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ndice
Presentacin........................................................................................................... 3
I.
II.
Referentes Tericos.................................................................................... 4
2-
Presentacin
La Educacin Superior Tecnolgica tiene como objetivo que los estudiantes
adquieran aprendizajes que involucren el manejo de conocimientos,
habilidades y actitudes que permitan el desempeo laboral eficiente y eficaz, es
decir, una formacin integral, con nfasis en la prctica, donde se desarrolle
competencias especficas, aquellas que las personas requieren para
desempearse en uno o ms puestos de trabajo vinculados y complementados
con competencias para la empleabilidad, aquellas que permiten desempearse a
lo largo de la vida en diferentes contextos laborales.; en consecuencia, el
vnculo entre el mundo del trabajo y el mundo educativo se hace necesario e
imprescindible.
En tal sentido, el Diseo Curricular Bsico Nacional (DCBN) y el Catlogo Nacional
de la Oferta Formativa (CNOF) son documentos que guan la accin pedaggica
de los Institutos de Educacin Superior Tecnolgica, expresan la importancia y la
necesidad de asegurar la articulacin entre la formacin y el empleo. Adems, de
brindar orientaciones, de manera especfica, plantean las competencias mnimas
e indicadores de logro que las instituciones deben considerar como referente y
comprometerse a potenciar en sus estudiantes en los diferentes programas de
estudio que desarrollen. Pero, Cmo identificar los aprendizajes a partir de las
competencias? De dnde provienen los aprendizajes? Qu rol le corresponde a
la institucin educativa? Qu aporta el mundo del trabajo? Quines deben
participar? son algunas preguntas que intentaremos responder con estas pautas
en este documento orientador.
Este documento tiene el propsito de orientar el anlisis de las competencias
exigidas en el mundo del trabajo desde una perspectiva que permita identificar
en ellas los elementos necesarios para elaborar los planes de estudio que
respondan a dichas exigencias de la formacin profesional.
3-
1.1.
Referentes Tericos
4-
5-
6-
Denominacin del
Mdulo:
Operacin y
transacciones
bancarias y financieras
7-
Capacidades (Especficas):
Discriminar
los
productos y servicios
financieros de acuerdo
a
las
normas
y
procedimientos
establecidos.
Ejecutar transacciones
diversas,
para
la
atencin de los clientes
a travs de aplicativos
financieros.
Aplicar
las
normas
legales y las polticas
internas vigentes en
ejecucin
de
transacciones,
consultas y reclamos.
Realizar
la
venta
de
productosveces
y servicios
El logro de ciertas unidades de competencias requiere algunas
de la
financieros
adquisicin previa de aprendizajes bsicos aplicados a la carrera
profesional,
considerando
las pautas
de atencin
cliente. las
tales como la matemtica, fsica, qumica, entre otras.
Por al ello,
capacidades identificadas deben considerar tambin dichos
aprendizajes.
Unidad de Competencia
1:
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los
diversos medios de pago en
distintos canales de
atencin.
8-
Capacidades
(vinculadas
ciencias aplicadas)
las
Competencia para la
empleabilidad
Comunicar ideas/mensajes
en forma oral y escrita a
otros interlocutores, con
claridad, fluidez y
Capacidad (Empleabilidad)
coherencia.
Establecer comunicacin oral y escrita
coherente, honesta, clara y
convincente.
9-
Capacidad (Empleabilidad)
Resolver problemas
de manera eficaz y
rpida en contextos laborales y sociales.
Competencia para la
empleabilidad
Ejercer el liderazgo de
manera efectiva
asumiendo un
comportamiento tico en
su entorno laboral.
Capacidad (Empleabilidad)
Capacidad (Empleabilidad)
Participar de manera activa y
comprometida en el trabajo en
equipo compartiendo informacin,
conocimientos y experiencias de
manera abierta.
Integrar las opiniones de los dems
con sus puntos de vista fomentando
el trabajo colaborativo y la cohesin
del equipo.
10 -
vinculada a capacidades
INDICADORES
Analiza
la importancia del uso de la
contabilidad en el registro de operaciones
financieras correctamente.
Discrimina los estados financieros que se
utilizan como reflejo de las operaciones
financieras con precisin.
Efecta el registro de las operaciones activas
y pasivas de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
Efecta el registro de las operaciones en
moneda extranjera con precisin y segn
procedimientos establecidos por la empresa
y las normas vigentes.
Realiza el registro y cuadre integral de las
operaciones aplicando la normativa vigente.
11 -
CAPACIDAD
Realizar operaciones
financieras utilizando
aplicaciones en Exel.
INDICADORES
Compara las diferentes tasas de inters
utilizadas en el sistema financiero y las
fuentes de informacin de las mismas.
Calcula los intereses simples de manera
eficiente.
Calcula los intereses compuestos de manera
eficiente.
Determina las tasas de inters aplicando la
normativa vigente.
Utiliza la tasa efectiva en las transacciones
con precisin y segn las normas vigentes.
Resuelve ecuaciones
de valor en la
resolucin de problemas de negociacin de
crditos.
Efecta el clculo de los intereses en las
diferentes modalidades de depsitos a
plazo, utilizando la hoja electrnica Excel.
Realiza estados de cuenta y clculos de
intereses en los diferentes productos de
ahorros y cuenta corriente, utilizando la hoja
electrnica Excel.
Realiza la liquidacin de planillas de
descuento, amortizacin y cancelacin de
documentos descontados, utilizando la hoja
electrnica Excel
que
se
derivan
de
las
12 -
CAPACIDAD
Establecer comunicacin oral
y escrita coherente, honesta,
clara, y convincente.
INDICADORES
Expresa la importancia que tiene la
comunicacin en el desarrollo de los
puestos de trabajo en el banco con
claridad.
Realiza una presentacin personal en
clase,
aplicando
una
adecuada
comunicacin lingstica y no lingstica.
Utiliza, con pertinencia, recursos de
comunicacin no lingstica.
Se expresa en forma clara en forma oral
haciendo de uso de un nivel lingstico
formal
Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en
la atencin de reclamos
Demuestra
niveles
ptimos
de
comprensin
lectora
a
travs
de
estrategias y tcnicas diversas.
Organiza y discrimina informacin escrita
de especialidad aplicando estrategias y
tcnicas de comprensin lectora.
CAPACIDAD
Demostrar un comportamiento
tico y liderazgo en el
desempeo laboral y social.
INDICADORES
Identifica las virtudes y debilidades
personales que posee con sinceridad.
Explica los comportamientos ticos que se
deben demostrar en el desempeo laboral
con claridad.
Demuestra el cuidado de los recursos en la
ejecucin de sus tareas en forma
permanente.
Establece
relaciones
de
convivencia
saludables con todas las personas con
quien interacta.
Evala su desempeo, las de sus
compaeros y/o las de sus superiores para
proponer acciones de mejora.
Respeta las creencias, actitudes y formas
de vida de los dems, de manera
constante.
Acta con responsabilidad y honestidad en
el desempeo de sus funciones.
Muestra auto motivacin y liderazgo en el
desempeo de sus funciones.
CAPACIDAD
Resolver problemas de
manera eficaz y rpida en
contextos laborales y
INDICADORES
sociales.
Identifica los conflictos de su entorno.
Establece la relacin entre el conflicto y las
causas que la originan con precisin.
Utiliza recursos o estrategias que ayuden de
manera eficaz a la solucin de los problemas.
Usa fuentes de ayuda disponibles para la
solucin de los problemas laborales, en
forma eficiente.
...
13 -
DENOMINACIN
DEL MDULO:
Operaciones y
transacciones
bancarias y
financieras
CAPACIDAD
Discriminar los productos y
servicios
financieros
de
acuerdo a las normas y
procedimientos
establecidos.
INDICADORES
Describe, con precisin, el
contexto en el que se desarrolla
el sistema financiero para la
comercializacin
de
los
productos y servicios.
Clasifica los productos, activos y
pasivos, y servicios financieros
de acuerdo las polticas de la
institucin financiera.
Describe
el
correcto
procedimiento para cada uno de
los servicios bancarios, segn
las polticas establecidas en la
empresa.
Relaciona
los
productos
y
servicios con las necesidades de
los potenciales clientes con
precisin.
CONTENIDOS
La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
La Bancarizacin e Intermediacin.
El Sistema Financiero Nacional.
La institucin financiera: principales funciones.
La SBS: Su importancia y principales funciones.
El BCRP: Su importancia y principales funciones
El SMV: Su importancia y principales funciones
El Fondo de Seguros y de depsitos
El Secreto Bancario
Elementos de Administracin de la Banca. Los Productos
Bancarios: Definicin, elementos que la componen,
clasificacin. Las Transacciones que se realizan en las
cuentas
El Impuesto a las Transacciones Financieras ITF:
Finalidad y aplicacin.
El Estado de Cuenta. Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: caractersticas comunes,
contrato general, transacciones comunes.
La Cuenta de Ahorros. La CTS: concepto, caractersticas,
beneficios. La Cuenta Corriente. Los Depsitos a Plazo
Fijo. El Certificado Bancario.
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo,
pasivos por obligacin y fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
Definicin, diferencia entre productos activos y pasivos,
DENOMINACI
N DEL
MDULO
CAPACIDADES
INDICADORES
CONTENIDOS
CAPACIDADES
Capacidad 1
Capacidad 2
Capacidad 3
Capacidad 4
Capacidad 5
Capacidad 6
Capacidad 7
Capacidad n
INDICADORES
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
IL1
IL n
CONTENIDOS
15 -
16 -
CAPACIDAD
DEL MDULO
INDICADORES
CONTENIDOS
DENOMINA
CIN DE
LA UNIDAD
DIDCTICA
17 -
DENOMINACI
N DEL
MDULO
CAPACIDAD
CAPACIDAD
INDICADORES
CONTENIDOS
INDICADORES
CONTENIDOS
DENOMINA
CIN DE LA
UNIDAD
DIDCTICA
DENOMINA
CIN DE
LA UNIDAD
DIDCTICA
1
INDICADORES
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
18 -
CAPACIDAD 1
INDICADORES
DENOMINACI
N DE LA
UNIDAD
DIDCTICA
n
CAPACIDAD 2
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
INDICADORES
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
Cabe precisar que, la carga horaria es aquella que seala el nmero de horas
de trabajo acadmico por semana y por periodo acadmico. En tal sentido, se
determina en base a los requerimientos del perfil tcnico profesional, las
estrategias de aprendizaje apropiadas para la Educacin Superior Tecnolgica
y la real disponibilidad de capacidad de atencin de la Institucin.
19 -
20 -
Anexo 1
21 -
(1) Es importante precisar que cuando el crdito calculado sale con decimal
mayor o igual a 0.5 se redondea al nmero entero superior siguiente.
(2) Se debe tomar en cuenta la formacin terica prctica, hace
referencia a actividades formativas que buscan desarrollar capacidades de
naturaleza terico - prctica y que requieren una combinacin con
proporciones diferenciadas entre conocimientos tericos y conocimientos
prcticos, desarrollados en diferentes contextos. Ejemplo de unidades
didcticas: Fundamentos de Programacin; Introduccin a las Redes y
Conectividad; Introduccin a la hotelera, entre otras.
(3) La formacin prctica, hace referencia a actividades formativas que
buscan desarrollar capacidades de naturaleza eminentemente prctica,
que requieren mayores niveles de ejercitacin. Ejemplo de unidades
didcticas: Soporte Tcnico de Hardware y Software; Cableado
estructurado; Etiqueta e imagen personal, entre otras.
22 -
Anexo 2
ITINERARIO FORMATIVO
NIVEL FORMATIVO TCNICO
23 -
ITINERARIO FORMATIVO
NIVEL FORMATIVO PROFESIONAL TCNICO
24 -
Anexo 3:
Unidad de Competencia
Unidad de competencia N
01:
Realizar
las
transacciones
financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los diversos
medios de pago en distintos
canales de atencin.
Indicadores de logro:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Unidad de competencia N
02:
Comercializar la cartera de
productos activos y pasivos de
acuerdo a la poltica de la
empresa, normativa nacional e
internacional vigente.
Unidad de competencia N
03:
Comercializar y gestionar el
portafolio de servicios de
acuerdo a la poltica de la
empresa, normativa nacional e
internacional vigente.
1.
2.
3.
4.
1.
2.
3.
4.
5.
Unidad de competencia N
04:
Asesorar a los clientes sobre la
cartera de productos activos o
pasivos con los que cuenta la
institucin, de acuerdo a las
necesidades y caractersticas
de los clientes, la poltica de la
empresa y las normas de
transparencia
de
la
informacin.
Unidad de competencia N
05:
Administrar la unidad de
negocio (agencia) de acuerdo
a los objetivos estratgico de
la Institucin Financiera.
VIGENCIA: 4 aos
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus
labores diarias, segn el protocolo de la Institucin Financiera (IFI).
Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de
acuerdo a los protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en
el marco de las polticas establecidas y la normativa vigente.
Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las
metas establecidas y segn los protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de acuerdo a la normativa
vigente.
Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o
dinero que tiene al finalizar su jornada.
Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por
parte del supervisor, teniendo en cuenta las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atencin a los clientes y los reporta,
siguiendo el protocolo establecido.
Absuelve las consultas y/o reclamos, que puedan encontrarse dentro de su poder de decisin o
empoderamiento, de acuerdo a las polticas de la empresa y considerando la tipologa del cliente.
Direcciona a las instancias correspondientes aquellas observaciones y/o reclamos, que no pueden
ser atendidos dentro de su poder de decisin, considerando los niveles de competencia.
Aplica el protocolo establecido, por la Institucin Financiera, para la atencin al cliente.
Cierra la venta de los productos activos y pasivos, de acuerdo a las necesidades del cliente y las
polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Segmenta el portafolio de servicios existente, de acuerdo a las caractersticas y necesidades de los
clientes.
Brinda informacin clara y precisa del portafolio de servicios, de acuerdo a la ley de transparencia
de la informacin.
Evala el portafolio de servicios para determinar su vigencia y continuidad, teniendo en cuenta las
preferencias de los clientes y/o usuarios.
Implementa actividades de mantenimiento del portafolio de servicios prestados, teniendo en
cuenta su uso y de acuerdo a la poltica de la empresa.
Sugiere la baja de aquellos servicios que no resultaron muy beneficiosos para la Institucin
Financiera (IFI), de acuerdo a la poltica de la empresa.
Evala a los clientes y potenciales clientes, de acuerdo a sus necesidades y caractersticas y
teniendo en cuenta las polticas de la empresa.
Elabora un listado de productos activos y pasivos, que pudieran aplicar a los clientes vigentes y
potenciales, de acuerdo a las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios, relacionndolos con
los productos activos, pasivos y servicios de inversin de la Institucin Financiera, considerando los
diversos tipos de riesgos vinculados a las operaciones bancarias y financieras.
25 -
Primero, se debe determinar el nombre del mdulo formativo a partir del anlisis de la
unidad de competencia.
En este caso denominaremos al mdulo formativo: Operaciones y transacciones
bancarias y financieras, luego de analizar la UC N 1.
Unidad de Competencia
N 01: del
Denominacin
Mdulo Formativo:
Realizar
las
transacciones
financieras a solicitud
de los y
Operaciones
clientes, utilizando
los diversos
transacciones
bancarias y
medios de pago en financieras
distintos
canales de atencin.
26 -
A continuacin, se realiza la identificacin de las capacidades a partir del anlisis de la unidad de competencia (competencias especficas) y con la ayuda de los indicadores de logro
correspondientes.
En este caso, identificamos 4 capacidades, relacionadas con las competencias especficas.
Unidad de competencia:
1.
2.
3.
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de
los clientes, utilizando los
diversos medios de pago
en distintos canales de
atencin.
Capacidades
4.
5.
6.
7.
8.
1.
2.
3.
4.
27 -
Luego, de acuerdo a la naturaleza de la unidad de competencia (competencias especficas), se definen las capacidades que estn vinculadas a los aprendizajes bsicos aplicados (ciencias
aplicadas) necesaria para lograr la competencia.
Por ejemplo, en el caso de la carrera de Administracin de Negocios Bancarios y Financieros es necesario el desarrollo de las siguientes capacidades:
La primera capacidad guarda relacin con las matemticas financieras, mientras que la segunda guarda relacin con la contabilidad. Ests son ciencias aplicadas necesarias que deben
ser incluidas.
Unidad
competencia:
de
1.
2.
3.
Realizar
las
transacciones
financieras a solicitud
de
los
clientes,
utilizando los diversos
medios de pago en
distintos canales de
atencin.
Capacidades
4.
5.
6.
7.
8.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
28 -
Unidad de competencia:
1.
2.
3.
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de
los clientes, utilizando los
diversos medios de pago
en distintos canales de
atencin.
Capacidades
4.
5.
6.
7.
8.
1.
A continuacin, se definen los indicadores de logro por cada capacidad. Para ello, en primer lugar se asocian los indicadores de logro que acompaan las capacidades y si hace falta se
formulan nuevos indicadores de logro.
29 -
2.
3.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en
distintos canales de atencin.
Indicadores de Logro
1.1 Describe, con precisin, el contexto en el que se desarrolla el sistema financiero para la comercializacin de los
productos y servicios.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las polticas de la institucin financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, segn las polticas establecidas en la
empresa.
1.4 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
2.1 Describe la estructura organizativa y funciones de las diversa reas de una institucin financiera con relacin a sus
oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina valorando su rol dentro del negocio
bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios
en la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las polticas de la institucin
financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad fsica y electrnica inherentes a su funcin y de acuerdo a las polticas establecidas por
la institucin financiera.
2.6 Aplica las normas de prevencin relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones en los casos de contratacin con usuarios del
sistema financiero.
2.8 Propone distintos canales de atencin al cliente de acuerdo a las caractersticas de la operacin.
2.9 Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias,
segn el protocolo de la Institucin.
2.10 Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o ttulos valores, de acuerdo a la
normativa vigente.
2.11 Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los
protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
2.12 Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que
tiene al finalizar su jornada.
2.13 Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del
supervisor, teniendo en cuenta las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
3.1 Relaciona los principios constitucionales con la actividad comercial con precisin.
3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los
procedimientos establecidos.
3.3 Aplica los criterios de representacin de poderes de una persona natural y una jurdica en las operaciones bancarias y
financieras, con rigurosidad.
30 -
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
5.
Realizar operaciones
aplicaciones en Excel
financieras
utilizando
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
5.7
5.8
5.9
6.
7.
8.
6.1
6.2
6.3
6.4
Expresa la importancia que tiene la comunicacin en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
Realiza una presentacin personal en clase, aplicando una adecuada comunicacin lingstica y no lingstica.
Utiliza con pertinencia recursos de comunicacin no lingstica.
Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un nivel lingstico formal
Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en la atencin de reclamos
Demuestra niveles ptimos de comprensin lectora a travs de estrategias y tcnicas diversas.
Organiza y discrimina informacin escrita de especialidad aplicando estrategias y tcnicas de comprensin lectora.
31 -
9.
10.
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
32 -
La Bancarizacin e Intermediacin.
comercializacin de los productos y servicios.
El Secreto Bancario
necesidades de los potenciales clientes.
El Estado de Cuenta
La Cuenta de Ahorros
La Cuenta Corriente
El Certificado Bancario
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligacin y
fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
Definicin, diferencia entre productos activos y pasivos,
1.5
1.6
1.7
1.8
33 -
2. Ejecutar
transacciones
diversas, para la
atencin de los
clientes a travs de
aplicativos
financieros
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
Estructura organizativa de una institucin financiera con relacin a sus oficinas: Funciones
de las principales reas, as oficinas y su presencia en la institucin financiera.
Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, anlisis de la
interrelacin con las otras funciones dentro de la oficina.
Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de
apertura de la oficina, durante el horario de atencin al pblico, en el proceso de cierre de
la oficina
Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
Simulador de Caja
34 -
3.
3.1
3.2
3.3
3.4
4.
Realizar la venta de
productos
y
servicios financieros
considerando
las
pautas de atencin
al cliente.
Teora del Derecho: definicin de derecho, el derecho como ciencia, norma jurdica,
jerarqua normativa y su importancia en la sociedad.
Aspectos legales relacionados a las personas jurdicas: persona natural y persona jurdica.
Clases de persona jurdica.- lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad limitada e
ilimitada, de derecho pblico, privado y sui generis, caractersticas generales.
35 -
5. Realizar operaciones
financieras
utilizando
aplicaciones
en
Excel
Cancelacin de crditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida,
pagos a cuenta, cancelacin de crdito vencido, inters moratorio.
Rentas y anualidades: Definicin, Valor futuro de una anualidad, Valor presente de una
anualidad.
Rentas y anualidades: clculo del factor de actualizacin de la serie, clculo del factor de
recuperacin del capital.
36 -
7. Establecer
comunicacin oral y
escrita coherente,
honesta, clara, y
convincente.
6.1 Analiza
la importancia del uso de la
contabilidad en el registro de operaciones
financieras correctamente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que se
utilizan como reflejo de las operaciones
financieras con precisin.
6.3 Efecta el registro de las operaciones activas y
pasivas de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
6.4 Efecta el registro de las operaciones en
moneda extranjera con precisin y segn
procedimientos establecidos por la empresa y
las normas vigentes.
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de las
operaciones aplicando la normativa vigente.
Contabilidad
Operaciones contables Activas incluye ITF: registro contable del otorgamiento del crdito,
registro contable de las amortizaciones del crdito.
Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una comunicacin eficaz.
37 -
9. Demostrar
un
comportamiento
tico y liderazgo en
el
desempeo
laboral y social.
Desarrollo Personal
38 -
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar
los sentimientos, comprender los sentimientos de los dems, enfrentarse con el enfado del
otro, expresar afecto, auto recompensarse. Empata y Conducta asertiva
Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, caractersticas del trabajo en equipo,
barreras del trabajo en equipo.
Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrs: tolerancia a la presin, control de
Impulsos, tcnicas de relajacin.
Automotivacin y liderazgo.
Tipo de liderazgo
Estrategias para ser un buen lder.
Definicin de un problema
Naturaleza y alcance de los problemas
Anlisis de las causas ms comunes de los problemas laborales
Estrategias para resolucin de problemas en diferentes contextos.
El proceso para enfrentar y resolver problemas
Anlisis del problema: (especificar el problema - identificar las causas verificar las
causas) Uso de tcnicas de recoleccin de datos, anlisis de causa efecto, anlisis de
datos, principio de Pareto, etc.
Elaboracin de una solucin: (establecer objetivos generar alternativas evaluar
alternativas elegir una alternativa decidir una alternativa). Uso de tcnicas de
brainstorming, multivoting, decisin making, etc.
Implantacin de la solucin: (desarrollar plan anticipar obstculos ejecutar solucin).
Revisin del resultado obtenido: (Hacer mediciones obtener feedback efectuar
correcciones a procesos incorporar lecciones aprendidas).
La toma de decisiones: aspectos racionales y emocionales en el proceso mental.
Mtodo y medios de comunicacin para explicar cmo el problema es resuelto.
Cuando se hayan definido las capacidades, indicadores de logro y contenidos, se determina las capacidades a complementar o fortalecer en las actividades de
experiencias formativas en situaciones reales de trabajo. Con ello, se concluye la elaboracin del mdulo formativo asociado a la UC 1.
Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo.
Se fortalecern las capacidades 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 y 10
39 -
Una vez culminado la elaboracin del mdulo formativo, se organiza y determinan las unidades didcticas.
sinttica la capacidad o capacidades, as como los contenidos.
Capacidades
UD 1: Intermediacin
financiera y operaciones
bancarias y financieras.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Indicadores de Logro
Contenidos
La Bancarizacin e Intermediacin.
El Secreto Bancario
El Estado de Cuenta
40 -
UD 2: Operaciones en
agencias bancarias
Ejecutar
transacciones
diversas,
para
la
atencin de los clientes
a travs de aplicativos
financieros
La Cuenta de Ahorros
La Cuenta Corriente
El Certificado Bancario
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
41 -
UD 3:
Legislacin aplicada a las
operaciones bancarias.
Aplicar
las
normas
legales y las polticas
internas vigentes en
ejecucin
de
transacciones, consultas
y reclamos
manera eficiente.
2.7 Aplica
el
Reglamento
de
Transparencia de Informacin y
disposiciones en los casos de
contratacin con usuarios del sistema
financiero.
2.8 Propone distintos canales de atencin
al cliente de acuerdo a las
caractersticas de la operacin.
2.9 Recepciona del Supervisor de caja,
el dinero y los documentos
necesarios para desarrollar sus
labores diarias, segn el protocolo
de la Institucin.
2.10 Comprueba la autenticidad de los
billetes,
monedas
nacional
y
extrajera y/o ttulos valores, de
acuerdo a la normativa vigente.
2.11 Realiza un arqueo inicial, de todos
los bienes recibidos tanto de dinero
como de los formatos, de acuerdo a
los protocolos de la Institucin
Financiera (IFI).
2.12 Efecta el cuadre de su caja,
contrastando los datos recibidos
del sistema con los documentos y/o
dinero que tiene al finalizar su
jornada.
2.13 Ejecuta el cierre de su caja en el
sistema, una vez obtenido la
conformidad de su actividad por
parte del supervisor, teniendo en
cuenta las polticas de la Institucin
Financiera (IFI).
3.1 Relaciona
los
principios
constitucionales con la actividad
comercial con precisin.
3.2 Explica al cliente los elementos y
condiciones
del contrato de un
producto o servicio financiero e
acuerdo
a
los
procedimientos
establecidos.
3.3 Aplica los criterios de representacin
de poderes de una persona natural y
una jurdica en las operaciones
de
billetes
42 -
UD 4:
Taller de Ventas
atencin al cliente
4
y
Realizar la venta de
productos y servicios
financieros
considerando las pautas
de atencin al cliente.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
43 -
5.
Realizar
operaciones
financieras
utilizando
aplicaciones en Excel
6.
Ejecutar el proceso de
cuadre
operativocontable de la agencia.
Operaciones financieras
en Excel.
UD 6
Registro contable
transacciones.
de
44 -
UD 7 Comunicacin
7. Establecer comunicacin
oral y escrita coherente,
honesta, clara,
y
convincente.
7.1 Expresa
45 -
UD 8 Taller para el
desarrollo de habilidades
del pensamiento
8.
Resolver
situaciones
diversas haciendo uso
de
habilidades
del
pensamiento
UD 9
Taller
de
personal
desarrollo
9. Demostrar
un
comportamiento tico y
liderazgo
en
el
desempeo laboral y
social.
Desarrollo Personal
46 -
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
Experiencias formativas
en situaciones reales de
trabajo.
47 -
Cuando se tengan organizadas las unidades didcticas, se determinan los crditos y horas por cada unidad didctica.
Capacidades
UD 1: Intermediacin
financiera
y
operaciones bancarias
y financieras.
1.
Discriminar
los
productos y servicios
financieros de acuerdo a
las
normas
y
procedimientos
establecidos.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Indicadores de Logro
Contenidos
Crditos
Horas
1.1 Describe, con precisin, el La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
4
64
contexto en el que se desarrolla
La Bancarizacin e Intermediacin.
el sistema financiero para la
El Secreto Bancario
procedimiento para cada uno de
El Estado de Cuenta
La Cuenta de Ahorros
48 -
UD 2: Operaciones en
agencias bancarias
Ejecutar
transacciones
diversas, para la
atencin de los
clientes a travs de
aplicativos
financieros
2.1 Describe
la
estructura
organizativa y funciones de las
diversa reas de una institucin
financiera con relacin a sus
oficinas.
2.2 Ubica su puesto de trabajo
dentro
de
la
estructura
organizativa
de
la
oficina
valorando su rol dentro del
negocio bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las
funciones del Promotor de
Servicios Financieros (PDS) o de
asesor de ventas y servicios en
la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las
diversas transacciones sobre las
cuentas de acuerdo a las
polticas
de
la
institucin
financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad
fsica y electrnica inherentes a
El
leasing:
definicin,
leasing,
financiero
caractersticas (ventajas y desventajas), requisitos
(documentacin), proceso operativo.
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
128
Simulador de Caja
49 -
2.6
2.7
2.8
2.9
2.10
2.11
2.12
2.13
UD 3:
3.1
48
50 -
UD 4:
Taller de Ventas
atencin al cliente
legales
y
las
polticas
internas
vigentes
en
ejecucin
de
transacciones,
consultas
y
reclamos
4
y
Realizar la venta de
productos
y
servicios financieros
considerando
las
pautas de atencin
al cliente.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
Aplica
una
estrategia
de
atencin
pertinente
considerando el tipo de cliente.
Aplica tcnicas de control para
manejar estmulos adversos en
forma eficiente.
Selecciona informacin de la
web acerca de los clientes en
forma eficiente.
Aplica estrategias comerciales
en el marco de la campaa de
ventas a partir de una base de
datos
de
acuerdo
los
procedimientos establecidos.
Determina la validez de los
datos en los documentos del
cliente
considerando
los
protocolos establecidos.
Realiza la venta de productos
Representacin
y
Poderes:
definicin
de
representacin, poder vigente y suficiente, clasificacin
de los poderes.
96
51 -
4.7
4.8
UD 5
Operaciones
financieras en Excel.
Realizar operaciones
financieras
utilizando
aplicaciones
en
Exel
96
52 -
UD 6
Registro contable de
transacciones.
Ejecutar el proceso
de
cuadre
operativo- contable
de la agencia.
6.1
6.2
6.3
6.4
48
53 -
6.5
UD 7 Comunicacin
Establecer
comunicacin oral y
escrita coherente,
honesta, clara, y
convincente.
corriente.
Estado de Ganancias y Prdidas (Estado de
Resultados): definicin, estructura del estado de
resultados, clasificacin de los ingresos y gastos,
determinacin de la utilidad neta prdida (incluye
participacin de los trabajadores, impuesto a la renta).
La interrelacin de los estados financieros (Balance
General y Estado de Ganancias y Prdidas): las
cuentas que se interrelacionan entre ambos estados
financieros, elaboracin conjunta de ambos estados
financieros.
La Partida doble: definicin, clasificacin y dinmica de
las cuentas contables (activo, pasivo, patrimonio,
ingreso y gasto), aplicacin prctica.
La partida doble en las Instituciones Financieras:
Operaciones contables Activas incluye ITF: registro
contable del otorgamiento del crdito, registro contable
de las amortizaciones del crdito.
Operaciones
contables
Pasivas
incluye
ITF:
operaciones en efectivo, operaciones con cheques del
mismo institucin financiera, operaciones con cheque
de otro institucin financiera, transferencias.
Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en
efectivo, operaciones con destino a cuentas de ahorro y
corrientes.
Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta)
incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con
destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del
resultado de operaciones en moneda extranjera.
Registro integral: registros de operaciones activas,
pasivas, ingresos y gastos en moneda nacional y
moneda extranjera para elaborar un cuadre contable de
caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y
Sobrante).
Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves
para una comunicacin eficaz.
La comunicacin Concepto Circuito o proceso de la
comunicacin
Comunicacin lingstica Comunicacin lingstica
oral: concepto y estructura Hablar en pblico
Comunicacin lingstica escrita: concepto y estructura
Comunicacin no lingstica Lenguaje corporal,
Contacto visual, gestos faciales, movimientos de brazos
48
54 -
UD 8 Taller para el
desarrollo
de
habilidades
del
pensamiento
Resolver situaciones
diversas haciendo
uso de habilidades
del pensamiento
8.1
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
Describe
con
claridad
y
precisin la tarea, la actividad o
la situacin problemtica.
Organiza y secuencia los datos,
hechos de una situacin dada.
Usa
recursos
verbales
pertinentes con la situacin
dada.
Utiliza diversas fuentes de
informacin para sustentar su
procedimiento o resultado.
Muestra
un
pensamiento
hipottico la tarea, la actividad o
la situacin problemtica.
Diferencia datos relevantes de
no relevantes con precisin.
Muestra
una
conducta
controlada
en
situaciones
diversas.
48
Desarrollo Personal
48
UD 9
Demostrar
un
comportamiento
9.1
Identifica
las
virtudes
y
debilidades personales que
55 -
desarrollo
tico y liderazgo en
el
desempeo
laboral y social.
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
10
Resolver problemas
de manera eficaz y
rpida en contextos
laborales y sociales.
48
56 -
Experiencias
formativas
en
situaciones reales de
trabajo.
57 -
Anexo 4:
Ejemplo de Slabo
SLABO
NOMBRE DE LA INSTITUCIN
CARRERA PROFESIONAL
:
: ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS
BANCARIOS Y FINANCIEROS
MDULO PROFESIONAL
: ANALISTA DE OPERACIONES
UNIDAD DIDCTICA
: INTERMEDIACIN FINANCIERA Y
OPERACIONES BANCARIAS Y
FINANCIERAS.
DOCENTE RESPONSABLE
:
PERIODO ACADMICO
: PRIMERO
PRE-REQUISITO
: NINGUNO
N DE CRDITOS
:4
N DE HORAS DE LA UNIDAD DIDCTICA : 64
PERIODO LECTIVO
: 2016-I
TURNO
:
SECCIN
:
FECHA DE INICIO
: /.../...
FECHA DE FINALIZACIN
: /.../...
_________________________________________________________________________________
__
I. SUMILLA
Se realiza una descripcin breve que explicite el propsito de la unidad
didctica. Se debe intentar responder al qu?, cmo? y para qu?. Por ejemplo:
La unidad didctica de Intermediacin Financiera y Operaciones
Bancarias
y
Financieras
corresponde
a
la
Carrera
Profesional
Administracin de Negocios Bancarios y Financieros, tiene carcter
terico-prctico. A travs de ella se busca que el estudiante
maneje
herramientas que le permitan tomar decisiones en la posicin de Analista de
Operaciones. La unidad desarrolla los elementos base de la materia y el anlisis
de la informacin econmica desde el punto de vista de la entidad que financia
una operacin o capta los ahorros de los clientes.
La unidad didctica es fundamental en la carrera porque permitir al estudiante
ubicarse en el contexto del sistema financiero peruano, conocer las entidades
que lo componen, regulan y/o norman, los productos pasivos y servicios que en
la actualidad se ofrecen en el mercado financiero, manejar terminologa
financiera; de forma tal que pueda orientar y persuadir al cliente potencial a
adquirir el producto del banco al cual representa.
La presente unidad didctica se encuentra directamente vinculada con la
unidad didctica de Simulador de Caja y tiene carcter formativo para el puesto
de Promotor de Servicios.
II. UNIDAD DE COMPETENCIA VINCULADA AL MDULO
-
58 -
Elementos de la capacidad
1. Identificar a los actores del
sistema financiero y valorar
Hora
s
Actividad 1
El Sistema Financiero
33
59 -
Nacional
Caractersticas
Instituciones de regulacin y
supervisin del Sistema
Financiero:
- SBS, definicin y principales
funciones
- BCRP, definicin y
principales funciones
- SMV, definicin y
principales funciones
Empresas que conforman el
Sistema Financiero
Sinopsis
El Banco, definicin y
principales funciones
4. Explicar el concepto y
discrimina las clases de
intermediacin financiera,
con claridad.
Actividad 2
La intermediacin financiera
Concepto
Agentes: Superavitario y
deficitario
Clases: Intermediacin directa
e indirecta
Bancarizacin
Impuesto a las transacciones
financieras (ITF)
- Finalidad y aplicacin
Actividad 3
Los productos y servicios
bancarios
Definicin
Clasificacin: Productos
pasivos, activos, operaciones
contingentes y servicios, otros
negocios bancarios
Sinopsis
4
7. Explicar la importancia del
contrato de apertura de
cuentas y consigna los datos
requeridos correctamente.
8. Identificar las diferentes
formas de depsitos y retiros
usando efectivo y cheques
(cheques mismo banco M/B,
cheques de otro banco O/B y
Actividad 4
Informacin general sobre
cuentas pasivas
La plataforma de atencin al
cliente
Revisin de los contratos
(Aspectos principales) y
documentacin bancaria para
apertura de cuentas
Conceptos bsicos para el
- 60 -
9. Recepcionar y registrar en el
sistema adecuadamente los
depsitos con cheques de
otro banco, clasificndolos
por entidad bancaria para
luego ser enviados al canje,
en forma correcta.
manejo de cuentas
- Formas de depsito
(Efectivo, Ch/M/B, Ch/O/B,
Transferencias, otros)
- Formas de retiro (Efectivo,
cheque pagador)
Retenciones de cuentas
Actividad
El
canje bancario
Definicin
Importancia
Proceso operativo
Actividad 6
Movimientos de una cuenta
pasiva (Estado de cuenta)
Tipos de saldo
- Contable
- Diferido
- Disponible
Estructura de un estado de
cuenta
(Desarrollo de ejercicio)
Tasas de inters (Tipos)
4
14.Identificar las caractersticas
y beneficios de la cuenta
corriente y orientar al cliente
a elegir una de acuerdo a sus
necesidades.
15.Identificar las partes de un
cheque y verifica su correcta
emisin.
Actividad 7 y 8
Cuenta corriente
Definicin
Caractersticas
Pblico objetivo
Ventajas y desventajas
Tipos : Individual Mancomunada
El cheque, formas de giro,
-
61 -
endoso y depsito
Taller: Emisin de cheques y
respectivos endosos
Actividad 9
Cuenta de ahorros
Definicin
Caractersticas
Pblico objetivo
Ventajas y desventajas
Tipos
Compensacin por tiempo de
servicios (CTS)
Definicin
Caractersticas
Ventajas y desventajas
Actividad
10
Certificado bancario MN - ME
Definicin
Caractersticas
Actividad 11
Sistemas de proteccin al
ahorrista
Encaje, definicin, tipos de
encaje y ejercicio
Fondo de Seguro de Depsitos,
definicin y cobertura
Provisiones Bancarias:
Definicin, clases, clasificacin
del deudor
Secreto Bancario, definicin y
alcances
6
21.Aplicar el correcto
tratamiento a las rdenes de
pago y transferencia
bancaria.
Actividad 12
Pasivos por obligaciones
Definicin
Tipos de cheques especiales
- Cheque no negociable
-
62 -
23.Aplicar el procedimiento
correcto para cada uno de
los servicios bancarios.
Cheque cruzado
Cheque para abonar en
cuenta
- Cheque de gerencia
- Cheque certificados
- Giro Bancario
- Cheque garantizado
- Cheque de pago diferido
- Cheque de viajero
Transferencia bancaria
-
Actividad 13 y 14
Servicios bancarios
Caractersticas
Servicios bancarios que se
ofrecen en el medio
- Emisin de cheques de
Gerencia
- Custodia de valores
- Cajas de seguridad
- Cambios de moneda
- Cobranza de cheques del
exterior
- Dbito automtico
- Letras en cobranza garanta
- Cobranza de letras
- Cuenta sueldo (pago de
planilla)
- Pagos de servicios bsicos
- Servicio de recaudacin
Actividad 15 y 16
Canales de atencin
Caractersticas Ventaja
cliente / banco
- Agente corresponsal
- Cajeros automticos /
monedero
- Mdulo saldos
Operaciones va Medios
Electrnicos
Descripcin
Canales de atencin WAP
- Banca celular
- Banca por internet
Mecanismos de seguridad en
el uso de estos medios
- 63 -
Actividad 17 y 184
Exposicin de trabajos
grupales
Considerando que el desarrollo del plan de estudios est basado en crditos, el nmero
de actividades de aprendizaje o sesiones depender de la complejidad de la capacidad o
capacidades y contenidos a desarrollar.
64 -
PF=
3EI + 3 TA + 4ER
10
X. FUENTES DE INFORMACIN
Se debe mencionar la referencia bibliogrfica utilizando, el Sistema APA.
Mencionando el Autor (Fecha de publicacin) Ttulo. Lugar de la publicacin.
Editorial. Para las fuentes electrnicas, entre ellas artculos de revista, prensa y
otros, se debe citar al Autor (fecha de publicacin). Ttulo. Fecha de consulta,
URL. Por ejemplo:
BIBLIOGRAFA (En Biblioteca)
Ambrosini, D. (2004). Introduccin a la banca. Lima: Centro de
Investigacin, Universidad Pacfico.
Bardella, G. (1995). Apuntes de tcnica bancaria. Lima: IPAE.
Lpez, J.; Sebastin G. (1998). Gestin bancaria: los Nuevos retos en un
entorno global. Madrid: Mc Graw- Hill.
Marcuse, J. (2002). El banco nuestro de cada da. Bogot: McGraw-Hil.
Villacorta, A. (2006). Productos y servicios financieros: operaciones
bancarias. Lima: Instituto Pacfico.
PGINAS WEB
Banco Central de Reserva del Per, www.bcrp.gob.pe
Bolsa de Valores de Lima, www.bvl.com.pe
-
65 -
______________________
Docente Responsable 5
__________________________
Jefe de rea de la Carrera6
_______________________
Secretario Acadmico7
5
6
7
66 -