (hembras y
machos)
03-abr
80950,0
87600,0
96350,00
1.060.400,00
6000
6500
7000
8000,00
86.500,00
55000
5500
6050
6600
7150,00
80.300,00
05-dic
44800
4800
4800
5600
5600,00
65.600,00
13 24
160800
15600
18000
19200
21600,00
235.200,00
Vacas en produccin
267600
26400
30000
32400
36000,00
392.400,00
Vacas en seca
136800
13200
15600
16800
18000,00
200.400,00
29919,00
32360,88
33767,87
35315,55
37018,01
168.381,3
7680,00
7680,00
7680,00
7680,00
7680,00
38.400,00
B. COSTO INDIRECTO
1. Gastos
administrativos
724000,0
71500,0
59000
84 de 21

Personal
Contador
6000,00
6000,00
6000,00
6000,00
6000,00
30.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
600,00
600,00
600,00
600,00
600,00
3.000,00
1080,00
1080,00
1080,00
1080,00
1080,00
5.400,00
Servicios bsicos
900,00
900,00
900,00
900,00
900,00
4.500,00
Servicios de luz
180,00
180,00
180,00
180,00
180,00
900,00
Servicio de agua
120,00
120,00
120,00
120,00
120,00
600,00
Servicio de telfono
600,00
600,00
600,00
600,00
600,00
3.000,00
9711,00
9711,00
9711,00
9711,00
9711,00
48.555,00
3591,00
3591,00
3591,00
3591,00
3591,00
17.955,00
180,00
180,00
180,00
180,00
180,00
900,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
300,00
300,00
300,00
300,00
300,00
1.500,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Ordeadoras
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Tanque de leche en
fro
Camin
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1200,00
1200,00
1200,00
1200,00
1200,00
6.000,00
Carguero o trimoto
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
240,00
240,00
240,00
240,00
240,00
1.200,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
4200,00
4200,00
4200,00
4200,00
4200,00
21.000,00
3. Fletes
11628,00
14069,88
15476,87
17024,55
18727,01
76.926,31
Transporte de queso*
11628
14069,88
15.476,87
17.024,55
18727,01
76.926,31
2.161.849,63
1.467.750,82
1.677.981,65
1.778.072,35
Secretaria
Gastos de
representacin de la
Junta Directiva
Guardiana (1)
2. Mantenimiento y
repuestos de
Maquinaria
Combustible para
camin
Aceite Frasco x 100 ml
Mezcladora de
concentrado
Mantenimiento de
porongos
Motos lineales
Mdulo de
inseminacin artificial
Llantas para motos
Llantas para camin
COSTO TOTAL DE
PRODUCCION
1949163,69
9.034.818,15
Presentar el cronograma del presupuesto de inversiones, en metas fsicas y financieras por

rubros de inversin.
Cuadro N 41: Cronograma de ejecucin fsica
COMPONENTE
UNIDAD
DE
MEDIDA
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
CANTIDAD
CANTIDAD
CANTIDAD
CANTIDAD
CANTIDAD
5364
5900
6490
6760
7436
A. COSTOS DIRECTO
1. Mano de obra
Manejo
Mano de obra
Jornal
85 de 21

2. Sanidad
a) CONTROL DE PARASITOS
Internos
Dosis
1490
1639
1803
1983
2182
Externos
Dosis
745
820
901
992
1091
Trat.de enfermedades Infecc.
Dosis
89
98
108
119
131
TBC Y Brucelosis
Dosis
745
820
901
992
1091
Carbonosa
Dosis
627
690
759
835
918
Dosis
745
820
901
992
1091
Global
Meses
12
12
12
12
12
Meses
Operario encargado del forraje
Meses
Porongos
Unidad
53,8
11,3
6,5
7,2
7,9
Mdulo de laboratorio para

anlisis de leche
Global
1,00
Mdulo de inseminacin
artificial.
Global
1,00
Mdulo de miniplanta para

elaboracin de queso y yogurt.
Unidad
1,00
VACUNAS
b) GOLPES VITAMINICOS
Vitaminas
3. Alimentacin
Alimentacin (leche, forraje
verde, heno alfalfa, concentrado
y residuos de cervera).
4. Asistencia tcnica
Tcnico de campo (3
profesionales)
5. Operarios de produccin
6. Equipo e insumos.
Insumos
Kg
450,00
Fosfato Diamnico
Bolsas
98,00
Botiqun veterinario
Global
1,00
Fertilizantes
7. Costos de los vacunos

0 2 (hembras y machos)
Cabezas
118
12
13
14
16
03-abr
Cabezas
100
10
11
12
13
05-dic
Cabezas
56
13 24
Cabezas
134
13
15
16
18
Vacas en produccin
Cabezas
223
22
25
27
30
Vacas en seca
Cabezas
114
11
13
14
15
86 de 21

B. COSTO INDIRECTO
1. Gastos administrativos
Personal
Contador
Meses
12
12
12
12
12
Secretaria
Meses
12
12
12
12
12
Gastos de representacin de la
Junta Directiva
Meses
12
12
12
12
12
Guardiana (1)
Meses
12
12
12
12
12
Servicios de luz
Mes
12
12
12
12
12
Servicio de agua
Mes
12
12
12
12
12
Servicio de telfono
Mes
12
12
12
12
12
Combustible para camin
Gal
266
266
266
266
266
Aceite Frasco x 100 ml
Frasco
12
12
12
12
12
Mezcladora de concentrado
Servicio
Mantenimiento de porongos
Servicio
10
10
10
10
10
Motos lineales
Servicio
Ordeadoras
Servicio
Tanque de leche en fro
Servicio
Camin
Servicio
Carguero o trimoto
Servicio
Mdulo de inseminacin
artificial
Servicio
Llantas para motos
Unidad
Llantas para camin
Unidad
12
12
12
12
12
11628,0
14069,88
15476,9
17024,6
18727,01
Servicios bsicos
2. Mantenimiento y repuestos de
Maquinaria
3. Fletes
Transporte de queso*
Flete
87 de 21

10.2. Costos de operacin
Cuadro N 42: Costos de Operacin y Mantenimiento
Costos
operacin
de
Unidad
de
medida
Ca
nti
da
d
Global
(maquina
ria y
equipo)
Global
(servicios
bsicos)
Costo
unitario S/.
Costo total
S/.
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
48.555,00
48.555,00
9.711,00
9.711,00
9.711,00
9.711,00
9.711,00
4.500,00
4.500,00
900,00
900,00
900,00
900,00
900,00
1. Costos
Indirectos
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra
directa.
Costo de vacunos
Global
(alimenta
cin de
vacunos)
Global
(mano de
obra)
Global
1
6.509.793,4
1
6.509.793,4
1
1.047.858,26
1.152.087,4
2
1.335.953,6
0
1.417.245,7
8
1.556.648,3
6
639.000,00
639.000,00
107.280,00
118.000,00
129.800,00
135.200,00
148.720,00
1.060.400,0
0
1.060.400,0
0
724.000,00
71.500,00
80.950,00
87.600,00
96.350,00
997,00
179.460,00
36.000,00
36.000,00
36.000,00
36.000,00
36.000,00
297.898,73
297.898,73
48.950,70
53.845,77
59.230,35
64.203,19
71.668,72
179.344,69
179.344,69
167.841,67
3.956,75
2.279,84
2.507,83
2.758,61
38.400,00
38.400,00
7.680,00
7.680,00
7.680,00
7.680,00
7.680,00
76.926,31
76.926,31
11.628,00
14.069,88
15.476,87
17.024,55
18.727,01
9.034.278,1
5
2.161.849,63
1.467.750,8
2
1.677.981,
65
1.778.072,3
5
1.949.163,6
9
Asistencia tcnica
Meses
Sanidad
Global
18
0
1
Herramientas,
equipo y veiculos.
Global
3. Gastos de
administracin
Global
(Personal
administr
ativo)
4. Gastos de
ventas
Global (
flete)
Total Costos de
Operacin
10.3.
Determinacin de los ingresos
Cuadro N 43 Nmero de tm de leche a producir, PLAN DE VENTAS CON PNT

PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Queso fresco (tm) 116,28
116,28
140,70
154,77
170,25
Ao 5 Total
187,27 769,26
Cuadro N 44: Ingresos anuales por las ventas del producto.

PRODUCTO
2014
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
2.166.761,52
2.383.437,67
2.621.781
Queso fresco
(S/. x tm)
TOTAL
1.627.920,00
1.627.920,00
1.969.783,20
1.627.920,00 1.627.920,00 1.969.783,20 2.166.761,52 2.383.437,67 2.621.781,44
88 de 21

10.4.
Financiamiento de la inversin
Cuadro N 45: costos de produccin del plan de negocios.

N
RUBRO
Unidad
Cantida
d
Costo
Unitar
io
Costo Total
S/.
Aporte Programa
25700
25.700,00
25.700,00
28000
28.000,00
28.000,00
Monto S/.
Aporte OPA
Monto S/.
BIENES
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
MODULO DE EQUIPOS PARA MINIPLANTA DE

QUESOS 500LT. DE PX
TINA QUESERA
Unidad
1
RECTANGULAR 500LT.
ACERO Inoxidable
YOGURTERA 500LT
Unidad
1
PRENSA UNIVERSAL 36 a
45 MOLDES ACERO
INOX.
MESA DE TRABAJO
ACERO INOX.
MOLDE PARA QUESO
CIRCULAR 1KG
LIRAS HORIZONTAL
ACERO INOX. 30X64CM
LIRAS VERTICAL ACERO
INOX. 30X64CM
PALA DE AGITACION
ACERO INOX.
PORONGO DE
ALUMINIO 30LT
Materiales para
laboratorio
TERMMETRO MANUAL
CON CANASTILLA
METLICA
BURETA DE SCHILING
Unidad
7500
7.500,00
7.500,00
Unidad
4500
4.500,00
4.500,00
Unidad
50
59
2.950,00
2.950,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
370
370,00
370,00
Unidad
17
350
5.950,00
5.950,00
Unidad
150
150
150,00
0,00
Unidad
650
650
650,00
0,00
FENOLTALEINA AL 1%
FRASCO DE 1LT
REFRACTOMETRO DE 032% BRIX
PROBETA D/VIDRIO
P/LABORATORIO - 250
ML
VASO DE
PRECIPITACION DE
VIDRIO 50ML
LACTODENSMETRO
Unidad
250
250
250,00
0,00
Unidad
1200
1200
1.200,00
0,00
Unidad
50
50
50,00
0,00
Unidad
10
10
10,00
0,00
Unidad
150
150
150,00
0,00
0,00
0,00
MODULO DE EQUIPOS
DE INSEMINACION
ARTIFICIAL
TERMO CRIOGENICO
YDS 20
TERMOMETRO
CRIOGNICO GP 3
TERMO
DESCONGELADOR
MANUAL
PISTOLA DE
INSEMINACION
UNIVERSAL MINITUBE.
MOD. QUICLOK
Unidad
2700
2700
2.700,00
0,00
Unidad
1500
1500
1.500,00
0,00
Unidad
550
550
550,00
0,00
Unidad
270
270
270,00
0,00
89 de 21

21
Paquete
10
50
500
500,00
0,00
22
PIPETAS LAVADO
INTRAUTERINO
MINITUBE
Unidad
50
50
50,00
0,00
23
CORTAPAJILLAS
Unidad
50
50
50,00
0,00
24
REGLA PARA MEDIR

NITRGENO. 90CM
FUNDAS DE
INSEMINACIN
ARTIFICIAL (Paquetes
por 50 Unid.)
PORTAFUNDAS
Unidad
50
50
50,00
0,00
Paquete
25
150
150,00
0,00
Unidad
70
70
70,00
0,00
GUANTES DE
INSEMINACION
ARTIFICIAL SUPER
SENSITIVOS
MALETIN DE TRABAJO
PLASTICO
Unidad
45
225
225,00
0,00
Unidad
250
250
250,00
0,00
29
NITRGENO LIQUIDO
Unidad
50
23
1150
1.150,00
0,00
30
DOSIS DE SEMEN
NACIONAL DE
GANADERA SAN
SIMON (0.5cc)
DOSIS DE SEMEN
AMERICANO ABS
(0.5cc)
Unidad
100
18
1800
1.800,00
0,00
Unidad
100
55
5500
5.500,00
0,00
92.985,00
92.985,00
0,00
40000
0,00
40.000,00
40000
0,00
40.000,00
36000
36.000,00
36000
36.000,00
25
26
27
28
31
SEMOVIENTES
33
Vacas de raza Holstein

cruzadas
Unidad
33
1200
SERVICOS
34
Asistencia Tcnica
Meses
12
3000
INSUMOS
35
Semilla de alfalfa alta

sierra
Fertilizantes
Kg
36
Fosfato Diamnico
Bolsas
450
25
11250
11.250,00
98
100
9800
9.800,00
21050
21.050,00
Botiqun veterinario
37
38
39
40
41
42
43
0,00
Agujas hipodrmicas
18x11/2
Agujas hipodrmicas
18x1/3
Jeringas hipodrmicas
x20ml
Unidad
100
0,15
15
15,00
Unidad
100
0,25
25
25,00
Unidad
40
0,8
32
32,00
Litro
35
148
5180
5.180,00
Oxitetraciclina al 20% x
100ml(LA)
Chisguete tratamiento
de mastitis
vulos intrauterinos
caja x 5 (terramicina)
Frasco
16
28
448
448,00
Unidad
12
72
72,00
Caja
12
12
144
144,00
90 de 21

44
Frasco
10
30
300
300,00
45
Frasco
10
52,5
525
525,00
46
Aceptil rojo x 500 ml

(rojo vet)
Novalphen x 100 ml
Frasco
10
25
250
250,00
47
Rumifar x 100 gr
sobres
10
10
100
100,00
48
Bismufar x 100 gr
Sobres
10
12
120
120,00
49
Alcohol 95%
Litro
10
12
120
120,00
50
Vitaminas ADE x 100 ml

(vigantol)
Ubresan (x 800 gr)
Frasco
10
82
820
820,00
33
165
165,00
Hematopan oro x 250

ml
Frasco
17
95
1649
1.649,00
51
52
Pote
TOTAL INVERSIN PNT

(S/.)
9965
9.965,00
200.000,00
160.000,00
80%
40.000,00
10.5.
Estados Financieros
a) Estado de Ganancias y Prdidas

Cuadro N 46: Estado de ganancias y prdidas con PNT
Concepto
Ao Base
Ao 1
Ao 2
Ao 3
(2011)
1.627.920 1.627.920 1.969.783 2.166.762
(+) Ventas
2.185.863 2.183.822 1.477.966 1.687.146
(-) Costo de ventas
-557.943 -555.902
491.817
479.616
(=) UTILIDAD BRUTA
(-) Gastos
6.300
6.300
6.300
6.300
administrativos
0
166.470
166.470
166.470
(-) Depreciacin
306.846
(=) UTILIDAD OPERATIVA -564.243 -728.672 319.047
(-) Gasto financiero
(=) UTILIDAD NETA
-564.243 -728.672
319.047
306.846
ANTES DE IMPUESTOS
(-) Impuestos
-564.243 -728.672
319.047
306.846
(=) UTILIDAD NETA
Margen operativo
Margen neto
Rentabilidad Neta por
productor
Ao 4
Ao 5
2.383.438 2.621.781
1.788.153 1.960.252
595.285
661.529
6.300
6.300
166.470
166.470
422.515
488.759
422.515
488.759
422.515
488.759
-35%
-45%
16%
14%
18%
19%
-35%
-45%
16%
14%
18%
19%
-7.424
-9.588
4.198
4.037
5.559
6.431
b) Flujo de Caja
Cuadro N 47: Flujo de caja con PNT
Flujo de Caja (S/.)
(+) Ingresos por ventas
(-) Costos y gastos
Ao 0
Proyectado
Ao 1
Ao 2
Ao 3
1.627.920 1.969.783 2.166.762
91 de 21
Ao 4
Ao 5
2.383.438 2.621.781
20%

operativos
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo
(-) Inversin en activos
(+) Venta de activos
(+) Aportes de capital
(=) Flujo de inversin
FLUJO DE CAJA
ECONMICO
2.190.122 1.484.266 1.693.446
1.794.453 1.966.552
-562.202
485.517
473.316
588.985
655.229
-562.202
485.517
473.316
588.985
655.229
-160.000
-160.000
-160.000
Cuadro N 48: Estructura de inversin del PNT

INVERSION PNT
TOTAL (S/.)
BIENES
TOTAL
200.000,00
INCLUIDOS EN EL
COSTO DE
PRODUCCIN
40000.00
200.000,00
40000.00
ACTIVOS FIJOS
160000
Cuadro N 49: indicadores de rentabilidad

COK
VANE con PNT (S/.)
TIRE con PNT
R B/CE
10,00%
894.901
52,73%
1,18
FBEA
FCEA
7.991.607
6.776.706
Cuadro N 50: Flujo de caja incremental

Rubro
FC econmico con PNT (A)
FC econmico sin PNT (B)
Flujo de caja econmico
incremental
FFCC EI = (A) (B)
Aos
0
-160.000,00 -562.201,76 485.517,35 473.315,91

0,00
-712.594,03 136.596,37 100.738,84
-160.000,00 150.392,27
348.920,98 372.577,07
588.984,97
655.229,36
182.806,19
219.668,70
406.178,78
435.560,66
Cuadro N 51: indicadores de rentabilidad.

COK
VANE Incremental (S/.)
TIRE Incremental
R B/C Incremental
Ao
10%
1.092.882
146%
7,75
1
Beneficios Incrementales 293.025,60

Costos Incrementales
142.633
354.560,98
390.017,07
429.018,78
471.920,66
5.640
17.440
22.840
36.360
92 de 21
10.6.
FBEIA
FCEIA
1.438.489
185.607
Anlisis del Punto de Equilibrio
Contribucin marginal = Precio de venta costo variable unitario

C.M=14000 11607.20= 2392.8 nuevos soles/ tm., 2.3928 nuevos soles/kg de
queso madurado.
La frmula para encontrar el punto de equilibrio.
Punto de Equilibrio
= Costo Fijo Total
= Cantidades
Margen de Contribucin
199.881,3
Pe = ----------------------- = 83.53 tm de queso madurado

2392.8
Cuadro N 52: determinacin del punto de equilibrio.
A
O
1
2
3
4
5
VENTA ANUAL
COSTO
(S/.)
1.627.920,00
1.969.783,20
2.166.761,52
2.383.437,67
2.621.781,44
tm
116
141
155
170
187
FIJO
36.219,00
38.660,88
40.067,87
41.615,55
43.318,01
199.881,3
VARIABLE
2.153.902,76
1.445.604,97
1.653.377,74
1.752.837,14
1.923.234,07
8.928.956,68
10.7. Evaluacin de la rentabilidad financiera

COK
10,00%
VANE con PNT (S/.)
TIRE con PNT
R B/CE
FBEA
7.991.607
10.8.
894.901
52,73%
1,18
FCEA
6.776.706
Anlisis de Sensibilidad
93 de 21
PRODUC.
DE
EQUILIBRI
O
tm
-36,26
125,52
116,36
118,50
121,40
%
-31,18%
89,21%
75,19%
69,60%
64,83%

Cuadro N 53: anlisis de sensibilidad.
Variacin del precio de
venta del producto
(S/.)/tm
VAN (S/.)
TIR (%)
B/C
14.000,00
894.905,00
52,73
1,18
13.800,00
780.735,00
47,16
1,16
13.600,00
666.570,00
41,66
1,5
13.000,00
324.072,00
25,4
1,1
12.500,00
38.658,00
11,86
11,05
75.568,00
6,34
1,04
12.300,00
Variacin de los
rendimientos ( tm )
VAN (S/.)
1,00
0,90
0,85
TIR (%)
894.905,00
107383
-286377
B/C
52,73
15,15
-4,21
1,18
1,06
1,00
Segn el anlisis de sensibilidad nos indica, si los precios de venta por tonelada de queso son
de S/. 14000.00, 13800.00, 13600.00, 13000.00 y 12500.00, el plan de negocios es rentable
pero si el precio de melocotn es de 12300.00 nuevos soles el plan de negocios no es rentable,
es decir el cultivo es rentable si los precios estn de S/.1400.00 a 12500.00 nuevos soles.
En lo referente al rendimiento de la produccin de queso el plan de negocios es rentable si el
rendimiento por vaca es 1.0 y 0.90 kg/vaca y el rendimiento baja a 0.85kg/vaca el plan de
negocios no es rentable.
Como se puede observar que la produccin de queso soporta varios precios, es decir no es muy
sensible con relacin a los rendimientos.
11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD
Especificar las medidas que se estn adoptando para garantizar que la iniciativa de negocio
generar los resultados previstos a lo largo de su vida til.
Entre los factores que se deben considerar:
Alianzas estratgicas que posibiliten disponer de un mercado concreto, asimismo, para la
asistencia tcnica y acompaamiento en la fase de operacin de la iniciativa de negocio.
Para la sostenibilidad y obtener los resultados previstos del plan de negocios se cuenta con
aliados estratgicos con la Direccin Regional de Agricultura Agencia Agraria Canta,
Municipalidad Distrital de Lachaqui, Productores de la comunidad campesina de Lachaqui,
empresa KELLY FUERTES ZEVALLOS.
En relacin a empresas que puedan ayudar a distribuir el producto, son empresas dedicadas a
realizar transporte tales como "Chaperito" que a nivel de organizacin puede reducir los
costos de transporte.
La capacidad de generacin ingresos suficientes y oportunos para financiar todos los gastos y
obtener los excedentes propuestos.
La comunidad campesina de Lachaqui, dado que es una organizacin emergente y
autogestionaria, en tal sentido tiene ingresos suficientes para cubrir los gastos que demanden
94 de 21

la operacin y mantenimiento del negocio, en consecuencia la operacin y mantenimiento
est garantizado.
La capacidad de gestin del AEO
Con la ejecucin de la propuesta de negocio se tendr la presencia de un asistente tcnico
quien capacitar en gestin empresarial y gerencia de esta manera los integrantes de la
asociacin estarn capacitados en gestin empresarial.
Solidez y permanencia del AEO.
La organizacin indicada es una organizacin con un buen grado de fortalecimiento y con la
presencia de la asistencia tcnica incrementara su capacidad de solidez, y de esta manera se
incrementara el fortalecimiento del desarrollo del plan de negocios.
Capacidad para adecuacin a cambios tecnolgicos.
Se realizaran capacitaciones en temas de actualizacin para la crianza de vacunos y
transformacin de derivados lcteos y de esta manera estarn aptos para la adopcin de
nuevas tecnologa.
12. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO
12.1. Indicadores de lnea de base.
En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores
seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva.
ejecucin de la propuesta productiva.
seleccionados para el
Se utiliza a inicio de la
Cuadro N 54: Variables consideradas para los procesos de produccin y comercializacin.

Variable
Rendimiento Actual sin proyecto (ao 0)
rea total para la produccin de chala
Unidad agraria promedio / socio
N de socios que asistir el proyecto
Total de vacunos
Total de vacunos en produccin
Cantidad de leche por da
Precio de venta litro de leche
% de produccin comercializada a travs de la APACH
Unidad
Med.
lts/vaca/da
Has
Ha
Socio
cabezas
cabezas
Lts
S/ x lts
%
Varlor
6
200
4,65
31
745,00
323,00
1938
1,50
100%
Niveles de produccin
Los niveles de produccin en la comunidad campesina de Lachaqui al inicio del Plan de
Negocio son de 116.28tm/ao.
Costos
Para determinar los costos de produccin sin Plan de Negocios se ha supuesto un precio
aproximado de S/. 11.60 nuevos soles/kg, no se tienen datos exactos, debido que los
productores no han determinado costos de produccin sin plan de negocios, pero si se
puede constatar que sin plan de negocios los precios son ms altos debido que no tienen
asistencia y por ende la produccin no ha estado manejada tcnicamente.
Nivel de productividad
El nivel de productividad actual es decir sin plan de negocios es de 18.000 Lts. por da.
95 de 21

Niveles de ventas.
El nivel de ventas en la organizacin indicada es de 323 Kg por da y 9,690 kg mensuales..
N de empleos en la localidad.
Gastos de produccin/ao.
Cuadro N 55: Nmero de empleos.
N
Rubro
Unidad de medida
01
Ingenieros zootecnistas
TOTAL
Meses
Cantidad
Precio
Unitario S/.
12
3000
Total S/.
36000,00
36.000,00
Cuadro N 56: Gastos administrativos /ao

Descripcin
Servicio de luz
Servicio de agua
Honorarios de contador
Honorarios de secretaria
Total
Aos
0
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6300,00
1
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6.300,00
2
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6.300,00
3
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6.300,00
4
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6.300,00
5
180,00
120,00
6.000,00
0,00
6.300,00
Niveles de ingreso de los productores

Los niveles de ingreso a la fecha son de S/. 4,522.00 nuevos soles por da y siendo un ingreso
bruto S/. 135,660.00 por mes (en el primer ao).
Grado de satisfaccin del cliente
Toda la produccin que produce la comunidad campesina de Lachaqui es vendida a la empresa
KELLY FUERTES ZEVALLOS, en consecuencia dicha empresa ya viene comprando hace 10 aos ,
el precio que paga es por peso y por calidad, en consecuencia el grado de satisfaccin del
cliente es bueno.
Participacin de la mujer
En la organizacin indicada tiene 31 socios de los cuales 05 asociados son mujeres y 26
varones, es decir el 16.13% de los participantes en el plan de negocios son mujeres, en
consecuencia con la ejecucin del plan de negocios se estar dando trabajo a las mujeres en
un porcentaje adecuado.
Entre otros indicadores.
Entre otras acciones que vienen trabajando la comunidad campesina de Lachaqui es que 31
comuneros de los 124, han decidido trabajar de una manera empresarial, en tal sentido con
la ejecucin del plan de negocios comenzaran a producir y comprar en forma corporativa y de
esta manera realizar una economa de escala y disminuir los costos de produccin por unidad
producida
96 de 21

12.2. Indicadores de Impacto
En esta seccin se analizar el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las
principales variables tales como la produccin, costos, ventas, empleo, productividad, etc.
Para ello se utilizarn indicadores que muestren los resultados del impacto.
Variacin de la produccin (% de las Unidades):
El porcentaje de produccin aumentara en un 61.05%, debido que se incrementara los
rendimiento de leche y por ende de queso por vaca/ao debido que se contar con
asistencia tcnica y se realizara una adecuada alimentacin por el aumento del rea de
pastos.
Variacin de costos (%):
Actualmente el costo de produccin por kilo de queso es de S/. 12.00 y con la ejecucin del
plan de negocios el costo variable de produccin ser de S/. 11.60 nuevos soles, en
consecuencia se tendr una disminucin en el costo de produccin de 3.33%, debido a que se
incrementar la produccin por la presencia de asistencia tcnica, buena alimentacin de los
vacunos y el mejoramiento gentico mediante inseminacin artificial.
Variacin de la productividad (%):
La productividad actual es de 6.00 lts por vaca y con el desarrollo del Plan de negocios se
incrementar a 6.6 lts/vaca, en el ao 5, debido a la alimentacin de acuerdo a los
requerimiento de las vacas, mejoramiento gentico, sanidad y manejo.
Variacin de las ventas (%):
Las ventas actuales es de 116.28 tm/ao y con la implementacin del plan de negocios ser de
187.27 tm/ao en el quinto ao.
Variacin del empleo en la localidad (%):
Actualmente el nmero de jornales utilizados es de 5,364 y durante el ciclo de vida del Plan de
Negocios se incrementar 7,436 jornales para los pobladores de la zona y de los cuales el
16.13% sern mujeres. En consecuencia se incrementar 2,072 jornales ms en forma directa.
Variacin de los ingresos de los productores (% por unidad de tiempo):
Los ingresos sin proyecto o ingresos iniciales son de S/. 1, 627,920.00 y los ingresos con plan
de negocios son de S/. 2, 621,781.00 nuevos soles en el quinto ao, es decir existe una
diferencia de S/. 993,861.44 haciendo un porcentaje de variacin de 61.05% a favor de los
productores.
Grado de satisfaccin del cliente: (%):
Con la ejecucin del plan de negocios se implementar a la organizacin con una planta para
la elaboracin de quesos, un laboratorio de anlisis de leche, un mdulo de inseminacin
artificial, 100 pajillas de semen congelado nacional y 100 pajillas de pajillas importadas y
asistencia tcnica por un ao.
97 de 21

Con todos los insumos, equipos y maquinaria a instalar y asistencia tcnica, con la ejecucin
del plan de negocio, el grado de satisfaccin del cliente ser de 90%.
Variacin de la Participacin de la mujer (%):
Actualmente la asociacin cuanta con 31 so cios, de los cuales 5 son mujer y
26 varones, es decir el porcentaje de participaci n de las mujeres es de
16.13%.
13. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
13.1. Conclusiones
La cadena productiva de vacunos en la comunidad campesina de Lachaqui, del distrito de
Lachaqui del plan de negocioso Mejoramiento de la Productividad y de la Calidad de Queso
en la Comunidad Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia de Canta, Regin Lima.
11. Con la ejecucin del plan de negocios la comunidad campesina de LACHAQUI se
implementar con una planta para la elaboracin de quesos, un laboratorio de anlisis
de leche, un mdulo de inseminacin artificial, 100 pajillas de semen congelado
nacional y 100 pajillas de pajillas importadas, asistencia tcnica por un ao, 450 kg de
semilla de alfalfa y 98 sacos de fosfato diamnico, con lo que se mejorara los
rendimientos y la calidad de producto, bajar los costos de produccin.
12. El costo de la inversin del plan de negocios es de S/. 200, 000.00 nuevos soles.
13. Los anlisis de ratios (TIR y VAN) del plan de negocios son los siguientes TIR: 52.73 % y
el VAN S/. 894,901.00, C/B 1.18, lo que demuestran que el plan de negocios es
rentable y por ende es viable la inversin.
14. El plan de negocios crear 2,072 jornales ms de los 5,364 jornales que vienen
generando actualmente
15. En trminos de impacto ambiental se concluye que el proyecto en mencin presenta
ms impactos positivos que negativos contribuyendo con ello a la viabilidad.
16. El Gobierno Regional de Lima a travs de la Direccin Regional de Agricultura
contribuir positivamente en la ejecucin y mantenimiento del proyecto
17. Existe una demanda insatisfecha para la compra de queso por parte de las empresas
compradoras de queso.
18. Con la ejecucin del plan de negocios se contribuir en satisfacer la demanda
insatisfecha de los solicitantes.
19. Con la ejecucin del plan de negocios contribuir con la competitividad de la cadena
productiva de vacunos de leche (lcteos).
20. La ejecucin del plan de negocios fortalecer la organizacin y capacidad de gestin.
13.2. Recomendaciones
3. Aprobar la elegibilidad del plan de negocios Mejoramiento de la Productividad y de
la Calidad de Queso en la Comunidad Campesina y Distrito de Lachaqui, Provincia
de Canta, Regin Lima., por importancia que tiene para la organizacin.
4. En el marco de la Ley N 29337 y su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo
N 103-2012-EF se recomienda su aprobacin y ejecucin del plan indicado
14. ANEXOS
Plano de ubicacin de la iniciativa de negocio.
98 de 21

Planos de ingeniera.
Presupuesto de obras civiles.
Flujograma de proceso de produccin.
Especificaciones tcnicas de maquinarias, equipos y bienes
Trminos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
Cotizaciones con antigedad no mayor a 06 meses.
Informe tcnico de valorizaciones
Panel fotogrfico.
Otros que estime conveniente.
99 de 21

Plan de Negocios Cc. de Lachaqui - Canta

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MEJORAMIENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y DE LA CALIDAD DE QUESO EN LA

Direccin: Distrito de Lachaqui Plaza de Armas

Partida electrnica: N 03020012

Adems el presente Plan de Negocios, es el resultado de las actividades que

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4. La produccin de leche en la provincia de Canta beneficia a 133 beneficiarios de la

5. d.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

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Cuadro N01: Demanda de consumo de queso fresco.

d.3. ANLISIS DE LA OFERTA

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Poblacin total de vacunos a nivel de regin Lima.

Los productores se encuentran organizados y las organizaciones presentes en la provincia se

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La produccin de leche en la provincia de Canta beneficia a 133 beneficiarios de la zona rural,

Para la determinacin de la oferta de ha tenido en cuenta el ndice de crecimiento poblacin

d.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA

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Puente: Elaboracin propia 2015

E. Anlisis tcnico de la iniciativa de negocio.

Cuadro N08: Ingresos anuales por las ventas del producto.

1.627.920,00 1.627.920,00 1.969.783,20 2.166.761,52 2.383.437,67 2.621.781,44

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Traslado de la leche en porongos

Materiales y procedimiento para la elaboracin de queso

Tinas queseras de acero inoxidable y con chaqueta de vapor para regular la

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Protegerlos de fenmenos exteriores perjudiciales tales como ataques de

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Grafico N 03: Elaboracin de yogurt

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Direccin: Plaza de armas distrito de Lachaqui.

MODULO DE EQUIPOS PARA MINIPLANTA DE

MESA DE TRABAJO ACERO

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REGLA PARA MEDIR

Vacas de raza Holstein

Semilla de alfalfa alta sierra

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Aceptil rojo x 500 ml (rojo

Vitaminas ADE x 100 ml

Hematopan oro x 250 ml

TOTAL INVERSIN PNT (S/.)

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Junta General de comuneros

f.1 Ubicacin de la AEO

f.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Porfirio Augusto Parra Carrillo

Arqumedes Fuetes Vilcapoma

Gregorio Eulalio Salazar Rodrguez

Jorge Luis Fuertes Rodrguez

Rodolfo Fuerte Hilario

Germn Isidro Fernndez

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Porfirio Augusto Parra Carrillo

Plaza de armas Distrito de Lachaqui

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin